UNIVERSITATEA CRESTINA DIMITRIE CANTEMIR FACULTATEA DE MANAGEMENT TURISTIC SI COMERCIAL

PLAN DE AFACERI PENTRU OBINEREA UNUI CREDIT

MASTERAND:

BUCURESTI, 2010Societatea S.C. Mirage S.R.L este o firma infiintata in anul 2003, care ofera turistilor cu venituri mici si medii servicii complete de turism : cazare, masa si chiar excursii optionale. Practicand tarife cu 10% mai mici decat concurenta pensiunea a castigat o serie de clienti fideli, care revin anual in aceasta zona. Climatul placut al zonei cat si prezenta apelor minerale si termale sulfuroase atrag oameni care practica agroturismul si turismul rural, dar care sunt si in cautare de odihna si tratament. Localitatea este amplasat la circa 100 km de trei mari orae ale rii: Bucureti (unde se afl cel mai apropiat aeroport), Braov i Piteti. Dinamica numrului de turiti pe total localitate este reflectat n tabelul urmtor: 2003 Anul Numr total turiti 11685 2004 13125 2005 13795 2006 13900

Dezvoltarea se va produce datorita apropierii de marile orase, preexistentei unor baze de tratament cu urmatoarele indicatii terapeutice:

afeciuni reumatismale degenerative abarticulare, inflamatorii, post-traumatice si postoperatorii ale aparatului locomotor ; afeciuni respiratorii ; afeciuni ORL ; afeciuni dermatologice.

Proiectul de investiii nu are drept scop realizarea unor servicii noi, ci dezvoltarea celor existente, prin amenajarea a patru dormitoare, o buctrie i patru bi, pentru mrirea capacitii de cazare. mprumutul se acord pe o perioad de 5 ani (60 luni), fr perioad de graie, dobnda este de 23% pe an, iar rambursarea se face n rate egale lunare. Creditul de la BCR este n valoare de 160.225 lei. Prin angajarea unui nou bucatar se va oferi in primul an un nou loc de munca, pentru varianta optimista a unui grad de ocupare de 80% se va mai angaja in al doilea an o camerista. Astfel,

2

in conditiile rambursarii creditului in 5 ani sau chiar mai putin se va mai achizitiona inca 2 ha de teren, astfel va exista posibilitatea de a oferi turistilor cazati un meniu mai natural, si se va amenaja un iaz pentru cei pasionati de pescuit. Strategia de promovarea a produsului trebuie sa fie mai activa, publicarea unor brosuri, pliante, reclame pe internet, inscrierea pe diverse site-uri de turism ar putea duce la cresterea prestigiului pensiunii respectiv la cresterea numarului de turisti. Crearea unor programe personalizate pentru turistii nostri, ghid la dispozitia acestora, meniul mai natural toti acesti factori vor fideliza si creste prestigiul in ceea ce priveste calitatea serviciilor. Pe viitor, se prevede cumpararea de teren, folosit atat ca teren arabil pentru cultivatul legumelor, fructelor necesare meniului, cat si amenajarea unui iaz pentru pescuit si a unui mic teren de echitatie, poate si de golf. Microclimatul favorabil sustine activitatea in aer liber, dar si tratamentul balneo-climateric.

A. Date de identificare a agentului economic 1. Denumirea firmei: SC Mirage SRL 2. Numrul i data nregistrrii la Registrul Comerului: J/15/145 din 15.03.2003 3. Cod fiscal / cod unic de nregistrare: 879658 4. Forma juridic de constituire: societate cu raspundere limitat 5. Adresa, telefon, fax: Pucioasa, str. Principala, nr.124 Tel./fax. 0245-111111 6. Tipul activitii principale actuale i codul CAEN Alte mijloace de cazare de scurt durat, cod CAEN 552 7. Tipul activitii noi Specificul activitii nu va fi altul, dar investiia va fi facut n scopul dezvoltrii afacerii prin amenajarea a patru dormitoare, 1 bucatrie i 4 bi Faciliti de cazare pentru vacane i perioade de scurt durat, cod CAEN 5520 8. Natura capitalului: capital privat 9. Capitalul social la data solicitrii creditului: 320.000 lei; 10. Asociai, acionari principali, la data solicitrii creditului Persoane fizice Asociai/Acionari Adres complet/nr telefon Nr. Aciuni Pondere

3

Cristescu Teodora Persoane juridice -

Loc. Pucioasa,str. Principal nr. 124, jud. Dambovia, 0245 111111 Adres complet/nr telefon -

Pri sociale 200 parti sociale Nr. aciuni -

% 100% Pondere -

B. Conducerea i personalul firmei B.1. Conducerea Administrator :Cristescu Teodora , Studii: Liceul Economic din Trgoviste, 1982-1986 Experien: comert i turism Responsabiliti prezente: gestionar i casier B.2. Personalul Categoria de personal Total, din care: Muncitorii total, din care Direct productivi Indirect productivi Numr 4 2 2

C. Descrierea activitii curente C.1. Scurt istoric SC MIRAGE SRL a fost nfiinat n anul 2003, pe 15 martie, n localitatea Pucioasa, la iniiativa dnei Cristescu Teodora . Societatea are ca activitate principal agroturismul, serviciul oferit fiind acela de cazare i pensiune complet, firma dispunnd i de un ghid turistic C.2. Prezentarea produselor/serviciilor pe categorii Serviciul oferit de SC Mirage SRL este cazare i pensiune complet, recreere i divertisment prin oferirea serviciului de ghid pentru vizitarea obiectivelor turistice locale. Spaiul destinat cazrii este de dou camere (dormitoare) i dou bi. Pensiunea are trei margarete. C.3. Piaa 3.1. Segmentele de pia crora se adreseaz firma sunt persoane fizice cu venituri mici i medii, n proporie ridicat. Clientela se mparte n: familii(50%), tineri (5%) i btrni (45%) 3.2.Firma intenioneaz s i dezvolte afacerea prin mrirea capacitii de cazare prin amenajarea a nc patru dormitoare i patru bi si a unui mic centru de tratament. n prezent,

4

proprietarul are n propria gospodrie 4 vaci, 100 psri de curte, 12 porci, 2 cai, 3 ha teren arabil, fapt ce permite oferirea unui meniu din produse naturale n proporie de 40 %. 3.4. Principalii clieni actuali sunt persoane fizice care doresc servicii de cazare i pensiune complet /servicii complementare ghid turistic 3.5. Principalii concureni actuali sunt: - pensiunea Runculeul ce ofer cazare i pensiune complet i deine i o microferm - pensiunea Maria ce ofer cazare i pensiune complet - pensiunea La Gigi ce ofer cazare i pensiune complet Exist i concureni persoane fizice care dein o locuin proprietate privat ce este folosit pentru nchirieri pe perioade scurte de timp. Firma concurent are n prezent dotri superioare i un potenial de cazare ridicat comparativ cu firma SC Mirage SRL i cu ceilalti concureni privai individuali, dar nu prezinta nici o facilitate de tratament. Deosebirea semnificativ ntre firma SC Mirage i firma concurent const n faptul c aceasta din urm deine i microferm, fapt ce i permite oferirea unui meniu complet i diversificat turitilor, din produse naturale 100%. Serviciile concurente, n momentul de fa, sunt de calitate superioar, comparativ cu SC Mirage SRL, cu excepia concurenilor individuali, care nu au dotrile corespunztoare unei cazri la un nivel superior: nclzire central i ap curent. Preurile / tarifele practicate sunt diferite fa de cele ale firmei SC Mirage SRL i ale concurenilor n sensul scderii acestora cu pn la 10% de ctre firma SC MIRAGE SRL. Firma SC MIRAGE are sediul n Pucioasa ce are un potenial turistic relativ ridicat. Trebuie remarcat faptul c n momentul de fa oraul Pucioasa reprezint singura ofert de turism balnear din jude, fiind i singura staiune turistic atestat oficial. Din localitate se pleac spre munii Bucegi i Leaota, comuna beneficiind de un bogat potenial agro-turistic. 3.6 Principalii furnizori ai firmei SC MIRAGE sunt furnizorii de utiliti i bunuri de larg consum. C.4. Capaciatatea tehnic actual 4.1. Descrierea sumar a procesului -Clientul anun sau nu vizita; -Primirea clientului; -Prezentarea spaiului de cazare ( a camerei ) i a casei; -Stabilirea condiiilor de cazare (durata, meniu, tarif) ; -Oferirea serviciilor ; -Plecarea clientului. 4.2. Regimul de lucru actual La aceast dat exist 4 persoane care se ocup de toate activitile ce presupune realizarea serviciului oferit : cazare (curenie, schimbat aternuturi, meniu) i servicii complementare (cu ghid). Perioada de timp lucrat pe an este de maxim 350 zile. Nu se lucreaz n schimburi, programul este realizat n funcie de solicitrile clientului.

5

4.3. Datele tehnice cu privire la principalele mijloace fixe care sunt utilizate nemijlocit la realizarea produselor/serviciilor clientului, aflate n proprietate Mijloace fixe existente la data solicitarii creditului Explicaii 1 Cladire cu dou dormitoare,si 2 bai 2, Magazie opron 3, Mobilier hotelier 4, Inventar Gospodaresc 5, Televizoare 6 Vaci Lapte 7. Cai de munc 8. Autoturisme Imobilizari Corporale Sume 50,000 20,000 15,000 5,000 4,000 8,000 4,000 16,000 122,000 Durata 50 10 15 10 6 7 10 5 8.12% Amortizare anuala 1,000.00 2,000.00 1,000.00 500.00 666.67 1,142.86 400.00 3,200.00 9,910

A. Descrierea proiectului de investiii pentru care se solicit creditul D.1. Proiectul de investiie 1.1. Scopul acestui proiect este de dezvoltare a afacerii

1.2. Prin acest proiect se urmrete: -achiziie de mobilier modern i materii prime n vederea dotrii i amenajrii a patru dormitoare: ui, ferestre, rigips, vat mineral, instalaie electric, parchet, vopsea lavabil, mobilier dormitor, calorifere, patru televizoare, corpuri de iluminat, jaluzele) ; -achiziie materiale necesare adaptrii i modernizrii bilor : rigips, vat mineral, u, fereastr, gresie, faian, instalaie sanitar i electric, mobilier baie, calorifere) ; -achiziie bunuri pentru dotarea buctriei: vesel, mobil.

6

Achiziia necesar investiiei cuprinde urmtoarele bunuri: Bunuri Pre C unitar a n ti t a t e Televizor LCD 3,975.0 0 4.00 Ui termopan 1,012.5 0 8.00 Ferestre 750.0 termopan 0 14.00 Mobilier pentru 10,000.0 cele 4 dormitoare 0 4.00 destinate cazrii Mobilier pentru 8,000.0 buctrie 0 1.00 Corpuri de 1,500.0 iluminat 0 Vat mineral 5,500.0 0 Rigips 9,000.0 0 Instalaie 7,000.0 electric 0 Parchet 10,000.0 0 Jaluzele 4,000.0 0 Vopsea lavabil 12,000.0 0 Calorifere 9,000.0 0 Gresie 6,000.0 0 Faian 8,000.0 0 Instalaie sanitar 7,000.0 0 Mobilier baie 7,000.0 0

Valoar e

15,900.00 8,100.00 10,500.00 40,000.00 8,000.00 1,500.00 5,500.00 9,000.00 7,000.00 10,000.00 4,000.00 12,000.00 9,000.00 6,000.00 8,000.00 7,000.00 7,000.00

7

Vesel Total

20,000.0 0

-

20,000.00 188,500.00

1.3. Stadiul de realizare a investiiei (pn la data solicitrii creditului pe categoriile de lucrri cu documente justificative) La data solicitrii creditului, nu au fost efectuate lucrri care s fie aferente investiiei. 1.4. Valoarea total a investiiei (n mii lei), cu i fr TVA Valoarea total a investiiei cu TVA : 188.500.lei Valoarea total a investiiei fr TVA :152.680 lei 1.5. Necesarul de finanare va include costul investiiei, cu TVA Costul investiiei cu TVA : costul finanrii + alte cheltuieli aferente lucrarilor = 188.500.000 lei + 30.000 lei (manopera aferent) =218.500 lei Costurile cu manopera pentru amenajarea interioarelor : 30.000 lei. 1.6 Graficul de realizare a proiectului de investiie, temporar i valoric, cu specificarea datei demarrii proiectului de investiie (lun i an) Proiectul va demara la data de 12.07.2007Activiti proiect Dat a nc epe rii ach izii ei 01.09.2007 15.08.2007 15.08.2007 10.09.2007 10.09.2007 03.08.2007 08.08.2007 1.500 5.500 L m L L L Dat a pun erii n fun ciu ne 02.09.2007 20.08.2007 22.08.2007 40.000 8.000 11.09.2007 12.09.2007 4.08.2007 16.08.2007

Televizor dormitor Ui Ferestre Mobilier pentru dormitoare Mobilier pentru buctrie Corpuri de iluminat Vat

15.900 8.100 10.500

8

mineral Rigips Instalaie electric Parchet Jaluzele Vopsea lavabil Calorifere Gresie Faian Instalaie sanitar Mobilier baie Vesel Total Mod de finanare -din credit BCR 85% -din surse Proprii 15% -din alte surse 15.07.2007 20.07.2007 22.07.2007 05.09.2007 25.07.2007 20.08.2007 30.07.2007 30.07.2007 10.08.2007 05.09.2007 10.09.2007 188.500 52.000 6.000 8.000 7.000 7.000 20.000 68.600 63.900 4.000 12.000 9.000 9.000 7.000 10.000 4.000 16.07.2007 25.07.2007 30.07.2007 12.10.2007 30.07.2007 20.08.2007 05.08.2007 05.08.2007 13.08.2007 06.09.2007 11.09.2007

160.225 28.275 -

1.6

Graficul plilor ctre furnizorii de mijloace fixe (n cazul n care acetia acord termene de plat mai mari de 30 zile de la data facturrii) Nu este cazul D.2. Planul de finanare lei Elementul de finanat Cost ul fina nri i 15,900.00 8,100.00 10,500.00 B. BCR Din care, surse : PROPRII ALTELE

Televizor dormitor Ui Ferestre

13.50 0 6.900 8.925

2.400 1.200 1.575

9

Mobilier pt. dormitoare Mobilier pentru buctrie Corpuri de iluminat Vat mineral Rigips Instalaie electric Parchet Jaluzele Vopsea lavabil Calorifere Gresie Faian Instalaie Sanitar Mobilier baie Vesel Total

40,000.00 8,000.00 1,500.00 5,500.00 9,000.00 7,000.00 10,000.00 4,000.00 12,000.00 9,000.00 6,000.00 8,000.00 7,000.00 7,000.00 20,000.00 188,500.00

34.00 0 6.800 1.275 4.675 7.650 5.950 8.500 3.400 10.20 0 7.650 5.100 6.800 5.950 5.950 17.00 0 160.2 25

6.000 1.200 225 825 1.350 1.050 1.500 600 1.800 1.350 900 1.200 1.050 1.050 3.000 28.275

mprumutul se acord pe o perioad de 5 ani (60 luni), fr perioad de graie, dobnda este de 23% pe an, iar rambursarea se face n rate egale lunare. Creditul de la BCR este n valoare de 160.225 lei. GRAFICUL DE RAMBURSARE al creditului de la BCRAnul Luna 1 2 3 4 5 6 Anuitate Dobanda Rambursare Sold credit

N

5,741 5,639 5,588 5,537 5,485 5,434

3,071 2,969 2,917 2,866 2,815 2,764

2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670

157,555 154,884 152,214 149,543 146,873 144,203

10

7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10

5,383 5,332 5,281 5,230 5,178 5,127 5,076 5,025 4,974 4,922 4,871 4,820 4,769 4,718 4,667 4,615 4,564 4,513 4,462 4,411 4,359 4,308 4,257 4,206 4,155 4,104 4,052 4,001 3,950 3,899 3,848 3,796 3,745 3,694 3,643 3,592 3,541 3,489 3,438 3,387

2,713 2,662 2,610 2,559 2,508 2,457 2,406 2,354 2,303 2,252 2,201 2,150 2,099 2,047 1,996 1,945 1,894 1,843 1,791 1,740 1,689 1,638 1,587 1,535 1,484 1,433 1,382 1,331 1,280 1,228 1,177 1,126 1,075 1,024 972 921 870 819 768 717

2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670

141,532 138,862 136,191 133,521 130,850 128,180 125,510 122,839 120,169 117,498 114,828 112,158 109,487 106,817 104,146 101,476 98,805 96,135 93,465 90,794 88,124 85,453 82,783 80,113 77,442 74,772 72,101 69,431 66,760 64,090 61,420 58,749 56,079 53,408 50,738 48,068 45,397 42,727 40,056 37,386

N+1

N+2

N+3

11

11 12 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL

3,336 3,285 3,233 3,182 3,131 3,080 3,029 2,978 2,926 2,875 2,824 2,773 2,722 2,670 250,870

665 614 563 512 461 409 358 307 256 205 154 102 51 0 90,645

2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 2,670 160,225

34,715 32,045 29,375 26,704 24,034 21,363 18,693 16,023 13,352 10,682 8,011 5,341 2,670 0 0

N+4

Graficul de rambursare anual a imprumutului de la BCR Explicaii Rambursare Dobanda Anuitate Total Explicaii Rambursare Dobanda Anuitate Total N32,045 32,911 64,956 64,955

N+132,045 25,489 57,534 57,534

N+232,045 18,119 50,164 50,163

N+332,045 10,748 42,793 42,793

N+432,045 3,378 35,423 35,423

N+5160,225 90,645 250,870

D.3. Produsele / serviciile noi, aferente investiiei Proiectul de investiii nu are drept scop realizarea unor servicii noi, ci dezvoltarea celor existente, prin amenajarea a patru dormitoare, o buctrie i patru bi, pentru mrirea capacitii de cazare. D.4. Piaa

12

4.1. Descrierea segmentelor de pia -dup clasa social Serviciu completsub 300

Veniturile clienilor (lei)30 050 0 15 5 % 50 % 0 -70 0 8 80 2 20 peste 7 0 0 10 6 4 %

un week end O Sptmn >1 sptmn TOTAL

20 10 -

66,66 33,34 -

75 25 -

50 30 20

30

100

20

100

10

100

20

100

- dup categoria de vrst Serviciu complet 1 week end O sptmn >o sptmn Total Vrst (ani) Sub 20 6 6 % 100 100 2125 2 2 4 % 50 50 100 2635 16 8 24 % 66,66 33,33 100 3645 5 4 4 13 % 38,46 30,77 30,77 100 4655 15 6 21 % Peste 55 9 % 75 25 100

71,4 3 28,57 3 100 -

12

- dup modul de organizare al serviciului de cazare

13

Servici u comple t 1 week end o spm n > o sptm n TOTA L

Fam ilii cu copi i 21 12 4 37

%

Modul de organizare Tin % eri

Btr ni

%

56, 75 32, 43 10, 82 10 0

8 2 10

8 0 2 0 1 0 0

24 9 33

72, 72 27, 27 10 0

4.2. Clieni poteniali interni i/sau externi, pe grupe de produse/servicii Nr. Crt. 1 2. 3. Denumirea concurentului Pensiunea Runculeul Pensiunea Maria Pensiunea La Gigi Categorii de produse Cazare i pensiune complet Microferm Cazare i pensiune complet Cazare i pensiune complet

Exist i concureni persoane fizice, care dein o locuin proprietate privat care este folosit pentru nchirieri pe perioade scurte de timp. Acetia sunt n numr de trei, n Runcu, i ali cinci n Brebu. n Bezdead exist un concurent, iar n Pucioasa exist patru concureni persoane fizice, proprietari de vile destinate cazrii pe perioade scurte de timp. Deosebirea de concuren se evideniaz prin urmtoarele : PUNCTE FORTE -Preuri avantajoase, la un nivel mai sczut cu pn la 10 % comparativ cu al concurenei, n condiiile unei dotri mai bune fa de concurenii individuali persoane fizice -Existena spaiilor verzi (teras) -Calitatea serviciilor este superioar datorit utilrii corespunztoare a vilei -Acces la strada principal -Dotri corespunztoare nclzire central, ap curent -Palet mai larg de servicii (ghid)

14

-Divertisment (sanie pe perioada iernii) -Zon cu potenial turistic PUNCTE SLABE -Posibiliti de cazare limitat din cauza faptului c sunt folosite pentru nchiriere dou camere din patru (capacitate maxim de cazare) -Dotarea la momentul actual este necorespunztoare pentru o cazare la un nivel superior de calitate -Distana de 30 km de oraul Sinaia reprezint att un punct slab (preferina cazrii n Sinaia, care reprezint deja o atracie turistic), ct i un punct forte (Sinaia este un centru turistic important i de aceea cazarea n acest ora este mai scump zonele limitrofe oraului sunt ideale pentru persoanele cu venituri mici i medii. Distana mic permite turitilor s viziteze Sinaia oricnd, dar i n anumite zile din sptmn (smbta, duminica), ghidul oferit de firma organizeaz excursii cu plecare din Pucioasa ora 11-i plecare din Sinaia ora 20. Msuri pentru mbuntirea poziiei pe pia Un prim obiectiv este creterea calitii serviciului oferit prin urmarea unei strategii de modificare a preului/tarifului n funcie de cerinele pe aceast pia i a strategiilor concurenilor. Se dorete maximizarea vnzrilor serviciului prin mrirea capacitii de cazare. Dac concurena va recurge la creterea sau scderea tarifelor serviciilor societatea noastra trebuie s fie receptiv i s rspund oricror schimbri pe pia. Preurile actuale sunt mai mici cu pn la 10%, reprezentnd un tarif de 55 lei /noapte iar costul unei mese pensiune complet este de 65 lei/zi. D.5 Strategia de marketing 5.1. Strategia de pre Preurile sunt mai mici cu pn la 10 % comparativ cu concurena, tariful de cazare ajungnd la un nivel de 55 lei pe noapte. Strategia de pre este de meninere a acestuia sub nivelul ofertei concurenilor locali. Nivelul preului este determinat de nivelul ofertei i al cererii. 5.2. Strategia de promovare pentru noile produse /servicii Se dorete nscrierea ntr-un program de turism, prin intermediul cruia firma s i fac publicitate. Paii pentru promovarea serviciului sunt : -realizarea unor pliante, afie, brouri ; -promovarea puternic a serviciului de o calitate superioar concurenei prin oferirea unui spaiu de cazare dotat i utilat corespunztor i a unui meniu zilnic format din produse naturale n proporie ct mai mare. D.6 Programul de vnzri

15

Dup efectuarea investiiei vor fi destinate cazrii patru dormitoare. Programul de vnzri este prezentat n dou variante : 60% din capacitatea maxim de cazare (varianta pesimist) i 80% din capacitatea maxim de cazare (variant optimist). VARIANTA grad de ocupare 60% 6 camere folosite la capacitatea maxim 350 zile/an ..100% 6 camere folosite la capacitatea maxim x.60% x=350 * 60 /100 =210 zile/an 210 zile/an * 55 lei/zi * 6 camere = 69.300lei/an =5.775 lei/lun Total venituri lunare : 5.775 lei. VARIANTA grad de ocupare 80% 4 camere folosite la capacitatea maxim 350 zile/an ..100% 4 camere folosite la capacitatea maxim x .80% X = 350 * 80 /100 =280 zile/an 280 zile/an * 55 lei/zi * 6 camere = 92.400 lei/an = 7.700 lei/lun Total venituri din cazare lunare : 7.700 lei D.7. Capacitatea tehnic aferent produsului 7.1. Amplasamentul i asigurarea cu utiliti pentru serviciile aferente proiectului de investiie Societatea comercial este situat n localitatea Pucioasa, str. Principal, jud. Dmbovia. Firma are acces i este conectat la utiliti : gaz, curent electric, canalizare.

7.2. Descrierea sumar a procesului /fluxului tehnologic nou, a ansamblului activitilornecesare realizrii produselor/serviciilor - Clientul anun sau nu vizita - Primirea clientului - Prezentarea camerei - Stabilirea condiiilor de cazare (durata cazrii, meniul, preul/tariful) - Oferirea serviciilor - Desprirea de client 7.3. Date tehnice cu privire la principalele mijloace fixe aferente proiectului de investiie (tip, marc, furnizor, caracteristici tehnico economice, capacitate maxim, stare fizic) Denumire produs Televizor Cantitate 4 Caracteristici tehnice Diagonal 54 cm,

16

dormitoare

Ui

8

Ferestre Mobilier pentru cele 4 dormitoare destinate cazrii Mobilier pentru buctrie Corpuri de iluminat Parchet Jaluzele Calorifere

14 4

100 programme, memorare automat, teletext, garanie 2 ani 2 ui din lemn sau PVC, 2 ui executate sin aluminiu cu geam termopan cu coeficient de transfer termic mai mic de 1.8 W / mpK Ferestre exterioare din lemn Mobilier executat din PAL pat, noptiere, ifonier Dulap buctrie Spoturi luminoase, veioze, becuri, aplice Pardoseli din dale din PVC pentru dormitor Albe (1.60 x 2.10) Aluminiu, posibilitate de reglare a cldurii, 150 elemeni Import Spania Import Spania Cad, chiuvet, robinete, capac WC Inox (tacmuri, cratie, oale) porelan (farfurii), sticl

1 -

80 mp 12 buci 8

Gresie Faian Mobilier baie Vesel

1

17

(pahare) 7.4. Grafic de ncrcare a capacitilor, previzionat pe ntreaga perioad de creditare televizor 40% din timp mobilier 100 % din timp calorifer 50 % din timp 7.5. Regimul de lucru al noilor capaciti (nr. zile / an , nr. schimburi / zi, nr. ore/schimb) Regimul de lucru practicat n cadrul firmei SC MIRAGE SRL este urmtorul: Nr. zile lucrate pe an 350

Nu exist schimburi, programul de lucru este flexibil i n funcie de nevoile clientului. D.8. Personalul 8.1. Personalul suplimentar Funcia Buctar Total Salariul brut va fi: 900 lei brut /lun pentru tot personalul. 8.2. Numrul i structura personalului dup implementarea proiectului Categoria de personal Total, din care : Muncitori Total, din care : -direct productivi -indirect productivi Numr, din care 4 4 2 2 omeri Numr 1 1

D.9. Materii prime i utiliti Cheltuieli cu combustibilul: 5.000 /an Cheltuileile cu gaz metan: 5.000/an Cheltuieli cu energia electric: 5.500/an D.10. Prezentarea echipei de implementare a proiectului Nume : Cristescu Teodora

18

Pregtire : Liceul Economic din Trgovite Experien : comer, 1987-1998 Responsabiliti : Gestionar i casier D.11. Influene asupra mediului Nu exist pericolul polurii mediului E. Previziuni financiare pe durata de acordare a creditului E.1. Bilan iniial, la data de 31.12.2006; E.2. Mijloace fixe existente la data solicitrii creditului; E3.1.Costuri pentru funcionarea afacerii pentru 280 zile; E3.2. Plan amortizare; E3.3. Bilan proiecie 2007-2011; E.1. Bilan iniial, la data de 31.12.2006Active 1 Cladire 2, Magazie sopron 3, Mobilier hotelier 4, Inventar Gospodaresc 5, Televizoare 6 Vaci Lapte 7, Cai de munca A 8, Autoturisme Imobilizari Corporale Disponibilitati banesti la BCR Total active Circulante TOTAL ACTIV 182,000 Furnizori Impozit pe profit Sume Pasive Capital social varsat Rezerve legale Alte rezerve A. CAPITAL PROPRIU Sume

B C= A+B

Total datorii TOTAL PASIV 182,000

E.2. Mijloace fixe existente la data solicitrii creditului E3.1. Costuri pentru funcionarea afacerii pentru 280 zille Explicaii Sume Durata Amortizare anuala 1 Cladire cu dou dormitoare,si 2 bai 50,000 50 1,000.00 2, Magazie opron 20,000 10 2,000.00 3, Mobilier hotelier 15,000 15 1,000.00 19 4, Inventar Gospodaresc 5,000 10 500.00 5, Televizoare 4,000 6 666.67 6 Vaci Lapte 8,000 7 1,142.86 7. Cai de munc 4,000 10 400.00 8. Autoturisme 16,000 5 3,200.00 Imobilizari Corporale 122,000 8.12% 9,910

2

zi pensiune completa Costul pentru cazarea/zi/ camera pensiune completa

25

55

E3.2. Plan de amortizareExplicaii 1 Cladire cu doua dormitoare,si 2 bai 2, Magazie sopron 3, Mobilier hotelier 4, Inventar Gospodaresc 5, Televizoare 6 Vaci Lapte 7, Cal de munc 8, Autoturisme Dacia 1310 Imobilizari existente Mijloace fixe ce se pun n funciune 1, Amenajare patru dormitoare, patru bi si bucatarie 2 Televizoare Cost total investitie Total Sume 50,000 20,000 15,000 5,000 4,000 8,000 4,000 16,000 122,000 Durata Ani 50 10 15 10 6 7 10 5 Amortizare anuala

1,000.00 2,000.00 1,000.00 500.00 666.67 1,142.86 400.00 3,200.009,909.52

202,600 15,900 218,500 340,500

50 6 6,702.00 16,611.52

E3.3. Bilan proiecie 2007-2011Active Imobilizari Corporale Total Active Circulante TOTAL ACTIV Rezultat reportat A. KP Total datorii TOTAL PASIV Sume initiale 122,00 0 60,00 0 182,0 00 165,000 17,000 182,000 2007 323,8 88 50,2 91 374 ,180 233,040 141,140 374,180 9 417,5 96 68,040 307,314 110,282 417,596 7 110,31 30 467 ,195 142,314 387,779 79,417 467,195 2008 307,27 65 176,5 2009 290,6 2010 274, 054 248, 932 52 2,986 222,779 474,435 48,551 522,986 2011 257,442 327,525 58 4,967 309,435 567,282 17,685 584,967

Calcul VAN la rata de actualizare 25%

20

Anul 2007 2008 2009 2010 2011 Valoare rezidualaTOTAL

Cost total de investitie218,500 0 0 0 0 92495

Iesiri din exploatar e480,734 250,772 244,589 238,398 232,207

Intrari din exploatar e471,025 310,800 310,800 310,800 310,800

Cashflow net-228,209 60,028 66,211 72,402 78,593

Rata de actualizar e100% 0.9975 0.9950 0.9925 0.9901 0.9901

Valoare actualizata neta-228,209 59,878 65,881 71,862 77,812 91575.8022 138,800

218,500

1,446,700

1,714,225

49,025

VAN este pozitiv deci avem un proiect acceptabil.Cost total de investitie 218,500 0 0 0 0 Iesiri din exploatare 480,734 250,772 244,589 238,398 232,207 Intrari din exploatare 471,025 310,800 310,800 310,800 310,800

Anul 2007 2008 2009 2010 2011 Valoare reziduala TOTAL

Cash-flow net -228,209 60,028 66,211 72,402 78,593 92,495 141,520

218,500

1,446,700

1,714,225

Termenul de recuperare al investitiei pe baz de cash-flow (TR) Rata de CF CF Anul CF anual actualizare actualizat mediu 25% 2007 50,291 1.0000 50,291 2008 110,319 0.9975 110,044 2009 176,530 0.9950 175,651 2010 248,932 0.9925 247,074 2011 327,525 0.9901 324,270 181,466

Termen de recuperare

1.20 ani

Termenul de recuperare a-l investitiei pe baza profitului net anual Rata de Profit net CF CF Anul actualizare anual actualizat mediu 25% 2007 68,040 1.0000 68,040 2008 74,274 0.9975 74,089

Termen de recuperare

21

2009 2010 2011

80,465 86,656 92,847

0.9950 0.9925 0.9901

80,064 86,009 91,925

80,025

2.73 ani

n urma analizei indicatorilor mai sus prezentai se poate trage concluzia ca proiectul este accepatbil.Anul 2007 2008 2009 2010 2011 Cost total de investitie 218,500 0 0 0 0 Iesiri din exploatare 451,334 213,644 207,461 201,270 195,079 1,268,788 Intrari din exploatare 393,325 233,100 233,100 233,100 233,100 1,325,725 Cash-flow net -276,509 19,456 25,639 31,830 38,021 92,495 -69,068

Valoare rezidual TOTAL 218,500

Termenul de recuperare al investitiei pe baz de cash-flow (TR) Rata de CF Anul CF anual actualizare CF mediu actualizat 25% 2007 1,991 1.0000 1,991 2008 21,447 0.9975 21,394 2009 47,086 0.9950 46,851 2010 78,916 0.9925 78,327 2011 116,937 0.9901 115,775 52,868

Termen de recuperare

4.13 ani

Termenul de recuperare a-l investitiei pe baza profitului net anual Rata de Profit net CF CF Termen de Anul actualizare anual actualizat mediu recuperare 25% 2007 27,468 1.0000 27,468 2008 33,702 0.9975 33,618 2009 39,893 0.9950 39,694 2010 46,084 0.9925 45,740 2011 52,275 0.9901 51,756 39,655 5.51 ani

22