Anexa nr.1 ile de schimb valutar Foaia cu antet a solicitantului · 2015-01-12 · 31 Anexa nr.2 la...

30

Anexa nr.1 la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar

Foaia cu antet a solicitantului

Nr.______________din__________________20__ Băncii Naţionale a Moldovei

CERERE de eliberare a licenţei

Prin prezenta, _________________________________________________________________________ (denumirea completă a solicitantului)

Forma juridică de organizare a solicitantului__________________________________________________, IDNO al solicitantului _________________________________, Sediul solicitantului_____________________________________________________________________, Tel.___________________fax______________________e-mail__________________________________ în temeiul art.47 alin.(...)1 din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, solicită eliberarea licenţei pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice şi prezintă următoarea informaţie: Adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar____________________________________________ (adresa la care nemijlocit vor fi efectuate

_______________________________________________________________________________ operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice)

Administratorul solicitantului______________________________________________________________ (numele şi prenumele) Adjunctul administratorului solicitantului2____________________________________________________ (numele şi prenumele) Contabilul-şef al solicitantului______________________________________________________________ ( numele şi prenumele) Altă informaţie _________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________

Declar, pe propria răspundere: - respectarea condiţiilor de desfăşurare a activităţii de schimb valutar stabilite de Legea nr.62-XVI

din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară; - veridicitatea documentelor anexate la prezenta cerere.

Lista documentelor anexate la cerere Nr. d/o

Denumirea documentului Numărul şi data documentului

Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

Administratorul sau persoana împuternicită de acesta (cu indicarea funcţiei)

(semnătura) (numele şi prenumele)

L.Ş.

1 Se indică “(1)” în cazul caselor de schimb valutar şi (5) – în cazul hotelului. 2 Se indică dacă este relevant.

31




CERERE de eliberare a copiei autorizate de pe licenţă

Prin prezenta, __________________________________________________________________________ (denumirea completă solicitantului)

Forma juridică de organizare a solicitantului __________________________________________________, IDNO al solicitantului _____________________________________, Sediul solicitantului _____________________________________________________________________, Titularul de licenţă pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice1 ______________________________________________________________________________,

(seria, numărul şi data eliberării licenţei casei de schimb valutar)

în temeiul art.47 alin.(3) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, solicită eliberarea copiei autorizate de pe licenţă pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice de către filiala ________________________________________________________ (denumirea filialei solicitantului)

cu sediul _______________________________________________________________________, (sediul filialei solicitantului)

cu adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar_______________________________________ (adresa la care nemijlocit vor fi efectuate

______________________________________________________________________________. operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice)

Administratorul filialei____________________________________________________________________ (numele şi prenumele) Altă informaţie__________________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________

Declar, pe propria răspundere: - respectarea de către filială a condiţiilor de desfăşurare a activităţii de schimb valutar stabilite de

Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară; - veridicitatea documentelor anexate la prezenta cerere.

Lista documentelor anexate la cerere

Nr. d/o


Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12



L.Ş.

1 Se completează numai în cazul în care copia autorizată de pe licenţă se solicită după obţinerea de către casa de schimb valutar a licenţei. (Anexa nr.2 modificată prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

32


Foaia cu antet a persoanei juridice

Anexă la cererea de eliberare a licenţei nr. _____din_____________________ /copiei autorizate de pe licenţă nr. _____din____________________

Băncii Naţionale a Moldovei

CONFIRMARE

Prin prezenta, confirmăm că, _______________________________________________________

(denumirea completă a persoanei juridice)

IDNO _____________________________________,

dispune pe adresa ________________________________________________________________ ( adresa la care nemijlocit vor fi efectuate

_____________________________________________________________________________________________________________________, operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice)

la care va fi desfăşurată activitatea de schimb valutar de către filiala1 ______________________________________________________________________________,

(denumirea filialei persoanei juridice)

de următoarele mijloace şi materiale: a) maşină de casă şi control: cantitatea2__________,

numărul de înregistrare a fiecărei maşini la organul fiscal________________________

______________________________________________________________________; b) îndrumarul valutelor străine;

c) aparat pentru verificarea autenticităţii bancnotelor:

cantitatea2 ____________;

d) formularele documentelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, care sînt disponibile în formă ____________________________ ; (se indică „electronică” / „pe hîrtie”)

e) ____________________________________________________________________. (alte mijloace pe care solicitantul consideră necesar de a le indica)



L.Ş.

1 Se completează dacă confirmarea se referă la filiala casei de schimb valutar. 2 Urmează să coincidă cu numărul de ghişee.

(Anexa nr.3 modificată prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

33


Anexă la cererea de eliberare a licenţei nr. _____din_____________________ /copiei autorizate de pe licenţă nr. _____din_____________________

FIŞA PERSONALĂ

1. Casa de schimb valutar /Hotelul (se barează după caz): a) denumirea __________________________________________________________________ b) IDNO_______________________ c) sediul______________________________________________________________________ 2. Filiala casei de schimb valutar (se indică dacă este cazul): a) denumirea filialei____________________________________________________________ b) sediul______________________________________________________________________

3. Numele, prenumele _________________________________________________________________________

4. Funcţia deţinută ________________________________________________________________

(administrator, adjunctul administratorului, contabil-şef, contabil)

5. IDNP______________________________ 6. Ziua, luna şi anul naşterii __________________7. Cetăţenia ____________________________ 8.a) Domiciliul __________________________________________________________________

(strada, casa, apartamentul; codul poştal; denumirea oraşului, satului;

______________________________________________________________________________ denumirea unităţii administrativ-teritoriale; denumirea ţării)

b) Reşedinţa ___________________________________________________________________ (se indică suplimentar de către nerezidenţi)

_________________________________________________________________________________________________________ 9. Telefon _____________________, fax ______________________, e-mail_________________ 10.a) Datele actului de identitate ____________________________________________________

(seria şi numărul, data eliberării,

_______________________________________________________________________________ termenul de valabilitate, autoritatea care a eliberat actul de identitate)

b) Datele permisului de muncă în Republica Moldova _________________________________ (se indică de către nerezidenţi)

_______________________________________________________________________________ (seria şi numărul, data eliberării, termenul de valabilitate, autoritatea care a eliberat permisul de muncă)

11.Studii: (se indică în ordine cronologică instituţiile de învăţămînt absolvite, inclusiv generale, secundare profesionale, medii de specialitate, superioare, postuniversitare)

Institu ţia de învăţămînt Anii de studii Specializarea Titlul /calificarea de la pînă la

34

12. Experienţa profesională: (se indică în ordine cronologică)

Perioada de activitate

(luna, anul)

Denumirea companiei (institu ţiei,

organizaţiei)

Localitatea

Postul deţinut (funcţia)

de la pînă la Lista documentelor anexate: ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Declar pe propria răspundere că toate informaţiile furnizate şi consemnate în prezenta fişă sînt veridice şi complete. __________________________________ ____________________________ (data) (semnătura)


35


Cerinţele minime faţă de încăperile caselor de schimb valutar (filialelor acestora)

în care se efectuează nemijlocit operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice

În vederea asigurării integrităţii mijloacelor băneşti şi a altor valori, încăperea în care se

efectuează nemijlocit operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice urmează să corespundă următoarelor cerinţe minime:

1. Încăperea urmează să fie izolată de alte încăperi de serviciu şi auxiliare şi să aibă nu mai

puţin de 2 m pătraţi pentru fiecare ghişeu. 2. Uşile, pereţii, planşeurile încăperii urmează să fie suficient de durabile pentru a rezista

încărcăturii la forţa aplicată de om, precum şi la încercarea de a le distruge (deschide) cu ajutorul unor instrumente simple.

3. Fiecare ghişeu pentru efectuarea operaţiunilor cu persoane fizice urmează să fie amenajat

astfel, încît: a) clientul să aibă posibilitatea de a urmări liber procesul renumărării de către casier a

mijloacelor băneşti primite de la acesta; b) clientul să aibă un loc comod pentru efectuarea de sine stătător a renumărării mijloacelor

băneşti primite de la casier (de exemplu, o bară la nivelul ghişeului, un suport). 4. În faţa ghişeului urmează să existe un spaţiu îngrădit cu o rază de doi metri sau indicatorii

restrictivi de acces, în scopul deservirii fără pericol a clientului. Cerinţele enumerate nu exonerează casa de schimb valutar de obligativitatea respectării altor

prevederi ale legislaţiei în vigoare stabilite în vederea asigurării integrităţii mijloacelor băneşti şi a altor valori.

36



Anexă la cererea de eliberare a licenţei nr. _____din_____________________ /copiei autorizate de pe licenţă nr. _____din_____________________


CONFIRMARE

Prin prezenta, confirmăm că, _______________________________________________________


IDNO _____________________________________,

dispune pe adresa ________________________________________________________________, (adresa la care nemijlocit vor fi efectuate _____________________________________________________________________________________________________________________ operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice)

la care va fi desfăşurată activitatea de schimb valutar de către filiala1_________________________________________________________________________,

(denumirea filialei persoanei juridice)

de o încăpere pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu o suprafaţă de __________m2, care se află în cadrul edificiului.

Concomitent confirmăm că, a) încăperea destinată efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane

fizice: - este izolată de alte încăperi de serviciu şi auxiliare; - fiecare ghişeu dispune nu mai puţin de 2 m2; - uşile, pereţii, planşeurile încăperii sunt suficient de durabile pentru a rezista încărcăturii la

forţa aplicată de om, precum şi la încercarea de a le distruge (deschide) cu ajutorul unor instrumente simple;

b) fiecare ghişeu pentru efectuarea operaţiunilor cu persoane fizice este amenajat astfel, încît:

- clientul are posibilitatea de a urmări liber procesul renumărării de către casier a mijloacelor băneşti primite de la acesta;

- clientul are un loc comod pentru efectuarea de sine stătător a renumărării mijloacelor băneşti primite de la casier, şi anume ________________________________________________;

c) în faţa ghişeului există (se indică metoda de protecţie utilizată): ______________________________________________________________________________

(un spaţiu în faţa ghişeului îngrădit cu o rază de doi metri sau indicatorii restrictivi de acces în scopul deservirii fără pericol a clientului)

Altă informaţie___________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Administratorul sau persoana împuternicită de acesta (cu indicarea funcţiei)


L.Ş.

1 Se completează dacă confirmarea se referă la filiala casei de schimb valutar.


37

Anexa nr.7

la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar


Anexă la cererea de eliberare a licenţei nr. _____din_____________________ /copiei autorizate de pe licenţă nr. ______din____________________


INFORMA ŢIE

Prin prezenta, aducem la cunoştinţa Băncii Naţionale a Moldovei că, _______________________________________________________________________________


IDNO_____________________________________,

dispune de _____________ ghişee pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu

(numărul ghişeelor) persoane fizice pe adresa __________________________________________________________

( adresa la care nemijlocit vor fi efectuate ______________________________________________________________________________________________________________________

operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice)

la care se află filiala1______________________________________________________________. (denumirea filialei persoanei juridice)



L.Ş.

1 Se completează dacă confirmarea se referă la filiala casei de schimb valutar.


38


Documentele care confirmă existenţa mijloacelor băneşti

necesare pentru obţinerea licenţei /copiei autorizate de pe licenţă

I. Lista documentelor care confirmă existenţa mijloacelor băneşti 1. Documentul care confirmă existenţa în conturile casei de schimb valutar, inclusiv, dacă

există, în conturile filialelor sale deschise la băncile licenţiate a aporturilor băneşti în capitalul social al acestei case (care constituie mijloacele băneşti circulante destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice) în suma minimă stabilită:

a) la art.44 alin.(1) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008; b) la art.44 alin.(1) şi alin.(2) din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008. 2. Documentul care confirmă existenţa în conturile casei de schimb valutar, inclusiv, dacă

există, în conturile filialelor sale deschise la băncile licenţiate a mijloacelor băneşti circulante destinate efectuării operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice (formate din aporturi băneşti în capitalul social al acestei case).

3. Raportul privind operaţiunile efectuate, prevăzut în anexa nr.8 la prezentul Regulament, întocmit pentru sediul central şi pentru fiecare filială care deja activează.

4. Copiile documentelor fiscale de totalizare, care se anexează la fiecare raport indicat la pct.3 din prezenta anexă.

5. Copiile registrelor conform anexelor nr.9 şi nr.10 la prezentul Regulament, care se anexează la fiecare raport indicat la pct.3 din prezenta anexă.

6. Copiile documentelor în baza cărora casierul a primit şi a transmis mijloacele băneşti, care se anexează la fiecare raport indicat la pct.3 din prezenta anexă.

II. Cerin ţe faţă de documentele indicate în prezenta anexă

7. Documentul se eliberează de către banca licenţiată pe foaia cu antet a băncii şi se autentifică prin semnătura administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei băncii licenţiate.

8. Documentul va conţine suma şi data înregistrării în conturile bancare ale casei de schimb valutar /filialelor acesteia a mijloacelor băneşti în calitate de aporturi băneşti în capitalul social, sursa de provenienţă a acestor mijloace, numărul contului respectiv şi soldul acestuia la data specificată la pct.10 din prezenta anexă, precum şi altă informaţie pe care banca consideră necesar de a o indica.

9. Documentul va conţine numărul contului bancar respectiv al casei de schimb valutar /filialei acesteia şi soldul acestuia la data specificată la pct.10 din prezenta anexa, precum şi altă informaţie pe care banca consideră necesar de a o indica.

10. Documentul: a) va fi eliberat cel mai devreme cu 5 zile lucrătoare înainte de data prezentării acestuia la

Banca Naţională a Moldovei şi va confirma disponibilul de mijloace băneşti la data eliberării documentului în cauză;

b) va confirma disponibilul de mijloace băneşti la sfîrşitul zilei lucrătoare precedente zilei depunerii cererii la Banca Naţională a Moldovei;

c) va confirma disponibilul de mijloace băneşti la sfîrşitul zilei lucrătoare în care la autoritatea respectivă au fost înregistrate modificări la actele de constituire ale casei de schimb valutar.

11. Rapoartele şi copiile documentelor se autentifică prin semnăturile administratorului, contabilului-şef şi amprenta ştampilei casei de schimb valutar.

(Anexa nr.71 introdusă prin Hot.BNM nr. 143 din 21.06.2012)

39


_________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia ) _______________________________________________________ ______________________________________________ ( adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar) (numele şi prenumele casierului)

___________________________________ (IDNO)

Raport privind operaţiunile efectuate

la "___"_______________ 20____

Denumirea indicatorilor: - denumirea valorilor: numerar, cecuri de călătorie, - denumirea monedei, - denumirea cecurilor de călătorie

Soldul la începutul

programului de lucru al

casierului (în moneda

originală)

Primit spre

decontare pe parcursul


casierului (în moneda originală)

Încasări

Plăţi

Transmis de către casier pe parcursul programului său de

lucru (în moneda originală)

Soldul la sfîrşitul


casierului (în moneda originală)

în valută străină

în lei mold.

în valută străină

în lei mold.

A 1 2 3 4 5 6 7 8

Suma comisioanelor percepute X X X X X X

Suma plăţii suplimentare obligatorii

X X X X X X X

Lei moldoveneşti X X

Casierul care a efectuat operaţiunile________________________________ (semnătura)

Raportul verificat de contabil_____________________________________ (semnătura)

40

Modul de întocmire

a Raportului privind opera ţiunile efectuate

Capitolul I. Prevederi generale 1. Raportul privind operaţiunile efectuate se întocmeşte de fiecare casier la sfîrşitul

programului său de lucru, precum şi în cazurile prevăzute de pct.14 şi 143 din prezentul Regulament. Raportul perfectat de mînă urmează a fi completat cu pixul.

2. În Raportul privind operaţiunile efectuate se reflectă soldurile numerarului de lei

moldoveneşti şi de valută străină şi ale cecurilor de călătorie în valută străină la începutul şi la sfîrşitul programului de lucru al casierului, precum şi mişcarea acestor mijloace pe parcursul programului de lucru al casierului.

3. Sumele în lei moldoveneşti şi în valută străină se indică în raport cu două semne zecimale.

Capitolul II. Partea introductiv ă a raportului

4. (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia): se indică denumirea completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar / hotelului. În cazul punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar de asemenea se indică denumirea acesteia.

5. (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar): se indică adresa la care punctul de

schimb valutar al băncii licenţiate /casa de schimb valutar /filiala acesteia /punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

6. (IDNO): se indică numărul de identificare de stat (IDNO) atribuit conform legislaţiei în

vigoare băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului.

Capitolul III. Completarea raportului 7. În coloana A „Denumirea indicatorilor” se indică denumirea valorilor (numerar, cecuri de

călătorie), denumirea monedei (lei moldoveneşti, dolari SUA etc.), denumirea cecurilor de călătorie (Visa etc.), denumirea sumelor percepute suplimentar (comisioane, plata suplimentară obligatorie).

8. În coloana 1 „Soldul la începutul programului de lucru al casierului ” se indică sumele în

moneda originală a numerarului şi cecurilor de călătorie primite de către casier spre decontare la începutul programului său de lucru.

9. În coloana 2 „Primit spre decontare pe parcursul programului de lucru al casierului” se

indică sumele în moneda originală a numerarului şi cecurilor de călătorie primite de către casier spre decontare pe parcursul programului său de lucru.

10. În coloana 3 „Încasări: în valută străină” se indică: a) sumele în moneda originală a numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în

valută străină cumpărate de către casier de la persoane fizice pe parcursul programului său de lucru (comisioanele percepute în valută străină nu se includ şi se reflectă în mod separat);

b) în rîndul „Suma comisioanelor percepute” – dacă este cazul, sumele comisioanelor percepute în valută străină la efectuarea operaţiunilor de cumpărare a valutei străine în numerar de

41

la persoanele fizice. Sumele comisioanelor percepute în valută străină se reflectă pe fiecare valută străină în parte.

11. În coloana 4 „Încasări: în lei mold.” se indică: a) echivalentul în lei moldoveneşti la cursul de cumpărare al sumelor (reflectate în coloana

3) numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină cumpărate de către casier de la persoane fizice pe parcursul programului său de lucru;

b) în rîndul „Suma comisioanelor percepute” – dacă este cazul, sumele comisioanelor percepute în lei moldoveneşti la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice;

c) în rîndul „Suma plăţii suplimentare obligatorii” - suma plăţii suplimentare obligatorii încasată conform prevederilor Legii Fondului republican şi a fondurilor locale de susţinere socială a populaţiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000;

d) în rîndul „Lei moldoveneşti” – suma calculată prin adunarea sumelor în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile coloanei 6, a sumelor plăţii suplimentare obligatorii percepute şi a comisioanelor percepute în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile respective ale coloanei 4.

12. În coloana 5 „Plăţi: în valută străină” se indică sumele în moneda originală a numerarului

în valută străină şi cecurilor de călătorie în valută străină vîndute de către casier persoanelor fizice pe parcursul programului său de lucru.

13. În coloana 6 „Plăţi: în lei mold.” se indică: a) echivalentul în lei moldoveneşti la cursul de vînzare al sumelor (reflectate în coloana 5)

numerarului în valută străină şi cecurilor de călătorie în valută străină vîndute de către casier persoanelor fizice pe parcursul programului său de lucru;

b) în rîndul „Lei moldoveneşti” – suma calculată prin adunarea sumelor în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile coloanei 4 (cu excepţia sumelor plăţii suplimentare obligatorii percepute şi comisioanelor percepute în lei moldoveneşti reflectate în rîndurile respective ale coloanei 4).

14. În coloana 7 „Transmis de către casier pe parcursul programului său de lucru” se indică

sumele în moneda originală a numerarului şi cecurilor de călătorie transmise de către casier pe parcursul programului său de lucru.

15. În coloana 8 „Soldul la sfîrşitul programului de lucru al casierului” se indică: a) sumele în moneda originală a numerarului în valută străină şi cecurilor de călătorie în

valută străină la sfîrşitul programului de lucru al casierului, care urmează a fi egale cu sumele determinate conform formulei: col.1+col.2+col.3-col.5-col.7. În cazul în care comisioanele se percep în valută străină, la suma determinată conform formulei în cauză se adaugă sumele comisioanelor percepute în valută străină reflectate în coloana 3;

b) în rîndul „Lei moldoveneşti” - suma numerarului de lei moldoveneşti la sfîrşitul programului de lucru al casierului, care urmează a fi egală cu suma determinată conform formulei: col.1+col.2+col.4-col.6-col.7.

Capitolul IV. Prevederi finale

16. Raportul urmează a fi semnat de către casierul care a efectuat operaţiunile şi de către

contabilul unităţii de schimb valutar care a efectuat verificarea raportului.

(Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.143 din 21.06.2012) (Anexa nr.8 modificată prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

42


_______________________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia ) _______________________________________________________ ______________________________________________ (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar) (numele şi prenumele casierului)

_________________________________________ (IDNO)

Numărul de înregistrare a MCC atribuit de organul fiscal _________________________

R E G I S T R U L

_______________________________________________________________________________________________ (denumirea registrului)

"___"_______________20___ (data întocmirii)

Nr. d/o

Denumirea valutei străine primite: - în numerar; - conform cecurilor de călătorie (se indică moneda cecurilor de călătorie, denumirea cecurilor (VISA etc.), numerele, seriile)

Suma de valută străină primită

Cursul de cumpărare

Su

ma

de

lei m

old

. la

cu

rsu

l de

cum

păra

re

Comisioane

Suma de lei moldoveneşti

eliberată

Numărul bonului de casă (buletinului de

schimb valutar)

Numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea1

Numele şi prenumele persoanei fizice în

numele căreia a fost efectuată operaţiunea2

Can

titat

ea

un

ităţil

or

cota

te

R

ata

de

sch

imb

S

um

a

Co

dul

m

oned

ei

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

T O T A L I Z A R E x x x x x x x x x

Total lei moldoveneşti eliberaţi x x x x x x x Casierul care a efectuat operaţiunile ________________________________________________ (semnătura)

Calculele verificate de contabil_____________________________________________________ (numele , prenumele, semnătura)

1 Se completează în cazul operaţiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, la efectuarea căreia, în cazurile stabilite de legislaţie, se cere identificarea persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea. 2 Se completează concomitent cu completarea coloanei 11, în cazul în care operaţiunea de schimb valutar în numerar se efectuează în numele altei persoane fizice.

43

Modul de completare a registrului

1. Registrul în cauză se completează de către casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului la efectuarea operaţiunilor de cumpărare a valutei străine de la persoane fizice în cazul specificat la pct.110 din prezentul Regulament. Registrul perfectat de mînă urmează a fi completat cu pixul.

2. (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia): se indică denumirea

completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar / hotelului. În cazul punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar de asemenea se indică denumirea acesteia.




vigoare băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. 5. (numele şi prenumele casierului): se indică numele şi prenumele casierului care

completează registrul. 6. Numărul de înregistrare al MCC atribuit de organul fiscal: se indică numărul maşinii de

casă şi control atribuit de inspectoratul fiscal la înregistrare sau reînregistrare.

7. (denumirea registrului): se indică denumirea registrului conform prevederilor din pct.111

lit.a) şi b) din prezentul Regulament. 8. Informaţia din pct. 2 - 7 din prezentul mod se indică în registru la efectuarea primei

operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoana fizică care implică completarea acestui registru.

9. Coloana 1 „Nr. d/o”: se indică numărul de ordine al înscrierii. 10. Coloana 2 „Denumirea valutei străine primite”: se indică denumirea valutei străine

primite de la client în rezultatul operaţiunii de cumpărare (de exemplu, dolari SUA). În cazul operaţiunii de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină se indică denumirea cecurilor de călătorie, moneda cecurilor, seriile şi numerele cecurilor (de exemplu, C/c Visa în dolari SUA, AA nr.215678).

11. Coloana 3 „Suma de valută străină primită”: se indică suma de valută străină primită de

la client, care include şi suma comisioanelor. 12. Coloana 4 „Cursul de cumpărare: Cantitatea unităţilor cotate”: se indică cantitatea

unităţilor valutei străine pentru care se indică rata de schimb. 13. Coloana 5 „Cursul de cumpărare: Rata de schimb”: se indică rata de schimb a cantităţii

cotate a valutei străine în raport cu leul moldovenesc în corespundere cu dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

14. Coloana 6 „Suma de lei mold. la cursul de cumpărare”: se indică suma de lei

moldoveneşti determinată cu aplicarea cursului de cumpărare conform formulei: col.3*col.5/col.4.

44

15. Coloana 7 „Comisioane: Suma”: se indică suma comisioanelor percepute. 16. Coloana 8 „Comisioane: Codul monedei”: se indică codul alfabetic al monedei în care se

percep comisioane. 17. Coloana 9 „Suma de lei moldoveneşti eliberată”: se indică suma de lei moldoveneşti

eliberată determinată după cum urmează: a) în cazul în care comisioane se percep în moneda naţională – se determină conform

formulei: col.6-col.7; b) în cazul în care comisioane se percep în valută străină – se determină conform formulei:

(col.3 – col.7)*col.5/col.4. 18. Sumele indicate la coloanele 3-9 urmează să corespundă cu sumele corespunzătoare

indicate în buletinul de schimb valutar /bonul de casă. 19. Coloana 10 „Numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar)”: se indică

numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar). 20. Coloana 11 „Numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea”: se indică

numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea. Se completează în cazul operaţiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, la efectuarea căreia, în cazurile stabilite de legislaţie, se cere identificarea persoanei fizice care nemijlocit efectuează operaţiunea.

21. Coloana 12 „Numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată

operaţiunea”: se indică numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată operaţiunea. Se completează concomitent cu completarea coloanei 11, în cazul în care operaţiunea de schimb valutar în numerar se efectuează în numele altei persoane fizice.

22. La finele programului de lucru al casierului, acesta, în compartimentul „Totalizare”

efectuează totalizarea operaţiunilor realizate în decursul programului său de lucru, completînd rîndurile respective din coloanele 2, 3, 6-9. În coloanele 4 şi 5 se indică cursul de cumpărare a valutei respective. În registrul specificat la pct.111 lit.a) din prezentul Regulament totalizarea se efectuează pe fiecare valută străină, iar în registrul specificat la pct.111 lit.b) din prezentul Regulament totalizarea se efectuează pe fiecare valută străină şi pe fiecare denumire a cecurilor de călătorie în valută străină.

23. Registrul urmează a fi semnat de către casier la sfîrşitul programului de lucru al acestuia.

În urma verificării contabile, registrul se semnează de către contabilul care a efectuat verificarea, fiind indicate numele şi prenumele acestuia.


45


_______________________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia ) _______________________________________________________ ______________________________________________ (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar) (numele şi prenumele casierului)

_________________________________________ (IDNO)

Numărul de înregistrare al MCC atribuit de organul fiscal _________________________

R E G I S T R U L

_______________________________________________________________________________________________ (denumirea registrului)

"___"_______________20___ (data întocmirii)

Nr. d/o

Denumirea valutei străine eliberate: - în numerar; - în cecuri de călătorie (se indică valuta cecurilor de călătorie, denumirea cecurilor (VISA etc.), numerele, seriile)

Su

ma

d

e le

i m

old

oven

eşti

prim

ită

Su

ma

plăţ

ii su

plim

enta

re

ob

ligat

orii

(î

n le

i mol

dove

neşt

i)

Su

ma

com

isio

anel

or

(în

lei m

old

ove

neşt

i)

Su

ma

de

lei

mo

ldov

eneşt

i sp

re

con

vert

ire

Cursul de vînzare

Suma de valută străină

eliberată

Numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar)

Numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea 1

Numele şi prenumele persoanei fizice în numele

căreia a fost efectuată operaţiunea 2

Can

titat

ea

un

ităţil

or

cota

te

Rat

a

de

sch

imb

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12

T O T A L I Z A R E x x x x x x x x x x x x

Total lei moldoveneşti primiţi x x x x x x

Casierul care a efectuat operaţiunile ____________________________________________ (semnătura)

Calculele verificate de contabil_________________________________________________ (numele , prenumele, semnătura)

1 Se completează în cazul operaţiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, la efectuarea căreia, în cazurile stabilite de legislaţie, se cere identificarea persoanei fizice care nemijlocit efectuează operaţiunea. 2 Se completează concomitent cu completarea coloanei 9, în cazul în care operaţiunea de schimb valutar în numerar se efectuează în numele altei persoane fizice.

46

Modul de completare a registrului

1. Registrul în cauză se completează de către casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului la efectuarea operaţiunilor de vînzare a valutei străine persoanelor fizice în cazul specificat la pct. 110 din prezentul Regulament. Registrul perfectat de mînă urmează a fi completat cu pixul.


completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. În cazul punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar de asemenea se indică denumirea acesteia.







7. (denumirea registrului): se indică denumirea registrului conform prevederilor din pct.111

lit.c) şi d) din prezentul Regulament. 8. Informaţia din pct. 2 - 7 din prezentul mod se indică în registru la efectuarea primei


9. Coloana 1 „Nr. d/o”: se indică numărul de ordine al înscrierii. 10. Coloana 2 „Denumirea valutei străine eliberate”: se indică denumirea valutei străine

eliberate clientului în rezultatul operaţiunii de vînzare (de exemplu, dolari SUA). În cazul operaţiunii de vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină se indică denumirea cecurilor de călătorie, moneda cecurilor, seriile şi numerele cecurilor (de exemplu, C/c Visa în dolari SUA, AA nr.215678).

11. Coloana 3 „Suma de lei moldoveneşti primită”: se indică suma de lei moldoveneşti

primită de la client, care include şi suma plăţii suplimentare obligatorii şi suma comisioanelor. 12. Coloana 4 „Suma plăţii suplimentare obligatorii”: se indică suma în lei moldoveneşti a

plăţii suplimentare obligatorii care se percepe conform Legii Fondului republican şi a fondurilor locale de susţinere socială a populaţiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000.

13. Coloana 5 „Suma comisioanelor”: se indică suma în lei moldoveneşti a comisioanelor

percepute. 14. Coloana 6 „Suma de lei moldoveneşti spre convertire”: se indică suma de lei

moldoveneşti în baza căreia se va determina suma valutei străine spre eliberare clientului. Această suma este egală cu suma care se determină conform formulei: col.3-col.4-col.5.

47

15. Coloana 7 „Cursul de vînzare: Cantitatea unităţilor cotate”: se indică cantitatea unităţilor valutei străine pentru care se indică rata de schimb.

16. Coloana 8 „Cursul de vînzare: Rata de schimb”: se indică rata de schimb a cantităţii

cotate a valutei străine în raport cu leul moldovenesc în corespundere cu dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

17. Coloana 9 „Suma de valută străină eliberată”: se indică suma de valută străină eliberată,

care se determină conform formulei: col.6/col.8*col.7. 18. Sumele indicate la coloanele 3-9 urmează să corespundă cu sumele corespunzătoare

indicate în buletinul de schimb valutar /bonul de casă. 19. Coloana 10 „Numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar)”: se indică

numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar). 20. Coloana 11 „Numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea”: se

indică numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea. Se completează în cazul operaţiunii de schimb valutar în numerar cu persoana fizică, la efectuarea căreia, în cazurile stabilite de legislaţie, se cere identificarea persoanei fizice care nemijlocit efectuează operaţiunea.

21. Coloana 12 „Numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată

operaţiunea”: se indică numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată operaţiunea. Se completează concomitent cu completarea coloanei 11, în cazul în care operaţiunea de schimb valutar în numerar se efectuează în numele altei persoane fizice.

22. La finele programului de lucru al casierului, acesta, în compartimentul „Totalizare”

efectuează totalizarea operaţiunilor realizate în decursul programului său de lucru, completînd rîndurile respective din coloanele 2 – 6 şi 9. În coloanele 7 şi 8 se indică cursul de vînzare a valutei respective. În registrul specificat la pct.111 lit.c) din prezentul Regulament totalizarea se efectuează pe fiecare valută străină, iar în registrul specificat la pct.111 lit.d) din prezentul Regulament totalizarea se efectuează pe fiecare valută străină şi pe fiecare denumire a cecurilor de călătorie în valută străină.

23. Registrul urmează a fi semnat de către casier la sfîrşitul programului de lucru al acestuia.

În urma verificării contabile, registrul se semnează de către contabilul care a efectuat verificarea, fiind indicate numele şi prenumele acestuia.


48




CERERE

de prelungire a termenului de valabilitate a licenţei

Prin prezenta, ___________________________________________________________________ (denumirea completă a persoanei juridice)

Forma juridică de organizare: _______________________________________________________ IDNO_____________________________________, Sediul _________________________________________________________________________ Tel.__________________fax__________________e-mail________________________________ în temeiul art.49 alin.(3) din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, solicită prelungirea termenului de valabilitate a licenţei pentru desfăşurarea activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice ____________________________________________. (se indică seria, numărul şi data eliberării licenţei)

Declar, pe propria răspundere: - respectarea condiţiilor de desfăşurare a activităţii de schimb valutar stabilite de Legea

nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară; - veridicitatea documentelor anexate la prezenta cerere.



Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12



L.Ş.

49


Foaia cu antet a Băncii Naţionale a Moldovei

Nr.__________________ „____”___________________20_

CERTIFICAT Prin prezentul, Banca Naţională a Moldovei confirmă că, _______________________________________________________________________________

(denumirea titularului de licenţă)

forma juridică de organizare _______________________________________________________,

IDNO_____________________________________,

cu sediul _______________________________________________________________________,

cu adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar ___________________________________

______________________________________________________________________________,

are dreptul de a desfăşura activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice în baza

licenţei nr. ___________________ din „____” _______________ 20___.

În legătură cu _________________________________ în temeiul art.______din Legea nr.62-XVI (reperfectarea licenţei / eliberarea duplicatului de pe licenţă)

din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, titularul de licenţă este în drept să desfăşoare

activitatea licenţiată în baza acestui certificat pînă la data de „____”______________ 20___.

(funcţia conducătorului

BNM)


L.Ş.


50


Foaia cu antet a Băncii Naţionale a Moldovei

Nr.__________________ „____”___________________20_

CERTIFICAT

Prin prezentul, Banca Naţională a Moldovei confirmă că, filiala __________________________________________cu sediul _____________________________ (denumirea filialei)

______________________________________________________________________________, (sediul filialei)

cu adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar __________________________________

______________________________________________________________________________,a casei de schimb valutar___________________________________________________________


forma juridică de organizare _______________________________________________________,

IDNO_____________________________________,

cu sediul _______________________________________________________________________,

are dreptul de a desfăşura activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice în baza

copiei autorizate de pe licenţă____________________ din „______”______________ 20___.

(seria, numărul şi data licenţei)

În legătură cu ___________________________________________________________ în temeiul (reperfectarea copiei autorizate de pe licenţă / eliberarea duplicatului copiei autorizate de pe licenţă)

art.______din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, filiala

nominalizată este în drept să desfăşoare activitatea licenţiată în baza acestui certificat pînă la data

de „____”______________ 20___.

(funcţia conducătorului

BNM)


L.Ş.


51


Foaia cu antet a titularului de licenţă


ÎNŞTIIN ŢARE

privind modificarea datelor Prin prezenta, __________________________________________________________________,


titular de licenţă ____________________ aduce la cunoştinţa Băncii Naţionale a Moldovei că, în (seria, numărul şi data eliberării licenţei)

documentele anexate la: � cererea de eliberare a licenţei nr.__________din________________ � cererea de eliberare a copiei autorizate de pe licenţa nr.__________din________________ (se bifează şi se completează unde este relevant)

au fost modificate următoarele date: 1. _____________________________________________________________________________

(denumirea, numărul şi data documentului modificat)

_______________________________________________________________________________ (descrierea modificărilor)

2.___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________



Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12



L.Ş.

52




CERERE de reperfectare a licenţei

Prin prezenta, ___________________________________________________________________


IDNO ______________________________________, Sediul_________________________________________________________________________, Titular de licenţă ________________________________________________________________,

(seria, numărul şi data eliberării licenţei)

solicită reperfectarea licenţei în cauză în legătură cu modificarea următoarelor date indicate în licenţă:

Datele supuse modificării din licenţă Datele care urmează a fi indicate în licenţă

Concomitent, solicităm eliberarea copiilor autorizate de pe licenţa reperfectată pentru următoarele filiale: _______________________________________________________________________________

(denumirea filialei, sediul acesteia, data semnării de către BNM a copiei autorizate de pe licenţă)

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Altă informaţie __________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

53


Nr. d/o


Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12



L.Ş.


54




CERERE de reperfectare a copiei autorizate de pe licenţă

Prin prezenta, casa de schimb valutar _________________________________________________




avînd filiala _____________________________________________________________________ (denumirea filialei)

cu sediul _______________________________________________________________________ (sediul filialei casei de schimb valutar)

copia autorizată de pe licenţă semnată de BNM la data de_________________________________ (data semnării de către BNM a copiei autorizate de pe licenţă)

solicită reperfectarea copiei autorizate de pe licenţa în cauză în legătură cu modificarea următoarelor date indicate în copia autorizată de pe licenţă: Datele supuse modificării din copia autorizată de pe licenţă

Datele care urmează a fi indicate în copia autorizată de pe licenţă

Altă informaţie __________________________________________________________________ ______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________


Nr. d/o


Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11



L.Ş.


55




CERERE

de eliberare a duplicatului licenţei

Prin prezenta, ___________________________________________________________________ (denumirea titularului de licenţă)

IDNO _______________________________________, Sediul_________________________________________________________________________, Titular de licenţă _______________________________________________________________,


în legătură cu _____________________ licenţei nominalizate, solicită în temeiul art.53 din Legea (pierderea /deteriorarea)

nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, eliberarea duplicatului licenţei menţionate. Concomitent, solicităm eliberarea copiilor autorizate de pe duplicatul licenţei pentru următoarele filiale:__________________________________________________________________________

(denumirea filialei, sediul acesteia, data semnării de către BNM a copiei autorizate de pe licenţă)

______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________ _______________________________________________________________________________



Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11



L.Ş.


56




CERERE de eliberare a duplicatului copiei autorizate de pe licenţă

Prin prezenta, casa de schimb valutar _________________________________________________




avînd filiala _____________________________________________________________________ (denumirea filialei)

cu sediul _______________________________________________________________________ (sediul filialei casei de schimb valutar)

copia autorizată de pe licenţă semnată de BNM la data de_________________________________ (data semnării de către BNM a copiei autorizate de pe licenţă)

în legătură cu ___________________________ copiei autorizate de pe licenţa nominalizată, (pierderea /deteriorarea) solicită în temeiul art.53 din Legea nr.62-XVI din 21 martie 2008 privind reglementarea valutară, eliberarea duplicatului copiei autorizate de pe licenţa menţionată.


Nr. d/o


Numărul de file

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11



L.Ş.


57


Foaia cu antet a băncii licenţiate


ÎNŞTIIN ŢARE

privind deschiderea punctului de schimb valutar al băncii licenţiate Prin prezenta, aducem la cunoştinţa Băncii Naţionale a Moldovei despre deschiderea

punctului de schimb valutar în cadrul _________________________________________________ ______________________________________________________________________________, (se indică, după caz, denumirea băncii licenţiate cu inscripţia „sediul central”, denumirea filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate în cadrul

căreia /căruia se deschide punctul de schimb valutar)

situată pe adresa__________________________________________________________________ (se indică, după caz, sediul băncii licenţiate, sediul filialei /oficiului secundar, în cadrul căreia /căruia se deschide punctul

de schimb valutar)

Data deschiderii __________________________.

Concomitent vă informăm asupra următoarelor: 1. Numărul de ghişee în cadrul punctului de schimb valutar: _______________; 2. Locul amplasării ghişeelor punctului de schimb valutar:___________________________

_______________________________________________________________________________; (locurile amplasării ghişeelor punctului de schimb valutar)

3. Numărul /numerele de telefon:_______________________________________________ (se indică, după caz, numărul de telefon al sediului central, filialei sau a oficiului secundar

în cadrul căreia /căruia se deschide punctul de schimb valutar şi la care poate fi obţinută informaţia aferentă activităţii punctului de schimb valutar)

4. Punctul de schimb dispune de următoarele mijloace şi materiale: a) maşină de casă şi control: cantitatea1__________, numărul de înregistrare a fiecărei maşini la organul fiscal ________________________ __________________________________________________________________________; b) îndrumarul valutelor străine;

c) aparat pentru verificarea autenticităţii bancnotelor:

cantitatea1__________;

d) formularele documentelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, care sînt disponibile în formă ____________________________; (se indică „electronică” / „pe hîrtie”)

e) ______________________________________________________________________. (alte mijloace pe care banca consideră necesar de a le indica)



L.Ş.

1 Urmează să coincidă cu numărul de ghişee.


58


Foaia cu antet a băncii licenţiate


ÎNŞTIIN ŢARE

privind modificarea datelor aferente punctului de schimb valutar al băncii licenţiate Prin prezenta, aducem la cunoştinţa Băncii Naţionale a Moldovei despre modificarea

următoarelor date conţinute în Înştiinţarea nr.______ din________________20_____ privind deschiderea punctului de schimb valutar al băncii licenţiate care funcţionează în cadrul _______________________________________________________________________________ (se indică, după caz, denumirea băncii licenţiate cu inscripţia „sediul central”, denumirea filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate în cadrul

căreia /căruia este deschis punctul de schimb valutar)

_______________________________________________________________________________ situată pe adresa__________________________________________________________________ (se indică, după caz, sediul băncii licenţiate, sediul filialei /oficiului secundar, în cadrul căreia /căruia este deschis punctul

de schimb valutar)

(se completează numai acele rubrici, datele din care au fost modificate)

(în rubrica modificată se indică informaţia actualizată) 1. Numărul de ghişee în cadrul punctului de schimb valutar: _______________; 2. Locul amplasării ghişeelor punctului de schimb valutar:____________________________ __________________________________________________________________________;

(se indică locurile amplasării ghişeelor punctului de schimb valutar)

3. Numărul /numerele de telefon: _______________________________________________; (se indică, după caz, numărul de telefon al sediului central, filialei sau a oficiului secundar în cadrul căreia /căruia este deschis punctul de schimb valutar şi la care poate fi obţinută

informaţia aferentă activităţii punctului de schimb valutar)

4. Punctul de schimb valutar dispune de următoarele mijloace şi materiale: a) maşină de casă şi control: cantitatea1__________,

numărul de înregistrare a fiecărei maşini la organul fiscal_______________________

_____________________________________________________________________; b) aparat pentru verificarea autenticităţii bancnotelor: cantitatea1___________; c) formularele documentelor stabilite de Banca Naţională a Moldovei pentru efectuarea

operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, care sînt disponibile în formă ____________________________; ( se indică „electronică” / „pe hîrtie”)

d) ______________________________________________________________________. (alte mijloace pe care banca consideră necesar de a le indica)



L.Ş.

1 Urmează să coincidă cu numărul de ghişee.


59


Criteriile de bază ale plătibilit ăţii bancnotelor în valută străină în cazul efectuării operaţiunilor de schimb

valutar în numerar cu persoane fizice

1. Unitatea de schimb valutar efectuează operaţiuni de schimb valutar în numerar cu persoane fizice cu următoarele bancnote autentice în valută străină aflate în circulaţie:

a) bancnote care au păstrate principalele semne de plătibilitate: denumirea băncii emitente, numărul şi seria, valoarea în cifre şi litere, ornamentul de bază (portretul) de pe faţă şi verso, de asemenea şi elementele de siguranţă contra falsificării (filigranul, semnele magnetice, fibrele incluse în structura hîrtiei, inclusiv cele vizibile la lumina ultravioletă, confeti, fir de siguranţă, microtext, desene luminiscente ş.a.);

b) bancnote avînd prezenţa unor defecte neînsemnate în urma uzurii fireşti: murdăriri şi ştersături, precum şi pete mici de grăsime sau de altă natură, înscrieri, amprente de ştampilă (cu excepţia ştampilelor care afirmă că bancnota este neautentică) care nu modifică principalele semne de plătibilitate.

2. La latitudinea sa, unitatea de schimb valutar poate efectua operaţiuni de schimb valutar în

numerar cu persoane fizice primind de la clienţi bancnote autentice în valută străină avînd defecte mai esenţiale sau de altă natură decît cele specificate la pct.1 din prezenta anexă. Totodată astfel de bancnote nu pot fi vîndute persoanelor fizice, dacă acestea refuză de a le primi.

3. La stabilirea regulilor interne în privinţa primirii bancnotelor menţionate la pct.2 din

prezenta anexă, unitatea de schimb valutar poate să se conducă de semnele de plătibilitate stabilite de către organul emitent al bancnotelor respective.

60


Cerinţe

aferente perfectării dispoziţiei privind cursurile de cumpărare şi vînzare şi dispoziţiei privind comisioanele aplicate

1. Dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice urmează să conţină cel puţin următoarele:

a) numărul şi data emiterii dispoziţiei; b) denumirea completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. În cazul

punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar, de asemenea, se indică denumirea acesteia;

c) adresa punctului de schimb valutar al băncii licenţiate /adresa casei de schimb valutar /filialei acesteia /adresa punctului de schimb valutar al hotelului;

d) data (perioada) pentru care se stabilesc cursurile valutare; e) denumirea şi codul (numeric sau alfabetic) valutei străine tranzacţionate şi cursurile de

cumpărare şi vînzare stabilite ale acestor valute străine. 2. Dispoziţia privind comisioanele aplicate la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în

numerar cu persoane fizice urmează să conţină cel puţin următoarele: a) numărul şi data emiterii dispoziţiei; b) denumirea completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. În cazul

punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar, de asemenea, se indică denumirea acesteia;

c) adresa punctului de schimb valutar al băncii licenţiate /adresa casei de schimb valutar /filialei acesteia /adresa punctului de schimb valutar al hotelului;

d) data de la care sînt în vigoare comisioanele stabilite; e) denumirea şi mărimea comisioanelor. 3. Dispoziţia se întocmeşte cel puţin în două exemplare şi urmează a fi semnată de către

administratorul sau persoana împuternicită de acesta şi autentificată prin ştampila casei de schimb valutar /filialei acesteia, hotelului, băncii licenţiate /filialei /oficiului secundar al acesteia în care este deschis punctul de schimb valutar.

31. Dispoziția poate fi semnată (autentificată) prin aplicarea semnăturii electronice avansate

calificate a administratorului sau persoanei împuternicite de acesta, în conformitate cu cerințele legislaţiei în domeniul documentului electronic și semnăturii electronice. Reprezentarea (redarea) pe suport hîrtie a dispoziţiei electronice pentru a fi afișate la loc vizibil pentru persoane fizice va fi autentificată prin semnătură olografă de către persoana împuternicită (care va asigura corectitudinea informaţiei) și aplicarea ștampilei, precum și va conține mențiunea despre faptul că este copie a documentului electronic.

4. Primul exemplar al dispoziţiei urmează a fi păstrat în dosarul unităţii de schimb valutar.

Al doilea exemplar al dispoziţiei se afişează în încăperea unităţii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoane fizice.

41. În cazul în care, conform reglementărilor interne ale băncii licenţiate /casei de schimb

valutar, comisioanele, cursurile de cumpărare şi vînzare pentru punctele de schimb valutar ale băncii licenţiate /filialele casei de schimb valutar se stabilesc în mod centralizat (de către oficiul central etc.), dispoziţia respectivă se transmite prin fax sau, fiind scanată, prin poşta electronică filialelor /oficiilor secundare ale băncii licenţiate /filialelor casei de schimb valutar

61

corespunzătoare sau informaţia din dispoziţia respectivă se introduce în sistemul informaţional al băncii licenţiate /casei de schimb valutar.

La primirea dispoziţiei prin fax sau prin poşta electronică, se fac fotocopii de pe documentul primit, iar persoana responsabilă pentru activitatea subdiviziunii respective sau persoana împuternicită de aceasta autentifică exemplarele dispoziţiei primite prin semnătura sa şi ştampila subdiviziunii. Un exemplar al copiei autentificate a dispoziţiei respective urmează a fi păstrat în dosarul subdiviziunii în cauză, iar alt exemplar - se afişează în încăperea unităţii de schimb valutar la loc vizibil pentru persoane fizice.

La primirea informaţiei din dispoziţie prin sistemul informaţional al băncii licenţiate /casei de schimb valutar, în subdiviziunea respectivă se întocmeşte dispoziţia în conformitate cu prevederile punctului 3 din prezenta anexă şi se procedează conform prevederilor punctului 4 din prezenta anexă.

5. Unitatea de schimb valutar ţine evidenţa dispozițiilor indicate la pct.1 și pct.2 din prezenta

anexă şi asigură păstrarea cel puțin a unui exemplar al acestora. Modul de ţinere a evidenţei şi de păstrare a dispoziţiilor menţionate se stabileşte de unitatea de schimb valutar în conformitate cu legislaţia în vigoare, luînd în considerare particularitățile specificate la punctul 6 din prezenta anexa.

6. Evidența dispoziţiilor se ține: 1) de fiecare subdiviziune (oficiul central, filiala etc.) care, conform reglementărilor interne,

are dreptul de a stabili de sine stătător cursurile valutare /comisioanele aplicabile; 2) pe un suport care permite stocarea informațiilor într-un mod accesibil organelor

controlului valutar la solicitarea acestora şi într-o formă şi de o manieră în care să asigure respectarea următoarelor condiţii:

a) evidența corectă și sigură a dispozițiilor; b) constatarea facilă a oricărei corectări sau a altor modificări, precum și a conținutului

înregistrărilor înainte de corectările și modificările respective; c) manipularea sau alterarea conținutului înregistrărilor să fie imposibilă. (Anexa nr.22 modificată prin Hot.BNM nr.179 din 18.09.2014) (Anexa nr.22 modificată prin Hot.BNM nr.143 din 21.06.2012) (Anexa nr.22 modificată prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

62


_______________________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia) _______________________________________________________ ______________________________________________ (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar) (numele şi prenumele casierului)

_________________________________________ (IDNO)

Numărul de înregistrare a MCC atribuit de organul fiscal _________________________

R E G I S T R U L

persoanelor fizice identificate "___"_______________20___

(data întocmirii)

Nr. d/o

Numărul bonului de casă (buletinului de schimb

valutar)

Numele şi prenumele persoanei fizice

care a efectuat operaţiunea

Numele şi prenumele persoanei fizice

în numele căreia a fost efectuată operaţiunea 1

1 2 3 4

Casierul care a efectuat operaţiunile ___________________________________________________ (semnătura)

Verificat contabil__________________________________________________________________ (numele , prenumele, semnătura)

1 Se completează concomitent cu completarea coloanei 3, în cazul în care operaţiunea de schimb valutar în numerar se efectuează în numele altei persoane fizice.

63

Modul de completare a Registrului persoanelor fizice identificate

1. Registrul persoanelor fizice identificate se completează de către casierul punctului de

schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului la efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice în cazul specificat la pct.112 din prezentul Regulament. Registrul perfectat de mînă urmează a fi completat cu pixul.


completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. În cazul punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar, de asemenea se indică denumirea acesteia.

3. (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar): se indică adresa la care punctul

de schimb valutar al băncii licenţiate /casa de schimb valutar /filiala acesteia /punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.





7. Informaţia din pct.2 - 6 din prezentul mod se indică în registru la efectuarea primei


8. Coloana 1 „Nr. d/o”: se indică numărul de ordine al înscrierii. 9. Coloana 2 „Numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar)”: se indică

numărul bonului de casă (buletinului de schimb valutar). 10. Coloana 3 „Numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea”: se

indică numele şi prenumele persoanei fizice care a efectuat operaţiunea. 11. Coloana 4 „Numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată

operaţiunea”: se indică numele şi prenumele persoanei fizice în numele căreia a fost efectuată operaţiunea. Se completează concomitent cu completarea coloanei 3, în cazul în care operaţiunea de schimb valutar se efectuează în numele altei persoane fizice.

12. Registrul urmează a fi semnat de către casier la sfîrşitul programului de lucru al

acestuia. În urma verificării contabile, registrul se semnează de către contabilul care a efectuat verificarea, fiind indicate numele şi prenumele acestuia.


64


_____________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar şi a subdiviziunii acesteia)

_____________________________________________ (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar)

__________________________ (IDNO)

BULETIN DE SCHIMB VALUTAR

Nr. _________ Data __________________ Timpul ________________

I. Informa ţia despre persoana fizică care efectuează operaţiunea: _____________________________________________________________________________

(numele şi prenumele persoanei fizice, data şi locul naşterii)

____________________________________________________________________________________________ (datele actului de identitate prezentat)

____________________________________________________________________________________________ (numărul de identificare al persoanei fizice)

____________________________________________________________________________________________ (adresa persoanei fizice)

____________________________________________________________________________________________ (datele procurii)

____________________________________________________________________________________________ (altă informaţie)

II. Informa ţia despre persoana fizică în numele căreia se efectuează operaţiunea: ____________________________________________________________________________________________

(numele şi prenumele persoanei fizice, data naşterii)

____________________________________________________________________________________________ (datele actului de identitate)

____________________________________________________________________________________________ (numărul de identificare al persoanei fizice)

____________________________________________________________________________________________ (adresa persoanei fizice)

____________________________________________________________________________________________ (altă informaţie)

III. Informa ţia despre operaţiune: ____________________________________________________________________________________________

(conţinutul operaţiunii)

____________________________________________________________________________________________

Mijloace băneşti primite de la client

Plata suplimentară obligatorie

Comisioane Cursul tranzacţiei Mijloace băneşti

eliberate clientului

Denu-mirea

monedei Suma

Suma (în lei moldove-

neşti)

Denu-mirea

monedei Suma

Cantitatea

cotată

Rata de schimb

Denu-mirea

monedei Suma

_____________________ ____________________ (semnătura clientului) (semnătura casierului)

_____________________________ (numele şi prenumele casierului)

65

Modul de completare a buletinului de schimb valutar

1. Buletinul de schimb valutar se perfectează de către casierul punctului de schimb valutar

al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului în două exemplare. Buletinul de schimb valutar perfectat de mînă urmează a fi completat cu pixul la indigo. Ambele exemplare ale buletinului de schimb valutar urmează a fi semnate fără utilizarea indigoului.


completă a băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. În cazul punctului de schimb valutar care este deschis în cadrul filialei /oficiului secundar al băncii licenţiate se indică denumirea filialei /oficiului secundar respectiv. În cazul filialei casei de schimb valutar, de asemenea se indică denumirea acesteia.

3. (adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar): se indică adresa la care punctul

de schimb valutar al băncii licenţiate /casa de schimb valutar /filiala acesteia /punctul de schimb valutar al hotelului desfăşoară activitate de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.


vigoare băncii licenţiate /casei de schimb valutar /hotelului. 5. Nr.: se indică numărul de ordine al buletinului de schimb valutar, care urmează să

coincidă cu numărul de ordine indicat în bonul de casă. 6. Data: se indică data (ziua, luna şi anul) eliberării buletinului de schimb valutar, care

urmează să coincidă cu data indicată în bonul de casă. 7. Timpul: se indică timpul exact (ora şi minutele) al eliberării buletinului de schimb

valutar, care urmează să coincidă cu timpul indicat în bonul de casă. 8. I. Informaţia despre persoana fizică care efectuează operaţiunea: această informaţie se

completează în cazul în care la efectuarea operaţiunii se cere identificarea persoanei fizice. 9. (numele şi prenumele persoanei fizice, data şi locul naşterii): se indică conform actului

de identitate prezentat numele, prenumele, data şi locul naşterii ale persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea.

10. (datele actului de identitate prezentat): se indică următoarele date ale actului de

identitate al persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea: seria, numărul, data eliberării şi denumirea ţării, organului (nr.oficiului) care a eliberat actul.

11. (numărul de identificare al persoanei fizice16): se completează în cazul în care actul de

identitate prezentat conţine numărul de identificare de stat al persoanei fizice. Se înscrie numărul de identificare de stat indicat în actul de identitate al persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea.

12. (adresa persoanei fizice): se înscrie domiciliul indicat în actul de identitate al

persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea. În cazul în care actul de identitate prezentat nu conţine informaţie despre domiciliu, acesta se indică conform datelor prezentate de

16 Conform prevederilor Legii nr.273-XIII din 9 noiembrie 1994 privind actele de identitate din sistemul naţional de paşapoarte, actele de identitate din sistemul naţional de paşapoarte (toate tipurile de paşapoarte, de buletine de identitate, permisele de şedere şi documentele de călătorie) conţin numărul de identificare al persoanei fizice.

66

către persoana fizică corespunzătoare. În cazul în care actul de identitate conţine informaţie despre reşedinţa persoanei fizice respective, se indică şi reşedinţa acesteia.

13. (datele procurii): se completează în cazul în care operaţiunea se efectuează în numele

altei persoane fizice. Se indică numărul, data şi locul (ţara, oraşul etc.) eliberării procurii, precum şi numele şi prenumele persoanei abilitate care a autentificat această procură.

131. (altă informaţie): se indică cetăţenia, precum şi, dacă este cazul, funcţia publică

deţinută de persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea şi altă informaţie. 14. II. Informaţia despre persoana fizică în numele căreia se efectuează operaţiunea:

această informaţie se completează concomitent cu completarea rubricii „Informaţia despre persoana fizică care efectuează operaţiunea”, în cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice.

15. (numele şi prenumele persoanei fizice, data naşterii): se indică conform procurii

prezentate numele, prenumele şi data naşterii persoanei fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea.

16. (numărul de identificare al persoanei fizice): se completează în cazul în care procura

prezentată conţine numărul de identificare de stat al persoanei fizice. Se înscrie numărul de identificare de stat al persoanei fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea, indicat în procură.

17. (datele actului de identitate): se înscriu datele privind actul de identitate al persoanei

fizice în numele căreia se efectuează operaţiunea, indicate în procura prezentată, şi anume: seria, numărul, data eliberării şi denumirea ţării, organului (nr. oficiului) care a eliberat actul.

18. (adresa persoanei fizice): se înscrie adresa persoanei fizice în numele căreia se

efectuează operaţiunea indicată în procura prezentată.

181. (altă informaţie): se indică cetăţenia, precum şi, dacă este cazul, funcţia publică deţinută de persoana fizică în numele căreia se efectuează operaţiunea şi altă informaţie.

19. III. Informaţia despre operaţiune: se indică natura operaţiunii (de exemplu: operaţiune

de vînzare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti, operaţiune de cumpărare a valutei străine în numerar contra lei moldoveneşti, operaţiune de vînzare a cecurilor de călătorie contra lei moldoveneşti etc.). La efectuarea operaţiunii cu cecuri de călătorie urmează a fi indicate denumirea, seriile şi numerele cecurilor.

20. „Mijloace băneşti primite de la client”: 1) În coloana „Denumirea monedei” se indică: a) denumirea valutei străine /monedei naţionale sau codul (numeric sau alfabetic) valutei

străine /monedei naţionale primite de la client, b) suplimentar se indică „cec de călătorie” - în cazul în care se primeşte cec de călătorie; 2) În coloana „Suma” se indică: a) suma totală a valutei străine primite de la client, inclusiv suma comisioanelor – la

cumpărarea valutei străine de la client, b) suma totală a leilor moldoveneşti primiţi de la client, care include suma plăţii

suplimentare obligatorii şi suma comisioanelor – la vînzarea valutei străine clientului. 21. „Plata suplimentară obligatorie”: se indică suma mijloacelor băneşti încasată în mod

obligatoriu drept plată suplimentară, conform prevederilor Legii Fondului republican şi a fondurilor locale de susţinere socială a populaţiei nr.827-XIV din 18 februarie 2000.

67

22. „Comisioane”: a) În coloana „Denumirea monedei” se indică denumirea sau codul (numeric sau alfabetic)

monedei în care se încasează comisionul; b) În coloana „Suma” se indică suma comisionului care se încasează conform tarifelor

stabilite pentru operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice. 23. „Cursul tranzacţiei”: a) În coloana „Cantitatea cotată” se indică cantitatea unităţilor valutei străine pentru care

se indică rata de schimb (de exemplu: 1 USD, 100 USD, 100 HUF); b) În coloana „Rata de schimb” se indică rata de schimb a cantităţii cotate а valutei străine

faţă de leul moldovenesc în corespundere cu dispoziţia privind cursurile de cumpărare şi vînzare pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

24. „Mijloace băneşti eliberate clientului”: 1) În coloana „Denumirea monedei” se indică: a) denumirea sau codul (numeric sau alfabetic) monedei eliberate clientului, b) suplimentar se indică „cec de călătorie” – în cazul în care se eliberează cec de călătorie; 2) În coloana „Suma” se indică: a) suma totală a leilor moldoveneşti eliberaţi clientului – la cumpărarea valutei străine de

la client, b) suma totală a valutei străine eliberate clientului – la vînzarea valutei străine clientului. 25. Fiecare exemplar al buletinului de schimb valutar se semnează de către persoana fizică

care a efectuat operaţiunea şi de către casierul punctului de schimb valutar al băncii licenţiate, casei de schimb valutar /filialei acesteia, punctului de schimb valutar al hotelului, fiind indicate numele şi prenumele acestui casier.

(Anexa nr.24 modificată prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011) (Anexa nr.241 abrogată prin Hot.BNM nr.179 din 18.09.2014) (Anexa nr.241 introdusă prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

68


codul formularului 04107 Codul Periodi- Tipul Nr. ( IDNO) machetei citatea formular. corect. 9

_______________________________ Se prezintă zilnic nu mai tîrziu de ora 10.00 a zilei gestionare

(denumirea casei de schimb valutar)

____________________________________________________ (sediul casei de schimb valutar)

Licenţa BNM____________________________________________________

(numărul şi data licenţei BNM)

RAPORT privind cursurile de cumpărare şi cursurile de vînzare a principalelor valute străine

stabilite de către casa de schimb valutar pentru ____ _________20___

Codul CSV / filialei

Codul valutei străine

Denumirea valutei străine

Cursurile de cumpărare

Cursurile de vînzare

A B C 1 2 Sediul central al casei de schimb valutar 840 dolarul SUA 978 euro 643 rubla rusească 946 leul românesc 980 hrivna ucraineană Filiala (denumirea şi sediul filialei) 840 dolarul SUA 978 euro 643 rubla rusească 946 leul românesc 980 hrivna ucraineană Filiala (denumirea şi sediul filialei) 840 dolarul SUA 978 euro 643 rubla rusească 946 leul românesc 980 hrivna ucraineană

Data întocmirii “____” ______________20___ Executor şi numărul de telefon __________________________ _________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. HCA al BNM nr. 233 din 27 octombrie 2011 2. Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar, anexa nr. 242 (HCA al BNM nr.53 din 5 martie 2009, Monitorul

Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62-64, art.269)

69

Modul de întocmire a Raportului privind cursurile de cumpărare şi cursurile de vînzare

a principalelor valute străine stabilite de către casa de schimb valutar

Capitolul I. Prevederi generale

1. Raportul privind cursurile de cumpărare şi cursurile de vînzare a principalelor valute străine stabilite de către casa de schimb valutar se întocmeşte şi se prezintă de către casa de schimb valutar zilnic (cu excepţia zilelor nelucrătoare), cel tîrziu la ora 10.00 a zilei gestionare.

2. În raport se reflectă informaţia privind cursurile de cumpărare şi cursurile de vînzare a

principalelor valute străine stabilite pentru efectuarea operaţiunilor de schimb valutar în numerar cu persoane fizice în ziua gestionară de către casa de schimb valutar şi, dacă există, de către filiala casei de schimb valutar.


3. (IDNO): se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al casei de schimb valutar

atribuit conform legislaţiei în vigoare. 4. (denumirea casei de schimb valutar): se indică denumirea completă a casei de schimb

valutar. 5. (sediul): se indică sediul casei de schimb valutar. 6. Licenţa BNM: se indică numărul licenţei pentru desfăşurarea activităţii de schimb

valutar în numerar cu persoane fizice, eliberate de către Banca Naţională a Moldovei, precum şi data eliberării acesteia.

Capitolul III. Completarea raportului

7. Informaţia în raport se indică separat pentru sediul central al casei de schimb valutar şi

separat pentru fiecare filială a acesteia, dacă există. În acest sens, în coloana A se indică codul numeric al casei de schimb valutar şi codurile numerice ale filialelor acesteia, atribuite de Banca Naţională a Moldovei.

8. În raport informaţia se indică: a) la principalele valute străine: dolarul SUA, euro, rubla rusească, leul românesc, hrivna

ucraineană; b) separat pentru cursurile de cumpărare a valutei străine (coloana 1) şi pentru cursurile de

vînzare a valutei străine (coloana 2). 9. Cursurile de cumpărare şi cursurile de vînzare a principalelor valute străine se indică în

raport cu patru semne zecimale. (Anexa nr.242 modificată prin Hot.BNM nr.143 din 21.06.2012) (Anexa nr.242 introdusă prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

70


codul formularului 04108 Codul Periodi- Tipul Nr. ( IDNO) machetei citatea formular. corect. 9

_______________________________ Se prezintă zilnic nu mai tîrziu de ora 10.00 a zilei gestionare

(denumirea hotelului)

____________________________________________________ (sediul hotelului)

Licenţa BNM____________________________________________________


Codul hotelului_______

RAPORT

privind cursurile de cumpărare a principalelor valute străine stabilite de către hotel pentru ____ _________20___

Codul valutei străine

Denumirea valutei străine

Cursurile de cumpărare

A B 1 840 dolarul SUA 978 euro 643 rubla rusească 946 leul românesc 980 hrivna ucraineană

Data întocmirii “____” ______________20___ Executor şi numărul de telefon __________________________ _________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. HCA al BNM nr. 233 din 27 octombrie 2011 2. Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar, anexa nr. 243(HCA al BNM nr.53 din 5 martie 2009, Monitorul

Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62-64, art.269)

71

Modul de întocmire a Raportului privind cursurile de cumpărare a principalelor valute străine

stabilite de către hotel


1. Raportul privind cursurile de cumpărare a principalelor valute străine stabilite de către hotel se întocmeşte şi se prezintă de către hotel zilnic (cu excepţia zilelor nelucrătoare), cel tîrziu la ora 10.00 a zilei gestionare.

2. În raport se reflectă informaţia privind cursurile de cumpărare a principalelor valute

străine stabilite pentru ziua gestionară în scopul efectuării operaţiunilor de cumpărare a valutei străine de la persoanele fizice prin intermediul punctului de schimb valutar al hotelului.


3. (IDNO): se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al hotelului atribuit conform

legislaţiei în vigoare. 4. (denumirea hotelului): se indică denumirea completă a hotelului. 5. (sediul hotelului): se indică sediul hotelului. 6. Licenţa BNM: se indică numărul licenţei pentru desfăşurarea activităţii de schimb


7. Codul hotelului: se indică codul numeric al hotelului, atribuit de Banca Naţională a

Moldovei.

Capitolul III. Completarea raportului

8. În raport informaţia despre cursurile de cumpărare se indică la principalele valute străine: dolarul SUA, euro, rubla rusească, leul românesc, hrivna ucraineană.

9. Cursurile de cumpărare a principalelor valute străine se indică în raport cu patru semne

zecimale. (Anexa nr.243 modificată prin Hot.BNM nr.179 din 18.09.2014) (Anexa nr.243 introdusă prin Hot.BNM nr.233 din 27.10.2011)

(Anexa nr.25abrogată prin Hot.BNM nr.179 din 18.09.2014)

72


codul formularului 04100 Codul Periodi- Tipul Nr. (IDNO) machetei citatea formular. corect. 2

________________________________________________________ Se prezintă lunar, cel tîrziu la data de 5 a lunii următoare după luna gestionară

(denumirea casei de schimb valutar)

________________________________________________________ (sediul)

Licenţa BNM_____________________________________________


Raport privind operaţiunile de schimb valutar efectuate de către casa de schimb valutar

pentru luna ________________ 20____

Cap

itol

Com

part

imen

t

Art

icol

Cod

ul v

alut

ei

stră

ine

Denumirea indicatorilor

Cumpărări

Vînzări

Valută străină

Echivalentul în

lei mold.

Numărul

operaţiunilor

Valută străină

Echivalentul în lei

mold.

Numărul

operaţiunilor

A B C D E 1 2 3 4 5 6

1 Operaţiunile de schimb valutar X X X X X X 1 Operaţiunile de schimb valutar

în numerar cu persoane fizice: X X X X X X

1 - numerar în: X X X X X X 840 dolari SUA … … 2 - cecuri de călătorie în: X X X X X X 840 dolari SUA … … 2 Operaţiuni de schimb valutar cu

băncile licenţiate: X X X X X X

1 840 dolari SUA ... 9 9 9 999 Cifra de control

73

Codul Periodi- Tipul Nr. machetei citatea formular. corect. 2

Capitol

Codul monedei


Soldurile în casă

Soldurile în conturile bancare

În valută străină

Echivalentul în lei mold.

În valută străină


Numărul de conturi

A B C 1 2 3 4 5 2 Soldurile la sfîrşitul lunii în lei moldoveneşti şi în

valută străină ale casei de schimb valutar X X X X X

498 lei moldoveneşti X X 840 dolari SUA … … 9 999 TOTAL X X

Administrator ______________________________ Contabil-şef _________________________________ L.Ş. Data întocmirii “____” ______________20___ Executor şi numărul de telefon ______________________________ _________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. HCA al BNM nr. 233 din 27 octombrie 2011 2. Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar, anexa nr.26 (HCA al BNM nr.53 din 5 martie 2009, Monitorul Oficial al Republicii Moldova, 2009, nr.62-64, art.269).

74

Modul de întocmire a Raportului privind opera ţiunile de schimb valutar

efectuate de către casa de schimb valutar


1. Raportul privind operaţiunile de schimb valutar efectuate de către casa de schimb valutar se întocmeşte şi se prezintă de către casa de schimb valutar lunar, cel tîrziu la data de 5 a lunii următoare după luna gestionară.

2. În raport se reflectă informaţia privind: a) operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoanele fizice şi operaţiunile de

cumpărare şi vînzare a valutei străine cu băncile licenţiate efectuate în perioada gestionară în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice (capitolul 1);

b) soldurile mijloacelor băneşti în casă şi în conturile bancare ale casei de schimb valutar inclusiv, dacă există, în conturile bancare ale filialelor acesteia, la sfîrşitul perioadei gestionare (capitolul 2).

3. Raportul urmează să includă informaţia respectivă şi referitoare la toate filialele casei

de schimb valutar. 4. Sumele în lei moldoveneşti şi în valută străină se indică în raport în numere întregi.


5. (IDNO): se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al casei de schimb valutar atribuit conform legislaţiei în vigoare.

6. (denumirea casei de schimb valutar): se indică denumirea completă a casei de schimb

valutar. 7. (sediul): se indică sediul casei de schimb valutar. 8. Licenţa BNM: se indică numărul licenţei pentru desfăşurarea activităţii de schimb

valutar în numerar cu persoane fizice eliberate de către Banca Naţională a Moldovei, precum şi data eliberării acesteia.

Capitolul III. Completarea capitolului 1 al raportu lui

9. În capitolul 1 „Operaţiunile de schimb valutar” se reflectă informaţia privind

operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice (compartimentul 1) şi operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine efectuate cu băncile licenţiate (compartimentul 2).

10. În capitolul 1 informaţia respectivă se indică la fiecare valută străină în care au fost

efectuate operaţiunile. 11. În compartimentul 1 „Operaţiunile de schimb valutar în numerar cu persoane fizice”

informaţia se indică separat: a) pentru operaţiunile de cumpărare şi vînzare a numerarului în valută străină (articolul 1)

şi b) operaţiunile de cumpărare şi vînzare a cecurilor de călătorie în valută străină (articolul

2). 12. În compartimentul 1 în coloanele 1 şi 4 „Valută străină” sumele se indică în moneda

originală după cum urmează:

75

a) în coloana 1 se indică sumele în valută străină cumpărate în perioada gestionară; b) în coloana 4 se indică sumele în valută străină vîndute în perioada gestionară. 13. În compartimentul 1 în coloanele 2 şi 5 „Echivalentul în lei moldoveneşti” se indică

echivalentul în lei moldoveneşti după cum urmează: a) în coloana 2 se indică echivalentul în lei moldoveneşti al sumelor în valută străină

reflectate în coloana 1, determinat cu aplicarea cursurilor de cumpărare stabilite de către casa de schimb valutar, inclusiv pentru fiecare filială a sa, pentru fiecare zi;

b) în coloana 5 se indică echivalentul în lei moldoveneşti al sumelor în valută străină reflectate în coloana 4, determinat cu aplicarea cursurilor de vînzare stabilite de către casa de schimb valutar, inclusiv pentru fiecare filială a sa, pentru fiecare zi.

14. În compartimentul 1 în coloanele 3 şi 6 „Numărul operaţiunilor” se indică numărul

operaţiunilor respective după cum urmează: a) în coloana 3 se indică numărul operaţiunilor de cumpărare a numerarului în valută

străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină efectuate în perioada gestionară; b) în coloana 6 se indică numărul operaţiunilor de vînzare a numerarului în valută străină

şi a cecurilor de călătorie în valută străină efectuate în perioada gestionară.

15. În compartimentul 2 „Operaţiuni de schimb valutar cu băncile licenţiate” se indică informaţia privind operaţiunile de cumpărare şi vînzare a valutei străine efectuate în perioada gestionară cu băncile licenţiate în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

16. În compartimentul 2 în coloanele 1 şi 4 „Valută străină” sumele se indică în moneda

originală după cum urmează: a) în coloana 1 se indică sumele în valută străină cumpărate de la băncile licenţiate în

perioada gestionară; b) în coloana 4 se indică sumele în valută străină vîndute băncilor licenţiate în perioada

gestionară. 17. În compartimentul 2 în coloanele 2 şi 5 „Echivalentul în lei moldoveneşti” se indică

echivalentul în lei moldoveneşti după cum urmează: a) în coloana 2 se indică echivalentul în lei moldoveneşti al sumelor în valută străină

reflectate în coloana 1, la cursurile valutare aplicate la efectuarea fiecărei operaţiuni cu banca licenţiată;

b) în coloana 5 se indică echivalentul în lei moldoveneşti al sumelor în valută străină reflectate în coloana 4, la cursurile valutare aplicate la efectuarea fiecărei operaţiuni cu banca licenţiată.

18. În compartimentul 2 în coloanele 3 şi 6 „Numărul operaţiunilor” se indică numărul

operaţiunilor respective după cum urmează: a) în coloana 3 se indică numărul operaţiunilor de cumpărare a valutei străine de la băncile

licenţiate efectuate în perioada gestionară; b) în coloana 6 se indică numărul operaţiunilor de vînzare a valutei străine băncilor

licenţiate efectuate în perioada gestionară. 19. În rîndul „Cifra de control” în fiecare coloana (1-6) se indică cifra de control, care se

calculează prin sumarea tuturor datelor din coloana respectivă.

Capitolul IV. Completarea capitolului 2 al raportul ui

20. În capitolul 2 „Soldurile la sfîrşitul lunii în lei moldoveneşti şi în valută străină ale casei de schimb valutar” se reflectă soldurile în lei moldoveneşti şi în valută străină care la

76

sfîrşitul perioadei gestionare (ultima zi calendaristică) se află atît în casa sediului central şi, dacă există, filialelor casei de schimb valutar, cît şi în conturile bancare ale casei de schimb valutar inclusiv, dacă există, în conturile bancare ale filialelor acesteia.

21. În capitolul 2 informaţia respectivă se indică la fiecare valută străină în care casa de

schimb valutar a avut soldurile respective. 22. În coloana 1 „În valută străină” se indică sumele în valută străină care se află în casa

casei de schimb valutar (inclusiv la toate filialele, dacă există) la sfîrşitul ultimei zile calendaristice a perioadei gestionare.

23. În coloana 2 „Echivalentul în lei moldoveneşti” se indică echivalentul în lei

moldoveneşti al sumelor în valută străină reflectate în coloana 1, determinat cu aplicarea cursurilor oficiale ale leului moldovenesc faţă de valutele străine valabile în ultima zi calendaristică a perioadei gestionare.

24. În coloana 3 „În valută străină” se indică sumele în valută străină care se află în

conturile bancare ale casei de schimb valutar inclusiv, dacă există, în conturile bancare ale filialelor acesteia, la sfîrşitul ultimei zile calendaristice a perioadei gestionare.

25. În coloana 4 „Echivalentul în lei moldoveneşti” se indică echivalentul în lei

moldoveneşti al sumelor în valută străină reflectate la coloana 3, determinat cu aplicarea cursurilor oficiale ale leului moldovenesc faţă de valutele străine valabile în ultima zi calendaristică a perioadei gestionare.

26. În coloana 5 „Numărul de conturi” se indică numărul de conturi deschise de către casa

de schimb valutar (inclusiv pentru filiale, dacă există) în moneda respectivă la băncile licenţiate. 27. În rîndul „Total” în fiecare coloană 2, 4 şi 5 se indică totalul care se calculează prin

sumarea tuturor datelor din coloana respectivă.

Capitolul V. Prevederi finale 28. Raportul urmează a fi semnat de administratorul şi contabilul-şef al casei de schimb

valutar şi certificat prin aplicarea ştampilei casei de schimb valutar.


77


codul formularului 04101 Codul Periodi- Tipul Nr. (IDNO) machetei citatea formular. corect. 2 ______________________________________________

Se prezintă lunar, cel tîrziu la data de 5 a lunii (denumirea

hotelului)

următoare după luna gestionară

______________________________________________ (sediul)

Licenţa BNM____________________________________ (numărul şi data licenţei BNM)

Raport

privind operaţiunile de schimb valutar efectuate de către hotel pentru luna ________________ 20____

Cap

itol

Art

icol

Cod

ul v

alut

ei

stră

ine


Volumul operaţiunilor

Valută străină


Numărul

operaţiuni-lor

A B C D 1 2 3

1 Operaţiuni de cumpărare a valutei străine de la persoane fizice

X X X

1 - numerar în: X X X 840 dolari SUA … … 2 - cecuri de călătorie în: X X X 840 dolari SUA … …

2 Operaţiuni de predare la banca licenţiată a numerarului de valută străină cumpărat

X X X

1 840 dolari SUA X ... X 9 9 999 Cifra de control

Administrator ______________________________ Contabil-şef _________________________________ L.Ş. Data întocmirii “____” ______________20___ Executor şi numărul telefonului ______________________________ _________________________ NOTĂ: Raportul este întocmit în conformitate cu:

1. Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar (aprobat prin HCA al BNM nr.53 din 5 martie 2009)

78

Modul de întocmire a Raportului privind opera ţiunile de schimb valutar

efectuate de către hotel


1. Raportul privind operaţiunile de schimb valutar efectuate de către hotel se întocmeşte şi se prezintă de către hotel lunar, cel tîrziu la data de 5 a lunii următoare după luna gestionară.

2. În raport se reflectă informaţia privind operaţiunile de cumpărare a valutei străine de la

persoanele fizice, efectuate prin intermediul punctului de schimb valutar al hotelului, precum şi operaţiunile de predare de către hotel băncii licenţiate a numerarului în valută străină cumpărat în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

3. Sumele în lei moldoveneşti şi în valută străină se indică în raport în numere întregi. 4. În raport informaţia respectivă se indică pe fiecare valută străină în care au fost

efectuate operaţiunile.


5. (IDNO): se indică numărul de identificare de stat (IDNO) al hotelului, atribuit conform legislaţiei în vigoare.

6. (denumirea hotelului): se indică denumirea completă a hotelului. 7. (sediul): se indică sediul hotelului. 8. Licenţa BNM: se indică numărul licenţei pentru desfăşurarea activităţii de schimb


Capitolul III. Completarea capitolului 1 al raportu lui

9. În capitolul 1 „Operaţiuni de cumpărare a valutei străine de la persoane fizice” se

reflectă informaţia privind operaţiunile de cumpărare a valutei străine de la persoane fizice efectuate în perioada gestionară.

10. În capitolul 1 informaţia pentru perioada gestionară se indică separat: a) pentru operaţiunile de cumpărare a numerarului în valută străină (articolul 1) şi b) pentru operaţiunile de cumpărare a cecurilor de călătorie în valută străină (articolul 2). 11. În capitolul 1 în coloana 1 „Valută străină” se indică în moneda originală sumele în

valută străină cumpărate de la persoane fizice în perioada gestionară. 12. În capitolul 1 în coloana 2 „Echivalentul în lei moldoveneşti” se indică echivalentul în

lei moldoveneşti al sumelor în valută străină reflectate în coloana 1, determinat cu aplicarea cursurilor de cumpărare stabilite de către hotel pentru punctul de schimb valutar pentru fiecare zi.

13. În capitolul 1 în coloana 3 „Numărul operaţiunilor” se indică numărul operaţiunilor de

cumpărare de la persoane fizice în perioada gestionară a numerarului în valută străină şi a cecurilor de călătorie în valută străină.

79

Capitolul IV. Completarea capitolului 2 al raportul ui

14. În capitolul 2 „Operaţiuni de predare la banca licenţiată a numerarului de valută

străină cumpărat” se indică informaţia privind operaţiunile de predare băncii licenţiate, pentru a fi înregistrate în conturile hotelului, a numerarului în valută străină cumpărat în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice.

15. În capitolul 2 în coloana 1 „Valută străină” se indică în moneda originală sumele

numerarului în valută străină cumpărate în cadrul desfăşurării activităţii de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, predate băncii licenţiate pentru a fi înregistrate în conturile hotelului.

16. În capitolul 2 în coloana 3 „Numărul operaţiunilor” se indică numărul operaţiunilor de

predare la banca licenţiată în perioada gestionară a numerarului în valută străină pentru a fi înregistrat în conturile hotelului.

17. În rîndul „Cifra de control” în fiecare coloană (1-3) se indică cifra de control care se

calculează prin sumarea tuturor datelor din coloana respectivă.

Capitolul V. Prevederi finale 18. Raportul urmează a fi semnat de administratorul şi contabilul-şef, responsabili pentru

activitatea punctului de schimb valutar al hotelului şi certificat prin aplicarea ştampilei hotelului.

80


Recomandări privind elaborarea de către casele de schimb valutar şi hoteluri

a programelor pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului

Capitolul I. Dispoziţii generale 1. Subiecţii prezentelor Recomandări sînt casele de schimb valutar, precum şi hotelurile

care, conform licenţelor Băncii Naţionale a Moldovei, au puncte de schimb valutar, în contextul activităţii acestor puncte de schimb valutar.

2. Punctele de schimb valutar ale băncilor licenţiate, fiind părţi componente ale băncilor,

cad sub incidenţa Regulamentului privind activitatea băncilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, aprobat prin Hotărîrea Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a Moldovei nr.172 din 4 august 2011.

3. În scopul protejării contra implicării în operaţiuni ce ţin de spălarea banilor şi finanţarea

terorismului, promovării normelor de etică şi profesionalism în sectorul respectiv, prevenirii folosirii caselor de schimb valutar şi punctelor de schimb valutar ale hotelurilor, în mod intenţionat sau nu, de către grupuri criminale organizate sau de către asociaţiile lor în procesul spălării banilor şi finanţării terorismului, fiecare casă de schimb valutar, hotel, urmează să elaboreze şi să implementeze propriul program pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare - Programul PCSBFT).

4. La elaborarea Programului PCSBFT, casa de schimb valutar, hotelul urmează să se

conducă de prevederile Legii nr.190-XVI din 26 iulie 2007 cu privire la prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului (în continuare Legea nr.190-XVI din 26.07.2007), prezentelor Recomandări, altor acte normative în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi să-l adapteze la specificul activităţii sale.

5. Scopul prezentelor Recomandări este de a îndruma casele de schimb valutar şi

hotelurile referitor la elaborarea propriilor Programe PCSBFT. Prezentele Recomandări stabilesc principiile generale, de care casa de schimb valutar, hotelul se vor conduce în procesul elaborării în detalii a propriului Program PCSBFT, ţinînd cont de specificul activităţii sale.

6 Administratorul casei de schimb valutar, administratorul hotelului, responsabil de

activitatea punctului de schimb valutar al hotelului, este responsabil pentru elaborarea, actualizarea şi asigurarea implementării unui Program intern adecvat pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

Capitolul II. Prevederi generale privind Programul PCSBFT

7. Programul PCSBFT, elaborat de către casa de schimb valutar, hotelul, urmează să prevadă, dar să nu se limiteze la următoarele:

a) obligaţiunile conducerii; b) politici şi proceduri privind identificarea clientului şi verificarea identităţii acestuia

(regulile "cunoaşte-ţi clientul"); c) proceduri privind ţinerea evidenţei şi păstrarea informaţiei;

81

d) proceduri de asigurare a conformării activităţii cerinţelor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT;

e) proceduri de raportare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

f) modalitatea de conlucrare cu Serviciul Prevenirea şi Combaterea Spălării Banilor (în continuare – SPCSB) şi cu alte autorităţi abilitate.

Capitolul III. Obliga ţiunile conducerii 8. Conducerea casei de schimb valutar, a hotelului este responsabilă cel puţin de: a) desemnarea persoanei responsabile de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor

interne cu cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, de asigurarea îndeplinirii permanente a Programului PCSBFT (în continuare – Persoană responsabilă);

b) monitorizarea procesului de realizare a prevederilor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi ale Programului intern PCSBFT;

c) asigurarea întreprinderii măsurilor necesare în scopul lichidării neajunsurilor /încălcărilor constatate în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

Capitolul IV. Regulile "cunoaşte-ţi clientul"

9. Casa de schimb valutar, hotelul vor elabora politici şi proceduri de identificare şi verificare a identităţii clientului, care să cuprindă cel puţin:

a) cazurile în care persoana fizică urmează a fi identificată şi identitatea căreia urmează a fi verificată;

b) procedura de identificare şi verificare a identităţii persoanelor fizice; c) procedura de înregistrare a informaţiei despre persoanele fizice, inclusiv despre

beneficiarii efectivi. 10. Programul PCSBFT va specifica cazurile (cel puţin cele menţionate la pct.96 din

Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar) şi procedurile de identificare şi verificare a identităţii persoanelor fizice care efectuează nemijlocit operaţiuni, precum şi a persoanelor fizice în numele cărora se efectuează operaţiuni (beneficiarii efectivi).

11. Casele de schimb valutar, hotelurile vor elabora şi implementa proceduri interne

capabile să determine cazurile cînd tranzacţia se efectuează de către persoana fizică prin mai multe operaţiuni (de exemplu, persoana fizică solicită prin unul sau mai multe ghişee (unul sau mai multe filiale) efectuarea tranzacţiei de schimb valutar prin mai multe operaţiuni, suma totală a cărora este egală sau depăşeşte echivalentul a 50000 lei moldoveneşti etc.).

12. În cazul în care conform legislaţiei persoanele fizice urmează a fi identificate,

operaţiunile nu pot fi efectuate, dacă identitatea persoanelor fizice nu este verificată. 13. Pentru identificarea adecvată a persoanei fizice, inclusiv a beneficiarului efectiv,

urmează să fie obţinută toată informaţia necesară. În acest scop se va afla cel puţin: numele şi prenumele persoanei fizice; data şi locul naşterii; domiciliul / reşedinţa; numărul de identificare; tipul actului de identitate; cetăţenia şi, dacă este cazul, funcţia publică deţinută.

14. În scopul verificării identităţii persoanei fizice care efectuează nemijlocit operaţiunea,

casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului urmează să solicite de la persoana fizică prezentarea unui act de identitate, prevăzut la pct.97

82

din Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar. Actele de identitate urmează a fi prezentate în original şi a fi valabile la data prezentării.

În scopul asigurării respectării legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, în funcţie de suma operaţiunii şi/sau riscul asociat pot fi cerute şi alte documente /utilizate alte surse reale şi independente pentru verificarea informaţiei prezentate de către persoana fizică, în cazul în care actul de identitate nu conţine informaţia respectivă.

15. Identificarea şi verificarea identităţii persoanei fizice care efectuează nemijlocit

operaţiunea include cel puţin: a) obţinerea şi verificarea informaţiei referitoare la identitatea persoanei fizice; b) verificarea corespunderii fotografiei din actul de identitate cu persoana fizică care a

prezentat acest act. 151. În cazul în care în cadrul operaţiunii persoana fizică este supusă identificării şi

această persoană este o persoană expusă politic, casa de schimb valutar, hotelul asigură adoptarea şi aplicarea de măsuri adecvate pentru a stabili sursa mijloacelor băneşti implicate în operaţiune, precum şi solicită informaţii privind membrii familiei şi persoanele asociate persoanei expuse politic în aceeaşi măsură în care casa de schimb valutar, hotelul identifică clientul său conform prevederilor Regulamentului privind unităţile de schimb valutar. Casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului urmează să înregistreze informaţia obţinută pentru a o face disponibilă autorităţilor competente.

16. În cazul în care operaţiunea se efectuează în numele altei persoane fizice

(beneficiarului efectiv), de asemenea urmează a fi identificat beneficiarul efectiv şi întreprinse măsuri rezonabile pentru a verifica identitatea acestuia. În acest scop, suplimentar la actele de identitate ale persoanei împuternicite, casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului va solicita de la persoana fizică care efectuează nemijlocit operaţiunea şi procura valabilă, legalizată în modul stabilit de legislaţie.

În scopul asigurării respectării legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, în funcţie de suma operaţiunii şi/sau riscul asociat pot fi cerute şi alte documente /utilizate alte surse reale şi independente pentru verificarea informaţiei prezentate de către persoana fizică în cazul în care procura nu conţine informaţia respectivă.

17. Identificarea şi verificarea identităţii beneficiarului efectiv include cel puţin: a) obţinerea şi verificarea informaţiei referitoare la beneficiarul efectiv care se conţine în

procură; b) verificarea existenţei în procură a informaţiei referitoare la numărul, data şi locul

eliberării procurii, precum şi referitoare la numele şi prenumele persoanei abilitate care a autentificat această procură.

18. Casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al

hotelului urmează să atragă atenţie la operaţiunile complexe şi neordinare, să obţină informaţii privind scopul acestor operaţiuni, să înregistreze informaţia obţinută pentru a o face disponibilă autorităţilor competente.

19. Informaţia despre persoanele fizice identificate urmează a fi înregistrată în

documentele care se perfectează de către casierul casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului, cel puţin în buletinele de schimb valutar, Registrul persoanelor fizice identificate. Volumul minim al informaţiei care urmează a fi înregistrat în documentele menţionate este prevăzut de Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar.

20. Programul intern PCSBFT urmează să conţină prevederi referitoare la obligaţia

casierului casei de schimb valutar (filialei acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului de

83

a nu efectua operaţiunea, în cazul în care persoana fizică urmează a fi identificată, dar nu este posibilă conformarea cu cerinţele de identificare şi verificare a identităţii persoanei fizice, inclusiv a beneficiarului efectiv în conformitate cu prevederile Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar, precum şi, dacă este cazul, obţinerea informaţiei privind tranzacţiile complexe şi neordinare. Astfel de circumstanţe urmează a fi raportate SPCSB, în conformitate cu art.8 din Legea nr.190-XVI din 26.07.2007.

201. Programul intern PCSBFT urmează să conţină prevederi privind monitorizarea

continuă a operaţiunilor efectuate de clienţi în scopul depistării operaţiunilor complexe şi neordinare, a tranzacţiilor suspecte.

Capitolul V. Proceduri privind ţinerea evidenţei şi păstrarea informaţiei

21. Programul PCSBFT urmează să conţină reguli şi proceduri de înregistrare şi păstrare a informaţiei referitoare la identificarea persoanelor fizice, inclusiv a beneficiarilor efectivi, şi operaţiunile efectuate.

22. Regulile şi procedurile ce ţin de evidenţa şi păstrarea informaţiei privind operaţiunile

şi clienţii identificaţi trebuie să includă cel puţin următoarele: a) obiectul evidenţei; b) conţinutul evidenţei (înregistrărilor); c) timpul efectuării înregistrărilor; d) termenele de păstrare a informaţiei şi a documentelor. 23. Drept obiect al evidenţei, în contextul legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii

spălării banilor şi finanţării terorismului, sînt toate operaţiunile efectuate de către casa de schimb valutar (inclusiv filialele acesteia), punctul de schimb valutar al hotelului, precum şi persoanele fizice identificate.

24. La descrierea în Programul PCSBFT a conţinutului înregistrărilor se indică: a) toate detaliile aferente operaţiunilor efectuate; b) tipurile actelor de identitate /procura şi alte documente, care se prezintă de către

persoanele fizice şi datele relevante din acestea referitoare la persoanele fizice. 25. La specificarea informaţiei menţionate la pct.24 al prezentelor Recomandări, se indică

cel puţin toată informaţia aferentă operaţiunilor şi persoanelor identificate, care este obligatorie conform Regulamentului cu privire la unităţile de schimb valutar pentru completarea buletinului de schimb valutar, ţinîndu-se cont şi de prevederile capitolului IV din prezentele Recomandări.

26. Înregistrările aferente operaţiunii şi persoanelor fizice identificate urmează a fi

efectuate în decursul realizării operaţiunii, cel tîrziu pînă la eliberarea persoanei fizice a mijloacelor băneşti.

27. Prevederile Programului PCSBFT urmează să stipuleze documentele care vor fi

păstrate de către casa de schimb valutar (inclusiv filialele acesteia)/hotelul în temeiul Legii nr.190-XVI din 26.07.2007, să stabilească termenul de păstrare a documentelor menţionate, care nu poate fi mai mic de 5 ani după finalizarea operaţiunilor, precum şi să specifice că la solicitarea parvenită din partea SPCSB, Băncii Naţionale a Moldovei, termenul de păstrare se extinde pe perioada solicitată.

28. Documentele care urmează a fi păstrate includ cel puţin documentele aferente ţinerii

evidenţei operaţiunilor şi a persoanelor fizice identificate. La specificarea documentelor în cauză care urmează a fi păstrate se enumeră cel puţin documentele prevăzute de Regulamentul

84

cu privire la unităţile de schimb valutar şi documentele în care este înregistrată informaţia prevăzută de pct.151 şi pct.18 din prezentele Recomandări.

29. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să asigure ca documentele şi informaţia cu

privire la operaţiunile efectuate şi persoanele fizice identificate să fie accesibile şi disponibile în timp rezonabil, în caz de solicitare, SPCSB şi altor autorităţi abilitate.

291. În scopul îndeplinirii obligaţiunilor în domeniul prevenirii şi combaterii spălării

banilor şi finanţării terorismului, casa de schimb valutar, hotelul urmează să asigure accesul casierilor săi, Persoanei responsabile şi altui personal relevant la datele de identificare a clienţilor, documentele privind operaţiunile efectuate şi altă informaţie pertinentă.

Capitolul VI. Proceduri de asigurare a conformării activit ăţii cerinţelor legislaţiei

în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT

30. Casa de schimb valutar urmează să dispună de prevederi speciale ce ţin de stabilirea şi

implementarea procedurilor de control intern asupra respectării şi implementării de către lucrătorii casei de schimb valutar (filialelor acesteia) a legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT.

31. Hotelul urmează să dispună de prevederi speciale ce ţin de stabilirea şi implementarea

procedurilor de control intern asupra respectării şi implementării de către lucrătorii punctului de schimb valutar şi persoanele responsabile de organizarea şi desfăşurarea activităţii punctului de schimb valutar (în continuare – lucrătorii punctului de schimb valutar al hotelului) a legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT.

32. Elementele principale ale procedurilor de control intern asupra respectării şi

implementării legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT reprezintă:

a) desemnarea persoanei responsabile de asigurarea conformării politicilor şi procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului, de asigurare a îndeplinirii permanente a Programului PCSBFT;

b) un program de instruire continuă a personalului în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

c) proceduri adecvate de selectare riguroasă a cadrelor şi cerinţe la angajarea personalului pentru a asigura profesionalismul acestuia;

d) un program de efectuare a auditului independent privind corespunderea activităţii casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia)/hotelului cerinţelor legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT;

e) măsurile care se vor aplica faţă de personalul care nu respectă cerinţele legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT.

33. În calitate de persoană responsabilă de asigurarea conformării politicilor şi

procedurilor interne cu cerinţele legislaţiei pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, de asigurare a îndeplinirii permanente a Programului PCSBFT, se va desemna un angajat cu funcţii de conducere.

34. Persoana responsabilă urmează a fi abilitată cel puţin cu următoarele atribuţii: a) organizarea instruirii lucrătorilor casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia)

/punctului de schimb valutar al hotelului în cadrul programului de instruire în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

85

b) acordarea de consultaţii lucrătorilor casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia) /punctului de schimb valutar al hotelului care au întrebări, apărute în timpul realizării Programului PCSBFT;

c) luarea deciziei referitor la transmiterea formularelor speciale către SPCSB şi alte organe abilitate;

d) organizarea prezentării informaţiei către SPCSB şi alte organe abilitate în conformitate cu legislaţia în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

e) colaborarea cu SPCSB şi cu alte organe abilitate; f) efectuarea controlului asupra respectării de către lucrătorii casei de schimb valutar

(inclusiv filialelor acesteia) /punctului de schimb valutar al hotelului a prevederilor legislaţiei şi a programului intern pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

g) testarea lucrătorilor din punctul de vedere al cunoaşterii cerinţelor legislaţiei şi programului intern pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului;

h) îndeplinirea altor funcţii, în corespundere cu prezentele Recomandări şi documentele interne ale casei de schimb valutar /hotelului.

341. Persoana responsabilă se desemnează nu mai tîrziu de începerea activităţii de schimb

valutar în numerar cu persoane fizice. 35. În timp de 3 zile lucrătoare după desemnarea Persoanei responsabile, numele şi

prenumele, natura şi limitele responsabilităţilor acesteia urmează a fi comunicate SPCSB şi Băncii Naţionale a Moldovei. În cazul schimbării Persoanei responsabile, a naturii şi limitelor responsabilităţilor acesteia, informaţia respectivă urmează a fi comunicată SPCSB şi Băncii Naţionale a Moldovei în timp de 3 zile lucrătoare de la survenirea modificărilor.

36. Programul de instruire continuă a personalului în domeniul prevenirii şi combaterii

spălării banilor şi finanţării terorismului urmează să includă toate aspectele aferente procesului de prevenire şi combatere a spălării banilor şi finanţării terorismului. Periodicitatea şi conţinutul concret al instruirii trebuie să fie adaptate la necesităţile casei de schimb valutar /hotelului. Instruirile se vor petrece odată cu modificarea legislaţiei sau programului pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului, dar nu mai rar de o dată pe an.

Persoana responsabilă urmează să ţină evidenţa instruirilor petrecute, efectuînd înregistrări despre data şi caracterul instruirii, prenumele şi numele lucrătorilor care au fost instruiţi.

37. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să asigure ca lucrătorii acesteia antrenaţi în

organizarea şi efectuarea operaţiunilor de schimb valutar, inclusiv personalul nou angajat, să cunoască:

a) legislaţia în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programul PCSBFT;

b) obligaţiunile sale în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului;

c) numele, prenumele şi obligaţiunile Persoanei responsabile. 38. La stabilirea procedurilor de selectare a cadrelor şi a cerinţelor la angajarea

personalului se iau în considerare studiile acestuia, experienţa de lucru în domeniul economic, lipsa antecedentelor penale, cunoaşterea legislaţiei în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.

Cerinţa referitoare la respectarea legislaţiei şi a programului intern pentru prevenirea şi combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului urmează a fi inclusă în obligaţiunile funcţionale ale fiecărui lucrător antrenat în organizarea şi efectuarea operaţiunilor de schimb valutar.

39. Programul de efectuare a auditului aferent corespunderii activităţii casei de schimb

valutar (inclusiv filialelor acesteia) /hotelului cerinţelor legislaţiei în vigoare în domeniul

86

prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului şi Programului PCSBFT (în continuare - audit) urmează să prevadă cel puţin cine efectuează auditul respectiv, periodicitatea (dar cel puţin o dată pe an) efectuării auditului, obiectivele auditului.

40. Auditul poate fi efectuat atît de către personalul casei de schimb valutar /hotelului

responsabil pentru auditul intern, cît şi de un auditor independent (extern).

Capitolul VII. Proceduri de raportare în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului

41. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să dispună de proceduri de raportare către

autorităţile abilitate a operaţiunilor suspecte de spălare a banilor şi/sau finanţare a terorismului şi a altor operaţiuni /circumstanţe, raportarea cărora urmează a fi efectuată conform Legii nr.190-XVI din 26.07.2007. Aceste proceduri urmează să conţină cel puţin următoarele aspecte:

a) întocmirea formularelor speciale (cazurile, modul de întocmire şi transmitere etc.); b) termenele de raportare către SPCSB în conformitate cu cerinţele Legii nr.190-XVI din

26.07.2007; c) confidenţialitatea raportării. Casa de schimb valutar (inclusiv filialele acesteia), hotelul

şi lucrătorii acestora sînt obligaţi să nu comunice persoanelor fizice care efectuează operaţiunile ori terţilor despre transmiterea informaţiilor către SPCSB;

d) păstrarea formularelor speciale şi a altei corespondenţe cu organele abilitate. 42. La stabilirea operaţiunilor /circumstanţelor supuse raportării conform Legii nr.190-

XVI din 26.07.2007, casierul care a efectuat operaţiunea completează formularul special. La determinarea caracterului suspect al operaţiunii, lucrătorii casei de schimb valutar (inclusiv filialelor acesteia), punctului de schimb valutar al hotelului urmează să se călăuzească de ghidul activităţilor sau tranzacţiilor suspecte şi de criteriile stabilite conform propriului Program PCSBFT.

43. Formularele speciale completate se prezintă Persoanei responsabile a casei de schimb

valutar /hotelului. Faptul prezentării formularelor speciale Persoanei responsabile se reflectă în registrul special.

Persoana responsabilă ia decizia privind transmiterea formularelor speciale către SPCSB. Transmiterea de către Persoana responsabilă a formularelor speciale către SPCSB se reflectă în registrul special.

44. Procedurile urmează să prevadă modul de transmitere a formularelor speciale către

SPCSB, luînd în considerare cerinţele SPCSB. 45. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să păstreze copiile formularelor speciale şi

altei corespondenţe cu organele abilitate. În acest scop se menţin dosare separate care vor conţine copiile formularelor speciale, altei corespondenţe şi toată informaţia aferentă.

Dacă altceva nu este prevăzut de legislaţie, termenul de păstrare al formularelor speciale nu trebuie să fie mai mic decît termenul stabilit pentru păstrarea documentelor, în baza cărora aceste formulare speciale au fost întocmite.

Capitolul VIII. Modalitatea de conlucrare cu SPCSB şi alte autorităţi abilitate

46. Casa de schimb valutar, hotelul urmează să răspundă în mod complet şi prompt la

cererile parvenite din partea SPCSB şi altor autorităţi abilitate privind operaţiunile efectuate şi persoanele fizice identificate.


87

Anexa nr.29

la Regulamentul cu privire la unităţile de schimb valutar

BANCA NAŢIONAL Ă A MOLDOVEI bd. Grigore Vieru nr.1, MD-2005, Chişinău, Republica Moldova

ACT PRIVIND REZULTATELE CONTROLULUI nr . __________

„___”________________20____ _________________

(locul întocmirii)

Subsemnaţii __________________________________________________________________________________ (funcţia, numele, prenumele inspectorilor Băncii Naţionale a Moldovei)

____________________________________________________________________________________________ în baza capitolului VIII din Legea nr.62-XVI din 21.03.2008 privind reglementarea valutară, am efectuat controlul ________________ pe teren conform deciziei Băncii Naţionale a Moldovei nr.____________ din______________, (planificat /inopinat) la unitatea de schimb valutar _____________________________________________________________________

(denumirea, numărul şi data eliberării licenţei şi, dacă este cazul, data eliberării copiei autorizate de pe licenţa)

cu sediul _____________________________________________________________________________________ (sediul unităţii de schimb valutar /subdiviziunii acesteia)

cu adresa de desfăşurare a activităţii de schimb valutar_________________________________________________ ____________________________________________________________________________________________ în prezenţa __________________________________________________________________________________.

( funcţia, numele, prenumele lucrătorului unităţii de schimb valutar)

Data (perioada) de activitate supusă controlului _____________________________________________________. ____________________________________________________________________________________________

(altă informaţie, dacă este cazul)

____________________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Ora începerii controlului _____________.

Rezultatele controlului I. Constatări în privinţa valorilor valutare la momentul începerii controlului: La momentul controlului toate valorile valutare aflate în incinta unităţii de schimb valutar aparţin

______________________________________ __________________________________________________ (denumirea unităţii de schimb valutar) (semnătura lucrătorului unităţii de schimb valutar)

1. Soldul la începutul zilei 2. Primit spre decontare pe parcursul zilei Denumirea

valorilor valutare, monedă

În nominal Echivalent în MDL la cursul oficial

Denumirea valorilor valutare, monedă

În nominal Nr. doc

USD USD EUR EUR RUB RUB RON RON UAH UAH

MDL X MDL

3. Încasări 4. Plăţi

Denumirea valorilor valutare,

monedă

În nominal Cursul de cumpărare


În nominal Cursul de vînzare


88

MDL MDL

5. Transmis pe parcursul zilei 6. Soldul la momentul controlului

conform datelor de evidenţă Denumirea valorilor

valutare, monedă În nominal Nr. doc Denumirea valorilor

valutare, monedă În nominal


MDL MDL

7. Soldul efectiv la momentul controlului 8. Diferenţa între datele evidenţei şi soldul efectiv


În nominal Echivalent în MDL la cursul

oficial

Denumirea valorilor valutare,

monedă

Surplusul în casă (p.7 - p.6)

Lipsa în casă (p.6 - p.7)


MDL X MDL Total X

II. Constatarea încălcărilor /neajunsurilor:

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

89

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ III. Alte men ţiuni (după caz) ____________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ Ora finalizării controlului _______________. Martor asistent (dacă a fost atras):

_______________________________________________________________ (numele, prenumele, patronimicul, domiciliu (reşedinţă), telefonul)

_______________________________________________________________ File suplimentare la act:______ file. Anexe la act:__________________________________________________________________________________ (denumirea, numărul şi data, dacă este cazul; numărul de file) ________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________ IV. Semnăturile: Inspectorii Băncii Naţionale a Moldovei ____________________________________________________________

____________________________________________________________ ____________________________________________________________

Lucrătorul unităţii de schimb valutar ______________________________________________________________ _______________________________________________________________ Menţiunea privind refuzul de a semna actul (dacă este cazul)____________________________________________ ____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________Martor asistent (dacă a fost atras)

_______________________________________________________________ _______________________________________________________________

Actul a fost înmînat la ___ __________20___ dlui (dnei) _____________________________________________ (funcţia, numele, prenumele lucrătorului unităţii de schimb valutar)

care a confirmat cele expuse prin semnătură . (semnătura)

(Anexa nr.29 introdusă prin Hot.BNM nr.143 din 21.06.2012)

Date post:	10-Jan-2020
Category:	Documents
Upload:	others
View:	4 times
Download:	0 times

Anexa nr.1 ile de schimb valutar Foaia cu antet a solicitantului · 2015-01-12 · 31 Anexa nr.2 la...

Documents