FIRMA S.C.CONSTRUCT S.A.

PRESTARE DE SERVICII:

DEPOZIT DE MATERIALE DE CONSTRUCTII CU MAGAZIN DE DESFACERE SI

ANTREPRENORIAT IMOBILIAR

NUMELE AUTORULUI:

DUMITRASCU CATALIN

ADRESA:

BD. MAMAIA NR. 66

NR. DE TELEFON:

0742 709 138

DATA ELABORARII:

12 .05 .2009

UNIVERSITATEA „OVIDIUS” CONSTANTA

FACULTATEA DE CONSTRUCTII

SPECIALIZAREA IMC

ANUL DE STUDII: IV

INGINERIA SI MANAGEMENTUL CALITATII

PLAN DE AFACERI

STUDENT

DUMITRASCU CATALIN

2

1 Afacerea pe scurt

1.1 Echipa manageriala

Adunarea Generală a Acţionarilor este organul de conducere care decide asupra

activităţii societăţii şi adoptă politica economică şi comercială.Aceasta este formata din

trei persoane care, fac parte si din Consiliul de Administratie.

Societatea este administrată de Consiliul de Administraţie, compus din 7 persoane

din care, patru sunt alese de Adunarea Generală a Acţionarilor pe o perioadă de patru ani.

Consiliul de Administraţie este condus de un preşedinte, care are şi calitatea de director

general si membru fondator.

Gestiunea societăţii este verificată de Comisia de Cenzori, formată din trei membri

aleşi de Adunarea Generală a Acţionarilor.

Directorul general al societăţii este ajutat de directorul executiv tehnic şi de

directorul executiv economic.

Directorul tehnic este raspunzator cu verificarea calitatii produselor ce urmeaza

sa intre pe piata de desfacere.

Directorul economic (şeful direcţiei economice) are în subordine următoarele

compartimente:

1. biroul financiar-contabilitate-preţuri;

2. oficiul de calcul;

3. biroul aprovizionare.

S.C. CONSTRUCT S.A. are 20 de angajaţi, cu funcţii şi calificări corespunzătoare,

definite în fişa postului.

3

1.2 Expunerea ideilor privind intreprinderea,proiectul

Obiective. Strategie. Tactici

Produsele importate precum si cele fabricate pe piata interna sunt oferite ca

produse finale consumatorului, ele acoperind o gama larga din domeniul constructiilor.

Pentru a-i determina pe clienţi să cumpere produsele întreprinderii, conducerea va

pune accentul, în primul rând, pe calitatea deosebită a serviciilor prestate, si pe un preţ

convenabil. Produsele firmei vor fi vandute prin magazinul de desfaceresau sau pot fi

distribuite direct consumatorului, pritr-o retea proprie de distributie.

Preţurile la produsele livrate vor fi constituite din elementele proprii lor, asa cum

reiese din costurile de achizitie şi din alte cheltuieli precum si din adaosul comercial.

Reclama produselor va fi efectuată prin intermediul reţelei mass-media, foi

volante, standuri luminescente şi prin reclama pe automobilele care livrează produsele

firmei, urmarindu-se astfel crearea unui brand.

1.3 Piata, clienti- cheie

Clienţii potenţiali ai întreprinderii sunt persoanele implicate in renovari,

reabilitari, consolidari si constructii noi precum si firmele de constructii care vor

recunoaste calitatea serviciilor oferite.

1.4 Caracteristici ale intreprinderii , forma juridica

S. C. CONSTRUCT S. A. a luat fiinţă în decembrie 2008. Societatea nu are filiale

si sucursale în ţară si nici in străinătate.

Sediul societăţii este în Constanta, bd. Aurel Vlaicu nr. 26. S.C. Construct S.A. are

codul fiscal R3911847 şi este înregistrată la Registrul Comerţului sub numărul J22-464-

2008.

4

Capitalul social al societăţii este de 420.000 lei (100.000 euro),alaturi de care s-au

investit in magazin, depozit si terenuri 200.000 euro. Astfel capitalul social s-a împărţit în

5.000 acţiuni cu o valoare nominală de 84 lei/actiune.

1.5 Parteneri importanti de cooperare si structura personalului

Partenerii S. C. CONSTRUCT S. A. sunt firme cunoscute in plan local datorita

calitatii produselor precum si datorita termenelor optime de livrare a comenzilor.

Politica firmei este de a vedea in personalul angajat parteneri activi , stimulati pentru

crearea unui brand local.

Structura personalului pe compartimente era la 31.12.2008 următoarea:

5

În ceea ce priveşte structura personalului în funcţie de gradul de calificare, aceasta

se prezintă ca în tabelul următor:

6

1.6 Riscuri esentiale pentru succesul proiectelor

Riscurile acestei afaceri sunt legate de existenta pe piata romaneasca a firmelor de

profil care au reusit sa isi asigure un portofoliu de clienti. Concurenta din acest punct de

vedere trebuie identificata. In viitor, se poate crea o strategie de parteneriat sau de

asimilare a firmelor ce pot prezenta interes .

1.7 Aspecte cantitative ale activitatilor:

7

Prezentarea datelor financiare la firma S. C. CONSTRUCT S. A.

Calculul a fost realizat in lei- curs leu/euro=4.2lei/euro

2 Intreprinderea

2.1 Fondatorii intreprinderii:

8

Fondatorii intreprinderii sunt persoane cu activitate constanta in domeniul

constructiilor. Membrii fondatori ai S. C. CONSTRUCT S. A. sunt absolventi de studii

tehnico-economice si cu experienta atat in domeniul de retail cat si in cel de inginerie

aplicata .

Adunarea Generală a Acţionarilor este organul de conducere care decide asupra

activităţii societăţii şi adoptă politica economică şi comercială.

Societatea este administrată de Consiliul de Administraţie, compus din 7 persoane

alese de Adunarea Generală a Acţionarilor pe o perioadă de patru ani. Consiliul de

Administraţie este condus de un preşedinte care are şi calitatea de director general si

membru fondator.

Gestiunea societăţii este verificată de Comisia de Cenzori, formată din trei membri

aleşi de Adunarea Generală a Acţionarilor.

Directorul general al societăţii este ajutat de directorul executiv tehnic şi de

directorul executiv economic.

Directorul tehnic este raspunzator cu verificarea calitatii produselor ce urmeaza

sa intre pe piata de desfacere.

Directorul economic (şeful direcţiei economice) are în subordine următoarele

compartimente:

1. biroul financiar-contabilitate-preţuri;

2. oficiul de calcul;

3. biroul aprovizionare.

2.2 Descrierea intrepriderii:

S.C. CONSTRUCT S.A. are ca scop deschiderea unui centru comercial, amplasat la

periferia zonei urbane din orasul Constanta precum si dezvoltarea de proiecte imobiliare

adresate persoanelor cu venituri medii.

Obiectivul este acela de a crea un portofoliu extins de clienti, prin vanzarea de

materiale de constructii, dar si de a acoperii cererea din domeniul imobiliar de clasa mica

si medie Societatea isi propune sa isi dezvolte si propria retea de distributie prin care sa

preia un important portofoliu din piata.

9

Forma juridica de organizare este de societate pe actiuni.

Investitiile au fost facute in platforme de descarcare a marfii, in spatii de

depozitare, in terenuri care sa asigure continuitatea dezvoltarii pe termen mediu si lung a

afacerii si in personalul angajat. Trainingul personalului s-a desfasurat pe o perioada de

trei luni, in paralel cu investitiile de baza mentionate anterior.

Investitiile care urmeaza sa se faca in urmatorii ani sunt legate de realizarea spatiilor

de vanzare si de achizitii privind terenurile pe care urmeaza sa fie construite locuinte.

2.3 Scopul afacerii :

Investitorii isi propun prezenta pe piata romaneasca cu servicii de calitate si cu

produse necesare in domeniul constructiilor. Se urmareste diversificarea serviciilor si

produselor de calitate, dar si dezvoltarea de proiecte rezidentiale accesibile persoanelor

cu venituri medii. In consecinta firma a proiectat si un departament imobiliar.

Strategia reprezintă acele mutaţii organizaţionale şi manageriale folosite pentru

atingerea obiectivelor prin promovarea misiunii firmei.

Dificultatile pot aparea din zona politicului, dar mai ales a crizei economice.

2.4 Cooperari:

Departamentul Imobiliar a fost infiintat in anul 2008, ca urmare a evolutiei pietei

imobiliare din judetul Constanta, si totodata a cererii mari in domeniul rezidential de

clasa mica si medie. In intampinarea acestei cereri firma noastra dezvolta proiecte in

aceste domenii.

Colaborand cu diferite firme din tari precum Austria, Germania, Franta se poate miza pe

reusita de a raspunde cerintelor actuale din Constanta, asupra standardelor de calitate si

comfort.

Departamentul Financiar. Inca de la infiintare am oferit clientilor posibilitatea achitarii

produselor comercializate, prin credite de consum. Am realizat astfel, o legatura intre noi,

ca si importatori si comercianti, si bancile creditoare. Aceasta relatie a evoluat intr-o

colaborare profitabila pentru ambele parti, fapt ce ne-a determinat sa luam in serios

intermedierea financiara. Am dezvoltat astfel, relatii de colaborare cu diferite institutii

10

bancare si institutii financiar nebancare, dar se va lua in calcul si propriul sistem de

creditare.

3. Prestarea de servicii

3.1 Descrierea prestarii de servicii si a produselor

-Depozit materiale de constructii

- Comercializare otel beton fasonat si plase sudate

-Comercializare tamplarie lemn exotic, stratificat, PVC si aluminiu

- Instalatii termice si sanitare,

-centrale termice

- Sisteme de invelitori/acoperisuri si hidroizolatii

- Montaj specializat invelitori, ferestre mansarda ROTO

-panouri solare

// POROTHERM , YTONG , VERBLOK , PREFAB , CELCO , MACON , SOCERAM ,

ELPRECO , SIMCOR, SEMMELROCK, MONOLIT, HOLCIM, RIGIPS, SWISSPOR,

HIRSCH, HASIT, WEBER, POLIFIX, CERADEZ, ATLAS, TIEMME, RBM,

IMMERGAS, VIESMANN, MARMURA, GRANIT, TRAVERTIN, ONIX, PIETRE

SEMIPRETIOASE, GRESIE, FAIANTA: MARMURA, GRANIT, TRAVERTIN, ONIX

GRESIE, FAIANTA - MONTAJ PIATRA/CERAMICA - MONTAJ FATADE

VENTILATE, MONTAJ GRESIE VIBROCILINDRARE: CERAMICA -

CASALGRANDE PADANA-ITALIA (concesionari pe Romania - EDIL GRES -

ITALIA - BISAZZA - ITALIA - KLINKERSIRE - ITALIA - NOVA BELL - ITALIA -

SUPERGRES - ITALIA - VOGUE - ITALIA - DOM - ITALIA -MARMURA/GRANIT-

importuri din Italia, India, Brazilia, China, Turcia, Grecia, etc .

11

Analiza SWOT pt.locuinte

Puncte tari. Puncte slabe

• cresterea numarului de constructii din municipiu

• prezenta a numeroase firme specializate în domeniul proiectarii si constructiilor

• cresterea investitiilor în domeniul imobiliar

• cresterea numarului de tranzactii imobiliare (vânzari –cumparari, închirieri, concesiuni,

constructii noi) - în ultimii 2 ani s-a remarcat în special o crestere a tranzactiilor cu

terenuri

• suprafata locuibila totala a crescut fata de anul 2000 cu numai 9,32 %

• fata de anul 2000, numarul total al locuintelor a crescut cu doar 3,57%, reprezentând 4

665 locuinte

• perceptia negativa/pesimista a tinerilor privind accesul la locuinte

• insatisfactia tinerilor in relatiile interumane

• dificultati ridicate privind accesul la locuinte în rândul tinerilor, multi tineri locuind cu

parintii

• dificultati în obtinerea unor locuinte cu chirie, datorita fondului locativ redus

• numarul mare de cereri de locuinte înregistrate la Primarii.

Oportunitati. Riscuri

• sprijinul autoritatilor locale în construirea de locuinte prin alocarea de fonduri,

asigurarea utilitatilor si dezvoltarea parteneriatului public privat

• asigurarea utilitatilor (apa, canalizare, gaz, telefon, curent electric, drumuri) în zonele

noi in care sunt planificate a se construi noi locuinte

• interesul tot mai mare al investitorilor din alte zone ale tarii si din strainatate

• Programul de reabilitare termica a locuintelor

• existenta programelor de reabilitare a infrastructurii urbane prin intermediul

instrumentelor structurale

• eficientizarea energetica a blocurilor colective de locuit prin accesarea fondurilor

guvernamentale

• consecinte sociale, economice negative pe termen mediu si lung datorita dificultatilor de

obtinere a locuintelor

• dependenta tinerilor fata de familie, în ceea ce priveste modul de locuire

12

• sensibilitate crescuta a pietei imobiliare la factorii care genereaza motive de

destabilizare a leului;

• modificari ale conditiilor de creditare acordate de diverse banci pentru cumparari de

imobile;

• fluctuatia raportului leu-valuta;

• migratia fortei de munca spre alte tari.

• efectele crizei finaciare si economice precum si schimbarea conditiilor de creditare

• criza economica ce afecteaza si Romania cu efecte directe asupra activitatilor

economice ingeneral dar si efectele induse de inasprirea conditiilor de creditare.

Analiza SWOT- Servicii

Puncte tari. Puncte slabe

- forta de munca potential capabila sa se adapteze la diferite ramuri economice

- contribuie intr-o masura importanta la realizarea PIB-ului

- majoritatea intreprinzatorilor sunt persoane cu studii superioare si exista tendinta de

orientare catre mici activitati industriale

- elaborarea in cadrul Ministerului pentru IMMuri, Comert, Turism si Profesii Liberale a

Strategiei guvernamentale pentru sustinerea dezvoltarii IMM in perioada 2009-2013

- cost inca relativ redus al fortei de munca fata de alte state ale Uniunii Europene

- atractivitate scazuta a zonei din punct de vedere investitional

- resurse financiare mici existenta pe piata locala

- vulnerabilitate la schimbarile de pe piata

- inovatii foarte reduse sau inexistente

- instruirea personalului deficitara

- motivatia infiintarii unei IMM se bazeaza in primul rand pe aspectele financiare

(castiguri personale sau familiale) si nu pe punerea in aplicare a unei idei deosebite

- majoritatea intreprinzatorilor demareaza o afacere intr-un alt domeniu decat cel al

propriei profesii

- conectarea relativ redusa la internet (intranet, comert electronic, banking on-line )

- raport calitate – pret ( in special in domeniul serviciilor ) cu mult sub nivelul european

- cvasi-inexistenta unui mediu de afaceri semnificativ la nivel comunitatilor rurale

13

Oportunitati. Riscuri

- dezvoltarea unor programe coerente de reconversie profesionala spre industriile cele

mai cautate, uzand de adaptabilatea fortei de munca

- introducerea noilor tehnologii si dezvoltarea ramurilor economice perfomante, bazat pe

oportunitatile multiple de finantare a IMM-urilor: finantari de la bugetul de stat, finantari

din fonduri structurale, finantari din fondurile de garantare, microfinantari

- criza economica globala care a dus la reducerea comenzilor

- cresterea costurilor de finantare – cresterea dobanzii la credite

- norme si legislatie de mediu care impun cheltuieli importante pentru intreprinderi

- forta de munca insuficienta in unele sectoare si specialitati

- cresterea riscurilor pentru intreprinderile ce lucreaza pentru piata externa: mobila,

mecanica fina, industrie usoara, confectii – prin devalorizarea leului si scaderea

volumului de comenzi.

3.2 Activitati de cercetare :

Pentru cresterea competitivitatii firma desfasoara mai multe activitati de cercetare

dezvoltare :

Anul 1STUDIU PRIVIND CREŞTEREA PERFORMANŢEI ENERGETICE A CLĂDIRILOR PRINALINIEREA METODELOR ŞI PROCEDEELOR DE VERIFICARE A CALITĂŢII SISTEMELORDE ÎNCHIDERE LA EXIGENŢELE NORMELOR EUROPENE

Studiu de sinteză cu recomandări privind necesitatea utilizării mijloacelor moderne pentru măsurători in situ şi în laborator ale caracteristicilor termofizice ale materialelor şi elementelor de construcţii. Se încadrează în directivele de evaluare şi de realizare a cerinţelor de modernizare de ordin tehnic - calitativ impuse de normele tehnice internaţionale integrate, pentru efectuarea verificărilor experimentale ale sistemelor de închidere.

- Eliminarea decalajului privind realizarea măsurătorilor in situ, între nivelul tehnic al anilor 1980-90 şi 2000-2008;- Actualizarea procedurilor tehnice de execuţie a testelor la transfer termic, in situ şi în laborator, pentru elemente de închidere.

14

Anul 2SISTEM DE EVALUARE A PERFORMANŢEI ENERGETICE A CLĂDIRILOR DE LOCUIT NOI

- Metodologie de evaluare a eficienţei sistemelor de reglare, distribuţie, stocare şi generare a căldurii în spaţiile locuite.- Procedură de validare a metodologiilor de calcul alternative pentru determinarea performanţelor energetice ale clădirilor.- Valori de referinţă minime şi maxime ale indicelui de Performanţă Energetică pe tipuri de clădiri de locuit (individuale / şir / colective) şi pe zone climatice;-Valori de referinţă pentru degajările de noxe ca urmare a exploatării clădirilor de locuit noi şi compararea cu valorile acceptate în prescripţiile tehnice autohtone şi europene.-Metodă de certificare a clădirilor noi pe baza indicatorului Performanţă Energetică.

Rezultatele proiectului de cercetare permit elaborarea reglementărilor tehnice privind determinarea performanţelor energetice ale clădirilor de locuit noi executate, precum şi pentru certificarea energetică a acestora în stadiul de proiect.

Anul 3STUDII SI CERCETARI PE MATERIALE, PRODUSE SI TEHNOLOGII DE EXACUTIE A LUCRARILOR DE IZOLATII (TERMICE, HIDROFUGE, FONICE), IN VEDEREA ARMONIZARII METODELOR DE CLASIFICARE SI EVALUARE A PERFORMANTELOR CU NORMELE EUROPENE.

Studiu privind conditiile tehnice de calitate; alcatuire de elemente de constructie cu performante termo-fono-izolante; metodologii de stabilira a performantelor produselor izolante armonizate cu normele europene

Cresterea performantelor termoenergetice si de izolare fonica si hidrofuga a cladirilor. Reducerea cheltuielilor de exploatare a cladirilor. Armonizarea metodologiilor de stabilire a performantelor si a clasificarii materialelor de izolare cu normele europene.

Anul 4UTILIZAREA PRESTATIILOR DE SERVICII SPECIALIZATE,

Studiu Orientarea beneficiarilor de servicii catre activitati de natura tehnico – stiintifica, cum sunt serviciile de cercetare pentru activitatea de

15

constructii

Anul 5FACTOR DE CRESTERE EFICIENTEI TEHNICO – ECONOMICE IN DERULAREA PROIECTELOR PENTRU REALIZAREA OBIECTIVELOR INVESTITIONALE

Studiu Prezentarea elementelor definitorii ale prestatiilor de servicii pentru domeniul “constructii” asa cum se regasesc in legislatia in vigoare.

Bugetul de cercetare dezvoltare:

Cheltuieli fixe:(€)

Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5materiale 7000 7000 1500 5000 15000subcontractanti 300 0 0 2000 10000diverse 150 300 500 3000 2500total 7450 7300 2000 10000 27500

Cheltuieli cu salariile:(€)

Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5salarii 89400 89400 90000 92000 92000

-cheltuielile cu salariile au fost estimate prin calculul de la pct.5.3 si 5.4;-s-a tinut seama de existenta a 20 de angajati

3.3 Sta bilirea activitatilor

-activitati de marketing

-activitati manageriale

-activitati de cercetare cu privire la calitatea produselor conform standardelor de calitate

-activitati imobiliare

-activitati de furnizare a marfurilor catre alti agenti economici sau persoane fizice

-activitati de stocare a marfurilor, ca prima etapa pana la intrarea lor in centrul de

desfacere

Conditiile de spatiu, derularea in timp a activitatii, achizitionarea materialelor si

colaborarile sunt mentionate la punctele anterioare.

16

3.4 Schimbari sau dezvoltari ale produsului

Firma va incerca sa isi optimizeze oferta pe profilul clientului, de aceea segmentul

imobiliar beneficiaza de logistica si orientare totala spre client.

Ofertele sunt tot mai personalizate, in functie de capacitatea de plata a fiecarui

potential cumparator. Astfel, daca in urma cu cateva luni sau un an, ofertele erau standard

si includeau conditii generale acum, datorita crizei de pe piata imobiliara, dezvoltatorii

manifesta disponibilitate de adaptare la fiecare profil de client. Acest aspect a putut fi

observat foarte bine si la Targul National Imobiliar (TNI), care a avut loc saptamana

trecuta la Palatul Parlamentului. Clientul poate sa opteze pentru o casa la "gri" sau la

"cheie", avand posibilitatea sa aleaga pentru achitarea unui avans cuprins intre 25% si

90%. Dupa plata avansului, clientul poate opta pentru un sistem de rate, prin care achita

intre 15% si 25% din restul pretului, in timp ce, la semnarea procesului-verbal de

predare-primire, mai poate plati intre 10% si 75%, in functie de sumele achitate pana la

acel moment.

Gratuitati:

Clientii pot beneficia si de oferte promotionale, reprezentate de discount-uri sau

mobilier cadou, oferite de dezvoltator. Astfel, dezvoltatorul SC CONSTRUCT vinde case

cu preturi incepand de la 90000 de euro, in rate esalonate pe zece ani, iar in cazul

achitarii unui avans de 50%, si in rate pe o perioada de15ani. Se incearca satisfacerea

nevoilor unui segment important de piata.

Clientul poate achita ratele direct la vanzator. Una dintre facilitatile oferite de tot mai

multi dezvoltatori este si aceea care da posibilitatea clientului de a plati ratele exact la

vanzator. Expertii imobiliari sustin ca masura este oarecum normala si previzibila daca se

are in vedere conditiile drastice pe care le impun  bancile atunci cand dorim sa

contractam un credit. In plus, sustin reprezentantii dezvoltatorilor, dosarul pentru

accesarea finantarii este unul mai putin stufos decat cel clasic cerut de banci.

4. Marketing si desfacere

4.1.Aprecieri ale pietei

17

4.1.1.Analiza pietei

-volumul pietei, este raportat la necesarul de achizitii a materialelor de constructii precum

si la cererea imobiliara care trebuie acoperita.

-zonele in care S.C. CONSTRUCT isi orienteaza piata de desfacere cuprind partea

municipala si periferia acesteia

-participarea pe piata, alaturi de investitorii existenti a fost proiectata pe termen mediu si

lung

-fluctuatiile pietei sunt greu de prevazut datorita crizei economice, dar acest lucru nu va

influenta procesul investitional

-legislatia in vigoare va fi adaptata noilor conditii ale pietei, fapt ce va crea protectie

suplimentara investitorilor

4.1.2.Analiza clientilor

clientii firmei sunt:

1. firme interesate in achizitionarea materialelor de constructii

2. persoane fizice implicate in modernizarea, reabilitarea, constructia de locuinte

3. persoane interesate de achizitionarea unei locuinte al carei cost sa nu fie mai mare

de 120000 euro.

-grupele de clienti difera in functie de buget, de statut juridic si de fidelitate, ultimul

aspect fiind valabil pentru persoanele juridice

-clientii cheie sunt firmele prezente in domeniul constructiilor, dar si persoanele implicate

in procesul de vanzari

4.1.3 Analiza concurentei:

18

-SC. CONSTRUCT SA incearca sa devina un important centru de desfacere a

materialelor de constructii din Constanta, colaborarile internationale asigurand firmei o

prezenta observabila in piata. Acest fapt creaza posibilitatea realizarii unui portofoliu

consistent in timp, situatie ce va permite listarea cu succes la bursa a brandului.

-analiza swot de la pct 3.1 prezinta principalele avantaje si dezavantaje ale proiectiei

acestei afaceri

produsul planificat: -casa (locuinta) in zona limitrofa a orasului Constanta

caracteristici Competitor A Competitor B SC CONSTRUCT

SA

Pret [euro] 125000 110000 90000

Suprafata [m.p.] 120 100 90

nivele 1 1 1

garantie - - da

service - - da

poluare da da -

4.2.Conceptul de vanzari si desfacere

4.2.1 Stabilirea costului unei locuinte:

-costuri de cercetare: 1000 euro

-costuri de dezvoltare: 20000 euro

-preturi de cumparare materiale 20000 euro

19

-costuri personal/desfacere: 7200euro (pe o perioada de trei luni -6 muncitori)

-cost de producere = aprox 50000 euro

-pret final de vanzare: 90.000 euro

-preturi proprii comparativ cu concurenta: apropiate de concurenta iar produsul final

beneficiaza de garantie si service

4.2.2. Planificarea vanzarilor si a cifrei de afaceri

- firma estimeaza pt. primul an vanzarea a doua case si venituri din materialele de

constructii de aprox 390.000 euro

Concluzia:

-venituri totale de 390.000 euro in primul an din vanzari materiale( se presupun vanzari

de 1300€/zi x 300 zile lucratoare) + 180.000 € din vanzarea a doua locuinte = 570.000€

Prin extensie conform tabelului de mai jos se considera :

-venitul in anul 2 = 660.000 euro

-venitul in anul 3 = 750.000 euro

-venitul in anul 4 = 750000 euro

-venitul in anul 5 = 840.000 euro

Cifra de afaceri in urmatorii 5 ani : 1.071.000euro (suma celor 5 ani s-a inmultit cu 30%)

4.2.3.Cai si organizarea afacerii:

-firma vinde materialele de constructii din propriul ei depozit

-vanzarea se face si prin reteaua de distributie incorporata firmei

20

-ambalarea este un proces executat de furnizorii CS.CONSTRUCT S.A.

4.2.4.Costuri de desfacere

-costurile de desfacere includ un adaos comercial cuprins intre 30% si 300% in functie de

avantajele pe care le are firma in relatia cu furnizorii

4.3.Promovarea vanzarii

-clientii vor fi atrasi in primul rand prin pozitia depozitului, situatie ce implica existenta

vadului comercial

-reteaua de distributie este un alt aspect pozitiv

-se va practica o politica optima a preturilor

-segmentul imobiliar va fi competitiv prin faptul ca, noile locuinte vor indeplini toate

criteriile de calitate si confort si vor beneficia de o compartimentare coerenta a spatiului

de locuit

-avntajul segmentului imobiliar este acela de a beneficia de toate componentele

comercializate de firma

-corecta dimensionare a spatiului, folosirea materialelor de calitate precum si existenta

serviciilor de mentenanta promovate printr-o politica activa de marketing vor asigura

succesul vanzarii produselor imobliare dar si a materialelor comercialzate

Bugetul de marketing:

Cheltuieli fixe(€)

Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5

expozitii 3000 2500 2000 1500 1500

21

reclama 1500 1500 1000 1000 -

brosuri 500 500 450 450 -

Calatorii pt.

Promovarea

produsului

300 300 - - 1000

altele 250 250 250 250 250

total 5550 5050 3700 3200 2750

5. Management si organizare

5.1.Organizare structurala:

Adunarea Generală a Acţionarilor este organul de conducere care decide asupra

activităţii societăţii şi adoptă politica economică şi comercială.Aceasta este formata din

trei persoane care, fac parte si din Consiliul de Administratie.

Societatea este administrată de Consiliul de Administraţie, compus din 7 persoane

din care patru sunt alese de Adunarea Generală a Acţionarilor pe o perioadă de patru ani.

Consiliul de Administraţie este condus de un preşedinte, care are şi calitatea de director

general si membru fondator.

Componenta echipei manageriale si implicit a Consiliului de Administratie:

director general

director economic

director tehnic

expert contabil

22

jurist

director aprovizionare

informatician

-punctele forte ale structurii de conducere sunt date de competentele fiecaruia dintre

membrii

-Consiliul de Administratie a fost completat cu cei patru membrii in urma unei selectii

facute atent, competentele acestora fiind cele de care firma are nevoie.

5.2. Managementul

-numarul pozitiilor de conducere este in numar de trei, si sunt reprezentate de membrii

Adunarii Generale a Actionarilor:

director general

director economic

director tehnic

-manageriatul este asigurat de directorul general

23

5.3. Personalul:

24

Structura personalului în funcţie de domeniul de activitate se prezintă

astfel:

25

5.4.Costurile cu personalul

-lunar salariile insumate ajung la 7450 euro

-cheltuieli cu salariile/an = 89400 euro

6.Planul operational

Servicii

Structura operationala (orizontala), care corespunde diviziunilor muncii pe orizontala

cuprinde functiunile întreprinderii.

- componenta structurii operationale:

magazin de prezentare si vanzare a marfurilor

depozit pt. stocare marfuri

platforme de incarcare-descarcare

parc auto

26

santierele in care se desfasoara activitatea imobiliara

-servicii si activitati:

vanzari materiale de constructii

furnizare marfa catre clienti

dezvoltare proiecte imobiliare

-instalatii si echipamente:

motostivuitor – 1 buc.= 5000 euro

Autoutilitare – 3 buc.= 3x 7000 euro

-principalii furnizori:

Bigserv Construct

Baenninger Kunststoff Produkte

ASV Stuebbe,

Baenninger Stuebbe

7. Planificarea financiara

- planificare pe 5 ani:

Factori financiari

Perioada Venituri € Profit € Profit %

Anul 1 570000 142.500 25%

Anul 2 660000 198.000 30%

27

Anul 3 750000 262.500 35%

Anul 4 750000 262.500 35%

Anul 5 840000 336.000 40%

Total 3.570.000

Necesar resurse financiare

Denumirea resurselor Anul 1 ( € ) Anul 2 ( € )

Capital 242.500 534.000

Capital imprumutat 0 0

Imprumuturi 0 0

Altele 0 0

Total cerinte financiare

Mijloace fixe 50.000 -

Cercetare si dezvoltare 7.450 7.300

Fond de rulment 2.000 2000

Cheltuieli neprevazute 2.000 2000

Total necesar resurse 61.450 11.300

Planul de vanzari

28

Planul de vanzari – in segmentul imobiliar (nr. de case )

Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4

In tara 2 3 4 4

Export - - - -

Total 2 3 4 4

Plan de vanzari-in segmentul imobiliar ( mii € )

Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4

In tara 180 270 360 360

Export - - - -

Total pt. vanzari

case

180 270 360 360

Vazari materiale

de constructii

390 390 390 390

Total vanzari 570 660 750 840

Prognoza pe termen lung a contului de profit si pierdere ( € )

Indicatori Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5

Venituri 570000 660000 750000 750000 840000

29

Costuri

directe

100.000 100.000 105.000 110.000 110.000

Productie 328000 362000 367500 367500 394000

Amortizare

Profit brut 142000 198000 262500 262500 336000

C & D 7450 7300 2000 10000 27500

Marketing 5550 5050 3700 3200 2750

Generale si

administrative

1000 1000 1500 1700 1700

Total

cheltuieli

neproductive

14000 13.350 7.200 14.900 31.950

Profit din

exploatare

128.000 184.650 255.300 247.600 304.050

Cheltuieli cu

dobanda

0 0 0 0 0

Venituri din

dobanzi

0 0 0 0 0

Alte venituri 0 0 0 0 0

Alte cheltuieli 0 0 0 0 0

Venituri 570.000 660.000 750.000 750.000 840.000

30

inainte de

impozitare

Provizion pt.

Impozitul pe

venit

0 0 0 0 0

Profit net 138.450 193.050 255937,5 255937,5 327.600

Profit net

cumulat

Profit brut % 25 30 35 35 40

Profit din

exploatare %

24,29 29,25 34,125 34,125 39

Profit net

inainte de

impozitare %

24,29 29,25 34,125 34,125 39

Profit net

dupa

impozitare %

20,4 24,57 28,66 28,66 32,76

Prognoza fluxului de numerar ( cash flow ) pe termen lung

Indicatori Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5

Credite (+) 0 0 0 0 0

Debite (-) 0 0 0 0 0

Plata 100.000 100.000 105.000 110.000 110.000

31

salariilor(-)

Plati pt.

Echipamente(-

)

26.000 0 0 0 0

Taxe de

achitat(-)

1000 1000 1500 1700 1700

Total plati 136000 101000 106500 111700 111700

Flux monetar

net de

exploatare

434 000 559 000 643500 638 300 728 300

Dobanzi de

platit (-)

0 0 0 0 0

Dobanzi de

incasat (+)

0 0 0 0 0

Imprumuturi

primite (+)

0 0 0 0 0

Imprumuturi

platite (-)

0 0 0 0 0

Capital social

(+)

100000 461000 475800 475800 492300

Dividente de

platit (-)

138.450 193.050 255937,5 255937,5 327.600

32

Necesar de

flux monetar

Flux monetar

cumulat

296000 365950 387562,5 382362,5 400700

Soldul initial 100000 100000 100000 100000 100000

Lichiditati -

perioada

curenta

296000 365950 387562,5 382362,5 400700

Soldul final 196000 265950 287562,5 282362,5 300700

Linie de credit 0 0 0 0 0

Deficit

mijloace

banesti

0 0 0 0 0

Prognoza balantei pe termen lung

Indicatori Anul 1 Anul 2 Anul 3 Anul 4 Anul 5

Lichiditati 296000 365950 387562,5 382362,5 400700

Credite 0 0 0 0 0

Stocuri 0 0 0 0 0

Active

curente

(fonduri

circulante)

126000 126000 126000 126000 126000

33

Mijloace fixe 100000 100000 100000 100000 100000

Amortizare

cumulata

0 0 0 0 0

Active totale 126000 126000 126000 126000 126000

Debite 0 0 0 0 0

Impozite

Imprumuturi

pe termen

scurt

0 0 0 0 0

Passive

curente

(datorii pe

termen scurt)

0 0 0 0 0

Imprumuturi

pe termen

lung

0 0 0 0

Pasive totale196000 265950 287562,5 282362,5 300700

Capitalul

social100000 461000 475800 475800 492300

Profit

nedistribuit

0 0 0 0 0

Pasive totale196000 265950 287562,5 282362,5 300700

- analiza lichiditatii firmei

34

35

0

0

Flux“rezultat”pozitiv

Flux“rezultat”negativ

Flux “bilantier” negativ Flux “bilantier” pozitiv

0

0

Flux“rezultat”

pozitiv

Flux“rezultat”negativ

Flux “bilantier” negativ Flux “bilantier” pozitiv

Fluxul de numerar in economia “clasica”

Fluxul de numerar in “noua” economie

7.2 Pragul de rentabilitate – punctul mort:

Y = volum ( buc ) vandute

V = cost unitar

F = costuri fixe totale

R = pret vanzare unitar

36

-pragul de rentabilitate se va calcula pt.vanzarea unei singure case datorita volumului

afacerii diversificat

Y =2 buc

V = 50.000 euro

F = 7.200 euro

R = 90.000 euro

=> venituri totale = RxY=180.000 euro

=> cheltuieli totale = F + VxY = 107.200 euro

Pragul de rentabilitate = F/(R-V)x100 = 7200/40.000 = 18%

8. Sanse si riscuri:

-sansele ca firma sa se poata dezvolta sunt date de:

Parteneriat coerent cu furnizorii, bazat pe incredere si termene largi de plata

Cererea mare existenta pe piata atat pt. Materialele de constructii cat si pt. Case la

preturi medii

Parteneriate strategice cu consiliile locale aflate pe raza judetului

Preturi competitive

Vad comercial

Promtitudine in onorarea comenzilor

-riscurile care pot conduce la falimentul firmei sunt:

Nerespectarea termenelor de achitare a creantelor catre furnizori

Intreruperea colaborarii cu furnizorii

Scaderea cererii

Neintelegeri intre partenerii firmei

Insuficienta stimularii personalului angajat

Proiectarea necorespunzatoare a strategiilor de vanzare

Ritm accelerat al recesiunii mondiale, si prelungirea pe termen nelimitat a

acesteia

37

Controale si amenzi exagerate din partea autoritatilor locale

38