1
Raport anual 2015 al Societatii de Asigurare - Reasigurare Lig Insurance S.A. conform Ordinului Presedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurarilor (CSA) nr. 113119/2006 Denumirea si forma juridica a emitentului: SOCIETATEA DE ASIGURARE-REASIGURARE LIG INSURANCE S.A. Sediu social: Bucuresti, Str. Andrei Muresanu nr. 14, sector 1 Numar de inregistrare la Registrul Comertului: J40/21751/1992 Telefon: +4021 230 10 97, Fax: +4021 230 10 98, E-mail: [email protected], Website: www.liginsurance.ro Informatii generale Numar de inregistrare la Registrul Comertului: J40/21751/1992 Cod unic de inregistrare: 2626923 Numar de inregistrare in Registrul Asiguratorilor din Romania: RA-046/10.04.2003 Capital social subscris si varsat: 31.256.000 LEI Structura de conducere Componenta Consiliului de Administratie la 31.12.2015 este: Maria Petrescu - Presedinte (aprobata prin Decizia ASF nr.1.230/12.06.2015); Adina Edelmaier - Membru (aprobata prin Decizia ASF nr.1.988/24.08.2015); Robertino Marian Iudean - Membru (aprobat Decizia ASF nr.496/10.06.2014). Directorul General al societatii la data de 31 decembrie 2015 este Doamna Petrescu Maria. Conducerea Executiva a fost asigurata pe parcursul anului 2015 de catre: Doamna Maria Petrescu - Presedinte al Consiliului de Administratie, Director General Doamna Nicoleta Sandu - Director General Adjunct Membrii Comitetului de Management al Riscului: Domnul Alexandru Cristian Barbu - Director Departament Managementul Riscului Domnul Gheorghisor Calin - Director Departament Daune Doamna Adela Micu - Sef Departament Juridic Capitalul social Capitalul social subscris si varsat la 31 decembrie 2015 este de 31,256,000 lei. Structura actionariatului Dupa majorarea capitalului social in 2015 de catre S.C. International Soft Consult S.R.L. prin virarea sumei de 4.300.000 LEI, efectuata integral in numerar, structura actionariatului la 06.10.2015, conform Certificatului Constatator nr. 3650007, eliberat de Oficiul Registrului Comertului, s-a modificat, astfel: S.C. International Soft Consult S.R.L. reprezentand 76.01366% din capitalul social (2.375.883 actiuni nominale, avand valoarea de 10 lei); si Patrimonial Liga Ltd. reprezentand 23.98634% din capitalul social ( detine 749.717 actiuni nominale, fiecare actiune avand valoarea nominala de 10 lei). Autoritatea de Supraveghere Financiara a aprobat majorarea de capital social de la 26.956.000 Lei pana la nivelul actual, conform Deciziei Presedintelui nr. 2307/21.09.2015. Profilul companiei Societatea de Asigurare - Reasigurare LIG INSURANCES.A (denumita in continuare "Societatea") a fost infiintata ca societate pe actiuni in anul 1992 si este autorizata sa efectueze activitati de asigurare si reasigurare prin intermediul sediului sau din Bucuresti, str.Andrei Muresanu, nr.14, sector 1. Obiectul principal de activitate are cod CAEN 6512 "Alte activitati de asigurare (exceptand asigurarile de viata) si obiect secundar CAEN 6520 "Activitate de reasigurare". Conform Avizului de functionare emis de Autoritatea de Supraveghere Financiara cu nr.11/23.10.2001 si autorizarilor primite ulterior, respectiv Decizia nr.83/23.07.2002 si Decizia nr.3538/03.04.2003, Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. practica urmatoarele clase de asigurari generale: clasa 1 Asigurari de accidente si boala ( inclusiv de munca si boli profesionale ) clasa 2 Asigurari de sanatate clasa 3 Asigurari de mijloace de transport terestru, altele decat cele feroviare clasa 5 Asigurari de mijloace de transport aeriane clasa 6 Asigurari de mijloace de transport navale (maritime, fluviale, lacustre, canale navigabile) clasa 7 Asigurari de bunuri in tranzit, inclusiv marfuri transportate, bagaje si orice alte bunuri clasa 8 Asigurari de incendiu si calamitati naturale clasa 9 Asigurari de daune la proprietati clasa 11 Asigurari de raspundere civila a mijloacelor de transport aerian clasa 12 Asigurari de raspundere civila a mijloacelor de transport naval clasa 13 Asigurari de raspundere civila generala clasa 14 Asigurari de credite clasa 15 Asigurari de garantii clasa 16 Asigurari de pierderi financiare clasa 17 Asigurari de protectie juridica clasa 18 Asigurari de asistenta a persoanelor aflate in dificultate. Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. este autorizata pentru subscrierea riscurilor de catastrofa, inclusiv pentru asigurarile de incendiu si calamitati naturale. Societatea detine Codicele ISVAP nr 40392/30.05.2011, si nr de inscriere nr II 01094(nr. de inregistrare in lista societatilor de asigurare din Italia care pot presta servicii de asigurare, in baza liberei circulatii a serviciilor Italia). Istoria societatii Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A., a luat fiinta la data de 19 August 1992, sub o alta denumire, fiind inregistrata la Camera de Comert si Industrie, Oficiul Registrului Comertului al Municipiului Bucuresti sub nr. J40/21751/19.08.1992. La infiintare, societatea avea drept obiect de activitate, potrivit Statutului si Avizului Ministerului Economiei si Finantelor - Oficiul de Supraveghere a Activitatii de Asigurare si Reasigurare numarul 171094/31.07.1992, asigurarile de persoane, altele decat cele de viata. In anul 2011, pachetul de actiuni al societatii a fost vandut, fara portofoliu, iar noii actionari au decis schimbarea denumirii societatii si a sediului social. Compania a inceput sa activeze pe piata asigurarilor sub numele de Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. din anul 2011, cand a fost preluata prin cumpararea intregului pachet de actiuni de catre Patrimonial Liga Ltd. si de catre societatea International Soft Consult S.R.L. Schimbarea actionarilor, a sediului si a denumirii societatii au fost aprobate de Comisia de Supraveghere a Asigurarilor prin Deciziile nr. 208/15.03.2011 si 232/04.04.2011. Situatii financiare sumarizate la 31.12.2015 Volumul de prime subscrise in anul 2015 a fost realizat prin incheierea de polite de asigurare si preponderent prin prelungire din clasele 1, 3, 8, 13, 15 si 18 pe teritoriul Romaniei si din clasele 9, 13 si 15 pe teritoriul Italiei. A fost realizat un volum de prime brute subscrise de 80.938.212 LEI. Au fost inregistrate plati de daune in valoare de 9.641.016 LEI. In anul 2015, colectivul si managementul Societatii de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. prezinta convingerea ca a urmarit obiectivele trasate de catre Adunarea Generala a Actionarilor. Depozitele au fost facute pe termen scurt si mediu la mai multe banci, pentru o dispersie mai mare a riscului acestor active. Rezervele tehnice brute sunt constituite in conformitate cu normele legale in vigoare: Indicator 31.12.2015 moneda LEI Rezerva de prima 60.401.129 Rezerva de dauna avizata 67.350.238 Rezerva de dauna neavizata 6.683.379 Rezerva de catastrofa 93.422 Total rezerve pentru asigurari directe 134.528.168 Indicatori financiari: Indicator 31.12.2015 moneda LEI Venituri din prime brute subscrise 80.938.212 Cheltuieli achizitie 40.175.217 Variatie cheltuieli de achizitie reportate 12.653.229 Cheltuieli de administrare 18.274.973 Profit contabil brut - pierdere (51.379.463) Valoarea activelor totale ale Societatii de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. la data de 31.12.2015 era de 138,937,569 lei. Pe categorii, la sfarsitul exercitiului financiar 2015, structura principalelor elemente de activ era reprezentata de: Plasamente, in valoare totala de 74.363.010 lei, alocate in principal pe urmatoarele categorii: depozite la institutii de credit si parti in fonduri comune de investitii (in valoare de 44.042.145 lei), terenuri si constructii (in valoare de 30.147.577 lei), alte plasamente in imobilizari financiare ( in valoare de 173.288 lei). - Partea din rezervele tehnice aferente cedarilor in reasigurare, in valoare totala de 2.539.525 lei; - Creante, in valoare de 16.363.963 lei, provenite din operatiuni de asigurare directa. - Cheltuieli de achizitie reportate in valoare de 23.063.842 lei; - Casa si conturi la banci in valoare totala de 10.811.599 lei. Pasivul bilantului Societatii de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. la sfarsitul exercitiului financiar 2015 cuprindea urmatoarele elemente principale: - Capitaluri proprii, in valoare totala de -15.215.458 lei; - Rezerve tehnice brute in valoare de 134.528.168 lei; - Datorii, in valoare de 17.561.549 lei. In ceea ce priveste lichiditatea, solvabilitatea si rezervele tehnice ale Societatii de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. la data de 31.12.2015, societatea inregistreaza coeficient de lichiditate de 0.82, sub cerintele normelor legale in vigoare. De asemenea, marja de solvabilitate disponibila calculata conform prevederilor normelor emise de catre ASF, este de (15.612.459) LEI. Conform situatiilor financiare si a contului de profit si pierdere, Societatea a inregistrat la 31.12.2015 pierdere, in cuantum de lei (51.379.463) LEI. Activitatea S.A.-R. LIG INSURANCE S.A. pe segmentul asigurari generale Societatea de Asigurare-Reasigurare LIG INSURANCE S.A. detine in portofoliul de asigurari generale polite subscrise prin forta proprie de vanzare, inclusiv brokeri de asigurare, polite subscrise in regim de libera prestare pe teritoriul Italiei. In anul 2015 societatea a subscris, in baza libertatii de a presta servicii pe teritoriul Italiei, dar si pe teritoriul Romaniei, polite de asigurare din clasele 1, 3, 8, 9, 13, 15 si 18 primele brute subscrise inregistrand o valoare de 80.938.212 LEI. Contul tehnic* al asigurarii generale, aferent exercitiului financiar incheiat la 31.12.2015 LEI Venituri din prime brute subscrise 80.938.212 Venituri din prime, nete de reasigurare 75.593.165 Alte venituri tehnice, nete de reasigurare 2.161.336 Daune brute platite 9.641.016 Cheltuieli cu daunele, nete de reasigurare 6,998,211 Cheltuieli de exploatare nete 70.821.534 Alte cheltuieli tehnice, nete de reasigurare 1.225.355 In anul 2015 s-au inregistrat daune aferente portofoliului de asigurari generale subscrise atat pe teritoriul Romaniei, cat si al Italiei in suma de 9.641.016 LEI, din care pe clase si pe segment de tara, situatia daunelor platite este redata astfel: Clase de asigurari Romania+Italia Clasa 3 1.498.650 Clasa 13 509.478 Clasa 15 7.632.534 Clasa 18 354 Total 9.641.016 Legea aplicabila asigurarilor in anul 2015 este Legea nr. 136/1995 privind asigurarile si reasigurarile in Romania, cu modificarile si completarile ulterioare si Legea 32/2000 privind Societatile de Asigurare si supravegherea acestora, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si Normele Autoritatii de Supraveghere Financiara emise in aplicarea acestora. Situatia activelor, datoriilor si a capitalurilor proprii Denumirea elementului Nr. Rd. Nota Sold la: B 01.01.2015 31.12.2015 ACTIV * X X ACTIVE NECORPORALE * I.Imobilizari necorporale * 1.Cheltuieli de constituire (501-58011-58021-58031) 1 2.Cheltuielile de dezvoltare (503-58013-58023-59013-59023-58033-59033) 2 3. Concesiuni, brevete, licente, mãrci, drepturi ºi valori similare (505-58015-58025-59015-59025 -58035-59035 ) 3 4. Fondul comercial (5071-58017-58027-59017-59027 -58037-59037) 4 5. Avansuri ºi imobilizãri necorporale în curs de execuþie (523+524-59213-59223-59233) 5 393,336 6. Alte imobilizãri necorporale (508-58018-58028-59018- 59028-58038-59038) 6 704,575 3,665 TOTAL (rd.01 la 06) 7 3.1. 704,575 397,001 PLASAMENTE * I. Plasamente în imobilizãri corporale ºi în curs * 1. Terenuri ºi construcþii (211-281-291) 8 46,352,261 30,147,577 2. Avansuri ºi plasamente în imobilizãri corporale în curs de execuþie (231+232-293) 9 TOTAL (rd.08 + 09) 10 3.1. 46,352,261 30,147,577 II. Plasamente deþinute la societãþile afiliate ºi sub formã de interese de participare ºi alte plasamente în imobilizãri financiare * 1.Titluri de participare deþinute la societãþi afiliate (261-29611-29621-29661) 11 2.Titluri de creanþã ºi împrumuturi acordate societãtilor afiliate (26711+ 26721+ 26731 +26741-29615-29625+26751+26761-29665) 12 3. Participãri la societãþile în care existã interese de participare (263-29613-29623 29663) 13 4. Titluri de creanþã ºi împrumuturi acordate societãþilor în care existã interese de participare (26713+26723 +26733+26743 -29617-29627+26752+26762-29667) 14 5. Alte plasamente în imobilizãri financiare (265+26712+26714+26722+26724+26732 +26734+26742+26744-29614-29616-29619- 29624-29626-29629+26753+26763-29664-29669) 15 367,250 173,288 TOTAL (rd.11 la 15) 16 367,250 173,288 III. Alte plasamente financiare * 1. Acþiuni, alte titluri cu venit variabil ºi unitãþi la fondurile comune de plasament (2711+2712+273-29711-29713 -29721-29723+2713-29731-29733) 17 2. Obligaþiuni ºi alte titluri cu venit fix.(2721+2722-29712-29722+2723-29732) 18 3. Pãrti în fonduri comune de investiþii (274-29714-29724-29734) 19 3.3. 1,369,907 1,427,780 4. Împrumuturi ipotecare (26715+26725-29631) 20 5. Alte împrumuturi (26716+26726-29632) 21 6. Depozite la instituþiile de credit (26717+26727+26737 +26747-29641-29651+26754-26764-2967) 22 7. Alte plasamente financiare (278-29718-29728-29738) 23 3.2. 12,669,240 42,614,365 TOTAL (rd.17 la 23) 24 14,039,147 44,042,145 IV Depozite la societãþi cedente (268-29642-29652) 25 PLASAMENTE AFERENTE ASIGURÃRILOR DE VIAÞA PENTRU CARE EXPUNEREA LA RISCUL DE INVESTIÞII ESTE TRANSFERATÃ CONTRACTANÞILOR (241-294) 26 TOTAL PLASAMENTE (rd.10+16+24+25+26) 27 60,758,658 74,363,010 PARTEA DIN REZERVELE TEHNICE AFERENTE CONTRACTELOR CEDATE ÎN REASIGURARE * I. Partea din rezervele tehnice aferente contractelor cedate în reasigurare la asigurãri generale * 1. Partea din rezerva de prime aferentã contractelor cedate în reasigurare (395) 28 7,004,833 211,943 2. Partea din rezerva pentru participare la beneficii ºi risturnuri aferentã contractelor cedate în reasigurare. (3922) 29 3. Partea din rezerva de daune aferentã contractelor cedate în reasigurare.(397) 30 365,116 2,327,582 4. Partea din alte rezerve tehnice aferentã contractelor cedate în reasigurare * a) Partea din rezerva pentru riscuri neexpirate aferentã contractelor cedate în reasigurare (3992) 31 b) Partea din rezerva de catastrofã aferentã contractelor cedate în reasigurare (3991) 32 c) Partea din alte rezerve tehnice aferentã contractelor cedate în reasigurare(3993) 33 TOTAL (rd.28 la 33) 34 3.4. 7,369,949 2,539,525 II. Partea din rezervele tehnice aferente contractelor cedate în reasigurare la asigurãri de viaþã * 1. Partea din rezerva matematica aferentã contractelor cedate în reasigurare (391) 35 2. Partea din rezerva de prime aferentã contractelor cedate în reasigurare (398) 36 3. Partea din rezerva pentru participare la beneficii si risturnuri aferenta contractelor cedate în reasigurare (3921) 37 4. Partea din rezerva de daune aferentã contractelor cedate în reasigurare (396) 38 5. Partea din alte rezerve tehnice aferentã contractelor cedate în reasigurare (393) 39 TOTAL (rd.35 la 39) 40 0 0 III. Partea din rezerva matematicã aferentã asigurãrilor de viaþã pentru care expunerea la riscul de investiþii este transferatã contractanþilor cedatã în reasigurare (394) 41 TOTAL (rd.34+40+41) 42 3.4. 7,369,949 2,539,525 CREANTE * Sume de încasat de la societãþile afiliate (4511+4518-495) 43 Sume de încasat din interese de participare (4521+4528-495+4523) 44 TOTAL (rd.43+44) 45 0 0 I Creante provenite din operatiuni de asigurare directa * Asigurati (401*-491) 46 29,182,371 16,363,963 Intermediari în asigurãri ( 404-491) 47 Alte creanþe provenite din operaþiuni de asigurare directã (4051+4052-491) 48 20,115 0 TOTAL (rd.46 la 48) 49 3.5. 29,202,486 16,363,963 II Creanþe provenite din operaþiuni de reasigurare (411*+412*-491) 50 3.5. 37,704 2,388,641 III Alte creanþe (425+4282+431*+437*+4382+441* +4424+4428*+443*+ 444*+445+446*+447*+448*+ 4581+461+464+475*-496+54512+54522+4284+4384 +54532) 51 3.5. 22,465,421 7,465,334 IV Creanþe privind capitalul subscris ºi nevãrsat (456-495) 52 ALTE ELEMENTE DE ACTIV * I Imobilizãri corporale ºi stocuri * 1.Instalaþii tehnice ºi maºini (51112+51113+51114+51122+51123++51124-58112-58 113-58114-58122-58123-58124-59112-59113-59114-59122- 59123-59124+51132+51133+51134-58132-58133-58134-5 9132-59133-59134) 53 990,093 575,099 2.Alte instalaþii, utilaje ºi mobilier (51116+51126-58116-58126-59116-59126+51136-58136-5 9136) 54 621,555 361,362 3.Avansuri ºi imobilizãri corporale în curs de execuþie (5211+5212+ 5221+5222 -59211-59221+5213+5223-59231) 55 TOTAL (rd.53 la 55) 56 3.1. 1,611,648 936,461 Stocuri * 4. Materiale consumabile (531+532- 593-594) 57 100 87 5. Avansuri pentru cumpãrãri de stocuri (din ct. 461) 58 TOTAL (rd.57 + 58) 59 100 87 II Casa ºi conturi la bãnci (543+544+547+548+551+552) 60 3.7. 7,421,534 10,811,599 III Alte elemente de activ (542-596) 61 CHELTUIELI ÎN AVANS * I Dobânzi ºi chirii înregistrate în avans (471) 62 II Cheltuieli de achiziþie reportate TOTAL (rd. 64+65) 63 35,717,071 23,063,842 1. Cheltuieli de achiziþie reportate privind asigurãrile generale(4722) 64 35,717,071 23,063,842 2. Cheltuieli de achiziþie reportate privind asigurãrile de viaþã(4721) 65 III Alte cheltuieli înregistrate în avans (473) 66 640,512 608,106 TOTAL (rd.62+63+66) 67 3.6. 36,357,583 23,671,948 TOTAL ACTIV (rd.07+27+42+45+49+50+51+52+56+59+60+61+67) 68 165,929,658 138,937,569 PASIV * CAPITAL SI REZERVE * I Capital * Capital social (1011+1012+1013) din care: 69 3.8. 26,956,000 31,256,000 - capital subscris vãrsat (10112+10122+10132) 70 26,956,000 31,256,000 II Prime de capital (1041+1042+1043) 71 III Rezerve din reevaluare (1051+1052+1053) 72 3.9. 8,340,274 3,711,536 IV Rezerve * 1.Rezerve legale (10611+10621+10631) 73 3.10. 2,005,950 2,005,950 2. Rezerve statutare sau contractuale (10613+10623+10633) 74 3. Rezerve reprezentând surplusul realizat din rezerve din reevaluare (10615+10625+10635) 75 3.9. 174,259 4. Alte rezerve (10618+10628+10638) 76 74,651 74,651 5. Acþiuni proprii(1091+1092+1093) 77 TOTAL (rd.73 la 76 - 77) 78 2,080,601 2,254,860 V Rezultatul reportat * 1. Rezultatul reportat reprezentând profitul nerepartizat sau pierderea neacoperitã (11711+11721+11731) Sold C 79 Sold D 80 3.11. 5,880,098 1,833,843 2. Rezultatul reportat provenit din adoptarea pentru prima datã a IAS mai puþin IAS 29 (11712+11722) Sold C 81 0 0 Sold D 82 3. Rezultatul reportat provenit din corectarea erorilor contabile (11714+11724+11734) Sold C 83 Sold D 84 4. Rezultatul reportat provenit din trecerea la aplicarea reglementãrilor contabile conforme cu Directivele Europene (11716+11726) Sold C 85 3.11. 775,452 775,452 Sold D 86 VI Rezultatul exercitiului (121) Sold C 87 4,524,420 Sold D 88 51,379,463 VII Repartizarea profitului(129) 89 478,164 TOTAL (rd. 69+71+72+78+79-80+81-82+83-84+85-86+87- 88- 89) 90 36,318,485 -15,215,458 DATORII SUBORDONATE (1631+1632+1633) 91 REZERVE TEHNICE * I. Rezerve tehnice privind asigurãrile generale (rd. 93+94+95+98) 92 111,558,843 134,528,168 1. Rezerva de prime privind asigurãrile generale (315) 93 3.12. 89,501,903 60,401,129 2. Rezerva pentru participare la beneficii ºi risturnuri privind asigurãrile generale (332) 94 3. Rezerva de daune privind asigurãrile generale (rd. 96+97) 95 3.13. 21,969,928 74,033,617 a) Rezerva de daune avizate (3271) 96 20,923,741 67,350,238 b) Rezerva de daune neavizate (3272) 97 1,046,187 6,683,379 4. Alte rezerve tehnice pentru asigurãri gen erale (rd. 99+100+101) 98 3.14. 87,012 93,422 a) Rezerva pentru riscuri neexpirate (334) 99 b) Rezerva de catastrofa (333) 100 87,012 93,422 c) Alte rezerve tehnice (335) 101 II. Rezerve tehnice privind asigurãrile de viaþã (rd.103+104+105+106+109) 102 1. Rezerve matematice (311) 103 2. Rezerva de prime asigurãri de viaþã (318) 104 3. Rezerva pentru participare la beneficii ºi risturnuri privind asigurãrile de viaþã.(312) 105 Denumirea elementului Nr. Rd. Nota Sold la: B 01.01.2015 31.12.2015 4. Rezerva de daune privind asigurãrile de viaþã (rd 107+108) 106 a) Rezerva de daune avizate (3261) 107 b) Rezerva de daune neavizate (3262) 108 5. Alte rezerve tehnice privind asigurãrile de viaþã (313) 109 III. Rezerva de egalizare (338) 110 3.15. 2,911,628 0 TOTAL (rd.92+102+110) 111 114,470,471 134,528,168 REZERVA MATEMATICÃ AFERENTÃ ASIGURÃRILOR DE VIAÞÃ PENTRU CARE EXPUNEREA LA RISCUL DE INVESTIÞII ESTE TRANSFERATÃ CONTRACTAÞILOR (314) 112 PROVIZIOANE * 1. Provizioane pentru pensii ºi alte obligaþii similare (15115+15125+15135) 113 2. Provizioane pentru impozite(15116+ 15126+15136) 114 3. Alte provizioane (15111+15113+15114+15118+ 15121+15123+ 15124+15128+15131+15134+15138) 115 TOTAL (rd. 113 la 115) 116 3.16. 0 0 DEPOZITE PRIMITE DE LA REASIGURÃTORI (1651+1652+16818+16828) 117 DATORII * Sume datorate societãþilor afiliate (16411+16421+16815+ 16825+26911+26921+ 4511**+4518**+16431+16835+26931) 118 Sume datorate privind interesele de participare (16412+16422+16816+16826+26912+26922+4521**+ 4528**+16432+16836+26932+4523) 119 I Datorii provenite din operaþiuni de asigurare directã (402+404+405**) 120 II Datorii provenite din operaþiuni de reasigurare (411**+412**) 121 3.17. 7,728,671 176,675 III Împrumuturi din emisiuni de obligaþiuni (16111+16114 +16115+16117+16118+16121+ 16124+16125+16127 +16128+16811+16821-1691-1692) 122 IV Sume datorate instituþiilor de credit (16211+16212 +16214+16215+16217+16218+16221+16222+16224 +16225+16227+16228+16812+16822+16832+16231 +16232+16234+16235+16237+16238) 123 V Alte datorii, inclusiv datorii fiscale ºi datorii pentru asigurãrile sociale (16213+16216+16223+16226+1671 +1672+16817+16827+421+422+423+426+427 + 4281**+431**+437**+4381+441**+4423+ 4428** +443**+444**+446**+447**+448**+4551+4558+45 6**+457+4582**+462+4 124 3.18. 6,491,571 17,384.874 TOTAL (rd. 118 la 124) 125 14,220,242 17,561,549 VENITURI ÎN AVANS * I. Subvenþii pentru investiþii (1311+1312+1313) 126 II Venituri înregistrate în avans (4741+4742+4743) 127 920,460 2,063,310 TOTAL (rd. 126 + 127) 128 3.19. 920,460 2,063,310 TOTAL PASIV (rd.90+91+111+112+116+117+125+128) 129 165,929,658 138,937,569 Situatia fluxurilor de trezorerie Nota 31.12.2014 31.12.2015 Fluxuri de numerar din activitati de exploatare Incasari din prime brute de asigurare 85.922.495 103.096.623 Incasari din reasigurare 120.161 Plati catre reasiguratori (5.020.696) (8.860.962) Plati furnizori bunuri si servicii (14.499.602) (31.936.407) Plati de daune (2.823.799) (9.574.957) Alte incasari in numerar din activitatea de exploatare 560.345 1.139.559 Plati privind comisioanele catre agentii de asigurare (17.739.666) (24.272.519) Plati catre bugetul statului. bugetul fondurilor speciale. si alte institutii publice (6.716.482) (7.538.715) Numerar net din activitatile de exploatare 39.904.407 22.052.622 Fluxuri de numerar din activitati de investitii Incasari din castiguri din plasamente 223.564 349.913 Incasari din vanzarea de imobilizari corporale 6.919.651 Incasare ca urmare a transferului activit. Plati din gestionare plasamente Plati pentru achizitii imobiliare corporale si necorporale (26.386.952) (439.954) Plati ca urmare a transferului de portofoliu de asigurari generale Numerar net din activitati de investitii (26.163.388) 6.829.611 Fluxuri de numerar din activitati de finantare Acordare imprumuturi partilor afiliate (264.156) (22.212) Incasare imprumuturi acordat partilor afiliate 351.357 Plati leasing financiar (318.573) (248.187) Incasare din emisiunea de actiuni 4.300.000 Numerar net din activitati de finantare (582.729) 4.380.958 Cresterea/ (Descresterea) neta a numerarului si a echivalentelor de numerar 13.159.609 33.261.872 Numerar si echivalente de numerar la inceputul perioadei 6.918.055 20.076.345 Numerar si echivalente de numerar la sfarsitul perioadei 20.076.345 53.339.536 Strategii si perspective de dezvoltare a activitatii SA-R Lig Insurance S.A. Strategia Societatii pentru anul 2016 are in vedere realizarea planului de masuri aprobat de Autoritatea de Supraveghere Financiara prin Decizia nr.3.751/22.12.2015, ca urmare a exercitiului BSRE elaborat in anul 2015 si a fost construita astfel: a) Majorarea capitalului social; b) Reluarea activitatii de asigurare. DIRECTOR GENERAL, MARIA PETRESCU Raportul auditorului extern
