Home >Documents >Aplicarea Sanctiunilor in Sfera Bancara

Aplicarea Sanctiunilor in Sfera Bancara

Date post:15-Jun-2015
Category:
View:420 times
Download:0 times
Share this document with a friend
Transcript:

ACADEMIA DE TIINE A MOLDOVEI INSTITUTUL DE ISTORIE, STAT I DREPT Cu titlu de manuscris C.Z.U: 342.951:347.734(478) (043.2)

BABII VEACESLAV

PARTICULARITILE APLICRII SANCIUNILOR ADMINISTRATIVE N SFERA BANCARSpecialitatea: 12.00.02 Drept public (drept administrativ); organizarea i funcionarea instituiilor de drept

TEZ DE DOCTOR N DREPT

Conductor tiinific: IGNATIEV Vasile doctor n drept, confereniar universitar Autor: BABII Veaceslav

Chiinu, 2009

CUPRINS INTRODUCERE ............................................................................................................................... 3 CAPITOLUL I. GENERALITI PRIVIND SISTEMUL BANCAR NAIONAL I RSPUNDEREA JURIDIC N SFERA RELAIILOR BANCARE ....................................... 9 1. Sistemul bancar naional: concept i caracterizare..................................................................... 9 2. Rspunderea juridic n sfera relaiilor bancare....................................................................... 26 3. Controlul i sanciunea n calitate de acte administrative n sfera bancar.............................. 35 CAPITOLUL II. BANCA NAIONAL A MOLDOVEI I REGIMUL SANCIONATOR GENERAL N SFERA BANCAR............................................................................................... 50 1. Bazele juridico-constituionale de activitate ale Bncii Naionale a Moldovei ....................... 50 2. Regimuri juridice impuse bncilor comerciale de ctre Banca Naional a Moldovei............ 59 3. Sanciuni administrative aplicate de ctre Banca Naional a Moldovei fa de bncile comerciale ...................................................................................................................................... 72 4. Probleme de aplicare a sanciunilor contravenionale n sfera bancar n sistemul reglementrilor juridice ale noului Cod Contravenional al Republicii Moldova.......................... 77 CAPITOLUL III. AUTORITILE COMPETENTE S APLICE SANCIUNI CONTRAVENIONALE N SFERA BANCAR ...................................................................... 83 1. Sanciuni contravenionale aplicate n sfera bancar de ctre Comisia Naional a Pieei Financiare ....................................................................................................................................... 83 2. Sanciuni contravenionale aplicate n sfera bancar de ctre Curtea de Conturi .................... 92 3. Sanciuni contravenionale aplicate n sfera bancar de ctre Centrul pentru Combaterea Crimelor Economice i Corupiei................................................................................................. 100 4. Sanciuni contravenionale aplicate n sfera bancar de ctre organele de control financiar i fiscal ............................................................................................................................................. 102 5. Sanciuni contravenionale aplicate n sfera bancar de ctre Camera nregistrrii de Stat .. 104 SINTEZA REZULTATELOR OBINUTE ............................................................................... 111 BIBLIOGRAFIE ........................................................................................................................... 116 LISTA ABREVIERILOR............................................................................................................. 127 ADNOTARE .................................................................................................................................. 128 ANEXE ........................................................................................................................................... 131

INTRODUCEREActualitatea i gradul de studiere a temei investigate. Pentru tiina dreptului naional aplicarea sanciunilor administrative n sfera bancar prezint un interes special din mai multe motive: n primul rnd, deoarece n Republica Moldova, n cercetrile realizate, rspunderea administrativ a fost abordat ntr-o manier general, n complexitatea ei, ca form a rspunderii juridice, fr implicaii profunde i particularizarea ei n sfera relaiilor bancare. n al doilea rnd, adaptarea economiei naionale la principiile pieei, concurenei i competiiei a impus i reformarea sistemului bancar, ca o component principal a reformei generale economice, sociale i politice, i respectiv racordarea cadrului normativ n domeniu la noile realiti. Evident, nu n ultimul rnd, se face resimit insuficiena cercetrilor tiinifice tematice privind raporturile juridice dintre Banca Naional i alte entiti (Comisia Naional a Pieei Financiare, Curtea de Conturi, CCCEC .a.) pe de o parte i bncile comerciale, pe de alt parte, n materia aplicrii de sanciuni cu caracter administrativ. n diferite ri, drept urmare a factorilor de dezvoltare, de democratizare a societii, a condiiilor istorice, a tradiiilor culturale, politice i de drept, rspunderea administrativ, ca form a rspunderii juridice, este conceput n mod diferit: fie ca rspundere contravenional, fie ca rspundere administrativ-disciplinar, sau ca rspundere a administraiei publice centrale sau locale pentru prejudiciile produse agenilor economici privai sau societii. n Republica Moldova rspunderea administrativ apare, n virtutea tradiiei sovietice, ca rspundere contravenional. Legislaia autohton consacr reglementri detaliate acestei forme de rspundere juridic n Codul cu privire la contraveniile administrative. n pofida faptului c legislativul o denumete rspundere administrativ, dup natur i coninut ea nu este dect o rspundere administrativ-contravenional. Cu trimitere la aceast form a rspunderii juridice considerm oportun codificarea contraveniilor administrative i stabilirea unui regim juridic bine determinat al rspunderii administrativ-contravenionale n legislaia actual. Totodat, menionm ns, c contraveniile administrative nu snt unicele abateri prin care se ncalc un raport administrativ juridic, deci rspunderea administrativ nu poate fi redus la cea contravenionala. Drept rezultat al diversificrii pieei financiar-bancare n perioada de tranziie a societii noastre la economia de pia, apar i alte forme de rspundere, cum sunt cea administrativpatrimonial, administrativ-financiar, administrativ-fiscal, etc.

Rspunderea administrativ n sfera bancar apare att n cazurile nclcrii normelor prevzute att de Codul cu privire la contraveniile administrative, ct i drept urmare a unor abateri stipulate n legi speciale. Necesitatea sanciunilor administrative aplicate n sfera relaiilor bancare este rezultatul efecturii controlului financiar asupra activitii bancare i aceasta este n spiritul prevederilor constituionale prin care reclamantul poate cere instanei judectoreti competente de a i se rezolva cererea referitoare la un drept recunoscut de lege, anularea actului administrativ respectiv, recunoaterea dreptului pretins i repararea pagubei care i-a fost cauzat. Legislaia fiecrei ri confer organelor nvestite a activa pe piaa financiar-bancar o serie de puteri, fixeaz competena i stabilete atribuiile. Acestea ns n activitatea lor comercial de business nu trebuie s depeasc atribuiile stabilite. Tot ea, legea, las entitilor nvestite a activa pe piaa financiar-bancar un cmp vast de libertate n activitatea cotidian de gestionare sub propria responsabilitate a intereselor financiar-bancare. Atunci cnd participanii pieei financiarbancare recurg la proceduri ce exced competenele legale, ele i depesc atribuiile, fiind sancionate de organele de control administrativ, financiar i judiciar. Amplificarea funciilor de pe piaa bancar la ora actual prin lrgirea serviciilor bancare, contractelor de drept privat, diversificrii vertiginoase a impozitelor i taxelor etc., au determinat sporirea cerinelor fa de controlul financiar, reglementarea juridic privind activitatea bncilor comerciale, supravegherea activitii acestora de ctre Banca Naional a Moldovei, sporirea eficienei normelor de reglementare juridic, control i supraveghere financiar-bancar, de aplicare a sanciunilor administrative n caz de nclcare a legii. Toate aceste eforturi sunt chemate s apere interesele statului i cetenilor fa de abuzul instituiilor financiare de stat i a bncilor comerciale, ceea ce corespunde ideii unui stat de drept. n procesul de cercetare ne-am bazat pe studierea, analiza i interpretarea materialului doctrinar, teoretico-normativ i practic din Republica Moldova, Romnia, Federaia Rus i alte ri. Implicaiile noastre tiinifice au vizat rspunderea juridic, rspunderea administrativ, sanciunea administrativ, tratat n unele lucrri ale unor autori consacrai de peste hotare: A. Iorgovan, M. Preda, T. Drganu, V. Priscaru, L. Barac, M. Bdescu (Romnia), Agapov A., Bahrah D. (Federaia Rus), Kruglov V.A.( Belarus), precum i din republica noastr: B. Negru, D. Baltaga, V. Guuleac, Gh. Costache, S. Furdui, M. Orlov, t. Belecciu, I. Creang i alii. Un segment important al cercetrii i anume, cel legat de aciunile legale i ilegale ale bncilor comerciale, de msurile de remediere i de aplicare a sanciunilor administrative de ctre autoritile statului, nvestite cu acest drept, s-a aflat n centrul ateniei cercettorilor autohtoni: Gutiuc, A. Drept bancar. Vol. I, Chiinu, 2002; Ivanov, Marian. Drept financiar. Chiinu, 2002; 4

Iacub, Irina. Locul i rolul Curii de Conturi n cadrul sistemului organelor de stat. Autoref. al tezei de doctor n drept. Chiinu, 2007; , .. . . Chiinu, 2004; , .. . , . Chiinu, 2005; , .. , .. . . 1. : ULIM, 2000; Cunir, V. Berliba, V. Aspecte juridico-penale ale evaziunii fiscale a ntreprinderilor, instituiilor i organizaiilor. Chiinu, 2002; Iova, Ion. Aspecte juridico-administrative de reglementare a pieei valorilor imobiliare. Elemente de drept comparat. Autoref. al tezei de doctor n drept. Chiinu, 2007, etc. Un alt aspect tangenial cu problema noastr de cercetare este cel luat n dezbatere de Valah C., Smochin A., Vzdoag T., care argumenteaz necesitatea nvestirii Curii de Conturi a Republicii Moldova cu atribuii