+ All Categories
Home > Documents > SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii...

SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii...

Date post: 10-Jan-2020
Category:
Upload: others
View: 4 times
Download: 0 times
Share this document with a friend
13
Comisioane și dobânzi clienți persoane juridice cu cifra de afaceri < 3 milioane euro și Liber Profesioniști & Persoane Fizice Autorizate 1. Tranzacții în numerar Depunere Depunere numerar în monedă metalică Retragere 1 Încasări tranzitorii în valută pentru clienții altor bănci Plată facturi utilități la casierie SERVICII DE CONT Deschidere cont curent / cont economii Administrare lunară cont curent* Administrare lunară cont TVA Eliberare extras de cont curent / cont economii Eliberare duplicat extras de cont curent / cont economii Închidere cont curent / cont economii Transfer automat sold DEPOZITE Deschidere depozit la termen Depozit Overnight automat Lichidare depozit la termen 0 10 euro sau echiv. 0 0 0 0 25 euro / structură / lună 0 30 euro / lună / contract 0 comision standard în valută + comisionul băncii corespondente TRANZACŢII LEI 0,3% 1% 2% pentru sume compuse din mai mult de 100 de monede 1% 3 Lei / factură Valută 0,3% - 1% - 2. Tranzacții fără numerar Încasări Plăţi intrabancare (UCB – UCB**) - Suport hârtie / Electronic 2 Plăţi interbancare (UCB – alte bănci) - Suport hârtie / Electronic 2 Direct Debit 6 – deschidere / modificare / închidere Anulare / modificare plată în valută la cererea ordonatorului Plată urgentă (se supune aprobării băncii și nu include comisionul de plăţi interbancare) LEI* LEI* 0 8 Lei / 0 20 / 10 Lei 4 20 / 10 Lei 3,4, 5 0,25%, min. 20 euro max. 1.500 euro 5 / 0,17%, min. 10 euro max. 750 euro 5 - 6 Lei 3. Ordin de plată programat Deschidere / modificare / închidere Procesare 18 Lei comisioane plăţi electronice comisioane plăţi electronice 4 Valută LEI* Valută EURO Alte valute 0 8 Lei 3 / 0 - 27 euro 35 euro Acest document se referă la comisioanele și tarifele aferente persoanelor juridice cu cifra de afaceri mai mică de 3 milioane euro, liber profesioniștilor și persoanelor fizice autorizate. Cheltuielile cu terţii: cheltuielile legate de poștă, mesaje telex, convorbiri telefonice, comisioanele băncilor corespondente și ale Băncii Naţionale a României nu sunt incluse și se vor percepe pe baza nivelului lor real. Taxele percepute pentru o anumită tranzacţie se vor încasa separat, în același mod. UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele și comisioanele, în funcţie de politica sa sau de fluctuaţia cursurilor de schimb. * Nu se aplică pentru primele 3 conturi clienţilor care utilizează MultiCash, BusinessNet Basic / Professional * Plățile în lei în afara țării sunt comisionate ca plăți în Lei. ** Transfer între conturile proprii: 0. pentru sume până la 20.000 Lei pentru sume peste 20.000 Lei 6 Lei 0
Transcript
Page 1: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

Comisioane și dobânzi clienți persoane juridicecu cifra de afaceri < 3 milioane euro și Liber Profesioniști & Persoane Fizice Autorizate

1. Tranzacții în numerarDepunere

Depunere numerar în monedă metalică

Retragere1

Încasări tranzitorii în valută pentru clienții altor bănci

Plată facturi utilități la casierie

SERVICII DE CONTDeschidere cont curent / cont economii

Administrare lunară cont curent*

Administrare lunară cont TVA

Eliberare extras de cont curent / cont economii

Eliberare duplicat extras de cont curent / cont economii

Închidere cont curent / cont economii

Transfer automat sold

DEPOZITEDeschidere depozit la termen

Depozit Overnight automat

Lichidare depozit la termen

0

10 euro sau echiv.

0

0

0

0

25 euro / structură / lună

0

30 euro / lună / contract

0

comision standard în valută + comisionul băncii corespondente

TRANZACŢIILEI

0,3%1%

2% pentru sume compuse din mai mult de 100 de monede

1%

3 Lei / factură

Valută

0,3%

-

1%

-

2. Tranzacții fără numerarÎncasări

Plăţi intrabancare (UCB – UCB**) - Suport hârtie / Electronic2

Plăţi interbancare (UCB – alte bănci) - Suport hârtie / Electronic2

Direct Debit6 – deschidere / modificare / închidere

Anulare / modificare plată în valută la cererea ordonatorului

Plată urgentă (se supune aprobării băncii și nu include comisionul de plăţi interbancare)

LEI*

LEI*

0

8 Lei / 0

20 / 10 Lei4 20 / 10 Lei3,4, 50,25%,

min. 20 euro max. 1.500 euro5 / 0,17%,

min. 10 euro max. 750 euro5

-

6 Lei

3. Ordin de plată programatDeschidere / modificare / închidere

Procesare

18 Lei

comisioane plăţi electronicecomisioane plăţi electronice4

Valută

LEI* Valută

EURO Alte valute

0

8 Lei3 / 0

-

27 euro

35 euro

Acest document se referă la comisioanele și tarifele aferente persoanelor juridice cu cifra de afaceri mai mică de 3 milioane euro, liber profesioniștilor și persoanelor fizice autorizate.

Cheltuielile cu terţii: cheltuielile legate de poștă, mesaje telex, convorbiri telefonice, comisioanele băncilor corespondente și ale Băncii Naţionale a României nu sunt incluse și se vor percepe pe baza nivelului lor real. Taxele percepute pentru o anumită tranzacţie se vor încasa separat, în același mod.

UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele și comisioanele, în funcţie de politica sa sau de fluctuaţia cursurilor de schimb.

* Nu se aplică pentru primele 3 conturi clienţilor care utilizează MultiCash, BusinessNet Basic / Professional

* Plățile în lei în afara țării sunt comisionate ca plăți în Lei.** Transfer între conturile proprii: 0.

pentru sume până la 20.000 Lei

pentru sume peste 20.000 Lei

6 Lei

0

Page 2: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

* Nu sunt incluse comisioanele Sent / ReGIS:- 0,51 Lei comision pentru plăți de mică valoare (< 50.000 Lei)- 6,00 Lei comision pentru plăți de mare valoare (>= 50.000 Lei) sau plăți urgente

** Nu este inclus comisionul Sent pentru instrumente debit (0,88 Lei)*** Nu sunt incluse comisioanele băncilor corespondente.

Creativ1

GeniusIMM2

0

39

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Extraopțiune: Plăți nelimitate în RON prin

BusinessNet / Business Mobile / Multicash / Direct Debit

Extraopțiune: Plăți și încasări nelimitate în RON

prin instrumente de debit (CEC-uri și bilete la ordin)

Extraopțiune: Plăți nelimitate în valută

prin BusinessNet / Multicash

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

60 Lei / extraopțiune / lună*

100 Lei / extraopțiune / lună**

139 Lei / extraopțiune / lună***

- 0,51 Lei comision pentru plǎţi de mică valoare (< 50.000 Lei)- 6,00 Lei comision pentru plǎţi de mare valoare (≥ 50.000 Lei) sau urgenţe.

5 Includ comisionul SWIFT.

6 Nu sunt incluse comisioanele Sent pentru:- refuzul executării de către Bancă a unei instrucțiuni de Direct debit SEPA interbancar: 0,45 Lei/tranzacție- rambursarea operațiunilor autorizate și executate corect, exclusiv în cadrul Schemei SEPA CORE: 0,45 Lei/tranzacție

Note:

1 S umele până în 10.000 EUR sau echivalent se onorează în aceeași zi;

Sumele peste 10.000 EUR sau echivalent trebuie anunțate cu o zi lucrătoare înainte.

2 BusinessNet Basic / BusinessNet Professional, MT101, MultiCash.

3 Echivalentul în valută la cursul Băncii din ziua postării comisionului

4 Nu sunt incluse comisioanele Sent / ReGIS:

PACHETE CE NU MAI SUNT ÎN OFERTA DE PRODUSE A BĂNCII:Nume pachetPartener

Smart

Progresiv

Start

Basic

Simplu Metro

Basic Metro

Easy Basic Metro

Easy Plus Metro

Easy Plus

Intensive

Advanced

Intensive Metro

Advanced Metro

Prime Dinamic Metro

Prime DinamicProfessionals Altruist (clienți ONG)

Easy BasicEasy Basic StartUp4 Prime ExtraPrime ExecutiveUEFA Partener

Preţ produse adiţionale7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

10 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

0

0

30 Lei / cont / an

0

7 Lei / cont / lună

7 Lei / cont / lună

0

0

7 Lei / cont / lună

Preţ de bază (Lei/lună)39

99

299

25

49

25

30

25

50

99

85

150

60

120

99

199

35Lei / an

0

49

10

399

999

39

Produse adiţionale3

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Cont curent RON/EUR/USD/GBP/CHF/HUF

Nume pachet Preţ produse adiţionalePreţ de bază (lei / lună) Produse adiţionale3

PACHETE DE CONT

Page 3: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

1 Pachetul Creativ este destinat companiilor start-up, persoanelor fizice autorizate, liber profesioniștilor, organizațiilor non-profit și companiilor cu cifra de afaceri anuală până la 500.000 EUR.

2 Pachetul GeniusIMM este destinat persoanelor fizice autorizate, liber profesioniștilor, organizațiilor non-profit și companiilor cu cifra de afaceri anuală până la 3 milioane EUR.

3 Produsele opționale și / sau adiționale aferente pachetului pot fi contractate în măsura în care, la momentul solicitării, pachetul contractat există în oferta activă a Băncii. În caz contrar, se pot contracta ca produse de sine stătătoare la costurile standard aplicabile în conformitate cu lista de taxe și comisioane a Băncii valabilă la momentul contractării produsului.

4 Pachetul Easy Basic StartUp se oferă companiilor StartUp (clienţi înfiinţaţi de mai puţin de un an raportat la data contractării pachetului), în primul an de activitate cu UniCredit Bank, urmând ca din al doilea an să se aplice comisionul pachetului Easy Basic.

Note:

1 Nu este inclus comisionul Sent pentru instrumente debit (0,88 Lei). Nu este inclus comisionul Sent pentru refuz instrumente de debit (0,55 Lei). Decontarea instrumentelor de debit (în format vechi) prin convenția bilateral interbancară va fi comisionată cu 3,3 Lei/instrument.

2 Nu sunt incluse comisioanele băncilor corespondente.

Note:

INSTRUMENTE DE DEBIT1

1. LEITaxă emitere

Custodia instrumentelor de debit cu scadenţă forward

Încasare instrumente debit sau instrumente debit returnate, neplătite1

Plată instrument debit în favoarea altui client al băncii

Plată instrument debit în favoarea altui client al altei bănci

1 Leu / filă cec100 Lei / lună

10 Lei / instrument debit2 Lei / instrument

15 Lei

2. ValutăRemitere în vederea încasării cec în valută

Cec returnat, neplătit2

1% min. 20 euro20 euro / cec

ELECTRONIC BANKING1. MultiCash

150 Lei (+TVA)-

30 euro0

0150 Lei / oră (+TVA)1

250 Lei (+TVA)1250 Lei (+TVA)

125 Lei / kit instalare (+TVA)

MultiCashModul de bază incluzând plăţi interne și externe în limba engleză sau română

Deschidere serviciu

Administrare lunară

Suport telefonic

Asistenţă la sediul clientului:

în prima lună de la instalare

după prima lună

Versiune în altă limbă

Modul în limba română folosit în altă ţară

Interfaţa de tipărire a formularelor DPE

2. BusinessNet Professional0-

60 lei (+TVA)00

25 euro / 0 RON* / 18 RON**15 euro / lună

BusinessNet Basic 0-

60 Lei (+TVA)00

20 euro15 euro / lună

BusinessNet CONNECT -

100 euro / utilizator--0

10 euro / client / lună-

BusinessNetInstalare

Setare

DigiPass (nou / pierdut / avariat)

Mobile token

Business Mobile

Administrare lunară

Modul de monitorizare instrumente de debit

Page 4: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

ACCEPTARE LA PLATĂ A CARDURILOR1.

1 Plus 50% din timpul și cheltuielile de călătorie în afara Bucureștiului.

Notă:

2. E-Commerce

Comision pe tranzacţie

Administrare lunară eGenius WEB

1,2%

30 euro

3. mPOSComisioane pe tranzacții

UniCredit Bank

Alte bănci din România

Bănci din afara României

0,7%0,7%1%

Comision fix lunar pentru gestiunea terminalului POS*

dacă valoarea lunară a tranzacţiilor finalizate cu succes pe terminalul POSeste mai mică sau egală cu 2.000 lei

dacă valoarea lunară a tranzacţiilor finalizate cu succes pe terminalul POSeste mai mare de 2.000 lei

65 Lei / terminal POS

0

POSClienții care optează pentru produsul POS pot să opteze pentru una dintre cele două variante de preț de mai jos (A sau B)

A

Comision pe tranzacțiile efectuate la POS cu cardurile VISA și Mastercard

UniCredit Bank

Alte Bănci din România și Bănci din afara României

B

Structura de cost de mai jos se aplică doar dacă comerciantul solicită în scris această variantă de cost.

B1. Comision pe tranzacțiile efectuate la POS cu cardurile VISA și Mastercard - Oferta POS

UniCredit Bank și alte bănci din România

Bănci din afara României

B2. Comision pe tranzacțiile efectuate la POS cu cardurile VISA și Mastercard - fără Oferta POS

UniCredit Bank și alte bănci din România

Bănci din afara României

Comision pe tranzacția efectuată la POS cu cardul de masă emis de alte bănci din România sau

de alte instituții non-bancare

0,6%

Interchange ++* la care se adaugă Marja UCB 1%

0,6% pentru Pachetul Progresiv

0,7% pentru Pachetul Smart, respectiv GeniusIMM

0,9% pentru Pachetul Partener

1% pentru Pachetul Creativ

1,2%

1,1%

1,2%

0,65% + 0,45 Lei

*Interchange++ = Interchange** + Cost schemă** **Nivelul comisionului Interchange pentru cardurile emise de instituțiile române sau de instituțiile din interiorul Spațiului Economic European (EEA) suntreglementate de autorități, iar valoarea acestora este ajustată în concordanță cu reglementările legale ale Uniunii Europene sau reglementările legale locale. Cu scop informativ, din data de 9 decembrie 2015 valoarea comisionului Interchange pentru utilizatorii de carduri consumer (persoane fizice) emise în țările Spațiului Economic European (EEA) este de 0,2% pentru cardurile de debit și 0,3% pentru cardurile de credit. Acest nivel al comisionului poate fi modificat de către autorități. Pentru cardurile emise de alte țări, nivelul comisionului Interchange este stabilit de către VISA Europa și MasterCard. Pentru detalii cu privire la nivelulcomisioanelor Interchange, vă rugăm să vizitați:https://www.mastercard.us/en-us/about-mastercard/what-we-do/interchange.htmlhttps://www.visaeurope.com/about-us/interchange-fees/** Cu titlu informativ, Cost Schemă are valoarea de 0,18% și se va stabili în funcție de costurile impuse de relația cu Visa și Mastercard. Această valoare estevalabilă la momentul prezentei oferte. Banca își rezervă dreptul de a face modificări în funcție de mandatele în relația cu Visa / MasterCard.

100 euro / companie15 euro / client / lună

-15 euro / client / lună

Setare Import fișiere criptate

Modulul de acceptare la plată a cardurilor

* în cazul în care produsul este achiziționat împreuna cu pachetul GeniusIMM** în cazul în care produsul este achiziționat împreună cu un pachet, altul decât GeniusIMM

Administrare lunară eGenius 15 euro

Page 5: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

ACREDITIVE IMPORTDeschidere / acceptare sau angajament de plată până la maturitate /majorare sumă și / sau prelungire valabilitate

Amendament*

Plată (inclusiv tranzacţii / transferuri in-house)

Plată urgentă

Emitere autorizare rambursare

Amendament autorizare rambursare

Discrepanţe

Anulare

Deschidere urgentă (în max. 24 de ore)

0,25% min. 75 euro pe trimestru sau fracțiune (plus prima de risc, după caz)plătibil integral la emitere / utilizare sau la acceptarea plății / la majorare / prelungire

25 euro

0,15% min. 75 euro

75 euro

30 euro

30 euro

75 euro / prezentare documente

50 euro

100 euro

ACREDITIVE EXPORTAvizare / avizare majorare sumă

Confirmare / angajament plată la maturitate (per utilizare)

Amendament*

Negociere documente (plata în avans) în cadrul acreditivelor la vedere

0,15% min. 75 euro

Se va determina în funcţie de clasa de risc a ţării / băncii emitente, min. 100 euro

25 euro

0,25% min. 75 euro

* pentru orice tip de amendament: pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adițional la comisionul de mai sus.

Extras electronic structurat (MT940/MT942)Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului UniCredit2

Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului UniCredit2

Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului UniCredit2

Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului UniCredit2

Extras electronic zilnic trimis via BusinessNet PRO sau MultiCash

Extras electronic intermediar (MT942) via BusinessNet PRO sau MultiCash

25 euro / cont / destinaţie

25 euro / cont / destinaţie

35 euro / cont / destinaţie

35 euro / cont / destinaţie

10 euro

0

1 Nu sunt incluse comisioanele de tranzacţie.2 Grupul UniCredit este prezent în următoarele ţări: România, Italia, Austria, Germania, Bosnia-Herțegovina, Bulgaria, Croaţia,

Cehia, Ungaria, Rusia, Serbia, Slovacia, Slovenia, Turcia.

Note:

3.

PRODUSE DE RECONCILIERE1. Produse de reconciliere

CustomsLink(Decontarea Electronică a Datoriei Vamale)1

TrezoLink (Transfer automat al fondurilor colectate în conturile Trezoreriei Statului)

Fișier de monitorizare cecuri și bilete la ordin

Comision Lunar

20 euro / punct vamal40 euro / toate punctele vamale

50 euro

15 euro

2. Extras electronic standard (MT940/MT942)Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului UniCredit2

Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din cadrul Grupului UniCredit2

Extras electronic zilnic (MT940) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului UniCredit2

Extras electronic intermediar (MT942) trimis / primit prin SWIFT către băncile din afara Grupului UniCredit2

Extrase (MT940) via BusinessNet PRO

Rapoarte intermediare (MT942) via BusinessNet PRO sau MultiCash

15 euro / cont / destinaţie

15 euro / cont / destinaţie

25 euro / cont / destinaţie

25 euro / cont / destinaţie

0

0

Comision fix lunar pentru gestiunea terminalului mPOS*

dacă valoarea lunară a tranzacțiilor finalizate cu succes la un punct de lucru ≤ 2.000 Lei

dacă valoarea lunară a tranzacțiilor finalizate cu succes la un punct de lucru este > 2.000 Lei

Garanție**

20 lei / terminal mPOS0

500 Lei

* se percepe cu a doua lună calendaristică încheiată, după luna în care s-a instalat terminalul POS și se debitează până în data de 10 a lunii următoare.** garanția nu se va percepe clienților cu pachete Creativ și Partener.

Page 6: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

SCRISORI DE CESIUNE Emitere / modificare (majorare sumă)

Amendament*

Plata în cadrul cesiunii (pentru non-clienți)

Avizarea scrisorii de cesiune primită

Avizare modificare de cesiune primită

0,15% min. 75 euro

25 euro

0,17% min. 10 euro max. 750 euro

50 euro

25 euro

INCASSORemitere incasso simplu la încasare / acceptare

Remitere incasso documentar la încasare / acceptare

Amendament

Efecte de comerţ neplătite / documente returnate / eliberare documente fără plată

Avizare incasso simplu / documentar primit spre plată

Avizare incasso simplu și documentar primit spre acceptare

Plată

Anulare

0,15% min. 25 euro max. 500 euro

0,15% min. 50 euro max. 500 euro

25 euro

50 euro

0,15% min. 50 euro max. 1.500 euro

0,15% min. 75 euro max. 1.500 euro

0,2% min. 25 euro max. 1.500 euro

25 euro

* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adițional la comisionul de mai sus

ANGAJAMENT BANCAR DE PLATĂ (BPO) – IMPORTDeschidere / acceptare sau angajament plată la maturitate /majorare sumă și / sau prelungire valabilitate

Emitere Bază (Baseline)

Amendament*

Plata (inclusiv tranzacții / transferuri in-house)

Procesare date valide / invalide

Depășire valoare

0,1% pe trimestru sau fracțiune,plătibil integral la emitere / la acceptarea plății / la majorare / prelungire

30 euro

20 euro

0,10%

25 euro

0,1% din valoarea depășită

* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă se aplică adițional la comisionul de mai sus

ANGAJAMENT BANCAR DE PLATĂ (BPO) – EXPORTAvizare Bază (Baseline)

Confirmare / angajament plată la maturitate (per utilizare)

Avizare amendament*

Prezentare Set de Date

Procesare date valide / invalide

Scontare documente

30 euro

Se va determina în funcție de clasa de risc a băncii / țării emitente

20 euro

25 euro

25 euro

Negociabil (în funcție de clasa de risc a băncii / țării emitente)

* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă se aplică adițional la comisionul de mai sus

Examinare / Manipulare documente

Preverificare documente (înaintea prezentării)

Remitere documente fără verificare (la instrucțiunea clientului)

Comision rambursare

Transfer

Amendament transfer (majorarea sumei)

Amendament transfer (altul decât majorarea sumei)

Anulare / Neutilizare

Anulare acceptare

Scontare documente

0,10% min. 100 euro

150 euro / set documente

75 euro

25 euro

0,20% min. 75 euro

0,20% min. 75 euro

25 euro

50 euro

50 euro

Negociabil (în funcţie de clasa de risc a băncii / ţării emitente), min. 100 euro

* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă se aplică adițional la comisionul de mai sus.

Page 7: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

1. EmiseEmitere / majorare sumăși / sau prelungire valabilitate

Amendament*

Plată (inclusiv tranzacții-transferuri in-house)

Emitere autorizare rambursare

Amendament autorizare rambursare

Deschidere urgentă (în max. 24 ore)

0,25% min. 50 euro pe trimestru sau fracțiune (plus prima de risc,după caz) plătibil la emitere / majorare / prelungire

25 euro

0,25%, min. 75 euro

30 euro

30 euro

50 euro

1 În cazul în care scrisorile de garanţie sunt emise pe bază de contra-garanţii primite de la bănci corespondente, iar comisionul este suportat de banca corespondentă / solicitant, acest comision se va plăti trimestrial sau, în cazul în care comisionul total anual este mai mic de 500 euro, anual.

Notă:

CONT ESCROWComision de deschidere

Rata dobânzii

0,1%

Cf cont curent

CONT DE GARANŢIE DE BUNĂ EXECUŢIE Confirmare deschidere cont

Comision lunar de administrare

25 euro

10 euro

ORDIN DE PLATĂ CONDIŢIONAT / DOCUMENTAREmitere

Modificare pe ordin de plată documentar emis*

Anulare

Avizare ordin de plată documentar primit

Prezentare de documente în cadrul OPC primit

Avizare modificare ordin de plată documentar primit

Verificare semnături pentru ordinul de plată condiționat

* Majorarea sumei se comisionează prin aplicarea comisionului de emitere / avizare la suma adăugată.

0,25% min. 50 euro max 2.500 euro

25 euro

50 euro

0,25% min. 50 euro max 5.000 euro

0,15 % min. 50 euro max 2.500 euro

25 euro

125 lei/doc + TVA

SCRISOARE DE BONITATE

ACREDITIVE STANDBY

2. PrimiteAvizare / avizare majorare sumă

Confirmare

Amendament (altul decât majorarea sumei)

Remitere documente

Comision de rambursare

Anulare / Neutilizare

0,15%, min. 75 euro

Se va determina în funcţie de clasa de risc a băncii / ţării emitente,min. 100 euro

25 euro

75 euro

25 euro

50 euro

* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adițional la comisionul de mai sus

SCRISORI DE GARANŢIE 1. Emise

Emitere scrisori de garanţie / adăugare aval / majorare sumăși / sau prelungire valabilitate1

Amendament*

Plată în cadrul unei executări

Emitere în regim de urgenţă (în max. 24 ore)

0,25% min. 50 euro pe trimestru sau fracțiune (plus prima de risc,după caz) plătibil la emitere / majorare / prelungire

25 euro

0,25% min. 75 euro

50 euro

2. PrimiteAvizare

Avizare amendament

Remitere cerere de plată

75 euro

25 euro

100 euro

* pentru orice tip de amendament; pentru majorare sumă / prelungire valabilitate se aplică adițional la comisionul de mai sus

Page 8: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

DIVERSE1. Diverse

Comision investigare plată

Obţinere certificat constatator în format electronic în numele clientului

Interogare bază de date Registrul Comerţului

Comision interogare CIP la cererea clientului

Transmitere instrucțiuni pe fax

- în România

- în străinătate

Contract fax

Contract păstrare corespondenţă

Consultanţă / Analiză

Comision pentru confirmări solduri

Informaţii generale despre companii si bănci

Serviciu de curierat rapid

Info SMS

Info SMS pentru clienții cu pachet Progresiv

Transfer automat între conturi (Cash sweeping)

20 euro

comision perceput de Bancă: 4 Lei (+TVA)comision perceput de Registrul Comerțului: 45 Lei (nu se aplică TVA)

30 Lei (+TVA)

10 Lei / entitate (+TVA)

10 Lei / pagină (+TVA)

15 Lei / pagină (+TVA)

10 euro / cont / lună

150 Lei / lună (+TVA)

1025 Lei / oră (+TVA)

275 Lei (+TVA)

275 Lei / entitate (+TVA)

cf tarifelor curierului

0,2 euro / SMS

0

25 euro / structură / lună

2. MT101Comision deschidere serviciu sau modificare / adăugare destinaţii

Comision lunar de administrare

Plăţi1

Comision administrare popriri

30 euro / destinaţie

35 euro / companie

comisioane plăţi electronice

100 lei / poprire înfiinţată

3. Comisioanele aplicate executorilor și administratorilor judiciari pentru informaţiile solicitate

1 Aceste operațiuni se referă strict la cele efectuate cu codul de bare. Pentru toate celelalte operațiuni prin Self Service (Non Stop Banking) a se vedea secțiunea carduri de debit și carduri de credit.

Notă:

SELF SERVICE - MULTIFUNCŢIONAL DE NUMERAR - BNA1

Retragere

Depunere

0,5% min. 5 Lei

0,1%

FACTORING1. Factoring

Comision fix

Manipulare documente

Dobândă

fără regres1,3% / factură

5 Lei / euro / usd

cu regres1% / factură

2 Lei / euro / usd

Dobândă suplimentară (RON / EUR / USD) ROBOR/EURIBOR/LIBOR 1M +15%

ROBOR 1M / 3M / 6M + 7,5%EURIBOR 1M / 3M / 6M + 8%LIBOR 1M / 3M / 6M + 10%

Avizare modificare ordin de plată documentar primit

Verificare semnături pentru ordinul de plată condiționat

* Majorarea sumei se comisionează prin aplicarea comisionului de emitere / avizare la suma adăugată.

25 euro

125 Lei/doc + TVA

SCRISOARE DE BONITATEEmiterea unei scrisori de bonitate de către bancă:

Standard

Scrisori care conţin calcul de indicatori

275 Lei (+TVA)

750 Lei (+TVA)

SCRISOARE DE CONFORT Emitere 0,2% min. 175 euro

Page 9: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

CARDURI DE DEBIT1. Comision administrare anuală

Card principal

Card suplimentar

VISAGold Business

65 euro / an

65 euro / an

VISASilver

20 euro / an

20 euro / an

VISA Business Electron*

20 euro / an

20 euro / an

2. Comisioane tranzacţiiTranzacţie POS naţională

Tranzacţie POS internaţională

Retragere numerar prin reţeaua ATM a

Grupului UniCredit1 și rețeaua Euronet România2

Retragere numerar prin reţeaua ATM naţională

Retragere numerar prin reţeaua ATM internaţională

Avans numerar la ghișeele băncii

Interogare sold la ATM în reţea proprie

Eliberare mini-extras de cont la ATM în reţea proprie

Blocare card (electronic, temporar)

Blocare card (electronic, definitiv)

Blocare card internaţional

Înlocuire card (pierdut, furat, deteriorat, distrus,demagnetizat)

Returnare card în regim de urgență3

Refuzuri de plată nejustificate

- în România

- în străinătate

Cerere copie după chitanţă

Înlocuire card în caz de urgenţă

Eliberare numerar în caz de urgenţă

Comision de conversie valutară

0,2% min. 0,1 euro

4% min. 5 euro

50 euro comisionVISA

12 Lei

comision VISA

0,2% min. 0,1 euro

2,5% min. 5 euro

4% min. 5 euro

50 euro comisionVISA

12 Lei

comision VISA

0,2% min. 0,1 euro

2.5% + 2 euro

50 euro comisionVISA

12 Lei

comision VISA

2%1%2%

3. Limite zilnice de tranzacţionareLimită POS

Limită ATM

Numărul de tranzacţii la POS / ATM

8.000 Lei

8.000 Lei

10

8.000 Lei

4.000 Lei

10

MasterCardGold Business

65 euro / an

65 euro / an

0,2% min. 0,1 euro

4% min. 5 euro

50 euro comisionMasterCard

12 Lei

comision MasterCard

0

8.000 Lei

8.000 Lei

10

4.000 Lei

4.000 Lei

8

1 Grupul UniCredit este prezent în următoarele ţări: România, Italia, Austria, Germania, Bosnia-Herțegovina, Bulgaria, Croaţia, Cehia, Ungaria, Rusia, Serbia, Slovacia, Slovenia, Turcia.

2 Euronet este un procesator de plăți ce deține o rețea independentă de ATM-uri în România, partener UniCredit Bank.

3 Echivalent în lei la cursul BNR din ziua plăţii, aplicabil doar la cardurile emise de UniCredit Bank, capturate în ATM-urile acesteia dispuse în afara sucursalelor / agenţiilor sale.

Note:

0

0

0

1 Leu

0

10 euro

20 Lei

50 euro

30 Lei

150 euro

100 euro

Comision lunar de administrare

Plăţi1

Comision administrare popriri

35 euro / companie

comisioane plăţi electronice

100 Lei / poprire înfiinţată

3. Comisioanele aplicate executorilor și administratorilor judiciari pentru informaţiile solicitateComision pentru a verifica dacă debitorii deţin conturi la UniCredit Bank

Comision pentru eliberare adresă ce conţine detalii despre debitor poprit / client în insolvenţă0,4 Lei / debitor (min. 12 lei) (+ TVA)

12 Lei / adresă (+ TVA)

1 Includ comisioanele SWIFT.Notă:

* Începând cu data de 01.08.2019: (i) nu se mai emit carduri de debit principale Visa Business Electron și (ii) se vor emite doar carduri de debit suplimentare Visa Business Electron clienților care la data de 01.08.2019 dețin un card de debit principal de același fel. Cardurile de debit Visa Business Electron deținute se vor reînnoi sau înlocui în continuare.

Page 10: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

CARDURI DE CREDIT1. Taxe administrare

Card principal

Card suplimentar

VISA co-brand METRO5 Lei / lună

5 Lei / lună

MasterCard Business20 euro / an

20 euro / an

2. Comisioane tranzacţiiTranzacţie POS naţională

Tranzacţie POS internaţională

Retragere numerar prin reţeaua ATM a Grupului UniCredit1 și rețeaua Euronet România2

Retragere numerar prin reţeaua ATM naţională

Retragere numerar prin reţeaua ATM internaţională

Retragere numerar la ghișeul băncii

Interogare sold la ATM în reţeaua proprie

Eliberare mini-extras de cont la ATM

Blocare card (temporar)

Blocare card (definitiv)

Blocare card (internaţional)3

Raport lunar de activitate - duplicat

Înlocuire card4

Înlocuire PIN

Reînnoire card

Refuzuri de plată nejustificate

- în România

- în străinătate

Cerere copie după chitanţă

Înlocuire card în caz de urgenţă

Eliberare numerar în caz de urgenţă

Returnare card în regim de urgenţă5

0

0

0,2% min. 0,1 euro

4% min. 5 euro

0

1 Leu

-

10 euro

50 euro

0,35 Lei

20 Lei

20 Lei

-

12 Lei

30 Lei

Comision VISA

150 euro

100 euro

50 euro

0

0

0,2% min. 0,1 euro

2,5% min. 5 euro

4% min. 5 euro

0,35 Lei

1 Leu

0

10 euro

50 euro (comision MasterCard)

0

20 Lei

20 Lei

0

12 Lei

30 Lei

Comision MasterCard

150 euro

100 euro

35 euro

SERVICIUL DE ACORDARE TICHETE DE MASĂ PE SUPORT ELECTRONICCARDUL DE MASĂ ''CARD MENIU'' (Lei, la care se adaugă TVA potrivit legii)1. Costuri aferente serviciului de emitere

a tichetelor de masă pe suport electronicComision transfer sumă pentru alimentarea cardului “CARD MENIU”

Comision returnare valoare nominală aferentă tichetelor de masă neutilizate

peste 3.000angajați

0,5%

0

501 - 3.000angajați

0,6%

0

10 - 500angajați

0,7%

0

2. Costuri aferente suportului electronic pe care se alimenteazătichetele de masă sau al înlocuirii acestuiaEmitere card (per card)

Setare PIN (per card)

Schimbare PIN (per card)

Livrare carduri prin curier la o singură adresă

Livrare carduri prin curier la adrese multiple (per adresă / per livrare)

Taxă anuală administrare cont card (per card)

Reînnoire card la data expirării (per card)

Înlocuire card pierdut, furat, deteriorat, schimbare nume (per card)

Transmitere SMS informare alimentare cont card și sold disponibil (per card)

Taxă anuală transmitere SMS informare sold neutilizat (per card)*

* se transmite cu o lună înainte de expirarea soldului

0

0

0

0

15

7

0

10

0

1

0

0

0

0

15

8

0

12

0

1

0

0

0

0

15

10

0

15

0

1

3. Limite zilnice de tranzacționare ale carduluide masă CARD MENIULimită POS

Numărul de tranzacții la POS

2.500 lei

8

Page 11: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

CARDURI DE CREDIT (continuare)3. Limite de tranzacţionare

Limită zilnică POS

Limită zilnică ATM

Numărul zilnic de tranzacţii la POS / ATM

12.000 Lei

8.000 Lei

15

3.000 euro (12.000 Lei)

1.000 euro (4.000 Lei)

15

4. Rata dobânzii anualăRata dobânzii standard lei (variabilǎ)

Rata dobânzii pentru tranzacţiile efectuale în locaţiile METRO

Rata dobânzii pentru tranzacţii de retragere numerar

Rata dobânzii penalizatoare – carduri emise în Lei

Rata dobânzii penalizatoare pentru depășiri neautorizate /pentru credit restant provenit din depășiri neautorizate – carduri emise în Lei

26,83%

23,83%

26,83%

60%

40%

26,83%

-

26,83%

60%

40%

1 Grupul UniCredit este prezent în următoarele ţări: România, Italia, Austria, Germania, Bosnia-Herțegovina, Bulgaria, Croaţia, Cehia, Ungaria, Rusia, Serbia, Slovacia, Slovenia, Turcia.

2 Euronet este un procesator de plăți ce deține o rețea independentă de ATM-uri în România, partener UniCredit Bank.

3 Cardul va fi înscris pe o listă internaţională de carduri pierdute / furate.

4 Card pierdut, furat, deteriorat, distrus, demagnetizat.

5 Echivalent în lei la cursul BNR din ziua plǎţii, aplicabil doar la cardurile emise de UniCredit Bank, capturate în ATM-urile acesteia dispuse în afara sucursalelor / agenţiilor sale.

Note:

Page 12: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

USDEUROLEI USDEUROLEI

DEPOZITE LA TERMEN CU DOBÂNDĂ FIXĂ (% PE AN) 1. 1 săptămână

Dobândă

Suma minimă de constituire

2. 1 lună<50.000

50.000 - 149.999

≥150.000

Suma minimă de constituire

3. 3 luni<50.000

50.000 - 149.999

≥150.000

Suma minimă de constituire

4. 6 luni<50.000

50.000 - 149.999

≥150.000

Suma minimă de constituire

RESURSE LA VEDERE CU DOBÂNDĂ VARIABILĂ (% PE AN)Cont curent (toate valutele)

LEI EURO

Dobânzi Overdraft neautorizat *

* Pentru alte valute decât LEI, EURO, USD, GBP și CHF dobânda pentru Overdraft neautorizat este de 25%.

CONTURI DE ECONOMII CU DOBÂNDĂ VARIABILĂ (% PE AN)Cont de economii (dobânzi calculate pe tranșe)3.000 RON / 1.000 EUR – 30.000

30.001 - 300.000

>300.001

Rate de dobândă aferente conturilor curente și produselor de economisiredestinate persoanelor juridice cu cifra de afaceri < 3 milioane EUR,Persoane Fizice Autorizate & Liber Profesioniști

5. 12 luni<50.000

50.000 - 149.999

≥150.000

Suma minimă de constituire

cu p

relu

ngire

aut

omat

ă

fără

pre

lung

ire a

utom

ată

LEIROBOR 3M +18%

EUROEURIBOR 3M + 18%

0,00

USDLIBOR 3M + 18%

GBPLIBOR 3M + 18%

CHFLIBOR 3M + 18%

Page 13: SERVICII DE CONT - UniCredit Bank · comision standard în valută + comisionul băncii corespondente ... UniCredit Bank își rezervă dreptul să modifice în orice moment taxele

DOBÂNZI PENTRU PRODUSE SUSPENDATE DIN OFERTA BĂNCII

1,50%1. Cont curent în Lei deschis în pachet Decan

2. Depozit la termen cu dobândă fixă (% pe an)1 lună

2 luni

Suma minimă de constituire

3 luni

4 luni

Suma minimă de constituire

5 luni

6 luni

Suma minimă de constituire

7 luni

Rată dobândă în cazul lichidării anticipate

Suma minimă de constituire

9 luni

12 luni

Suma minimă de constituire

USD-

-

-

-

-

-

0.10

-

1000

-

-

-

0.10

-

200

GBP0.10

-

1000

0.10

-

1000

-

0.10

1000

-

-

-

0.10

0.10

1000

LEI-

0.50

1000

-

0.50

1000

0.50

-

1000

0.50

1.25

1000

0.50

-

500

EURO-

0.10

1000

-

0.10

1000

0.10

-

1000

0.10

0.25

1000

0.10

-

200

3. Depozit la termen cu dobândă variabilă (% pe an)1 lună - tranșe (Lei / euro)

< 5.000 / 1.500

> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000

≥10.000 / 3.000

3 luni - tranșe (Lei / euro)

< 5.000 / 1.500

> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000

≥10.000 / 3.000

6 luni - tranșe (Lei / euro)

< 5.000 / 1.500

> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000

≥10.000 / 3.000

9 luni - tranșe (Lei / euro)

< 5.000 / 1.500

> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000

≥10.000 / 3.000

12 luni - tranșe (Lei / euro)

< 5.000 / 1.500

> 5.000 - < 10.000 / > 1.500 < 3.000

≥10.000 / 3.000

EUR

1.00

1.10

1.20

1.00

1.20

1.30

1.00

1.30

1.40

0.50

1.00

1.10

1.00

1.50

1.60

LEI

1.90

2.00

2.10

2.30

2.40

2.50

2.60

2.90

3.00

1.90

2.10

2.20

2.90

3.10

3.20


Recommended