MANAGEMENT FINANCIAR 101 · 2020. 10. 15. · 2. Creșterea volumelor % 3. Reducerea COGS (costul...

transcript

Clasificare BT: Uz Intern

MANAGEMENT FINANCIAR 101

7 pârghii pentru îmbunătățirea

cashflow-ului

Convenţii

• Să respectăm timpul !

• Să aveți la îndemână hârtie și instrument de scris.

• Păstrați întrebările pentru final.

• Apă sau alte lichide pentru hidratare.

• Cine stă până la final primește un CADOU 💰

AGENDA

1. Profitul sau cashflow-ul?

2. Bugetul de cash – Cash Flow-ul

3. Cele 7 pârghii de îmbunătățire

4. 3 studii de caz

5. Întrebări și răspunsuri

Cele 3 reguli de aur

(1) Venitul este vanitate

(2) Profitul este sănătate

(3) Cash-ul este realitate

PROFIT?

Profitul. O fata morgana?Cum de faci profit pe hârtie și nu apare în buzunar?

“SÂNGELE ORGANIZAŢIEI”

Ce este cash flow-ul?

▪Sângele afacerii

▪Fara un cash flow pozitiv si bine gestionat afacerea va muri

▪Profitul și Cash Flow – ul nu sunt acelasi lucru

“Cash is King”

Cash flow-ul poate fi pozitiv sau negativ

Cash flow

▪Reflectă de unde vin banii și unde se duc

▪Arată mișcarea banilor în perioade comparabile de timp

▪ Este foarte important pentru a înțelege deciziile curente ale antreprenorilor și efectele lor la nivelul afacerii

Ce categorii avem în cashflow?

CATEGORIA

1. Operatiuni Incasarile din vanzari

Intrari

Plata furnizorilor

Iesiri

2. Investitii Vânzarea de active Investitiile efectuate

3. Financiar Primirea creditului Plata creditului

Ce influențează Cash Flow-ul?

+ POZITIV

•Reducerea neincasatelor (debitelor)

•Reducerea stocurilor de marfa (stocuri)

•Cresterea volumului vanzarilor

•Cresterea datoriilor

•Crestea preturilor de vanzare

•Cresterea neincasatelor

•Cresterea stocurilor de marfuri

•Scaderea volumului de vanzari

•Scaderea datoriilor

•Reducerea preturilor (discount)

DEBITORIII (DATORIILE) SI STOCURILE AU CEL MAI MARE IMPACT

- NEGATIV

Cele 7 pârghii de îmbunătățire a cash-flow-ului

1. Creșterea prețurilor %

2. Creșterea volumelor %

3. Reducerea COGS (costul mărfii vândute)%

4. Reducerea costurilor fixe %

5. Reducerea termenului mediu de încasare

6. Reducerea zilelor de stocare

7. Creșterea termenelor de plată

Exemplul 1 – afacere de retail

Exemplul 2 – afacere de productie

Exemplul 3 - afacere de servicii

Clasificare BT: Uz InternCredit foto: Allan Miltz

Soluții pentru tine de la Banca Transilvania

RECOMANDARELECTURĂ:

www.burcash.ro

eusebiu@burcash.ro

+(4) 740 075 710

Eusebiu Burcaș

SPOR LA BANI !!!

MANAGEMENT FINANCIAR 101 · 2020. 10. 15. · 2. Creșterea volumelor % 3. Reducerea COGS (costul...

Documents