leg com1

OG 51 1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing, publicat n Monitorul Oficial nr. 9 din 12 ianuarie 2000 OG 51 1997 actualizat prin: Legea 383/2009 - pentru modificarea art. 6 alin. (1) lit. c) din OG 51/1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing

Monitorul Oficial 870/2009

Legea 93/2009 - privind instituiile financiare nebancare Monitorul Oficial 259/2009

Legea 241/2007 - pentru abrogarea unor reglementri prin care sunt acordate scutiri sau exonerri de la plata taxelor vamale ale unor bunuri


Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing


Legea 533/2004 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing


Legea 571/2003 - privind Codul fiscal Monitorul Oficial 927/2003

CAPITOLUL I Dispoziii generale

Art. 1 (1) Prezenta ordonan se aplic operaiunilor de leasing prin care o parte, denumit locator/finanator, transmite pentru o perioad determinat dreptul de folosin asupra unui bun, al crui proprietar este, celeilalte pri, denumit locatar/utilizator, la solicitarea acesteia, contra unei pli periodice, denumit rat de leasing, iar la sfritul perioadei de leasing locatorul/finanatorul se oblig s respecte dreptul de opiune al locatarului/utilizatorului de a cumpra bunul, de a prelungi contractul de leasing fr a schimba natura leasingului ori de a nceta raporturile contractuale. Locatarul/utilizatorul poate opta pentru cumprarea bunului nainte de sfritul perioadei de leasing, dar nu mai devreme de 12 luni, dac prile convin astfel i dac achit toate obligaiile asumate prin contract. (11) Prezenta ordonan se aplic i n situaia n care locatarul/utilizatorul unui bun care face obiectul unui contract de leasing ncheie cu un alt locatar/utilizator, denumit locatar/utilizator final, un contract de leasing avnd ca obiect acelai bun. Contractul de leasing ncheiat cu locatarul/utilizatorul final se va ncheia dup obinerea acordului prealabil scris al locatorului/finanatorului iniial i ndeplinirea de ctre locatar/utilizator a condiiilor cerute societilor de leasing. n aceste cazuri, desfiinarea titlului locatarului/utilizatorului iniial din orice motive va conduce la ncetarea de drept a contractului de leasing ncheiat ntre acesta din urm i locatarul/utilizatorul final. (2) Operaiunile de leasing au ca obiect bunuri imobile prin natura lor sau care devin imobile prin destinaie, precum i bunuri mobile, aflate n circuitul civil, cu excepia nregistrrilor pe band audio i video, a pieselor de teatru, a manuscriselor, a brevetelor, a drepturilor de autor i a bunurilor necorporale. (3) Prin derogare de la prevederile alin. (2), dreptul de utilizare a programelor pentru calculator, ca drept patrimonial de autor asupra programelor pentru calculator, poate face obiectul

operaiunilor de leasing, dac titularul dreptului de autor a autorizat aceast operaiune. n acest caz locatorul/finanatorul transmite ctre utilizator, pentru o perioad determinat, dreptul de utilizare a unui program pentru calculator asupra cruia deine un drept definitiv de utilizare. Transmiterea se realizeaz la solicitarea utilizatorului, contra unei pli periodice, denumit rat de leasing, la sfritul perioadei de leasing locatorul/finanatorul obligndu-se s respecte dreptul de opiune al utilizatorului de a dobndi dreptul definitiv de utilizare asupra programului pentru calculator, de a prelungi contractul de leasing ori de a nceta raporturile contractuale. Utilizatorul poate opta pentru dobndirea dreptului definitiv de utilizare asupra programului pentru calculator, nainte de sfritul perioadei de leasing, dac prile convin astfel i dac utilizatorul achit toate obligaiile asumate prin contract.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006; Legea 533/2004 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 25 noiembrie 2004, Monitorul Oficial 1135/2004;

Art. 2 n nelesul prezentei ordonane, termenii i expresiile de mai jos au urmtoarele semnificaii: a)valoare de intrare reprezint valoarea la care a fost achiziionat bunul de ctre finanator, respectiv costul de achiziie; b)valoare total reprezint valoarea total a ratelor de leasing la care se adaug valoarea rezidual; c)valoare rezidual reprezint valoarea la care, dup achitarea de ctre utilizator a tuturor ratelor de leasing prevzute n contract, precum i a tuturor celorlalte sume datorate conform contractului, se face transferul dreptului de proprietate asupra bunului ctre locatar/utilizator i este stabilit de prile contractante; d)rata de leasing reprezint: n cazul leasingului financiar, cota-parte din valoarea de intrare a bunului i dobnda de

leasing, care se stabilete pe baza ratei dobnzii convenite prin acordul prilor; n cazul leasingului operaional, chiria se stabilete prin acordul prilor; d1)drept definitiv de utilizare a programului pentru calculator dreptul de utilizare asupra programului pentru calculator, obinut pe o perioad nedeterminat; e)Abrogat. f)Abrogat.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006; Legea 533/2004 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 25 noiembrie 2004, Monitorul Oficial 1135/2004; Legea 571/2003 - privind Codul fiscal din 22 decembrie 2003, Monitorul Oficial 927/2003;

Art. 3

(1) n cadrul unei operaiuni de leasing, poate avea calitatea de locator/finanator o societate de leasing, persoan juridic romn sau strin. (2) Orice persoan fizic sau juridic, romn ori strin, poate avea calitatea de locatar/utilizator, n condiiile legii romne.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006;

Art. 4 Pentru efectuarea unei operaiuni de leasing, orice persoan fizic sau juridic formuleaz o cerere ferm, n care s precizeze bunul care va constitui obiectul contractului de leasing. Cererea se transmite societii de leasing mpreun cu actele din care s rezulte situaia financiar a solicitantului.


Art. 5 Prin contractul de leasing financiar sau operaional , obligaia de a asigura bunul revine locatorului/finanatorului, care are libertatea n privina alegerii asigurtorului, dac prile nu au convenit altfel. Costurile asigurrii sunt n sarcina locatarului/utilizatorului, dac prin contract prile nu convin altfel.


CAPITOLUL II Contractul de leasing

Art. 6 (1) Contractul de leasing trebuie s cuprind, pe lng prile contractante, cel puin urmtoarele elemente: a) clauza privind definirea contractului de leasing ca leasing financiar sau operaional; b) denumirea bunului care face obiectul contractului de leasing i caracteristicile de identificare a acestuia; c) valoarea exact a sumelor ratelor lunare de leasing i data exact de plat a acestora; d) perioada de utilizare n sistem de leasing a bunului; e) clauza privind obligaia asigurrii bunului; f) valoarea total a contractului de leasing. (2) Contractul de leasing financiar trebuie s cuprind, pe lng elementele prevzute la alin. (1), urmtoarele:

a) valoarea de intrare a bunului; b) valoarea rezidual a bunului convenit de pri, cnd este cazul; c) valoarea avansului; d) rata de leasing. (3) Prile pot conveni i alte clauze.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 383/2009 - pentru modificarea art. 6 alin. (1) lit. c) din OG 51/1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 10 decembrie 2009, Monitorul Oficial 870/2009; Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006;

Art. 7 Contractul de leasing se ncheie n scris. n cazul ncetrii contractului de leasing din culpa utilizatorului sau prin dispariia total a bunului prin furt, daun total, distrugere total, definit potrivit legii, survenit nainte de mplinirea unui an de la intrarea n vigoare a contractului, acesta nu i schimb natura, iar bunul ce face obiectul contractului de leasing este tratat fiscal i contabil ca bun, obiect al unui contract de leasing.


Art. 8 Contractele de leasing, precum i garaniile reale i personale, constituite n scopul garantrii obligaiilor asumate prin contractul de leasing, constituie titluri executorii.


Art. 81 Contractele de leasing avnd ca obiect dreptul de utilizare a programelor pentru calculator constituie titlu executoriu, dac utilizatorul nu renun la dreptul de utilizare, nu procedeaz la dezinstalarea programului i la tergerea copiilor de siguran, precum i, dup caz, la restituirea suporturilor i documentaiei aferente programului pentru calculator, n urmtoarele situaii: a) la sfritul perioadei de leasing, dac utilizatorul nu a formulat opiunea cumprrii bunului, respectiv opiunea dobndirii dreptului definitiv de utilizare a programului pentru calculator sau a prelungirii contractului; b) n cazul rezilierii contractului din vina exclusiv a utilizatorului.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 533/2004 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997 privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 25 noiembrie 2004, Monitorul Oficial 1135/2004;

CAPITOLUL III Obligaiile prilor n cadrul unei operaiuni de leasing

Art. 9 Locatorul/finanatorul se oblig: a) s respecte dreptul locatarului/utilizatorului de a alege furnizorul de bunuri, potrivit intereselor sale; b) s contracteze bunul cu furnizorul desemnat de locatar/utilizator, n condiiile expres formulate de ctre acesta sau, dup caz, s dobndeasc dreptul definitiv de utilizare asupra programului pentru calculator; c) s ncheie contract de leasing cu locatarul/utilizatorul i s transmit acestuia, n temeiul contractului de leasing, drepturile ce deriv din contract, cu excepia dreptului de dispoziie, iar n cazul programelor pentru calculator, s transmit dreptul de utilizare asupra programelor pentru calculator ctre locatar/utilizator, fr a-i mai putea exercita acest drept pe perioada derulrii contractului de leasing; d) s respecte dreptul de opiune al locatarului/utilizatorului de a cumpra bunul, de a prelungi contractul de leasing, fr a schimba natura leasingului, ori de a nceta raporturile contractuale; e) s i garanteze locatarului/utilizatorului folosina linitit a bunului, n condiiile n care acesta a respectat toate clauzele contractuale; f) s asigure, printr-o societate de asigurare, bunurile oferite n leasing, dac prin contractul de leasing prile nu au convenit altfel.


Art. 10 Locatarul/utilizatorul se oblig: a) s efectueze recepia i s primeasc bunul la termenul i n condiiile de livrare agreate cu furnizorul; b) s exploateze bunul conform instruciunilor elaborate de ctre furnizor i s asigure instruirea personalului desemnat s l exploateze; c) s nu greveze de sarcini bunul care face obiectul contractului de leasing dect cu acordul finanatorului; d) s achite toate sumele datorate conform contractului de leasing rate de leasing, asigurri, impozite, taxe , n cuantumul i la termenele menionate n contract; e) s suporte cheltuielile de ntreinere, precum i orice alte cheltuieli aferente bunului sau din contractul de leasing; f) s i asume pentru ntreaga perioad a contractului, n lipsa unei stipulaii contrare, totalitatea obligaiilor care decurg din folosirea bunului direct sau prin prepuii si, inclusiv riscul pierderii,

distrugerii sau avarierii bunului utilizat, din cauze fortuite, i continuitatea plilor cu titlu de rat de leasing pn la achitarea integral a valorii contractului de leasing; g) s permit locatorului/finanatorului verificarea periodic a strii i a modului de exploatare a bunului care face obiectul contractului de leasing; h) s l informeze pe locator/finanator, n timp util, despre orice tulburare a dreptului de proprietate venit din partea unui ter; i) s nu aduc modificri bunului i s nu schimbe locul declarat n contract fr acordul locatorului/finanatorului. j) s restituie bunul n conformitate cu prevederile contractului de leasing.


Art. 11 n cadrul operaiunilor de leasing drepturile i obligaiile prilor vor fi stipulate n contract i nu vor fi limitate la prevederile art. 9 i 10.

Art. 12 n temeiul contractului de leasing, locatarul/utilizatorul are urmtoarele drepturi: a) de aciune direct asupra furnizorului, n cazul reclamaiilor privind livrarea, calitatea, asistena tehnic, service-ul necesar n perioada de garanie i postgaranie, locatorul/finanatorul fiind exonerat de orice rspundere; b) de a exercita aciunile posesorii fa de teri.


Art. 13 (1) Drepturile locatorului/finanatorului asupra bunului utilizat n baza unui contract de leasing sunt opozabile judectorului-sindic, n situaia n care locatarul/utilizatorul se afl n reorganizare judiciar i/sau faliment, n conformitate cu prevederile legale n materie. (2) Dac locatarul/utilizatorul se afl n dizolvare i/sau lichidare, dispoziiile alin. (1) se aplic i lichidatorului numit potrivit Legii nr. 31/1990 privind societile comerciale, republicat, cu modificrile ulterioare. (3) Drepturile locatarului/utilizatorului asupra bunului utilizat n baza unui contract de leasing sunt opozabile judectorului-sindic i creditorilor n situaia n care locatorul/finanatorul se afl n reorganizare judiciar i/sau faliment, n conformitate cu prevederile legale n materie. (4) Dac locatorul/finanatorul se afl n dizolvare i/sau lichidare, dispoziiile alin. (3) se aplic i lichidatorului numit potrivit Legii nr. 31/1990, republicat, cu modificrile ulterioare. (5) n cazurile prevzute la alin. (3) i (4) drepturile locatarului/utilizatorului prevzute de prezenta ordonan i cele stipulate n contractul de leasing vor urmri bunul aflat n proprietatea

oricrui dobnditor al acestuia, n condiiile n care au fost respectate ntocmai drepturile locatorului/finanatorului.


CAPITOLUL IV Rspunderea prilor

Art. 14 (1) n cazul n care locatarul/utilizatorul refuz s primeasc bunul la termenul agreat cu furnizorul i/sau n contractul de leasing ori dac se afl n stare de reorganizare judiciar i/sau faliment, locatorul/finanatorul are dreptul de a rezilia contractul de leasing cu dauneinterese. (2) Locatorul/finanatorul nu rspunde dac bunul care face obiectul contractului de leasing nu este livrat sau este livrat necorespunztor locatarului/utilizatorului de ctre furnizor.


Art. 15 Dac n contract nu se prevede altfel, n cazul n care locatarul/utilizatorul nu execut obligaia de plat integral a ratei de leasing timp de dou luni consecutive, calculate de la scadena prevzut n contractul de leasing, locatorul/finanatorul are dreptul de a rezilia contractul de leasing, iar locatarul/utilizatorul este obligat s restituie bunul i s plteasc toate sumele datorate, pn la data restituirii n temeiul contractului de leasing.


Art. 16 Dac locatorul/finanatorul nu respect dreptul de opiune al locatarului/utilizatorului, aa cum este prevzut n prezenta ordonan, locatorul/finanatorul datoreaz daune-interese egale cu totalul prejudiciului produs prin nclcarea acestei obligaii, iar instana judectoreasc nvestit cu stabilirea daunelor-interese va putea pronuna o hotrre care s in loc de act de vnzare-cumprare.


Art. 17 Dac n timpul derulrii contractului de leasing locatorul/finanatorul nstrineaz bunul, respectiv cesioneaz dreptul definitiv de utilizare asupra programului pentru calculator altei

societi de leasing, dobnditorul este legat de aceleai obligaii contractuale ca i locatorul/finanatorul care a nstrinat bunul, respectiv transmitorul care a cesionat dreptul definitiv de utilizare asupra programului pentru calculator.


Art. 18 Din momentul ncheierii contractului de leasing i pn la expirarea acestuia i reintrarea n posesia bunului, locatorul/finanatorul este exonerat de orice rspundere fa de teri pentru prejudiciile provocate prin folosina bunului, fapta sau omisiunea locatarului/utilizatorului.


CAPITOLUL V Organizarea i funcionarea societilor de leasing

Art. 19 (1) Societile de leasing, persoane juridice romne, se nfiineaz i funcioneaz potrivit Legii nr. 31/1990, republicat. (2) Societile de leasing sunt societi comerciale care au ca obiect principal de activitate desfurarea operaiunilor de leasing i au un capital social minim, subscris i vrsat integral n numerar, la nfiinare, egal cu echivalentul n moned naional leu al sumei de 200.000 euro. (3) Cumularea calitii de furnizor i finanator este permis cu respectarea prevederilor prezentei ordonane.


CAPITOLUL V1 Auditarea situaiilor financiare anuale

Art. 191 Situaiile financiare anuale ale societilor de leasing vor fi elaborate n conformitate cu prevederile reglementrilor contabile aplicabile i vor fi auditate de persoane fizice sau juridice, persoane active, membre ale Camerei Auditorilor Financiari din Romnia, potrivit reglementrilor legale n vigoare.

OG 51 1997 actualizat prin:

Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006;

CAPITOLUL VI Publicitatea operaiunilor de leasing

Art. 20 (1) nregistrarea amortizrii bunului ce face obiectul contractului se efectueaz n cazul leasingului financiar de ctre locatar/utilizator, iar n cazul leasingului operaional de ctre locator/finanator. (2) Achiziiile de bunuri imobile i mobile, n cazul leasingului financiar, sunt tratate ca investiii, fiind supuse amortizrii n conformitate cu actele normative n vigoare. (3) nregistrarea operaiunilor de leasing n evidenele contabile ale societilor care efectueaz operaiuni de leasing, precum i ale societilor comerciale care utilizeaz bunuri n sistem de leasing se efectueaz potrivit reglementrilor contabile n vigoare.


Art. 21 (1) Contractele de leasing care au ca obiect utilizarea bunurilor imobile vor fi nscrise n cartea funciar. (2) n cazul n care intervin schimbri n ceea ce privete sediul locatarului/utilizatorului sau al locatorului/finanatorului ori schimbri cu privire la situaia juridic a bunului, persoana n cauz trebuie s procedeze la notificarea celeilalte pri i la rectificare n cartea funciar. (3) Taxele de timbru i timbrul judiciar, datorate n cazul ncheierii unui contract de vnzare-cumprare la sfritul contractului de leasing, ca urmare a exprimrii opiunii locatarului/utilizatorului, se vor calcula n funcie de valoarea rezidual a bunului, astfel cum este definit la art. 2 lit. c).


CAPITOLUL VII Dispoziii tranzitorii i finale

Art. 22 (1) Dispoziiile prezentei ordonane se aplic i n situaia n care o persoan fizic sau juridic vinde un bun unei societi de leasing, pentru a-l utiliza n sistem de leasing, cu dreptul sau obligaia de rscumprare la sfritul contractului de leasing. (2) Este, de asemenea, permis rscumprarea bunului obiect al unui contract de leasing de ctre furnizor de la locator/finanator.



Art. 23 Bunurile ce fac obiectul unui contract de leasing pot fi utilizate n sistem de leasing de mai multe societi comerciale, dac ntre acestea i locator/finanator s-a ncheiat un contract n acest sens. Sunt supuse dispoziiilor prezentei ordonane i contractele de leasing ncheiate de dou sau mai multe societi de leasing, n calitate de locator/finanator, dac ntre acestea i locatar/utilizator s-a ncheiat un contract n acest sens.


Art. 24 (1) Societile de leasing pot ncheia contracte de leasing avnd ca obiect: a) realizarea unei construcii pe terenul proprietate a locatarului/utilizatorului, caz n care prile pot conveni c perioada de rambursare a ratelor de leasing ncepe s curg de la recepionarea construciei i confer locatorului/finanatorului un drept de proprietate asupra construciei i un drept de folosin asupra terenului, dac prile nu au convenit altfel; b) dobndirea dreptului de edificare a unei construcii pe terenul locatorului/finanatorului, caz n care prile pot conveni c perioada de rambursare a ratelor de leasing ncepe s curg de la recepionarea construciei i confer locatarului/utilizatorului un drept de proprietate asupra construciei i un drept de folosin asupra terenului, dac prile nu au convenit altfel; c) construciile existente, proprietate a locatorului/finanatorului sau care urmeaz s fie achiziionate de acesta, construite pe terenul proprietate a locatorului/finanatorului ori care urmeaz s fie achiziionat de acesta sau pe un teren asupra cruia locatorul/finanatorul are un drept de superficie. n acest caz, locatorul/finanatorul va transfera n sistem de leasing construciile i, dac este cazul, va finana costul terenului ce urmeaz a fi achiziionat i va avea un drept de proprietate asupra construciilor i un drept de proprietate sau de superficie asupra terenului, dup caz, n timp ce locatarul/utilizatorul va avea un drept de folosin att asupra construciilor, ct i asupra terenului; d) construciile existente, proprietate a locatorului/finanatorului, construite pe terenul proprietate a locatorului/finanatorului sau pe un teren proprietate a unui ter, asupra cruia locatorul/finanatorul are un drept de folosin; prile pot conveni c perioada de rambursare a ratelor de leasing ncepe s curg de la recepionarea construciei de ctre locatar/utilizator. n aceast situaie, locatorul/finanatorul va avea un drept de proprietate asupra construciei i un drept de proprietate sau, dup caz, un drept de folosin asupra terenului, dac prile nu au convenit altfel. (2) Contractul de leasing cu bunuri imobile se poate ncheia pe o durat stabilit de pri, cu respectarea prevederilor art. 7. (3) Prevederile art. 16 sunt aplicabile i n cazul contractului de leasing cu bunuri imobile.



Art. 25 Veniturile obinute de nerezideni sub form de dobnd sau de redeven (rat de leasing), stabilit de prile contractante, n cazul contractelor de leasing financiar sau operaional, se impun n Romnia prin reinere la surs, potrivit prevederilor conveniilor de evitare a dublei impuneri sau ale legislaiei interne, dup caz. n cazul contractelor de leasing operaional ncheiate cu persoane nerezidente, redeven nseamn beneficiul stabilit de pri sau toat cota de leasing (rata de leasing), dac prin contract nu se identific partea de beneficiu.

Art. 26 n cazul nregistrrii de daune i al ncasrii sumelor din asigurarea bunurilor obiect al contractelor de leasing, prile pot conveni stingerea creanelor reciproce prin compensare, n condiiile legii.


Art. 27 (1) Abrogat. (2) Abrogat. (3) n cazul n care utilizatorul, din vina societii de leasing sau a furnizorului, nu i-a exercitat dreptul de opiune prevzut n contract privind prelungirea termenului de leasing sau achiziia bunului, iar bunul nu a fost restituit, utilizatorul este obligat s plteasc taxele vamale raportat la valoarea rezidual a bunului. Baza de calcul a taxelor vamale nu poate fi mai mic de 20% din valoarea de intrare a bunului, indiferent dac prile au convenit o valoare rezidual mai mic. (4) n cazul achiziionrii bunurilor introduse n ar n condiiile alin. (1) i (2), utilizatorul este obligat s achite taxa vamal calculat la valoarea rezidual a bunului din momentul ncheierii contractului de vnzare-cumprare. Baza de calcul a taxelor vamale nu poate fi mai mic de 20% din valoarea de intrare a bunului, indiferent dac prile au convenit contractual o valoare rezidual mai mic. (5) Termenul n cadrul cruia bunurile urmeaz s fie restituite sau s primeasc o nou destinaie vamal este cel convenit ntre pri prin contractul de leasing. Termenul n cadrul cruia bunurile urmeaz s fie restituite sau s primeasc o nou destinaie vamal nu poate fi mai mare de 7 ani de la data introducerii n ar a bunului, indiferent dac prile au convenit prin contract o durat mai mare, cu excepia mijloacelor destinate transportului aerian pentru care termenul menionat este de 14 ani. (6) Bunurile care fac obiectul unui contract de leasing ncheiat ntre locatori/finanatori, persoane juridice romne, cu locatari/utilizatori, persoane fizice ori juridice strine, i care se export din Romnia n temeiul acestor contracte se ncadreaz n regimul vamal de export temporar, n conformitate cu prevederile legale n materie. (7) Termenul n cadrul cruia bunurile obiect al unui contract de leasing, ncheiat n condiiile alin. (6), urmeaz s fie restituite locatorului/finanatorului sau s primeasc o nou destinaie

vamal este cel convenit ntre pri prin contractul de leasing, dar nu poate fi mai mare de 7 ani de la data exportului din ar al bunului respectiv.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 241/2007 - pentru abrogarea unor reglementri prin care sunt acordate scutiri sau exonerri de la plata taxelor vamale ale unor bunuri din 12 iulie 2007, Monitorul Oficial 496/2007; Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006;

Art. 28 Abrogat.

OG 51 1997 actualizat prin: Legea 93/2009 - privind instituiile financiare nebancare din 8 aprilie 2009, Monitorul Oficial 259/2009; Legea 287/2006 - pentru modificarea i completarea OG 51/1997privind operaiunile de leasing i societile de leasing din 6 iulie 2006, Monitorul Oficial 606/2006; Republicat n temeiul art. VII din Legea nr. 99/1999 privind unele msuri pentru accelerarea reformei economice, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 236 din 27 mai 1999, dndu-se textelor o nou numerotare. OG 51/1997 a fost publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 224 din 30 august 1997 i a fost aprobat i modificat prin Legea nr. 90/1998, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 170 din 30 aprilie 1998.

OG 13/2011 Dobnda legal remuneratorie ipenalizatoare pentru obligaii bneti, reglementareaunor msuri financiar-fiscale n domeniul bancar

codfiscal.net /33019/og-132011-dobanda-legala-remuneratorie-si-penalizatoare-pentru-obligatii-banesti-reglementarea-unor-masuri-financiar-fiscale-in-domeniul-bancar

Redactia CFNET

ORDONAN nr. 13/2011 privind dobnda legal remuneratorie i penalizatoare pentru obligaiibneti, precum i pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n domeniul bancar

Data Titlu Data MO Modificri2013-04-05

Lege nr. 72/2013 privind msurile pentrucombaterea ntrzierii n executarea obligaiilor deplat a unor sume de bani rezultnd din contractencheiate ntre profesioniti i ntre acetia iautoriti contractante

05 aprilie2013

M. Of.182/2013

ARTICOLUL3

2011-09-30

Rectificare m. of. 694/2011 30septembrie2011

M. Of.694/2011

2011-08-29

Publicare in M.Of. nr. 607 din 29.8.2011/td> 29 august2011

M. Of.607/2011

CUPRINSCAPITOLUL I Dobnda legal remuneratorie i penalizatoare pentru obligaii bneti (Art. 1 Art. 11)CAPITOLUL II Modificarea i completarea Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontriin sistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare imodificarea i completarea Ordonanei Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garaniefinanciar (Art. 12 Art. 14)CAPITOLUL III Modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privindinstituiile de credit i adecvarea capitalului (Art. 15 Art. 4041)CAPITOLUL IV Modificarea i completarea Ordonanei Guvernului nr. 39/1996 privind nfiinarea ifuncionarea Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar (Art. 16 Art. 271)CAPITOLUL V Modificarea Ordonanei Guvernului nr. 10/2004 privind falimentul instituiilor de credit(Art. 17 Art. 58)CAPITOLUL VI Dispoziii tranzitorii i intrarea n vigoare (Art. 18 Art. 19)

ORDONAN nr. 13/2011 privind dobnda legal remuneratorie i penalizatoare pentru obligaiibneti, precum i pentru reglementarea unor msuri financiar-fiscale n domeniul bancar

n temeiul art. 108 din Constituia Romniei, republicat, i al art. 1 pct. I.3 din Legea nr. 131/2011privind abilitarea Guvernului de a emite ordonane,

Guvernul Romniei adopt prezenta ordonan.

CAPITOLUL I

Dobnda legal remuneratorie i penalizatoare pentru obligaii bneti

ARTICOLUL 1

(1) Prile sunt libere s stabileasc, n convenii, rata dobnzii att pentru restituirea unui mprumut alunei sume de bani, ct i pentru ntrzierea la plata unei obligaii bneti.

(2) Dobnda datorat de debitorul obligaiei de a da o sum de bani la un anumit termen, calculatpentru perioada anterioar mplinirii termenului scadenei obligaiei, este denumit dobndremuneratorie.

(3) Dobnda datorat de debitorul obligaiei bneti pentru nendeplinirea obligaiei respective lascaden este denumit dobnd penalizatoare.

(4) Dac nu se precizeaz altfel, termenul dobnd din prezenta ordonan privete att dobndaremuneratorie, ct i dobnda penalizatoare.

(5) Prin dobnd se nelege nu numai sumele socotite n bani cu acest titlu, ci i alte prestaii, suborice titlu sau denumire, la care debitorul se oblig drept echivalent al folosinei capitalului.

ARTICOLUL 2

n cazul n care, potrivit dispoziiilor legale sau prevederilor contractuale, obligaia este purttoare dedobnzi remuneratorii i/sau penalizatoare, dup caz, i n absena stipulaiei exprese a niveluluiacestora de ctre pri, se va plti dobnda legal aferent fiecreia dintre acestea.

ARTICOLUL 3

(1) Rata dobnzii legale remuneratorii se stabilete la nivelul ratei dobnzii de referin a BnciiNaionale a Romniei, care este rata dobnzii de politic monetar stabilit prin hotrre a Consiliuluide administraie al Bncii Naionale a Romniei.

(2) Rata dobnzii legale penalizatoare se stabilete la nivelul ratei dobnzii de referin plus 4 puncteprocentuale.

(21) n raporturile dintre profesioniti i ntre acetia i autoritile contractante, dobnda legalpenalizatoare se stabilete la nivelul ratei dobnzii de referin plus 8 puncte procentuale.

(3) n raporturile juridice care nu decurg din exploatarea unei ntreprinderi cu scop lucrativ, n sensulart. 3 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicat, rata dobnzii legale se stabiletepotrivit prevederilor alin. (1), respectiv alin. (2), diminuat cu 20%.

(4) Nivelul ratei dobnzii de referin a Bncii Naionale a Romniei va fi publicat n Monitorul Oficial alRomniei, Partea I, prin grija Bncii Naionale a Romniei, ori de cte ori nivelul ratei dobnzii depolitic monetar se va modifica.modificat deLege nr. 72/2013 privind msurile pentru combaterea ntrzierii n executarea obligaiilor de plat a unor sume debani rezultnd din contracte ncheiate ntre profesioniti i ntre acetia i autoriti contractante din 28 martie 2013, M.Of. 182/2013;

ARTICOLUL 4

n raporturile juridice cu element de extraneitate, atunci cnd legea romn este aplicabil i cnd s-astipulat plata n moned strin, dobnda legal este de 6% pe an.

ARTICOLUL 5

(1) n raporturile juridice care nu decurg din exploatarea unei ntreprinderi cu scop lucrativ, n sensulart. 3 alin. (3) din Legea nr. 287/2009 privind Codul civil, republicat, dobnda nu poate depidobnda legal cu mai mult de 50% pe an.

(2) Orice clauz prin care se ncalc dispoziiile alin. (1) este nul de drept. n acest caz, creditorul este

deczut din dreptul de a pretinde dobnda legal.

(3) Valabilitatea nivelului dobnzii convenionale se determin prin raportare la dobnda legal nvigoare la data stipulrii.

ARTICOLUL 6

Dobnda trebuie s fie stabilit prin act scris. n lipsa acestuia se datoreaz numai dobnda legal.

ARTICOLUL 7

Plata anticipat a dobnzii remuneratorii se poate efectua pe cel mult 6 luni. Dobnda astfel ncasatnu este supus restituirii, indiferent de variaiile ulterioare.

ARTICOLUL 8[2]

(1) Dobnda se va calcula numai asupra cuantumului sumei mprumutate.

(2) Cu toate acestea, dobnzile se pot capitaliza i pot produce dobnzi n temeiul unei conveniispeciale ncheiate n acest sens, dup scadena lor, dar numai pentru dobnzi datorate pe cel puin unan.

(3) Cu toate acestea, dobnzile remuneratorii se pot capitaliza i pot produce dobnzi.

(4) Dispoziiile alin. (1)(3) nu se aplic contractului de cont curent nici atunci cnd prin lege s-ardispune altfel.

ARTICOLUL 9

Dobnzile percepute sau pltite de Banca Naional a Romniei, de instituiile de credit, de instituiilefinanciare nebancare i de Ministerul Finanelor Publice, precum i modul de calcul al acestora sestabilesc prin reglementri specifice.

ARTICOLUL 10

Dispoziiile art. 1.535 i art. 1.5381.543 din Legea nr. 287/2009, republicat, sunt aplicabile dobnziipenalizatoare.

ARTICOLUL 11

Se abrog Ordonana Guvernului nr. 9/2000 privind nivelul dobnzii legale pentru obligaii bneti,publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 26 din 25 ianuarie 2000, aprobat cu modificriprin Legea nr. 356/2002, cu modificrile i completrile ulterioare.

CAPITOLUL II

Modificarea i completarea Legii nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii nsistemele de pli i n sistemele de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare imodificarea i completarea Ordonanei Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte degaranie financiar

ARTICOLUL 12

Legea nr. 253/2004 privind caracterul definitiv al decontrii n sistemele de pli i n sistemele dedecontare a operaiunilor cu instrumente financiare, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, ParteaI, nr. 566 din 28 iunie 2004, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:

1. La articolul 2 alineatul (1), punctul 1 se modific i va avea urmtorul cuprins:

1.sistem o convenie n form scris care ndeplinete, cumulativ, urmtoarele condiii:

a) este ncheiat ntre 3 sau mai muli participani, alii dect operatorul de sistem al acelui sistem, unposibil agent de decontare, o posibil contraparte central, o posibil cas de compensare sau unposibil participant indirect, i are reguli comune i proceduri standardizate pentru compensare,realizat prin intermediul unei contrapri centrale sau al altei entiti, i/sau pentru executareaordinelor de transfer ntre participani;

b) este guvernat de legea aleas de participani, care poate fi legea unui stat membru al SpaiuluiEconomic European, dac cel puin unul dintre participani i are sediul social n respectivul statmembru;

c) este desemnat de Banca Naional a Romniei ca sistem ce intr sub incidena prezentei legi saueste desemnat de alt stat membru al Spaiului Economic European a crui lege i este aplicabil ieste notificat ca atare Comisiei Europene.

O convenie ncheiat ntre operatorii unor sisteme interoperabile nu constituie un sistem.

2. La articolul 2 alineatul (1) punctul 2, literele a) i b) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

a) o instituie de credit, aa cum este definit n Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, precum i orice entitate avnd sediul social ntr-unstat membru al Spaiului Economic European, autorizat s atrag depozite ori alte fondurirambursabile de la public i s acorde credite pe cont propriu, sau orice entitate, alta dect o instituiede credit, avnd sediul social ntr-un stat membru al Spaiului Economic European, autorizat s emitmijloace de plat sub form de moned electronic;

b) o firm de investiii, aa cum este definit n Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006,aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare,sau orice persoan juridic avnd sediul social ntr-un stat membru al Spaiului Economic European,autorizat s presteze unul ori mai multe servicii de investiii ctre teri i/sau s desfoare una ori maimulte activiti de investiii pe baze profesionale;.

3. La articolul 2 alineatul (1), punctele 68 se modific i vor avea urmtorul cuprins:

6.participant o instituie, o contraparte central, un agent de decontare, o cas de compensare sauun operator de sistem; n conformitate cu regulile sistemului, participantul poate aciona n acelai timpn toate sau doar n unele dintre aceste caliti;

7.participant indirect o instituie, o contraparte central, un agent de decontare, o cas decompensare sau un operator de sistem care are o relaie contractual cu un participant la sistem careexecut ordine de transfer i n temeiul creia participantul indirect poate transmite ordine de transfern respectivul sistem, cu condiia ca participantul indirect s fie cunoscut operatorului de sistem.Pentru prevenirea riscului sistemic, un participant indirect poate fi considerat participant, fr caaceasta s limiteze responsabilitatea participantului prin intermediul cruia participantul indirecttransmite ordine de transfer n respectivul sistem;

8.instrumente financiare acele instrumente prevzute la art. 7 alin. (1) pct. 14 1 din Ordonana deurgen a Guvernului nr. 99/2006, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cumodificrile i completrile ulterioare;.

4. La articolul 2 alineatul (1) punctul 9, litera a) se modific i va avea urmtorul cuprins:

a) o instruciune dat de un participant de a se pune la dispoziia unui destinatar o sum de bani, prinnscrierea acesteia n conturile unei instituii de credit, ale unei bnci centrale, ale unei contrapricentrale ori ale unui agent de decontare, sau orice instruciune care antreneaz asumarea ori

executarea unei obligaii de plat, aa cum este aceasta definit de regulile de funcionare asistemului; sau.

5. La articolul 2 alineatul (1), punctele 12 i 13 se modific i vor avea urmtorul cuprins:

12.cont de decontare un cont deschis la banca central, la un agent de decontare sau la ocontraparte central, utilizat pentru depozitarea de fonduri ori de instrumente financiare, precum ipentru decontarea tranzaciilor dintre participanii la un sistem;

13.garanie orice activ care se poate valorifica, inclusiv o sum de bani, instrumente financiare icreane private, i care face obiectul oricrei forme de garantare, al unui contract de report ori al unuicontract similar i care este constituit n scopul garantrii drepturilor i obligaiilor care pot rezulta nlegtur cu participarea la un sistem sau care este pus la dispoziia Bncii Naionale a Romniei ori abncilor centrale din statele membre ale Spaiului Economic European sau a Bncii CentraleEuropene;.

6. La articolul 2 alineatul (1), dup punctul 15 se introduc cinci noi puncte, punctele 1620, cuurmtorul cuprins:

16.zi de operare intervalul de timp n care au loc decontrile din cursul zilei i/sau nopii, inclusivtoate procesele care se desfoar n cadrul ciclului de operare al sistemului;

17.sisteme interoperabile dou sau mai multe sisteme ai cror operatori de sistem au ncheiatacorduri n temeiul crora este posibil executarea ordinelor de transfer dintr-un sistem n altul;

18.operator de sistem entitatea ori entitile responsabile din punct de vedere legal de operareaunui sistem. Un operator de sistem poate s acioneze inclusiv n calitate de agent de decontare,contraparte central sau cas de compensare;

19.ESMA Autoritatea European pentru Supraveghere (Autoritatea European pentru Piee i ValoriMobiliare European Securities and Markets Authority ), nfiinat prin Regulamentul (UE) nr.1.095/2010 al Parlamentului European i al Consiliului din 24 noiembrie 2010 de instituire a Autoritiieuropene de supraveghere (Autoritatea european pentru valori mobiliare i piee), de modificare aDeciziei nr. 716/2009/CE i de abrogare a Deciziei 2009/77/CE a Comisiei;

20.CERS Comitetul European pentru Risc Sistemic ( European Systemic Risk Board), nfiinat prinRegulamentul (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului European i al Consiliului din 24 noiembrie 2010privind supravegherea macroprudenial la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar i denfiinare a unui Comitet european pentru risc sistemic.

7. La articolul 2, alineatul (3) se modific i va avea urmtorul cuprins:

(3) Pentru prevenirea riscului sistemic, prin excepie de la prevederile alin. (1) pct. 1, Banca Naionala Romniei poate, dup caz, s desemneze ca sistem care intr sub incidena prezentei legi i oconvenie ncheiat n form scris ntre 2 participani, alii dect un posibil agent de decontare, oposibil contraparte central, o posibil cas de compensare, un posibil operator de sistem sau unposibil participant indirect.

8.La articolul 2, alineatul (5) se abrog.


ARTICOLUL 3

(1) Ordinele de transfer i compensarea sunt valabile, i produc efectele juridice i sunt opozabileterilor chiar i n cazul deschiderii procedurii de insolven asupra unui participant (n sistemul n cauzsau ntr-un sistem interoperabil), cu condiia ca respectivele ordine de transfer s fi fost introduse n

sistem naintea momentului deschiderii procedurii de insolven, aa cum este acesta definit la art. 6alin. (1).

10. La articolul 3, dup alineatul (1) se introduce un nou alineat, alineatul (1 1), cu urmtorul cuprins:

(11) Dispoziiile alin. (1) se aplic chiar i n cazul deschiderii procedurii de insolven mpotrivaoperatorului unui sistem interoperabil care nu este participant.


(2) Dac ordinele de transfer sunt introduse n sistem dup momentul deschiderii procedurii deinsolven i sunt procesate n cursul zilei de operare, aa cum este aceasta definit n regulilesistemului, n care s-a deschis procedura de insolven, aceste ordine de transfer i compensarea iproduc efectele juridice i sunt opozabile terilor, cu condiia ca operatorul sistemului s poat dovedic n momentul n care ordinele de transfer au devenit irevocabile nu a cunoscut i nici nu trebuia scunoasc faptul c s-a deschis procedura de insolven.

12. La articolul 3, dup alineatul (4) se introduce un nou alineat, alineatul (5), cu urmtorul cuprins:

(5) n cazul sistemelor interoperabile, fiecare sistem va stabili, n propriile reguli de sistem, momentulintroducerii n sistem a unui ordin de transfer, astfel nct s asigure, pe ct posibil, coordonarea naceast privin a regulilor tuturor sistemelor interoperabile n cauz. Regulile unui sistem privindmomentul introducerii n sistem a ordinelor de transfer nu vor fi afectate de regulile celorlalte sistemecu care acesta este interoperabil, cu excepia cazului n care regulile tuturor sistemelor interoperabileinclud prevederi exprese n acest sens.

13.Articolul 4 se modific i va avea urmtorul cuprins:

ARTICOLUL 4

Avnd n vedere termenii contractuali aplicabili, fondurile sau instrumentele financiare disponibile ncontul de decontare al participantului i facilitatea de creditare (incluznd mprumutul unor instrumentefinanciare) acordat participantului n ziua decontrii, n limita garaniilor constituite n acest scop, pot fifolosite, chiar n condiiile n care mpotriva participantului sau a operatorului unui sistem interoperabil afost deschis o procedur de insolven, pentru ndeplinirea obligaiilor participantului n cadrulsistemului n cauz sau al sistemului interoperabil din ziua de operare pe parcursul creia s-a deschisprocedura de insolven, n principal pentru ndeplinirea oricrei obligaii rezultate n urma compensrii,fcnd posibil decontarea final pentru sistemul n cauz sau pentru sistemul interoperabil.


ARTICOLUL 5

(1) Un ordin de transfer nu poate fi revocat de ctre un participant la sistem sau de ctre un ter, dinmomentul stabilit prin regulile sistemului respectiv (momentul irevocabilitii).

(2) n cazul sistemelor interoperabile, fiecare sistem va stabili, n propriile reguli de sistem, momentulirevocabilitii ordinelor de transfer, astfel nct s asigure, pe ct posibil, coordonarea n aceastprivin a regulilor tuturor sistemelor interoperabile n cauz. Regulile unui sistem privind momentulirevocabilitii ordinelor de transfer nu vor fi afectate de regulile celorlalte sisteme cu care acesta esteinteroperabil, cu excepia cazului n care regulile tuturor sistemelor interoperabile includ prevederiexprese n acest sens.


ARTICOLUL 7

(1) Deschiderea procedurii de insolven asupra unui participant nu are efect retroactiv asupradrepturilor i obligaiilor sale care decurg din participarea sa la sistem sau sunt legate de aceastparticipare, care au luat natere anterior momentului deschiderii acestei proceduri, aa cum acestaeste definit la art. 6 alin. (1).

(2) Dispoziiile alin. (1) se aplic i n privina drepturilor i obligaiilor unui participant ntr-un sisteminteroperabil sau ale operatorului unui sistem interoperabil care nu este participant.


ARTICOLUL 9

(1) Drepturile unui operator de sistem ori ale unui participant n legtur cu garaniile constituite nfavoarea sa i/sau pe care le deine n legtur cu sistemul ori cu orice sistem interoperabil, precum idrepturile Bncii Naionale a Romniei, ale bncilor centrale din statele membre ale SpaiuluiEconomic European i ale Bncii Centrale Europene n legtur cu garaniile deinute sau constituite nfavoarea acestora nu sunt afectate de deschiderea procedurii de insolven mpotriva:

a) participantului la sistem sau la un sistem interoperabil;

b) operatorului unui sistem interoperabil care nu este participant;

c) contraprii Bncii Naionale a Romniei, a bncii centrale dintr-un stat membru al SpaiuluiEconomic European sau a Bncii Centrale Europene;

d) oricrei tere pri care a constituit garaniile.


ARTICOLUL 10

Dac n favoarea participanilor, operatorilor de sistem i/sau a Bncii Naionale a Romniei, a bncilorcentrale din statele membre ale Spaiului Economic European ori a Bncii Centrale Europene s-auconstituit drept garanie instrumente financiare sau drepturi asupra unor instrumente financiare i dacdreptul lor ori al oricrui mandatar, agent sau ter care acioneaz pe seama acestora asuprarespectivelor instrumente financiare este nscris valabil ntr-un registru de eviden, ntr-un cont sauntr-un sistem centralizat de depozitare, localizat n Romnia ori ntr-un stat membru al SpaiuluiEconomic European, determinarea opozabilitii, coninutului, ntinderii i efectelor drepturilor acestoraasupra garaniilor este guvernat de legea statului unde drepturile au fost valabil nscrise.


ARTICOLUL 11

Banca Naional a Romniei este obligat s notifice decizia prevzut la art. 6 alin. (2), de ndat cei-a fost comunicat, altor state membre ale Spaiului Economic European, CERS i ESMA.


ARTICOLUL 12

(1) Banca Naional a Romniei va comunica ESMA sistemele i operatorii de sistem care intr subincidena prezentei legi. ESMA va face publice respectivele informaii pe pagina sa de internet.

(2) Ministerul Finanelor Publice va informa ESMA c Banca Naional a Romniei este autoritateanaional competent care trebuie s informeze i s fie informat cu privire la deschiderea proceduriide insolven mpotriva unui participant la un sistem.


ARTICOLUL 14

Fiecare operator al unui sistem desemnat de ctre Banca Naional a Romniei n conformitate cuprevederile art. 13 este obligat s comunice acesteia participanii la sistem, inclusiv participaniiindireci i operatorii de sisteme interoperabile care nu sunt participani, precum i orice schimbare cuprivire la acetia.


ARTICOLUL 15

O instituie va oferi gratuit, la cerere, oricrei persoane care justific un interes legitim informaiireferitoare la sistemele la care aceast instituie particip i la principalele reguli de funcionare aacestor sisteme, n termen de cel mult 5 zile de la data primirii cererii.

22. Dup articolul 16 se introduce un nou articol, articolul 16 1, cu urmtorul cuprins:

ARTICOLUL 161

(1) Banca Naional a Romniei va coopera cu ESMA n scopul aplicrii prevederilor prezentei legi, nconformitate cu Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 al Parlamentului European i al Consiliului.

(2) Banca Naional a Romniei va furniza ESMA, fr ntrziere, toate informaiile necesare pentrundeplinirea atribuiilor acesteia, n conformitate cu art. 35 din Regulamentul (UE) nr. 1.095/2010 alParlamentului European i al Consiliului.

23.Anexa se abrog.

ARTICOLUL 13

Ordonana Guvernului nr. 9/2004 privind unele contracte de garanie financiar, publicat n MonitorulOficial al Romniei, Partea I, nr. 78 din 30 ianuarie 2004, aprobat cu modificri i completri prinLegea nr. 222/2004, cu modificrile ulterioare, se modific i se completeaz dup cum urmeaz:

1. La articolul 2 alineatul (1), literele a), e) i f) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

a)banc de dezvoltare multilateral o banc de dezvoltare internaional i regional, cum ar fi:Banca Internaional pentru Reconstrucie i Dezvoltare International Bank for Reconstruction andDevelopment, Corporaia Financiar Internaional International Finance Corporation, BancaInteramerican de Dezvoltare Inter-American Development Bank, Banca Asiatic de Dezvoltare Asian Development Bank, Banca African de Dezvoltare African Development Bank, Banca deDezvoltarea a Consiliului Europei Council of Europe Development Bank, Banca Nordic de Investiii Nordic Investment Bank, Banca Caraibian de Dezvoltare Caribbean Development Bank, BancaEuropean pentru Reconstrucie i Dezvoltare European Bank for Reconstruction and Development,Banca European pentru Investiii European Investment Bank, Fondul European de Investiii European Investment Fund, Corporaia Interamerican de Investiii Inter-American InvestmentCorporation, Agenia de Garantare Multilateral a Investiiilor Multilateral Investment GuaranteeAgency, Banca pentru Comer i Dezvoltare a Mrii Negre Black Sea Trade and Development Bank,Banca Americii Centrale pentru Integrare Economic Central American Bank for EconomicIntegration, Facilitatea Internaional de Finanare n favoarea Imunizrii International FinanceFacility for Immunisation, Banca Islamic pentru Dezvoltare Islamic Development Bank;

.

e)contract de garanie financiar cu transfer de proprietate un contract de garanie financiar,

inclusiv contractul de report, n temeiul cruia furnizorul garaniei transmite beneficiarului acesteiaproprietatea deplin sau drepturile depline asupra garaniei financiare, n scopul garantrii sau alasigurrii n alt mod a executrii obligaiilor financiare garantate;

f)contract de garanie financiar fr transfer de proprietate un contract de garanie financiar ntemeiul cruia furnizorul garaniei pune la dispoziie garania financiar n favoarea sau ctre unbeneficiar al acesteia, furnizorul pstrnd proprietatea deplin sau restrns ori drepturile deplineasupra garaniei financiare la momentul constituirii acesteia;.

2. La articolul 2 alineatul (1), dup litera g) se introduce o nou liter, litera g 1), cu urmtorul cuprins:

g1)creane private creane de natur pecuniar care izvorsc dintr-o convenie prin care se acordun mprumut sub form de credit, de ctre o instituie de credit sau de ctre orice entitate avnd sediulsocial ntr-un stat membru al Spaiului Economic European, autorizat s atrag depozite ori altefonduri rambursabile de la public i s acorde credite pe cont propriu, sau de ctre orice entitate, altadect o instituie de credit, avnd sediul social ntr-un stat membru al Spaiului Economic European,autorizat s emit mijloace de plat sub form de moned electronic;.

3. La articolul 2 alineatul (1), litera k) se modific i va avea urmtorul cuprins:

k)garanie financiar sume de bani, instrumente financiare i/sau creane private, destinategarantrii unor obligaii financiare;.

4. La articolul 2 alineatul (1), litera q) se modific i va avea urmtorul cuprins:

q)stat membru stat membru, astfel cum acesta a fost definit n Ordonana de urgen a Guvernuluinr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prinLegea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;.

5. La articolul 3, litera c) se modific i va avea urmtorul cuprins:

c) o instituie financiar supus supravegherii prudeniale, inclusiv:

1. o instituie de credit, astfel cum a fost definit n Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006,aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;

2. o firm de investiii, astfel cum a fost definit n Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006,aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;

3. o instituie financiar, astfel cum a fost definit n Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006,aprobat cu modificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare;

4. o societate comercial de asigurare, de asigurarereasigurare i de reasigurare, precum iintermediari n asigurri, astfel cum au fost definii aceti termeni n Legea nr. 32/2000 privindactivitatea de asigurare i supravegherea asigurrilor, cu modificrile i completrile ulterioare;

5. un organism de plasament colectiv n valori mobiliare, astfel cum acesta a fost definit n Legea nr.297/2004 privind piaa de capital, cu modificrile i completrile ulterioare;

6. o societate de administrare a investiiilor, astfel cum aceasta a fost definit n Legea nr. 297/2004,cu modificrile i completrile ulterioare;.


ARTICOLUL 4

(1) Punerea la dispoziie a garaniei financiare se face prin remiterea, transferarea, deinerea,nregistrarea sau orice alt modalitate prin care beneficiarul garaniei ori persoana care acioneaz pe

seama acestuia obine detenia sau controlul asupra garaniei financiare. Garania financiar seconsider pus la dispoziie chiar dac furnizorul acesteia beneficiaz de dreptul de a nlocui garaniafinanciar, dreptul de a retrage n favoarea sa surplusul de garanii ori dreptul de a ncasa veniturileaferente creanelor private, pn la o dispoziie contrar.

7. La articolul 4, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (2 1), cu urmtorul cuprins:

(21) Pentru creanele private, includerea ntr-o list de creane, furnizat n scris sau ntr-un modechivalent din punct de vedere juridic beneficiarului garaniei, este suficient pentru a identifica creanaprivat i pentru a dovedi punerea la dispoziie a creanei private ca garanie financiar ntre pri,precum i fa de debitor i/sau teri.


ARTICOLUL 5

(1) ncheierea, valabilitatea, prioritatea, opozabilitatea, executarea sau admiterea ca prob acontractului de garanie financiar, precum i punerea la dispoziie a garaniei financiare nu suntcondiionate de ndeplinirea vreunei formaliti.


(5) Fr a aduce atingere dispoziiilor Legii nr. 193/2000 privind clauzele abuzive din contractelencheiate ntre comerciani i consumatori, republicat, cu modificrile ulterioare, i dispoziiilornaionale referitoare la condiiile contractuale neloiale, debitorul care este parte ntr-o convenie dincare rezult o crean privat poate s renune n mod valid, prin nscris sau alt form echivalent dinpunct de vedere juridic, la:

a) drepturile sale de compensare a obligaiilor sale fa de creditorii creanei private sau fa depersoanele crora respectiva crean privat le-a fost pus la dispoziie drept garanie;

b) drepturile care i revin n temeiul normelor privind secretul bancar, care ar putea prejudicia sau limitaposibilitatea creditorului care este parte ntr-o convenie din care rezult o crean privat de a oferiinformaii cu privire la creana privat sau debitor, n scopul utilizrii acelei creane private dreptgaranie.

10. La articolul 6 alineatul (1), litera b) se modific i va avea urmtorul cuprins:

b) n cazul instrumentelor financiare i al creanelor private, prin vnzarea sau nsuirea acestora, princompensarea valorii lor cu valoarea obligaiilor financiare garantate ori prin reinerea instrumentelorrespective drept plat a acestor obligaii.

11. La articolul 6 alineatul (2), litera b) se modific i va avea urmtorul cuprins:

b) prile au convenit, prin contractul de garanie financiar fr transfer de proprietate, cu privire lamodul de evaluare a instrumentelor financiare i a creanelor private.

12. La articolul 6, alineatele (6)(8) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

(6) Prevederile art. 151 din Ordonana Guvernului nr. 92/2003 privind Codul de procedur fiscal,republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, nu sunt aplicabile n ceea ce privetesechestrarea i valorificarea sumelor de bani, a instrumentelor financiare i a creanelor private asupracrora este constituit o garanie financiar n favoarea beneficiarului acesteia.

(7) Prevederile art. 145 din Legea nr. 297/2004, cu modificrile i completrile ulterioare, nu suntaplicabile n ceea ce privete momentul la care opereaz transferul dreptului de proprietate asuprainstrumentelor financiare care fac obiectul garaniei financiare.

(8) Prevederile alin. (1) lit. b) se realizeaz cu respectarea reglementrilor emise de Comisia Naionala Valorilor Mobiliare.

13.La articolul 7, alineatul (6) se abrog.

14. Dup articolul 9 se introduce un nou articol, articolul 91, cu urmtorul cuprins:

ARTICOLUL 91

Prevederile art. 79 nu se aplic n privina creanelor private.


(2) Prezenta ordonan nu aduce atingere dispoziiilor cuprinse n Ordonana de urgen a Guvernuluinr. 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori, aprobat cu modificri i completri prinLegea nr. 288/2010.

ARTICOLUL 14

Ordinele de transfer introduse ntr-un sistem nainte de data intrrii n vigoare a prezentei ordonane,dar decontate ncepnd cu aceast dat, sunt supuse dispoziiilor Legii nr. 253/2004.

CAPITOLUL III

Modificarea i completarea Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiilede credit i adecvarea capitalului

ARTICOLUL 15

Ordonana de urgen a Guvernului nr. 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului,publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 1.027 din 27 decembrie 2006, aprobat cumodificri i completri prin Legea nr. 227/2007, cu modificrile i completrile ulterioare, se modifici se completeaz dup cum urmeaz:


(2) Fr a se aduce atingere dispoziiilor din prezenta seciune, Banca Naional a Romnieistabilete prin reglementri i notific Comisiei Europene i Autoritii Bancare Europene, nfiinat prinRegulamentul nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al Consiliului din 24 noiembrie 2010 deinstituire a Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea bancar european), de modificare aDeciziei nr. 716/2009/CE i de abrogare a Deciziei 2009/78/CE a Comisiei, condiiile n care poateacorda autorizaie i documentaia care trebuie s nsoeasc cererea pentru obinerea autorizaiei.


ARTICOLUL 36

Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene orice autorizaie acordat, pentru cadenumirea instituiei de credit s fie inclus n lista instituiilor de credit ntocmit i actualizat deAutoritatea Bancar European, care se public pe website-ul acesteia.


ARTICOLUL 43

Retragerea autorizaiei unei instituii de credit i, dup caz, ncetarea valabilitii acesteia se notificComisiei Europene i Autoritii Bancare Europene, precum i, potrivit art. 88 i 259, autoritilorcompetente din statele membre gazd.


ARTICOLUL 63

(1) nainte de a urma procedura prevzut la art. 60, Banca Naional a Romniei ia, n cazuri deurgen, orice msuri preventive necesare protejrii intereselor deponenilor, investitorilor i ale altorpersoane care beneficiaz de serviciile furnizate de instituia de credit. Aceste msuri se comunic dendat Comisiei Europene, Autoritii Bancare Europene i autoritilor competente din alte statemembre interesate.


ARTICOLUL 65

Banca Naional a Romniei informeaz Comisia European i Autoritatea Bancar European cuprivire la numrul i natura cazurilor n care au fost dispuse msuri potrivit dispoziiilor art. 60.


(3) Banca Naional a Romniei notific Comisiei Europene, Autoritii Bancare Europene iComitetului Bancar European orice autorizaie acordat unei sucursale a unei instituii de credit cusediul ntr-un stat ter.


ARTICOLUL 84

Banca Naional a Romniei informeaz Comisia European i Autoritatea Bancar European cuprivire la numrul i natura cazurilor n care aceasta s-a opus nfiinrii de ctre o instituie de credit,persoan juridic romn, a unei sucursale ntr-un alt stat membru sau continurii desfurriiactivitii unei astfel de sucursale.


(3) Banca Naional a Romniei poate sesiza, cu privire la situaiile n care o cerere de colaborare, nspecial n vederea schimbului de informaii, a fost respins sau acesteia nu i s-a dat curs ntr-un termenrezonabil, Autoritatea Bancar European, care va aciona potrivit competenelor atribuite n temeiulart. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al Consiliului.


(2) n anumite cazuri, Banca Naional a Romniei poate, de comun acord cu autoritile competentedin alte state membre, s nu aplice criteriile prevzute la alin. (1) lit. c)e), dac aplicarea acestora ar finecorespunztoare, avnd n vedere instituiile de credit respective i importana activitii desfuratede acestea n diferite state, i s desemneze o alt autoritate responsabil cu exercitareasupravegherii pe baz consolidat. n aceste cazuri, naintea lurii unei decizii, autoritile competentetrebuie s acorde posibilitatea de a-i exprima opinia asupra deciziei respective instituiei de credit-mam la nivelul Uniunii Europene sau societii financiare holding-mam la nivelul Uniunii Europeneori instituiei de credit cu cel mai mare total al activului bilanier, dup caz. Autoritile competentenotific Comisiei Europene i Autoritii Bancare Europene orice acord ncheiat potrivit prevederilorprezentului alineat.


(11) n cazul n care Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, nu indeplinete atribuiile prevzute la alin. (1) sau dac autoritile competente nu colaboreaz cuaceasta n msura necesar ndeplinirii atribuiilor prevzute la alin. (1), Banca Naional a Romniei i

oricare dintre celelalte autoriti competente implicate pot supune cazul spre soluionare AutoritiiBancare Europene, potrivit prevederilor art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al ParlamentuluiEuropean i al Consiliului.


(51) Dac, pn la mplinirea termenului de 6 luni, oricare dintre autoritile competente implicate asupus cazul spre soluionare Autoritii Bancare Europene, potrivit procedurii de soluionare adezacordurilor prevzute la art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European ial Consiliului, Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant, va amna luareaunei decizii n ateptarea deciziei pe care Autoritatea Bancar European o poate lua potrivitprevederilor art. 19 alin. (3) din regulamentul menionat. Banca Naional a Romniei va lua decizia nconformitate cu decizia Autoritii Bancare Europene. Termenul de 6 luni se consider faz deconciliere n sensul art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i alConsiliului. Potrivit prevederilor art. 9 pct. (1) lit. b) din Directiva 2010/78/UE a Parlamentului Europeani a Consiliului din 24 noiembrie 2010 de modificare a directivelor 98/26/CE, 2002/87/CE, 2003/6/CE,2003/41/CE, 2003/71/CE, 2004/39/CE, 2004/109/CE, 2005/60/CE, 2006/48/CE, 2006/49/CE i2009/65/CE cu privire la competenele Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea bancareuropean), ale Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea european pentru asigurri i pensiiocupaionale) i ale Autoritii europene de supraveghere (Autoritatea european pentru valorimobiliare i piee), Autoritatea Bancar European va lua o decizie n termen de o lun. Cazul nu va fisupus spre soluionare Autoritii Bancare Europene dup mplinirea termenului de 6 luni sau dupluarea unei decizii comune de ctre autoritile competente implicate.


(2) Dac, pn la mplinirea termenului de 4 luni prevzut la alin. (1), oricare dintre autoritilecompetente implicate a supus cazul spre soluionare Autoritii Bancare Europene, potrivit proceduriide soluionare a dezacordurilor prevzute la art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 alParlamentului European i al Consiliului, Banca Naional a Romniei, n calitate de supraveghetorconsolidant, va amna luarea unei decizii n ateptarea deciziei pe care Autoritatea BancarEuropean o poate lua potrivit prevederilor art. 19 alin. (3) din regulamentul menionat. BancaNaional a Romniei va lua decizia n conformitate cu decizia Autoritii Bancare Europene. Termenulde 4 luni se consider faz de conciliere n sensul art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 alParlamentului European i al Consiliului. Potrivit prevederilor art. 9 pct. (1) lit. b) din Directiva2010/78/UE a Parlamentului European i a Consiliului, Autoritatea Bancar European va lua o decizien termen de o lun. Cazul nu va fi supus spre soluionare Autoritii Bancare Europene dupmplinirea termenului de 4 luni sau dup luarea unei decizii comune de ctre autoritile competenteimplicate.


(2) Prevederile art. 1823alin. (2) se aplic n mod corespunztor.

14. La articolul 183, alineatele (1) i (11) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

ARTICOLUL 183

(1) n cazul apariiei unei situaii de urgen, inclusiv n cazul unor evoluii nefavorabile ale pieelorfinanciare, care ar putea pune n pericol lichiditatea pieei i stabilitatea sistemului financiar n oricaredintre statele membre n care entitile unui grup au fost autorizate sau n care au fost nfiinatesucursale semnificative, Banca Naionale a Romniei, n calitate de supraveghetor consolidant,alerteaz n cel mai scurt timp posibil, cu respectarea cerinelor referitoare la pstrarea secretuluiprofesional, Autoritatea Bancar European, Comitetul European pentru Risc Sistemic, nfiinat prinRegulamentul (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului European i al Consiliului din 24 noiembrie 2010

privind supravegherea macroprudenial la nivelul Uniunii Europene a sistemului financiar i deinstituire a Comitetului european pentru risc sistemic, i autoritile prevzute la art. 222 alin. (6) i art.2221alin. (1) i le comunic toate informaiile eseniale ndeplinirii atribuiilor acestora.

(11) Dac Banca Naional a Romniei, n exercitarea atribuiilor acesteia de banc central, constatexistena unei situaii descrise la alin. (1), alerteaz n cel mai scurt timp posibil autoritile competentecu exercitarea supravegherii pe baz consolidat a instituiilor de credit i Autoritatea BancarEuropean.


ARTICOLUL 185

(1) Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate competent responsabil cu autorizarea uneiinstituii de credit, persoan juridic romn, filial a unei instituii de credit dintr-un alt stat membru,poate, prin acorduri bilaterale, potrivit prevederilor art. 28 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 alParlamentului European i al Consiliului, s delege responsabilitatea de supraveghere autoritiicompetente care a autorizat i supravegheaz societatea-mam, astfel nct responsabilitile ce revinpe linia supravegherii filialei respective potrivit prezentei ordonane de urgen s revin acesteia dinurm.

(2) Banca Naional a Romniei notific Autoritii Bancare Europene existena i coninutul acestoracorduri.

16. La articolul 1851, dup alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (21), cu urmtorulcuprins:

(21) Pentru a contribui la promovarea i monitorizarea funcionrii efective, eficiente i coerente acolegiilor de supraveghetori, potrivit prevederilor art. 21 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 alParlamentului European i al Consiliului, Autoritatea Bancar European poate participa n colegiile desupraveghetori i va fi considerat, n acest scop, autoritate competent.

17. La articolul 1851, partea introductiv i litera a) ale alineatului (3) i alineatul (4) se modific i voravea urmtorul cuprins:

(3) Colegiile de supraveghetori asigur Bncii Naionale a Romniei, Autoritii Bancare Europene icelorlalte autoriti competente implicate cadrul pentru exercitarea urmtoarelor atribuii:

a) schimbul de informaii dintre autoritile competente implicate i, potrivit prevederilor art. 21 dinRegulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al Consiliului, cu Autoritatea BancarEuropean;

.

(4) n cadrul colegiilor de supraveghetori, Banca Naional a Romniei colaboreaz n mod strns cucelelalte autoriti competente participante i cu Autoritatea Bancar European. Cerinele referitoarela pstrarea secretului profesional nu mpiedic Banca Naional a Romniei s schimbe informaii cucelelalte autoriti competente n cadrul colegiilor de supraveghetori.


(11) Banca Naional a Romniei coopereaz n mod strns cu Autoritatea Bancar European,potrivit Regulamentului (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al Consiliului. BancaNaional a Romniei furnizeaz Autoritii Bancare Europene, potrivit prevederilor art. 35 dinregulamentul menionat, toate informaiile necesare acesteia pentru ndeplinirea atribuiilor stabilite deDirectiva 2006/48/CE a Parlamentului European i a Consiliului din 14 iunie 2006 privind iniierea i

exercitarea activitii instituiilor de credit i de regulamentul menionat.


(5) Banca Naional a Romniei poate notifica Autoritii Bancare Europene situaiile n care:

a) o autoritate competent nu i-a comunicat informaii eseniale;

b) o solicitare de colaborare, n special prin schimb de informaii relevante, a fost respins sau nu s-arspuns unei astfel de solicitri ntr-un termen rezonabil.


(3) Banca Naional a Romniei, n calitate de autoritate responsabil pentru exercitareasupravegherii pe baz consolidat, ntocmete o list a societilor financiare holding-mam la nivelulRomniei, care este transmis autoritilor competente din celelalte state membre, Autoritii BancareEuropene i Comisiei Europene.


(3) Pentru efectuarea verificrii potrivit prevederilor alin. (1), Banca Naional a Romniei are nvedere principiile generale de evaluare a echivalenei supravegherii pe baz consolidat exercitate deautoritile competente din state tere asupra instituiilor de credit avnd societatea-mam ntr-un statter, principii elaborate de Comitetul Bancar European la solicitarea Comisiei Europene. BancaNaional a Romniei consult Autoritatea Bancar European naintea lurii unei decizii.


(4) Tehnicile de supraveghere trebuie s permit atingerea obiectivelor supravegherii pe bazconsolidat, potrivit prezentei ordonane de urgen i reglementrilor emise n aplicarea acesteia, itrebuie s fie comunicate celorlalte autoriti competente implicate, Autoritii Bancare Europene iComisiei Europene.


(3) Prevederile art. 173 alin. (3) se aplic n mod corespunztor.

24. La articolul 2102, dup alineatul (2) se introduc trei noi alineate, alineatele (21)(23), cu urmtorulcuprins:

(21) Dac, pn la mplinirea termenului iniial de dou luni prevzut la alin. (2), oricare dintreautoritile competente implicate a supus cazul spre soluionare Autoritii Bancare Europene, potrivitprocedurii de soluionare a dezacordurilor prevzute la art. 19 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 alParlamentului European i al Consiliului, Banca Naional a Romniei va amna luarea unei decizii nateptarea deciziei pe care Autoritatea Bancar European o poate lua potrivit prevederilor art. 19 alin.(3) din regulamentul menionat. Banca Naional a Romniei va lua decizia n conformitate cu deciziaAutoritii Bancare Europene.

(22) Termenul de dou luni prevzut la alin. (2) se consider faz de conciliere n sensul art. 19 dinRegulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al Consiliului. Autoritatea BancarEuropean va lua o decizie n termen de o lun.

(23) Cazul nu va fi supus spre soluionare Autoritii Bancare Europene dup mplinirea termenuluiiniial de dou luni prevzut la alin. (2) sau dup luarea unei decizii comune de ctre autoritilecompetente implicate.


ARTICOLUL 215

(1) Banca Naional a Romniei poate s schimbe informaii cu autoritile competente din celelaltestate membre, potrivit prevederilor prezentei ordonane de urgen i ale altor acte normative aplicabileinstituiilor de credit, i s transmit informaii Autoritii Bancare Europene, potrivit prevederilor art. 31i 35 din Regulamentul (UE) nr. 1.093/2010 al Parlamentului European i al Consiliului.


(2) Informaiile primite de Banca Naional a Romniei de la o autoritate competent dintr-un alt statmembru nu vor fi furnizate, potrivit prevederilor alin. (1), dect cu acordul expres al respectiveiautoriti i, dac este cazul, doar pentru scopurile pentru care acordul a fost obinut.

27. La articolul 222 alineatul (1), dup litera b) se introduce o nou liter, litera c), cu urmtorul cuprins:

c) Comitetului European pentru Risc Sistemic, dac informaiile sunt relevante pentru exercitareaatribuiilor sale statutare prevzute de Regulamentul (UE) nr. 1.092/2010 al Parlamentului European ial Consiliului.

28. La articolul 222, alineatele (3) i (6) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

(3) n ndeplinirea atribuiilor sale n calitate de autoritate monetar i a celor privind monitorizareasistemelor de pli, Banca Naional a Romniei poate transmite autoritilor competente din celelaltestate membre informaii pe care acestea le-ar putea solicita n situaii similare celor prevzute la art.216.

.

(6) n cazul apariiei unei situaii de urgen, astfel cum este prevzut la art. 183 alin. (1), BancaNaional a Romniei poate transmite informaii bncilor centrale aparinnd Sistemului European alBncilor Centrale, dac aceste informaii sunt relevante pentru exercitarea atribuiilor statutare care lerevin, inclusiv coordonarea politicii monetare i furnizarea de lichiditi, supravegherea sistemelor depli, a sistemelor de compensare i decontare i meninerea stabilitii sistemului financiar, precum iComitetului European pentru Risc Sistemic, potrivit Regulamentului (UE) nr. 1.092/2010 alParlamentului European i al Consiliului, dac astfel de informaii sunt relevante pentru exercitareaatribuiilor sale statutare.

29.La articolul 1734,articolul 1822alineatul (3), articolele 1826 i 1854, sintagma ComitetulSupraveghetorilor Bancari Europeni se nlocuiete cu sintagma Autoritatea BancarEuropean.


ARTICOLUL 24014

(1) Operaiunile de vnzare de active, transfer de depozite, vnzare de active cu asumare de pasive ifuziunea/divizarea unei instituii de credit n administrare special se pot efectua ctre instituii de creditsau, dup caz, instituii financiare care, n opinia Bncii Naionale a Romniei, au o situaie financiaradecvat din perspectiva volumului i riscurilor aferente activitilor ce urmeaz a fi preluate, dispun decapacitate operaional i pot asigura, n mod adecvat continuarea serviciilor bancare aferenteactivelor i, dup caz, pasivelor transferate, iar operaiunea preconizat nu pune n pericol sigurana iviabilitatea activitii acestora sau, dac este cazul, capacitatea lor de a respecta cerinele prudeniale,n special cele privind nivelul minim al fondurilor proprii.

(2) Pentru facilitarea implementrii unei msuri de restructurare constnd n operaiuni care implictransferul de depozite garantate n accepiunea Ordonanei Guvernului nr. 39/1996, republicat, cumodificrile i completrile ulterioare, pot fi utilizate resursele administrate de Fondul de garantare a

depozitelor n sistemul bancar pentru finanarea operaiunii, inclusiv prin emiterea de garanii, curespectarea prevederilor ordonanei mai sus menionate. Finanarea este propus de administratorulspecial i fundamentat n cadrul raportului prevzut la art. 24015 alin. (1) sau, dup caz, al solicitriiformulate conform art. 24015 alin. (4), pe baza analizei referitoare la valoarea estimat a compensaiiloraferente depozitelor din evidena instituiei de credit aflate n administrare special, transmis deFondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar administratorului special. Finanarea se solicitFondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar de ctre administratorul special, pe bazaaprobrii Bncii Naionale a Romniei.

(3) La realizarea operaiunilor prevzute la alin. (1) trebuie s fie respectate urmtoarele cerine:

a) s fie asigurat tratamentul echitabil i concurena loial dintre instituiile care ndeplinesc condiiilede eligibilitate prevzute la alin. (1) i care i manifest intenia de preluare; n acest sens,administratorul special asigur punerea la dispoziia instituiilor interesate, n mod nediscriminatoriu inumai dup semnarea de ctre acestea a unui acord de confidenialitate, a pachetului de informaiirelevante din perspectiva msurilor de restructurare vizate, precum i facilitarea realizrii evaluriiactivelor i/sau, dup caz, a pasivelor ce urmeaz s fie preluate, dac aceast evaluare are locnainte de semnarea contractului care st la baza operaiunii;

b) dac exist oferte din partea mai multor instituii care ndeplinesc condiiile de eligibilitate prevzutela alin. (1), desemnarea instituiei de credit ori a instituiei financiare ctigtoare se face pe baza celuimai bun pre oferit;

c) n cazul unei operaiuni de transfer parial de depozite ori de vnzare parial de active cu asumarede pasive, s se acorde prioritate transferului depozitelor garantate, cu respectarea principiului costuluiminim, respectiv ca suma aferent finanrii de ctre Fondul de garantare a depozitelor n sistemulbancar a acestei operaiuni s fie mai mic dect cea a compensaiilor de pltit pentru respectiveledepozite;

d) poate fi realizat att transferul tuturor depozitelor garantate, ct i transferul unei pri dintreacestea, n cazul transferului parial operaiunea urmnd a fi efectuat astfel nct s fie minimizatriscul, dac acesta exist, ca Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar, dup finanareatransferului, s rmn obligat i pentru plata compensaiei aferente depozitelor aceluiai deponent lainstituia de credit de la care s-a realizat transferul parial;

e) n cazul operaiunilor care implic un transfer de depozite, documentele contractuale ncheiate cuinstituiile de credit beneficiare s nu cuprind clauze care s prevad restituirea, la producerea unorevenimente determinate, a depozitelor transferate;

f) sumele care pot rezulta din operaiuni de natura celor prevzute la alin. (1), cu deducereacheltuielilor aferente operaiunii, sunt incluse n averea instituiei de credit aflate n situaia prevzut laart. 24018 alin. (2) i sunt afectate pentru plata creditorilor, conform ordinii de stingere a creanelor, nprocedura de lichidare/faliment.

(4) Pentru punerea n aplicare a msurilor de restructurare prevzute la art. 24012 alin. (1) lit. c), d) ie) nu este necesar acordul deponenilor sau al altor creditori ori al debitorilor instituiei de credit. Pentrunotificarea acestora, administratorul special public un anun general n Monitorul Oficial al Romniei,Partea a IV-a, i n unul sau mai multe ziare de circulaie naional i, dup caz, asigur publicitateapotrivit art. 24010, imediat dup implementarea msurii. Persoanele interesate pot obine informaiilenecesare privind situaia creanelor sau a obligaiilor lor de la instituia de credit aflat n administrarespecial, administratorul special fiind obligat s ia msurile necesare n acest sens.

(5) n cazul msurilor de restructurare care implic transfer de depozite, n termenul comunicat deinstituia de credit care a preluat depozitele, deponenii transferai trebuie s opteze pentru meninereadepozitelor la instituia de credit respectiv, n condiiile agreate cu aceasta, sau pot s i retrag

depozitele, dac acestea nu sunt grevate de alte sarcini ori interdicii, fr suportarea vreunei forme depenalizare pentru retragere anticipat.

(6) Instituia care preia pasive ale instituiei de credit aflate n administrare special este rspunztoaredoar pentru obligaiile aferente pasivelor care fac obiectul transferului conform termenilor contractuali icare sunt evideniate n situaia financiar ntocmit de administratorul special.


(31) Expertul autorizat independent prevzut la alin. (3) trebuie s aib experien corespunztoare ndomeniul evalurii activelor bancare, s fie membru activ al Camerei Auditorilor Financiari dinRomnia i s fie agreat de Banca Naional a Romniei; se prezum c ndeplinesc aceste condiiiauditorii financiari aprobai de Banca Naional a Romniei conform prevederilor art. 155 alin. (1). Nupoate ndeplini sarcinile specifice ale expertului autorizat independent auditorul financiar care adesfurat n ultimii 5 ani activiti specifice profesiei la instituia de credit aflat n administrarespecial.


(5) Dac prin adoptarea msurilor de restructurare creditorii instituiei de credit se afl ntr-o situaiemai puin favorabil dect cea n care s-ar fi aflat dac aceste msuri nu ar fi fost implementate iinstituia de credit ar fi intrat direct n lichidare, lund n considerare valoarea estimativ care s-ar fiobinut de ctre acetia prin distribuire n caz de faliment, pe baza estimrilor fcute potrivit art. 24015alin. (3), sunt aplicabile prevederile art. 24021.


(2) n cazul implementrii unor msuri de restructurare constnd n operaiuni care implic transferuldepozitelor plasate la instituia de credit aflat n administrare special, Banca Naional a Romnieiretrage autorizaia acesteia ncepnd cu data la care contractul care st la baza operaiunii de transferde depozite sau de vnzare de active cu asumare de pasive produce efecte i, dup caz, sesizeazinstana competent pentru declanarea procedurii falimentului. Retragerea autorizaiei nu mpiedicfinalizarea msurilor de restructurare aprobate de Banca Naional a Romniei.

34. La articolul 4041, alineatul (1) i litera b) a alineatului (2) se modific i vor avea urmtorul cuprins:

ARTICOLUL 4041

(1) Sistemele de pli trebuie s asigure accesul nengrdit la sistem al prestatorilor de servicii deplat, instituii de credit, instituii de plat n nelesul Ordonanei de urgen a Guvernului nr. 113/2009privind serviciile de plat, aprobat cu modificri prin Legea nr. 197/2010, cu modificrile icompletrile ulterioare, i instituii emitente de moned electronic n nelesul Legii nr. 127/2011 privindactivitatea de emitere de moned electronic, pe baza unor reguli obiective, nediscriminatorii iproporionale, care nu vor limita accesul mai mult dect este necesar pentru protejarea sistemului depli mpotriva unor riscuri specifice, precum riscul de decontare, riscul operaio

Date post:	07-Nov-2015
Category:	Documents
Upload:	deliaadina
View:	30 times
Download:	0 times

leg com1

Documents