LEGEA nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii
banilor, precum i pentru instituirea unor msuri de prevenire i
combatere a finanrii terorismului ACTUALIZAT 2014
CAPITOLUL IDispoziii generale
Art. 1Prezenta lege instituie msuri de prevenire i combatere a
splrii banilor, precum i unele msuri privind prevenirea i
combaterea finanrii actelor de terorism.
Art. 2n sensul prezentei legi:a)prinsplarea banilorse nelege
infraciunea prevzut la 29;b)prinfinanarea actelor de terorismse
nelege infraciunea prevzut la 36 din Legea nr. 535/2004 privind
prevenirea i combaterea terorismului;c)prinbunurise nelege bunurile
corporale sau necorporale, mobile ori imobile, precum i actele
juridice sau documentele care atest un titlu ori un drept cu
privire la acestea;d)printranzacie suspectse nelege operaiunea care
aparent nu are un scop economic sau legal ori care, prin natura ei
i/sau caracterul neobinuit n raport cu activitile clientului uneia
dintre persoanele prevzute la 10, trezete suspiciunea de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism;e)printransferuri
externe n i din conturise nelege transferurile transfrontaliere,
astfel cum sunt acestea definite potrivit reglementrilor naionale n
materie, precum i operaiunile de pli i ncasri efectuate ntre
rezideni i nerezideni pe teritoriul Romniei;f)prininstituie de
creditse nelege entitatea definit la 7 alin. (1) pct. 10 din
Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de
credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri
prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile
ulterioare;g)prininstituie financiarse nelege orice entitate, cu
sau fr personalitate juridic, alta dect instituia de credit, care
desfoar una ori mai multe dintre activitile prevzute la 18 alin.
(1) lit. b)l), n) i n1) din Ordonana de urgen a Guvernului nr.
99/2006, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007,
cu modificrile i completrile ulterioare, inclusiv furnizorii de
servicii potale care presteaz servicii de plat i entitile
specializate care desfoar activiti de schimb valutar. Intr n aceast
categorie i: asigurtorii, reasiguratorii i brokerii de asigurare
i/sau reasigurare, autorizai potrivit prevederilor Legii nr.
32/2000 privind activitatea de asigurare i supravegherea
asigurrilor, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i
sucursalele aflate pe teritoriul Romniei ale asigurtorilor,
reasiguratorilor i intermediarilor n asigurri i/sau reasigurri
autorizai n alte state membre; societile de servicii de investiii
financiare, consultanii de investiii, societile de administrare a
investiiilor, societile de investiii, operatorii de pia, operatorii
de sistem, aa cum sunt definii potrivit prevederilor Legii nr.
297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile
ulterioare, i reglementrilor emise n aplicarea
acesteia;h)prinrelaie de afacerise nelege relaia profesional sau
comercial legat de activitile profesionale ale persoanelor prevzute
la 10 i despre care, la momentul iniierii, se consider a fi de o
anumit durat;i)prinoperaiuni ce par a avea o legtur ntre elese
nelege operaiunile aferente unei singure tranzacii decurgnd
dintr-un singur contract comercial sau nelegere de orice natur ntre
aceleai pri i a cror valoare este fragmentat n trane mai mici de
15.000 euro ori echivalentul n lei, atunci cnd acestea sunt
efectuate n cursul aceleiai zile bancare, n scopul evitrii
cerinelor legale;j)prinbanc fictivse nelege o instituie de credit
ori o instituie care desfoar activitate echivalent, nregistrat
ntr-o jurisdicie n care aceasta nu are o prezen fizic, respectiv
conducerea i administrarea activitii i evidenele instituiei nu sunt
situate n acea jurisdicie, i care nu este afiliat la un grup
financiar reglementat;k)prinfurnizori de servicii pentru societile
comerciale i alte entiti sau construcii juridicese nelege orice
persoan fizic sau juridic care presteaz cu titlu profesional
oricare dintre urmtoarele servicii pentru teri: constituie societi
comerciale sau alte persoane juridice; exercit funcia de director
ori administrator al unei societi sau are calitatea de asociat al
unei societi n comandit ori o calitate similar n cadrul altor
persoane juridice sau intermediaz ca o alt persoan s exercite
aceste funcii ori caliti; furnizeaz un sediu social, un domiciliu
ales sau orice alt serviciu legat de o societate comercial, o
societate n comandit sau orice alt persoan juridic ori construcie
juridic similar; are calitatea de fiduciar n derularea unor
activiti fiduciare exprese sau a altor operaiuni juridice similare
ori intermediaz ca o alt persoan s exercite aceast calitate;
acioneaz sau intermediaz ca o alt persoan s acioneze ca acionar
pentru o persoan, alta dect o societate ale crei aciuni sunt
tranzacionate pe o pia reglementat care este supus unor cerine de
publicitate n conformitate cu legislaia comunitar sau cu standarde
fixate la nivel internaional;l)pringrupse nelege un grup de entiti,
aa cum este definit la 2 alin. (1) pct. 13 din Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 98/2006 privind supravegherea suplimentar a
instituiilor de credit, a societilor de asigurare i/sau de
reasigurare, a societilor de servicii de investiii financiare i a
societilor de administrare a investiiilor dintr-un conglomerat
financiar, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
152/2007.
Art. 3(1)n sensul prezentei legi,persoane expuse politicsunt
persoanele fizice care exercit sau au exercitat funcii publice
importante, membrii familiilor acestora, precum i persoanele
cunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelor fizice care
exercit funcii publice importante.(2)Persoanele fizice care
exercit, n sensul prezentei legi, funcii publice importante
sunt:a)efii de stat, efii de guverne, membrii parlamentelor,
comisarii europeni, membrii guvernelor, consilierii prezideniali,
consilierii de stat, secretarii de stat;b)membrii curilor
constituionale, membrii curilor supreme sau ai altor nalte instane
judectoreti ale cror hotrri nu pot fi atacate dect prin intermediul
unor ci extraordinare de atac;c)membrii curilor de conturi sau
asimilate acestora, membrii consiliilor de administraie ale bncilor
centrale;d)ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, ofierii de rang nalt
din cadrul forelor armate;e)conductorii instituiilor i autoritilor
publice;f)membrii consiliilor de administraie i ai consiliilor de
supraveghere i persoanele care dein funcii de conducere ale
regiilor autonome, ale societilor comerciale cu capital majoritar
de stat i ale companiilor naionale.(3)Niciuna dintre categoriile
prevzute la alin. (2) lit. a)f) nu include persoane care ocup
funcii intermediare sau inferioare. Categoriile prevzute la alin.
(2) lit. a)e) cuprind, dup caz, funciile exercitate la nivel
comunitar sau internaional.(4)Membrii familiilor persoanelor care
exercit funcii publice importante sunt, n sensul prezentei
legi:a)soul/soia;b)copiii i soii/soiile
acestora;c)prinii.(5)Persoanele cunoscute public ca asociai
apropiai ai persoanelor fizice care exercit funcii publice
importante sunt:a)orice persoan fizic ce se dovedete a fi
beneficiarul real al unei persoane juridice sau al unei entiti
juridice mpreun cu oricare dintre persoanele prevzute la alin. (2)
sau avnd orice alt relaie privilegiat de afaceri cu o astfel de
persoan;b)orice persoan fizic ce este singurul beneficiar real al
unei persoane juridice sau al unei entiti juridice cunoscute ca
fiind nfiinat n beneficiul uneia dintre persoanele prevzute la
alin. (2).(6)Fr a aduce atingere aplicrii, pe baza unei evaluri a
riscului, a msurilor suplimentare de cunoatere a clientelei, dup
mplinirea unui termen de un an de la data la care persoana a ncetat
s mai ocupe o funcie public important n sensul alin. (2),
instituiile i persoanele prevzute la art. 10 nu mai consider
persoana respectiv ca fiind expus politic.
Art. 4(1)n sensul prezentei legi, prinbeneficiar realse nelege
orice persoan fizic ce deine sau controleaz n cele din urm clientul
i/sau persoana fizic n numele ori n interesul cruia/creia se
realizeaz, direct sau indirect, o tranzacie ori o
operaiune.(2)Noiunea de beneficiar real va include cel puin:a)n
cazul societilor comerciale: persoana sau persoanele fizice care
dein ori controleaz n cele din urm o persoan juridic prin deinerea,
n mod direct sau indirect, a pachetului integral de aciuni ori a
unui numr de aciuni sau de drepturi de vot suficient de mare pentru
a-i asigura controlul, inclusiv aciuni la purttor, persoana juridic
deinut sau controlat nefiind o societate comercial ale crei aciuni
sunt tranzacionate pe o pia reglementat i care este supus unor
cerine de publicitate n acord cu cele reglementate de legislaia
comunitar ori cu standarde fixate la nivel internaional. Acest
criteriu este considerat a fi ndeplinit n cazul deinerii a cel puin
25% din aciuni plus o aciune; persoana sau persoanele fizice care
exercit n alt mod controlul asupra organelor de administrare sau de
conducere ale unei persoane juridice;b)n cazul persoanelor
juridice, altele dect cele prevzute la lit. a), sau al altor entiti
ori construcii juridice care administreaz i distribuie fonduri:
persoana fizic care este beneficiar a cel puin 25% din bunurile
unei persoane juridice sau ale unei entiti ori construcii juridice,
n cazul n care viitorii beneficiari au fost deja identificai;
grupul de persoane n al cror interes principal se constituie ori
funcioneaz o persoan juridic sau o entitate ori construcie juridic,
n cazul n care persoanele fizice care beneficiaz de persoana
juridic sau de entitatea juridic nu au fost nc identificate;
persoana sau persoanele fizice care exercit controlul asupra a cel
puin 25% din bunurile unei persoane juridice sau ale unei entiti
ori construcii juridice.CAPITOLUL IIProceduri de identificare a
clienilor i de prelucrare a informaiilor referitoare la splarea
banilor
Art. 5(1)De ndat ce o persoan fizic, n cadrul activitii
desfurate pentru o persoan juridic prevzut la art. 10, sau una
dintre persoanele fizice prevzute la art. 10 are suspiciuni c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor sau
finanarea actelor de terorism, informeaz persoana desemnat conform
art. 20 alin. (1), care sesizeaz imediat Oficiul Naional de
Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, denumit n
continuareOficiul. Persoana desemnat analizeaz informaiile primite
i sesizeaz Oficiul cu privire la suspiciunile motivate rezonabil.
Acesta confirm primirea sesizrii. Pentru persoanele fizice i
juridice prevzute la art. 10 lit. k), sesizarea se transmite de
ctre persoana care are suspiciuni c operaiunea ce urmeaz s fie
efectuat are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism.(2)Banca Naional a Romniei, Comisia Naional a Valorilor
Mobiliare, Comisia de Supraveghere a Asigurrilor sau Comisia de
Supraveghere a Sistemului de Pensii Private va informa de ndat
Oficiul cu privire la autorizarea ori refuzul autorizrii
operaiunilor prevzute la art. 28 din Legea nr. 535/2004, comunicnd
i motivul pentru care s-a dispus soluia respectiv.(3)Dac Oficiul
consider necesar, poate dispune, motivat, suspendarea efecturii
operaiunii pe o perioad de 48 de ore. n cazul n care cele 48 de ore
se mplinesc ntr-o zi nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi
lucrtoare. Suma pentru care s-a dispus suspendarea operaiunii rmne
blocat n contul titularului pn la expirarea perioadei pentru care
s-a dispus suspendarea sau, dup caz, pn la dispunerea altei msuri
de ctre Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie, n
condiiile legii.(4)Dac Oficiul consider c perioada prevzut de alin.
(3) nu este suficient, poate solicita, motivat, nainte de expirarea
acestui termen, Parchetului de pe lng nalta Curte de Casaie i
Justiie prelungirea suspendrii efecturii operaiunii cu cel mult 72
de ore. n cazul n care cele 72 de ore se mplinesc ntr-o zi
nelucrtoare, termenul se prorog pn la prima zi lucrtoare. Parchetul
de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie poate autoriza o singur
dat prelungirea solicitat sau, dup caz, poate dispune ncetarea
suspendrii operaiunii. Decizia Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie se comunic de ndat Oficiului.(5)Oficiul trebuie s
comunice persoanelor prevzute la art. 10, n termen de 24 de ore,
decizia de suspendare a efecturii operaiunii ori, dup caz, msura
prelungirii acesteia, dispus de Parchetul de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie.(6)Dac Oficiul nu a fcut comunicarea n termenul
prevzut la alin. (5), persoanele la care se refer art. 10 vor putea
efectua operaiunea.(7)Persoanele prevzute la art. 10 ori persoanele
desemnate potrivit dispoziiilor art. 20 alin. (1) vor raporta
Oficiului, n cel mult 10 zile lucrtoare, efectuarea operaiunilor cu
sume n numerar, n lei sau n valut, a cror limit minim reprezint
echivalentul n lei a 15.000 euro, indiferent dac tranzacia se
realizeaz prin una sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur
ntre ele.(8)Prevederile alin. (7) se aplic i transferurilor externe
n i din conturi pentru sume a cror limit minim reprezint
echivalentul n lei a 15.000 euro.(9)Persoanele prevzute la art. 10
lit. e) i f) nu au obligaia de a raporta ctre Oficiu informaiile pe
care le primesc sau pe care le obin de la unul dintre clienii lor n
cursul determinrii situaiei juridice a acestuia ori al aprrii sau
reprezentrii acestuia n cadrul unor proceduri judiciare ori n
legtur cu acestea, inclusiv al acordrii de consultan cu privire la
declanarea unor proceduri judiciare, potrivit legii, indiferent dac
aceste informaii au fost primite sau obinute nainte, n timpul ori
dup ncheierea procedurilor.(10)Forma i coninutul raportului pentru
operaiunile prevzute la alin. (1), (7) i (8) vor fi stabilite prin
decizie a plenului Oficiului, n termen de 30 de zile de la data
intrrii n vigoare a prezentei legi. Raportrile prevzute la alin.
(7) i (8) se transmit Oficiului, n maximum 10 zile lucrtoare, n
baza unei metodologii de lucru elaborate de Oficiu.(11)n cazul
persoanelor prevzute la art. 10 lit. e) i f), raportrile se fac
ctre persoanele desemnate de ctre structurile de conducere ale
profesiilor liberale, care au obligaia de a le transmite Oficiului
n cel mult 3 zile de la primire. Informaiile se transmit Oficiului
nealterate.(12)Autoritatea Naional a Vmilor comunic lunar Oficiului
toate informaiile pe care le deine, potrivit legii, n legtur cu
declaraiile persoanelor fizice privind numerarul n valut i/sau n
moned naional, care este egal sau depete limita stabilit prin
Regulamentul (CE) nr. 1.889/2005 al Parlamentului European i al
Consiliului din 26 octombrie 2005 privind controlul numerarului la
intrarea sau la ieirea din Uniune, deinute de acestea la intrarea
sau ieirea din Uniune. Autoritatea Naional a Vmilor va comunica
Oficiului de ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, toate informaiile
legate de suspiciunile de splare de bani sau finanare a
terorismului ce sunt identificate n cursul activitii
specifice.(13)Sunt exceptate de la obligaiile de raportare prevzute
la alin. (7) urmtoarele operaiuni derulate n nume i pe cont
propriu: ntre instituii de credit, ntre instituii de credit i Banca
Naional a Romniei, ntre instituii de credit i Trezoreria Statului,
ntre Banca Naional a Romniei i Trezoreria Statului. Prin hotrre a
Guvernului se pot stabili, la propunerea plenului Oficiului, i alte
exceptri de la cerinele de raportare prevzute la alin. (7), pe
durat determinat.
Art. 6(1)Persoanele prevzute la art. 10, care au cunotin c o
operaiune ce urmeaz s fie efectuat are ca scop splarea banilor, pot
s efectueze operaiunea fr informarea prealabil a Oficiului, dac
tranzacia se impune a fi efectuat imediat sau dac neefectuarea ei
ar zdrnici eforturile de urmrire a beneficiarilor tranzaciei
suspecte. Aceste persoane sunt obligate ns s informeze Oficiul de
ndat, dar nu mai trziu de 24 de ore, despre tranzacia efectuat,
preciznd i motivul pentru care nu au fcut informarea, potrivit art.
5.(2)Persoanele prevzute la art. 10, care constat c o operaiune sau
mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul unui client
prezint indicii de anomalie pentru activitatea acestui client ori
pentru tipul operaiunii n cauz, vor sesiza de ndat Oficiul, dac
exist suspiciuni c abaterile de la normalitate au ca scop splarea
banilor sau finanarea actelor de terorism.(3)Persoanele prevzute la
art. 10 sesizeaz de ndat Oficiul, atunci cnd constat c fa de o
operaiune sau mai multe operaiuni care au fost efectuate n contul
unui client exist suspiciuni c fondurile au ca scop splarea banilor
sau finanarea actelor de terorism.
Art. 7(1)Oficiul poate cere persoanelor menionate la art. 10,
precum i instituiilor competente datele i informaiile necesare
ndeplinirii atribuiilor stabilite de lege. Informaiile n legtur cu
sesizrile primite potrivit art. 5 i 6 sunt prelucrate i utilizate n
cadrul Oficiului n regim de confidenialitate.(2)Persoanele prevzute
la art. 10 vor transmite Oficiului datele i informaiile solicitate,
n termen de 30 de zile de la data primirii cererii.(3)Secretul
profesional i bancar la care sunt inute persoanele prevzute la art.
10 nu sunt opozabile Oficiului.(4)Oficiul poate face schimb de
informaii, n baza reciprocitii, cu instituii strine care au funcii
asemntoare i care au obligaia pstrrii secretului n condiii
similare, dac asemenea comunicri sunt fcute n scopul prevenirii i
combaterii splrii banilor sau a finanrii actelor de terorism.
Art. 8(1)Oficiul va proceda la analizarea i prelucrarea
informaiilor, iar atunci cnd se constat existena unor indicii
temeinice de splare a banilor sau de finanare a actelor de
terorism, va sesiza de ndat Parchetul de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie. n situaia n care se constat finanarea unor acte
de terorism, va sesiza de ndat i Serviciul Romn de Informaii cu
privire la operaiunile suspecte de finanare a actelor de
terorism.(2)Identitatea persoanei fizice care a informat persoana
fizic desemnat n conformitate cu art. 20 alin. (1) i a persoanei
fizice care, n conformitate cu art. 20 alin. (1), a sesizat Oficiul
nu poate fi dezvluit n cuprinsul sesizrii.(3)Dac n urma analizrii i
prelucrrii informaiilor primite de Oficiu nu se constat existena
unor indicii temeinice de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism, Oficiul pstreaz informaiile n eviden.(4)Dac
informaiile prevzute la alin. (3) nu sunt completate timp de 10
ani, ele se claseaz n cadrul Oficiului.(5)Dup primirea sesizrii,
procurorul care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i
Serviciul Romn de Informaii pot solicita Oficiului completarea
acesteia.(6)Oficiul are obligaia de a pune la dispoziie
procurorului care efectueaz sau supravegheaz urmrirea penal i
Serviciului Romn de Informaii, la solicitarea acestora, datele i
informaiile pe care le-a obinut potrivit dispoziiilor prezentei
legi.(7)Organele de urmrire penal vor comunica periodic Oficiului
stadiul de rezolvare a sesizrilor transmise, precum i cuantumul
sumelor aflate n conturile persoanelor fizice sau juridice pentru
care s-a dispus blocarea, ca urmare a suspendrilor efectuate ori a
msurilor asigurtorii dispuse.(8)Oficiul va furniza persoanelor
fizice i juridice prevzute la art. 10, precum i autoritilor cu
atribuii de control financiar i celor de supraveghere prudenial,
printr-o procedur considerat adecvat, informaii generale privind
tranzaciile suspecte i tipologiile de splare a banilor i de
finanare a actelor de terorism.(9)Oficiul furnizeaz persoanelor
prevzute la art. 10 lit. a) i b), ori de cte ori este posibil, n
regim de confidenialitate, printr-o modalitate de comunicare
securizat, informaii cu privire la clieni, persoane fizice i/sau
juridice expuse la risc de splare a banilor i de finanare a actelor
de terorism.(10)Dup primirea rapoartelor privind tranzaciile
suspecte, n cazul n care se constat existena unor indicii temeinice
de svrire a altor infraciuni dect cele de splare a banilor sau de
finanare a actelor de terorism, Oficiul va sesiza de ndat organul
competent.modificat de:Lege nr. 255/2013 pentru punerea n aplicare
a Legii nr. 135/2010 privind Codul de procedur penal i pentru
modificarea i completarea unor acte normative care cuprind
dispoziii procesual penale din 19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 9(1)Aplicarea cu bun-credin a prevederilor art. 57 de ctre
persoane fizice i/sau juridice, inclusiv a celor prevzute la art.
10, nu poate atrage rspunderea disciplinar, civil sau penal a
acestora.(2)Suspendarea i prelungirea suspendrii efectuate cu
nerespectarea prevederilor legale i cu rea-credin sau efectuate ca
urmare a svririi unei fapte ilicite, n condiiile rspunderii civile
delictuale i s-a cauzat un prejudiciu, de ctre Oficiu i de ctre
Parchetul de pe lng nalta Curte de Casaie i Justiie atrage
rspunderea statului pentru prejudiciul cauzat.
Art. 10Intr sub incidena prezentei legi urmtoarele persoane
fizice sau juridice:a)instituiile de credit i sucursalele din
Romnia ale instituiilor de credit strine;b)instituiile financiare,
precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor financiare
strine;c)administratorii de fonduri de pensii private, n nume
propriu i pentru fondurile de pensii private pe care le
administreaz, agenii de marketing autorizai/avizai n sistemul
pensiilor private;d)cazinourile;e)auditorii, persoanele fizice i
juridice care acord consultan fiscal sau contabil;f)notarii
publici, avocaii i alte persoane care exercit profesii juridice
liberale, n cazul n care acord asisten n ntocmirea sau perfectarea
de operaiuni pentru clienii lor privind cumprarea ori vnzarea de
bunuri imobile, aciuni sau pri sociale ori elemente ale fondului de
comer, administrarea instrumentelor financiare sau a altor bunuri
ale clienilor, constituirea sau administrarea de conturi bancare,
de economii ori de instrumente financiare, organizarea procesului
de subscriere a aporturilor necesare constituirii, funcionrii sau
administrrii unei societi comerciale, constituirea, administrarea
ori conducerea societilor comerciale, organismelor de plasament
colectiv n valori mobiliare sau a altor structuri similare ori
desfurarea, potrivit legii, a altor activiti fiduciare, precum i n
cazul n care i reprezint clienii n orice operaiune cu caracter
financiar ori viznd bunuri imobile;g)furnizorii de servicii pentru
societile comerciale i alte entiti sau construcii juridice, alii
dect cei prevzui la lit. e) sau f), aa cum sunt definii la 2 lit.
k);h)persoanele cu atribuii n procesul de privatizare;i)agenii
imobiliari;j)asociaiile i fundaiile;k)alte persoane fizice sau
juridice care comercializeaz bunuri i/sau servicii, numai n msura n
care acestea au la baz operaiuni cu sume n numerar, n lei sau n
valut, a cror limit minim reprezint echivalentul n lei a 15.000
euro, indiferent dac tranzacia se execut printr-o singur operaiune
sau prin mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre ele.
Art. 11Persoanele prevzute la art. 10 sunt obligate ca, n
desfurarea activitii lor, s adopte msuri de prevenire a splrii
banilor i a finanrii actelor de terorism i, n acest scop, pe baz de
risc, aplic msuri-standard, simplificate sau suplimentare, de
cunoatere a clientelei, care s le permit identificarea, dup caz, i
a beneficiarului real.
Art. 12Instituiile de credit nu vor intra n relaii de
corespondent cu o banc fictiv sau cu o instituie de credit despre
care se tie c permite unei bnci fictive s i utilizeze conturile i
dac au astfel de relaii le vor termina.
Art. 13(1)Persoanele prevzute la art. 10 au obligaia de a aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei n urmtoarele
situaii:a)la stabilirea unei relaii de afaceri;b)la efectuarea
tranzaciilor ocazionale n valoare de cel puin 15.000 euro ori
echivalent, indiferent dac tranzacia se realizeaz printr-o singur
operaiune sau mai multe operaiuni ce par a avea o legtur ntre
ele;c)cnd exist suspiciuni c operaiunea n cauz are drept scop
splarea banilor sau finanarea actelor de terorism, indiferent de
incidena prevederilor derogatorii de la obligaia de a aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei stabilite n prezenta
lege i de valoarea operaiunii;d)dac exist ndoieli privind
veridicitatea sau pertinena informaiilor de identificare deja
deinute despre client;e)la cumprarea sau schimbarea n cazinouri de
jetoane a cror valoare minim reprezint echivalentul n lei a 2.000
euro.(2)Cnd suma nu este cunoscut n momentul acceptrii tranzaciei,
persoana fizic sau juridic obligat s stabileasc identitatea
clienilor va proceda la identificarea de ndat a acestora, atunci
cnd este informat despre valoarea tranzaciei i cnd a stabilit c a
fost atins limita minim prevzut la alin. (1) lit. b).(3)Persoanele
prevzute la art. 10 au obligaia s asigure aplicarea prevederilor
acestei legi i n cazul activitilor externalizate ori al celor
desfurate prin ageni.(4)Instituiile de credit i instituiile
financiare trebuie s aplice proceduri de cunoatere a clientelei i
de pstrare a evidenelor referitoare la aceasta cel puin echivalente
cu cele prevzute n prezenta lege n toate sucursalele i filialele
acestora situate n state tere.
Art. 14Persoanele prevzute la art. 10 vor aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei tuturor clienilor noi.
Aceleai msuri vor fi aplicabile, n funcie de risc, ct mai curnd
posibil, i n cazul clienilor existeni.
Art. 15(1)Instituiile de credit i instituiile financiare nu vor
deschide i nu vor opera conturi anonime, respectiv conturi pentru
care identitatea titularului sau beneficiarului nu este cunoscut i
evideniat n mod corespunztor.(2)n aplicarea prevederilor art. 14,
persoanele prevzute la art. 10 vor aplica msurile-standard de
cunoatere a clientelei tuturor titularilor i beneficiarilor
conturilor anonime existente ct mai curnd posibil i oricum nainte
ca acestea s fie utilizate n vreun fel.
Art. 16(1)Datele de identificare a clienilor vor cuprinde:a)n
cazul persoanelor fizice datele de stare civil menionate n
documentele de identitate prevzute de lege;b)n cazul persoanelor
juridice datele menionate n documentele de nmatriculare prevzute de
lege, precum i dovada c persoana fizic care conduce tranzacia
reprezint legal persoana juridic.(2)n cazul persoanelor juridice
strine, la deschiderea de conturi bancare vor fi solicitate acele
documente din care s rezulte identitatea firmei, sediul, tipul de
societate, locul nmatriculrii, mputernicirea special a celui care o
reprezint n tranzacie, precum i o traducere n limba romn a
documentelor autentificate de un birou al notarului public.
Art. 17Persoanele prevzute la art. 10 pot aplica msurile
simplificate de cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii:a)n
cazul polielor de asigurare de via, dac prima de asigurare sau
ratele de plat anuale sunt mai mici ori egale cu echivalentul n lei
al sumei de 1.000 euro ori prima unic de asigurare pltit este n
valoare de pn la echivalentul n lei a 2.500 euro. Dac ratele de
prim periodice sau sumele de plat anuale sunt ori urmeaz s fie
mrite n aa fel nct s depeasc limita echivalentului n lei a 1.000
euro, respectiv a echivalentului n lei a 2.500 euro, se vor aplica
msurile-standard de cunoatere a clientelei;b)n cazul actelor de
aderare la fondurile de pensii;c)n cazul monedei electronice
definite potrivit legii, n situaiile i n condiiile prevzute de
regulamentul la prezenta lege*);d)n cazul n care clientul este o
instituie de credit sau financiar, n nelesul 10, dintr-un stat
membru al Uniunii Europene sau al Spaiului Economic European ori,
dup caz, o instituie de credit ori financiar dintr-un stat ter,
care impune cerine similare cu cele prevzute de prezenta lege i le
supravegheaz referitor la aplicarea acestora;e)n alte cazuri i
condiii, referitoare la clieni, operaiuni sau produse, care prezint
risc sczut n privina splrii banilor i a finanrii actelor de
terorism, prevzute de regulamentul de aplicare a prezentei
legi.
Art. 18(1)Persoanele prevzute la art. 10 aplic, n plus fa de
msurile-standard de cunoatere a clientelei, msurile suplimentare de
cunoatere a clientelei n urmtoarele situaii care, prin natura lor,
pot prezenta un risc sporit de splare a banilor sau de finanare a
actelor de terorism:a)n cazul persoanelor care nu sunt prezente
fizic la efectuarea operaiunilor;b)n cazul relaiilor de
corespondent cu instituii de credit din state care nu sunt membre
ale Uniunii Europene sau nu aparin Spaiului Economic European;c)n
cazul tranzaciilor sau relaiilor de afaceri cu persoanele expuse
politic, care sunt rezidente ntr-un alt stat membru al Uniunii
Europene sau al Spaiului Economic European ori ntr-un stat
ter.(2)Persoanele prevzute la art. 10 aplic msurile suplimentare de
cunoatere a clientelei i n alte cazuri dect cele prevzute la alin.
(1), care, prin natura lor, prezint un risc sporit de splare a
banilor sau de finanare a actelor de terorism.
Art. 19(1)n fiecare caz n care identitatea este solicitat
potrivit prevederilor prezentei legi, persoana juridic sau persoana
fizic prevzut la art. 10, care are obligaia identificrii
clientului, va pstra o copie de pe document, ca dovad de
identitate, sau referine de identitate, pentru o perioad de minimum
5 ani, ncepnd cu data cnd se ncheie relaia cu
clientul.(2)Persoanele prevzute la art. 10 vor pstra evidenele
secundare sau operative i nregistrrile tuturor operaiunilor
financiare ce decurg din derularea unei relaii de afaceri ori a
unei tranzacii ocazionale pe o perioad de minimum 5 ani de la
ncheierea relaiei de afaceri, respectiv de la realizarea tranzaciei
ocazionale, ntr-o form corespunztoare, pentru a putea fi folosite
ca mijloace de prob n justiie.
Art. 20(1)Persoanele juridice prevzute la art. 10 vor desemna
una sau mai multe persoane care au responsabiliti n aplicarea
prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate Oficiului, mpreun
cu natura i cu limitele responsabilitilor menionate.(2)Persoanele
prevzute la art. 10 lit. a)d), g)j), precum i structurile de
conducere ale profesiilor liberale prevzute la art. 10 lit. e) i f)
vor desemna una sau mai multe persoane care au responsabiliti n
aplicarea prezentei legi, ale cror nume vor fi comunicate
Oficiului, cu precizarea naturii i limitelor responsabilitilor
ncredinate, i vor stabili politici i proceduri adecvate n materie
de cunoatere a clientelei, de raportare, de pstrare a evidenelor
secundare sau operative, de control intern, evaluare i gestionare a
riscurilor, managementul de conformitate i comunicare, pentru a
preveni i a mpiedica operaiunile suspecte de splarea banilor sau
finanarea terorismului, asigurnd instruirea corespunztoare a
angajailor. Instituiile de credit i instituiile financiare au
obligaia de a desemna un ofier de conformitate subordonat
conducerii executive, care coordoneaz implementarea politicilor i
procedurilor interne pentru aplicarea prezentei legi.(3)Persoanele
desemnate conform alin. (1) i (2) rspund pentru ndeplinirea
sarcinilor stabilite n aplicarea prezentei legi.(4)Dispoziiile
alin. (1), (2) i (3) nu sunt aplicabile persoanelor fizice i
juridice prevzute la art. 10 lit. k).(5)Instituiile de credit i
instituiile financiare trebuie s informeze toate sucursalele i
filialele lor situate n state tere asupra politicilor i
procedurilor stabilite potrivit alin. (2).(6)Persoanele desemnate
conform alin. (1) i (2) vor avea acces direct i n timp util la
datele i informaiile relevante necesare ndeplinirii obligaiilor
prevzute de prezenta lege.
Art. 21Persoanele desemnate conform art. 20 alin. (1) i
persoanele prevzute la art. 10 vor ntocmi pentru fiecare tranzacie
suspect un raport scris, n forma stabilit de Oficiu, care va fi
transmis imediat acestuia.
Art. 22(1)Structurile de conducere ale profesiilor liberale vor
ncheia cu Oficiul, n termen de 60 de zile de la intrarea n vigoare
a prezentei legi, protocoale de colaborare.(2)Oficiul organizeaz
cel puin o dat pe an seminare de instruire n domeniul prevenirii
splrii banilor i finanrii actelor de terorism. La cerere, Oficiul i
autoritile de supraveghere pot participa la programele speciale de
instruire a reprezentanilor persoanelor prevzute la art. 10.Art.
23(1)Autorizarea i/sau nregistrarea entitilor care desfoar activiti
de schimb valutar pe teritoriul Romniei, altele dect cele ce fac
obiectul supravegherii Bncii Naionale a Romniei conform prezentei
legi, se realizeaz de ctre Ministerul Finanelor Publice, prin
Comisia de autorizare a activitii de schimb valutar, denumit n
continuareComisia.(2)Dispoziiile legale referitoare la procedura
aprobrii tacite nu se aplic n cadrul procedurii de autorizare i/sau
de nregistrare a entitilor prevzute la alin. (1).(3)Componena
Comisiei prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin comun al
ministrului finanelor publice, al ministrului administraiei i
internelor i al preedintelui Oficiului, din structura acesteia fcnd
parte cel puin cte un reprezentant al Ministerului Finanelor
Publice, Ministerului Administraiei i Internelor i
Oficiului.(4)Procedura de autorizare i/sau de nregistrare a
entitilor prevzute la alin. (1) se stabilete prin ordin al
ministrului finanelor publice.
Art. 24(1)Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 18
constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3
ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o infraciune mai
grav.(2)Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp,
pedeapsa este nchisoarea de la 3 luni la 2 ani sau amenda.modificat
deLege nr. 187/2012 pentru punerea n aplicare a Legii nr. 286/2009
privind Codul penal din 24 octombrie 2012, M. Of. 757/2012;
Art. 25(1)Personalul Oficiului are obligaia de a nu transmite
informaiile primite n timpul activitii dect n condiiile legii.
Obligaia se menine i dup ncetarea funciei, pe o durat de 5
ani.(2)Persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au
obligaia de a nu transmite, n afara condiiilor prevzute de lege,
informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i finanarea actelor
de terorism i de a nu avertiza clienii cu privire la sesizarea
Oficiului.(3)Este interzis folosirea n scop personal de ctre
salariaii Oficiului i ai persoanelor prevzute la art. 10 a
informaiilor primite, att n timpul activitii, ct i dup ncetarea
acesteia.(4)Svrirea urmtoarelor fapte n exercitarea atribuiilor de
serviciu nu constituie o nclcare a interdiciei prevzute la alin.
(2):a)furnizarea de informaii autoritilor competente prevzute la 24
i furnizarea de informaii n cazurile prevzute n mod expres de
lege;b)transmiterea de informaii ntre instituiile de credit i
instituiile financiare din state membre ale Uniunii Europene sau
ale Spaiului Economic European ori din state tere care aparin
aceluiai grup i aplic proceduri de cunoatere a clientelei i de
pstrare a evidenelor referitoare la aceasta echivalente cu cele
prevzute n prezenta lege i sunt supravegheate referitor la
aplicarea acestora de o manier echivalent celei reglementate prin
prezenta lege;c)transmiterea de informaii ntre persoanele prevzute
la 10 lit. e) i f) din state membre ale Uniunii Europene sau ale
Spaiului Economic European ori state tere care impun condiii
echivalente cu cele prevzute n prezenta lege, care i desfoar
activitatea profesional n cadrul aceleiai entiti juridice ori al
aceleiai structuri n care acionariatul, administrarea sau controlul
de conformitate este comun;d)transmiterea de informaii ntre
persoanele prevzute la 10 lit. a), b), e) i f), situate n state
membre ale Uniunii Europene sau ale Spaiului Economic European ori
state tere care impun cerine echivalente cu cele din prezenta lege,
n cazurile legate de acelai client i de aceeai tranzacie derulat
prin dou sau mai multe dintre persoanele anterior menionate, cu
condiia ca acestea s provin din aceeai categorie profesional i s li
se aplice cerine echivalente n privina secretului profesional i al
proteciei datelor cu caracter personal.(5)Atunci cnd Comisia
European adopt o decizie prin care constat c un stat ter nu
ndeplinete cerinele prevzute la alin. (4) lit. b), c) sau d),
persoanele prevzute la art. 10 i salariaii acestora au obligaia de
a nu transmite ctre acest stat sau ctre instituii ori persoane din
statul n cauz informaiile deinute n legtur cu splarea banilor i
finanarea actelor de terorism.(6)Nu se consider o nclcare a
obligaiilor prevzute la alin. (2) fapta persoanelor prevzute la
art. 10 lit. e) i f) care, n conformitate cu prevederile statutare,
ncearc s descurajeze un client s desfoare activiti ilicite.
CAPITOLUL IIIOficiul Naional de Prevenire i Combatere a Splrii
Banilor
Art. 26(1)Oficiul funcioneaz ca organ de specialitate cu
personalitate juridic n subordinea Guvernului, cu sediul n
municipiul Bucureti.(2)Oficiul are ca obiect de activitate
prevenirea i combaterea splrii banilor i a finanrii terorismului,
scop n care primete, analizeaz, prelucreaz informaii i sesizeaz, n
condiiile art. 8 alin. (1), Parchetul de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie i Serviciul Romn de Informaii.(3)Oficiul efectueaz
analiza tranzaciilor suspecte:a)la sesizarea oricreia dintre
persoanele prevzute la 10;b)din oficiu, cnd ia cunotin pe orice
cale despre o tranzacie suspect.(4)Oficiul poate dispune, la
solicitarea organelor judiciare romne sau la solicitarea
instituiilor strine care au atribuii asemntoare i care au obligaia
pstrrii secretului n condiii similare, suspendarea efecturii unei
tranzacii care are ca scop splarea banilor sau finanarea actelor de
terorism, art. 5 alin. (3)(6) aplicndu-se n mod corespunztor, lund
n considerare justificrile prezentate de instituia solicitant,
precum i faptul c tranzacia ar fi putut fi suspendat dac ar fi fcut
obiectul unui raport privind o tranzacie suspect transmis de una
dintre persoanele fizice i juridice prevzute la art. 10.(5)n
vederea exercitrii atribuiilor sale, Oficiul are constituit un
aparat propriu, la nivel central, a crui organigram se aprob prin
hotrre a Guvernului.(6)Oficiul este condus de un preedinte, numit
de Guvern din rndul membrilor plenului Oficiului, care are
calitatea de ordonator principal de credite, ajutat de 3
consilieri.(7)Plenul Oficiului este structura deliberativ i de
decizie, fiind format din cte un reprezentant al Ministerului
Finanelor Publice, Ministerului Justiiei, Ministerului
Administraiei i Internelor, Parchetului de pe lng nalta Curte de
Casaie i Justiie, Bncii Naionale a Romniei, Curii de Conturi i
Asociaiei Romne a Bncilor, numit n funcie pe o perioad de 5 ani,
prin hotrre a Guvernului.(8)Activitatea deliberativ i de decizie
prevzut la alin. (7) se refer la lucrrile de specialitate analizate
de plenul Oficiului. Asupra chestiunilor de natur
economico-administrativ plenul Oficiului se pronun doar la
solicitarea preedintelui.(9)n exercitarea atribuiilor sale plenul
Oficiului adopt decizii cu votul majoritii membrilor
acestuia.(10)Membrii plenului Oficiului trebuie s ndeplineasc, la
data numirii, urmtoarele condiii:a)s fie liceniai i s aib cel puin
10 ani vechime ntr-o funcie economic sau juridic;b)s aib domiciliul
n Romnia;c)s aib numai cetenia romn;d)s aib exerciiul drepturilor
civile i politice;e)s se bucure de o nalt competen profesional i
moral netirbit.(11)Se interzice membrilor plenului Oficiului s fac
parte din partide politice sau s desfoare activiti publice cu
caracter politic.(12)Funcia de membru al plenului Oficiului este
incompatibil cu orice alt funcie public sau privat, cu excepia
funciilor didactice din nvmntul superior.(13)Membrii plenului
Oficiului au obligaia s comunice de ndat, n scris, preedintelui
Oficiului apariia oricrei situaii de incompatibilitate.(14)n
perioada ocuprii funciei membrii plenului Oficiului vor fi detaai,
respectiv raportul de munc al acestora va fi suspendat, urmnd ca la
ncetarea mandatului s revin la funcia deinut anterior.(15)n caz de
vacan a unui post n cadrul plenului Oficiului, conductorul
autoritii competente va propune Guvernului o nou persoan, n termen
de 30 de zile de la data vacantrii postului.(16)Mandatul de membru
al plenului Oficiului nceteaz n urmtoarele situaii:a)la expirarea
termenului pentru care a fost numit;b)prin demisie;c)prin
deces;d)prin imposibilitatea de exercitare a mandatului pe o
perioad mai mare de 6 luni;e)la survenirea unei
incompatibiliti;f)prin revocare de ctre autoritatea care l-a
numit.(17)Personalul angajat al Oficiului nu poate ocupa niciun
post sau nu poate ndeplini vreo funcie n cadrul niciuneia dintre
persoanele juridice prevzute la art. 10 n acelai timp cu
activitatea de salariat al Oficiului.(18)Pentru funcionarea
Oficiului Guvernul va transmite n administrarea acestuia imobilele
necesare terenuri i cldiri din domeniul public i privat, n termen
de 60 de zile de la data nregistrrii cererii.(19)Oficiul poate
participa la activitile organismelor internaionale de specialitate
i poate fi membru al acestora.modificat deLege nr. 255/2013 pentru
punerea n aplicare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de procedur
penal i pentru modificarea i completarea unor acte normative care
cuprind dispoziii procesual penale din 19 iulie 2013, M. Of.
515/2013;
CAPITOLUL IVRspunderi i sanciuni
Art. 27nclcarea prevederilor prezentei legi atrage, dup caz,
rspunderea civil, disciplinar, contravenional sau penal.
Art. 28(1)Constituie contravenie urmtoarele fapte, dac nu au
fost svrite n astfel de condiii nct s constituie
infraciuni:a)nerespectarea obligaiilor prevzute la 5 alin. (1), (7)
i (8) i la art. 6;b)nerespectarea obligaiilor prevzute la 5 alin.
(3) teza a treia, art. 7 alin. (2), art. 11, 12, 13, 14, 15, art.
18 alin. (1), art. 1921 i la art. 24.(2)Contraveniile prevzute la
alin. (1) lit. a) se sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000
lei, iar contraveniile prevzute la alin. (1) lit. b) se sancioneaz
cu amend de la 15.000 lei la 50.000 lei.(3)Sanciunile prevzute la
alin. (2) se aplic i persoanelor juridice.(4)Pe lng sanciunea
prevzut la alin. (3), persoanei juridice i se poate aplica una sau
mai multe dintre urmtoarele sanciuni contravenionale
complementare:a)confiscarea bunurilor destinate, folosite sau
rezultate din contravenie;b)suspendarea avizului, acordului sau a
autorizaiei de exercitare a unei activiti ori, dup caz, suspendarea
activitii operatorului economic, pe o durat de la o lun la 6
luni;c)retragerea licenei sau a avizului pentru anumite operaiuni
ori pentru activiti de comer exterior, pe o durat de la o lun la 6
luni sau definitiv;d)blocarea contului bancar pe o durat de la 10
zile la o lun;e)anularea avizului, acordului sau a autorizaiei de
exercitare a unei activiti;f)nchiderea unitii.(5)Contraveniile se
constat i sanciunile prevzute la alin. (2) se aplic de
reprezentanii mputernicii, dup caz, de Oficiu sau de alt autoritate
competent, potrivit legii, s efectueze controlul. n cazul n care
controlul este efectuat de autoritile de supraveghere, constatarea
contraveniilor i aplicarea sanciunilor se fac de ctre reprezentanii
mputernicii anume desemnai de respectivele autoriti.(6)Pentru
faptele prevzute la alin. (1), pe lng sanciunile contravenionale se
pot aplica de ctre autoritile de supraveghere i msuri sancionatorii
specifice, potrivit competenei acestora.(7)Dispoziiile prezentei
legi referitoare la contravenii se completeaz n mod corespunztor cu
prevederile Ordonanei Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic
al contraveniilor, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
180/2002, cu modificrile i completrile ulterioare, cu excepia art.
28 i 29.
Art. 29(1)Constituie infraciunea de splare a banilor i se
pedepsete cu nchisoare de la 3 la 10 ani:a)schimbarea sau
transferul de bunuri, cunoscnd c provin din svrirea de infraciuni,
n scopul ascunderii sau al disimulrii originii ilicite a acestor
bunuri ori n scopul de a ajuta persoana care a svrit infraciunea
din care provin bunurile s se sustrag de la urmrire, judecat sau
executarea pedepsei;b)ascunderea ori disimularea adevratei naturi a
provenienei, a siturii, a dispoziiei, a circulaiei sau a proprietii
bunurilor ori a drepturilor asupra acestora, cunoscnd c bunurile
provin din svrirea de infraciuni;c)dobndirea, deinerea sau
folosirea de bunuri, cunoscnd c acestea provin din svrirea de
infraciuni.(2)Tentativa se pedepsete.(3)Dac fapta a fost svrit de o
persoan juridic, pe lng pedeapsa amenzii, instana aplic, dup caz,
una sau mai multe dintre pedepsele complementare prevzute la art.
136 alin. (3) lit. a)c) din Codul penal.(4)Cunoaterea provenienei
bunurilor sau scopul urmrit poate fi dedus/dedus din circumstanele
faptice obiective.(5)Dispoziiile alin. (1)(4) se aplic indiferent
dac infraciunea din care provine bunul a fost comis pe teritoriul
Romniei sau n strintate.modificat deLege nr. 187/2012 pentru
punerea n aplicare a Legii nr. 286/2009 privind Codul penal din 24
octombrie 2012, M. Of. 757/2012;
Art. 30Persoana care a comis infraciunea prevzut la art. 29, iar
n timpul urmririi penale denun i faciliteaz identificarea i
tragerea la rspundere penal a altor participani la svrirea
infraciunii beneficiaz de reducerea la jumtate a limitelor pedepsei
prevzute de lege.
Art. 31(1)Nerespectarea obligaiilor prevzute la art. 25
constituie infraciune i se pedepsete cu nchisoare de la 6 luni la 3
ani sau cu amend, dac fapta nu constituie o infraciune mai
grav.(2)Dac fapta prevzut la alin. (1) a fost svrit din culp,
pedeapsa este nchisoarea de la 3 luni la 2 ani sau amenda.modificat
deLege nr. 187/2012 pentru punerea n aplicare a Legii nr. 286/2009
privind Codul penal din 24 octombrie 2012, M. Of. 757/2012;
Art. 32n cazul n care s-a svrit o infraciune de splare a banilor
sau de finanare a actelor de terorism, luarea msurilor asigurtorii
este obligatorie.
Art. 33(1)n cazul infraciunilor de splare a banilor i de
finanare a actelor de terorism se aplic dispoziiile art. 118 din
Codul penal privind confiscarea bunurilor.(2)Dac bunurile supuse
confiscrii nu se gsesc, se confisc echivalentul lor n bani sau
bunurile dobndite n locul acestora.(3)Veniturile sau alte beneficii
materiale obinute din bunurile prevzute la alin. (2) se
confisc.(4)Dac bunurile supuse confiscrii nu pot fi individualizate
fa de bunurile dobndite n mod legal, se confisc bunuri pn la
concurena valorii bunurilor supuse confiscrii.(5)Dispoziiile alin.
(4) se aplic n mod corespunztor i veniturilor sau altor beneficii
materiale obinute din bunurile supuse confiscrii, ce nu pot fi
individualizate fa de bunurile dobndite n mod legal.(6)Pentru a
garanta ducerea la ndeplinire a confiscrii bunurilor, este
obligatorie luarea msurilor asigurtorii prevzute de Codul de
procedur penal.
Art. 34Abrogat.modificat de:Lege nr. 255/2013 pentru punerea n
aplicare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de procedur penal i
pentru modificarea i completarea unor acte normative care cuprind
dispoziii procesual penale din 19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 35Abrogat.modificat de:Lege nr. 255/2013 pentru punerea n
aplicare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de procedur penal i
pentru modificarea i completarea unor acte normative care cuprind
dispoziii procesual penale din 19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 36Abrogat.modificat de:Lege nr. 255/2013 pentru punerea n
aplicare a Legii nr. 135/2010 privind Codul de procedur penal i
pentru modificarea i completarea unor acte normative care cuprind
dispoziii procesual penale din 19 iulie 2013, M. Of. 515/2013;
Art. 37Hotrrea judectoreasc definitiv privind infraciunea
prevzut la art. 29 se comunic Oficiului.modificat de:Lege nr.
255/2013 pentru punerea n aplicare a Legii nr. 135/2010 privind
Codul de procedur penal i pentru modificarea i completarea unor
acte normative care cuprind dispoziii procesual penale din 19 iulie
2013, M. Of. 515/2013;
CAPITOLUL VDispoziii finale
Art. 38Identificarea clienilor, potrivit art. 13, se va face de
la data intrrii n vigoare a prezentei legi.Art. 39n termen de 30 de
zile de la data intrrii n vigoare a prezentei legi, Oficiul va
prezenta Guvernului spre aprobare regulamentul su de organizare i
funcionare.
Art. 40Legea nr. 21/1999 pentru prevenirea i sancionarea splrii
banilor, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 18
din 21 ianuarie 1999, cu modificrile ulterioare, se abrog.Prin
prezenta lege sunt transpuse prevederile art. 1 alin. (5), art. 2
alin. (1), art. 3 pct. 1, 2 i 610, art. 4, 5, 6, 7, art. 8 alin.
(2), art. 9 alin. (1), (5) i (6), art. 10 alin. (1), art. 11 alin.
(1)(3) i (5), art. 13, 14, 17, 20, 21, 22, 23, 25, 26, 27, art. 28
alin. (2)(7), art. 29,art. 31 alin. (1) i (3), art. 32,art. 33
alin. (1) i (2), art. 34,art. 35 alin. (1) i (3), art. 37 alin.
(1)(3) i (5), precum i ale art. 39 din Directiva Parlamentului
European i a Consiliului 2005/60/CE din 26 octombrie 2005 privind
prevenirea utilizrii sistemului financiar n scopul splrii banilor i
finanrii terorismului, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii
Europene, seria L, nr. 309 din 25 noiembrie 2005, i ale art. 2 din
Directiva Comisiei Europene 2006/70/CE din 1 august 2006 de
stabilire a msurilor de punere n aplicare a Directivei
Parlamentului European i a Consiliului 2005/60/CE n ceea ce privete
definiia persoanelor expuse politic i criteriile tehnice de
aplicare a procedurilor simplificate de precauie privind clientela,
precum i de exonerare pe motivul unei activiti financiare desfurate
n mod ocazional sau la scar foarte limitat, publicat n Jurnalul
Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 214 din 4 august
2006.
AnexaNOT:
Reproducem mai jos art. III din Ordonana de urgen a Guvernului
nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor
de terorism, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.
238/2011, care nu este ncorporat n forma republicat i care se aplic
n continuare ca dispoziii proprii ale acesteia:
Art. III(1)n aplicarea Regulamentului Parlamentului European i
al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15 noiembrie 2006 cu privire
la informaiile privind pltitorul, care nsoesc transferurile de
fonduri, publicat n Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, nr. L 345
din 8 decembrie 2006, se desemneaz n calitate de autoriti
responsabile cu supravegherea respectrii dispoziiilor privind
informaiile despre pltitor, care nsoesc transferurile de
fonduri:a)Banca Naional a Romniei, pentru instituiile de credit i
instituiile de plat;b)Oficiul Naional de Prevenire i Combatere a
Splrii Banilor, pentru furnizorii de servicii potale care presteaz
servicii de plat potrivit cadrului legislativ naional
aplicabil.(2)Sunt exceptate de la aplicarea Regulamentului
Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr. 1.781/2006 din 15
noiembrie 2006 transferurile de fonduri prevzute la art. 3 alin. 6
din regulament.(3)Constituie contravenii urmtoarele
fapte:a)nclcarea dispoziiilor prevzute la 9 alin. (2) ultima tez
din Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006 din 15 noiembrie 2006;b)nclcarea dispoziiilor prevzute
la 4,art. 5 alin. (1), (2), (4) i (5), art. 6 alin. (2), art. 7
alin. (2), art. 8,art. 9 alin. (1) i alin. (2) prima tez, art.
11,art. 12,art. 13 alin. (3), (4) i (5) i art. 14 prima tez din
Regulamentul Parlamentului European i al Consiliului (CE) nr.
1.781/2006.(4)Contraveniile prevzute la alin. (3) lit. a) se
sancioneaz cu amend de la 10.000 lei la 30.000 lei, iar
contraveniile prevzute la alin. (3) lit. b), cu amend de la 15.000
lei la 50.000 lei.(5)Contraveniile se constat i sanciunile
contravenionale se aplic de ctre reprezentanii mputernicii anume
desemnai de Banca Naional a Romniei, respectiv de Oficiul Naional
de Prevenire i Combatere a Splrii Banilor, potrivit
competenelor.(6)Prevederile art. 22*)din Legea nr. 656/2002, cu
modificrile i completrile ulterioare, se aplic n mod
corespunztor.Note de subsol:*):
Republicat n temeiul art. IV din Ordonana de urgen a Guvernului
nr. 53/2008 privind modificarea i completarea Legii nr. 656/2002
pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i pentru
instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii actelor
de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr.
333 din 30 aprilie 2008, aprobat cu modificri i completri prin
Legea nr. 238/2011, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea
I, nr. 861 din 7 decembrie 2011, dndu-se textelor o nou
numerotare.Legea nr. 656/2002 a fost publicat n Monitorul Oficial
al Romniei, Partea I, nr. 904 din 12 decembrie 2002 i, ulterior, a
mai fost modificat i completat prin: Legea nr. 39/2003 privind
prevenirea i combaterea criminalitii organizate, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 50 din 29 ianuarie
2003; Legea bugetului de stat pe anul 2004 nr. 507/2003, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 853 din 2 decembrie
2003, cu modificrile i completrile ulterioare; Legea bugetului
asigurrilor sociale de stat pe anul 2004 nr. 519/2003, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 864 din 4 decembrie
2003, cu modificrile i completrile ulterioare; Legea bugetului de
stat pe anul 2005 nr. 511/2004, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 1.121 din 29 noiembrie 2004, cu modificrile
i completrile ulterioare; Legea bugetului asigurrilor sociale de
stat pe anul 2005 nr. 512/2004, publicat n Monitorul Oficial al
Romniei, Partea I, nr. 1.128 din 30 noiembrie 2004, cu modificrile
i completrile ulterioare; Legea nr. 230/2005 privind modificarea i
completarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i sancionarea
splrii banilor, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I,
nr. 618 din 15 iulie 2005; Ordonana de urgen a Guvernului nr.
135/2005 pentru modificarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri
de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 897 din 7 octombrie
2005 (aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 36/2006,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 200 din 3
martie 2006); Legea bugetului de stat pe anul 2006 nr. 379/2005,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.151 din 19
decembrie 2005, cu modificrile i completrile ulterioare; Legea
bugetului asigurrilor sociale de stat pe anul 2006 nr. 380/2005,
publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.150 din 19
decembrie 2005, cu modificrile i completrile ulterioare; Legea nr.
405/2006 privind modificarea Legii nr. 656/2002 pentru prevenirea i
sancionarea splrii banilor, precum i pentru instituirea unor msuri
de prevenire i combatere a finanrii actelor de terorism, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 947 din 23 noiembrie
2006; Legea nr. 306/2007 privind modificarea anexei la Legea nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I, nr. 784 din 19 noiembrie 2007; Legea-cadru nr. 330/2009
privind salarizarea unitar a personalului pltit din fonduri
publice, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 762
din 9 noiembrie 2009 i rectificat n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I, nr. 268 din 26 aprilie 2010; Ordonana de urgen a
Guvernului nr. 26/2010 pentru modificarea i completarea Ordonanei
de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i
adecvarea capitalului i a altor acte normative, publicat n
Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 208 din 1 aprilie 2010
(aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 231/2010, publicat
n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 826 din 10 decembrie
2010).*):A se vedea Hotrrea Guvernului nr. 594/2008 privind
aprobarea Regulamentului de aplicare a prevederilor Legii nr.
656/2002 pentru prevenirea i sancionarea splrii banilor, precum i
pentru instituirea unor msuri de prevenire i combatere a finanrii
actelor de terorism, publicat n Monitorul Oficial al Romniei,
Partea I, nr. 444 din 13 iunie 2008, cu modificrile
ulterioare.*):Art. 22 a devenit n urma republicrii i renumerotrii
art. 28.
STRUCURA SERVICIULUI DE INVESTIGARE A CRIMINALITATII
ECONOMICE:
Serviciul de Investigare a criminalitatii economiceeste
organizat in 7 structuri, 6 la nivelul fiecarui sector al
municipiului Bucuresti si una la nivelul municipiului
Bucuresti.
Fiecare structura are in componenta sa mai multe compartimente,
dupa cum urmeaza:
- Biroul 1 - Infrastructura economica - pentru investigarea
fraudelor din industria alimentara si agricultura, resurse
minerale, comunicatii, transporturi auto, protectia mediului,
petrol, materiale reciclabile, tranzactii imobiliare si Legea
nr.18/1990, constructii, cooperatie, industrie usoara, industrie
grea si energetica, munca in strainatate, investigarea fraudelor
comise in procesul de privatizare - postprivatizare.
- Biroul 2 - Proprietate intelectuala - pentru investigarea
fraudelor in domeniul drepturilor de proprietate intelectuala, in
domeniul vamal, valuta, aur, pietre pretioase, jocuri de noroc si
sisteme piramidale, sinteza activitatilor desfasurate de serviciu,
secretariat.
- Biroul 3 - Criminalitatea afacerilor - pentru investigarea
rambursarilor, evaziune fiscala, inselaciuni in conventii,
infractionalitatea societatilor comerciale, lichidari judiciare,
infractionalitatea in publicitate, combaterea actelor de coruptie,
administratie publica, achizitii publice.
- Biroul 4 - Criminalitate financiara - pentru investigarea
fraudelor din banci, asigurari - reasigurari, sanatate, leasing,
institutii de administrare si investitii financiare, protectia
intereselor financiare de U.E., invatamant si alte institutii
bugetare, liberi profesionisti in domeniul justitiei, sistemul
public de pensii, despagubiri si ajutoare sociale.
ATRIBUTII
- Efectuarea de acte premergatoare in baza actelor normative in
viguare cu privire la sesizari, cereri ori reclamatii ce au ca
obiect incalcarile de lege in domeniul economico-financiar sau
bancar si solutionarea acestora in baza materialului probator
administrat;
- Efectuarea actelor de cercetare penala in dosarele penale ce
au ca obiect criminalitatea economico-financiara;
- Realizeaza actele de urmarire penala stabilite de catre
procuror prin rezolutiile de delegare date in dosarele al caror
obiect il constituie faptele penale din competenta exclusiva a
acestuia ( faptele de coruptie, cele asimiliate la infractiunile de
coruptie si cele in legatura directa cu infractiunile de coruptie,
infractiunile de spalarea banilor sau cele prevazute de Legea
nr.39/2002,etc.);
- Verifica informatiile obtinute prin mijloace proprii in
procesul muncii, precum si cele primite de la alte structuri
informative cu care coopereaza sau colaboreaza, in vederea
prevenirii si combaterii fraudelor economice, dispunand in functie
de rezultatul verificarilor masuri legale ce se impun;
- In vederea cunoasterii evolutiei fenomenului infractional din
sectoare, linii de munca si medii de interes politienesc,
organizeaza si realizeaza activitatea de culegere a informatiilor
pentru asigurarea prevenirii si descoperirii infractiunilor,
respectiv identificarea mijloacelor de proba in dosarele
penale;
- Avand in vedere sectoarele si liniile de munca din domeniul
economico-financiar organizeaza si efectueaza activitati specifice
de documentare, analiza, sinteza, informare, stocare ss procesare a
informatiilor;
25
