+ All Categories
Home > Documents > privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

Date post: 01-Feb-2017
Category:
Upload: doankien
View: 241 times
Download: 0 times
Share this document with a friend
117
Transcript
Page 1: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

�������

����������������� ��������������������������������������������������

������ �����������

Page 2: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

������

�� ����������

����������������������������� �

�!"!� �#$ �� � ����������� �$�������% ��& � ' �� � #$(')� �)�*)��'��� #��%��)��)� �)�� ����#&�'���!"+�� ')��)������ �#$(')� )�*)��'���#��%��)��)� )�� ����#&�'���!",������&��)� )�#$)')����*)��'���#��)�%��)��(����� ����#&�'�����

�������������$'��)� )��)���'���' -�#')����� �$� � ��� �#����&*)� � �)�#$)')����

*)��'���#��%��)��(����� ����#&�'������� $�*'��)���'���)��

+"!�� -�#')��)���)����)')�� �$� � ��� �#����&*)� � �)�#$)')����*)��'���#��%��)��(����� ����#&�'����+"+��������(��' ���&$ � �� �

� ������������� ������� ������ ��������������������������������������� � ������������������������������������������������

� ������� ��� � ������� �����!"�����+",�����(��' ��)$����)� ��

� ��#���$����������� � %����������� ������ ��#���������� � %��������� �����

�+".��*'�-)���' � ����(��'����)$����)� �

- +"."!��� ���%��)� )��'� ���'��/��� ��&���������� ������ ����%��������� ���� ��&������$� ����������� ��������� ��&���#��� ����������� ����������� ���� ��&���&����� ���������������������������� ��&���'�(�� ������)� ������ ���

- +"."+� � # &�)� )� �%�� ��'��� � � ���%��&��)� "� ���� ����� � �������'���� ���

- +".",� �)$���)� )� )������(��'��� #)�� ��)�0)����'��� �)� � �)�� #�*������ ��)�' -��/�� ��&����� ����� ����� ���*��������� ��� �� ��� �%����� �� �������� �� ���

������������ ����� ������ ��&���������� ������� ������������������� ������������ ��&���#������ ���������� ������������������������ ����

Page 3: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#���

- +".".".���#�)� )���)�0)����'���#�#$ �� ��- +"."."1� �(#��)� )� �)� '��� � #$� � )������(��' � 2��� ��)�0)����' �$ �#�)� '���%�0�� �#)��3������ �2��)' �* � %���)��'��� % �����

- +"."4���� �0�� � )�����'-(���� #�� �(#$��� � )�$ ����� ���)'�)� )�$� � � ��'����' -)' �

��

���������������)��)�� ' ���� ��)����)' ������& ���'�$� � ������#�����&*)� ����#$)')����*)��'���#��%��)��(����� ����#&�'���

�,"!� ��#�'��'����$ ��5� �&�� ��'���6����,"+����$�'�� ������� ����)���)�)���� ��)����)')��,",������ )����$ )�)��,".���-)��0)��)�)�����'������� �,"1����$�'�-&����,"4�� � )�)����"� ��,"7������'���� �)����� ��)����)'�,"8� �&�� ��'�� ���$�)� -9 � �� �')��)# '�,":����$�'�;�'%#* �-��

�����������������)������ �#�#$����� �$�������)������)���� �#$(')� �)�*)��'����#��� �%��)��)� �)�� ����#&�'�������$�)����)���� ��)����)')�

�."!������)������ �#�#$����� �$ �������#�������' �%��)���)� �."+������)������ �#�#$����� �$ ���������(��' �� �#�9�&*��)'��)��<)'� ' �� �=�� *(���' >?� %������� � � ��� #�����?� #��� �(��� � � )�&���#��)� � )���� #�����'��?�#��� �(���� �� $�0��)� ?�)�&���#��)�����%�����)��@�.",������)������ �#�#$����� �$ �����$)�����$)�����$��% #����2���')�$�)�)��)'���'���&�*�'�)� ?����'�#���*��# ' �� ��)'���?�� )' ����2��*��A ���@�.".������)������ �#�#$����� �$ �����$��% #����' �'�* �)' �."1������)������ � #�#$����� �$ �������&$)���' �� �)#�-��)� � #)��� �� )#�-��)� @�."4������)����� � � #�#$����� �$ ����� ��#�������' ��)� �' -���& )0(�����B�� -�#�� )0(��� $��'�� �$��$�� �)� @�."7� �����)����� � � #�#$����� � $ ����� �)0������� <���'�#��� ��� �� ���)0������>?� '��)'���� � � ���9�(� ���)� � ��� )$)�)� � $ ����� 3������ � ������?� ��#���������)� ���-)��0 )0(�2��� #%(2�)�(�'�� ���� #)��3������� ������@�."8������)������ �#�#$����� �$ �����)- �����&�*�'�)��@�.":������)����� � � #�#$����� �$ �����$ �#�)� ��)� �)����(�)#�#� ��(���� #������)'(�#)��%�����)�(@�

Page 4: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&���

."!C������)������ �#�#$����� �$ �������-)��0)�����)� �)���� $��'�� �)�$� #�)� # ������� ' -)� � � � #�9�&*�'�&)��)� '���$�2�)' �2�� � ' -�)%�� �#)��� ���)�#% ��'�� �*�����"�

��D���5������������

Page 5: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'���

����������������������������� �

��

!"!� �#$ �� � ����������� �$�������% ��& � ' �� � #$(')� �)�*)��'��� #��

%��)��)� �)�� ����#&�'���

��� � ����������������������� ������������ ���� ������� � �������� �������� �� �

�������� �����������*��� �����������������

� ���*����� ��� � ���� ��� � ��� ���������� ��� ������ �������������+� ��� ��� ���

�%������ �������� �� ����������� ����� ���+� ������*%� �� �� �����*��*%�

���������� � ��� ���� �!�� � ��� � ����+����� ,���� , �������� �������������+�

�� � ��-� ���!������������� � ����� ��� �����

������ �����-� � �������� %����������� � ����� �%���������������������� ������� �

�� �� ���� ������������� �� ����� ���+� -�����,��+� ������� �������� +� �� ����%�

����������� �������� �� ������� ����� ����� �+� ����� �������� ������ -��% �� ��

-���������������������������������������+��������������*%��,�!"������ ����������

������������������������

.�%������ �������� �� ����������� ����� ���� � � ����������� /!������0+� �����

!������+������ ���� ���.�%�% ����� �������� �� ��� ������� �������������*%� ����� ���

�� ����������� ��*��*%� ���������� ���� ���� �1�� ���������� �� �� ���� � ��

������������� ����+��� ����,��� ������������ �2�

- ����� �%�������������+� ������ �����-������%� �� �� ����!� �� ��� ������ +����

���� ���!���+�����,����������������� ����*��� � �3� ����������!���*� �+�

�%�������������������� �������������!���� � �3�

Page 6: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4���

- �����*��������%���� ����� ���+� � ���� � ������ ����1��� � �����*������

��!���+���%����� ��������*�������������������� � �+������������ ���1�������

!��%������ ����� ���

������ ������+����������� �%�������������� ����%��� ������������������ � �����

���� +������ �������� � ����!����� ��������� ����+������ ����������������*� ������

����������� ����� ����� ��/�������������������������������� �����������������

���������� �������������������������������� �� ���� ��� �� �������������

� �����������������!+���������� ������ � ���������������� ������� �� ����!������

(�� ������ ��� %���������� �� �� �������%���!% ����� ������ �������������� �� ��

������������ �������� � ����� ����� ���������������� �5 ��������%���� ����� ���+�

�� ��������������� ���*� �� � 2�

�6 ��� ����� 1�� ���������� ����� �� �� ����� ��!��� ������)� �� �� � ���

�� � �����������������������!���������� 3�

�6 �)���� ����� ��� ����� ����� ��� ��!����� ���� �� ��� ��������� �� ��!���

���� ����� ��������� ��1�� ������3�

�6 �����*��������� ���*������������)����� ��������������������%������ � ���

����� �� ������ ������������������������� �����

.�%�������������� ������������� ����� ������� ������)���� � �����������1�� ��������

7���� �� ������� �� ������������������������ ������ ������������� �+� ���������

�,��+������*����� ������� ��!������ ���� ����-���� ����� ���!�������*��5����������

���� ��������������

"#� ��������� �� ������������������$� ��� ���� ����������� �� ��� ������ ������

��������������%��

Page 7: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8���

(��� ������ ��������%�2��

9��� � �������������� � � +�����������,�������������+���,�������������������

��� ��� � ��� ���*������ ��� �����-�� �� �� ���������� �� ���� ��!���*�+� ������ ��

��� ����������� ���� � ���������������� ����������3�

9� �� �� �� ����� ���������� ����������� �� ��������������� ����� ���*��*%�

����������� ��������� � � � �+����� ������+������ ����1��3�

9�� ������� �"������� ��� � �����������+���������� � ��������� ��������� � ��

����������������� �� ��3�

9� ������������ ����� ��� ��� ���������� ����� ��� �� �������� ������ �+� ������

�� ��"� � �+� �� ���� �� ��� ��� ������� �+� � � �� ��� ��� �)+� ����� ��������

: ������+��� �6������ � ���� ����� ������%�� ������ ������

9�$� ��� ������� ����� ������ ������ � ��+���� ������+���� � �������� ����+��� �����

�� ��������� �� � ��� ���*���� ��� �% ��� ������ ���� ��� �� !� �������� ����������+�

-����������������������+����� ��������� ���*�����������������������)���

�����$(')� )�*)��'���# �� )'�0 )0(������ �� �)$ /�

�')#)� )/�(���� �� ����� �� �������� �%���� �� ��� �������� ��*%������� ��������

���� � �� ���������� -�� � �������������� ������+� ��� ����� ������� ����� �� ���

�%��� ����� � ������� ����

"#�����&��

- �� ����� ����������� ������� ��� � �������� �� ������� �������

������������ �������� ������������'�(�

- �� ���������������������������������� ������������������������ ��

������)������������������������������%�

Page 8: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;���

���)��%��)� )/� (���� �� ����� �� �������� �%���� �� ��� ����� �� ���� �� ��

��� ����� ���� ��*%� �� ����� ��� ���*������ �����������������+� ���*,��� ������ ���

������� ���� � �� ���������� : �� �� ��� � �� ��� �� �� � ��������6� ��� �� �� �����

���� ������ ���������������!% �������������������������������� ���

"#�����&��

- ���������� ����������������������������� ���������������(�

- ��� ������ ���� *� �� ���������� ��)�� ��� +� �� ������ ��� � �������

��� �$������� ����������, ����$��������������� ������$����%��������

��+� �� ���������� �������������������������%�

��� -�)� )/������ ��-������������� �%����� � ��� ������-�������������������

�� ���� ��������� �� ������ ������ �� � ���� �������� ���� �������������������

����� �� ���!��� ��� ��������� ��!����� ��������� ���� �� ��� ��� �� �� �� � ��� � ��

����*� %����� ������ ���� ��� �� �� ���� ��� ��� �� ������� ����� �� ��� ��� � � ���

�%��������������

"#�����&��

- -�������������������������� �����������������������������.�� ����

������������#�������� ������%�

- ���������������� �� �������� ���������%�

/�������������������0122������������3��������-�������$�������������4����5�

��� ������$� ���������� ��� ������� ���������� ��� �� �����$� ��� 6 ������ ��

�� ������$� ,�� �� ������ ��� ������'���� �� ��� �� ��������� ��� �� �$� �������� ��

�����������%��

Page 9: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<���

=� ��������� �� ������������ ��� �� �����*%+� ��� ���*�� +� ��� ����� �����������%����

����� ���� �� � ��!�� � ������-� ��!��� ���� � ���� �� ������� ������ �� ��� ����� ���

���*�� %����� �� �� ������������������

(�� ������� ����� ����� ��*%� ������� �� ���1��%� ����������� ����� ���+� �� �

�)���� ������ �������������������+������������!���*����������� ������ �����������

!�������� ���� ����� �� �� -� � ������ �� �� ��� ��� ����� �� �� ����� �� �

� �!���������� ���

$�� � ������+� �� �� �� �� �������� ��!������� ���������� ���� � � ���� >� +� ���

��*��� � � ������� ��� ��� ���� ������ ��� �������� :�������� �� ���������6+� ����� ��

���� � ���� �"������������� �������+� ������+������*����������� ���+� ��� �� �

��������� ��� ���� ��� �� �� ��� ���� ��� ��� �� �+� ���,��� �� � ���� �� ������ ���

��%��������������� ������ ����������� �����

(������������ � ����������������� ����� �������� ����� �� � ���% ������2�

���&)�#��#)�� �� ���1�������������������� �����% ��� � �� ����!���*�����

��������� �� ��� ������ ��������� ������� �*�� �� �����%��� ������������������

�% �����!���*����� ����� ����

�� ���)� #��#)� ��1���� ��� ������� ��� �� ��!���*������� ����� �� � ��

�����*�� � ������,� �!��������� ������� ��� � ��������!������*%����� ������ �� ���

��*����!���*�����������������+����� ������!��%��� ����� ����� ���������� �����

����������� ���� ���� ��� � �����!���������

(�� �� �� ����� �� �������� ��� �� ����� � ���� �������������� � �� ���

���������� ��� � ���� ��1��������� ���*� �� -�� ���������� ���� �������� ��� �����

��!���*������� ����� ����� ���*��*%�-�� ���1����������������� ���+�� ��� �������

��� ���%���� ����������� �!� ����� ������ ����������� ��� � ��� ����� ����

���� � � ���������� ��� ��� �� ���� �� �������� ����� � ������ �� ���� ����

�% �,��� ��-�� �� ����������� ���������������� � ��� ���� ��-�� �%��% � ��

Page 10: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?���

������� ������������������������ ���� ������� ��� �������������������������� � ��

����% ����� %������ �%���������������� %��������� �+���*���������� ��� �����������

�%��� ������� �� -�� �� �� -��� ����� ����� ����� (�� �� � ���� ��� �� � %��+�

��������� ����� �� �������� � ������������ �� � � ��� ��*��� ����� �� ��� %����

�������������� ������������

$�� ����� ���� ����� ��� �� �� � ������ � �)�� ��� ��� �� ����� � �� ���

��!���*�������!�������� ���+������������ �+� �� � ���� ������+��������� ����� ���

��� ���� ����� ���� ��� �� �� �������@@+� ����� �� � �� �� ���*� ����� �� �

��!���*������� ����� �� ��� �� ����������� �� ��� ����� ���������� ��� �����

�� ���������������������� ����� ��� ���� � ����� � ���/����� �� ������ ����0� A���

�� ���� � ��� �� !����� ������+� ��������*����� �� ������ �� ��!���*%����

�������������A� ����� ��� �� ������ � ��� �������1�������� � � ��� � �+� �"���� ���

���� ����������� � �� ��-������� � ��!���*����� ����� �� ����������� ���� �%����

���������� � ���������*����������� � ����� ��� ���+� ����� ��� �� � ��+� ��

���������*�� ����*���������������� ���� ����!������������ ����*��+� � ���� ��� ���

�� ����� �� ��� � ��!���*������� ����� �+� ���� ���� � ����)���� ����� ������

�������

. � ���� ��� �������*��*%��������������A���!���*����� ����� �� �������

���� ���+� � � �� �� ����������� �� ������ �� � ���1��� ���� ��� ��� �� ��������

����� ���������!���*��������

����������� �������� �����������+���B�.�������:�� ������ ��������6� ��

C���"����)������:(���� ���������� ��� ����������� ������� ������ � ������ ��

. ������� D����� ���� �� ����������� ��� .��6+� � ���� ��� ���� ��� ����� ����

��*��*%�7������������� ������� ��������������������������������������� �����

������������������� ����� �����������������$��� ������$�������� ����� ��

������� �����%!��

Page 11: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

�������

. �������� ����� ���� ��� �% ��� �� � � ��� ��� ��%��� �� ��� � ��� ��

�"���2�

��� �������� �� ������� �� � ��!���*������� ����� �� � � ���1��� �� ���

����*������� ���� ���������� ������������� ��������������!���+������� �����+���

������������������3�

��� �������� �������� 4� ��� �� �� ��� ����� ���� �� �� �� ��*��� �+� ��

��!���*����� ����� ���������������� ��� � �� ������������+��������� ����� � �

�� ��������������� � ������������ ������� ���������*��+���!���*������� ����� �� ��

��*��*%���� ��������!������ ���� � ����� ��� ������

��� �������� �������� A� �� �1 ��� � ������� -�� �����*�� %� ����*�����

����� ���� ��� ������� ����. � ������ �� �!�����!���*�������� ����� ���� �������

������� +��� �����*���� ���������� ��%� ���� ���!���*���� ������ ���� ���� �+�

� ����

��� �������� �� �������� �� � ����� ������� � � �� �� � ����� ��� � �����

���������� .���1���� ������������ ���� ������ �� �����+� ��� ��� ���!% ����� ����

������ �� ��� ���� �� �� �������� �������+� ��� ���*����� ���� �������� �!��� �� ��

�!���������������������� �����1������ ������ � ����� ��� ��+�����)����+�1�����

�������������������� ���� ��� � �����������*������������ �����������+� ��� ��� ��

�������������������������� ��+����������������������� �� �������%��������*���

!"+�� ')��)������ �#$(')� )�*)��'���#��%��)��)� )�� ����#&�'����

D����� ��� ���� ������� ��� ������� ��� �� �� ��������� D������ ��� �� ������� ��

��"�*������*������+���"������ +������*��� �� ����������

����������� �� ��� %���� ����� �� ��� �� �������� ���� � �� ������� : ����� ��

��� ���*� � ���!������������ � �6� �� ����� ��:��� �������*���� ��1������+�

��!���*������������ � �+���!���*���������!�������� ���6���

Page 12: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

�������

����������� ����!����� ������� ��� � �����!���� �������������������� �� �����*+�

����� ���� ��������� ����������!��+� ��������� ������ �%����������������

����������� ����� ����� �������� %����%���� �%�������������+������������ � ���

����)�������E����*�� �%�%�����������+����� ������� ��� %��������� �� � � � �����

����� � ����� � ���� ����� ���� � ���� �������� �� ���� � :��� ����+� �� ��������+�

�� �!�����6� �,������ �� ������ �� ��� ��!��� � �+� ���� ����� ������ � �+� ��� ������+�

�,� �!������������ � %���������������������(��������������� ����� ���+� � �����

������� ���������������� ����� ���/��!� ��%0+� ���� �������������� ��-������

����!� ����� ��!�������������� ����������

��������� �% ��� ����� � �� ��� �� ����� �� �� ����� �� ������� ��� ��� � ���� � �

�� ���� ���� �� ������� �� ��� �� �,�!����� ��� ������� ��� ���� ����� ����

��� ��+���� ������������ ��������������� ���� �%��� �������������!���*��������

�� � � ���� ����� �� ��!���*����� ��� ����������+� �� ��� �� ���� �+� ��� ������+�

����� � ��������������������� ����� � ��� � ������������������������ ����

��*������������ ����*��+����� � ��+� ������������ ������������+�� �+������� ��

��!������� ������������ � ��������������

$�� ���� ��� ��� ���� �"����+� �� ������ ���*� �� ��� �% ��� ������ �� �� � ��������

��� ���������!����������������� � �����!���������%�������� ���������� ���*� �����

�% �����!���*����������������� �������������$���+�����%������!������ ��������������

���� � �� ��!���� �� ���� � �� �%�����+� �)� �� � ��� �� ���� � � �� �� !��%������

����� �������� ����� ����!"�*����!% �������� ���!������ �� � ��������������

��!� ������ ���+�!��%����� ����� �� �����+� ������� ������+� ��!% �� �%����������

�%��� ��� �� ������� ��� �� �� � ��� ��� � ������ ���� � �� ����� �� � ��!�� � ������

� ��� � �������

����)����������� ��� %�����������������,�����!% ����� ����� ��+��)�������F�����

������� ���� �� ��� ������ ��� �� ��!���*������� ������� ���1��� ���*��*%+� ���!������+�

Page 13: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���#���

����������� ���� ��� �� !������� ���������� ��� �� �%����������������� ���� ��

�� ���� �� �� � �� �� �������� ��� !��%����� ����� �� �� ������� ��2� ��� �������� ��

������� :� , � ����� ������+� ���� �� ����� ������� ��� �� ������6+� �������� ��

�� ��!���� �� �� �� ���� ��� ��� �������+� ���%�%��� ��� ����� �� ����� ���

�� ���� �� ���� ���� :������ ��� ���� ����+� ������ �������+� ������� ��� ��� �6+�

���*���������������������� � ������� � �� ��� ����������� G�� ��

$������������ ������� �������!���� �����!����������������������1������������ �� ��

��� ����� ��� ������ �� ���������� �� ������ ��� ����� ���� �� �������� �������� ���

����������� ����� �����.�%�������������+����!������+����� ������� ������������ �

��� ����� ��������� ����� �� ����� �� �������� �� !����� �� ��� �� ��� � ���

�������������� � � ��� ���� �� ����!"�*� ��������������� ����������!% ������� ���

������������ ���� �� �� ��������� ����� ��� (�� ��� �� �� ��� �+� ����� ������ ���

����� ������� �������������������� ����� �,�!������������������

� �����,��� ������ ��� ����!���*������� ����� �������� ���1������������������ � ��

��!���� :�������+� �,�*%��� ��� ���������+� � �6+� �)� �� ������� ��� ���� ����� ����

�� �� ����� �� ��%������ ��� �������������� ���������� $�� �)����+� ��!���*�������

���� ������ �� ��������� � �� �� �� �� � � �� ��!���� �� �� � �� � �� ��� 1�,��� �� ����

����� �� � ��� ����������� !��%������ ����� ��� .� �� ������ � ��!���� �� ��� ���

������%������ ��-� �������� ������)� ��� ���+���������"�����������+������� ����

��������� ������������� ���*���������������������������� ���� �������� ���*������

�������������� ������ ��� %����� ����� ����

�� ��� ��� ������� �� ����!� ���������������� ����� ��������������� �� ���������

��������� �� ������� ��� �%������ �� �� ��� ���*������� ������� ��� ,����� �)������ ���

F����� ��� ������� ����������� �� ������������ :F���5��D�6�� �� �������� �

��F��������������������������� ������������:F���6����� �-������� ����.��� ���F8���!���*� ����(��� � ������� �<;<+� ������ �� ��!��� �� �� ���!�������� ��� ���� �%��� ������ � � ��*��� ����� �� ��������������� ����������������� ���� �������������������� ������ ���������������� ����������%���� ����� �����������*�� +�F����� ������� �����#����� � ��������� ��������!���*�������!�������:��� ������������ ���� ��������������������F�����6�

Page 14: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���&���

��� �� ��� ����������+� ���� ���� ��� �� ������������ � �������� ����� �+� �� � ��

�%� �� �� ��� ����� ��� ����+� ���� ���*�������� � ���� �� �� � +� ��� ������+�

������)��� $�� �)����+� �� �)�������� �� ����)������� ����������� ���� � ��������

�������� ���� ��� .�� ������� �� ���� � ��� ��� �� ��� ��1��� � ��� ���*���������

����������������� � ���������������� ������ ���������� ������ ���*�����������

������+� ������������������*� ������ ��� ������������� G�� ��(�� ���������*����

����� �� ��%� � ��������������� ���� � ������ �%���+� ����� ������������ ��� ���

�%������ �� �����������!��� ������ �� ���+�� �������� � ���*�������������� �

���� ����� ��������� � ,���������������� ������ ��������% ����� � �����������������

������� ���

� �� �� ��� ��+� �)� %� ����� ����� -�� ����� -�� ����� ������ ��!���*� %�

�� ����������%� ��� ��!���*������� ����� �� ��� ���%� ������ �� ��� -������%� %����

� ���%� �����������������������F��%����� ����� �� �� ������������ ��������� ���

�������� ����� ��!�+��� ���1������������% �������������������-� ���!%����������%����

��� �� !��%��+� ������ ��� ��� �� ����� � �!��� ������ � ��� �� ��� !��%��� ����� ��

������ ������� � ���+� �)� %� �� ���� � � �� ��� �� ����� �"���� ��� �� � ��!����+�

����� ����� ��� �� �������� �������� ��������� ����� ���� ���!% � �� ��� �� � �����

����� ���E����� ����� ����� ���)������H���� � � ���������������� ���������0� �����

������������� ����� ������������� ������� �������� ���� �!��������������%+��� ����

� ����������� ������� �����������%���� ����� �����

�� �������� %������������ ��� ������������ ����� �2�

� .������� ���� ��������������% � �����������������������-��������

� .�� ����� �� ��� ����� �������+� �%�%� �� ����*�� �� ������ ��� ��� � ���

������ ���

� .� �!��������� ��� � ���*�������� ����� �� ��� �� �� ���*�����+�-��������

��*����,��� � �������*�� �������� ��� ���

Page 15: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���'���

� I����� �,�����������!���*������� ������ ��!% �������������!���*� %����

����� ����

� I�������������������������������� �����:���������%������������ +� ������

��� ���%� ���%+� "����� � ��6� � � ���*���� ��� � ������+� -�� �����������

����� �������

� .� ����������!����� � �+��� ������ ����������� �!�+� �, ���� �����*����

���)�� �� �������� �% ����� ��� ��������%� � �!�%� ��*��� ����� ����������

����� ����

!",������&��)� )�#$)')����*)��'���#��)�%��)��(����� ����#&�'���

�8 ����������������

.�%����������������� ����������� �� �������� �������� � ���������� ������ �����

�� � ���� �� ��� ��� ���)� ��� $������� ��)%���'� �'����� � � )������ � #��

��*#�)�� ����$ %�)�� �< ��� ���)�� �')��� �)?�!:88>?�� #$ ����/��

9� ����� ��� �� ��� ����� ��� ������� � �+� ��� �,��� ��� �� ��� �� � �������

������� � ���������������� ��� � �� �������������� ����� ������ ������� �������� ���

���� ���������� ������� ����������+� ��� ������ �������� ����!"�*%�������!�����

����� �� �� ������� � ��� �� ����� ���������� ���1����� ����%���� ��� ����� ����� � ��

������� �� ��� ���� ����� ���� � ���� ��� ����������� ��� ����� ��!����� ��� ���

��� �����������!����� ������� ���������

9� � �������� �� ��!"�*����� ����%�� ��� �� ��+� �� � ��+� ��������+� �� ������+�

�� �����+� ���� ������ �� �������� ��+� �� ���� ��� ��� ������� � �� ��� �,��� ���

������� � ������������������� ��������� �������� �������������� ����� ����

�� ������� ��������������� ���

9� ��"�*����+� �� � ��� �� ���*����� ������� � ��+� ��� �,��� ��� ����� �� �+� ��� ��

� ������� ������� � �� � �� ����� �� ���� ��� �� ���� �� �� ����������� ���������������������

��� ������ ������� ��������������� ���

Page 16: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���4���

$�� � ������+� ��� ����)� +CC1E4CE � )� �)�')& ���'��� ���$ )�� #�� )�

��#�'��'��� ���� +4� ����&*�� � +CC1� $������� $� � ��� )� #�� ���'�0)� )�

#�#� &�'��� %��)���)�� ��� #��$�'� #$)')���� *)��'��� #�� %��)��(����

� ����#&�'��� <� ��&��)� ��� �������)� � ��� ����)� )� ���� )>� ������� ��

������ ����� �%��������������+���%��������*%2�

�9������ �� ������!� . ����� ����������� ������$� ������ �)�� � � ���

��)�'�������������&�

a) ��� ��������� �� ��� �������� ��� ������� � �+� ��� �,��� �%� �� � ���� ���

������� � ������������� ������ ��� � ���������������� ����� ������ ������� ��������

��� �� � ���� ��� �� ��� � �+� -�� ����� � �������� �� �� ���%���� ���!����� ����� �� ��

������� %���� ����� ����� ���1�����������%������� ������������ ��-������ ���������

� ��������� ��� %��+���� ���� �� ��!����� ������������!������������������ ���3�

b) � �������� �� �� �������� �� ���+� � ��+� ����� %���+� �� ������+�

����%���+� � ���� ������ ������ �� �������� ��� ������� � �� �� ��� �� � ��� ��� ���+�

��� �,����%���� �������������� � ������������� ������ ��� � ���������������3�

c) ���,������+� �� � ��� �� ���� ����� ���� ������� %��+� ��� �,��+� ��� �� ��

��������+� �%� �� � ���� ��� ������� � �� �������� ��� ���� �� ��� � �� �������������� ��

��� ������ ������� �������������� ��������� ��� � �3�

d) ��� ��������+� � �������+� �� � ���� ��� ���� ���� ��� ���1������+� -����1����+�

-��� �����+� �% �����-�������������� ���������%�������� ��������������������� ��-��

����!��������� ���������

(���������������+������������ � ������������������ ��#�����J�!�������<?5�??8���

�������� ��� ����������� �� ����� ����� �������� �������� �� ������%���� ����� ����

:J�!����<?5�??86+�#$(')� )�*)��'���� $� 0���(����� �)����� �#�)*�'��)�B��

���'� $ �)'� ')� )��"+.,+���� ��)�)� #$� � )���*��� )� ����� )#$ ��� ' -)'�

#��# ��2��$��� �� �� ��� ������'����'���� �����#$� ��(����� )����-�����#)��

)$)�� � �� �������)#�% '�� �� ������"�

Page 17: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���8���

������ ������� ����������������

���������� !"������� ����������

:28����)�'������������������������ ��� �������������������� ����������� �� ���'��

�������������+������������'��$������������ �������������������������������.�

����� ��)�'����� � ����������$� ��� ���� ��������$������������ ��������������

� ��������� ������� �����$� �������$� ��'�����$� ��� ����� ��� ����������

��� ���� ��+������ ���'��$� ������ ��� �������$� �� ���� ����� ��� ���� '���� ���

������ ��� ����������� � ���������(� ���)�����$� �� � ��� ��� ����������� ���

�����$� ��� �)�� ��� ��� ���� ������ ��� ��)�'����� ���� � �������$�

����������������������� ������$�.��������$��������������������+����� ��� ������

.�����������������������������.������� ������� � �����������.��������������

;<<����2%<<<������������������� ������.��� ���������)�����;���$�.��������

����������: ��� ���8������������� �������������������������� ������ ��������

�#��������������������������������������������=����;���%�

�:=8�-�����'��������� ��)�'���&�

�8��������(�

�8��������� ���������������� ���(�

�8���� ��� ����� ������������ ���������

�� ����� � �� ��� ������ .� ������� ��� ��� 2%<<<� ��� ;%<<<� �������

����������� ������.��� �����������>����?���%�

�:@8�-������������������������%:28� ���:=8$� ��)�'���&�

�8���������������������������� ���������������������������(�

�8�.���������������$�

������� � �����.��� �����������;����2<���%�

Page 18: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���;���

�6���������������� ������

��� ���)� ��� ��)����)')� ��-)��0)�� �� )�����'��� ���� � $�������

� $��&)� )����)��(����� ����#&�'���:��������� ���� � �� ���7�G�C��K+� ���

���� �<<<6� �� ��������� � ���� � � ��� ����������� �,�!����� ��� ������� ��� ��

����� �������/������ � ����� ������������ ����0������<� �� � ���� � ��������)�����

�����������-������%� ��������� �%� ����� ��+� ��� �� ���� ��������� ����� �����

������������ ���� ������ �� �� � �+������������ ��������������� �������������

I���������� �����D����� �� ���*��*%� �����������/ ����� 0� ��/ ����� �0+� � , �

��� � �+� �� � �� ����������+� �� �� ������� ��� ��*�����������%����F�������� ��=7��

�������� ����� ��+� ��������� ������������ ��� ����������� � ����� +� ����� ��

��������� �������� ������� +� �) ������������ �������� �� ���������� ��/��������

������ ��0+����������*��*%���*����� ��������������������������������������

� ���+� ��� �������� � �� �� �� ������ &� ������ �� �� ���� �6� ������������+� ��� � ���

������������7 ��������� ����������������� ���������������� ������ �)�����

��� ��� ���������� ������������������������������ ���������� ��������������

�����0������������� ����-�#������������%!�:������� ���������������8�

�������������!�������� ������������� �� �� ����� ��� ����� �� �� �������������� ��� ��

����� �+����� �� ��� �� ������ �� ���������� � ����� ��� ���+� ����������� � ����

������������������������!������������ ����� �) �����������+�7���������������� ����

���� ������ �$� ����� �� ����������� ��������� ������� ��� ������� ������ ��

�������� ��� ���$� �� ����� ������ ��� ����� � ��� ����������� ����������� ���

�� ��)���������������� �������������������������������� �� ���� ��� ��

���������������� ��������!%�

Page 19: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���<���

(�� �������������+� ����� ��� � �� ������ �����������#$� ���������� ��� ���

� ���������������%���������� �&�'�

�:28������� ���$������� ��������������� �#������$� ������� ��� ��)�'�����������

���������������������������������������$�������������������������.�����������

����� �����������������������������$��������� ���� ��� ��)�'����.� �����������

������ ������������������$� ��� �� �������� ���������� ��� ��� �� ������

�������������� �������� ��� ��� ������� ������ ������� �������$� �������

'��������������� ��)�'���������� � �������������.�������'�� ������$�

������� �'������.��� �����������;����2<���%�

:=8�-����'��������� ��)�'���&�

�8��������(�

�8���������������������������(�

�8������������������������� ��� ����� �� ���������#�������(��

�8�������������������� ��������������������������������� ����� �������(�

�8�������������������������������.�������������� �������������

������� �'������.��� �����������A����2;���%�

:@8�-������������������������%:28� ���:=8&�

�8� ��)�'����������������������������(�

�8� �������������� ���������� �����������������

������� � �����.��� �����������2=����=<������%�

:>8������� ����. ����������������������

������� �'������.��� �����������2B����=;������� �����������������������%�

:;8��� ���������������� ���������� ������ �$���������������������� �������������

����� �� ������ �����$� ���������� ��� ��������� �������$� ����� ��� ���

���.�)������ ������������� �� ���� ��������� �� �������� '�� ���� ���� ��� ���

�������������������������������������$����������������������������������� �����

�������$���������������������� ���������� ������������ ���������%�

:B8��� ����������������������������������������������������� �� ���������������

�� ��������������������$������������������������������������� �����������

Page 20: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?���

��+���$� �� ���������� ��� ���.�)�������� ����������� �������� ��� ������ �� '��

�������������������������������������������� �������%�

��� �������� � �� �� ������������ �� �� #� ���� J�!��� �<?5�??8+� ������ ��

� ��������� � $� 0���(� ���� � )����� � #�)*�'��)� B�� ���'� $ �)'� ')�

)��"+7:?� ��� ��)�)� #$� � $�� � )� ')� ��#$�0��� � ���� #$� � ��' ��)� )�

��� �����)�(� % ���)�(�� ����� �$ �#�)�(�%�0��(�#)��$ �#�)�(�3������(�

$���� ���� � & ���(� ��� ��� #)�� ����� ��� )� *�����'��� � � ���� � �)���(�

��*=���� �$�������� �&�3'���%� � #$� ��% ��� )�� � #�$����&)� ��)'� #)��

%��)���)�� � � ���� � �)���(� B�� #��$�'� ���'�0(���� )� #���� *������ ����

# ������� #)�� B�� ����2����)� %)$��'��� �(� ���� %�� ���'�0)� � $)���)'� #)��

��� -�)'�B��)������(���� ����#� "�

������ ������� ����������������

����������#("� ��������� �� � � ������ � )��������� ���� ������ ��

��� ����� ������ �

C �������������������������������$������� ������������$�������� ����������$���

��+��������� �������� ��� �� �������������.� ������ �������������� ����� �����

��)�'������������������� ��� ������� �'������.��� �����������2<����=;������%�

Page 21: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

�������

�������������$'��)� )��)���'���' -�#')����� �$� � ��� �#����&*)� � �)�#$)')����

*)��'���#��%��)��(����� ����#&�'������� $�*'��)���'���)��

+"!�� -�#')��)���)����)')�� �$� � ��� �#����&*)� � �)�#$)')����*)��'���#��

%��)��(����� ����#&�'���

����������� ���������� ��!� ����������������� ��� ���������� �� ������������ ��� �� ���

�������� ����������� �� ����� ����� �������� �������� �� ������%���� ����� ���+�

��������������������� ��% ������ ��������������������!� �� ���������� +����

��� � ��� �) � ������ ���� � �+� ��� �� ������ �� �+� � - )� ��"� 4,,E+CC!� ���

$����� � ')� $� � ��� )� 2�� ��&*)� � )� #$('(���� *)��'��� #�� %��)��(����

� ����#&�'��+������� ������'������������??�+�-������ ����=������������#<��&?��

���� �� ��!�� �� �� � ����!� �� ����� +� ����� ���� ����� ��� �% ��� (������� ��

���������� �������� �� � -��� ��� !:C�D��E+CC7?� $�*'��)�)� ��� ��������'�

�%���)'� ��"� !.!�!.1EC7"C:"C7?� )� #�� )��� ���&)���� � � ����� ' -�#')��)�

$��&)�)� � � � % ����)� ��� ��& ���'� $� � ������ #�� ��&*)� ���� #$)')����

*)��'���#��%��)��(����� ����#&�'��?����)$'��)*�'��)� ����$� 0 ��"�

����� ��!��� � �� ������ � � ��� ��!� ������ �� ������� ����� ����� �� ��!����� ��*%�

��������������������5� ���*����+������������+���� ����� �� �����!"������ ����

�� � %������ ����� ����� ����� �� ��� ��!��� �������� �� �������� ��� ����������� ��

����� ����� ���������������� ��������%���� ����� ���+����� �������������%�2�

- J�!��� ���� ��?&5�??�� �������� �� �������� ����� ������� �� ���� �����

�����������������������������3�

- J�!�������'&;���������?8��<<'��������������I�����7�������%�����������3�

- J�!��������<�5�<<;������������ ���7�������%���(����������������3�

Page 22: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

�������

- J�!�������''?��������?8��<<'�A�J�!����� � �����������������3�

- L� %�,���� ���<&� �� �� ������ ��� ������ ������ ��� I%����� 7��������� ��

���������� �������� ���� �'�?&��??�� �� �������� ��� ����������

��������%������ ������ ����� ��� �������������� �% ����%������ ����������� ����

��������� �������� �� ���!�������� �������� ����������� ��� ����� �����

�%�%�����������+����������%����� �������� %������ �������3�

- J�!��� ���� ��4&�@���� ���� �&� �������� �<<8� ��� �� ������� -�� ��������� ��

� ������� �� ��� ��� ���� ����� �� ���� ������ � � ��� J�!��� 7��� ���� �����

�8�?&��??8� ��� �� ������������ ��� ������ ����� ���� �� �� ��!� �� ���+�

��� �����>�����!���*��������� ������������ ����� ���%3�

- J�!��������<<������;�����<<;���������������������������������������3�

- J�!�������&?8������������??4��������������� �!�%��3�

- J�!��������&'#�����?;�����??����������������� ���� 3�

- J�!�������4�������4�?#��??8����������� ��� � ��������� 3�

- J�!��������;'������;�?���<<<��������������1���������������3�

- J�!��� ���� �;�� �������?8��??&� �������� ��!���� �� ������� ������� ��

������� ������������� �3

- J�!��� ���� �'4<5�??�� �� �������� ��� ����� ��� �� �������� ��� ��� ���� ��

�������������� ��� ���������������������������% ������ �������*����

+"+��������(��' ���&$ � �� �

+"+"!� ��'�'� ����'��� $ ����� �&*)� � )� ��& '��� ����&�� � 2��

���$�� ��������)� )�� ���%��&)�������)���)� �)�� $�*'�������'���)�

��� %����� ��� ����������� ����������� :��������6� 1���%� �� ���� ���� ��� -�� ��� ����

����� �� � -�� �� �� -��� ����� �%�%���� �������� ��� �� ������%���� ����� �����

���� �!������� ����������� �� �%��� �� ��� �% ��� ������� � � ���1��� �� -�� �����

�% ������ � ����������"�� �����������%�������2��

Page 23: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���#���

�6� ����� ����� ����� %���� ���� ���� �� ����������� ��� �% ������

������ �����+�

�6������� ����� ����!%���� ������������ -� ��� � ��� %����� ����� �� �+� � , � ���

�������� �����, ������ �������������

.�������� ������������ ���� ���� �!������ ����������� � � ���� ��������+�

��%������ ��� ������ ����� ����%���� ���������+� ���� ��������� ��� ������*�����

�� ������� ��������� ����� ���% ������ ��� ��������� �� ��!��� ��� ���1���������%������

��������

��� ���� �??&+� F���� �!��� +� ��!���*����� �� ������������ �� ��� � ����� ���

����������� ����������+� �� ����*� � ���������� 3������� ��� 6 �������� ���������

:����������������200B8$���� ����������+�������� ������+������ �����������%����

����� ������

$����������� ������3����������6 ������������������ �������������2�

9�C�������� ���������������� �� �� ������ ������ ���������: �$� �����

� ��� ����� $� ����������8$� ���������� �� �� �������� ������ �������������

���������$�������������� ����������� �������&�

• ������� ������������ � �������� ���� � ��������� �� �� ������ ������� ��

������ �����$� ����

• ��������������� ������ �����������������$��� ����������������� ��������

������� ���� �������������� �����%!�

=���� � ��������������������������� ������ ��-��������� �%���% ��������������

�"���+� ��� � ���� ��������� ��� ���������� �� ����� ���� �� �������� �������� ��

������%���� ����� ���2�

� %�����)� � � *)0)� A� ��������+� �����*����� �� �� ��������� ��������������

����������� � ��� ����� ����� ����� �������� �������� �� �� ������%����

Page 24: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���&���

����� �����$� ���������������������������������� �����������*� ��� , ����

������� ������ � ���� ������������

� %�����)� � � ��' ��)� � )� ��%��&)�� �� �)$���)� � ')� ��� '� � ���)'� ��

�� � ����������������� ����������������+� ����%* �� ��� �� � � �� ����� ����+�

������ �� ��� �� %� �� �������� ���� ����� � �������������������������!����

:��������� ������ ������� ���*������ ��������� �� ������ ������� ���*������

��� �6� �% ��� ��� � ��� ��� ����������� ����������� ����������� �)� �� ��

��� � ���� ��� � ��� ��� ���� ��!���� ��� �� ����� ����� ��������������

����� � ��� �!���������� ���� ���������*�������� �� ������������������������

� %�����)�)�)'����)�<�)����)?��$ �)����)')?� #��)� -��)>� ����� %����� ���

����������� ����������� � � ���� �� � ���, � ������ ��*�� ��� �� �� ��� ��

������������� ����������� ����� ������ ����� � �� �������� ��!� ������� ��

��!����� ������� ����������� ���� ������ �� �����*�*�� �� ���� ��� ����� ���

����� �� -� ��, � ���� �� �� �� ������ �� ��� ���*������ ��� �� �� �� ��

��*�%����� ����������� ���� ��� ��� �� ���� ���*������ �������� ��� ���� ��

������� ����� ���� ������ ������� �� � �� ���� �� �%� ��� � ��� ��� �����*��

����������� � �� � ��� � ��� ��!���� ���� ���+� �� � ���� ����� ������ �� ��

�������� � �� �"����� ������ ���������� ������+������������� ��������� � ���

��� ����������� ����������� ����� � ������� �) �� �� ��� �� ���� �����

������������� ��� �� � ������� �����2� ���� �� ��� ���� �� ��*�� ��� �� ��

����������� �� !�������� ���+� � ��� � ��� ��� �� ����� �� �����������

������ ���� ��� ��� �� � � ���� ����� ����� �� ��� ��� �� �� � �+� ���������� ���

���� � ���3� ���� � ��� �"����� ��� ����������� �� ����� ��� ���� � �+� ���������

-���!� �%��� ������������ �����������+���!����� � ����������������� ������

� %�����)� � � ��# &��)� � )� ��%��&)���'��� ')� ��� '� ��� ��� �� �����

��� ��*%��� ��� � ����� �%��������������� ����������������� ����� ���+�

��� � ���������������������������� ������ �����%�� ��� � ���������� ������

��-����� �� ���������������������� �% ��� �� �� � ��� � �� �� ����� ��� �����

���� �!%���� �� ��������� �� ����� ������� �� ��� �� ����� ����� ��������

Page 25: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���'���

�������� �� ��*��*%� ��� �������������� ������������ �� ��������� �% ���

� ��� � �������� �� ���� ��� ������� ����� � �����������*������������� ��

������� ��� � �������� �� �� ������������������������ ������������ ����+� ���

��������-��, � � ��� � ��� ����� �� �� �� ��� %���%��� ���������� ����� �� ���

������

� %�����)�� ���# &��)� �)���%��&)���'���')���� '���� ��)����)'�������

������ �������������� �� ��� �� %������������������������� ��������������

�%��% � �+���� �������������������� ��������������������� ���� ������������

-��� �������� ����������������

� % �*)�A���� ������� �� ���������� ������*��-��������������� � � ����

����� ����� ����� ��� � ��������� �� ���������� ������� ������ ����� ��

����� ����� ���������������� ����������%���� ����� �����������,��� �� ��

����!�������� ���� �������� �% ������ ���� ��+� ������ ������ �� ��������

��������K� ��� ��!% ��� �� ���������+� �� ������ �� �����!����� ���� �%������

�������� ������������� ����� ���� ��������� �1 �� �� � ����������������� ��

������������� �� ��� ������� �� � �� ����� � �� ��� ���� ������ �� ��� ��������

��� ������� ����� ���������������� ����������%���� ����� �����

��������� ���� ���� � �� ������ %+� -�� ������ �,��+� ������� � � ��� ������%����

���� �� ��� ��� � � ������� �+� ����� ���������� ��� �%���� � �� ����� �����

������������������������������������-��������������������(��������������� ����

�����%������� ��%���� ����!������������� ���������������������� ��=��� %�������%+�

�� ���� ����� ����� �� %+� �� �� � ���� � � ��� �� ���*%���� �� ���� ��� �� ��� %����

��!������� ��� ��� �����$��� �)��������� ������� �����+� �� �� ������ �����������

������������ �������� ������������� � ��� ��������%+� �������� ��*� � ����� -��

����� ����� ��� ���� ���� �� �� ��*�+� ��� ��� ����� �� � ��� �������� �� ����� ����

����� �� �2�����������������������% ��������� ���� � ������� � +������������ �+����

��������� ���� ���������-� ������+��������� ���E����� �����%+� ��-���!� �������%��

Page 26: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���4���

��� ��������������� �������������*��� ��������� ����������� ��+������������������

������ �� ��������������������� %����-����������+���� �%!����������� ��� � ��

�!������ ����������� �������� ��!��� ��� ��� ���� ����� ����� ������� �������+�

����������� �� �����"��%�� D� ��� %+� ��� ��� �%����� .�+� ����� -�� ���������

����������!������������ �������� ��������������������%����������%��=��� %�

������ �����J�!������������������ ������ ������ �����������������������

��� �������+� -�� �������� �� �� � ���� %� �� �� � ������,��� � ��� ������)� ���

�� ��������� �� �������������� ���������2�-����,��� ��������������� ������ �����

�������������� ����� ���+� ���� ����� �� ��� ��� ����*��� ��� ��� ���+� �� �� �����

�� ����� �����+� ��%������ �����%� ��� ��� �� ����� �� ����� -�� �� ����� ���

1���� %�� �� ��� �� �� � ���� � ��� �������� �*���%���� $���� ���� ��� ��� ����

���������� �� ����*��� ��� ���� ����� ����������3� $��������� �� ��������� ��

$���� ���� ������ ������ �����������=�!���*� �� ���������+������� ����

$��������� ���� ���� ��������������������� �� �� ��� ��� ��� F���������� (��� ��� ���

���� ����� ����������� �� ����� ����� F%�*��� ����������+� ����� ��������

�� ��� ��� ���� ����(������������. � �:.� �2�" �255GGG�������!�����6��

��� �������� � �� �� �� ��*� ����� � -��� ��"� !!C.E+CC+?� �� ������� ��

���� ����� �������� �������������� �������� :����� ��-�� ��� ������ �� �6�

� �� �� ��!��� ��� ���� ���� �� ��������� ��� ���� +� �������*� ��-��

��� ������������������������� ��������������������� ��� �� ����+� ������ ��� ��

����������

�� ��� � �� ���� � ����� ����� ��+���� � ���F����� ������ ������ ��� &� �����

$���� ������ ����:����� �-����� ����������� ��6��������� �� %����� ���������

����������F������+�������� � � ������1����+����������������������������������

F������������������� ���

Page 27: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���8���

��� �����'� ����'���)� ��)�$�����$)' �)���*����/�

�6� ��!���*��*%� ��� � �!�%� �� ��� � ��� �� ���+� ���� ��� �� �����*������� ���

��� ���������������!���+����� ���� ��� ���������)���� ������ ������������ ���3�

�6� ������ �� ��� ����� �*��*%� � ��������� ��1�������+� �������� ���� �����*����

���������� ����� ���3�

�6��� �����%����*������� ��� � ������ �����*������� ��� ������3�

�6������%� �"�������-���������������� ������ ��������� �����*������� ��� �������

-���������� � ���� �� ������-������ �������� ����������� �����F����3�

�6� �����%� ��������� ��� ���������� -�� ���� �� ������������ ����%* �� -��

��!�����!� ������� ���� �� ��� ��� ��� ��� -���� ��*%� ���� ����� �����������

�������������3�

�6������%���!���������������� ������%������ ���3�

!6� ��� �+�-�� ���������-���������� �)�� %���� ���*�� ��� ��!�+� ������+� �� ��*��������

�� ������3�

"6���!���*��*%�� ���� ����+������ �*����������� ���������������3�

�6�� �!�%���!����������� ������������������������� � �3�

16������%�!�������!�1��������� ���3�

K6���� ��������������������������������������������3��

�6� �����*%���� ���������*%� �� ��������� ��!�1����� �������� �� ��������!� �� �������

�� ����� ������� ���3�

�6������*�� %��� ���-������������ ���� ��� ��� %�����������������%��������!����

�������������� �� � �3�

�6�����!%� ���������%���������+�����*����+�"� %�,���������� ��*������������% �������

��� �����*���� ��� ������� -�� ��*�� ������ �������� ���� ��!��� ��� �� ��� �� ��

����� �����

:�6�$���� ������������ �2�

�6� %������!�� �� ��� �� ���� � ��������� ���� ���� �� �� ��� ����� �� ������� ���

�% ������3�

Page 28: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���;���

�6� %����*�� ��F�������������������������������� �� ������ ���+���� � ��

������� � � �������������%������ ��� %�������� ���������%��

E�� ������ �� ���� �� ��� � ��� �� ����!�� �� �%��� ���������%� ������%� ���

�������%� �������%�����F����+������������������� ������

��������)�#)���-)��0)�����)�)� ����'��� #� ���&(��)� )/�

����������

M�������������� ��$���� �������

M���������$��������F������%������ ��%+�(��!��*%� ��(���������

M���������$��������F������%��� ���������

M���������$��������F������������ ������������������������

M���������$��������F������%����%�����(����%�

M���������$��������F������%��� ���� ������*���

M���������$��������F��������J�!� ����� �������� �����

M��������������$��������� �!�����=���� ��%�

M��������������$��������.���� � ���� ���%�

M��������������$��������N�����%��

M��������������� �������� ����� � �� ����������� � ��

���������*�������

M��������������$���������� � ���������

M��������������$�����������������

M���������������$���������������%��� ����%�O����������

M���������$��������F������%�D��� �����%�I%�����

M���������$��������F������%�D��� �����%��"��

+����������� ����� � � ��� ����"�,,����"������- � ���"�,(./�..#%�

� ���� � ��� ������ � �� ���� ���� 0������ � )�� ������ ��

������ �&�� ��������� �� ������������%� �������� � �� 1 ���� ��

Page 29: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���<���

�� & � �� � ��%�2���� ����� � �����)�������� ��������������������

)������������ ��������"�

����*����' � ����'��/�

�� ��� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ��� �������� � �� -��� � � ��

� ������� ��� ���������� ��� ��� ����� ���� �� �%�%���� �������� ��� �� ������%����

����� ���� ��,��� �� �����*���� �������*� %� -�� ���� �%���� � ������� �� �%2��

�6 ����� ����� : ������6+� �����*�� ��� ����������� �������������� ��������

���*����������� �� �� �� ��� %��� ��� �+� ���*�� � �� ��� �� � %����� ����� ����+�

������������������������*�� �����!�3�

�6 -� ������������ ����% ��� ����� ������� ���� �!����+� �������� ��!� �������-��

��!����3�

�6 ������������ ��� �"����� ��� ����������� �� � ��� %����� ������ �������

������+� � �*����� ��!������� ����� �� �� �� ���� ��*������� ����������� �����

������*��*%����� �������������������� �+���� ���������% ������ ����� �����

��!� �����3�

�6 ��� �� �������� �������������������� ����!������������%����������%����

�� ��� ��!���� ����� � �+� ��%� ����� ���%+� ��� -��� %� ��� ��� ����� �

������� ��*�������� �� �������� ��� �%������ �������+� ��� �����������

����� ���� ������� ����������������!������*%������ ��������� �3�

�6 ����������� ��� �"����� ��� ����������� �� �������� �������� �%���+� ��

��!���*����� �� ������������ -�� �������� ����������� ��� ����� ����� �%�%����

�����������������%���� ����� ���3�

�6 ����������� ��� ��������� ��� �� �������� -�� ����������%� �� �� �����

����� ��������!����� %������� ������������-��������3�

!6 ��� ��������� ��������*�����. �� �!����������������������������������� ������

�%�%���������������������%���� ����� ���3�

"6 �������� ��� � ��� �������������� -�� �������� %� ��� �� ��� � �� ���

� �!�������������%������3�

Page 30: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#?���

�6 � �!�������� �����!��%����� � %����������� �����-������������������������

����� ����� �%�%���������������������%���� ����� ���3�

16 ����� ����� ��� ��������� �������������� ��� ������ ����� ���� ���+� ��� �����

�� ��� �� � %����� ����� ����� ��� � ��� %����� ������ ������� ������+� -��

���������� �����%��������� ����� ��� ���� ���*��������3�

K6 ����������� �% ��� �� � %����� ����� ����+� ���� ��� �, �� ���� � �� �� ����+� ��

��*� � ����� �)����%���� �������������� ���*�� � �� ��� ���+� ����������

������ ����������������� ����������)�� � %3�

�6 ��� ����� ����� ���� �� �� ��!���� �� ������� ��� �����!"���� �� �� � %������

����� ����+� ��� ��������� ��� ���� ����� ��� ������ ��� �������%���� � ����

������-��������� � %���������� ������� ��� %����������������*�� �����!�3�

�6 ����� ����� ��� �����*����� �� �������� � � ��� ������ ��� ��� ����������

� ����� ��� ������������� ��� ����� ���� �� �%�%��������������� ��������%����

����� ���+����� �����%���������%��������� ���*������ ��� �+���%���

��� ��*�� ������� ��� ��� ��� ����� �������� �+� �� ���� �� ���� � �����

���*��������+��� ����� ��"� �������������� ���������� ������������� ������

�������������� �%��������������������������������� ����� ���3�

�6 �)���� ����������� ��� ������+�-������������ ��������� ����� �������!� �������

�����

���� 3����� 4�� ������� � ����� � ��� ������ � �� ���� ����

0������ � ��� ������ �%� � ���� �� ��� �..5%� � ������� � ���

�� � �� �� ��������� � �� ���������*������ �� � ������ �����������

�������� �� � 6���%� � ���&�� �%� ����� �6 � �� )�� ��������

���������� ��� � �� �)�������� � �������������������)�����������

� ��������%����������������������������)�� ������������2��� ����� �

�� ����� �6 � �� )�� �������� 2� �� ��� ��� �%� �� ��� )��

�������� ���������������� ������� "�

Page 31: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#����

.�������� ���� � � ��� �����*���� � ����%+� -�� ����������� �� ���+�

�������*� %�-��������������������� ����� �%�%���������������������%���� ����� ���+�

��,�����% ����������� ��2�

� �6� %� ��� %+� -�� ���� ���� ����� ������ ��������%��� ��� �� �� � %�����

�� ��� ���+� ��� ���������*���� ��1������+� �������� �����*������% ������-�� �����

����������� ��� ����� ����� �%�%���� �������� ��� ������%���� ����� ���+� %� -���� �*��

� �*%����� ����-��% ��������*�����������������������-�������%������*��������� �����

����������-��������3�

� �6� %� ����� ����� %������%+�������� ��� %�����������+�-� ����������+��� � ����

��� ��!���*����+� ��������� � ��� ���� ��� ������� � �+� ������������� ���� ���� ��� ��

�)���� ������ ��������������������3�

� #6� %�������*�� � ��������� %���� ���*��������� ��� �+����������������!� ��

��� �%����������������5 ��������������� ����� ���3�

� &6� %� ��� � �� -��%��%����� ��!� ������� -�� �������� %� ��� �� ��� � �� ��� %�

������� �������+�-������ ��������� ������ ���3�

� '6� %� ��!���*�*�����!% ���������������������������� �����%� �� ��� ������+�

%� ��� ������ ��� ���!% ����� ��� �� �%������� �������������� ���� ����� ���������� ��� ��

����������+� �"���������)�������%+����� ���-�� �%��% � �3�

� 46� %��� ��%������ ��-�� ��������������������-������ � ����� �����*������

�� ������

+"+"+��������(��' �� �#�$�)� -9 � /�

����������� � ������������������ ���?�����J�!��������<?5�??8+���!���������������

��� �����!"��������� � %����������� ����� � ���% ������2�

�6 �� ������ ������ ���������������������������������3�

�6 I�����7�������%�����������3�

�6 ��� ���7�������%���(����������������3�

�6 ���� ����N �����3�

Page 32: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#����

�6 ���� ����$�*��� %������������������3�

�6 ���� ��������������3�

!6 .��������>�������

+����������� � �����"� ����- � ���%�;>$������,".#",((7$�*����

8��������� �� � ���� ������� � ��� � � �� �&�� �����&�� �%�

����� �6 � ���)��� �� � ��� ��������������������������������� "��

E����� � ����I�����7�������%�� ��-�� ������ %2�

�6� %� ��� %� �� ���������� ��������� ���� ��� %� ��� �% ����� ����� �� ��� �� �����

�)���� ���-�� ���������������� �����������������!��������*�� ����!�+����������������

��� �������� �� � ��������������������� ����������� ��� �������� ��� �����!"���� ��

��� ���� ���� %�� ������ �%� ����� ��� ��������� �� �� ����� ����� ���� ��� �% ������

�������� �3�

�6� %����� �*�+�������� ���������������������� %�� ������� ��� �������� �������������

�� �������-����� � ���+���� ������� ���� ���� �� � �����������������+�������

��� %��)�����*����!� ����+������� ���������� �������� ���+��������������������-���

�� �%����%��� ��� � ��+������ ��� ���������% ������ ���� � ��������!� ������3�

�6� %� ����%� ����%���� ������ � ��� ������� � ��������������%�� %� ����*�*�� I%�����

7�������������������������� ����-�� ����� �����!"����������!����� %������ ��� %����

�� � �����������������3�

�6� %� ����%������%���� �� � ���� ����������� �% ��� ��� ���������� �� %���������

���������������%* �� ��� J�!��� �� ��������������� � ������ ����������+� ���%�

�� � �������������%� �� ������������3��

����-��%��� ����!������������ %�� ��������� ������ ��������I%�����7��������3�

����-��%��� ����������!�������������%3�

�� ��� ��!�1� ��-������������ �� ��� �� �� ������� �� ���� �� � ���������������� ��

��������%��������� �� ����������

Page 33: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��##���

�������� 8�������� �� �� � �� 9������ %� ��� �������� � �� �� J�!��� ����

�<�5�<<;����������%����� �������� %������ �������+�� ����� ��� � ��� ����%���

������ ������� ������� ��� ����+� �� ��� ����%� ���%� ��� (������� +� �����

��!����� ��*%� ��� � ���*��*%� �� ��� � ��� ��� ������������ ��� ������ ���������%�

��������%+���������� �����!"��*%��� ��� �������!� �����������% ��������

E����� � ���+���� ���7�������%�� ��-��� � %���� �����������*��+������ ��� %+�

��� �� ��������+� ��� �� ��������+� ��� ��� ���� ��� ��� ����������� �� ��������%� ���

������ �� ��%+�-������ ���� ����� �������!� ��������

� ��� � ��� ��� ���� 7��������� �� �) ����� � ���� ��� ������������ ��� ������

���������%� ��������%+� ����� ������� ��� ������ ��� ������� ���������+� ���� � ����+�

� �!�����+���!���*����������� ���!����� ��������������������������������+�I�����

7�������� ��� � �!�% ������� ��� � ���"����� ���� ��������� �������+� ��������

� ��������������������������-���� +������������!���*�����������������������������

��� ���������� ����� ����� �� ��� ������ ���������%� ��������%�� (�� ����������

����� ����� ��������������������%���������%� � ���� ��������������� ����� �����������

���������� ���������+� ��� ���������� ����� ����� �� ��� ������ � �!�%�����+� ���������

�� � ���� ��� ��� ��+� � ���������� ��� ��������� ��� -���� +� ��!���*������� ���

��������������+� ��!���*������� ��� ����� � ��� ����� ��� ��������� � �������� ��� ����� ��

� ��������� ��� ���� 7��������� �������� ��!����� ����+� � ���*����� ���

�����!"����� ��� ������������ ����� ����� ���� �� ��������� ���������I%�����

7���������������������

F�����%��&��)� ���� #)�����' �� ��� � ���?� ����#� ��'�G�#���� �� H ����(�

��&(��)� ' � %������� #�*� )#$ ���'� $� � ������ #�� ��&*)� ���� #$)')����

*)��'���<#��#)/�9��$/EEIII"3�#��� "-��"&�>/�

� ���!% �� �� ������ �� ��� ��!�� ��� ������ �� ��� "� %�,��� ���� F������� -��

��������1 �����+���������������� ������������������� �� ����!��-���� ����������

���������������+� ���*��*%� ������ ���� ��� ��!����� �� �� �� ������� ���� ���*�� � ��

Page 34: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#&���

F������+� ���� ��*%� �)��� �*�� 1�����%� ��� -���!� ������ ��� � � �� �� �����

����� ���� ����� ���� ���� ��� ��*��*%� ���� ����� ��� �� ��� ���� ��!� ���� ����

�� %�������� �������������� ����� ������� ���� ��3�

� ��������*%+� ���,��� ��� � ��� ��������������� ���������� ����� ���� ����+�

������ �����������������������������������!� ������3��

� -��%� ��� ���������� � ��� �*������� ����������� �� ��!� ������+� ���!% �� ��

������������������������������������3�

� ���������*%� �� ��� � ��� ��!������� ��� ����� ��� ������� � �� ����

������ ������� ������� -�� �������� ������%���� ������ ����� ��� ��!�� ��� �� �� �� ��

����� ���+� �����,������ �1 ��� �� ����� ��� ����������� ������ ����� ��� ��!�� ���

"� %�,�������F������3��

� �)���� %���� �����-�� ������)�� %����"� %�,������1���% ���� �3��

� �)���� %� ���������� !������%� ��� ��� ����� � ���� �� ��� %���� ���������

1���% ���� �3� �� �����%� �� ��� ��� ��!���*� ����%� ��� �������� ��� �������

���� ��3�

� �����!"��*%� �� ��� � ����� ������+� � �!�%� �� ���� ��%��� �����%����%����

�����*�� � � ��%����� ������� ������3�

� ��� ������ ��� ��*��� ����� � ����� ��� �������� -�� ����� �����*%����

���� �����+� ����� %������ ��� �� ��� ����� ��!� ���� ���� �� %�������+� ���� ������

��� �������� 1������3� ��������*%� �������� ��� �� ���� ����� �)��� �*��� 1�������+�

��� �� �� �%������� �� ��� %���� �� ������� ��� �� ��� %���� ��� ����� +� -���!� ���*%�

����������� ������3�

� -���!� ���*%� ��� ������ ��� �� �� ��!���*����� ���������� ���� ��� ���� ��*%�

��� ����� � ���� �� ��� %���� ��� �% ��� ��� ��� �� ��!� �������-����!����+� ����%�

�� ��� � ������ ����-����*��-��%��%����������������� � ��������� ��!� ������+� �����

��!� ������ ����������� �������-���!� ���*%� ������������ ���3��

� ��� ����%� ��� �)��������� ��*����� ��� �% ��� �� ������� ���1���� %� ��������

��������� �����"���������� ������������!���*�������� ���������� ���+����������

�� �� ��*%������������������� ��%�� ���������*��-���������������!��3�

Page 35: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#'���

� -���!� ���*%� � ���������� ��� �� �+� ���������+� � ���������� ��� �� ���� � ���

���� ��*%� ��� ����� ���� �������� �� ��� %���� ��� ���� ��������� ��� ����������

� ���3��

� ���*�� %+� -�� ����� ����� +� ��������� ��*,��� -��"������� �� � �����

�� ������������ -� ��� ��������� �������� ��� �� �� � �� �� �������� ��� � � �����

1�����%� ��� ���� %� �� � ������ �� ��� ���3� -��"���� �������� �������� ������������

1�����%�����!�������� ��� �������� � ����� �%���������!���*��������� �����������3�

��!���*��*%�-������������ �� � ����� ��������� � �����1�����%+� ��������� �� �� ���

�� � �+� �������� ��� ���������� �� ������������ -�� ��� ��� ��� ����� ��� ����� �����

���� �����N �������

(� ���� � ����� �������� ������ �� ����� ��!� �����+� ����#� ��'� � 0��'�(����

��%��&)����)' � �)���� %� ������� ��������� : � �2� " �255GGG�����!�����6+�

��� �������������%�2��

�����& ���'���%��&)��0(����

� ��������*%� ��� ��������*%� ���� ���� ��� � � -�� �������� ������� �*%���+�

����%��+� ����*� %���+� ��� ������+� �� ���*%���� ��� ���*%���� �� � �����

��������������� ��� � +� �����*%� ��� �������� ��*%� �"����!�����

������������������+� ������)���� �"����� ��� ���!���+� ������������ � ������

��������������3�

� ���� ��*%� ������������ ��� ����1����� �� ����%� �� �� ��� %���� ���� ������+�

�� ���� ��� %��������� �� ������� ����+�� ��� %������������ ��������������

����������������������� ���������������������������������������������+�

-������ ��������� �����3�

� �����*��*%� ����� ��� ���������� ��*��� %���� ��������� ���������� ���

�� ������������ ���� ���� ����� ��������������� ��� ����������+� ��1���������

������� �*%���� ��� ��������*%� ��������� �������� ���������������

������ ���������!����� ��������� ���3�

Page 36: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#4���

� ��������*%+�-������ ���� ����� �����+� ������������������������� �������������

��!���*������� �� ������������ -�� �������� ������� �*%���� ��� �"����!������

������������������� � �3�

� ��������*%� ��� ��!��� ��*%� ���� ���� ���������� �������� ��������

����������� �"���������������������� ����������3�

� ��� ����%� ��� ����������� ���� ����� ���� �������� ��� � � ��� ���!��������

���� ����������� � �-����������������� �*%���3�

� ���� ��*%�-���!� �������������������� � ����������������������� � 3�

� � �!�%������������ � ����������������������� ��� �*� ����� � 3�

� ���� ��*%� ��������+� �������+� ����*� ����+� ���*����� ��� ������ ������

��!� ������� � �������������+���!� ������� � ������ %������������� +�

.� ����� ��������� �������������� !��!�����+� ��!� ���� ��� � � ���

��� ��� �����+� ��!� ���� ��� � � ��� �����% ������� ��� ��"����� ���

������������ ��!� ������ ����� ���� ���� -�� ��*�� ������)��� �"���� ���

���!����������� �����:���������������������!��������� � ��� ��� ���6+�

�����*��*%����� ���*����� � ������������ � �������������������3�

� ��� ������������������������������������� �����3�

� ��!���*��*%� �� �%������� �)��*�������� � ������� ��� ���� �����

������������������ ��� ���������������������������� ��"� �����

��

�����& ���'�����& ��(���/��

� ��!���*��*%� �� ��� � ��� ��� ����� ��� ���������� ��� ������ ����� �� ����� ���

���� � � �� ��� �� ��� �� �� ��� ����� ���%� � ��%+� ������ ����� �������� ���

���� �������������",� ����������������+��� ��������� ����� ��� %��������%3�

� ��!���*��*%� ���������� �� ����� ��� ���� � � �� ��� �� ����� ��� -���!� �����

��� ����� �������*�������1������+� ������ ����� ��� ����� ���%� � ��%����

� �!�%���� ���������� �"���%+������������� �"����!���������� � �3�

� � �!�%� �������������� �������� ����� � �!�%���� ��� ���!���+� ��!���*��*%�

-� ������� �"���%� ��� �� ������������ ��� ��%� �� ��!� ���� ��� � � ���

Page 37: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#8���

���������+� ��!� ���� ��� � � ����� %������ ��� ���� +�.� ��������������

�������������� !��!�����+� ��!� ���� ��� � � ��� ��1��������� ��� ��� ��� +�

��!� ���� ��� � � ��� �����% ������� � ����� �� ��� ��!� ��� ��� ����� ���%�

� ��%3�

� � �!�%� ����������� �� ������ �������������� �� ����� %���� ������� ���

�������������� ����� %����������+���!���*��*%������������������� �����

��

�����& ���'�)#�-��(����%��&(����2�����'�0(����� #��# '�����%��&)����)' �

� �#�)�/��

� ���� ��*%�-���!� ���������������������������������������������3�

� ��������+��)���������������������������� �������� %���������������������

���������� ������-�����%+������� ������� ������������������������� ����������

�������� ��� �� %�����+� � �!�%� � �� ��� � ��� ��� ����� ������ �� ����� ���

������*%� ������ �� �������������� ��� ��!� ���� ��� � � ��� �������������

�� �����!� ����������� ���%� � ��%3�

� ��������*%��� ������� ���� � � ������.� ������������������������� �+��� ��

��� -��� �������� �� ��� ��� ��+� ����� �� ��� ��������+� ����������� ���

-���!� ����� �� �� ����� %���� ������� �� %�������� ���������� �������+�

�� %�������� �%���� ��� ��� ��*����+� �� �� ������ �� -�� �������� � �� ��

��!� �����3�

� � �!�%�-���!� ������������%�������� �%����� ����� %����������+� ���� %�������

�� �!�� %����������������"��%�����!� ������ %����������3�

� ���� ��*%� -���!� ������ ��� � � �� -� �������������� ��� ��!���*�������� ���

���������*%� ��� ��� ����� ���������� �������+� ��������*%� ��� ����� �� ���

-���!� ����������� �������-���!� �������������*�����3�

� � �!�%� ���� � ��� � ������� ��������������� ��� ��� ������ ������������

������ � ����� �����%�-������� ��������� ����3�

��

Page 38: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#;���

�����& ���'���&����)���'��/��

� �����!"��*%� �� ��� ����� ������������� ��!���+� ���� ��� �� ��*�������

����������������������������� �����������+�-�������������������������3�

� ��������*%������������*%� �� �!��� �������*%����-��������3�

� ��������*%� ���!����� ������ ���� ��� ������� ��� �%���� ��� ���+� ��������

�� ������ ��� �������+���� ���%����������� ����� ���3�

� ��������*%���������%���!����� %��+������������!��� �"����!���������������

�� ������������� �����������-���������� ��� ������ �����!"��*%� �� ��� �����

��� �����

��

�����& ���'�#�$�)� -9 ����2��������'�'��/��

� ���� ��*%� ����1����� ��� ��� ����� � ���� �� ��� %���� �����*�������

�� ����+� ������ ��� �� -� �������������+� �� � ������� ��� ��!���*��������

������� �3�

� -������������� ����������������) ���������� �!�%�����������+��)���� %�

��������� ��� ��� ���� ��� �����!"���� � ���� �� ��� %���� �����*�� ��������

������� ���� ��� ��� ����� ���� ���������� �������� �������� -���!� ������

�� ����� %����������3�

� ���� ��*%� ��� ����� � ���� �� ��� %���� ��!� �������-����!�����-�� ��������

�������������������������������������������% ���� ��� %�����������+� ���

�� ����*%�-����� ���������+�����%������� ���*%������ � ��������������������

��� � � ��� -� ��������� �% ����� ���� ���� ��� �� -��% ������ ������ �����

-��%��%��3�

� -������������������J���������+����� ��*%���� ������ ������ ��� %����

��� �% ��� � ������ ����������� �� ������������ ��� ����������� �� �� ��� %���� -��

�������� �� ������ ��� ����������%���� �����% ������� � �+� ���� ,���

�������%������������ �������� ������������� �+�-���������� � ������!� ������-��

��!������

Page 39: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��#<���

����#� ��'����)�� '��� � �� ��!���� ��� ���� ��� ������� � �� ��� ������ �������

������+��������������*%������������*%����� �������%���F�������-����������

�!� ����� ���+��������%�������!� ���%���������������������+���������%�����,�!"������

����������� -�� ����������%� �� ���������� ���������� ��� ����%�� : � �2�

" �255GGG����������6��

E� �������*���������� ������� ��������� ��� � �+����� ������������ ����������������

� ������������*%2��

� ��������*%��� ��������� ���������!����� ��*%� � ������������ ���!� ��+�

����*� �������������������� ����%3��

� !� �����*%� ��� ����� �������� ���� �!� ��� ��� � +� �!� ������� %������

������ �� ��� ��� ������+� ��� ����� ��� �������� �� ���� ������ �!� ���

� �!�%������ ������� ��� � � ��� ���������� � �!�%������ ����!� ����� ���

� � ���%��������%+� ��� ����� �� �� ������� ������%+� ��� ����� ��*���������

������ � ��������������������� ���������!� ����� � �����!� ������ %������

������ �� ��� ��� ������3��

� !� �����*%� �� � ���� �������� ������� �����!� ��� ��� � +� ���� ��������

��� ����������������*� �-�������� � �����������+�-����*%��������� 3��

� ��� ��� ��*%����!���� ��*%�-���� ������ � �������������������%��� ���%�

��� �) ���%+� -�� ����� ��� -�� ���� ���� ����� �������� ����� �� ����� ��!�+�

!� �����*%� ��� ���� ���*��*%� �� ����� ��� � � �� ���%� ��� �) ���%� ��

F������3��

� ������ ���*%� ��1�������� ����������� -���� � �+� � �!�%� ����� �����

��� ���������"� ��������,�*����������� �+�-���������������!��3��

� ��!���*��*%�������*�������1��������������������������� ����������� ��������

��� %���� ������ ����� �� ���� �� ����������� :",� ��� ��� �������� ��� � +�

����!������ ��������6���� � ������������������ ������ � %������!� ��3��

� ��� ����%� ��� ����������� ���� ����� ��� �������� ���+� -�� ����� � �!�%����

����� %���� ���� ���+� ����������� ����� ����� ���������� �+� ��*��� %���� ���

Page 40: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&?���

��!����� %���� ������� ����������� ��� ��� ��� ����%���� ����� ������ ��� ���� ��

�� �������� �����������������������%3��

� ���������*%��� �� ������������������������ ����������������������������

���� ������������� �������������������������3��

� ��� ����%������������������� �������������� � ��3��

� ��� ����%� ��� ����������� ���� ����� ��� ��������� ���� ����� -�� ��������

���� �������������*� ��������� ����1����������!� ������ � +� ���� �������

��1���������������������� �������+�������������� � ���) ����3��

� ��������*%+� �����%� ��� ����!%� ���������� ���������� ��� ��� ����� � �� ���

��� +��� ���� ������� ������������������������ ����%������� ����������+�-��

�������� � ���� ������������ �����������3��

� �����%� ��!����� �� �������� � � ����� ��� � � ��� �� ������ ��� ��%� ��

��� ��������3��

� ��������*%+���������*%���5 �������%+���%���*+�-������� ����� +��� ����

����� ���� ������ ����� ��� ����� ��� ��!���*���� ��� �� �����!��� �)���� %����

��� �������������������������*������������ ���*�������1���������������3��

� ���*��*%� ������ ������ � ��� %������ ������ ������� ������� ��� �������� ��

��������������������������� �� �� � ������� � ������ �����������3��

� ��������*%� �����*��*%������� ���� �� ���������� �����������������������

� �!�%�����3��

� ��!����� ��*%��� ��� � ��������� +�����������!� �������-����!����3��

� ��������*%+� ����%� ��� �� ��!�� ��� ����� ���� ��� ����������� �� ��� �������

������������+��������!� ������ � ������� �������������������+�-�������

����� �������� ��3��

� ���� ���*��*%� � ����� ���������%� �� �!�������� ���������+� �� �� ����� �� ��

� ���-������ ���� �����3��

� ���*��*%� ������ ���� ��� �� �� ����� ���� ��� ��!� �� ���� ��� ��!����� ��*%�

�������������������������������-�� �� ���������������������3��

� � �!�%+�������� ��������.����������� ������� � +������� �������� ���%3��

Page 41: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&����

� �)���� %+��������!������ ������� ������� � �+���� ������ ���2��

� ��������*%� �� ���*��*%� ������ ���� �� ����� ����� ���� ��� ��!����� ��*%�

�� ��� � ��� � ����������� ��� ��������� ��� -���� ��� ��� �����!"��*%�

�� ��� � ���-������������������ 3��

� ��������� ��� � ���>� ����������. � �-�������������%���� ��*�������������+�

�% �%���+� �������� ���������� ��� � �!�%���� �� �!�� %���� ���������� ������� ���

� � ��� �� ������� ������� �� ��� ��� ������ ������� �+� ������ �+� -�� �����

����%* ������!� �����+���������������"�*�����:�,�*���6����� �������������� ��

�������1�������� ����������������*� 3��

� ������� �� ��� � ��� ������� ��� . � � ��� �� .�����!"����� ����%���+�

-� ����� �� ��� -���� ��*%� F������� ���� ��������� �� �� ����������� ���

��������� ��� �� �� ���������� � ���� ��� ��������� �� ��������� ���� �� ����

������� �+� ��� �� �)��� �*����� �� ������� ������� �� ��� ���!�� �������

��� ������������� �3��

� �����%� �� �� ����� ���� ����� ��!����� ��*%� ����������+� ���*����+�

�% �������������������� �������������� �������� ������������� �+����������

����� ����+� ��������+� ����������� �� ��������� ���������� ��� ��������� ����

������� �+����������*%��� ��� � ����������� ��������������������� ���������

���������������������� ����������� �3��

� ��������*%����� ����������������+��������� ���������*��� ������ � �����

�������������� ��� !� ������� �� ����������� ������� ��� ���� ���*��*%�

�� ��� � ������ ����

���� ��� ��� � ��������� ����������� ���� � �������� :����� ��� � ��������

�������� ��� �������� ����������� �� ����� ����� �������� �������� �� ������%����

����� ���� �� ������� ��� ���� ���*����� �� �����!"����� �����%���� �������������

D������%�2;B01=<<=�����������������������������������'�� �������������������

������������������������������������������������ ���� �����%�

Page 42: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&����

��� �� ���.���������>����� �������$����������%����������%���������������%����

� ������������������ � 2��

� ��!���*������� �������� �����������������������+��

� ���� ��������� �!�������������*����������� ������%+��

� ������� � � �������������*���-��%��%��������!���������������� ��� �����

�����������������+��

� ��� ����� �� ��� %���� �%������ ��� ������� -�� ��� ������ �� �� �� ��

��� �����������-��%��%�������!������������+��

� ������������ ��� �� ���������� �� �� �� ��!���� ��� ���� ���� �� ��������� ���

���� �� , ���������������������+��, ��������� ��"� �����

P�

P� P�

��� ��� ��� � ����� �����!"�������� � %����������� ����+�-������ ��������� ������

���+� �����%� ��������%��+� �������%� ��� ���� ���*��*%� ���������� �������������

���*�� �����!�������� �������� ��� ������)�!�����������%�������!����+�-���!� �����+�

�% �����+� ���� ��������� ��� ���*�� ����� ��� ����������� �������� ���� �����

���*��������+� ������ ��� ��� �)�� ����� �% ������ ��� ������������ ������ ��

��� �������� �����

�����*��-��������� � %���������� ��������� ��� %�����!�����������%* ��������*�� ��

��!�+���-)� ' ����%�������� �#�$�)� -9 � �)� ����(��'����)$����)� �$���

)$'��)� &(#���� 2�� #)�������� � � � & �� � +� ����� �� ��� ��!� �����+� ���� ���

���� ��������� �������� ��� �%����� �� �������� �� ��� ���������� �� ����� ���+�

��������*%� ��� �)�����*%� ������ � �� ��������� �� ��� ���� �� ���� ��� ��

���� ��������������������������������������������������������������� ����

�)������� ����� � ��������*%���+�����������!� �������-����!����+��������� ���% ���

-�� ������������������������ ����� �%�%���������������������%���� ����� �����

Page 43: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&#���

����*����' �)������)��'�����&$ � �� /�

(�� �� ����������� ��� ����� ����� �%�%���� �������� ��� ������%���� ����� ���+�

��!������������������ �����!"�������� � %����������� ����� � �����!� �2�

� %� ��� � �� �%� �� � %����� ����� ����� ���*��*%� ���� ���+� ���� ���� ���

��������� ��� �+� ���� ��� ��!��� ��� �� �� �������� ��� ����� �����

��� ����������*���� ��1������+���,������� � ������������������������

� ���� ��� ����� ������� -�� �� ���� �� ��� ��� ��� ����������� ���� �����

��� ��+� -�� ���� �� ������� � �� �+� ��� �% ��� !����� ����������

��!���*� �� ������ �������������3�

� %� �� ������� �%� �� � %����� ����� ����� �� ���������*%� ���� ������+�

���� ���������� ������������ �������+� ����� � �� ���� ���� ����� �� ��� %����

��� �%��������������������������������� ����� ���3�

� %� �������*�� �� � %����� ����� ����� �� ���� ���*�������� ��� �%����� ��

�������������������������� ����� ���+� ���� ����� ������������ �������

��������-����� �������3�

� %� ���� ������ �� ����� %����� ��� �%����� �� �������� ��� ��� ���������� ��

����� ���������� � %����������� ����+� %�-� �������%+���%���*+��% ���

������ ���� ��� �� ����������� ���� ����� ���!���� �� ��� ���� ��� %�

�������*���� � %���������� ������� �������� ��������*����

$�� � ������+� � ��� %����� ������ ������� ������+� -�� ���� ���� ����� ��������

����� �� ��� ��!� �����+� � � ����!� �� �� -� �������%� �% ��� ������ �� ��� �� ��

�������� �� � ����� ��� ������ � ���� �� � %���� ����� ����� �� ����������

���"� ��� ��� ������� ��� ��� ������5 �� �� ����� �%���� ��� ��� ���� ���� ��� ���� ���

�% ���!�����������������!���*� �� ��� ���������������

Page 44: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&&���

+",�����(��' ��)$����)� ��

� �"!",�4 ���� �� ������������������� �

��� �������� � �� �� �� � &� ���� J�!��� ���� �<?5�??8+���&(��)� ' � $ �#�)� �

3������ �#��%�0�� �#�������'�# �$ �'�#�)� ����(��'����)$����)� /�

� �� � ���������������

� �� %��� ��� �"���� ��� ��� :�� ���� ���, � �%�����6+� ������� ��� ���� ����+�

���� %������������ ����������� �������+� ���� %����������*� ���+������� �� ����

��������3�

� ��� ��������� ����� ����� �� ��� �������������������������+� ���� ����� ���� ���

������+����������������K����3�

� ������������� �!����� �������� �!����3�

� �� � �����������!� ����*%�����-���!� ���*%����� ������������ � �3�

� ��*������:���� ����� ���� ���*�����63�

� ��������������"�%��� � ��������� ����� ��1�������������+��� � ���������

��!���*��*%������ �%����%��� ����� ��1�������������3�

� �!���������������3�

� ������������� ����������� ������������ ���������� �3�

� �������+��� ������� ����� ������������ ����� �+�-��������������!% ����+� ���� %����

�� �����*%���� ���*���������-�������� ��� ��������*���� ��1������+� ��!� �� ���

�,�*��������%������������������������+����!� ������������������� ������

��*���� �� 1������+� ��� �������+� ������������ �� !� �������� ��� ��������

1������+����)���������*������������������� � ������1����������������� � ��

-������������ ����������� �� ��%��� ������� �����*�� �� ����� ��-� �����������%�

1������%� ��-����!% �%�����3��

� ��� ���+� ��� ������ ������������� ��� ��� � ����� -�� �������� ����������

������� ������������3�

� ��� ���������������%�� � ���%����� �������%� ���������%3�

Page 45: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&'���

� ��!���*����� ����� �� ���� �� ��� �� ��� �� �������� ��!� �� ��� �"�����

����� �������� ������� ���!������� ����� ��� ��������������

� �"!"������� ����������������� �

(�� �� ����������� ��!��� ������� � ��� ����� ���� �� ���������������� ��������%����

����� ���+�1�% ����� �"���� ������ �������*���� ��� ������ � � ����������� ��

1�% ���� � � ��� ������� ����� ������ � ����� ����*������+� � ��� %����� 1�������+�

� ��� %������������������� ��!��+���� %�����������������������������+�� ��� %��������

��!����� ���� �� �����!"��������������+��� � ��������������+��� � ���������������

������������ �� �� � ������������������+������� �� ���!���*����� �� ������������ ��

��!�������� $�� ��� ��� ��+� ��� �������������+� � ��� %����� �� �� � ������ �� ���� ���

����� ����1���������������� �� ������� ���� ������ ������������ ��

� �� � #� �� ��� �� �)� #��$)�� � ��)�J�

.�� ��������� ������*�� %������������ � ������� �� �������� ������������ � �����

�% ��� ������ ���� ��� ������� =����� ���*������ �������� �+� �"���� �� �� ���

�� �������� ���+� ��� �� ��� � �� �� �� �� ��� �%����� ��� ������ ��� � ��� ���

����������� ������ ��� �� � � ��� � ����� ����� �� �� ��� �� �����������+�

����� ����� �� �����*����� ��� ���+� ��� ����� �� �����%���� ����� �)� �� ������ ����

����� �������%���������*������� ��������������� ��� � ����� �%��������������� ��

��������������� ����� �����

Page 46: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&4���

(������� �"����������� Q�������� � %����������� ������� ���� � ���������������

���������� �� ����� ���� �� �������� �������� �� ������%���� ����� ���� � ��

�� ������� �� ��� 1����� �� ���� �� ����� ��� ����*���� ��� ����������+� ��� �� ���

0�� �� ���0������ ��� � ��� ��� �+����!���+��� �������� �������� �+�� �����,��� ��

-� ,��� ������� ����*��Q��

$� ��� �� ���������������� �� � ������������������ ����������������� ��������������

�������� �������� �� ������%���� ����� ���+� �� � ������ ���� �� ������ ������ ��

��% ��������� ��� �+������ ��������� ���*����� �� � ��������� ��� ������� ������

��*��������% ��������� ���� �5 �� ������ �2�

� ���������� ���� �������� �� ����� ��+� ����������� ����� ���� �� ����� ��+�

���� ���*�������� ��������� ������ ���� ���*��������3�

� ����� ����� ���*��������� ��� �� ���� ���*��������������� ����������3�

� (% ������-���!� �%�������

�������������

�������

����� ��

��������������� ����������

���������

������

������

����������

�����������������������������

�����������������������

����������������

������������

����������

Page 47: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&8���

+".��*'�-)���' � ����(��'����)$����)� �

��� � ��� ������� � ���� � ��� �% ��� �� �� � � �� ����� ����+� ����� �� �� � ���

�� ��� ����� %����� �� ����� ������ ��� ���������� �� ����� ���� �� �������� ��������

������ �������%+���� ������+��� �� ��������������� ��������������� ���� � ��

������ �� :��� �� � �!������ �������� %���� �� ������������ ��!���+� �� ����+�

�% �������������� ���� � ����������������+���� �1�������!�1������+�� ��6��

��������� +���� ��� �!�������������� %������������������J�!��������<?5�??8���

�������� ��� ����������� �� ����� ����� �������� �������� �� ������%���� ����� ���+�

�����������������!������������������ � %��������� ����� � ���% ������2�

������'�'�1�� �� ���� ��������� ��� �������� ��*���� �� 1������� ��� �� ����������������� ���������'�'�4������J������% ������������������ ���� %�������'�'�7"� � �� (% ������ �� ����� �� ���� �� ��� %��������� ���*�������� ��� ����������*���� ��1������������������������������� ���������'�'�8�� � ������� ����� �� ��� %������ �� ���*��������� ����� ���� �� �������������*�� �����!��������'�'�:���A�. ��������������������������� ������ ����������'�'�!.��A�J���������% ���� �!�% �����������'�'�!1"�����% ����������� ��-��%�����������������������*�� �����!����

+"."!��� ���%��)� )��'� ���'��/��

� ��&���������� ������ ����%��������� ���

��� �������� � �� �� ������������ �� �� '� ������ �� ���� J�!��� ����<?5�??8+� �� � %�����

����� ����� �����%� �% ����� ��� ���� �������� �� ��� �������� ��*���� �� 1������+�

���������������������������� ��2�

���� �6� �,�%� ��� ��������� ����������� ��� �������� �� �,�%� ��� �� �"������� ��� ������

�������3�

�����6�������� ��������� ���*���������*�������-����������������������'?�����������

���+����������������� ��������� ���*���������� �������-�����������������������'�

���� ��� ���+� ��������� � ��� ��� �� �%� ���*������ �� ���� ��*%� ���� ���� ��!�%�

���������� ������������� �����������3�

Page 48: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&;���

�����6����%��)� %��� ���������� �%��������������� ����������������� ����� ���+�

���������� ��������!%��+� � ���� ������ �� ����� �3�

���� �6� ���%� �)� %�-�������� ���������������� � ������ �����*��� �� ����� ��� ���� ��������

����� ���

� ��&�����$� ����������� ��������

����������� � ������������������ ��'�������������J�!�������<?5�??8+���� ��������

���� ��������������� ��������������2�

�6 ���� ��������� ��� ������������ ���� � %���� ��� �������� ��*���� �� 1������+� ��

������������� ���� ��� ��� ��*�2� )�� '��� � � �� ����)� ?� $� ��&� 2�� )�

����& �� '��?��)� '���#)����%��&)���'����*����� ���������#��#(�� )'(�

2�� ��� $ �� ��(+� ��� ��� �� ����� � ��� ��� ����� ���� �� �� ��� %������ ��

���*���������-������� ����� ������ �;����

� J���� �"�����������%������ � ������������������������������������+� ��

��� ����� ��$� 0 ��)� )�)���'���� ��� ����)� +��

� $��%� �� �"������� ��� ��� �� ���*������ �� ���� ��*%� ��� �% ��� ��

��� ���%� -�� ������ %+� �� ��� ����� �� $� 0 ��)� )� )���'��� � �

�� ����)� ?�$� ��&�2��$�����)?�' -)'�0)�(�B��&���'�#�)*�'����

��

�6����� ���������������������� ���� ���������� ���������% ��� ������ �������*� ��

��� �� ����� �������������� ���� � %���� ��+�� ����-��, ��� � � ��� ����� ����� %����%�

� ������ �� �%�� ��� ����� � �������������� ���� ��� ��� �� ��-�����!�� �� ���

������� %������� �� ��������� ���������� ����������*�������1������3�

�6� ���������� ��� ����������� �������� ������ )�� ����� � ���� �� � � ���� ��+�

�������� ���*��������������)���������������3�

2 Art. 8 - Raportarea activit��ilor sau tranzac�iilor care cad sub inciden�a prezentei legi

Page 49: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��&<���

�6��������&�� �� ������ �� ���&���� �� ��� �� � ���� �� � � ���� ��+�

���� ��� �)��������� ���*��������� -��"��� �� ��� �� %� ��� �� ��������� �� ��� ���+�

��� ���� ��� �!����%���� ��� � ����������������������������*� ������� � %�����

����� ����� ������ ��� ��� ��� ���������*���� ��1������+� ��� �������� �� ��� %���� ��� ���

���������� ���+� ���� ��+���%���*+� ��� � ��������������%������� ���+��� ����

�������������������� �� � ��� ���*� ���

D ����/��% �������� ���� ����������%���� ������� ����� �������!��������� �����!"������ �������%�-����*�2��6����� %���������������������� ���������� ��� %������������������D��*����������. � 3��6�������������������������� �!�������������+�������������%����������� �!����� ���� ���� ������ ��� ��� %� � � ��� �,�%� ��� �'� ���� ���� �� �%� �� ��!�%� ����%� ���� �!����� ��% � %� �� ���%��� �� #?� ��� ���� ��� ���3��6� � �������� ��� ��������� ��� � �!����+� ��� �� ��������� ��� ��� ��+� -����*�������� ��� ������!�1���� ��-����� �����������+�������������%���� ������������%������ ������% ���%�� %�-���� ����� �������������� ����� ���*� %����� �!�������� ��!�1���� ���������������-���� ��

� 0�&=��?�$�����$��' �- � �)' �� ��� ���%��)� �)��'� ���'����� *�� �#)�

%� /���

� ���� ��������� �� ��� ����� -���� �� ��� ���������� ��������� �� ����� �3� �� ��

����� �� ���������� ��������� ����� �� � � ����*� �� �� ���� �� ������ ����

����� � �3�

� (�������� ��� ���� �������� �� ����� ��� ��*�� ���� ������ �� ���������

����*� ������% �������� +� �� ���������� , ���� ����������*������ � ����� ��������

1������3�

� (�������� ��� ���� �������� �� ������� ��� �� ���������� � ����� ��� ��� +� ����

�������������*%����-�� ����������

Page 50: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'?���

)� �#����� ���� ' �� ��� ���%��)� �)��'� ���'��J��

� ���� ��������� ������ ���� ���������������������������� ���� ��������*%� ��

����� �%���������� � ���3�

� ���� ��������� �� ����� ����� ����������� �� � ���� ����������� A� �������� ���

���� ������ �������� �� �� � ������������������� �� ���� � ������������� �����

�� ����5�������������� ��+� ���� � ������ �!�%��+� ��� ��!+� ����� �������� �+�

���� ���������������+�� ��3�

� ���� ����� � �����������������������������5������3�

� ���� ��������������������������3�

� $� ���������� ������ �����������������������)���������� ���3��

� (% ����������-���!� �%��������� �������������� � � ���������������

)� �#����� -�'�' �$��� ���)' �� � #)� J���

� >����������� ������������������� ��-���� ����� ���� �"���� �������� ������� ���

-��������� ��������������������� �� �E�F��� ������� �������� �������������

������������� ������������������������������������$�����������6����������

�������$� ������������������������������������������������������ ���������

���� ���� $� ����� ��� � ������� �������� ����� ������� ��� ���� � ������ �� �����

������������������ ���1 �������������� �����%��

� ��� ��*�� �)� �� ��� ���� ������� � ��� �������� ���� � � ��� ����� ��� ���

����� �� ����%���� ��������� �� �� ����� � �)� �� +� �� ��� �� ����� ������������

���� � � ������ ��3�

� ��� ��*�� ��� ����� �)� �� �������� ������ �������� ���������� � ��� �� ����� ���

���� � � ������*� ���������� � ������������������� � � ��������������������+� ��

������ -��� ����� ��������� �� ��� �� �� �� ��������� � ��� � ����� ����� �� ���

"�������������������� ������������ �� ���������������� ����������������$�

������ �������������������������� �����$� ��.����������� ���� ����.����������

�������������.�������.������ ����� � �� ����������������� ��������� ������

����� ���������� ����� ������ ���+�������������������'�� � ������������������

Page 51: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'����

��� ���������� ��� ���������$� �� ���� ���� ������� .� �������� '�� ��������

��������� ���� ��������� ��� �����������%� "��������� ����������� ���

��������� �� ����������� � ��� ��������� �������������� �����������������

���������"��������'�����������%�

� ��&���#��� ����������� ���������� ���

����������� � ������ ��4�����J�!��������<?5�??8+���� � %���������� ����� ������ ��

��������% ������������ ��������������������2�

����#��'�)#���)����$�'���� ��'� ��?��

��� ')�� ��� �)%)� ��?�*���'���#)����)�0)��� �"��

�� � %���������� ����� ������ %���� %������ ���� ��� %����������� �� �+�

���� ��� ��!������� ��� �����!"���+� �%� ���������� �% ������ ��� ��������� � ��

������ %+� ��,��� -�� ������� �� ������ ��� �%����� �� �������� ��� ��� ���������� ��

����� �����

���������� �� ��� ���� ���������������������� ��-�� � ����� ���������)� ����

�� �� ���� ���� �%��������������� ����������������� ����� ���+��� ��� ��2�

��F���)0�'�B���)� �$ �#�)�)�%�0��(�#)��3������(���� #� �$� 0 ��(�

$ �#��)'�')� �� ���%��)� ?� �� � %����� ����� �����-� ����������� �������� ��

��� �����% ������� ���������% ��2�

�6�� !���� ����� �%� ���� � � ��� ��� ������ � �� ����� %� ����� ������ �+�

�� �� ������������� ������ ���3�

�6�� ������������ ��� ��� ��������� ������ ��%� �� ������ ����� ����*� ��

����������������������% ������� � �������������%3�

�6�� !���� ����� �%� ������ ��� %� �� ������������� �� ���� ��*%� ���� ����

��� ��� �"� �-����������� ������������� � �������������%��

Page 52: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'����

�� F�� � ')���' � *)��)� � ��)�#%����)'� � +� �� � ������ �����������

-� ����������� �������� ����� �����% ��������% ��2�

�6�� ��������� ��� ����������� ������ �� �� ���� �� �� � ����

���� ������ %���� ��-�����!�����������%����� ������ ��� %������� �������

��� ����� � ����+������������������ ��������������+������ ������ �������

������ %���� �����!"����3�

�6 ������������� ������������������������������� ������ �%�%������������

���������%���� ����� ���������� ������� � �������� ������ %3�

�6 ���������� �����%���� ���� ��� ��� ���������� ��������� -���� �� ���

������������������������%�������� ������ �3�

�6 �������������������� ������ ��� ����� %��������%������ � ���3�

�6 ��� � ����� ��� ��+� -�� ��������� ��� ������ ���� ������ �+� �%�

�� � ���� ���� ������ %� �� �������� � ���� � � ��� ����������� ���� �%����

���������� ������ ��*%��������� ����� ���+��������� ��% ���������������

�������� %� ��� � �� -�� �% �%� %� ����*�*�+� ��� ������+� �� �� ������� ��

������������������

����� � �����-���������� ���������*���� ��1������������ �� ������ ������

���5-�� �%����� ��� ��� ��#$��� � � ���& � ��� ��� �%�%���� �������� ��� ������%����

����� ����������#$���� ����& ���)� ��)� �-����� � �� +������ $� 0���(�

��� ��#�� #$����� �)�����(� ��� '�'��� B�)'�� � � ��%�)�����)'��)� � 2�� � �

����$�� �2�E#)��#�����&$'��)� �B��)������(���� ����#� ��

�� ��� ��*�� ��� ��������� ���� ������+� �)�(� ��� H�#�(� ��%��&)����

#�%��� �� �� #$� � �� ����)� )� H$ ������'��?�$� ��&�2��B�� ��)�0)����' �

�)� �)��$�� )�%)����0)�)����&)��'"�

�� � ������������������ ��� �� �� ��*���� %� ���%���� ����������� ����� ���

���������� ���+� %� ������ �%� ���� %� ��� ���� �� �������� ��� �������� �� ������%�

Page 53: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'#���

��� ��%� ����������%��� ��������� ��� ����%������ �������%������� ���� %� ���*�*��

��� ����� �����

)� �#����%)�������� ���#��')��)� � #� � H$�#)� ����)� )��)$����)� J�

�� ����� ����2� �� ��� � �� ����� � ������������� �� ����� ����+� �� ��� ��

��%��������!�1��������� � %��������� ����3�

���������2����� ���� ���� ���� �*�������������� �� � � ���� � � ��3�

�� ���� ���� �� ���������� ����� �2� �� �� ����� � ������������� �� !����� ���

��� ����� ���������������� ����� � � �������� ����� ����������AR����� ����� �� ��

�������� ������ �� ���� �� �� �������� ��� ����� ����+� �� � , � �� ��� ��

�������*%3�

����� �����������������2����� � ���������������� ������������ ���������������� ����

�� '�'� ��#��'��� $� 0 ��)�� � � �'� ��� #� � � � �&��)�� � � $��%�'�'�

����&��?���)�0)�����)'�#��� ���#�/�

���������2� ����������!���3� ������������ ��������*%����������3� ���������������������

��*������������-��� �3�

�� ���� ��� �� ��� � �� �� �%��� �� ��� ����� 2� ��� ����� ��*���+� ��������+� � +�

��!���*�������������� +� �� ������� "���3�

�� ����� �� �������� ��� �� ��� � �2� ��1 ����� �� ��� ��� ������� �+� ��� ���� ���

������� +��������� � ��� �:�� ���+�1�������������6+��� ���������� +���� � �����

������������+�� ���

�� �� �!����� ���������� ��� ����� � �� ��� ����� � ����� �2� ��������� ����+� ��+�

�����-� ����������3��

�� �)������� ���� ��� � ��� ������� ���� ��� �� ��� �������� ��*���� �� �� � %������

��� ���� �������� ��3�

��� ������������������2����������������� ������������ ����5���%�����������3�

�� � ����������������+���� � �� ���+������� ������5��������

Page 54: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'&���

�� ������ ���� �� ��� 2� ��� ����� ��� �� ��� ����� � �� ��!���*����+� ��

����������5����*�����������*�������������5������� �+���������%�����*�������3�

�� �)������������������ ����������� ���� � � ��+� �)����� �� ��������+���������� ��

������� �� ��������� �� 5� �� -��� %������ ���� � �� ����� ���*����� ���� ����� ��

�������������� ���3�

� ')#�%��)� )��'� ���'���')���� '�'�� ���#����� #$��0(����/�

(������� � ��!���*����� ������ �� ���� ������ ��������� ���� �� �)� ����� ����� ��

-�������*%� ��� ��� ������� ��� �� �� ���� ��� ��� ���� ����������� �������� �������� 5�

������%���� ����� ���� �� �����-������*����������������� ������ ��*% ����

�� ������� :��� ����6� ��� �� �+� ��*� � �� ���� �� ���� ��� ���� �������� �� �������� ����

�� ��� �� ��� �� �� ����%���� ��������� �� ����� �+� ������ ���� � �� ��������� ��

����� � � ��� ��� �������� ��� �������+� ������ �� ��� ���� �� ��������� ���*���������

���������� ��������*%����� ���� �� �����������

��������� �� ���� ������ ������ � �� ���� ����� ��� �� ���� ��*��� ��� �����������

������������� ������������ +�� , ������������������������� � ������� ���*���������������

���� ������

J�� �� ���*����� ���������� �� �������������� ����� �+� ��������� �)� ����� ������

�������� ����� ������������������������������ �� �������� ������+� ������� ����� ��

�� ��������������� ����������+������������-� ��� ����� ������������ ������������

�� � � �������� ����+���������+� ������ ��2�

� �� ��������� ��������� �� �� ��� �� ��� ���*��������� ����� � �� �� ��������

��������� �� ���*��������+���� � �:������ +�������6+����������������� ��� ���3�

� �� ���� ������ �� �� �����*�*�� ���*�������� �� �� ������ ������ � A� ����� ��+�

�������+�������� ����������� �3���

Page 55: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��''���

� �� ����� ���������������������%�����*�������+����� ��������� ��1 ����� ���+�

�������� ������������ ����� ��� ������ ������� �+� � �� ��� ���!���� �� ����������

��� ������������ �� �����5����������������������� ��� ������� ���*�����3��

� �� ����� �*�+� �������� ������������� ��!���� ����������+� ������ ���*������

��� ����� �������������*��������� ��� �+�� ��� � ���������� �� �3�

������������������������������������� ����������������� ���������������&��

� ����������� ���� ��� ������������������$���������(�

� �������� ������������:����1�������8���� �������������������#�������

�����$���������������������� ������

� ������ 1� .�� ���� �� 1� ��� ���������� � �������� ��� ������� ���

�������������������+� �� ����� � ����������������

� ������������ ��� �������� ����� :��� ������� ������)�� ���� ��

������8�� ���������������������������(�

� ������������1������������ ����� �� �� ������ ����� ����������

���'����$����� ������������ �������������'�������������������(�

� ������� ��� ���������� �� ���� ������ '�� ������ ������� ����� ���

������������ �������� ����������������� ������������������(�

� ���������1���������� ����� �� ���� �� ����� �� � � �������$�

���������� ��������$����� ��������������� �������� �����������������

������������������������������ ���������������������������� ���

���+����.������������� ��������%�

� ��&���&����� �������������������������� ���

� � %���)��'� % ����� � �� ��� �������*��%� ��� ��� �����*%�-��� ��%� �� ���%� ��

��� ���%� ��*��%� �� 1�����%� ���� ��� ���%� -�� ��� �%���� ���� �� �����*��*%� ��

���*������ �� �� �� �%����%� �� �� ��� � �� ��5 �� ����� ������� ����� � �� ������� �

���� ������������ � �� ����� ������ ������ ����������'S������������ ������

���� ������� ������� ������1���������

Page 56: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'4���

(��� ��+� ������������ ���� ��� � �� ��� ����� :��� ������6� ��*���� ����� ������� ��

��� �����*%� �� ����� � �5 �� ��� ����� ��*���� ��� ������ �%����� � �� ���� � �� ��

���*������ ���� ��� � ���

�� � ������ ����������� �� ��������������� � � ����!� �� �� ���� ������ ������������

���� ��� �� �� ����� ��������� ���� ��� �� ����������� ���� � � ��� ��� ������� ����

������������������ �� ���� ������� ���������� � �����-�����������

=� �� � � �� ����� ����� ������ �� �� ����!�� �� ��� ���� �� � � �� :����� 6+� ��

�� ������� � �� ���������� �� ���� � � ��� ��������������� ���� ���� �� �� ������ �����

��������� ������ ���������������

� (�� ���'� �����$ �#�)� �3������ � #)�� ����)��� %)�)�$ �#��)'��)� �

3������)+� �� � ������ ������ �� ��� �� ��� ��� �� �� ��������� ���� � � ���

��� �������� �������������� �����:���� ������������ � ���� ���������*����

����� ������ ����� �����*%� ����� �� �� �� ������� ��� ��� ������� ����� �)���� ��

��� ��������� ���� ������� ������1������� ���� � %������������ ����� � ��

1������6��

� (�� ���'� ���� �� $ �#�)� �3������ 2� ��� �����:��� ������6� ��*���� �����

������� ��� ������ ������� � ��� �� ��� ����� ���� �� � � �� ��!���� �����

������� � �� �� ��� ���� ����� � �� ������� � � ���� ��� ������ �

�������� ������������� ������ �������� ������������ ����+����� ��������

� ���� ����� % ��+��� �������, ���������� ������������ �� � ��:�������� ����

�'S��� ������������������� ����� � ������ 63���� �����:��� ������6���*����

������)���� ����� ������ �������������������� � � �����!�����

$���� ����� ��� ����� 1������� � �� �� �������� �� �� �� � � �� ����� ��� ����� � ��

1������+�� ������ �������� ��������2�

Page 57: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'8���

� ��� ��������*���������� �����������������'S� �������� ������������ � ���

���� � �������� �� �� � � �� ����� ��� ����� � �� 1������+� ��� ��*�� ��� ����� ��� �����

���������������� ���1�� ����� �3��

� ��� ������:��� ������6���*����������)���� ������� ���� �������� ���� ������

�'S� �� ���� �� � ���� ������� � ��� ��������� �� �� � %���� ����� ��� ����� � ��

1������3���

� �� �!����� ��� ��� ����� ��� �� ��� �� �%����� � �� ��� � � �� �� ������*%�

�������� ���� � � ����������� ����� � ��1������+�� �����,������ �����������������

������ �������� ����������

���� �%� �� � � ������������ �� ���� ���������� �����&�'��

� ����������������������������������������������(�

� ������������ ��� �� ������� ������������ � ���'��(�

� ��������������� ���������������#�(�

� ��������������������������������������������� ������ �����������������

�����(�

� ����������� .������� ���� ���� ������� ��� ���� �����������

��+������������������������������:�� ������� ���8(��

� ����������� ��� ���� ������ ��� ����� ��� +��� ������� �� ��������

����������%��

� ��&���'�(�� ��������)� ������ ���

� �#�)� ' � H$�# � $�'����� <��>� � � ��� ������� ��*���� �%����� ��� ��

-����������*%� �� ��� ��� -��������� � ������� ������� ����� �� �+� ������ ���

����������������������+������������������� ������������������% �������-� ����

� +�����%����������������� ��������!����� ����!����� � ������� � ������� ��

����� � �-��� � ��-��������+���������!���� ������������+�����% ����������� +�

�������� �� ��!������

Page 58: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��';���

�&�� ����)2� &������J�

�� � � � J�� �� �"���������� ��� � ������ ����� �� ����� ��� ����������� ������ ����

��������-���������������������������� �� ������ ���5��������

�� � ������������ �� � %���� ����� ����� ����� ����� �)�� ��� ��� �������� ����������

��� ���� ���5��!���� ����+� ���,������ � ���� �� ���� ����� ����� �� � ������

���� �������� ���5��!������� ��� ������

�� � � ���� ��������� �� ���� ���*����� (�(� ����� �� ���%� ��� �� ���� ���!����� ���

������!�������������� ���������� �����

������ ������ ������������������*������� ����� ��(�(� ���� ��1����� ������

��� ���� ��� � �� ��������� ������ ����0�;��

F�� ��)�0)����' � #)��B��� ')���' �� �)%)� ������$ �#�)� � H$�# �$�'����?�

����(��' ��)$����)� ��� *�� �#)�)#�-�� /�

�6� ��������� ���� ��*% ����+� -�� ������� ��� �� �+� ��� �� �� ������ ���%��

��� ������ ���)� %����� ��3�

�6� ���������� �����%���� ���������� ��������� ��� �� ��������� ��

��� ��������������������������������� ���������� ����3�

�6����� ���������% ��������� ����� ���� ������ � ����������������� ��-��

������������������� ��-�� ���*�����3�

�6����� ������������� ���*%��� ���� ������������� �������������������������

���%��&)������ *�� �#�'����)� ��������J�

���������� �� � �����������T��

���������������������� ���������������� ������� � �-�� ��������������� ��

�����.����� ���*������+������� ���� ����� ��� %������� ���

��������������"�������� ���� �������� � ������ ������������������������������&�

���������������������������������������������� ���������������������'����� ���

��������������������������������������"(�

Page 59: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��'<���

�� � � ������������ �� �������������� ���� ���������� ���� ��� �� �� ������ � ���������

��� �������������������������� ���1�������(�

�������'������ ����� ���'��������������� ��������(���

����3���������� �������� ����#�� ��������� ������������ �������� �������,��

���(�

������� ��������� ���� ��� �������������������� �����,�����(����%��

+"."+�� # &�)� )��%�� ��'���� ����%��&��)� "����� ������ �������'�

��� ���

�� � %���������� ����� ����� ������ ��������� ���������� ��-���� �����������������

�������� ����� ���+� -�� �������� �% �%���� �����������+� ��� ��� ������ �� ���+� ���

����%���� ��� !� ���%���� �� ������+� -�� ����!���� �� ��� �������� � �� ��� ���

������������� �������-� ,�����������-����������� ��� %�������� ���*����������!� ��

��� �%�������������� ���������������� ����� �����

�&�# �� )'�0 )0(�&)�)- & ���'�#�#� &�'���� �������'���� ��J�

�� � %���������� ����� ������ %�-�����!���*�*���� � ��������� ������ ��������� ��

��*�*�2�

� ���������� ��� ����� %������������������������� � �3�

� ���� ����������������������� ������3�

� �� ��� %����������� ������� ����������� ��� ����� %�����3�

� �����!"�������������%���!� ����������������+��� � ������������� ������

��� ���3�

� ����������������������3�

� �� �� �!��� ��� ���!% ���� �� ��� ������� -�� �������� ����������� ���

����� ����������� ���*������ ����� �������� �����!���������������� ������� ��

�����*����� �����

Page 60: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4?���

����(��' ��)$����)� �)$��*(�$��-�)& �$��$����$ �����$� � ��� )�2��

��&*)� � )� #$('(���� *)��'��� 2�� %��)��(���� � ����#&�'��+� ��������

��������%������������ �������!��������� �����!"���+��������������������������

��% ������2�

�6��� �����+� ���������������% ����� ��� ��� ���� �� ���+� ���� ��� ���!�������

�������� ��� �������� �� �������������� ��� ��� ��!������ ����� � �+� -�� �����

�������%������� ����������*���� ��1������3��

�6 ������ ������������ �� ������� ��� ��������� �� ��� ������ ��� � �!������

�������%���� ���� ������� ��� ������������ �� ���������� ��!���� ��� ��� �%�%����

�����������������%���� ����� ���3�

�6 ��!������������� ����������� ��+���,������� � ������������������������

� ���� ��� ����� ������� -�� �� ���� �� ��� ������ ����������� ���� ����� �� � %����

����� ����+� -�� ���� �� ������� � �� �+� ��� �% ��� !����� ����������

��!���*� �� ������% ���� �������������3�

�6 �� ���!���� ��� ��� ��� �� ����� �� ��!�1������+� �������� ��!��� %� ��

��������+���� ���� ��� �!�������� ������ �������-��� 3�

�6 ��� ����� ���)���� �������� ������� ���� � ������� �����

����(��' ��)$����)� ������� *���#)�#��� # &� 0 �$ �#�)� ' �B�� #��� �

���)���*������ � H ���)� ���J�!����<?5�??8�:����� �������� ������� ���������

�� ��������6+� ���� �%��������������� ������� ���� ���� ��� ������ �����

�������������������������������� �� ��� ��!������� �����!"���+�-�����%� ��

�� ���������� ������ ��� ����� %�������

���&�'���'� ���- #����)� )���#��'���B'�� ��� ��%�� ��'�� ����%��&��)� ?�

�)� ��(#$��� �� /�

Page 61: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4����

� ������������ �� ���� ���*����� �������%���� ��� ������� �� ���� ���� ��

����������� �������� ����� ����� ����������+� ����������� �������� �������� �� ��

������%���� ����� ���3�

� ����������� ��� ������� �� �������� ��� ���������� ��!� �� ���� ��� ��������

����������� ������� ����� ���������������� ��������%���� ����� ���3�

� � �!������ �� ������ �� �������%���� 5� � %���� ��� ������� ��� ��������

����� ���������������+������������ ���������������� ����������%���� ����� ���3�

� ����������������������)�� �������� � %������ ���������������� ������������� ��

������ 3�

� ����� ����� �% ��� ���������� �)�� ���� �� ���� ��������� ���� ��� ���� ���

���������� � �� �� �� ���� ������� ��� ����������� �� �� ��� ������������ ��!���� ���

�� ����3�

� ����� ����� ���������� ��� �%����� ���������� ������������ �� ����� ���+�

������ �� �� ����������� ����� ���*�� %� �� ������ ��� �� �� ���� ������ +� ��������

���������������!�����

� �)# & � )?������� � )� H �����)��)��(#$��� �� /�

� ���������� ���� ������� �� ������������ ������� �� ��� �� �������� �����

��� ����������� ����������� ������� ��3�

� �������������!����������� ���������� ������3�

� ���������� ���� ���!���������������5���� ��%��������������������������������

����� �������� 3�

� ���� ���*������������� %����������� �� ���������������� �������5�������������

���� ��������� ������������ ���������� ������ � �������������������������

Page 62: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4����

+".",��)$���)� )�)������(��'���#)����)�0)����'����)� ��)��#�*������ ��)�

' -��/�

� ��&�#�������� ����� ���*��������� ��� ����� �%��������������� ���������������

�� ����� �����

��� �������� � �� �� �� �� ;� ������ �� ����J�!������� �<?5�??8+� ���������� �����������

��� ��������� �� � ������� �������� ������� ������ ����������� ���������

"��������'�������������� ��������������������� ������������� � �����$�.���� �

������������$�������������� �����+�����������%��

$� ���� �������� ���*������ ��� %� � � ������ � �� -� ����%��&�')�� #$ ��)'+�

����� ������ ���� ������� ������ ����������������������������������B��

� '�&�'��+.�� ��� "�

� ��&�#�������� ������� ������������������� �����������

��� �������� � �� �� �� �� ;� ������ �� ����J�!������� �<?5�??8+� ������������ ����������

���.������ �������������������,��������������������������������'�'���;<<����

����������$��������'����������������������������������������$�.������ �����@<����

����� �������� ����$� -�� ��������� �������� %+� � � ������ � �� -�� %��&�')��'�

#$ ��)'+� ����� �� ���� �� �� ���� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ���

��������� '� �=�0���')��)�)�� � !1�)�'����� �& ��)�� ��&(��)� �'����� � �

- #���� ��

� ��&�#�#������ ���������� ������������������������ ����

���&�')��'� #$ ��)'� �� �������� ��� �� ��� %����� �� ��� ���*�������� ����� ���� ��

���������� ���*�� ��� ��!�+� ������,��� �� �� �� ���� ��� ��+� �������� �� �����

���% ��� ��� ������ ����� ���� ������ � � �� ���� ���� �� %� ������ � �� ���

���� �������+������������� � ��������������% �����������������2�

Page 63: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4#���

�6 ����+���%������ �� �� ������%���� �� ��� ��� ���� � � �+� ���� ����� �� �� �� ��

���� �������� ����%������� ����������������� � � ���*�����3�

�6 ���� �� ��� �� �� �� �� ���� ���� ���� ����%���� ��� ������ -�� ��� �%���� ���� ���

���� � � ���*�����3�

�6 ���� ������� ���� ������ �������� ����%��������������������� ��3�

�6 �� ���� ��� ���� �������� 1�����%� ��� ��� ����� ����������� ��� ��������� ���

���*�����3�

�6 ���� ���*������3�

�6 �� ������ ������ � � �������� ���������������� � � ���*�����3�

!6 �� ����� ��������� %���� ���*������+������������3�

"6 ������������������� �������������-���!� �� � ���*�����3�

�6 �� ������ ���������

������� ���������� ������� � �� ������� � ��� �� ��� ��� ��� ���� �����

������������������������������

Page 64: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4&���

+".".� ��#�)� )� ��)�0)����'��� #�#$ �� � � � #$(')� � )� *)��'��� #)�� � �

%��)��)� �)�� ����#&�'���

��#�)� )� ��)�0)��� �� A� �� ��*������ �������%� �� ��� �����+� ���"��%���+�

��� ����%���+���� %���� ������%����������������� ����� �������%���� ������

������� ������� ����������

(�������� ��� � ���� �� ���*������+� ��� �������� � �� �� ������������ �� �� �&� ����

J�!��������<?5�??8�� ����% �����2�

����� � %����� ����� ����� � ��*%+���� ����*���� ���% ����+� ���*�������� ������+�

�)��� ,��� ���*����������� ������ ��������� ��+��

� ���� ��� �������� ��� �� � %������ ������� �� -�� �� ��� %��� ����� �+� -��

��������������-��������������� ���1������ ��������� ���%�3��

� ���� ��� ��������1������� �������� �� �� ��� ���� �� ����� � ���� ������� �

���� ���������� ���������� � %��3��

� ���� ��� �������� ��*���� ��� 1������� ����� ��������*%� -�� ������ �� ���

���������� ���� � ������� ��� ����� ��� �� � %��+� ���� ��� ��1��������

������ �� �� !����� �� ��� ������� � ��� ����� ��� ��������� �� ����� � ��

��� ���� %+� ����� � �� ������� +� ��� ��� ���������� �� � %������������� �+�

��������������� ���������*�������1�������� ���� �����+��

������,��������� ��� ������ ������ ���������������������������������+�

���������� ,�*������&���������������������������������

�� ������ ������ ������������������������������������ ���+���%���*+�

� ����� ���*��������� ��� ������� ����������,�%����'�*�������% ���������)�� %�

��� �!���%� ��������� ���� ���� �)����%���� ��*��� ���� � +� �� ����,��� �� � � ���

����� ������� ��������*����� %���

Page 65: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4'���

J�� ����*��� �� ���� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ��� �������+�

����(��' ��)$����)� �#�����*'�-)� �#(�#�#� 0 ?�$ ����� �& �������)��B��

� ��0� ?��)�����&)��&)� �� �1�0�' �'���(��)� ?� H ���)� )���)�0)����'���

#�#$ �� "��

����$��%����� %��������%�� ���� ������ %+��� ������ ������ �������������

���������� ��� �������� ��� �� ����� �� �� ��� +� B�)��� � � � H$��)� )�

� �& ��'��?� ������)������ � � �)' � #)�� ��#�)�� �� 3�� �(��� 2���

$� '��-�� )�$ ���)� ��� �#�#�)� �#)��# �9 #��)� )�*�����'��"��

++"�4����2�� �� ��� ���&�� �� ����������� ���� ��&���� �����

� ��� ������ � �� ���� ���� 0������ � )�� ������ �� � � ������ � ��

���&���� �%� ������� ���������� � 1 �������&�����"�

�����������1��� � ������*�����+��� � � �������� ����� � ��*%��� ���*�����2�

- ���� ��� �� ��� �)� �� ������� ��� ���������� �� ���*������� �� ���� �� ��� � ��

��� ����� �%��������������3�

- ��������� ��� ��������� �� �� ��� ������������������� ��� � ��� ����� �3�

��#�)� $ �#�)� '��� 2�� ����(��'��� �&$'��)� � B�� )������(��� � ����#� � ��

��������*%+� �� �� ���*��*%� ��� �� �����%� -�� ���� ���� =������� ��� ����������

������������% ���.�������������������������.���� � ���

4� ���� � ��� ������� � �� ��� ���� ������ �������&�����

2�������� �������������"< ��� �� ��'�

�6 �� ���� ������� �� ��� ��!���*������� �� ������������ ��� ����������������������

� ����� ����������!�������������������������������� ������������ � %�����

������� ��-���� ��� %��� ����� �3�

Page 66: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��44���

�6 "� %�,���������� ��%����� ���������1���� %������������������������������

����������� ��!���*������ ���� ��������� �������� �� ���� �� � � � ��� ������

����� %3�

�6 "� %�,���� 1���% ���� �%� ������ ��%� �������� -��� ����� �� ���������

�� ��� %������!���*������������� ��-���� ��� %��� ����� �� ���) ���� �3�

�6 "� %�,����1���% ���� �%������� ��%������������������������ ��������� ��

���� ���������� � ����� � ������� %������������������� ��� ����� 3�

�6 �������������������������%�������������-�������������� ����������������� �

�� � ����� � ������ %������������������� ��� ����� 3�

�6 "� %�,���� �����%� ������ ��%� ������� %� ��� �� �� ���%� ���1���� %� �%��%+�

����� � %+� -�� ����� ����� +� ��� �� ������� 1���% ���� �� ���������+� -��

������������ ������������� � %������������� ��-���� ��� %��� ����� ���

Page 67: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��48���

+"."1��(#��)� )��)� '���� #$� �)������(��' �2�����)�0)����' �$ �#�)� '���

%�0�� �#)��3������ �2��)' �* � %���)��'��� % �����

�6��� � %���������� ����� � �����!� �� ���% ��*�+�������������%�������������8����+�

��%� �������������������������������� ��-��"���������� ���������2�

- ��� ��� �������� �� )�� �� ���� � ���� � ���� ���� ��&�� � )��

������ %��� �� ��������� � ����%��

- � �������� ���� ������&�� �)�������� ��� ������� %��

- ��6���� ��������� )�� ���� � ���� ������ %� ������� ��

��� ���� � ��� ����� ��"��

�6� $�� � ������+� �� � %����� ����� ����� ���� ����� �� ���%� ��� ��� ������

���&���������-������ �������������8�������%�������*�������� �����

� )� � #� �#��$�'�$�����$)'�)'�$(#��(����)� #���� ��� �� J�

�� � %����� ����� ����� ���� �% ����� -�� ���� ������ � ��� ����� � ��� ��������+�

������� �� ���� ��� ��� �� ���� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ���

�������� ��� �� ��� � ��� %��� ����� � �+� �������� �)� ����� -� ��� ��� �� �� � %��� ���

���� ����� �������*���� ��1������+�-�����*�� ������������ ����8������� ������+���

���������������������+����������� ��������

+"."4� ��� �0�� � )� ����'-(���� #�� �(#$��� � )� $ ����� B��('�)� )�

$� � � ��'���' -)' �

��� �������� � �� �� ������������ �� �� ��� ���� J�!��� ���� �<?5�??8+� �����������

����� %���� ����� � %����� ����� ����+�-����������������*�� ��� ��!�+���� ����� ���*� %�

�����-�� ������������������������ ����� �%�%���������������������%���� ����� ���+�

��)�#&�� � )�� ��(�� � ����(��' ��)$����)� �� � ��%��&)����:������ �+�

�� ������� � ��6��� ���� ��� ������ ���������������������������������+�

Page 68: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4;���

��!������� �����%����� �����%+� ��!������� ������ ���+� �� ��������1���% ���� ��

�� �� ��� � ��� %��� ����� �� �+� -�� ����� ����� � ��� ��!� �����+� � $��=��� %��

�)'�%��)�(� �� $�� ����'-)� � )� # �� ��'��� ��& ���)'?� *)��)�� #)��

$��% #���)'"��� � %����� ����� ��������� � �!��� ��� ������ ��!�1������� %�� ��� ���

����%���� �������%��� �� ������� � ���� -�� ��!% �%� �� ����� ����� ���*��������� ���

�� ����� ��� %��� ��� ���

(�������������!����������������� ���� �����������+�������� ������� ���������� �

����� ���� � �� ����� ��� �� �������������� �� ���������+� -�� ����� �)�� %����

���*�� ��� ��!�+� ��� �% ��� � ��� %����� ������ �� ��� �� �� ��� �����:�6+� �� ������������

:������ �+� �� ������� � ��6� �� ���� �� ��� � ��� �������������������%� ���

���*����������� ����������*�������1��������

�� � %����� ����� �������� ��!�1����� ���� � � �)�������� ��� �% ������� �� ��������%+�

��� �����������%+� �����%���� �����%� ��������� �� ��� �� ����� ����%� �������%� ��

��������������!������������ � ��-� ���)�� ���������������������*�� �����!�+��"����

���%����� %��)�� �������� ����� ���������*�����������1�������� ������� ��

��������

�� ��� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ��� �������+� �� �� � ��� %���

����� � �� �� �)�� ����� ���*�� ��� ��!�+� ��� ������� ��������� ��� �% ������� ����

������ ���� � � ����!� �� %� � �!��� �% ������ ���� ��� ���������+� ������� ��

����� �������$���!���������� ������� ���� ����� ����������������� ����� ��� ��!��

�% ������+�-���������� � ������!� ������-����!����+������� �����1��������*� �

���������!���������!� ��%����� ���������� ��-���)�������������������

D��� �� �����-������� ����� � �� �������������� �% ��� �������� �������� �%������

��� � �������!������ ���� �������%�� �������!���

Page 69: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��4<���

D� ��� %+� �� � %����� ����� ����� ��� ��!�1����� ��� ���� � � ����!���� #(� ���

��&���� �$ �#�)� '���%�0�� � #)��3������ ��)� � % ��� )0(�)������)� )�

#)�� ��)�0)���)� ���� � ���'��� �� ���� ��� �� ����� �������������� �% ��� �� ���

��� ������ ������������������������������������

E��%������� ������������� ���*�� ��� ��!�� � ��!�� �% ������� �� ��������%+�

��� �����������%+� �����%� �� �����%+� ��%� ��*+� -�� �������� � �� �� ��!� ������ -��

��!�������

Page 70: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8?���

�������������

��)��)�� ' ���� ��)����)' ������& ���'�$� � ������#�����&*)� ����#$)')����*)��'���#��%��)��(����� ����#&�'���

���� � ����� ������������ �� ��*%��� ��-��� ����� ���������������� ��������%����

����� ������������ � ����

(��� ��� �������� ��� �� ���� � �� ����������� �����%�� �����+����� ������������

� �������� �����������������$� ���������� �� ������� ��������������'������ ��

.���������������������� ����������������������������������������%�

,"!� ��#�'��'����$ ��5� �&�� ��'���6����

��� � ��.���� � �����)��������� ������������� ������������� ������

.�������� I������� A� �=7�C>�J� :�� � (����>6� �� �� � -������� � -�� ���� �<<8��

���� �� ������*%� �� ����� ��� ����� ���� �� �������� �������� ��� ��� ���������� ��

����� ��������������. � ������������������ ��������������

�=7�C>�J�����������*�� ��;����������������������� ������������ ������������

. � � ������� � �� ��� �� ���� ��� �� ��� ���� �������� �??4+� ������ � ��� �% ���

��� � �� ��� ����� ���� ��� �� ��� �� ��� ��� �� ��� ����� �� ��� �������� ���

�=7�C>�J���

����*�����$�����$)' /��

♦ ����������� ������ ������ ������ �+� ����*,��� �"� ������� ��� �� � ��

�������� ����� ������%������ ���3�

♦ ��������� ������ ����������� ������������2�

:�6���������� �� � ������������������ ������������+��������������� ��

����F���+����������������� � ����� ������������ ������������������� �����

������������� ����� ���������������� ��������%���� ����� ���3�

Page 71: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8����

:�6� ��������� �� � ����� ������� �� ��� �� �������� ��� �� ����� ������+�

�������������� ������F���� �������������������� ���� ������3��

- ��� �� ����� ��������%��� ������� ����� �+� ����������� ����� � ����� ������� ���

�� �������������� ������ ���������������� ����������%���� ����� ���� �������������

��� ��%����������%������ �������������

� -�#')�� �� ' �)��)/�- ��������� �������� �%�����+� ����� ����+� ��"� ������ �� ����� ������

���� ����������� ����������������+����� � �����. �� ���!+���������<<?3�- ��������� �������� �%�����+� ����� ����+� ��"� ������ �� ����� ������

���� ����������� ����������������� �������������������������� ����� ���+����� � �����>�������+���������??'��

,"+����$�'�� ������� ����)���)�)���� ��)����)')��

���$�'�� ������� ����)���)�)��� ������������:F�������6� ��� �� ��-��� �����

���������������� ���� �-������� � ��� ��� ���F8� ��� ��� (��� +�-�� �<;<����� ���� �

����� � � �� �������*�� ��� ����� �� ������������ ��� �� �� �� -��� ����� ��������

�������� �� �� �� � �!��� ��� �� �� ������ ��� �� ��� ���� ���� -��� ����� ��� ��

��������� $�%� � ���� ���� ��� �� ������+� F���� ���� ���*��*%+� ��� � ������+�

�������� ����� ��� ����� ��� �� �� -��� ����� ������%���� ����� �����

������*�� +�F�����������#����� � ��������� ������!���*�������!������2���� ���

��������� ���� �����������������-��*����F�������

����� )� ')*��)�� � ' � .C� � � � ��&)��(��� �)� � %��& )0(� �)���'�

��� ��)����)'� )'� '�$� �� B&$�����)� #$)')���� *)��'��?� $� ��&� #�� � ' � :�

� ��&)��(��� #$ ��)' �$�������%��)��)� )� � ����#&�'���� ��������%�����

� ��� ���*� ����������+���,���-����������������� �� �����������������������

�%����������������

Page 72: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8����

� -�#')�� �� ' �)��)/�- ����&?���������%�������F����:�??#63�- ����<���������%���.���������������������������D����� ����:�??&6����

,",������ )����$ )�)�<#��#)/�9��$/EE ���$)" ��>�

J��-���� ��������??4+�������������� �����������+�$��������F��������(�����

�� ����� �� -������� � �&�� ��'� � � �� � ��� � )� �$)')���� �)��'��� 2�� )�

���)��(���� � ����#&�'��+� -�������� � ���� �� �� ��� � � ��� �� �� � ���

.�%������I������������ ������ �%��� ��� ��� � ���-�������??'��

��� � -����*�� ������������� �� �� &�� ��� $���� ����+� ��� � �� !� �����*%� � ��� ��

�������� ��!����� ����+� ����� ����� �������������� � � ���� ��� �����!"����� ���

�������� ��������� ����� �������������������������%���� ����� �����

$�� � ������+� ��� �������� ��� �����%���� ���������� ������%���� ����� ���+�

�� ������������������������ ����� � �� -�')& ���'�< >���"�88!E+CC+�

����+7�&)��+CC+��)� � �&$�� �)��&�� �&)#����� #������� �B&$�����)�

$ �#�)� '��� #�� ����(��'��� )#���)� � ��� �#)&)� *��� �)� �?� � � )�)�������������������

�'�K)��)� #�� �)'�*)���+� �� ����� ����!�� ��!����� �� �� ������ :�6� ����

&485�??���

� -�#')�� �� ' �)��)/�

���$���� �����??'54?5�������4��� ��������??'������������������������� ���*%���� � ���������������-�� ����� �������������������������%���� ����� ������

��$���� ������� ���������??458?5���������! ��??4������ ������ ���� �������� �������� ���� �� $���� ����� �??'54?5�� �� �������� ��� ���������� ��� ���������)� �� ���� ��� �� �� ��� �������� �"����� ��� �� ����������� ��������� �� �������� ���� �� ����� ����� �� ��� �� �)������� ������ ����� ��� �� ��� � ��� ������������� �%��� �����*������ ������ � ���

,".���-)��0)��)�)�����'������� �<#��#)/�9��$/EEIII"��"��-�>�

�� ��*� � � ���� ���*����� �� ����� ��� -���� � +� �� ����� ��� .���� � �� ���

=�!���*������ 7��������� ��� �� ���� ������ �� � � ������ � ���� ����������

����� ������ �������������

Page 73: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8#���

����� �� ��-��� ����� ����� ���+���������F��������=7�������� � ������ �����

<� $��������� �<<<+� ��� 7�G� C��K+� ��� ���)� ��� ��)����)')� $�������

� $��&)� )����)��(����� ����#&�'��"��

����������������� ��������!������������������� �� � ���������2�

�6 . � ���������� ������ �����������*�����������������/�������������� ��������

����� �0������!� �������������������3�

�6 . � ���� ������ ���������*����������� �� � �������� �� ������*�*��� � �� ��

1������������������� � �������*�� ����������3�

#6 . � ���� ������ ��-��������� �%�������������� ����������������� � �������

����������� ��� �� �� ����� �� ����� ����� ���������� ��� ���������� �� �� ����� ���

����� ���

�� �� � �������������������� ���������!����� ��������� �� ����������� �������� �����

������%���� ����� ���� � ���*���������� ������ ���.���� � �� ���=�!���*������

7������������ ����48:�<<<6+���4<:�<<<6+��###:�???6+��#8#:�??�6� ���#<?:�??�6+�

�������������� ������ ���������� � ����� � �����������=7�+������� ���� ��

����� ����5�� � � �� ��� �����������!% ����� ����� ����

� -�#')�� �� ' �)��)/�������������� ������������ ��=7���������������������������%����D����� ���+����� � �����7�G�C��K+���������<<<��

,"1����$�'�-&����

F���� �!��� � � �� �� ��!���*����� �� ������������ �� ��� � ����� ��� �����������

����������+����� ��-�������<<'+������� �!������������������� �*������������%����

�������� �"�������� ����������+� �� ����+� �"��������)���������������K��G�"�G�

-�� �������� ����������� ��� ����� ����� �������� �������� ��� �� ������%���� �� ����� ���

����� ���-�� ���*�� +�F�����!��� � ���� �?4�������+� ����-����*�� �����������

������� ����������� � �������� �����3�������� ���6 ����������������� ���� �

Page 74: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8&���

���� �� �� ������ ����*� �� ��� �"���� ��� ����������+� ����� � �!��� ��� ������ ���

������������� � ����������������� ��� �� ���� ����������

���� ��� ��� ����� ���� ����� �� �� �����*%��� ���� !����� �!��� � � �� �����������

���� ���������� ��� ��/����)� )�� � ��%��&)���� %��)���)� 0+� ����� �� �� � ��1��

���� ��-���, ���������� ���� �����������+�-� �������� ��������������������������+�

����� ������� �� ������������ �"������ ��� �����������-� ����� %����� ��� �����������

������������

�� ��� %�����F������!��� � ����� �%��� ����� ������+�������� ������ )� )�

���������#�)����)'����$�'���-&����2��$�����$��' �#)' ���� ���)� +� �� �

-������� ���������� �.����� � �����D���*������!��� +���� ������ �����+�-�� ����

�! ��??4+����� �-����� ������ � ������������� �����

,"4�� � )�)����"� ��<#��#)/�9��$/EEIII"%��"� ��>�

����������� ���*� ������7�D����� ����� ���� ���1������� ������������-��

����� �����*%���� �"������ ��� ����������� ����*� � �� ��� ��������� ���� . � ����

�������������������������������7�D�-����1��*%������������ ������� ������

������ �� �����*�*�� �� �"���� ��� ����������� ����������� ��� ���� �����+� �!�� ��

������� ��=���� ������ ��������������� � ��� ��-��� �������������� %������!���*� ��

�� ������� ���*%���� � ��������������� ��� ����� ���������������� ��������%����

����� ������

��

,"7������'���� �)����� ��)����)'�<#��#)/�

9��$/EEIII"�&%"��-E H� ��)'E�$E H�E%)��#E)&'"9�&>�

������ ���� ��� �� ����������� ��� ������ ��� ���� ����� �� �����������+� ���

��������� �� �� ����� �� ��� ����� �� ��� =���� ������ ���� ����� �� �����*�����

�"��������� ����������+������������ ����������� ������ �������������������� ��

����� ������ ���������������� ��������%���� ����� �����

Page 75: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8'���

(������������ ���� �������� ��� ����� � �� ������� � �����+� ��� ���*�� +� � �

��% ������2�

• �)'�)� /�D�� ������%�������� ����� ���� �� �������� �� ����������������

�� � �����*� �� ��� ������ (��!������ ��� �������� �� .�� ����� ����������

:�.�(6� �� ��� (��!������ �������� �� ����� ����������� =�� "���+� �����

������� �� �������� �� 1�� ���������� ��� �������� ���� ����� ����� ��������

�������� ��������%���� ����� ������

• �#�#� ��)� � 9���)/� E������� �� I����� ��������+� ���� ����*��*%�

� � �� �� �"����� � ����� ������� ��� �������� -� %������ ������� ��!��+� ���

��!����� ���� ����� �����!"������������������������������� ����� ��������

�������� �� ������%���� ����� ���?� ������ �� ��� � ����� ��� �����������

����������3�

• � 0��'�)� )� $�'�����'��/� (�� ������ ���� �� ��� I%����� ��������� � ��

������� � �� ���� ��� ������� �� �����*����� ���� ������� �� ������������ ���

�������� ����� ��!�������� ��� ����� ���� �� �������� �������� �� ������%����

����� ���?������*����� ������� ���������*�������� � �� �� �"������

,"8� �&�� ��'�� ���$�)� -9 � �� �')��)# '��<#��#)/�

9��$/EEIII"*�#"��-E*�*#E��� H"9�&>�

��� � ��I� ��� ��������.�����!"�����I�����������*��*%� ��������� ����������

��������������������

=���� ������ ���� ��1��� � � ������������ ����� ����� � ��� ����� �"���� ���

�������� �����!"����� ������� � ��������� %���� �����!"���������������������

�� ��� � ������ � ��� � ����*� �� ��� ����������� ���!"����� �� ��� �������� ���

�������� �����!"������ .�� ��� � � ��� +� ��� � �� � �� ��� � � �����

����������� ����������� �� ���������������������������������� ����3�(�����������

�� ����� ��� �� �� .�����!"���� I������� ������� �� �� �������� �� ��������

�����!"������������� ��� ���� ��������

Page 76: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��84���

,":����$�'�;�'%#* �-�<9��$/EEIII"I�'%#* �-�$�����$' #"��&�>��

F����U��� ���!�� ����� ������������� ����������%���+���,������ ��������������

��*��� ����� ����������� ��� �� ���������� ����������+� �� ����������� ���

����� ����������� ����� �������� ��������������� ������ ���������������� ��������%����

����� �����

��� �������� �??�+� F���� �� ������ � /���������� ������� ���������

������ �����+� �� �� ��� +� ��� ���� ���������� �??�+� (����������� U��� ���!� ���

���� ������.��������I������������������������ ������ �����������

��� �� ��������??#+�F����U��� ���!��������� �/���������������������������

�������������� ���������$���������??&+� ���������*� ������*��� ���������������

����������� ������������������ ����������� �������� ���� � ������������������

�������������??4+�F��������� ������� ����� ��� ��������� �� �2�

- ������������������������������������� �������������� ���������� �����������

���������������(�

- ������� ��� ���������� �� �������� ������� ������ �������� �������� �� �����

��������������� �����%�

J�� -���� �� ����� �??8+� F���� U��� ���!� �� ��� �/���������� ������� ������

.����������������������� ���������D��� ������B��� ����������� ���� � ��I� ���

��������F����������

Page 77: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��88���

�����������������)������ �#�#$����� �$�������)������)���� ��

#$(')� �)�*)��'���#��� �%��)��)� �)�� ����#&�'�������$�)����)���� ��)����)')�

."!������)������ �#�#$����� �$ �������#�������' �%��)���)� �

- >����� -��� %������ �� ���� ����� �� ������ ������� � ��� �����������

����� ��3�

- �� ���-�� ����� � � ��� ������� �������� �������� ���� �%��% � �+� �������

���� �� � +� ������������������*�� � � ��� ���������1 ���������/��� ������� �03�

- �������� ������� ����� -���!� ���*%� �� ���� ���� ��� � �+� ���� � �������+� -��

-��� %����

- �� ��� ���-���!� ���*%�-��� %��� �� ��� �� �� �+� ��,��� ���������� ��

���� ���������� ���+������ � �� ������ ��� ���� ��-� ������ ���� ��

- $�� ���� ��� � ��� ����� � � ��� ������������:��� �)�������� ��� �� ���� �����

���� ��-�� �%��% � �6+���������� �� ��� �+������� � ��������� ���-��� %���������

���� ��������

- �� �������������-� ������� ������ ���� �� ���� � �� �������������� ����� ��

��!������ ���% ���������*���������������������� ���������������������� ���� � ���

- D���*���������)���������� ��� �"������� ���-�� ��� ������ ��������� �������

� ��������� ��-�������������������� ��

- D��� �������%��� ��-� ������ ��������������!% ����� ������ ���

- E��� %���������������������������%�������������������� �������� �������� ���������

- ������*��������������� ��������-���� ���: ������ �,��� ��� � 6������������

�������� ��*%�-���� ����� �����������������

- ��������� ��������� ������� ����������������������+�������������� ��*%�

���������� ���*����������� �� �� �������� ����������������-����� �����3�

- ������������������ ������������ �� �� �������������������%�����

- ������� ����� �� �, ���� ��� ��� V � ���� �������� -�� ������� -�� �� �� ��� ��

��� ��+� ������ �������������������� ��� ����������

Page 78: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8;���

- �����%�� ��� ��� ����� ������� �� ��!% ��� ��� ������� ����*� ��*%������-��

����������� ���������)� ����1 �������������������

- ����� ���������% �����!��������� ��� �������� ����������������������������

� ������ ������%������������!�������� �������� ���������������������

- D���*������ �� ���� �� ���� ��� � �� ��� ������ ��*%� �%������ �������� ��

���*������ ����3�

- J�� ��!����������� ��� ����� ���!����������� �� ��"������ �� ������ ��� �������

� ������������� ����������������� �������������������������3�

- (������������ ���� ��-���� ����������� ��!����������������� � ��� �����

��������, �������������� +���������)� �����)������������*�����3�

- ������� ����� ����� ��*%�-���� �� ����������� �� � +� ���� �� ������+� ��

����������� � ������� � ���

- D���*������������ ��!����������������������������� � ���������������� �����% ���

������� ���������� ����� ���� �������� ���

."+������)������ �#�#$����� �$ ���������(��' �� �#�9�&*��)'��)��<)'� ' �

� �=�� *(���' >?� %������� � � ��� #�����?� #��� �(��� � � )�&���#��)� � )�

��� #�����'��?�#��� �(���� �� $�0��)� ?�)�&���#��)�����%�����)���

�����*������� �������� ������ ��������� ����� ����� �"��������� ����

��.����������� �� � � � �� �"��������� ������ ������ �� � � ��� ��� � ��

��� ����I���������������������������� ��� ��� � �����������+�����+�� �����+� � �

�"���� ������� ����� ����� ����I3�

��.����� ������ �� � ����%�� �� ��� �������,�� ����� �������% ������ �����

��*���� ��������������� � �� ���*� �� ���� �%���������� ���� ��� � �3�

�� �.����� %��� ���� � �� ��� �"������� ��+� �� ���� ��������� �� �� ��� ���+� ��� ��

������������������� �� ������ ��������� �������3�

��.�"��������� ������������� �� �� �������������������������� �"���3�

����%������ ���,�*��������� �������� ������ �� �� �"��������� ���

�������� ����������� ����������� ��������� �����3�

Page 79: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��8<���

��.�"��������� ����������� ������������������� ��������������������������

��������� ����������������������������

������ �� ����� �� �"��������������� ���% � �+�������+�-����"� � ���������

���������� �����!������

��$� �"�������������� � ���������� �������� ��������������������% �����!���

��� ��� ����� ����� �� ��������� ����� ��� ���+� ��� ��� ��2� �� �� ���*������+� ���

��� �� ���� �� �3�

������� ��� �������������� �������� ������ ����+� ���� ��������!���� � �� ��

-��� � ��� �������

.",������)������ �#�#$����� �$ �����$)�����$)�����$��% #����2���')�$�)�)�

�)'���'���&�*�'�)� ?����'�#���*��# ' �� ��)'���?�� )' ����2��*��A ����

- D���*������������� ���� ����������������� ��������������� �������������� � �

����� ���� ��������������������������������3�

- D���*������ ����������� �� ������������ � � �����*� �� ��� �% ��� ���� � ��

����� � �� �����%������ ��� � ���������������������������!% ����� ���*��������

�� ��� ���3�

- =���!������ ����� �� ���� ������� ���)��������� �� � � ���� �� ��� �% ��� �����

�����+���� ����������!���� ����� �%��% � �3�

����"�*������������� �� ������������ �%��% � ����������� ����������� ����������� ���

�� D���*������ �������� �� ����� � � ����� � �� �� �� �� ��� � ��� ����������� ��

����� ��� �� ���*�����������������1 ����������������������������

- D���*������ ���� ����� �� ��%��� �� �� ��������� �� ��� ��� ����+� ��� ������+�

��������� ������� ���!�������� ������ %����� ��� ����������������� ��-��������

- .����� ����� ��� ����*���� �� ���� ������ ��� �, ���� ���*������ ��� �������� ���

-���!� �� �� ��� �������������������� ��� ��� ���������� ��1 ����������*�����

�� ���� ������� ������������ �������3�

- $� �"������� ���� ��� ��� ������ �� ��� ��� �� �������� �� ���� ��

���������������% �������������� �����-����������� ����� ����3�

Page 80: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;?���

- .�"���%������������ �� ���� ��� ���������������� �� ��� ��� ��� ���� ����� �� ���

����� � �� ���� ���� ����������� �� �"�������� ��� ���� � ���� �,���

�� ���� ��������������� � ��,�� �3�

- ���� ������� ������*�� ����������� ������� �� �� �������� ��� � ������������

���3�

- ���� �� �� ������� ������ �� ����������� �� �������� ��� �� ��� �� ��� %����

�� �%��� ������% ������ ���

.".������)������ �#�#$����� �$ �����$��% #����' �'�* �)' �

�� =��������� ������� �� ��� ���%����� �� �� ���� ��� �����+� -� ����������� ��

���� � �+� ����� �� � � 1 ����� �� ����� �� ��� �� ��� %���� �� �%��� �� �� �����

����� ��� ������������������������������� ��� � ���

������������������� ����% ���% ��������+�-� ����������� �� ���� � �� ��������*� �

������� ���� ��������� �������������� � � �+���������������������������������

��������� ��� ����� ��� �� �� ����� �� ��� �� ��� � �� ������� � ��� ��������+�

-� �������������� �� ���� � ������������-��� � ���� ������ ��� �����

��������� ��� ������� ����% �� �% ��������+�-� ����������� �� ���� � �� ����� �����

����������� � ���������%�� � �%����������������������� � ����

������������� �� ���� ����������������������� ��� �� ���� � ����� �����������

�� ������������� �� ��� ��!���� ������)��:����)����+�"�����!���6+� �� �%����

������)� � �� �� �� �������+� ����� �� ����� ��� ��� �� ��� ���������� ��� �� ��

�����*�� �� ����� ���� �%��% � �� ��������� �������� ��� ���� � �+� ���� �� ���%�

����� �� �� ������ ��� ������+� � ������� �� ������� ��� �� ������ �� �������� ���

���� ��������� ������������� ���������� ������� �� �� �� ��� �������� ����� �����

�� ��������*� ���

�� E����������� ���� ���� � �� ��� ���� ����� ��� �������� ���������� �������������+�

���*� �� ��� �� ��"�*���������� ��� ����� ����������+� �� ����� �� ���� � ����

� �����������!���������������������� ����� ���*�������

Page 81: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;����

������������ ��� ������%��� �� ���� %��� ��� ��*����� �� �� ��� ����� � �� ��������+�

-� ����������� �� ���� � �+�������� ���������+� ��������%�� +����������� � ����

���� ���� ������������ ���� ��������*%+������������+� ���������� ������������*������

��� �������������������������������������������������������� ��� ������

��=������������ ���������� �� �� %���� �%� �� ��� ���%� � �������� ���������

�� ��� ����������������� ���+�����)����+�������� ������� ������������ ��

����������������������

�� .����� %��� ��� ��� � �� �� ����������� �� �� ������ ������ ����� ����� ���� �� ��

���� �� �%� ���������������+� ���� ����*�� ������� � ������ ���� �������*���������

���� �� �� ������%�����!��������� ����� ����������� ����� �*�������������� �����

������������ � ������� ������ �� �+���� �������� %������������!������� �������� ������

."1������)������ � #�#$����� �$ �������&$)���' �� �)#�-��)� � #)��� �

� )#�-��)� �

- ��� ����� � ����� �� ���� �� �� ������� ��� �� ���*�� ���������� ���� ��������� ���

� �!�%��+� ��� �)����+� ���������� ����� ��� � �� ��� ����� �� �� �� ��� �����

��������3�

- �������� �� �����*�� � �����% ��������K��+���������� � ���� ���� ���������

���� �%��% � �+�� �����,�������� �� �����K������ ��� ��� � �������*���������������

����������������� �� �������������!��� � ����������� �3�

- ��������������������������������� �!��������� � �����������+�������������

���� ���������� ������������� �3�

- ��� ��%�� ��� ������� ��� � �!����� �� �� � ��� �� ��� ��������

� �!�� ��5�� ��������� ��� �� ��� ����� ��� ����+� ���� ����� ��� ��� �� �� �

���� �+��� � ����������������������� � ���� ������� ������� ������� ���������3�

��(�� ����������� �������� ���*�������� ����������� ������������������3�

��(�% ��������� ������������������������� � ������� ������������ �+�����������

������� ����� ������������������� �������5����� ���3�

Page 82: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;����

����%�������������������� �!����������� ����������� � ����� �����������������

������������������� ����� �������������������������������� ��� ���������� � ���

�� ��� �� ������� ���� ���� $�� �)����+� �������� ��� ���� ��� ��,��� ������ � ��

����������� �����*%�������������������������

��.�������� ��� �% ��� �������� ��� ��� �� � ������ ������� ��� � �!����� ������ �� ���

�������� ���������������������������������

�� ���� ����� ��� ���� � ���� �� ���� ��%�� ��� ��� ��� �� ��� � �!����� �����

�������� ������� ��� � �!����� -���!� �� � -������� �� ������ ���� ������ ��

��� ������

��.�"���%������������ ���������� ��������������� ��� ������� ������������������

� �!����� �� �"���%������� ���������� ���,������� ������ �����"��� ���

."4������)����� � � #�#$����� �$ ����� ��#�������' ��)� �' -���& )0(�����

B�� -�#�� )0(��� $��'�� �$��$�� �)� �

- � ���*����� �� � ����� ���� ���� � �� �� ���� ��� ��� � � ��� �� ��� ���� ���

����� �*�������������������������������� ���� � �3�

- (�� ���������� ������ ���� ����� �������*���������� �*%�������������������

���� ������ � 3�

- (�� �� ���� ���� ������ ����� ��� ������ ����� �% ��� �� � � ��� � ���� �� ��

����� ����� �������������� ���� � ��������� ������ � 3��

- $���� ����� ��������������������*%�������������� �-��� ����� �� ��� �����

���������������� ������ � 3�

."7� �����)����� � � #�#$����� � $ ����� �)0������� <���'�#��� ��� �� ��

�)0������>?� '��)'���� � � ���9�(� ���)� � ��� )$)�)� � $ ����� 3������ � �

�����?� ��#���������)� ���-)��0 )0(�2��� #%(2�)�(�'�� ���� #)��3������� �

�����@�

- .�"��������������� ��������������������������� ��������� ��������������

������������+����%��������1� ����+� ��-��� ����������"���� �������3�

Page 83: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;#���

- .����� ������������� ���������� �!� ���������������� ����������3�

- (�� �������*���������%������% ������� ������������� �� � � ���������� �������

���,� �!� ������ ������������ �����-���!� �� �����������������3�

������ ������� ������ �������� ������ ����� ���*���������-��������������*��������

���������� ���������,� �!� ��� ������������!%����� ������ � %�-��� �*������� ������

�� �+���� ������� �� %����� ���� ������!�������������� �����

�������������� ����!�1��*%�����������������+��%�%����)�����������*������%2��

���������� ����%�%��������������%������������ �+� ����!�1��*%�-���������

�������������� %����1��+���������!������� %���� �"���%��� �����

���������� � ���%�%��� �� ��������+� �����*%� ����� ������������ �� �������:���

�)����+� �����*%� � , � ��� �����, ���� �����!�� ��� ��� %6���� ���� ��*%� ���*������

�������+� �������� ,�*�� ������ ��� �� %����-��� ��*%��� ����-�������� ������������

������

."8������)������ �#�#$����� �$ �����)- �����&�*�'�)��@�

- ���������������%���������� � ����) ������������������ �������� ����������

���)� ���������!% ������������������� �� ������������3�

- ��� ����� � ����� ��"�*�������*%� ������� ��� ������ ���� ����� ������ ����� ��

��*�%���������������� ������������������� ��������� ���

- ���� �� ��� �� �� � �� ����������� ��� ������ ���� ����� ������ �� ���� �� ���

������� � �������� ���� �����������+� �� ���*��*%����������� �3�

- ��"�*� ����������������������������������������� ��������������������������

����� ��3�

- ���� ����������� ������������� �� ����� ���������� ��������� � ���������

����� ��������� �������������������� ��+������ ��+� ������� � ����� ���������� ���

����� �� �3�

- ���� �� ���� �� �� ������ ����� ����������� �� ��������� �� ��������*��

��� ����������� ������������3�

Page 84: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;&���

- ���� ������ ��*����������� ����� �������������������������������� ��

��� � �� �� �� ������� ���� ���� � �� �) ����+� �� ���"����*�� �������� �� ���

����������������

- ��"�*���������������������������������+��,�� ��� �����+���%������������

�� ����� ���+��"���� ��������������������

- D���*������ �� ��� ����� ��� ����� �����*� �� ��� �% ��� : �� ��� �� ��� �6�

��� ����������*���� ��1���������,���������������� ������� � ������� �� �����

�� ��� � �����!������� ���� ���� ��� � ������ "�����

.":������)����� � � #�#$����� �$ �����$ �#�)� ��)� �)����(�)#�#� ��(�

��� #������)'(�#)��%�����)�(�

�� =� ��������� ������� ����� ��� ���� �� ����� ��� �� ��������� ���� ��������� ���� ��

�� �3�

��.�������� �������� � � �� �� �� ��� �% ��� �������� ��� �� ���������� ����� ������

��� �������������� �����������3�

��D���*������ ��� ����� �� ������ � � �� �� �� ������ � ��%� ��� ���� � ����*� � �+� ���

������ ��*��� �,��� �� ��� � ��� ���������� �� ����� ��� ����*��*%� �� �� ���

���*�������� ���� ��!����������� ������� �����

�� .����� ����� �� ���� �,�*����� ���� ��������� � � ��� ���� �� ������ � ��

�)����� ��������� ���% ��������������� "���� ���� �������� ����

."!C������)������ �#�#$����� �$ �������-)��0)�����)� �)���� $��'�� �)�

$� #�)� # ������� ' -)� � � � #�9�&*�'�&)��)� '���$�2�)' �2�� � ' -�)%�� �

#)��� ���)�#% ��'�� �*������

- (�������� ��� �% ����� ��!������������� ������������� ��� ��� ������ ���� ����

������ �� ���3�

- ��� ������ ��� ��� ����� ���� �� ��� ����������� ��� ��� ����� ����� �����

1 �������������� �3�

Page 85: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;'���

- D��� ������������������ � ������� ���% �����!��������� ����+�������������

����!% ��������� �+���������������� ������������� �� � ������ �3�

- (�� ����� ����� ����� ��*%� �� ��� �� � ������� ���� ���� ���K���� ��������� ����

��������*����!��!������� ������� ��� �� � ������� ��������% ��� ������ ������

�� �������, ������������������3�

- I����������������������� ��� ���� �� �!����������� ������ ����+� ���!����+�

��� ���� ��������*%� �� ���*�*�������3�

- 7��)� ���������1 ������������������������ �� ����!������� �� ��� ��� ��

��������� �������� �������� �� ���������3�

- D���*������ ����� ������%� ��� ����� ���� � � ��-�� ��� ��� ��� "���� ��-��*����

!��!������� ����� ��� � �� ��� �� ������� ��� ���!��+� � ���*������ ����� �� � �

1 ����� ������� ��� � �����������%�������� ��� ������� ������� ������

- F����������� �������������������������� ���+� ����������� �� ����� �������

���� ��� �� ������� �� ����� �������� ��� ���� ��� ��� ��� ��� �� ���� ���

� ���������������3�

- I������ ��� �� ��������� �� �����!�� � ������� ���� ����������������� �����

������ ��+��� ��� ������������������� ������*� �������� �3�

- (�� �������� ��� �+��� ���� ���� ��������� � � ��� �� ������������ �� ��� ���

����� ������ �+��� ������ ���������� �������������������� ������ ������ ��� � ���

Page 86: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;4���

�D���

������������������������������������ �������������������������������������

�������������

!"�� - )���"�!:C������+4"C7"+CC7�����$����� �')�$� � ��� )�2����&*)� � )�#$('(����*)��'���

2��%��)��(����� ����#&�'���(����� �2�?8�?<��??8�-������ ����=�������7����&���&'�

(������� ������ %����*�� ����!����!����%��

)$���'�'���

�����L�M��������

������'�'�!"�.�������!���

(��*�� �� ��!�� �� � ��� �% ��� ��� ���������� ��� ��� ����� ���� �� �%�%���� �������� ��� ��

������%���� ����� ���� ��-��� ��� ���� ��%������ ���� ������ ��� �� ��� ����� ��!� ���� ����

��� ����������*�������1������+�������������� � ����

������'�'�+"�$�����������������������!���

.�� ���������� ���*�� ��� ��!�� ���� ��������� ��� �%����� �� �������� ��� ��� ���������� ��

����� ���� %�-��� �+������ � ��������� +������ %�������������������������+������� %�����

�%���+������� ��*�+������� �����1���������*���� �� ������*���� ����� ��� ���������������

�������+� ��������+� -�� �������� � �� �� �� � ���� �� �����������+� ��������� %�-��� �� -��

������ ��� �������������������������

������'�'�,"�7�������������������

E�� �� �����*�� �����!�+���% ������������������������� �������%2�

Page 87: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;8���

- �%����� ���������� A� ������+� ����� ��-������ ������ ��� �� ��&#+� ����� � �� ����

� �������� ��� � ��� � ��!��� � ��� ��� ������������� ���� ������ ����� �� ���� ����

%����������!����� ������ ������������� ����������� ��3�

- ������������ ����� ����A�������+� ����� ��-����������������� ��8<+������ � ��

���� ������� ��� �� ��*����� ���� ���� ����� ����� �� ������� %+� ���� � %� ��� ������

��� ���%� ��*��%� �� ��� ���%� 1�����%� ����� ������ �� ��%+� ����� � �� ������� +� ��

�������� ��� �������� �%+� ���-��� �� �������������1���+����� ���� ������������ ��� �

�� ������ ����������������������� �%+�-�� ����� ���*%������� ������������ ��������

�� -�� ���� ����� ��� ��� �%� ���� ��� ���*� �+� �������� �� �� �!���+� -�� �� ��� %���

����� �3�

- ����� A���1������ ����������+� ������ �� �!����� ��� �������:�� ���6� ���������� ��

�����������+�������� ���������+� ��!������ ���� ��!�����+��� �� ���� ���� ���� ��

1�������-������������%+����� ���-������%����� �����%�������!� ��%+������� � %��� � ��

���������� +����� ����������� %�:�� ��� 6����������������� ���������:�� ���63�

- ���� �������� ��A�������� ��� �+����� � �� ����*� � �+������ � ��������� +�����

%�-������� ���� ����������+� ������ ��������� ����� � ���� ��� �� ����+� ������ ���

����� ������ � �� �� ��� ����� �+� �������� �� �� �!���+� ���� ����� �� ��� �+�

���� � �� �� ��*� � �� ���� %�-����������� �������������� �������������� ����� � ����

��� ������3�

- ��������������� ���A���� ���%���*��%������� �����*%�-��� ��%��� ���%������ ���%�

��*��%� ��1�����%� ���� ��� ���%�-����� �%�������� �� �����*��*%� �� ���*������ �� ��

�� �%����%����� ��� � ����5 ������������������� � ��������� ����� ������������ � ��

����� ������ ����������������'S������������ ���������� ������� ������� ������

1������3�

- ��� ������)� ������ ���A���� �������*�����%����� ��� ��-����������*%� �� ��� ���

-��������� ��������������� ����� �� �+������������������ ��������������+�����������

�������� ������������������% �������-� ���� � +�����%����������������� ��

������!����� ����!����� � ������� � ������� ������� -� �-��� � ��-��������+������

���!���� ������������+�����% ����������� +��������� �� ��!����3�

- �������� ��� �������� A� !� ���� �� ����������+� �����*�� ���� �� ������ ����� �

����� �������������������+��� ��������+��������� �����������+� ����� ����%��%����������

������ %���� %3�

Page 88: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;;���

- � ���� �� ���*������� A� �� ��*������ �������%� �� ��� �����+� ���"��%���+�

��� ����%���+���� %���� ������%����������������� ����� �������%���� ������ ��

����� ������� ��������3�

- ����%���� ��%�A� �� � �������������%� ����������� ���*���%���*��%+������� ��*%�

������������!� ��������%������������ �������� %����!���������������!����� � ��

)$���'�'����

���������N�N������������

O�����MN����������������

������'�'�."��� � %���������� �����

(����������� ���*�� ��� ��!�� �� �����%� �� � ������� ����������+� ������ ��� ��% ��������

��� �����1������������*����:����� ��-����� �������� � %�������� ����62�

�6� �� %��� ��� �"���� ��� ��� :�� ���� ���- � �%�����6+� ������� ��� ���� ����+� ���� %��� ���

������ ����������� �������+� ���� %����������*� ���+������� �� ������������3�

�6� ��� ��������� ����� ����� �� ��� ������ ���������� ���������+� ���� ��� �� ���� ��� ������+�

���������������K����3�

�6�������������� �!����� �������� �!����3�

�6��� � �����������!� ����*%�����-���!� ���*%����� ������������ � �3�

�6���*������:���� ����� ���� ���*�����63�

�6���������������"�%��� � ��������� ����� ��1�������������+��� � �����������!���*��*%�

����� �%����%��� ����� ��1�������������3�

!6��!���������������3�

"6�������������� ����������� ������������ ���������� �3�

�6��������+��� ������������������������ ����� �+�-��������������!% ����+����� %���� �������*%����

���*���������-����������� ��������*���� ��1������+� ��!� �� ����-�*��������%���������

����� ����������+� ��� !� ����� ����������� ��� ������ ��*���� �� 1������+� ��� �������+�

������������ ��!� �������� ��� ��������1������+� �� �)������� ��*������ ��� �������� ��

� ������1������� ����� ����� � ��-������������ �������� ��� �� ��%��� �� ��� �� �����*�� ��

����� ��-� �����������%�1������%� ��-����!% �%�����3��

16� ��� ���+� ��� ������ ������������� ��� ��� � ����� -�� �������� ����������������� ��

���������3�

Page 89: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��;<���

K6���� ���������������%�� � ���%����� �������%� ���������%3�

�6���!���*���������������� ���������� �� ����������!� ����� �"���������� �������� �������

���!������� ����� ��� ��������������

������'�'� 1�� ��������� ���� ����%���� ��� �������� ��*���� �� 1������� ��� �� �������������

���� ���

:�6 �� � %����� ����� ����� �����%� �% ����� ��� ���� �������� �� ��� �������� ��*���� ��

1������+����������������������������� ��2�

�6 �-�%���� ������������������������������� ���-�%������ �"���������� �������������3�

�6 ������� ��������� ���*���������*�������-����������������������'?����������� ���+�

���������������� ��������� ���*���������� �������-�����������������������'�����

������+���������� ������� ���%� ���*������ ������ ��*%����� ���� ��!�%�����������

������������� �����������3�

�6 ���%� �)� %� �� ������� ��� �%����� �� �������� �� ������������� �� ����� ���+�

���������� ��������!%��+� � ���� ������ �� ����� �3�

�6 ���%� �)� %� -�������� �������� �������� � ��� ��� �����*��� �� ����� ��� ���� ��������

����� ���

:�6��% ������������ ��������������2�

�6 ���� ��������� ��� ������������ ���� � %���� ��� �������� ��*���� �� 1������+� ��

������������� ���� ��� ��� ��*�� �� ����� ��� ���� � � �+� ������ ��� �� ������ ����+�

�� ����� �� �������������� ����� �� ��� ���� � %� ����%� ��� ���������� %+� ��� ���

�� ����� � ����������� �������� ��� %������ �� ���*���������-������� ����� ������ �;��

J�� �� �"������� ����%��� ��� � �� ��� ���������� ����������� ��� �������+� �� ��� ����� ��

���*�� ������� ������ ���� � � �+� �������%��� �"���������� ��� �� ���*������ ��

���� ��*%�����% �������� ���%�-�� ������ %+� ����� ����� �����������+���!���*� %�-��

����� ����� 3���

�6 ���� ���������������������� ���� ������ ���� ����� ����% ��� ������ �������*� �� ���

�� �� ��� �� ������������ ���� � %���� ��+� � ���� -��- � �� � � ��� ����� ����� %� ���%�

��� � ������ �%� � ��� ����� � �� ������������ ���� ��� ��� �� �� -�����!�� �� ���

������� %������� �� ��������� ���������� ����������*�������1������3�

�6 ���������� ��� ����������� �������� ����� ��� �� ��� ��������� ��� �������+� ��������

���*��������������)���������������3�

Page 90: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<?���

�6 ���� ���*�������� ��%��� ���*������� �����������������������+����� ����)���������

���*���������-��"��� �� ��� �� %� ��� �� ��������� �� ��� ���+� ��� �� �� �� � �!��� �%�

��� ��� -� � ��������� ������������������*� ����� �� � %����� ����� ����� ������ ��� ���

��� ���������*���� ��1������+� ������������� ��� %������� ������������� ���+� ���� ��+�

��%� ��*+� ��� � ������������� �%� ������ ���+� �� ���� �� ������������� ����� ��

-� ��� ���*� ���

:#6 (��������!���������������:�6��� ��6+��6+��6���������:�6+��% ������������ ����������%�

��� ������� ����� �������!��������� �����!"������ �������%�-����*�2�

�6 ���� %���� ������������� ��� �� ������� �� � ��� %������ ������� ����� D��*������� ���

. � 3�

�6 ������������������������� �!�������������+� ����������� �%����������� �!����� ��

�� ���������������� %� -� �����-�%�����'��������� ���%��� ��!�%�����%����� �!�����

��% � %������%��� ��#?��������������3�

�6 � �������� ��� ��������� ��� � �!����+� ��� �� ��� ������ ��� ��� ��+� -�� ��*�� ���

��� ��� ������!�1���� ��-����� �����������+�������������%���� ������������%���

��� ������% ���%�� %�-���� ����� �������������� ����� ���*� %����� �!�������� ��

!�1���� ���������������-���� ��

������'�'�4���% ����������������� ���� %�

:�6��� � %���������� ����������%��% ������������ �������� ����������������������-���������

��� �� ��� � ���� � �������� ����� +� ��������� ��� �������+������ �� ���*���������� � %�����

����� ����� ������ %� ��� %� ����� ��� � ��� %������ ����� �� �+� ���� ��� ��!������� ���

�����!"���+� �%� ���������� �% ������ ��� ��������� � �� ������ %+� ��-��� -�� �������

�� ��������� �%��������������������������������� ����� �����

:�6��� � %����� ����� ����� �����%��% ��� ��� ��������� ���� %+� ��� �-�!%� ����� ����%* �� ���

�� �'+�-�� � �����������+�������� ��� ���+��� ����*�� ������ �� ���� ���� �%���������������

����������������� ����� ���+����������-������� ����� ���������:#6A:46��������*�� ��

�� ����+� ������ ��� -�� �� �� � ����+� �������� ��� �������� ����� �� ��� ��!������ ���

�����!"�����

:#6�E����*��-���������� �������*��%� ��1�����%���� �����*�� %���� ������������ �������+�

�� � %���������� �����-� ����������� �������� ����� �����% ������� ���������% ��2�

�6 !���� ����� �%� ���� � � ��� ��� ������ � �� ����� %� ����� ������ �+� �� �� ��

����������� ������ ���3�

Page 91: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<����

�6 ������������������ ��������� ������ ��%��������� ���������*� �� ��������������

��������% ������� � �������������%3�

�6 !���� ������%���������� %���������������� ������ ��*%����� ������� ��� �"� �-��

��������� ������������� � �������������%��

:&6� E�� ���������� �������� ��� ���� ������+� �� � ������ ����������� -� ����������� ������

�� ����� �����% ��������% ��2�

�6 ��������� ��� ����������� ������ �� �� ���� �� �� � ���� ���� ������ %� ��� ��

-�����!����� ������%� �� �� ���� �� ��� %���� ��� ���� ��� ��� �� ��� � ����+� ����

������������� ��������������+������ ������ ������������� %���� �����!"����3�

�6 ������������� ������������������������������� ������ �%�%���������������������%����

����� ���������� ������� � �������� ������ %3�

�6 ���������� �����%���� ���� ��� ��� ���������� ���������-���� �� ��� �������������

�����������%�������� ������ �3�

�6 �������������������� ������ ��� ����� %��������%������ � ���3�

�6 ��� � ����� ��� ��+� -�� ��������� ��� ������ ���� ������ �+� �%� �� � ����

���� ������ %����������� ����� � � �������������������%�������������� ������ ��*%�

�������� ����� ���+��������� ��% ����������������������� %����� ��-���% �%� %�

����*�*�+����������+��� ��������� ��������������������

:'6� E�� ���*�������� �� -�� ���������� ��� �������� �� ��� ����� �)� �� ���� ��+� �� � %�����

����� ������ �!�%2�

�6 ������������� ��*% ����+�-�������������� �+���� ���� ���������%����� ������ ��

�)� %����� ��3�

�6 ���������������%�������������� ������������ �� ��������� ����� �����������

���������������������� ���������� ����3�

�6 ���� ���������% ��������� ����� ���� ������ � ����������������� ��-����������

����������� ��-�� ���*�����3�

�6 ���� ������������� ���*%��� ���� ������������� �������������������������

:46��� � %���������� ������������� ���% ��������������� ���� %2�

�6 -�� � �����-������� ��� �������*���� ��1������� ����� �� �� ���� ���������5-��

�%������������ ��������������� ��� �%�%���������������������%���� ����� ��������

Page 92: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<����

�� ������������ �������� ��-����� � �� +����� �����*�� %����� �� ���� ��� ��� %�

��������-��� ����������������� � ������������������5 �� -� �������� ��-���� ��� %���

����� �3�

�6 -�� ��*�� ��� ��������� ���� ������+� ���%� �� �)� %� ����������� ������ �� �� ����

���� � � ��� �)���� ����+� ������ ��� -�� ���*�������� ����� ��� � ��� ������*��

������� ���

:86��� � ������������������ ��� �� �� ��*���� %� ���%� ��� ��� �������� �� ��� ��� �������

��� ���+� %� ������ �%����� %���� ���������������������������������%���� ��%� ����������%�

�� ��������� ��� ����%������ �������%������� ���� %� ���*�*����� ����� �����

:;6� �� � %����� ����� ����� -� � ����!� �� %� �� �����%� ��� ��� �� �"������� ��� ��+� ��� ���

������������� �������� ��� �������+� %�-��� �*�� ���� %� ���*��-������������ ���*���������-��

��*��-������������� ����*�� � �� �� ���� ����� ����� �� ���� ������������ ��������*����

��1������������� ������� ������������������ �� -� ���� �� ���� ������������+���������

��!� �������-����!���������� ���������� ����������!���������� �����!"�����E���������� � ��

���� �;+��� � %���������� ����� -� �����!� �� %������ �*��� ������������ ������� ����

��� ������ �����������������������������������

������'�'�7"� (% �������� ����� �� ���� �� ��� %��������� ���*�������� ��� ����������*���� ��

1����������������������������� ���

:�6��� � %���������� ����������������������������������������� �������� ����������*�������

1������+� ���� ������������� ���� ��+� ��!� ��� ��� �������� ��*���� ��� 1������� ���� ����� �+�

��"���� ��� ��������� ������ ����� �������+� ���� ��� �� ���� ���������� ��� �������+� ��� ��

�������%�������������8����+���%� �������������������������������� ��-��"���������� ���

���������� � %���������� ����� ������������� ���� ���*���������-������ �������������8�

������%�������*�������� �����

:�6��� � %����� ����� ����� �% ����-������ ������ ���� ����� � ��� ��������+� ������� �� ����

��� ����� ������� ������ ��������������������������������������� ���� ��� %���

����� � �+����������)� �����-� ������ ���� � %���������� ����� �������*���� ��1������+�-��

���*�� ������������ ����8������� ������+������������������������+����������� ��������

������'�'�8������� ������� ��� %������ �� ���*������������������ ���������������*�� ���

��!��

:�6��� � %����� ����� ����� -� �����!� �� %� �������*�� ������ ��� ������ ������ �����

������������������������������� ������������ ��� � �� �� ���*������ ��� %+�-���� �

Page 93: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<#���

��� ���!% ���+� ��� �����*���� �� ��1�� �����*� %�� $� ���� �������� ���*������ ��� %� -� �

������ � ��-� ������������ ������+������ ������ ���� ������� ������ �������������

���������������������-�������� ��&���������

:�6�D���*�������� �����*� �� ��-������� ���� �����*�������� �����������������������������

���%��� �� '??� ��� ���� ��� ���+� ������ ��� ����� �����*� �� ����� ���� �� �� ���������+� -��

���� ����#?����*������������� ���+�-������������������� %+� -� ������� � ��-�����������

������+������ ������ ���� ������� ������ ��������������������������������������

-�*������� ������'�������������� ���% �������������!� �����

:#6�E����������� ���������������������� ��� %����� ����� ���*����������������� ������������

���*�� �����!�+�������-����� ���� ������� ��+��������� ������� ���% ������ �����������

���������� � � ������ ������ %������� � ��������� �������+� �������%������������% �������

����������2��

�6 ����+���%�������� ��������%������ ���������� � � �+����� ������� ���� ������ ����

���� ����%������� ����������������� � � ���*�����3�

�6 ���� ������� ���� ������ ���� ���� ����%������� ������-����� �%�������� ������� � �

���*�����3�

�6 ���� ������� ���� ������ �������� ����%��������������������� ��3�

�6 �� ����������� ��������1�����%������� ������������������� ������������ ���*�����3�

�6 ���� ���*������3�

�6 �� ������ ������ � � �������� ���������������� � � ���*�����3�

!6 �� ����� ��������� %���� ���*������+������������3�

"6 ������������������� �������������-���!� �� � ���*�����3�

�6 �� ������ ���������

:&6� F"���� �� ��� %������ �� ���*��������� ��� �+� ������� ���������� ������� ���

������ � ������ ��� �� ��������� ��� �������%������ ������ ������� �������������

������������������������ �������%�-������ ����=�����������������������������

:'6��� � %����� ����� �������� ��!�1����� ��� ���� -� � ����!���� %����������� ��� ��������

��*���� �� 1������� ����� ���� ��*%� �� ��� � ��� �� ���*������ ���� �������� �� ����

��� �� ����� �������������� �% ��� �� ��� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ���

����������

:46��� � %���������� ������ �!�%���� ��������!�1������� %����� �������%�����������%��� ��

�������� ����-����!% �%�������� ����� ���*�������������� ����� ��� %��� ��� ���

Page 94: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<&���

������'�'�:��(�������������� ������ �����

:�6� �� � %����� ����� ����� ����� �� ���� ���� ��� �� ���� ������ �� -�� �� ����� ��� ���������

������������� ���+�-�����������% �%���� �����������+������� ������ �� ���+���� ����%�������

!� ���%���� �� ������+� -�� ����!���� �� ��� �������� � �� ��� ��� ���������� ��� �� ��

���-� -�����������-��������� �� ��� %�������� ���*�������� ��!� ����� �%�������������� �����

����������� ����� �����

:�6� �� � %����� ����� ����� �� �����*%� ��� ������� -��� � �� �� � ������� ��� �)�� ���� ��

���*�� �����!�+������%���������������������� ���� ������� ������ �������������

�������������������������� �����!������� �����!"���+�-�����%����� ���������� ����

�� ��� ����� %�������

:#6� �� � %����� ����� ����� �����%� ���!����� �������� ��� �� ����������� ��� ����� �����

�%�%���������������������%���� ����� ���+�����������������%������������ �������!������

��� �����!"���+����������������������������% ������2�

�6 �� �����+����������������% ����������� ���� �� ���+� ���� ������!���������������

��� �������� �� �������������� ��� ��� ��!������ ����� � �+� -�� ����� �������%����

��� ����������*���� ��1������3��

�6 ������ ������������ �� ������� ��� ��������� �� ��� ������ ��� � �!������

�������%�������� ������������������������������������!������� ��� �%�%���������������

������%���� ����� ���3�

�6 ��!������������� ����������� ��+���-������� � ������������������������� �������

����� �������-�� �� ���� �� ��� ������ ��������������� ����� �� � %���� ����� ����+�-��

���� �� ������� � �� �+� ��� �% ��� !����� ���������� ��!���*� �� �� ��� �% ���

� �������������3�

�6 �� ���!���� ��� ��� ��� �� ����� �� ��!�1������+� �������� ��!��� %� �� ��������+�

��� ���� ��� �!�������� ������ �������-��� 3�

�6 ��� ����� ���)���� �������� ������� ���� � ������� �����

Page 95: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<'���

)$���'�'�����

����M���������NM���������������

��D �����������

������'�'�!C"�=�!������������������ �����!"��������� � %����������� �����

:�6���!����� �������� ��� ����������� ��� �)�� ���� �� ���*�� ��� ��!�� -� � � �!�� �� ���

��% ������� �� � ���� �� ������� ��� �����!"���� �� �� � %������ ����� ����+� ��������

����� ������ ����� �������!� �����2�

�6 �� ������ ������ ���������������������������������3�

�6 I�����7�������%�����������3�

�6 ��� ���7�������%���(����������������3�

�6 ���� ����N �����3�

�6 ���� ����$�*��� %������������������3�

�6 ���� ��������������3�

!6 .��������>�������

:�6�=�!������������������ �����!"�������� � %����������� ����+�-������ ��������� ������

���+� �����%� ��������%��+��������%�������� ���*��*%���������������������������*�� ��� ��!��

������ ��� ��� �� ��� ����� �)�!�������� ���%� ��� ���!����+� -���!� �����+� �% �����+�

���� ���������������*�� �������� ����������� �������� ���� ����� ���*��������+� ��������� ���

�)�� ������% ��������������������������� ����� �������� �����

:#6�E�� ��*��-�� ����� �� � %����� ����� ������� �� ��� %� ����!������� ����%* �� ��� ���*�� ��

��!�+� ��!������ ��������� ��� �����!"���� �� �� � %������ ����� ����� �� � ��������% ������

��������������������+� ����� ����� ��!� �����+� ���� ��� ���� ��������� ����������� �%�������

�������� �� ��� ���������� �� ����� ���+� ��������*%� ��� �)�����*%� ������ � �� ���������

�� ��� ���� �� ���� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ��� ��������� ����������

������������������ �����)������� ����� � ��������*%���+�����������!� �������-����!����+���

���� �� �� �% ��� -�� ����� ����������� ��� ����� ����� �%�%���� �������� ��� ������%����

����� �����

:&6�(�� ��������������������� ����� �%�%���������������������%���� ����� ���+���!������

������������ �����!"�������� � %����������� ����� -� �����!� �2�

Page 96: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<4���

�6 %���� � ���%��� � %���������� ����� ���*��*%����� ���+����� ���������������� ��� �+�

���� ��� ��!��� ��� �� �� �������� ��� ����� ����� ��� �������� ��*���� ��1������+�

��-������� � ������������������������� ������������ �������-�� �� ������ ��� ���

��� ����������� ���� ����� ��� ��+� -�� ���� �� ������� � �� �+� ��� �% ��� !�����

������������!���*� �� ������ �������������3�

�6 %� �� ������� �%� �� � %����� ����� ����� �� ���������*%� ���� ������+� ���� ������� ���

�������������������+������ � �� �������� ������� ��� %������� �%���������������������

������������ ����� ���3�

�6 %� �������*�� �� � %����� ����� ����� �� ���� ���*�������� ��� �%����� ������������� ���

���������� �� ����� ���+� ���� ��� �� ���� ������ �� ���� ��� �������� -�� ��� �

������3�

�6 %� ���� �������� ����� %�������� �%��������������������������������� ����� ��������

�� � %������ ����� ����+� %� -� �������%+� ��%� ��*+� �% ��� ������ ���� ��� ��

��������������� ��������!��������� ������� %��������*���� � %���������� ������� ����

���� ��������*����

:'6�� ��� %����� ������ ������� ������+�-�� ���� ���� ����� �������� ����� �� ��� ��!� �����+�

����-� ����������% ��������� ����� �������������� � �������� ������� ������ � %����

����� ����� ���������������"� ������������������� ������5 ���� ������%���������� ����

���� ��� ���� ��� �% ��� !����� ���������� ��!���*� �� �� � ���������� �����

������'�'�!!"��� ������ ������ ����������������������������������

:�6��� ������ ������ ����������������������������������� ��-��� � ���� �������

��� ���������� ��� ��� ����� ���� �� �%�%���� �������� ��� �� ������%���� ����� ���� ��-��� ��

�����*���� �������*� %�-�������%����� ��������� �%2�

�6 ����� �����: ������6+� �����*����� ����������� �������������� �������� ���*�����������

�� ���� ��� %��� ��� �+����*�� � ������� � %���������� ����+����������������������

���*�� �����!�3�

�6 -� ����������������% �������� ����������� �!����+�����������!� �������-����!����3�

�6 ������������ ��� �"����� ��� ����������� �� � ��� %����� ������ ������� ������+�

� �*����� ��!������� ����� �� �� �� ���� ��*���� ��� ����������� ����� ������*��*%�

���� �������������������� �+���� ���������% ������ ����� �������!� �����3�

�6 ��� �� ����� ��� �������������� ������ �� ��!������� �����%����� �����%���� �� ���

��!��������� � �+���%������ ���%+����-��� %���� ��� ����� � ���������*��������

Page 97: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<8���

������������� �%�������������+��������������� ����� ���� ������� ����������������

!������*%������ ��������� �3�

�6 �������������� �"�������� ����������� �� �������� �������� �%���+� ����!���*�����

�� ������������-������������������������ ����� ����� �%�%���������������������%����

����� ���3�

�6 �������������������������� ����������-������������%����� ���������� ������

��!����� %������� ������������-��������3�

!6 ��� �����������������*�����. �� �!����������������������������������� ������ �%�%����

�����������������%���� ����� ���3�

"6 �������� ��� � ��� �������������� -�� �������� %� ��� �� ��� � �� ��� � �!������

�������%������3�

�6 � �!������ �� �����!��%� �� �� � %������ ����� ����� -�� �������� ����������� ���

����� ����� �%�%���������������������%���� ����� ���3�

16 ����� ����� ��� ��������� �������������� ��� ������ ����� ���� ���+� ��� ����� �� ���

�� � %���������� ��������� ��� %����������� �������������+�-������������ �����%����

����� ����� ��� ���� ���*��������3�

K6 ������������% ����� � %���������� ����+���������- ������� ���� ����+�����*� � �����

�)����%���� �������������� ���*�� � �� ��� ���+� ���������� ������ ����� ����������

�� ����������)�� � %3�

�6 ��� ����� ����������� ����!���������������� �����!"�������� � %����������� ����+�

��� ��������� ��� ���� ����� ��� ������ ��� �������%���� � ���� ������ -�� �����

�� � %���������� ������� ��� %����������������*�� �����!�3�

�6 ����� �������� �����*������� �������� � � ��� ������ ��� ��� ���������� � ����� ���

��������������������� ������ �%�%�����������������������%���� ����� ���+� ���� ���

��%��� ������%������ ��� ���*������ ��� �+� ��%��� ��� ��*�� ������� ��� ���

��� ������������� �+��� ������ ���� � ����� ���*��������+��� ����� ��"� ���������

����� ������ ���� ������ ������� �� ���� ����������� ��� �%����� �� �������� ��� ���

������������ ����� ���3�

�6 �)���� ����������� ��� ������+�-������������ ��������� ����� �������!� �������

:�6��� ������ ������ �������������������������������������������*%��� ��� � ���

� ��� %�����+������ � �����)�� ��������*�� ��� ��!�+�-����������������������������� �����

�%�%���������������������%���� ����� �����

Page 98: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<;���

������'�'�!+��J��� ������������� ���� �������%�� �������!��

:�6������������ ����� %� ��� ��� �� � %����� ����� ����+�-�� ����������� ���*�� ��� ��!�+� ��� �����

���*� %� ����� -�� ����� ����������� ��� ����� ����� �%�%���� �������� ��� ������%����

����� �����

:�6�D��� �� ���������% ����� � %���������� �������������������:������ �+��� �������� ��6�

�� ������� ������ ���������������������������������+� ��!������� �����%�����

�����%+���!������������� ���+��� ��������1���% ���� �� ���� ���� ��� %�������� �� �+�

-�� ����� ����� � ��� ��!� �����+� �� ��� �� ��� �������� %� ���� � ����!���� �� ���� ���

���������+�������� ������� �������

:#6�(�������������!����������������� ���� �����������+�������� ������� ���������� � �����

���� ��� �������� ���������������� �����������+�-�� ������)�� %�������*�� �����!�+����

�% ��� � ��� %����� ������ �� ��� �����:�6+� �� ������������:������ �+��� ������� � ��6� �� ����

�� ��� � ����������������������%���� ���*����������� ����������*�������1��������

������'�'�!,���������������� � ������� ����������%�

:�6�E�� �� �� ���*�� ��� ��!�+� ����������� �� ����������%�-�� ���������� ��� ��� ��������� ��

�%�%���������������������%���� ����� ���� ���� �%����%��������������� � ���������������+�

����������!� ������������������������+����-����*�� �� � ������� �������������

:�6��� ������ ������ ������������������������������������� ������ �+�����������

����� ����� ���+��)��������+������������������� �"������������������������������� ����

�������� �������� �%����������������������������� � �+�������������������%��������������

�)�!�������������������������� � ��+�-����*����������������������������

)$���'�'����

����������N�N������������

O�����MN����������������

������'�'�!.���% ���� �!�% �����

:�6�J������*����� ������� ������ ���������������������������������+��� � %�����

����� ����� -� �����!� �� %� � �*�+������ ������������ �-������*��+�������������������'�

*�������% ����+��)�� ����� ���*��������� ��� ���$��%����� %��������%�� ���� ������ %+�

�� ��� ��� �� ���� ����� �������� ���������� ��� �������� ��� �� ����� �� �� ��� +�

Page 99: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��<<���

-���� �� ��� �)�������� �������+� (����� ���� F�������� �� �� ������ 1���% ���� ��

�����!������������������ � ���� �� ��"� ����������������

:�6� �� � %����� ����� ����� � ��*%+� ��� �� �� *���� ���% ����+� ���*�������� �� ����+�

�)��� -��� ���*����������� ������ ��������� ��+�������� ������������� � %������������� ��

-�� �� ��� %��� ����� �+�-����������������-�� ���������� ��� ���1��� ��� ���� ��� �� �� �%�3� ����

��� ��������1��������������� �� ����� ���� ������� ������������ ����� ���������� ��������

�� � %��3�������� ����������*�������1��������������������*%�-�������� �������������������

� ���������� ���������� � %��+� ���� �����1�������������� �� ��!����� ������������ � ���

����� ������������ �������� ����� ���� %+������ � �� ������� +������� ������������ � %�����

�������� �+� ��������� ��� ��� ���������*�������1������� � ���� �� ���+� ������-��� ������ �

�� ������ ������ ���������������������������������+����������� -�*������&����

���� ��� ��� ��������� ��������� $��%� -�� ������� ��� �� *���� �������� � �� ����� �� ����*���

�� ������� ������ ������������������������������������� � ������ ���*������+�

�� � %���������� ������)�� %� ���*�������

:#6�$�%����������������������������������%��� �������������������� �� ��������:�6+��� ���

��� �� ���� ����� �������� ���������� ��� �������� �� ���+� ��%� ��*+� � �����

���*��������� ��� �� ����� ��������� �-�%� ��� '�*���� ���% �������� �)�� %� ����!���%�

��������� ���� ���� �)����%���� ��*��� ���� � +� �� ����-��� �� � � ��� ����� ����� �� ����

����*����� %��

:&6� J� �� ��� �������� ��� �� � %������ ������� �� -�� �� ��� %��� ����� �� �� ��������*%+� ��

�� ���*��*%���� �������%�-������ ����=��������������������������������% ���.�����������

��������������.���� � ���

:'6� $��� � ����� ��� �� ���������� ���� ��� ����� �� �� ���� ��!���*����� -�� �� ��

�������� %���������:&6� ���� �2�

�6 �6� �� ���� ������� �� ��� ��!���*������� �� ������������ ��� ����� �����������������

� �� ��� �� ��� ��� ��!������ ������� �������� �������� ��� ������� ��� �� � %�����

������� ��-���� ��� %��� ����� �3�

�6 "� %�-���� ������ ��%� �� �� ������ ��� 1���� %� ���� ��������� �������� ��������

�������������!���*��������������������������� �������� � � ���������� ����� %3�

�6 "� %�-����1���% ���� �%������� ��%���������-��� ����� �� ����������� ��� %����

��!���*������������� ��-���� ��� %��� ����� �� ���) ���� �3�

Page 100: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���??���

�6 "� %�-���� 1���% ���� �%� ������ ��%� �������� ������������ ��� ������ ��� ��

���� ���������� � ����� � ������� %������������������� ��� ����� 3�

�6 �������������������������%�������������-�������������� ����������������� ��� �

����� � ������ %������������������� ��� ����� 3�

�6 "� %�-���� �����%� ������ ��%� ������� %� ��� �� �� ���%� ��� 1���� %� �%��%+�

����� � %+�-������� ����� +������ �������1���% ���� �����������+�-�����������

��� ������������� � %������������� ��-���� ��� %��� ����� ���

������'�'�!1"��% ����������� ��-��%�����������������������*�� �����!��

:�6� E��%������� ������������� ���*�� ��� ��!�� � ��!�� �% ������� �� ��������%+�

��� �����������%+������%� �������%+���%���*+�-���������� � ������!� ������-����!������

:�6��� ������ ������ ���������������������������������+��� ��� ��� %�������� � ��

�� �)�� ����� ���*�� ��� ��!�+� ��� ������� ��������� ��� �% ������� ���� ������ ���� -� �

����!� �� %� � �!��� �% ������ ���� ��� ���������+� ������� �� ����� �������$���!�����

����� ������� ���� ����� ����������������� ����� ��� ��!���% ������+�-���������� � ����

��!� ������-����!����+� ��� ��� �� ���1������ ��*� � ����� ����!���������!� ��%� �� �� �����

����� �� -�� �)�������� ���������� D��� �� ����� -�� ����� ����� � �� �������������� �% ���

�������� �������� �%��������� � �������!������ ���� �������%�� �������!���

:#6� �� � %����� ����� ����� ��� ��!�1����� ���� -� � �)�������� ��� �% ������� �� ��������%+�

��� �����������%+������%���������%������������ ��� �� ���������%��������%���������������

��!������� ����� � �� -� �� �)�� ����� ������������� ���*�� ��� ��!�+� �"���� ���%� ���� %�

�)�� �������� ����� ���������*�����������1�������� ������� ����������

)$���'�'���

�����L�M����������O������L�������

������'�'�!4���

:�6�(��������������*�� �����!�� �������%� ������������������������ � %��������� ������(�� ��

���������� ��� �������� �)� �� �+� ������ ����!����� ������ -�������� �� -�� ���� �� �� 4� ���+�

-����-����������������������*�� %��� �����������-��� ��

:�6� J�� �� �� �� �%���� -�� ��!����� �� ���*�� ��� ��!�+� �� ����!%� J�!��� ���4##�@>� ���� �'�

���������� �??�� �� �������� ��� ����������� ��� ����� ����� �%�%���� �������� ��� ������%����

����� ����:���� ����=���������������������������+��??�+�����#<��&?+��� ��?;&6��

Page 101: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?����

������'�'�!7��

��� ������ ��� �� ���+�F��������� ���*�� �� (������� ��� ��������� ��� �� ��������

��!� �������-����!�����-������������%������*�� ����!�3����������� ���� ��������� ����-��

����������%������*�� �� ��!�3����� �!�������*���������% ������� ��������� ��� ��� %���

������ �� ������� ��������� �������������� �����

���� ��O����� ��������������� �� ���� ���� ���� ���� ���)��)�� �����

�����"!:C�D��"� 9�2��(�?�+4���'� �+CC7"�

Page 102: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?����

+"�� - )���"�!41������!,"C7"+CC7�$ ������)��%��)� )� ��� ��� �� ��#�'��'������$ ��$�������#$(')� )�*)��'��?�� $�#�)� )?�# �9 #��)� )�2�����%�#�)� )�� ������'���$��� ��� �����)������)� )�

��%�)�����)'(�2��%��)��)� )�� ����#&�'��?��)�#���)?�+CC1�(����� �2��?�?;��??8�-������ ����=�������7�����8���4�

���(������� ������ %����*�� ����!����!����%��

���"�!"� ��.���� ����%������������ ��������������������� �%�������������+����� ����+�

��"� ������ ��� ����� ������ ���� ������ ������� �� ���� �� ��� � ��� ������������%� ���

����������� ����� ���+����� � %����>������������4������??'+�����% ���������������������

��*����2�

����/E����*���� ��������&���� ��#��������������+��� ��*��������� ��������&���� ���� ��

�����%���������� ��� ��������������������� � ������������������� ������������ ��������

� �����1���������������������������0�

����/E����*���� �������#'���� ���������#��������������+�������������� � ����� �����������

���� � ���%������� �������� �������)� �� -� 2����������� ��+���!��*�� ��� ��0�

���� /E�� ��*�� �� ������� &�� ��� �� �� ���� ���������+� ������������� ��� �������� ����*� �+�

������������������������� ������>+����� �������� � �� �� ��� �� �+��%�%���� ���%�-� ��

���������� ��� ���������� �������+� ��� �% ��� � ��� %����� �%����� ����� �� �+� -�� �����

���� �!�������� ������� �����������+����)������������� �������� ��-���������0�

����/E����*���� �������'����� �����������������+��-�%������ ���������������%����� �!�� %����

��� ������� �� ���������� �������+� ������������ ����������� �� �����%� ����� ��� ��� �����

��� ���� ����� ������� ��� %�����������������������0�

����/E����*���� �������'#��������������+����������������� ��*��������� �������#�+� ��������%�

�%��� ����������� �����1�������+����������������������� ������ ��� %��������������+� �����

���� ��������� �������2�

�6 �� ������� ������ �������������������������������������-�%���� ����������

��%������������3�

�6 (����� ����F����������-����*�������%����������%3�

�6 ���� ����� N ������ �� -�� ��*�� ��� 1���� %� ��� ��� �)�� ���� �� "� %�-������

1���% ���� ��0�

Page 103: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?#���

0E����*���� �������'#���� ��&��������������+��� ��*��������� �������#���� ��&��������

������ ���������+�-���������� � ������������������!� ��������� �����0�

���"+"� �� F�����+� -�� ����������� �� (����� ��� F������%+� ��� � �!��� �����*�����

��������������������������

���","� �� E�� �������� � �� �� �� ������ ##� ���� ���������+� �� ��� ��� �� ���� �����

�������� ���������� ��� �������+� ���� ���� N ������ ��� (����� ��� F������%� -� �

�� ���� ��-������ � ������ ��� %������ ������� ��� �������

���"."� �� ���� ���� ����������� �) �������� �� �!�%���� �������� ��� ���!% �� ��� ��� ���� ��

����*� ������� ���� ������� �������+������ ����������*� �����������������������*�������

�%� �� ��������������������-�� �������� � �� �� �� ������ '#� ���� ���������+� ���������

�������������������� �������������#��������*�� �����!���

���� ��O��������������������� ���� ���� ���� ���� ���� ����� ���� ���� �����)��)�������

�����"!41�D��"� 9�2��(�?�!,���'� �+CC7"�

� H��'� ��� ��� �� ��#�'��'������$ ��$�������#$(')� )�*)��'��?�� $�#�)� )?�# �9 #��)� )�2�����%�#�)� )�� ������'���$��� ��� �����)������)� )���%�)�����)'(�2��%��)��)� )�� ����#&�'��?��)�#���)?�+CC1�

Page 104: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?&���

,"� ' �.C�� ��&)��(���)' ������

Page 105: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?'���

."� ' �:�� ��&)��(����$ ��)' �$����������)��)� )�� ����#&�'����

• J����� ������ �� ��� �� ��� ��� �� �� ��������� �� �������� �����

�� ���� �����=7���

• ������������� ����� ����� ����� ���+� �� �� ����� �� ��!���*� ������

����� ����

• I�������� ������� �������� ������� ����� ���

• ����� ����� ���*��������� ��� ����,�����!% ����� ����� ����

• ����*��������� � �� ���) �� ���� ������� ��� � ���������������������!���

�������!����� ���������� �� ������� ������ �!���������� ����� ����� �����

• ���������������������������� ������ �����������������% ��� � ���������

��� �� ����������������������

• E� %������ �� ������ ��� ���� �������� �� ����� ��� ��� ��� �������� �����

G�� ��� ����� ���� �������������

• � �!������ ��� �� � � ���+� ��� ������+� ��!���*� �������������� +��� �� ����

���*� ����� ���������� ����� ����� �����

• D��� ��� �������������������������

Page 106: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?4���

1"�� - )���"�!+.!������!8"C7"+CC+��$ ������)��%��)� )� ��� ��� ����� ��)����)' �$���������

#�$��&)� )�%��)��(����� ����#&�'����(����� �2�?;�?;��??��-������ ����=�������7�����'������

��

�=$����D�������J�<45�'�?'�?#+��=��45�#�?4�?#��� �&4;�

(������� ������ %����*�� ����!����!����%���

�� ���� �� ��������� �������� �� ����%� ��������� �� ����������%� ��������

���������������%���� ����� ���+����� � %����7�G�C��K����<������������<<<+�

����% �����������������������% ��������*���%2�

��� E�� �������� � �� �� �� ������ �� ����!����� �� �� ���� �6� ���� ���������

�� ����������%��������� ���������������%���� ����� ���+������������������

������%� �%+� ��� ���������� ����������+� �� � ���� ��� ����� ��� �� � �� ��� �� ��

������ ����%���������� ��-�����)����� ��������������

���E���������� � ������ ������8�����!�����#�������������� �� ����������%�

�������� ���������������%���� ����� ���+������������������������%� �%�-���

������ ����������1�� �������� ������������������ �������� ������� ������������

���������+� -�� ��*����� ����%* �� ��� �� ������ 8� ����!����� �� ���� ���� %�

�����������

#��E���������� � ������ �������&�����!���������������������� ����������%�

�������� ���������������%���� ����� ���+������������������������%� �%���

����� ����%���!� %������������������ ��������&�����!�����������������������

�� ���� ������ ����������������) �������� � �!��� ���� ����� �� ���� �����

����� ������������*� ������

�� �#����F�����+�-�� ���������#����2�

������*�� ��(������� ��������������� ���������� ��!� �������-����!�����

-������������%������*�� ����!�3�

���������� ���� ��������� ����-������������%������*�� ����!���

Page 107: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?8���

��O�������

���������������������������- ��)������ �� �

9�2��(�?�!8���'� �+CC+"�

�"�!+.!�D�"��

��

��� ���)���� ��)����)')�)����$�������� $��&)� )����)��(����� ����#&�'��?� I�6��A?�!:::�

P6�D���������

(����I�J�

. � ������� ��������*�� �������� ��+�

����������� �������� �������� ���������������� ���7� ���������� ������� ��������

��� ������� ������ �� ���� � ��� �� ���� ������� �� ��*��� ����� ���� ������ ��� ����

������ � �+����� ����� �������������� ��� � �+�

�������������������� ������� �� ������������������� ���!������ �������� ����� ��

.�� �� ���������� �������� �����+�

���� ���� $������ ��� ��� ���� �� ������ ����� '?��� ������ ���� �� =�!���*� ����

7� ���������� �+� �������!���*�� ��� ��*�� ��� '?54� ����������F�������� ���� �&�

�� ��������<<'+�

���� ���+����� ������+� �� ����*�� �������������F������������� ����+���� �������

��*�� ��� &<54?� ���� <� ���������� �<<&� �� ���)�� ��� ���� �+� ����� ��������

$������ ���� ������ ��������*��������������� ����� ������ ���� �����+���������

� ���� ������� ���� =�!���*� ���� 7� ������� ��� �� �� �������� � ������

�����������+� ��� ���� ����"����+� �� ���� �� ����+� �� ������� �� ���� �������

����� �+� ��������� ���������� ����1 ���������+� ������� �� ������ �� �������� ������

� ����+����� ��� � ����� ����� �������� � ���� ����� �������� �� ��� � �� �� �������� ��

������ ���� �!�� � ��� ��� ������� �� ���� � ��� � ����+�

Page 108: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?;���

�� ������� ��� ��� $������ ��� � ���� �� ������ ��*���� ����������� ����� ����

�� ���� ������ �������� F�������� �� �����1� � � ���� �� �)�����*�� ��� �!�� ��

������������������������ ��*� ������1��������� ���� ������������!��������������� ��

����������+� ����������� �� ����������� ����� ���+� �� �� �� �������� ��

������ ������ ���+� ��� ���������� ��� �!���� �����)� �� �����������1������

!������������ ���������� �� ��� ��� �������������+�

���� ������*�� ���'�5��?�����������F�������������� ����� �8����������� �<<4+�

�� ���6�������!������#+�������������������F�������������� � � � ���� ������� ���

��� �� ����������� �� ������������+� �������1������ �� ����� ������ �+� �� ����� �����

����� ����� ������!���*� ������ ����� �+����� ��� �� ���� ��*������� +����� ������� +�

����� �� �������� ��!���*� ������ ����� �� �� ��� ���� ��� �� ������ ��� ���� � �+�

�� ����� �� ���������������� � �������� ������� ��� � �����!������� � � �������

����� � ��� ����+� ������� ��� ������ �� �� �) �������� ��� ������+� ����*����

�)���� �������� �������� ���������������� ������� ��� � ����� ����� �� �+� ��� ������+�

����������������+������� ��������+����� �����������!����� ������� ������������

�� �� ���������� �� ������� ��� ������� ���� �� �� ��� �� ��� �� ���*����� ��� ������

����� �+���������������������������� ��!��������� � ������������ ��������� ��������

��!� ���+������� ������� �� �� ������ �"����������� ������� ��� � ������ ��������

�� ���� ���������������� �������������+�

���� ���+� ��� � ������+� ��*�� ��� '�5�4'� �� �������� F�������� ���� �� �� ��� �'�

���������� �<<8+� ����� �������������F�������� �� ���� � � � ����� ���� � ��� ��� ��

���������������+�������� ������+��� ��� �������������������� ������� ���6����6�����

����!������ #� ���� ��*�� ��� '�5��?� ���� �8� ���������� �<<4+�

���� ���+������ +���*�� ���'#5�?;�����������F�������������� �����;�����������

�<<;+� ����� ����� �������� F�������� �� ����� � ��� ������� ��� � ��� ���"��+�

��� � � � ����� ��*�� ��� '�5��?� ���� �8� ���������� �<<4+� ����������� ������ ���

���� ������ ��� �� ���� ������� ��� �� ����������� ����� ����� ����� ���+� ���

�������� ������ ����� �� ���� ����� �� ���� ������� �)� �� �� ��� ��������

����� ���+�

Page 109: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

���?<���

��� �������� ��� ����� ����� ����� ���� � �� �� ���� � ����� �������� ��� ����

���� ��� ���!������� � ���� ���� ������+�

����� ��� ��� �������� ��� �� ��� ������ �� !���� � ��� �� ����� ��� ����� ��

�� ���� ������ � � ��� ��� ��� ��� �� � ���� ����������� ��� ����� ����� ��� ��� �� �

�� ���+�

������ ����� ��� ��� �� ��� �� ���� ���� 1������� �� ��� ������ �)� �� �� ��

�� ��*���)��� ������ ����� ����� ���+�

������ �� ������� � � ����!�� ����� �� ������� ����������� �� ���� ������� �� ��� � ��

��� ������������� ������ ������� ������������� ���� ��� �� ��������������� �����

����� ���+� ������ �� ����������� ��� ��� �� ����� ����� � ������+�

��������� �������������*�2�

��D����

��� �� �����*�� ��������� ��2�

��� (���� ������� �� �� ���!�� ����� ��� ������ �� ��+� ���������� �� �����������+�

������� ���� �������+� ������� �� ����� ��������1���� �� ������ �� �� �� ���� ��

1���������������������+�����*���� ������������ ������������������+������� � ��

������ ����������� � �� ������ ��� �� ������� �������� �+�������� +������ ��

�������+�������������� ����+��������������+������ �+��� ���+� � ���+�����!� ���+�

���� ����� ����������� ��!���� �� ��� ������������ +������������� ����������� ������

���� � �����

��� (���� �������� �!�������� ��� �� ������ �� �� ���!�� ������ �������� � ��

��������1������� ��� ��� +�������� ����������� � �� �������+������� �� ���*� �

���� ���� � ��� �����*�� �� �� ������ � +�������� ���F������+� (������� ���

�� ��!� �� ���+� ��� �!�� �� �� ��� ��� ������ ��� � � ���� ��� ��������� �� ��

� ��� � �� �� �� � � �� ������� ���� ��� �!�� �� �� ��� ��� ������ ���� ��!���*� ���

�� ��!�������� ���+� ��� ������ ��� ������ ���� ����������

#�� (���� ���� �� �� �� ���!�� ������ ������� ��*� � �+� ����� � �� ������� +� ����

Page 110: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

����?���

���� ��������������� ���+�� �������� �������* ������� ���+� ���� �� �+������ �

����������� +���������� ���������� ������������� �����

��D����

������ �� �� ������ ���� ��� �� �� ���*�� ��� ������ ��� ������ ��� ����� ����+� �����

��������1���+������ � ��������� +������������� � ���������� +�����*��*�� �� ���!��

����������� �� ����������� ���*�� �� ����������� ���������� ���*� �+������ ��!����

�������� �+���������������� ����2�

�6�������� �� ����� ��� � ��� ������ ���� ��� ������ �� � ���� ��� � �� ������ �� ���

������ ��� �� � ���������� ��������)�3�

�6� ��������� �� ����� �� ����� ��� �� �� ����������� ��� ���� ������� ����������

!���������������� ��������������� ����� ��������������� ����������� ����� ��� � ��

�� ���� � � ��� ��� ������� � ���� +� ����+� ����� �� ��� �� ��� �) �� �+� ���� ��

��� ��������� ������ �������������� ���� ����� ���!��������!���������������

��!���*� ��� �� ���� ������� �� ���������� ��� �� �� �� �� ���� ��� ��� �������������

����� �����������

����6�J������������� ���� �������� �������+��������� ���+������������� �����

���������� � � ��� �+� ������� � �� ��� �� ������ ��� ��� �� � ���� ������ �� ���

���)�� ��� ����� �� ����� ��������� ��� �� �� �6� �� ����!������ �+� ��� �� �������� ��+� ���

����� �� ��� ����� ���*�� �� ������ ��� ��� � �� ������ �+� �� ��� ���� �� � � �� ����

��� ����� � �������!���*�� ������� �� ���)������� ��������� ������������������

�� ������ �����������!������� �� � ������ �� � ����� ��������� ��������� ���� �

����*� ����3�

�6������*������������ � ���� �� ���� ��*������������� �� ����� �� � ������� � ���

���)�+� ��� �� �� ����+� �� �������� ��� �� ��� ���� �� � +� ������� ��� �����* �� ���

���*�� ���� ������

Page 111: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��������

#�� (�� �� ��� �� �� � �� ��� � ��� ������ ���� ��� �� �� ����!������ �� �� � ��

���� ��������������� ������� ����� ��� ���*� ����� �������� ���������� ������*� ��

����� ���6� ���6�������!���������

&����� �+����� ������+��� ������ ������������� ���������� ��������� ������ ����

������ ������� �� ������!���������

'�� ��� �+� ��� � ������+� �� ������ ���� ������ ��� ����� ����2�

�6���� �����+�������� � ������������������������� ������� �� ������!�������� ��&3�

�6� ��!���*��*�� ���� ����� ���� ������ ���� ��� �� �� ����!������ �� �� &� ��

��������� ������ ����� �������� �3�

�6���� ������������� ���������� �������� ��������� ������� �������������* ��

�������!������� ��&������ �����!��������� ������������ �����*���������� �� �����

���� ����� ��� ��� ������ �������������� �� �� �����2�

:�6����� �������� ��������� ������� ��� � ��������� ������� ���� ������������ ������

��� !����+� � ���� ����� ���� �� �� ��� � �� �� ���� ��� ���� ���� ���������

������ ������� �� ������!�������3�

:��6����� ��������� ����� ����� ���� �� ���!�������������� ���������� �������

�� ������!���������

��D��#�

(��*�� �������� ����� ���������� ��������������� ������ ������ ����� ��� �����

��� ��!�� � +� ����� � ���� ���*�� � � �� �� �� ������ ��� ������ � � �� ��

!� � �� ��� ��� ����� ������ � � �� ��� ��*�� ��� ������������ �� � � ��� ������*��

��� �� �� �� ������ ����� �� �+� ��� ��� ��� ����!������ �� �� �� ��� �� �� 8+� ��

�)��� ������������������ ��������;+������ ������������+�������*+������� �� � � ����

��D��&�

�������� � � ��� �� ��� �� ����� ����� �� � ��� ���� ���� ��� �2�

�6���������������� ������� ����������� �� ���� ���������� �����������* ������� ���3�

Page 112: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

��������

�6��������������� ����� �� ������ ��������� �� ���� ��*� ����+� ������ �����

���!���� � ��������

��D��'�

��� �������� � � ��� �+� �������� ������������� ���� ��� �� �� ���+� ��� �� �����

���� ������� ����� �� ��� ����� � ���������� �����1������� � � ����� ��� �����

�� �� ��� � � �� �� ���� � ��!� �� ���� � ��� �� ���� ��!�1� �� ��� ��*�� ��� �����

��� ������� ��*� ������������������ ����� �������� ������ �����1���������

���� +� ��� ���� �� ���� � �+� �� ������ ���� �����* �� ��� �� �� ��� ���� ��

�� ��� ����� � �� ��� �� ��� ������+� ������� �� ������ �� �����

��� ���� �� �� ��� ����� � �� � �� ��!�1� �� ����� �� �� ���1������ �� ��� ����� � ���

������� �� ��� �������� ��*���� ����� �� ���� � ������ �������

#�� �������� � � ��� �� � �!��� ��� ������� ��� ��� ������� 1������� �� ������

�� ��� ����� � �� � �� ��!�1� �� ��� ��� ��� ����!������ �� �� ����� ����� ��

��� �������������+� ������� �������� �� �����������+������� ������� ���� � �����

��� �� ��� ���� �� � ������� �� ��� ���� ��� �� ��� ����������

��D��4�

�������� � ���� ������ ���� ������������ �������� ���+��� ���!���� �+������� ��

��*�+� ����� ��� ������ ��!� �� ��+� ��� �� ��� ��� ���� ������� �����* �� ��� ���*�� ��

������ ��� ������� �����1 ����� �� �������� �� � � ��� ��� ��� ������ �� ����� ���

���� ���+� ����*�����+� �� ����+� � ����+� ����!��� �� �� ���� �� �� �� ���� ������!���

��D��8�

�� �������� � ���� ������ ���� ��������� ������� ���� �� ����������� �� ��

������ ������������ �����������* ������� ���+�� ��������2�

�6������� ��������� ����� ����� ��� ����� ��

Page 113: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

����#���

�6������� ��������� ����� ������������������������ �� ������������ � ������

���� ��������� ���� ����� �� �������� ��!� �� ���� ���� ��� ����� �� ����������

��� ����3� ��

�6������� ��������� ����� ����������� ����� �������� ����

����������� � � ��� �� ��� �+� ��� � ������+� �� � �� ������ ��� ����� �� �� � ����

����� ������������� ���+�� ��������2�

�6 ������ ������������� ���� ������ ������*� � ����� ��������������� ����

�����* ������� ��������!��������� ���6� ���6���� ��� ����� ���������� ���������

��� ����� �������� ��3�

�6 ������ ������������� ���� ������ ������*� � ����� ��������������� ����

�����* �� ��� �� �� �� ����!����� �� �� �� �6� �� �6� ���� ����� ��� �������� �

!�������� ��� �������� ��� ������ � +� � � � ��������� ��� ������ �+� ���� ���

������� ����������� ���� ����� ����3�

�6 ������ ������������� ���� ������ ������*� � ����� ��������������� ����

�����* �� ��� �� �� �� ����!����� �� �� �� �6� �� �6+� �������� �� ��� ��� ���!�� ��

���������� ������� � �� �� ���� ���������������������������� 3�

�6 ������ ��������� ����� ���������� ���������� ��������*���� ����� �� �����

��� ����������� � 3�

�6 ������ ����� ���� � ���� �� ������������� ��������� ���*� �� ���!������

� ������ ���� ��

#������*����� ��������+������ ����� ���������������*�� ��������� ������������������

��� ���� ���������� � � ��� �� ��� ��������*�� ��� ���� ����!������� ���=�!���*� ����

7� ���������� ��� ��������� �� ������������� ����� ���������������!���������

��� ��*� ��� ����������� � �� ��� �� �� ��� ��� ��� ��������*�� � ���� ��� ���� ���

���� ����!��������

&�� �������� � � ��� �� ���� �� � ��� �� �� ����� ���� ���� ��� �� �� �� ������

����� �� �� �������� �������� �� ������ �����������* �� ��� �� �� �+� �����*�� ��������

Page 114: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

����&���

� ���� ���*�� � ��� ������ ����� �� !� � �� ��� ��� ����� �� �� ��� �� �� ���

�) �����*�� �� ��� �������� ��� ��� � ���� ��� �� ����� ���� ����� � ����� �� ��

������������!�������� �����

'�� � ���� ����� ���� �� �� � �� ��� �� �� �������� ����� �� �� ��� ������ �� ����

������ ���� �����* �� ��� �� �� �+� � ���� ��� �� �� ���� ����� �� � �� ��������*��

�� ������ ������� ���� ��*� ��+� ��� ������� ��� ������ �� ����� ������ ��� ��!�1���� ��

��������� ������� �� �� ������ � ����� ��� � � �� �� 1�������� � �����

4�� ����� �� ����� ���1������ ��������� ��� ���� � �� ���� ������ !������+� ���*�� ��

������ ������)������)���� ���������������� �������� �� ����������� ����� �����

�� � ���� �������������� ��� ���� �����

��D��;�

����������� � ���� �� ���� �+� ������������������������� ��� �� �� ���+��� �����

���� ������� ������ ��������+��� ���������+���!"� ����� �� ��"� ���������������

������� ���*� ����������� ����� ��������� ����� ������ ������������* ������� ���+�

������ �� �� ���� ����� ��� ��� ������ ���+� ��������������� �� ������ ����� ������

����������� � ���� ������ �+�������������������������� ��� ���� ���+��� �����

���� ���� ����� ������ ���������� ���*� �� �� ����� �� ��� ����� ���� �����

������ ������� �����* �� ��� �� �� �+� ������ �� �� ���� ����� ��� ��� ������ �����

#���������� � ���� ���� ��� � ���� ��������������������"����������������������� ��

������������� �������������� �� � ����� �+�������� � ��� ��� ����������*������*+�

�� ���������� ������� �� ���� ����� ������� �����* �� ��� ���*�� �� �� ������

&�� �������� � � ��� �� ����� �� �������� ��� ������ ��+� ����������� ���� ����� ���

��� ���������� ���� ����� ������� �����* �� ��� ���*�� �� �� ����� ��� ��

�������*�������� ������������� ���������� ���� ������� ��������!��������� ���6� ��

�6� ��������������������

'�� $� ��*� ����� ���*�� ��� �� ����� � � ����������� ����� ���1��������� ���� ������

�� ������������������ ���

Page 115: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

����'���

��D��<�

���� ���������� �� ������� ����� ���� ��� �������*�� �������� ������ ����

�����* �� ��� �� �� �� ���� � ��� ����� ��� ��� ����� �+� � �� ��� �� �� ��� ��� ���

�� ����� ���� ���� �������� ��!� �� ���� ���� ��� �� ���"� �������� ����� �� �� ���

��� �� �� ���

���$�����������*���������� �� ����1 ��������� ����+� � ����� ����� ��� �����

������ �� !� � �� � ���� �� � ���� ���*�� � ��� ������ ����� ��� �� �����

���� ��*� ����+� �������� ��!� �� ���� ���� �� ����+� ��� �� �� � �!��� ���*�� ��

��� ��� ��� ����� ��� �������� ��������� ���� ������� �� �� �) ���������

#��=�������� ������� ����� ����� �� ����� ����������* �� �������!������� � �� ���

���� 2�

�6� ����������������� ��*���������������������� ������*�� �� ��������� ���� � ���

�� ����� �� ������ � �� �� ���� �� ����� � �� ��� �� � ���� ����� � � �� ��� ��� �1�*��

���� ��������+������� ���������� ��������� �������� ����+���� � ������ ��� �����

���������� �������� ���� �� ����� �� �3�

�6� �������� �����*� ����������*�� �� ������� �� � 3�

�6� ������������� ��� �������� ����������������������������������������� ���6� ���6��

&�� $��� ����� ��� � �� ��� ����!����� #� �� �)���� �� ��� �������� � �� �� ��!���� ��

��!����� ������ � ������ ��� ����������� �������� ���� ��� �������*�� ����

������ ����+� �� ���!���� �� � ��� �� ��� ��� �� ��!�� �� ��!����� ���� ������ ��

����� �� �������� �����*���� �� ��������� ��� �� ����� ���� ����� ��� � �� ���

����!�����#� ����������

'��$� ��*� ���������!��������#� ��&����������1��������� ����������� � ���� ��

����� ���� ����� � ����� �� �+� �������� �� �� �6� �� ����!������ �� �� �� �� �6� ��

����!������ �� ��� �� �� 8+� ��� �� ���� �� ��� � �� �� ���� ������ ��� ����� �� ��� ��

�������� �� � ���� ���*�� � ��� ������ ����� �� �� ��� ��*� �*�� ��� ��� ���

4�� � ���� ����� �� � � ��� �� �� �� �� � �� ��� ����� ��� ������ �� ��*� ������

���*�� ��� �� ����+� ��� �� ��� �� ������ ������ � ���� ����� +� ���� ����� �� ��������

Page 116: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

����4���

���� ����� !������� ��� =�!���*� ���� 7� ������� ��� �+� � ����� ��� �� ����� ����

����� ������ �� ������������� � ��������������������!�������� ��������� ��8+�

������ �+��������� ���������� �+��� ��� � ����� �� �� ��� � �+��� ������� �����

��� ������� ��� �������� ��� �� �+������� ���� ��������� �� ���������1 ������

�� ������� ������� ��� ������. � �� ��� �� ����� ��������*�� ��� ���"� �� �����* �� ���

����!�������������������!�� �������� �� � ����� ��� ������*� � ������� �� �� ��

����������������� �� �����*�� ��� ���)���� ��1�� ��� ����

��D���?�

���. � �� ��� �� ��� ��� ����� ��� ���� �� ����� � ���� ���*�� � ��� ������ ����� � ��

����!� +� �����*����� �������� � �������������� ��*� ����� �� �� 8+���������) �����*��

����� ��� ����+� �� ���*�� �� ��*������� �� ��*����� �)�� ���� ������������ �� �)��� ��+�

��������� ������ ������ ��������� � �������� ����� ��� ����� �+�� ��� � �����

���� ����� �� �+� ��� �� ��� ��� ��� �� �������� ��������� ������� ��������

���������� �����* �� ��� ��!� �� ��� ��� ��� �� � ��� � �� ��� ����*��� ��� ������ ��

����� ��������� ������������ �������� ����������� ���!���+�����������!�������� ��

� ��

���$������������ ���������!� �� ����� ���������� � ���� ������������ ����� ���

�� �) ����*�� �� �� ������� ��� ��� ��� ��� �� �������� ��� ���� � �� ����� ��� ���

��� ����� �� ��� � �� �� ������� ���� �� ������� ��� ���� �)�� �������� �� ��� ����� ��

�� � �������� �� ��� ���������� ����� ��� �� �� ���������� ��� �� �����

�) �������� ����������������� ���� �� ���������� � � ���� �� �� � ����� �������

�������� �) �������� ����� �� ���� �� ������� �� ������� �� ����� ��� ��� ����� ���

��� ������ ���� ���+� �) �������� �� ��������� ����� ���� �� ��� ���������

�)�� ���������� ��� � ����� �� �� �������!� ���������* ���������!��������

��D�����

��� ������ ������ �����* �� ��� �� �� �� � � ��� ����� ���� � ��� ����� �� ��*��� ���

�) ������� ��� ������ �� � � ��� �) ������� ���"��� � �� ��� � ���� ��� �� ����� �� ���

Page 117: privind prevenirea si combaterea spalarii banilor si finantarii ...

��������������������� ����������������������������� ����������������� ��������������������������

����8���

�� ������ �����!����� �� ���*�� ��� ������ ����. � ���� ��� �� �� ��!�1��*�� �� �������

� ������������� �������� ���*�������) ������������������ �� � �����) �������������

���� �������������"��� ��� ��������

��� � ���� ������� � � ��� �+� ����� ����� �����*�� �) �������� ��� �)� �� �� ���

�� � +������ ���������������) �������������� ����� �� � ���� �+����������� ��

��!� �


Recommended