Introducere in piata de capital.

Concepte de baza pentru investitori.

18 martie 2017

Cuprins

1.Educatia financiara. Concepte de baza pentru investitori.

2. 10 pasi pentru a investi

2

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

1. Educatia financiara. Concepte de baza pentru investitori.

Educatia financiara caleaspre dezvoltarea personala

4

"Investiția în tine este cea mai bună investiție pe care

o vei face vreodata. Aceasta va îmbunătăți nu numai

viața ta, dar si a tuturor celor din jurul tău ".

Robin S. Sharma,Expert de top al lumii in domeniul

leadership-ului, al motivatiei,

dezvoltarii personale si al satisfactiei in viata

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

A fi sau a nu fi investitor

Culturafinanciara

InvestitieIndependenta

financiara

5

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

Invata. Investeste. Dezvolta-te.

A investi NU e de fapt complicat

Inveti sa pui la munca banii tai pentru tinemaximizand potentialul tau de castig

Esential este un mod diferit de a gandi pentru aface bani suplimentari

A investi NU inseamna joc de noroc

Gandeste din timp pentru viitor si asigura-ti ostabilitate financiara

Tranzactiile FOREX, NU se realizeaza pe pietelede capital, ci pe pietele financiare internationale

6

Concepte de baza pentru investitori

7

Strategie

Moment

Riscuri

Emotii

Culturafinanciara. Dezvoltarepersonala.

Independentafinanciara

Investitii sidirectii

principale. BVB vs FOREX

Obtinereainformatiilor.

Surse. Informarecontinua.

Rolul pietei de capital.

Finantare. Guvernantacorporativa

4 Principii de baza. Stil de investitie. 10 pasi pentruinvestitii.

Fundamenteleinvestitiilor.

Costuri. Plan de investitie

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

Intelege fundamentele investitiei

“O investitie in cunoastere are cel mai bun randament. " -Benjamin Franklin

Atunci cand investesti, nimic nu poate fi mai important decateducatia personala. Faceti cercetarea, studiul si analiza necesareinainte de a lua orice decizie de a investi.

Inainte de a investi este important sa intelegeti fundamentalediferitelor tipuri de investitii.

8

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

2. 10 pasi pentru a investi.

Directii pentru investitiilepersonale

10

Valute

Imobiliare

Depozite

bancare

Obligatiuni stat, corporative,

municipale /Certificate de

trezorerie

Fonduri de

investitii

Pensii private

Produse de

asigurariActiuni/Obligatiuni

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

Alocareactive

Diversificare Rebalansare Investesteconstant

11

4 Principii de baza pentru a investi–KEEP IT SIMPLE

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

10 pasi pentru a investi (1)

Pasul 1: Pune-ti finantele in ordine inainte de ahotari sa investesti. Stabileste-ti bugetul de investitiicare poate fi si mai mic pentru inceput.

Pasul 2: Invata fundamentele investitiei

Nu trebuie sa fii expert in finante pentru a investi, darai nevoie sa cunosti terminologia de baza pentru a fimai bine echipat in vederea luarii de deciziiinformate

Pasul 3: Stabileste-ti obiectivele

Siguranta capitalului investit, castigul de capital siaprecierea capitalului sunt factori de luat inconsiderare.

Ceea ce este bine pentru tine depinde de varsta,statut si circumstante personale si genereazanecesitati diferite.

12

10 pasi pentru a investi (2)Pasul 4: Determina-ti toleranta la risc

Oare o scadere semnificativa a investitiei tale iti influenteazamodul de actiuni pe termen scurt?

Inainte sa decizi care investitii sunt adecvate pentru tine trebuie sacunosti ce nivel de risc / toleranta la risc poti sa iti asumi.

Riscul va varia in functie de varsta, necesitati financiare siobiective financiare.

Stabileste limite de crestere sau scadere pe instrument

Pasul 5: Identifica-ti stilul propriu de investitie

De multe ori la inceput investitorii vor afla ca obiectivele lor nucoincid cu nivelul tolerantei la risc.

De ex. Daca doresti siguranta capitalului va trebui sa adopti oabordare mai conservatoare in procesul de investitie. Daca teorientezi spre castig mai mare de capital vei avea o abordare maiagresiva ca investitor. 13

10 pasi pentru a investi (3)Pasul 6: Cunoaste costurile

Este important sa cunosti care sunt costurile aferenteinvestitiei deoarece iti pot reduce castigurile. In generalstrategiile de investitii pasive tind sa aiba comisioanemai mic comparativ cu cele active.

Pasul 7: Alege un intermediar

Verifica pe pagina de site a BVB care sunt intermediariiautorizati sa tranzactioneze in cadrul Bursei.

Verifica ce servicii acorda, de baza si aditionale,performanta pe piata bursiera, inclusiv tranzactionareonline, costurile aferente tranzactionarii

Tipul de cont de investitii pe care il vei deschide depindede nivelul de cunostinte pe care il posezi si de timpulpe care vrei sa il aloci pentru a investi si toleranta la

risc

14

10 pasi pentru a investi (4)

Pasul 8: Alege investitiile pentru portofoliu

Daca ai determinat ca ai un stil conservator de investitii,portofoliul tau trebuie sa fie structurat in principal peinstrumente financiare de risc redus, care produc veniturifixe.

Conceptele de baza sunt alocarea activelor sidiversificarea lor

Alocarea activelor are in vedere un echilibru intre risc sicastig prin impartirea activelor intre 3 categorii de clase:actiuni, instrumente cu venit fix si cash.

Prin diversificarea diferitelor clase de active eviti situatiaconcentrarii tuturor activelor intr-un singur cos.

15

10 pasi pentru a investi (5)Pasul 9: Controleaza-ti emotiile

Nu lasa teama si lacomia sa iti limiteze castigurile sau saduca la cresterea pierderilor.

Asteapta-te la fluctuatii pe termen scurt care pot influentavaloarea generala a portofoliului

Ca investitor pe termen lung aceste miscari pe termenscurt nu ar trebui sa cauzeze panica

Lacomia poate conduce un investitor sa mentina o pozitieprea mult timp in speranta obtinerii unui pret mai marechiar daca pretul scade

Teama poate determina un investitor sa vanda preadevreme sau sa previna un investitor sa vanda in pierdere.

Daca portofoliul tau te mentine treaz noaptea ar fi mai binesa reconsideri toleranta ta la risc si sa adopti o strategieconservativa.

16

10 pasi pentru a investi (6)

Pasul 10: Revezi si ajustezi portofoliul

In procesul de investitie un pas important estesa revezi portofoliul.

Odata ce ai stabilit o strategie de alocare aactivelor poti sa afli ca ponderea activelor s-aumodificat pe parcursul unui an. Motivatia estedata de evolutia diferita a valorii de piata adiferitelor instrumente financiare. Situatia sepoate schimba usor prin rebalansare.

17

Investeste fundamentat pe termen lung

“Investitorul individual ar trebui sa actioneze in modconstant ca un investitor si nu ca un speculator." - BenGraham

Esti un investitor, nu cineva care prevede viitorul. Bazeaza-tideciziile pe fapte reale si analize, si nu pe previziuni riscante,speculative.

18

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

VA MULTUMESC!

Contact

Ileana Botez, MBA

Bursa de Valori Bucuresti

Ileana.Botez@bvb.ro

15

Fri

da

y, M

arc

h 1

7, 2

01

7

19