+ All Categories
Home > Documents > TGCA Corporate

TGCA Corporate

Date post: 05-Apr-2018
Category:
Upload: cerasela-stoenica
View: 233 times
Download: 0 times
Share this document with a friend

of 24

Transcript
  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    1/24

    Termeni i condiii generale deafaceri pentru persoane juridice

    i persoane zice autorizate

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    2/24

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    3/24

    ASPECTE IMPORTANTE CU PRIVIRE LA TERMENII I CONDIIILE GENERALE DE AFACERI PENTRUPERSOANE JURIDICE I PERSOANE FIZICE AUTORIZAE

    Subscrisa _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _,

    cu sediul n _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ ,

    nregistrat la _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _,sub numrul _._._._._._._._._._. cod unic de identicare/cod de identicare scal _._._._._._._, reprezentatde _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ legitimat() cu B.I./ C.I.seria _ _ nr. _._._._._._eliberat de _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ , la data de _._/_._/_._._._, CNP _._._._._._._._._._._._._,cu domiciliul n localitatea _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ __ _ _ _ _, strada _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ ,nr. _._._, bloc _._._._._._, sc. _ _, etaj _._, ap. _._._, judeul (sectorul) _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _,

    n calitate de _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ (denumit n cele ce urmeaz Client),n calitate de beneciar al serviciilor bancare oferite de Banca Comercial Romn (denumit n continuareBCR sau Banca) o societate administrat n sistem dualist, nmatriculat la Registrul Comerului subnr. J40/90/1991, avnd C.U.I. 361757, nregistrat cu nr. RB-PJR-40-008/1999 n Registrul instituiilor

    de credit i respectiv cu nr. 3776 i nr. 3772 n Registrul de eviden a prelucrrilor de date cu caracterpersonal, capital social 1.030.209.375 lei, cu sediul n Bucureti, str. B-dul Regina Elisabeta nr. 5, sector 3,prin _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ _ , prin reprezentani autorizai, conrm, prin semnareaacestui document denumit Termeni i Condiii Generale de Afaceri pentru Persoane Juridice i Persoane FiziceAutorizate versiunea 2011 (numit n continuare TCGA) faptul c a luat la cunotin i nelege pe deplintoate prevederile cuprinse n TCGA.

    Aceste TCGA conin informaii importante pentru Client i mpreun cu toate celelalte documente pe careClientul a agreat s le semneze n vederea furnizrii de servicii bancare de ctre BCR, determin aspectelecontractuale aplicabile relaiei contractuale dintre Client i BCR i serviciilor pe care BCR le furniza Clientului.n cele ce urmeaz, orice astfel de document semnat de Client mpreun cu BCR, inclusiv aceste TCGA, vor

    denumite generic Documentaia Contractual.

    Prin semnarea Documenatiei Contractuale, Clientul este de acord c Documentaia Contractual reectn mod deplin ntreaga voin a Clientului cu privire la serviciile pe care BCR i le va furniza i prevaleazfa de orice alte nelegeri, nscrisuri, documente pre-contractuale sau negocieri care au avut loc ntrereprezentanii Clientului i BCR nainte de semnarea Documentaiei Contractuale. Nu exist niciun fel deelemente secundare legate de Documentaia Contractual i nelegerea dintre Client i BCR care s nu fostreectate n Documentaia Contractual.

    Clientul i exprim n mod liber acordul de a contracta cu BCR, cu intenia de a benecia de serviciilefurnizate de Banc i astfel de a dobndi drepturile i de a inut de obligaiile rezultnd conform prevederilor

    Documentaiei Contractuale n integralitatea sa, incluznd aceste TCGA, acestea coninnd prevederi pe careClientul le consider echitabile.

    Semnnd aceste TCGA i orice alt document din cadrul Documentaiei Contractuale, Clientul conrm c BCRi-a pus la dispoziie toate documentele i informaiile necesare nelegerii prevederilor acestor TCGA i aleDocumentaiei Contractuale n general. Astfel, Clientul este de acord s i asume riscul de eroare cu privirela nelegerea oricrei prevederi din Documentaia Contractual, n sensul Art. 1209 din Codul Civil.

    Clientului i este pus n vedere faptul c, pe lng drepturile i obligaiile rezultnd din DocumentaiaContractual, att BCR ct i Clientul beneciaz de drepturi i obligaii conferite prin lege.Clientul i exprim deplinul acord i accept n mod expres i fr rezerve coninutul ecrei clauze cuprinse naceasta seciune a TCGA, precum i prevederile cuprinse n clauzele Conveniilor ncheiate cu BCR concomitentcu semnarea TCGA, inclusiv, dar fr a se limita, la cele privitoare la:

    limitarea rspunderii BCR, conform prevederilor TCGA cuprinse n urmtoarele clauze: Seciunea A, CapitolulII, Clauzele 3 i 4 teza nal; Seciunea D, Capitolul II, Clauzele 23 si 25; Seciunea B, Capitolul III, Clauza4; Seciunea C, Capitolul III, Clauza 9 teza nal, Clauza 11, Clauza 12 i respectiv Clauza 14; i SeciuneaE, Capitolul III, Clauzele 1-6;

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    4/24

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    5/24

    modul n care TCGA pot modicate sau nceta, conform procedurii descrise n Seciunea C, Capitolul I;posibilitatea BCR de a suspenda sau de a refuza executarea unor obligaii contractuale sau a operaiunilor

    i instruciunilor specic prevzute n Documentaia Contractual ori de a atrage rspunderea Clientului,conform prevederilor TCGA cuprinse n urmtoarele clauze: Seciunea A, Capitolul II, Clauza 2; Seciunea C,Capitolul II (Deschiderea conturilor. mputernicii pe cont), Clauza 4 i 5; Seciunea D, Capitolul II, Clauzele3, 6, 7, 8 i 9; Seciunea B, Capitolul III, Clauza 26; Seciunea C, Capitolul III , Clauzele 2, 4, 5, 6, 7, 13 i14;

    posibilitatea BCR de a opera compensarea convenional i inexistena compensrii reciproce ntre BCRi Client, conform prevederilor TCGA cuprinse n Seciunea C, Capitolul III, Clauza 11;

    posibilitatea unilateral a BCR de a nchide un cont al Clientului i/sau a dispune ncetarea efectelorTCGA, conform prevederilor TCGA cuprinse n urmtoarele clauze: Seciunea F, Capitolul II, Clauzele 5 i 6;Seciunea B, Capitolul III, Clauza 26; Seciunea A, Capitolul VI, Clauzele 2 i 3;

    limitarea efectelor impreviziunii i asumarea de ctre Client a riscurilor legate de aceasta, conformprevederilor TCGA cuprinse n Seciunea F, Capitolul III, Clauzele 1, 2 i 3;

    posibilitatea BCR de a cesiona Documentaia Contractual sau oricare document cuprins n aceasta,sau drepturi legate de acestea, fr a necesar consimmntul Clientului, altul dect cel exprimat prinsemnarea Documentaiei Contractuale, conform prevederilor din Seciunea C, Capitolul VI (Cesiunea),Clauzele 1, 2 i 3;

    rspunderea Clientului n cazul obligaiilor de plat, chiar dac intervine un caz fortuit sau un caz de formajor, conform prevederilor TCGA cuprinse n Seciunea D, Capitolul III, Clauza 1, 2 i 3;

    decderea Clientului din beneciul unor termene n cazul nerespectrii obligaiilor de plat i a altorobligaii contractuale, conform prevederilor TCGA din Seciunea B, Capitolul III, Clauzele 24 i 26;

    stabilirea legii romne ca lege aplicabil TCGA i a competenei instanelor de judecat de la sediulUnitii Bancare, conform prevederilor TCGA din Seciunea E, Capitolul VI, Clauzele 1 i 2.

    Clientul este de acord cu faptul c, n conformitate cu prevederile legale i cele ale DocumentaieiContractuale, nclcarea repetat, chiar de mic nsemntate, a obligaiilor contractuale ale Clientului poateduce la consecine defavorabile pentru Client, inclusiv pierderea beneciului unor termene de ndeplinire aunor obligaii, aa cum astfel de termene pot stabilite prin Documentaia Contractual.

    BANCA COMERCIAL ROMN S.A. Client

    Semntur: Semntur:

    Nume: Nume:

    Funcie: Funcie:

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    6/24

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    7/24

    CUPRINS

    Capitolul I. INTRODUCERE

    A. Reglementare

    B. Interpretare

    C. Aria de aplicare

    Capitolul II. DESCHIDEREA, FUNCIONAREA I NCHIDEREA CONTURILOR

    A. Generaliti

    B. Protecia datelor personale

    C. Deschiderea conturilor. mputernicii pe Cont

    D. Funcionarea i operarea conturilor

    E. Dovada operaiunilor i extrasul de cont

    F. nchiderea conturilor

    G. Depozite

    Capitolul III. DREPTURILE I OBLIGAIILE PRILOR

    A. Drepturile Clientului

    B. Obligaiile Clientului

    C. Drepturile Bncii

    D. Obligaiile Bncii

    E. Limitarea rspunderii Bncii

    F. Limitarea efectelor impreviziunii

    G. Aspecte privitoare la instruciunile transmise bncii

    Capitolul IV. CUNOATEREA CLIENTELEI, PREVENIREA SPLRII BANILOR

    Capitolul V. CONFIDENIALITATE

    Capitolul VI. DISPOZIII FINALE

    A. ncetarea aplicrii Termenilor i Condiiilor Generale de Afaceri

    B. Cesiunea

    C. Comunicarea Client - BancD. Fora major

    E. Legea aplicabil. Litigii

    01

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    8/24

    Capitolul I. INTRODUCERE

    A. REGLEMENTARE

    Prezentul document, Termeni i Condiii Generale deAfaceri (numit n continuare TCGA) este emis de Bancn conformitate cu reglementrile interne i cu politicade afaceri a Bncii.

    TCGA reprezint cadrul contractual general n baza cruiaBanca nelege s presteze iar Clientul s benecieze deprodusele i serviciile oferite de Banc.

    TCGA se completeaz cu:

    (a) prevederile formularelor i Conveniilor speciceecrui produs sau serviciu;

    (b) reglementrile interne ale Bncii;

    (c) actele normative n vigoare, inclusiv reglementrileBncii Naionale a Romniei i

    (d) uzanele i practicile bancare interne i internaionale.

    n msur n care exist discrepane ntre TCGA iprevederile formularelor i Conveniilor speciceecrui produs sau serviciu, prevederile formularelor iConveniilor specice ecrui produs sau serviciu vorprevala cu excepia celor care au intrat n vigoare naintede intrarea n vigoare a TCGA, situaie n care TCGAvor prevala. n msura n care exist discrepane ntreTCGA i actele normative n vigoare, actele normative nvigoare vor prevala. n msura n care exist discrepane

    ntre TCGA i normele Bncii sau uzanele i practicilebancare interne i internaionale, TCGA vor prevala.

    Categoriile de Clieni crora li se adreseaz TCGA suntClienii persoane juridice (PJ), respectiv persoane ziceautorizate (PFA), profesioniti n accepiunea CoduluiCivil.

    Raporturile contractuale stabilite ntre Banc i Clientn baza TCGA se bazeaz pe ncredere reciproc,condenialitate i bun credin.

    Semnarea de ctre Client a cererii de deschidere a unui

    cont semnic nsuirea i acceptarea deplin i frrezerve de ctre Client a tuturor termenilor i condiiilorTCGA.

    B. DEFINIII

    1. Termenii folosii n prezentul document vor aveaurmtorul sens:

    Banca reprezint BCR S.A., iar orice referire fcut laBanc n cuprinsul acesteia va neleas ca incluznd

    i oricare dintre Unitile sale Bancare.Unitate Bancar reprezint oricare dintre direciilespecializate din administraia central, unitileteritoriale (precum sucursalele sau ageniile), centrelede afaceri sau orice alte uniti organizaionale aleBncii prin intermediul crora sunt oferite produse i

    servicii Clientului.

    Grupul BCR reprezint grupul din care Banca face parte,inclusiv entitile care direct sau indirect controleazBanca sau sunt controlate de aceasta, precum isubsidiarele acestora.

    Clientul reprezint orice PJ sau PFA care a procedat ladeschiderea unui cont la Banc, n calitate de titularde cont i care n relatia cu Banca acioneaz prin

    Imputerniciii pe Cont.mputerniciii pe Contreprezint persoanele autorizates reprezinte Clientul n relaiile cu Banca (reprezentanilegali ai Clientului, persoanele desemnate la deschidereacontului sau ulterior, prin formularele Bncii).

    Documentaia Contractualnseamn prezentele TCGA,care formeaz cadrul general n relaia Client-Banc,mpreun cu orice Convenii specice ncheiate deClient pentru un produs sau serviciu al Bncii i oricealte documente emise n conformitate cu TCGA sau cuoricare dintre Convenii, cu Lista de tarife i comisioane

    pentru persoane juridice precum i cu Lista de dobnzi,n vigoare la data nregistrrii Clientului n evideneleBncii sau astfel cum oricare dintre acestea vor putea modicate n mod periodic de ctre Banc.

    Benefciar real persoan zic ce deine sau controleazn cele din urm Clientul i/sau persoana zic n numeleori n interesul cruia/creia se realizeaz, direct sauindirect, o tranzacie sau o operaiune. Noiunea debeneciar real include:

    a) n cazulsocietilor comerciale:

    a1) persoana sau persoanele zice care dein oricontroleaz n cele din urm o PJ prin deinerea,n mod direct sau indirect, a pachetului integralde aciuni ori a unui numr de aciuni sau dedrepturi de vot sucient de mare pentru a-i asiguracontrolul, inclusiv aciuni la purttor, PJ deinutsau controlat neind o societate comercialale crei aciuni sunt tranzacionate pe o piareglementat i care este supus unor cerinede publicitate n acord cu cele reglementate delegislaia comunitar ori cu standarde xate la

    nivel internaional. Acest criteriu este considerata ndeplinit n cazul deinerii a cel puin 25% dinaciuni plus o aciune;

    a2) persoana sau persoanele zice care exercit n altmod controlul asupra organelor de administraresau de conducere ale unei PJ;

    b) n cazul PJ, altele dect cele prevzute la lit. a),sau al altor entiti ori construcii juridice careadministreaz i distribuie fonduri:

    b1) persoana zic care este beneciar a cel puin

    25% din bunurile unei PJ sau ale unei entitiori construcii juridice, n cazul n care viitoriibeneciari au fost deja identicai;

    b2) grupul de persoane n al cror interes principal seconstituie ori funcioneaz o PJ sau o entitate ori

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    9/24

    construcie juridic, n cazul n care persoanelezice care beneciaz de PJ sau de entitateajuridic nu au fost nc identicate;

    b3) persoana sau persoanele zice care exercitcontrolul asupra a cel puin 25% din bunurile uneiPJ sau ale unei entiti ori construcii juridice.

    Persoane expuse politic persoanele zice care exercitsau au exercitat funcii publice importante, membrii

    direci ai familiilor acestora, precum i persoanelecunoscute public ca asociai apropiai ai persoanelorzice care exercit funcii publice importante.

    Sunt considerate persoanele zice care exercit funciipublice importante:

    a) ei de stat, ei de guverne, membrii parlamentelor,comisarii europeni, membrii guvernelor, consilieriiprezideniali, consilierii de stat, secretarii de stat;

    b) membrii curilor constituionale, membrii curilorsupreme sau ai altor nalte instane judectoreti

    ale cror hotrri nu pot atacate dect prinintermediul unor ci extraordinare de atac;

    c) membrii curilor de conturi sau asimilate acestora,membrii consiliilor de administraie ale bncilorcentrale;

    d) ambasadorii, nsrcinaii cu afaceri, oerii de rangnalt din cadrul forelor armate;

    e) conductorii instituiilor i autoritilor publice;

    f) membrii consiliilor de administraie i ai consiliilorde supraveghere i persoanele care dein funcii de

    conducere ale regiilor autonome, ale societilorcomerciale cu capital majoritar de stat i alecompaniilor naionale.

    Membrii direci ai familiilor persoanelor expuse politicsunt: soul/soia; copiii i soii/soiile acestora; prinii.

    Persoanele cunoscute public ca asociai apropiaipersoanelor zice care exercit funcii publice importante

    sunt persoanele zice despre care este de notorietatec:

    a) mpreun cu acestea dein ori au o inuensemnicativ asupra unei PJ ori entiti sauconstrucii juridice ori au o relaie de afaceristrns cu aceste persoane;

    b) dein sau au o inuen semnicativ asupra uneiPJ ori entiti sau construcii juridice ninate nbeneciul acesteia.

    ATM - automat bancar utilizat pentru diferite operaiuniefectuate cu cardul cum ar : retragerea de numerar,plata facturilor de utiliti, obinerea de informaiinanciare privind situaia contului, etc.

    PIN cod personal de identicare, cu caracter strict icondenial, alocat de ctre Banc ecrui card pentrua utilizat la realizarea operaiunilor cu cardul la POSi/sau ATM.

    POS - terminal electronic destinat autorizrii electronicei prelucrrii unei tranzacii efectuate prin intermediulcardului.

    CVV2/CVC2- cod de securitate format din 3 cifre, derivatn mod unic pentru ecare card, tiparit pe banda pe carese semneaz cardul.

    Deintor Clientul PJ sau PFA, care conform contractuluispecic ncheiat cu Banca deine un cont curent la care

    se ataeaz unul sau mai multe carduri.Utilizator persoan zic, salariat al Deintoruluisau orice alt persoan care are drepturi s dispunde conturile Deintorului conform actului constitutivi legislaiei n vigoare, desemnat i recunoscut dectre acesta s efectueze operaiuni cu cardul pe contulacestuia.

    Card - cardul de debit/credit, n lei sau valut,reprezentnd instrumentul de plat electronic, prinintermediul cruia Deintorul i/sau Utilizatorul dispunede disponibilitile bneti existente ntr-un cont curent

    deschis la Banc i/sau de disponibilitile bneti aleemitentului n limita unui plafon stabilit n prealabil.

    CIP Centrala incidentelor de pli - este un centrude intermediere la nivel naional care gestioneazinformaia specic incidentelor de pli pentru interesulpublic, inclusiv pentru scopurile utilizatorilor.

    COT (cut of time) limit de timp care delimiteazmomentul primirii i executarea documentelor de platn aceeai zi sau n urmtoarea Zi Lucrtoare.

    ID Instrumente de plat de debit (cecuri, cambii ibilete la ordin).

    OP (ordin de plat) orice instruciune necondiionatdat de pltitor ctre prestatorul su de servicii de platprin care se solicit executarea unei operaiuni de plat.

    OPT (ordin de plat de Trezorerie) instruciunea datde pltitor ctre prestatorul su de servicii de plat princare se solicit executarea unei operaiuni de plat nrelaia cu Trezoreria Statului.

    OUR modalitate de comisionare aferent tranzaciilorn valut potrivit creia comisioanele tuturor bncilorde pe traseul plii sunt suportate de ctre ordonator.Comisionul OUR garantat exclude posibilitateadecontrii ulterioare a eventualelor comisioane,comisionul aferent plii ind suportat de ordonator osingur dat, la efectuarea plii.

    SHA - modalitate de comisionare aferent tranzaciilorn lei i n valut, potrivit creia comisionul bnciiordonatorului este suportat de ctre ordonator, iarcomisionul bncii beneciarului este suportat de ctrebeneciar.

    BEN modalitate de comisionare aferent tranzaciilorn valut potrivit creia comisioanele tuturor bncilor depe traseul plii sunt suportate de ctre beneciar.

    Program de lucru perioada de timp, n cursul uneizile, n care Banca poate procesa documente i efectua

    02

    03

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    10/24

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    11/24

    i nanrii actelor de terorism sau dac informaiilefurnizate de ctre Client Bncii nu corespund realitii,Banca nu va efectua tranzacia solicitat de Client, nuva iniia relaia de afaceri i/sau va proceda la ncetarearelaiei de afaceri cu Clientul, dup caz.

    3. n cazul n care Banca va primi solicitri de restituirefonduri ce au creditat conturile Clientului Bncii caurmare a unor fraude a cror existen este semnalati/sau conrmat prin Zona Unic de Pli n Euro

    (SEPA sau Single Euro Payments Area), Banca va ndrituit s debiteze imediat conturile Clientului, frinformarea prealabil a acestuia. Banca nu va putea inut rspunztoare pentru o astfel de operaiune, indconsiderat irevocabil mandatat n acest sens i nici nuva compensa Clientul pentru vreo daun (inclusiv dobnzice nu se vor mai acumula la sumele astfel debitate)ce pot aprea n urma debitrii conturilor Clientului ncircumstanele menionate n acest paragraf.

    4. La cererea expres a Clientului, Banca poate deschideconturi curente i alte tipuri de cont. Conturile se deschidde ctre Banc, n conformitate cu normele interne, pebaza completrii i semnrii de ctre Client a formularelorstandard ale Bncii, nsoite de documentele solicitatede aceasta.

    n cazul n care Clientul deruleaz fonduri cu afectaiunespecial (prevzute de lege i asupra crora Clientul estelipsit de dreptul de dispoziie) sau fonduri reprezentndcredite nerambursabile sau nanri primite de lainstituii sau organizaii internaionale pentru derulareaunor programe ori proiecte, acesta are obligaia solicitrii

    deschiderii unor conturi speciale; n caz contrar, acestefonduri pot supuse oricror msuri de executare silitiniiat de creditorii Clientului, Banca neasumndu-inici o rspundere n acest sens.

    5. Oricrui cont curent i se pot ataa diverse produsesau servicii, la solicitarea Clientului i cu respectareanormelor i procedurilor Bncii.

    B. PROTECIA DATELOR PERSONALE

    1. Reprezentanii Clientului, mputerniciii pe Cont/

    Utilizatorii i PFA (denumii mpreun, n cele ceurmeaz, persoane vizate) autorizeaz expres Bancas prelucreze datele lor personale, n baza prevederilorLegii nr. 677/2001 pentru protecia persoanelor, cuprivire la prelucrarea datelor cu caracter personal ipentru libera circulaie a acestor date.

    2. Banca prelucreaz datele cu caracter personal nbaza prevederilor Legii nr. 677/2001 pentru proteciapersoanelor, cu privire la prelucrarea datelor cu caracterpersonal i pentru libera circulaie a acestor date.Prelucrarea este nscris n registrul de eviden adatelor cu caracter personal sub nr. 3772-3776.

    3. Banca nu va prelucra datele personale dect n msuran care acest demers este necesar ndeplinirii scopurilormai jos menionate, cu respectarea tuturor msurilorlegale de securitate i condenialitate a datelor.

    4. Scopul n care se face prelucrarea datelor poate :reclam, marketing i publicitate, statistic, serviciinanciar bancare, rapoarte de credit, colectare debite/recuperare creane, asigurri i reasigurri, prevenireafraudelor, servicii de comunicaii electronice.

    5. Persoanele vizate sunt: Clienii Bncii (e foti,e existeni sau poteniali), reprezentanii Clientului,mputerniciii pe Cont/Utilizatorii, PFA, consumatorii saupotenialii consumatori, debitorii, contractanii, membrii

    familiei acestora, giranii.

    6. Datele cu caracter personal reprezint oriceinformaii referitoare la o persoan zic identicat sauidenticabil i anume: numele i prenumele, numelei prenumele membrilor de familie, sexul, data i loculnaterii, cetenia, semntura, date din actele de starecivil, numrul dosarului de pensie, telefon/fax, adresde domiciliu /reedin, e-mail, profesie, loc de munc,formare profesional diplome-studii, situaie familial,situaie economic i nanciar, date privind bunuriledeinute, date bancare, imagine, nr. card, data expirriicardului, cod IBAN, codul numeric personal, seria inumrul actului de identitate, date privind starea desntate, informaii ce sunt destinate desfurriiactivitilor permise instituiilor de credit conformOrdonanei de Urgen a Guvernului nr. 99/2006 privindinstituiile de credit i adecvarea capitalului.

    Clienii sunt obligai s furnizeze aceste date, indnecesare furnizrii de servicii specice activitiibancare. Refuzul de a furniza astfel de date determinimposibilitatea furnizrii de servicii specice activitii

    bancare.7. Prelucrarea datelor cu caracter personal reprezintorice operaiune sau set de operaiuni, care seefectueaz asupra datelor cu caracter personal,prin mijloace automate sau neautomate, cum ar: colectarea, nregistrarea, organizarea, stocarea,adaptarea, modicarea, extragerea, consultarea,utilizarea, transmiterea ctre teri, combinarea, blocarea,tergerea, distrugerea, arhivarea.

    8. Destinatarii datelor pot : persoana vizat,reprezentanii legali ai persoanei vizate, reprezentanii

    Bncii, alte persoane zice sau juridice care prelucreazdatele personale n numele Bncii (cu excepiamandatarilor de genul avocailor, consultanilor,contabililor sau auditorilor), parteneri contractualiai Bncii, entitile din Grupul BCR, autoritateajudectoreasc, autoriti publice centrale, autoritipublice locale, poliie, furnizorii de servicii i bunuri,societi bancare, birouri de credit, ageni de colectare adebitelor/recuperare a creanelor, societi de asigurarei reasigurare, organizaii profesionale, organizaii decercetare a pieei.

    n cazul transferurilor internaionale realizate prinintermediul SWIFT (Society for Worldwide InterbankFinancial Telecommunication), datele cu caracterpersonal precizate n documentele de transfer pot accesate de ctre autoritile americane (US TreasuryDept.), n scopul aplicrii legislaiei naionale privind

    04

    05

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    12/24

    prevenirea splrii banilor/luptei mpotriva terorismului.

    9. Data estimat pentru ncheierea operaiunilor deprelucrare. Destinaia ulterioar a datelor:

    n vederea realizrii scopurilor menionate, Bancava prelucra datele personale pe toat perioada dedesfurare a activitilor Bncii, pn n momentuln care mputerniciii pe Cont/Utilizatorii sau PFA vormanifesta dreptul de opoziie.

    Ulterior ncheierii operaiunilor de prelucrare a datelorpersonale, n scopurile pentru care au fost colectate,dac mputerniciii pe Cont/Utilizatorii sau PFA nu imanifest dreptul de opoziie conform legii, acestedate vor arhivate de ctre Banc pe durata de timpprevzut n legislaia n vigoare (n special a legislaieiprivind Arhivele Naionale) sau vor distruse.

    10. Transferuri de date n strintate. Condiii detransfer:

    Transferurile de date se pot face n i n afara arii/

    spaiului UE i al Zonei Economico-Europene urmarea sau n scopul executrii unui contract ncheiat ntrepersoana vizat sau n vederea ncheierii unui contractsau pentru executarea unui contract ncheiat ori care seva ncheia, n interesul persoanei vizate, ntre operatori un ter sub condiia asigurrii de ctre statul dedestinaie a unui nivel de protecie adecvat.

    11. Drepturile de care beneciaz mputerniciii peCont/Utilizatorii sau PFA, n conformitate cu prevederileLegii 677/2001 sunt urmtoarele: dreptul de acces ladate, dreptul de intervenie asupra datelor i de opoziie

    precum i dreptul de a se adresa justiiei.n situaia n care mputerniciii pe Cont/Utilizatorii sauPFA nu sunt de acord cu prelucrarea datelor lor personalen scop de marketing sau cu cedarea acestora ctre teri,acetia au dreptul de a formula un refuz, printr-o cererescris datat i semnat, adresat directorului UnitiiBancare unde este deschis contul i care va transmise personal, e printr-o scrisoare recomandat, cuconrmare de primire, la respectiva Unitate Bancar.

    C. DESCHIDEREA CONTURILOR. MPUTERNICII PECONT

    1. Cererile de deschidere de cont precum i toatedocumentele adresate Bncii trebuie semnate demputerniciii pe Cont care au acest drept n bazamandatului primit din partea Clientului.

    2. La deschiderea conturilor, Banca solicit Clientuluispecimene de semntur i documente care atestcalitatea de mputernicii pentru mputerniciii peCont, precum i orice documente necesare identicrii

    Clientului i a mputerniciilor pe Cont.3. mputernicirea unei persoane s reprezinte Clientuln relaiile cu Banca rmne valabil pe toat durataConveniei, pn la data primirii de ctre Banc antiinrii n scris cu privire la revocarea, ncetarea (dinorice motive, inclusiv prin expirarea mandatului sau n alt

    mod) sau modicarea acesteia. Banca este ndreptits solicite orice documente consider a necesare cuprivire la aceste modicri. Banca poate (dar fr a obligat n acest sens) solicita Clientului n orice momentconrmarea sau rennoirea mputernicirilor date de ctreClient n legtur cu conturile deschise la Banc.

    4. Clientul este rspunztor fa de Banc pentru oricepierdere suferit de aceasta, ca urmare a neaduceriila cunotina Bncii despre ncetarea mandatului, vreo

    restricie sau limitare n ceea ce privete mputernicitulacestuia pe Cont n condiiile respectrii normelorinterne ale Bncii.

    5. n cazul n care apare o disput sau o situaieconictual de orice natur care, n opinia Bncii,mpiedic stabilirea mputernicitului pe Cont n ceea ceprivete desemnarea, limitele, revocarea acestuia sauncetarea mandatului acestuia, Banca are dreptul dea bloca accesul mputernicitului/ilor pe Cont i/sau aUtilizatorului/ilor la contul Clientului pn la soluionareadisputei, dovedit prin prezentarea unor documentesatisfctoare pentru Banc (ex. hotrri judectoretidenitive i irevocabile, extras sau certicat constatatorde la Registrul Comerului sau alte documente emise deo autoritate competent, etc.).

    D. FUNCIONAREA I OPERAREA CONTURILOR

    1. Orice operaiune (ex. pli, ncasri, depuneri iretrageri de numerar, viramente intra i interbancare,etc) dispus de Client se efectueaz prin intermediulcontului curent cu excepia cazurilor n care exist alteConvenii specice ncheiate cu Clientul care conin alteprevederi care prevaleaz prezentelor TCGA, conformregulilor de prevalen prevzute de prezentele TCGA.

    2. Banca va primi n vederea procesrii numaidocumentele/instruciunile care sunt prezentate laBanc de ctre Client sau de ctre mputernicitul peCont sau transmise Bncii prin mijloacele electroniceacceptate de Banc.

    3. Documentele prezentate Bncii trebuie s poarte, nmod obligatoriu, semnturile mputerniciilor pe Cont,

    n deplin concordan cu specimenele de semnturaate la Banc.

    ndeplinind instruciunile Clientului, Banca se bazeazpe caracterul real, corect i original al semnturilor careapar pe instruciunile transmise Bncii n orice mod i nuare nici un fel de rspundere n legatur cu consecinelecare ar putea aprea ca urmare a folosirii frauduloasesau abuzive a acestor semnturi.

    4. Banca efectueaz vericarea autenticitii instruciuniiemise de Client n baza urmtoarei proceduri:

    a) pentru instruciunea pe suport hrtie: prin simplacomparare a semnturilor aplicate pe instruciunecu cele din specimenele de semntur depuse laBanc i n baza documentelor de identitate aleClientului.

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    13/24

    b) pentru instruciunea emis de ctre Client nformat electronic: prin folosirea autenticriiutilizatorilor, a drepturilor de utilizare a conturilori a drepturilor de semntur a acestora.

    5. n cazul folosirii cardului, introducerea de ctreUtilizator a codului PIN sau semnarea chitaneiPOS reprezint acordul irevocabil al Deintorului/Utilizatorului privind efectuarea tranzaciei cu cardul.Pentru tranzaciile unde cardul nu este prezent (internet,

    telefon etc) Deintorului/ Utilizatorului i se poatecere de ctre comerciant s furnizeze anumite coduri(exemplu CVV2/CVC2). Pentru acest tip de tranzaciinu se furnizeaz codul PIN. Banca va debita automatcontul curent al Clientului cu contravaloarea tranzaciilorefectuate cu cardul (tranzacii on-line i/sau tranzaciioff-line).

    6. n cazul sumelor primite n favoarea Clientului prinviramente interbancare, dac contul menionat nmesajul de plat transmis de banca ordonatoare estedeschis n alt valut dect cea transferat, Bancapoate, la alegerea sa, s converteasc suma primit nvaluta contului i s crediteze contul Clientului cu sumarezultat din schimbul valutar sau s refuze efectuareaoperaiunii.

    n cazul sumelor pltite de Client n alt valut dectcea a contului menionat n documentul de plat, Bancapoate, la alegerea sa, s converteasc suma de plat nvaluta contului din care se va efectua plata i s debitezecontul Clientului cu suma rezultat din schimbul valutarsau s refuze efectuarea operaiunii.

    n toate cazurile, convertirea se va efectua la cursulde schimb valutar al Bncii valabil la data creditriirespectiv a debitrii contului.

    Toate intrrile n cont de sume n valut, se vor nregistracu valoarea lor n valuta respectiv.

    7. Banca nu este obligat fa de Client pentruinstruciunile eronate date de acesta privind sumeledin cont. n cazul unor instruciuni eronate care audeterminat retrageri sau transferuri de sume din cont,Banca va ncerca recuperarea sumelor respective, fr

    ca prin aceasta s-i creeze o obligaie fa de Client.n situaia nregistrrii de ctre Banc, eronat, n contulClientului a unor sume ce nu aparin acestuia, Bancava proceda la stornarea sumelor respective urmrindtotodat i inuena lor asupra dobnzilor, trecndla recalcularea, regularizarea dobnzilor necuvenitencepnd cu data calculrii acestora.

    8. Clientul nu poate revoca un ordin de plat dup ceacesta a fost primit de ctre Banc, excepie fcndordinele de plat despre care Clientul i Banca auconvenit s nceap ntr-o anumit zi sau la sfritulunei anumite perioade ori n ziua n care Clientul punefonduri la dispoziia Bncii.

    9. Orice solicitare a Clientului pentru un schimb valutar,materializat prin semnarea unui ordin de schimbvalutar sau a unei Convenii specice acestui tip de

    tranzacie, e cu decontare imediat, e cu o alt data valutei, este irevocabil. Toate costurile provenind dindiferenele de curs valutar vor suportate de Client.De asemenea, att n cazul nerespectrii ordinului dat,precum i n cazul modicrii de ctre Client a ordinuluitransmis Bncii, toate consecinele, inclusiv, dar fr ase limita la daune, costuri suplimentare suportate deBanc, sunt n sarcina Clientului.

    10. n cazul n care Clientul solicit retragerea din cont a

    unor sume n valut, banca elibereaz fraciile de valutefectiv n echivalent lei la cursul de schimb valutar alBncii valabil n ziua plii.

    11.Operaiunile care pot efectuate prin contul curentsunt cele menionate mai jos, fr a limitative:

    a) operaiuni de ncasri n numerar i prin virament:la Unitile Bancare, n cadrul programului delucru;

    b) operaiuni de pli n numerar: la Unitile Bancare,n cadrul programului de lucru.

    Pentru eliberrile de valut n numerar estenecesar o programare prealabil la casieriaUnitii Bancare de la care se solicit ridicareanumerarului.

    Dac Clientul omite s notice Banca n avanscu privire la intenia sa de retragere de numerari Banca nu are suciente fonduri disponibile dinvaluta respectiv, Banca poate elibera Clientului,la solicitarea acestuia, suma solicitat ntr-o altvalut sau n lei.

    n cazul n care data stabilit pentru retragere atrecut fr ca retragerea de numerar s fostefectuat, obligaia Bncii de a menine respectivasum n numerar la dispoziia Clientului nceteaz.

    c) operaiuni de pli prin virament: la UnitileBancare sau electronic.

    12. Clientul este de acord cu faptul c semntura itampila Bncii aplicate pe ordinul de plat n zonarecepionat trebuie interpretate ca o conrmarea primirii acestuia n vederea procesrii i nu ca o

    acceptare a plii. Recepia ordinului de plat seefectueaz n prezena Clientului i reprezint proceduraprin care Banca recunoate c a primit un ordin deplat n vederea vericrii autenticitii, a acceptrii ia executrii.

    Banca consider acceptat i executat un ordin de platinterbancar atunci cnd ordinul de plat se regseten extrasul de cont al bncii corespondente.

    Banca consider acceptat i executat un ordin de platintrabancar prin debitarea contului indicat de ctre

    Clientul pltitor n instruciunea de plat.13. Banca va procesa ordinele de plat n valut cucomision OUR i SHA. Comisionul de tip BEN nu se maiutilizeaz. Procesarea formularelor aate pe circuit sau ainstruciunilor transmise electronic care conin opiuneade comisionare BEN se va efectua prin transformarea

    06

    07

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    14/24

    acesteia de ctre Banc n SHA.

    14. n cazul plilor n valut, sumele ordonate sunttransferate integral i nu vor diminuate cu valoareacomisionului perceput de Banc.

    15. Dac ordonatorul/beneciarul unei pli/ncasrinu poate identicat n mod exact, beneciarului/ordonatorului i se va solicita prezentarea ctre Banca tuturor datelor de identicare necesare n vederea

    procesrii tranzaciei.16. Pentru plile valutare, fondurile vor debitate dincontul Clientului pltitor n data recepiei cu condiiancadrrii n COT.

    17. n cazul n care momentul primirii unui OP nu esteo Zi Lucratoare pentru Banc, OP se consider primitn urmtoarea Zi Lucrtoare. Banca poate stabili o orlimit, dup care orice OP este considerat primit nurmtoarea Zi Lucrtoare.

    18. n calitate de banc a beneciarului, Banca

    crediteaz contul Clientului n ziua n care a fost creditatcontul Bancii sau in urmtoarea Zi Lucrtoare, cu datade valut la care a fost creditat contul Bncii.

    19. Banca execut ordinele de plat n lei, n termeneleprevzute de reglementarile BNR n vigoare, respectivmomentul primirii sau cel mai trziu a doua Zi Lucrtoare,conform listei de termene limit de procesare stabilitede Banc pentru ecare tip de operaiune.

    20. Clientul trebuie s prezinte documentele sprencasare innd cont de termenele i circuitele n vigoare,asigurndu-se c nu se expune pierderii dreptului deregres.

    21. ntocmirea de ctre Client a borderourilor pentruinstrumentele de plat este obligatorie n cazulinstrumentelor de plat de debit.

    22. Banca poate efectua operaiuni la distan n funciede caracteristicile ecrui produs oferit Clientului.

    23. Rspunderea Bncii fa de Client este limitat lapagubele cauzate prin nclcarea prezentelor TCGA cuintenie sau din culp grav. Niciuna dintre prevederileconinute n prezentul document nu va putea interpretatntr-un sens care s contravin acestei reguli.

    24. n ceea ce privete plile n strintate, Banca vaseleciona atent banca corespondent, n conformitatecu practicile internaionale.

    25. Banca este exonerat de rspundere dacinstruciunile pe care le transmite altor bnci nu suntndeplinite, chiar dac a avut iniiativa n alegerea aceleibnci corespondente.

    26. Dac nu primete instruciuni contrare n scris,

    Banca poate ca la alegerea sa, i n conformitate cuuzanele bancare, s expedieze valorile, documentelegarantate sau negarantate, pe riscul Clientului, cuscrisoare recomandat sau prin trimitere prin pot cuvaloare declarat la valoare mic.

    E. DOVADA OPERAIUNILOR I EXTRASUL DE CONT

    1. Banca va elibera Clientului la cererea acestuia,extrasele de cont. Banca poate elibera la cerereaClientului duplicate dup extrasele de cont. Eliberareaextraselor de cont i a duplicatelor la solicitareaClientului se supune comisionrii conform Tarifului decomisioane al BCR.

    2. Extrasul de cont cuprinde informaii n ceea ce

    privete data de nregistrare a operaiunilor, natura ivaloarea operaiunilor, comerciantul acceptant sau ATMla care s-a desfurat tranzacia cu cardul (dac estecazul), dobnzile i comisioanele aferente, operaiunileefectuate pe cont, beneciarul i ordonatorul operaiunilorefectuate etc.

    3. Extrasele vor emise de Banc conform instruciuniiClientului exprimate la deschiderea contului.

    F. NCHIDEREA CONTURILOR

    1. Clientul poate solicita nchiderea contului, printr-ocerere semnat de reprezentantul su legal ori demputernicitul pe Cont, dup cum a stabilit prin mandatulacordat. Odat cu nchiderea contului, Clientul areobligaia de a reglementa situaia produselor i serviciilorataate contului respectiv.

    2. nchiderea contului la solicitarea Clientului va efectuat numai dup achitarea de ctre acesta a tuturorsumelor pe care le datoreaz Bncii.

    3. La nchiderea contului, Clientul pred carnetele de

    cecuri/lele de cec inclusiv cardurile, puse la dispoziiasa de ctre Banc. De la momentul nchiderii contului,aceste documente i pierd caracterul valid, indconsiderate nule sau inexistente. Banca nu poate obligat s onoreze cecuri, alte titluri i/sau efecte decomer dup data nchiderii contului.

    4. Clientul nu poate solicita nchiderea contului n cazul ncare asupra contului s-a dispus msura indisponibilizriin condiiile legii.

    5. Banca i rezerv dreptul s nchid orice cont curental Clientului i, dup caz, s dispun ncetarea efectelorTCGA n oricare din urmtoarele cazuri:

    A. automat i fr nici o noticare sau alt formalitateprealabil:

    a) n situaia n care sunt ndeplinite cumulativurmtoarele condiii:

    (i) cont curent cu sold mai mic sau egal cu 15 EUR(sau echivalent n moneda contului);

    (ii) inexistena oricror operaiuni n contul curentpe o perioad de 6 luni, altele dect cele referitoare

    la contabilizarea dobnzilor i comisioanelor;(iii) inexistena produselor active ataaterespectivului cont curent.

    b) nerespectarea prevederilor legale n vigoare;

    c) n cazul n care la efectuarea consultrii RECOM

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    15/24

    de ctre Banc, Clientul apare ca ind radiat dinregistrul comerului, iar ncheierea de radiere nua fost atacat cu recurs n termenul prevzut delege sau a fost meninut n urma soluionriirecursului;

    d) alte cazuri prevzute de lege;

    e) producerea unor incidente de pli majore cucecuri, bilete la ordin, cambii;

    f) n situaia n care, n opinia Bncii, Clientul prezintrisc reputaional.

    B. cu noticare expediat cu 15 zile lucrtoare naintede data nchiderii efective a contului:

    a) ntrzieri sau refuzul de prezentare a documentelorsolicitate de Banc sau a modicrilor acestora;

    b) neprezentarea documentelor justicative aferentetranzaciilor ordonate;

    c) nerespectarea ntocmai a obligaiilor contactuale

    asumate fa de Banc dac acestea nu suntincluse la lit. A) de mai sus.

    6. Pn la data nchiderii efective a contului, Clientul vareglementa situaia sumelor aate n respectivul cont ianume va dispune transferarea sumelor ntr-un alt contsau retragerea lor n numerar. n cazul n care Clientul nuopteaz pentru una dintre aceste dou variante pn ladata nchiderii efective a contului, atunci soldul contuluirespectiv se nregistreaz n evidenele Bncii n conturide creditori diveri, distinct pe ecare valut, la care nuse va bonica dobnda.Dup o perioad de 1 an de zile,

    Banca poate reclasica sumele menionate anterior cavenituri ale Bncii, fr a afecta dreptul Clientului de asolicita aceste sume n termenul de prescripie aplicabilconform Codulului Civil.

    7. Dup nchiderea contului curent, cardurile emise pecontul nchis nu mai pot utilizate, acestea ind blocatede Banc.

    G. DEPOZITE

    1. Depozitul la termen va deschis de ctre Banc,la solicitarea Clientului, n conformitate cu datele dinCererea privind deschiderea depozitelor la termencompletat de ctre acesta.

    2. Operaiunile n depozitul la termen se efectueaznumai prin intermediul contului curent al Clientului.Constituirea depozitului la termen se va nregistra nvaluta/moneda depus.

    3. n cazul n care Clientul a optat pentru prelungireadepozitului, la scaden, Banca prelungete automatdepozitul, pe acelai termen pentru care a fost constituit

    iniial. Procedura de prelungire automat a depozituluise consider o nou constituire de depozit la termen. Ladata prelungirii depozitului la termen dobnda acordatva cea practicat de Banc n acea zi.

    4. Banca bonic dobnda, pentru depozitele la termen,

    corespunztor produsului solicitat. Capitalizarea dobnziila depozitele la termen se efectueaz, dup caz, nfuncie de caracteristicile produsului oferit Clientului.

    5. La retragerea sumelor depuse la termen, nainteaexpirrii termenului pentru care a fost constituit depozitulla termen, Banca bonic dobnda corespunztoaredisponibilitilor la vedere pentru ntreaga sum petoat perioada de la constituire i pn la lichidareadepozitului la termen. Diferena dintre dobnda achitat

    i dobnda cuvenit se va recupera de ctre Banc dindepozitul la termen sau din contul/subcontul curent,dup caz. Orice retragere din contul de depozit la termeneste urmat de nchiderea acestuia.

    6. Sumele minime de constituire a depozitelor la termensunt aate de ctre Banc la unitile teritoriale aleacesteia, la loc vizibil.

    7. Clientul se oblig ca, n situaia n care, ulteriordepunerii declaraiei pe propria rspundere referitoarela depozitele garantate, au aprut modicri ce au

    condus la schimbarea ncadrrii n categoria garantat/negarantat, n termen de 30 de zile de la modicare,s prezinte Bncii o declaraie recticativ n care smenioneze noua ncadrare.

    Capitolul III. DREPTURILE I OBLIGAIILE PRILOR

    A. DREPTURILE CLIENTULUI

    1. S primeasc pentru disponibilul pstrat n contdobnda stabilit conform reglementrilor Bncii.

    2. S alimenteze contul prin depuneri n numerar launitile Bncii sau prin viramente din alte conturi,deschise la Banc sau la alte bnci.

    3. S dispun operaiuni cu sumele aate n cont curespectarea TCGA, a Conveniilor i a legislaiei nvigoare.

    4. S solicite nchiderea contului numai dup achitareactre Banc a tuturor sumelor pe care le datoreazacesteia.

    5. S i se pun la dispoziie de ctre Banc extrasul decont n care s e evideniate operaiunile efectuate, ncondiiile Cap. II.E.

    6. S solicite produse i/sau servicii pentru a ataatecontului, n condiiile stabilite de Banc.

    7. S formuleze contestaii cu privire la tranzaciileefectuate cu cardul; contestaiile se depun n scris laorice Unitate Bancar, n timpul orelor de program.

    Contestaiile referitoare la carduri adresate n scrisBncii vor examinate i investigate de ctre BCRCentral - Direcia Carduri. Rezultatele nale aleinvestigaiilor vor comunicate Deintorului (telefonic,letric etc - n orice manier n care Banca poate s facdovada transmiterii) costurile aferente ind suportate

    08

    09

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    16/24

    de ctre acesta, cu excepia situaiei cnd contestaiase dovedete a ntemeiat, n care caz costurile suntsuportate de Banc.

    B. OBLIGAIILE CLIENTULUI

    1. S cunoasc i s respecte TCGA, condiiile deefectuare a operaiunilor n cont precum i prevederilecelorlalte Convenii specice ncheiate cu Banca.

    2. S utilizeze contul pentru efectuarea de operaiunifolosind att formularele standard ale Bncii ct iformularul de ordin de plat pentru Trezoreria Statului(OPT). Acestea trebuie s e corect completate is reecte operaiuni reale, Clientul ind singurulrspunztor pentru aceasta.

    3. S furnizeze corect Bncii datele i documentele pecare aceasta le va solicita, n scopul deschiderii contului(privind elemente de identicare a Clientului, statutuljuridic al acestuia, mputernicii etc.) precum i n scopul

    efecturii operaiunilor n cont dispuse de Client privindelemente de identicare a Clientului, statutul juridic alacestuia, mputernicii pe Cont etc. i va furniza Bnciidocumentele necesare pentru identicarea Clientuluiincluznd, dar nelimitndu-se la identicarea persoanei/persoanelor zice care dein calitatea de ultimbeneciar real (noiune neleas conform deniiilor dinlegislaia n vigoare), sau alte asemenea documente/informaii solicitate de ctre Banc. Pentru a beneciade serviciile i produsele oferite de Banc, Clientul seoblig s depun Fia specimenelor de semnturi alemputerniciilor pe Cont, precum i amprenta tampilei,dup caz.

    4. S anune Banca n cazul intervenirii oricrui faptcare produce modicri n statutul juridic avut n vedereiniial, sau a oricror modicri ale datelor i informaiilorfurnizate Bncii i s furnizeze Bncii documentedoveditoare ale efecturii acestor modicri (cu titluexemplicativ, dar nelimitndu-se la acestea: dateidenticare Client i/sau mputerniciti pe Cont/Utilizator,statut juridic, revocare mputernicire, date/informaiilegate de ultimul beneciar real, date/informaii legate

    de persoanele zice i juridice implicate n companie,etc.) i s nlocuiasc n mod corespunztor acteleprezentate iniial, n termen de 5 zile lucrtoare de ladata modicrii respective. Pn la data primirii de ctreBanc a acestor modicri din partea Clientului, inclusivdovada nregistrrii acestora, Banca este ndreptits considere informaiile i datele de identicare aaten posesia sa ca ind valide. Banca nu este n nici unfel rspunztoare pentru eventualele prejudicii cauzateca urmare a necomunicrii n timp util i n condiii desiguran a modicrilor / completrilor aprute sau ncazul n care acestea au fost comunicate Bncii de ctreClient fr a urmate de nscrisuri doveditoare.

    5. S respecte programul de lucru cu publicul al Bncii,aa cum este aat n Unitile Bancare.

    6. S se informeze periodic cu privire la modicrileintervenite n nivelul comisioanelor, spezelor i dobnzilor,

    din arile existente n Unitile Bancare.

    7. S achite la termen comisioanele, spezele i dobnzilebancare aferente operaiunilor efectuate i produselordeinute, conform Tarifului de comisioane i Listei dedobnzi n vigoare la momentul efecturii operaiunilor,aate n Unitile Bancare.

    8. La depunerea numerarului de ctre Client la casieriaBncii, acesta are obligaia de a atepta pn la

    nalizarea operaiunilor de vericare a numerarului dectre casierie. n cazul n care Clientul nu respectaceasta obligaie i se constat eventuale diferene,acesta se oblig s recunoasc suma rezultat n urmavericrii de ctre casieria Unitii Bancare relevante.

    Orice bancnot sau moned fals prezentat la ghieeleBncii va reinut pe baz de proces-verbal i apoipredat organelor de cercetare abilitate.

    9. S deruleze operaiuni pe cont, cu respectareaprevederilor legale n vigoare.

    10. S efectueze operaiuni innd cont inclusiv devaloarea comisioanelor i spezelor aferente gestiuniiconturilor i operaiunilor efectuate.

    11. S efectueze retrageri n numerar din contul curentfr a depi limita impus de reglementrile n vigoare.

    12. S efectueze operaiuni n valut cu respectareaRegulamentului Valutar n vigoare.

    13. S furnizeze toate datele/ s completeze toaterubricile obligatorii din formularele bncii pentruoperaiunile bancare solicitate.

    14. S se informeze cu privire la situaia contului suprin orice mijloace puse la dispoziie de ctre Banc,inclusiv prin analizarea extrasului de cont.

    15. S utilizeze instrumentele de plat de debit curespectarea legislaiei n vigoare i s informezenentrziat Banca privind orice instrument de platpierdut, furat, distrus sau anulat, astfel nct aceastas ia msurile necesare pentru imposibilitatea utilizriiulterioare a respectivelor mijloace de plat.

    n cazul pierderii, furtului sau distrugerii unuia sau mai

    multor instrumente de plat de debit (cec, cambie,bilet la ordin) valabil emise (completate sau n alb),pentru aprarea intereselor proprii, Clientul trebuie sntocmeasc i s solicite imediat Bncii (sau celei maiapropiate Uniti Bancare) transmiterea unei declaraiide pierdere/furt/distrugere/anulare, la CentralaIncidentelor de Pli (CIP). Aceste prevederi se aplici n cazul pierderii sau furtului unuia sau mai multorformulare de cec necompletate.

    16. S suporte pierderile legate de orice operaiunide plat neautorizate (rezultnd din utilizarea unui

    instrument de plat pierdut sau furat sau ca urmarea nepstrrii n siguran a elementelor de securitatepersonalizate) sau pierderile rezultate din folosirea frdrept a unui instrument de plat pn la momentulnoticrii pierderii, furtului sau folosirii fr drept sauneautorizate a instrumentului su de plat.

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    17/24

    17. S despgubeasc Banca pentru orice daune,pierderi sau cheltuieli suportate de aceasta, care aurezultat din nclcarea prevederilor TCGA de ctre Client,inclusiv pentru orice daune, pierderi sau cheltuielisuportate de Banc, n urma stabilirii responsabilitiinanciare a acestuia pentru refuzurile de plat.

    18. S autorizeze Banca i s menin la orice momentautorizaia Bncii de a realiza oricare dintre operaiunileprevzute la Cap. III art. C11.

    19. S prezinte Bncii documentele solicitate de aceastan original sau copie legalizat sau, dup caz, n formacerut de Banc.

    20. S aduc la cunotina Bncii orice restricii / limitrin ceea ce privete Clientul, mputerniciii pe Cont sauconturile sale.

    21. S dovedeasc bun credin n relaiile cu aceastapentru a nu-i afecta interesele i a nu prejudicia terepersoane.

    22. S semnaleze Bncii orice operaiune n conturilesale (excepie fcnd cardurile ataate) pe care oconsider neautorizat sau efectuat incorect, inclusiverori/omisiuni din extrasul de cont n cel mai scurttimp de la constatare, dar nu mai trziu de 30 zilecalendaristice de la data efecturii operaiunii. Dac ntermen de 30 zile calendaristice de la data efecturiioperaiunii n cont, Clientul nu comunic n scris UnitiiBancare la care este deschis contul, eventualele erorisau omisiuni constatate privind operaiunile efectuate,soldul i operaiunile din extrasul de cont se consideracceptate implicit.

    23. S returneze cardul Bncii cu 35 zile nainte denchiderea contului curent la care a fost ataat Cardul.

    24. S respecte termenele de plat a obligaiilor ce irevin n temeiul Documentaiei Contractuale. n cazcontrar, Clientul va n ntrziere prin simpla mplinirea oricrui termen de plat stabilit prin DocumentaiaContractual (respectiv prin nerespectare a oricreiscadene determinate conform Conveniilor specice),fr nicio alt formalitate.

    25. Clientul nelege i accept faptul c serviciile Bnciipot efectuate de ctre una sau mai multe companiidin Grupul BCR, de ctre orice alt companie terspecializat sau de ctre subcontractani ai acestorcompanii.

    26. Clientul nelege i accept c, cu excepia unorprevederi contrare exprese, toate obligaiile salerezultnd din sau n legtur cu TCGA i DocumentaiaContractual n general sunt obligaii de rezultat.nclcarea repetat, chiar de mic nsemntate, aobligaiilor contractuale ale Clientului, sau manifestarea

    n mod nendoielnic fa de Banc a inteniei de a nuexecuta oricare dintre aceste obligaii, poate conduce lapierderea de ctre Client a beneciului unor termene dendeplinire a unor obligaii stabilite prin DocumentaiaContractual sau, dup caz, la suspendarea de ctreBanc a executrii operaiunilor i instruciunilor

    specice, refuzul executrii acestora, neiniierea sauncetarea relaiei de afaceri sau denunarea unilateralde ctre Banc a Conveniilor specice.

    C. DREPTURILE BNCII

    1. S stabileasc/modice cuantumul minim necesardeschiderii conturilor curente i respectiv soldul minimde la care Banca bonic dobnda la vedere.

    2. S refuze deschiderea de conturi sau efectuareade operaiuni dispuse de Clieni precum i s nchidrelaia de afaceri cu Clientul, cu respectarea politiciiBncii de cunoatere i acceptare a clientelei cum ar ,dar nelimitndu-se la situaia n care Clientul furnizeazinformaii incomplete, insuciente, ori d declaraiifalse, sau dac Banca are suspiciuni cu privire larealitatea celor declarate sau a documentelorfurnizatede Client (precum i alte cazuri de suspiciuni cu privirela mputerniciii pe Cont/Utilizatorii, cu privire la naturaoperaiunii i de asemenea, n cazul n care documentele

    care stau la baza acesteia prezint elemente suspecte);n cazul refuzului efecturii unor operaiuni, Bancava notica Clientul (pe acelai canal prin care a fostordonat tranzacia) asupra acestei msuri i, daceste posibil i asupra motivelor refuzului; noticarea vaconine i procedura de remediere a erorilor de fapt careau condus la refuz. n cazul n care refuzul se va dovedijusticat, Banca va putea recupera de la Client oricecosturi suportate n legtur cu noticarea i analizacauzelor ce au dus la refuz. Banca va putea totodat srefuze efectuarea oricrei operaiuni n cont.

    3. S fac investigaii n legtur cu datele completate ndocumentele de deschidere de cont / emitere de card,n condiiile legii.

    4.S refuze efectuarea operaiunilor dispuse de Clientn cazul n care Clientul nu furnizeaz Bncii informaiilesau documentele suplimentare solicitate de ctre Banc.

    5. S refuze executarea oricror instruciuni n condiiilen care acestea contravin politicilor/procedurilor saleinterne, incluznd, dar nelimitndu-se la procedurileinterne sau de grup precum i a standardelor

    internaionale pe care Banca le respect, a legii sau aunui ordin emis de ctre o autoritate relevant, Bnciineputndu-i-se imputa niciun fel de prejudicii suferite deClient ca urmare a unui astfel de refuz.

    6. S refuze procesarea documentelor prezentate la platcare nu ndeplinesc condiiile menionate de prevederilelegale n vigoare sau nu au fost completate corect, attpentru pltitor ct i pentru beneciar, codurile conturilorn structura IBAN.

    7. S solicite Clientului documente privind scopul

    serviciilor bancare ce urmeaz a se derula prinintermediul Bncii i s suspende efectuarea oricreioperaiuni n contul Clientului, ncepnd cu data solicitriipn la primirea informaiilor respective de la Client. nsituaia n care Clientul nu furnizeaz informaiile sau ncazul n care se constat ulterior c informaiile furnizate

    10

    11

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    18/24

    nu corespund realitii, Banca i rezerv dreptul sreconsidere relaia cu Clientul, inclusiv prin nchidereaconturilor acestuia.

    8. S solicite n scris informaii despre Client saudespre mputerniciii pe Cont/Utilizatorii, n situaiile ncare exist lipsuri n informaiile deinute de Banc saucnd Banca apreciaz c informaiile deinute referitoarela persoanele menionate anterior nu sunt actuale,complete i corecte ori sunt contradictorii.

    9. S ia n considerare orice plat efectuat n favoareasa, de la data nregistrrii sumei n respectivul cont.

    Banca nu este rspunztoare dac o cerere de autorizarea unei tranzacii este refuzat sau dac un card nu esteacceptat la plat urmare a unui eveniment care nu poate controlat de ctre Banc.

    10. S modice dobnda acordat pentru disponibilulpstrat n cont, precum i comisioanele, spezeleaferente operaiunilor efectuate n numele Clientului is l informeze pe acesta de schimbrile survenite prin

    aarea n Unitile Bancare sau pe site-ul Bncii.

    11. S compenseze cu sumele existente n orice cont alClientului, inclusiv de depozit (chiar neajuns la termen),comisioanele, dobnzile, spezele bancare (inclusiv,dar nelimitativ, comisioane, dobnzi i alte costuri sauspeze rezultnd din operaiuni de creditare, acorduride garantare, incasso, acreditive, scrisori de garaniebancar sau orice alte produse i/sau servicii ale crorcomisioane, dobnzi sau speze sunt menionate n Listade tarife i comisioane pentru persoane juridice saun Lista de dobnzi n vigoare la momentul respectiv)precum i ratele de credit restante i scadente sau oricealt datorie a Clientului fa de Banc, fr avizareaprealabil a acestuia, n cazul n care n contul menionatprin Convenia specic ncheiat cu Banca nu se gsescsumele necesare pentru acoperirea acestor cheltuieli.

    Distinct de compensaia convenional ce poate operantre pri n condiiile aliniatului precedent, Clientulmputernicete Banca prin TCGA s aduc la ndeplinireaceast compensare prin debitarea conturilor menionateanterior n condiiile descrise n paragraful de mai sus.

    n cazul conturilor de depozit neajunse la termen,sumele rmase n urma achitrii obligaiilor de platale Clientului fa de Banc vor transferate n contulcurent prin intermediul cruia s-a constituit depozitul ivor bonicate cu dobnda corespunztoare contuluicurent. n cazul conturilor deschise n valut, Bancaeste autorizat de Client prin TCGA s efectueze oriceoperaiune de schimb valutar n scopul recuperriimenionate anterior la cursul de schimb al Bncii.

    n cazul n care ntre Banc i Client exist maimulte raporturi juridice sau mai multe conturi n bazaConveniilor specice, Clientul nu va putea realiza ocompensare ntre soldurile active i pasive fr acordulBncii. Prile convin n mod expres c n raporturilejuridice dintre Banc i Client nu vor opera compensrireciproce ntre soldurile active i pasive, dect ncondiiile prevzute mai sus ori n msura n care Banca

    i exprim acordul prealabil scris cu privire la o anumeoperaiune de compensare.

    12. S efectueze operaiuni pe i din contul Clientului,fr acordul acestuia, n urmtoarele cazuri:

    a) pli din conturile curente sau din orice alte conturiale Clientului, pe baz de hotrri judectoretisau de arbitraj, denitive i executorii, sau a altortitluri executorii prevzute de lege;

    b) pli la scaden datorate Bncii i/sau alteangajamente asumate anterior fa de Banc;

    c) stornare operaiuni efectuate eronat de ctreBanc, inclusiv dobnzile i comisioanele aferentesumelor stornate precum i a celor efectuatecu meniunea sub rezerv (cu documentejusticative anexate la extras);

    d) blocarea sumelor n depozite colaterale conformConveniilor specice ncheiate;

    e) n cazul n care Banca constat c nu a recepionat

    n contul corespondent fondurile aferente unuiordin de plat deja creditat n contul beneciarului.Pentru realizarea acestei operaiuni, Banca esteautorizat s dispun inclusiv tranzacionareadisponibilitilor Clientului pe piaa interbancarprin ordine de vnzare/cumprare.

    13. S nu dea curs solicitrii de anulare a unui schimbvalutar dac tranzacia iniial a fost efectuat n bazaunei negocieri agreat cu Clientul printr-o convorbiretelefonic nregistrat a Bncii sau pe baza uneiinstruciuni scrise a Clientului.

    14. S nu se angajeze cu fondurile sale proprii nefectuarea operaiunilor dispuse de Client, neputnd fcut rspunztoare pentru consecinele rezultateca urmare a neefecturii operaiunilor din lips dedisponibiliti n contul Clientului.

    15. S transmit ctre CIP, CRB i Biroul de Creditinformaiile de risc, precum i informaii referitoarela produsele de creditare, activitatea frauduloas iinformaiile legate de inadvertenele din documentele /declaraiile nregistrate pe numele Clientului i/sau ale

    reprezentanilor si n vederea prelucrrii i consultriiori de cte ori este necesar.

    16. S ia toate msurile necesare sau utile pentruconservarea drepturilor sale rezultnd din sau n legturcu Documentaia Contractual.

    D. OBLIGAIILE BNCII

    1. S efectueze n contul Clientului operaiunile bancaredispuse de mputerniciii pe Cont n scris sau prin alte

    mijloace convenite ntre Banc i Client, dar numai nlimita disponibilului din cont i cu respectarea normelorproprii de lucru i a regulilor i uzanelor bancare internei internaionale.

    2. S calculeze i s bonice dobnda la disponibilitiledin cont lunar/periodic. Calculul dobnzii se face pentru

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    19/24

    anul de 360 de zile, potrivit formulei de calcul 365(366)/360.

    3. S execute ordinele de plat, respectndreglementrile n vigoare, n funcie de COT intern stabilitde Banc pentru ecare tip de operaiune i aat pesite-ul Bncii.

    E. LIMITAREA RSPUNDERII BNCII

    1. Banca nu i asum nicio responsabilitate pentrupierderile suferite din cauza ntrzierilor sau erorilorfcute de tere pri (bnci intermediare, ageni, notarietc.) n executarea instruciunilor primite de la Banc peseama i/sau la ordinul Clientului.

    2. Banca nu i asum nicio responsabilitate privindvaluta sau pierderile rezultate din schimbul valutar nara de origine a bncii corespondente ce execut efectivrespectiva operaiune, care se supune legii locului.

    3. n cazul producerii unor incidente de pli majore, care

    constituie infraciuni potrivit prevederilor reglementrilorlegale n vigoare sau n cazul n care Banca nu deineinformaii certe privind emitentul unui instrumentde plat de debit, Banca va proceda n conformitatecu prevederile legale aplicabile, semnalnd faptelerespective organelor de cercetare penal.

    4. Banca nu i asum nicio responsabilitate cu privire lancasrile n/din strintate n urmtoarele cazuri:

    a) suspendarea plilor, moratoriu asupra plilor sausechestrarea sumelor de bani de ctre agentul

    ncasator strin, de ctre tere pri aate n relaiacu agentul ncasator sau de ctre autoritile dinara acestuia;

    b) dac beneciarul refuz ncasarea;

    c) lipsa informaiilor necesare pentru procesareaoperaiunii.

    5. Banca nu i asum nicio responsabilitate n ceea ceprivete consecinele ntrzierilor i/sau pierderilor dedocumente sau a altei corespondene adresate Bnciisau transmise de ctre Banc, inclusiv extrase de cont,

    i nici n ceea ce privete deteriorarea sau alte erori cese pot produce n timpul transportului/transmisiei unorastfel de documente sau corespondene.

    6. Banca nu va inut responsabil pentru niciocheltuial suplimentar n seama Clientului ca urmare acesiunii acestui Contract sau a oricror drepturi rezultatedin acesta, n conformitate cu prevederile din SeciuneaC, Capitolul VI de mai jos.

    F. LIMITAREA EFECTELOR IMPREVIZIUNII

    1. Clientul nelege i accept posibilitatea ca, n cazulsurvenirii unor schimbri excepionale a mprejurrilorcare au stat la baza ncheierii unei Convenii specice,independente de voina Bncii, executarea obligaiilorsale n conformitate cu Documentaia Contractual

    s devin mai oneroas din cauza creterii costurilorexecutrii acestora. n mod particular, oricnd peparcursul derulrii Contractului este posibil majorareasumelor datorate de ctre Client, inclusiv ca urmare avariaiilor cursului de schimb al monedei naionale (ncazul creditelor acordate n alt moned dect Lei) saua indicilor de referin precum ROBOR, EURIBOR sauLIBOR.

    2. n considerarea celor indicate n Clauza 1 din prezentaseciune i n sensul Art. 1271 alin. (3) par. (c) dinCodul Civil, Clientul este de acord s i asume risculcu privire la apariia unor astfel de mprejurri, ind inuts i ndeplineasc obligaiile asumate prin Conveniaspecic i n general prin Documentaia Contractual,independent de astfel de schimbri excepionale amprejurrilor care au stat la baza ncheierii Conveniei.

    3. Prin asumarea acestor riscuri, Clientul nelege iaccept faptul c nu va putea solicita unei instane dejudecat adaptarea Contractului sau a Documentaiei

    Contractuale n general n cazul apariiei unor mprejurriexcepionale de natura celor indicate n Clauza 1 de maisus.

    G. ASPECTE PRIVITOARE LA INSTRUCIUNILETRANSMISE BNCII

    1. Fiecare mputernicire, autorizare sau instruciune denatura mandatului dat de Client Bncii prin intermediulsau n legtur cu Documentaia Contractual se

    consider a dat pe ntreaga perioad de timpa raporturilor contractuale dintre Banc i Client.Prevederile Art. 2015 Cod Civil nu sunt aplicabile pentrunicio astfel de mputernicire, autorizare sau instruciune.

    2. Creditorul poate executa orice mputernicire,autorizare, instruciune de natura mandatului dat deClient, e personal e prin alte persoane, alese la propriadiscreie a Bncii.

    3. Pn la mplinirea termenului pentru care sunt datesau pn la ncetarea TCGA sau a Conveniilor relevante,ecare mputernicire, autorizare, instruciune de natura

    mandatului dat de Client Bncii prin intermediul sau nlegtur cu Documentaia Contractual se consider a irevocabil, cu excepia cazurilor n care prile agreeazn mod expres, n scris, posibilitatea revocrii.

    Capitolul IV. CUNOATEREA CLIENTELEI,PREVENIREA SPLRII BANILOR

    1. La iniierea unei relaii Client-Banc, deschiderea

    unor conturi sau oferirea unor servicii precum i pentrudeterminarea circumstanelor i scopului operaiunilor,Banca poate solicita Clientului pe lng datele iinformaiile i documentele doveditoare solicitate conformcererii de dechidere de cont/TCGA i reglementrilorinterne i legislaiei n vigoare, documente suplimentare

    12

    13

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    20/24

    pentru vericarea identitii Clientului i a mputerniciilorpe Cont/Utilizatorilor, justicarea tranzaciei dispusede acetia i/sau determinarea beneciarilor reali aiacestor tranzacii.

    2. Banca i rezerv dreptul de a refuza, n conformitate cuprevederile TCGA i condiiile impuse de lege, efectuareatranzaciilor ordonate de Client sau de a nceta relaiilecu Clientul n cazul n care Clientul furnizeaz informaiiincomplete, insuciente, sau n cazul unor declaraii false

    provenite de la Client sau dac are suspiciuni cu privire larealitatea celor declarate sau a documentelor furnizatede Client, inclusiv n cazul n care acesta prezint Bnciiinstrumente de plat care pot suspectate ca avndpotenial fraudulos, producnd riscuri de plat, inclusivacele instrumente care pot afecta nalitatea decontrii,acestea intrnd sub incidena sanciunilor prevzute delegislaia n vigoare.

    Capitolul V. CONFIDENIALITATE

    Banca i Clientul se oblig s respecte condenialitateainformaiilor privind conturile i tranzaciile efectuateprin aceste conturi cu excepia cazurilor prevzute delege i a celor n care Clientul i-a dat acordul exprespentru dezvluirea informaiilor.

    Prin TCGA, Clientul i manifest n mod expres acordulpentru dezvluirea de ctre Banc de informaii denatura secretului bancar (inclusiv date personale alepersonalor vizate, conform Cap. II.B) ctre entitilemembre ale Grupului BCR, precum i ctre parteneriiBncii n promovarea i vnzarea produselor i serviciilorsale.

    Capitolul VI. DISPOZIII FINALE

    A. NCETAREA APLICRII TERMENILOR I CONDIIILORGENERALE DE AFACERI ALE BNCII

    1. TCGA se aplic pe o perioad nedeterminat de timp.

    2. TCGA pot nceta:

    a. prin acordul prilor;

    b. prin denunare unilateral a oricreia dintre pripe baza unei simple noticri cu 15 zile calendaristicenainte;

    c. n cazurile specicate expres n TCGA sau nformularele sau Conveniile specice ncheiate ntreClient i Banc.

    3. ncetarea aplicrii TCGA are ca efect nchidereaconturilor i ncetarea furnizrii tuturor produselor iserviciilor ataate acestora.

    B. COMUNICAREA CLIENT - BANC

    1. Corespondena adresat Bncii de ctre Client seva realiza prin scrisoare recomandat cu conrmarede primire sau prin alte mijloace acceptate de Banc,n funcie de modalitatea convenit cu Banca prinConveniile specice/formularele aferente produselor iserviciilor relevante.

    2. Documentele redactate n limbi strine vor

    prezentate Bncii mpreun cu traducerea legalizat nlimba romn.

    3. Transmiterea corespondenei ctre Client de ctreBanc va considerat efectuat, dac aceasta dinurm posed o copie a comunicrii semnat de Clientsau dac respectiva coresponden este evideniatntr-un document de expediere semnat de pot saude ctre societi cu activitate de curierat sau mandatpotal.

    4. Clientul se va asigura ntotdeauna c noticrile saletransmise Bncii vor ajunge la destinaie n termenul

    prevzut pentru a luate n considerare.

    5. Corespondena transmis Clientului de ctre Banceste considerat ca ind corect adresat, dac aceastaa fost expediat la ultima adres comunicat Bncii dectre Client.

    6. n cazul n care clauzele de noticare incluse nalte seciuni ale TCGA dispun altfel dect prevederileprezentului Cap. VI.B, respectivele clauze speciale se voraplica cu precdere numai n ceea ce privete seciuneadin care acele clauze fac parte.

    C. CESIUNEA

    1. Clientul nu poate cesiona drepturile i obligaiilesale n baza Coveniilor specice sau a DocumentaieiContractuale n general, n absena acordului prealabilscris al Bncii.

    Banca, la libera sa alegere i oricnd pe durata existeneiDocumentaiei Contractuale, poate cesiona unui terales la libera sa discreie, oricare dintre drepturile saledin respectiva Convenie, precum i o Convenie sauDocumentaia Contractual n ntregime, mpreun cueventualele garanii aferente, iar Clientul, prin semnareaTCGA i a Coveniilor specice, consimte n modnecondiionat cu privire la orice astfel de cesiune.

    2. Cesiunea va deveni efectiv i opozabil Clientului dela data primirii noticrii din partea Bncii cu privire lacesionarea drepturilor ce decurg din Convenia specicsau a Conveniei ori Documentaiei Contractuale nintegralitate.

    3. Clientul nelege i este de acord ca, n cazul unei

    cesiuni a unor drepturi ale Bncii n baza Contractuluisau a cesiunii Conveniei ori Documentaiei Contractualen ntregime, realizate de ctre Banc n conformitate cuprevederile din prezenta seciune, Banca va liberatde obligaiile corelative drepturilor astfel cesionate sau,dup caz, de oricare i toate obligaiile acesteia n baza

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    21/24

    Conveniei ori a Documentaiei Contractuale n general,de la momentul la care cesiunea devine efectiv.

    D. FORA MAJOR. CAZUL FORTUIT

    1. Cu privire la orice obligaie de plat rezultnd n seamasa din sau n legtur cu Documentaia Contractual,Clientul nu va exonerat de rspunderea contractualpentru caz fortuit sau de for major, cu excepia

    situaiei cnd se a n imposibiliatea obiectiv de aexecuta respectiva obligaie de plat ca urmare a unuieveniment de for major sau a unui caz fortuit carecauzeaz ntreruperea funcionrii sistemului de pliinterbancare. O astfel de exonerare de rspunderecontractual se aplic doar pe perioada ct ntrerupereasistemului de pli interbancare nu este remediat.

    2. Cu exepia situaiei prevzute la punctul 1 de maisus, Banca i Clientul nu sunt rspunztori pentru niciopierdere datorat perturbrii operaiunilor din cauz defor major sau pentru caz fortuit.

    3. Cazul de for major este orice eveniment imprevizibil,inevitabil i independent de voina uneia dintre pri,care o mpiedic n mod absolut s i ndeplineasctotal sau parial obligaiile contractuale (ex.: calamitinaturale, rzboi, greve). Cazul fortuit este un evenimentcare nu poate prevzut i nici mpiedicat de ctre

    Banc, care este mpiedicat s-i ndeplineasctotal sau parial obligaiile n baza Conveniei datoritproducerii evenimentului.

    4. n caz de for major sau de caz fortuit parteaafectat va comunica apariia cazului de for major saua cazului fortuit prin telefon sau fax, n termen maxim de5 zile calendaristice, urmnd ca n urmtoarele 15 zilecalendaristice s transmit certicatul eliberat de ctreautoritile competente privind cazul de for major sau

    cazul fortuit, prin scrisoare recomandat sau n cazulClientului, prin prezentarea la Banc.

    Dac partea care invoc fora major sau cazul fortuitnu notic celeilate pri existena evenimentului careprovoac imposibilitatea de executare a obligaiilor ntermenul prevzut mai sus, aceasta va rspunde pentruprejudiciul cauzat prin aceasta celeilalte pri.

    E. LEGEA APLICABIL. LITIGII

    1. Relaiile dintre Banc i Client sunt guvernate delegislaia romn.

    2. Orice disput se va rezolva pe cale amiabil de prilesemnatare. n caz contrar, aceasta se va soluiona deinstana de judecat competent n raza creia se asituat Unitatea Bancar unde Clientul are deschiscontul curent.

    14

    15

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    22/24

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    23/24

  • 7/31/2019 TGCA Corporate

    24/24

    BANCA COMERCIAL~ ROMN~ S.A.Bd. Regina Elisabeta nr. 5, Sector 3Bucure[ti - 030016

    InfoBCR (serviciu disponibil zilnic, deluni pn duminic, ntre 8.00 i 22.00):0800.801.BCR (0800.801.227), apelabilgratuit din orice reea naional sau+4021.407.42.00, apelabil la tarif normaldin strintate.

    Versiuneanr.2/Octombrie2011

    Persoane juridice


Recommended