19
Introducere in piata de capital. Concepte de baza pentru investitori. 18 martie 2017
Introducere in piata de capital.
Concepte de baza pentru investitori.
18 martie 2017
Cuprins
1.Educatia financiara. Concepte de baza pentru investitori.
2. 10 pasi pentru a investi
2
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
1. Educatia financiara. Concepte de baza pentru investitori.
Educatia financiara caleaspre dezvoltarea personala
4
"Investiția în tine este cea mai bună investiție pe care
o vei face vreodata. Aceasta va îmbunătăți nu numai
viața ta, dar si a tuturor celor din jurul tău ".
Robin S. Sharma,Expert de top al lumii in domeniul
leadership-ului, al motivatiei,
dezvoltarii personale si al satisfactiei in viata
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
A fi sau a nu fi investitor
Culturafinanciara
InvestitieIndependenta
financiara
5
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
Invata. Investeste. Dezvolta-te.
A investi NU e de fapt complicat
Inveti sa pui la munca banii tai pentru tinemaximizand potentialul tau de castig
Esential este un mod diferit de a gandi pentru aface bani suplimentari
A investi NU inseamna joc de noroc
Gandeste din timp pentru viitor si asigura-ti ostabilitate financiara
Tranzactiile FOREX, NU se realizeaza pe pietelede capital, ci pe pietele financiare internationale
6
Concepte de baza pentru investitori
7
Strategie
Moment
Riscuri
Emotii
Culturafinanciara. Dezvoltarepersonala.
Independentafinanciara
Investitii sidirectii
principale. BVB vs FOREX
Obtinereainformatiilor.
Surse. Informarecontinua.
Rolul pietei de capital.
Finantare. Guvernantacorporativa
4 Principii de baza. Stil de investitie. 10 pasi pentruinvestitii.
Fundamenteleinvestitiilor.
Costuri. Plan de investitie
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
Intelege fundamentele investitiei
“O investitie in cunoastere are cel mai bun randament. " -Benjamin Franklin
Atunci cand investesti, nimic nu poate fi mai important decateducatia personala. Faceti cercetarea, studiul si analiza necesareinainte de a lua orice decizie de a investi.
Inainte de a investi este important sa intelegeti fundamentalediferitelor tipuri de investitii.
8
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
2. 10 pasi pentru a investi.
Directii pentru investitiilepersonale
10
Valute
Imobiliare
Depozite
bancare
Obligatiuni stat, corporative,
municipale /Certificate de
trezorerie
Fonduri de
investitii
Pensii private
Produse de
asigurariActiuni/Obligatiuni
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
Alocareactive
Diversificare Rebalansare Investesteconstant
11
4 Principii de baza pentru a investi–KEEP IT SIMPLE
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
10 pasi pentru a investi (1)
Pasul 1: Pune-ti finantele in ordine inainte de ahotari sa investesti. Stabileste-ti bugetul de investitiicare poate fi si mai mic pentru inceput.
Pasul 2: Invata fundamentele investitiei
Nu trebuie sa fii expert in finante pentru a investi, darai nevoie sa cunosti terminologia de baza pentru a fimai bine echipat in vederea luarii de deciziiinformate
Pasul 3: Stabileste-ti obiectivele
Siguranta capitalului investit, castigul de capital siaprecierea capitalului sunt factori de luat inconsiderare.
Ceea ce este bine pentru tine depinde de varsta,statut si circumstante personale si genereazanecesitati diferite.
12
10 pasi pentru a investi (2)Pasul 4: Determina-ti toleranta la risc
Oare o scadere semnificativa a investitiei tale iti influenteazamodul de actiuni pe termen scurt?
Inainte sa decizi care investitii sunt adecvate pentru tine trebuie sacunosti ce nivel de risc / toleranta la risc poti sa iti asumi.
Riscul va varia in functie de varsta, necesitati financiare siobiective financiare.
Stabileste limite de crestere sau scadere pe instrument
Pasul 5: Identifica-ti stilul propriu de investitie
De multe ori la inceput investitorii vor afla ca obiectivele lor nucoincid cu nivelul tolerantei la risc.
De ex. Daca doresti siguranta capitalului va trebui sa adopti oabordare mai conservatoare in procesul de investitie. Daca teorientezi spre castig mai mare de capital vei avea o abordare maiagresiva ca investitor. 13
10 pasi pentru a investi (3)Pasul 6: Cunoaste costurile
Este important sa cunosti care sunt costurile aferenteinvestitiei deoarece iti pot reduce castigurile. In generalstrategiile de investitii pasive tind sa aiba comisioanemai mic comparativ cu cele active.
Pasul 7: Alege un intermediar
Verifica pe pagina de site a BVB care sunt intermediariiautorizati sa tranzactioneze in cadrul Bursei.
Verifica ce servicii acorda, de baza si aditionale,performanta pe piata bursiera, inclusiv tranzactionareonline, costurile aferente tranzactionarii
Tipul de cont de investitii pe care il vei deschide depindede nivelul de cunostinte pe care il posezi si de timpulpe care vrei sa il aloci pentru a investi si toleranta la
risc
14
10 pasi pentru a investi (4)
Pasul 8: Alege investitiile pentru portofoliu
Daca ai determinat ca ai un stil conservator de investitii,portofoliul tau trebuie sa fie structurat in principal peinstrumente financiare de risc redus, care produc veniturifixe.
Conceptele de baza sunt alocarea activelor sidiversificarea lor
Alocarea activelor are in vedere un echilibru intre risc sicastig prin impartirea activelor intre 3 categorii de clase:actiuni, instrumente cu venit fix si cash.
Prin diversificarea diferitelor clase de active eviti situatiaconcentrarii tuturor activelor intr-un singur cos.
15
10 pasi pentru a investi (5)Pasul 9: Controleaza-ti emotiile
Nu lasa teama si lacomia sa iti limiteze castigurile sau saduca la cresterea pierderilor.
Asteapta-te la fluctuatii pe termen scurt care pot influentavaloarea generala a portofoliului
Ca investitor pe termen lung aceste miscari pe termenscurt nu ar trebui sa cauzeze panica
Lacomia poate conduce un investitor sa mentina o pozitieprea mult timp in speranta obtinerii unui pret mai marechiar daca pretul scade
Teama poate determina un investitor sa vanda preadevreme sau sa previna un investitor sa vanda in pierdere.
Daca portofoliul tau te mentine treaz noaptea ar fi mai binesa reconsideri toleranta ta la risc si sa adopti o strategieconservativa.
16
10 pasi pentru a investi (6)
Pasul 10: Revezi si ajustezi portofoliul
In procesul de investitie un pas important estesa revezi portofoliul.
Odata ce ai stabilit o strategie de alocare aactivelor poti sa afli ca ponderea activelor s-aumodificat pe parcursul unui an. Motivatia estedata de evolutia diferita a valorii de piata adiferitelor instrumente financiare. Situatia sepoate schimba usor prin rebalansare.
17
Investeste fundamentat pe termen lung
“Investitorul individual ar trebui sa actioneze in modconstant ca un investitor si nu ca un speculator." - BenGraham
Esti un investitor, nu cineva care prevede viitorul. Bazeaza-tideciziile pe fapte reale si analize, si nu pe previziuni riscante,speculative.
18
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
VA MULTUMESC!
Contact
Ileana Botez, MBA
Bursa de Valori Bucuresti
15
Fri
da
y, M
arc
h 1
7, 2
01
7
19
