Persoane juridice și categorii asimilate...8. OTP Bank România S.A. poate practica ºi comisioane...

Broșură valabilă începând cu 13 decembrie 2019

Persoane juridice și categorii asimilate

taxe ºi comisioane

3

Principii generale 4

Cont curent 6

Cont escrow 6

Operaþiuni de casierie în lei ºi valutã 6

Operaþiuni de încasãri ºi plãþi în lei (suport hârtie) 7

Operaþiuni de încasãri ºi plãþi în valutã (suport hârtie) 9

Operaþiuni de încasãri ºi plãþi în lei ºi în valutã (suport electronic) 10

Incasso în lei ºi valutã 14

Acreditive în lei ºi valutã 15

Scrisori de garanþie în lei ºi valutã 16

Scrisori de confort 17

Concentrarea lichiditãþilor (sweep) 17

Transport valori 17

OTP Trezor 17

Agent de platã 17

Administrareaîncasărilor 17

Card de credit Visa Business Silver 18

Carduri de debit Visa Business - Silver 19

Carduri de debit Visa Business 20

Acceptare la platã a cardurilor 20

Pachete de produse ºi servicii bancare 21

Pachete destinate segmentului agricol 21

Pachete destinate caselor de schimb valutar 21

Altetaxeșicomisioane 22

Note 24

CUPRINS

54

1. Prezentele taxe ºi comisioane se aplicã în relaþiile cu clienþii Bãnciipentruserviciistandard,acesteafiindprevãzuteexclusiv prin prezenta broºurã.

2. Comisioanele se percep în valuta în care se deruleazã tranzacþia sau în altã valutã, prin aplicarea de cãtre Bancã a cursului propriu de schimb/B.N.R. valabil pentru data înregistrãrii în contul clientului.

3. Comisioanele sunt datorate ºi plãtibile la data efectuãrii operaþiei tarifate. Comisioanele ºi spezele sunt datorate ºi plãtibile pentru servicii prestate de Bancã, indiferent de finalizareaulterioarãaacestoralabeneficiar(restituire,neacceptare, anulare, expirare înainte de utilizare etc.).

4. Spezele SWIFT/XML, taxele de curier, poºtã ºi telecomunicaþii, precumºipreþuldevânzarealformularelorºitipizatelorvorfiîncasate separat.

5. Când se aplicã (ex.: în cazul plãþilor valutare cu instrucþiuni “OUR”),comisioanelealtorbãncivorfiîncasateseparat.

6. NivelurilecomisioanelordinprezentabroșurăpotfimodificateunilateraldecătreBancă,dacăreglementărileinterneșiinternaționalesau,dupăcaz,evoluțiapiețeideterminămodificareaacestora,fărăoînștiințareprealabilă.Oricemodificarevafiadusălacunoștințăclienților,prinafișarelasediileBănciișipesite-ulBănciiwww.otpbank.rosauprinorice alt mijloc de informare.

7. Comisioanelespecificeactivitãþiidecreditare(comisionderisc, comision de gestiune, comision de angajament etc.) se evidenþiazã în cadrul contractelor de credit.

8. OTPBankRomâniaS.A.poatepracticaºicomisioanenegociate cu clientul.

9. Plățilevalutareînfavoareacliențiloraltorbănci,potfiinstructatecuopțiunile: OUR-comisioaneleşispezeleatâtaleBăncii,câtşialebăncilorcorespondentesuntsuportatedeOrdonator.Plățilevalutareefectuateînoricevalută,înfavoareacliențilorbăncilordințărisituateînafaraSEE*(SpațiulEconomicEuropean)plusElvețiasauMonaco,potfiinstructatecuoptiunea OUR; BEN-comisioaneleşispezeleatâtaleBăncii,câtşialebăncilorcorespondentesuntsuportatedebeneficiar.Plățilevalutareefectuateînoricevalută,înfavoareacliențilorbăncilordintarisituateînafaraSEE*plusElvețiasauMonaco,potfiinstructatecuopțiuneaBEN; SHA-comisioaneleşispezeleBănciisuntsuportatedeOrdonator,iarcelealebăncilorcorespondente/beneficiaredecătreBeneficiar,undeestecazul.PlățilevalutareefectuateînoricevalutăcătrebăncisituateînțăridinSEE*plusElvețiasauMonaco,seinstructeazădoarcuopțiuneaSHA.

‘’Banca”estereprezentatãdeOTPBankRomâniaS.A.,societate comercialã administratã în sistem dualist, cu sediul în Bucureºti, str. Buzeºti, nr. 66-68, sector 1, înregistratã la RegistrulComerþuluisubnr.J40/10296/1995,EUID:ROONRC.J40/10296/1995, CUI 7926069, CIF RO7926069, înregistratã în Registrul Bancar sub Nr. RB – PJR – 40 – 028/ 1999, capital social subscris ºi vãrsat 1.829.253.120 RON, nr. de înregistrare operator de date cu caracter personal 2689, atât prin sediul central, cât ºi prin oricare dintre unitãþile sale teritoriale.

PRINCIPII GENERALE*StatealeSEE:statealeUE(Austria,Belgia,Bulgaria,Cehia,Cipru,Croaţia,Danemarca,Estonia,Finlanda,Franţa,Germania,Grecia,Irlanda,Italia,Letonia,Lituania,Luxemburg, Malta, Marea Britanie, Olanda, Polonia, Portugalia, România, Slovacia, Slovenia, Spania, Suedia, Ungaria) plus Liechtenstein, Islanda, Norvegia.

76

I. CONT CURENT1 Deschiderecontcurent Gratuit2 Comision de administrare 17 RON/lunã/cont

curent3 Extrasdeconttransmisprin

sistemul SWIFT (MT 940)25EUR/lunã/contcurent

4 Raport intermediar SWIFT (MT942) • transmitere/recepþie prin sistemul SWIFT

45EUR/lunã/contcurent

• transmitereînaplicaþiaOTPdirekt-InternetBanking 15EUR/lunã

5 Închidere cont curent inactiv (fãrã miºcare în ultimele 12 luni), cu poprire, la iniþiativa Bãncii

31 RON dacã soldul tuturor conturilor curente este = 31 RONvaloarea soldurilor conturilor curente, dacã soldul tuturor conturilor curente este <31 RONGratuit,dacãsoldultuturor conturilor curente este 0 RON

II. CONT ESCROW1 Deschidere Gratuit2 Taxã de menþinere 0,50% pe trimestru3 Modificare/Anularecontract 50EUR

III. OPERAÞIUNI DE CASIERIE ÎN LEI ªI VALUTÃ1

1 Depuneredenumerar2

• bancnote • lei 0,10% • valutã 0,10%

• monede3

• lei 5% • valutã 5%

2 Retragere de numerar • lei 0,90% min. 5 RON • valutã 1%min.3EUR

3 Verificaredebancnoteuzate,rupte, pãtate, ale cãror elemente de siguranþãºiidentificaresuntvizibile

0,50% din valoarea bancnotei

4 Retragere neprogramatã de numerar pentru sume ce depãºesc 5.001EURsauechivalent(se adaugã comisionului standard de retragere numerar ºi se aplicã pe client/zi)4

0,50%din suma retrasã

5 Sume programate în valoare de peste10.000EURsauechivalent,dar neretrase

0,20% din întreaga sumã programatã ºi neretrasã

6 SchimbcupiurăbancnotedoarpentrucliențiiOTPBankRomânia

1,50% min. 10 RON sau echivalent

IV. OPERAÞIUNI DE ÎNCASÃRI ªI PLÃÞI ÎN LEI (SUPORT HÂRTIE)1 Încasãri

• operaþiuni de încasãri prin virament

• întreclienþiiOTPBankRomânia Gratuit

• dintr-un cont deschis la altã bancã, în favoarea clienþilor OTPBankRomânia

Gratuit

• remitere la încasare cecuri,bilete la ordin, cambii < 50.000 RON 5,50 RON/instrument

• remitere la încasare cecuri,bilete laordin,cambii≥50.000RON 8 RON/ instrument

2 Plãþi

• întreclienþiiOTPBankRomânia

• între conturile aceluiaºi client Gratuit

• între conturile unor clienþi diferiþi

• ghișeu5 3 RON/ordin de platã

• în alt cont deschis la altã bancã

• ghișeu6

• pentru sume < 1.000 RON 8,5 RON/ordin de platã

• pentru sume între 1.000 - 49.999,99 RON

10,5 RON/ordin de platã

• pentru sume ≥50.000RONºiurgente,indiferent de valoare

20 RON/ordin de platã

• plãþi cu cecuri barate, bilete la ordin,cambii < 50.000 RON 7 RON/instrument

• plãþi cu cecuri barate, bilete la ordin,cambii≥50.000RON 10 RON/instrument

2 • refuz la platã instrument de debit cu decontare interbancarã

20 RON/instrument dacã soldul contului curent plãtitor este > 20 RON

valoare sold cont plãtitor dacã soldul contului curent plãtitor este≤20RON

Gratuit/instrumentdacã soldul contului curent plãtitor este 0 RON

• comision de operare ordine de platã pentru executarea sumelor poprite

• pentru sume < 50.000 RON 30 RON/ordin de platã

• pentrusume≥50.000RON 50 RON/ordin de platã

98

V. OPERAÞIUNI DE ÎNCASÃRI ªI PLÃÞI ÎN VALUTÃ (SUPORT HÂRTIE)1 Încasãri


• dintr-un cont dechis la altã bancã, în favoarea clienþilor OTPBankRomânia

Gratuit

• în favoarea clienþilor altor bãnci7 0,20% min.20EUR-max.1.000EUR

2 Plãþi

• întreclienþiiOTPBankRomânia

• ghișeu8, 9 2EUR

• în favoarea clienþilor altor bãnci10,11

• ghișeu12 0,20% min.20EUR-max.1.000EUR

• speze SWIFT/XML13 (per mesaj trimis, echivalent în valuta plãþii)

10EUR

3 PlãþiprinOTPEXPRESS(HUF,EUR,USD)14,15

(plãþiordonatecãtreclienþiigrupuluiOTPBank)

• plãþi în regim normal 0,10% min.10EUR-max.500EUR

• plãþi în regim de urgenþã 0,11% min.15EUR-max.750EUR

• speza SWIFT16 (per mesaj trimis, echivalent în valuta plãþii)

5EUR

4 Ordine de platã documentare17

• avizare 0,20% min.30EUR-max.2.000EUR

• speza SWIFT avizare 10EUR

• emitere 75EUR (la care se adaugã comisionul/speza de platã)

• platã


• în favoarea clienþilor altor bãnci18

0,20%, min.20EUR-max.1.000EUR

• speza SWIFT19 (per mesaj trimis, echivalent în valuta plãþii)

10EUR

5 Investigaþii 25EUR

6 Modificãri 25EUR

7 Anulãri 30EUR

8 Comisioanedeurgență(ordinedeplatã cu data valutei “today”)20 50EUR

VI. OPERAÞIUNI DE ÎNCASÃRI ªI PLÃÞI ÎN LEI ªI ÎN VALUTÃ (SUPORT ELECTRONIC)

A. OTPdirekt1 Abonament lunar tip A

• InternetBanking(tranzacþional)+SmartBank+ContactCenter(tranzacþional)

• pentru un utilizator 5EUR/lunã

• pentrufiecareutilizatorsuplimentar21 0,50EUR/lunã

• InternetBanking(tranzacþional)+SmartBank+ContactCenter(tranzacþional)+AlerteSMS


• pentrufiecareutilizatorsuplimentar21 0,50EUR/lunã

• Alerte SMS

• persoane juridice cu cifra de afacerisub2milioaneEURechivalentșicategoriiasimilate

2EUR/lunã

• persoane juridice cu cifra de afaceripeste2milioaneEURechivalent

3EUR/lunã

• NotificăriPush 1RONpelună/utilizator - indiferent de număruldealertetransmise

Abonament lunar Tip B

• InternetBanking(tranzacþional)+SmartBank+ContactCenter(informaþional)


• pentrufiecareutilizatorsuplimentar22 1EUR/lunã

• InternetBanking(tranzacþional)+SmartBank+ContactCenter(informaþional)+AlerteSMS


• pentrufiecareutilizatorsuplimentar22 1EUR/lunã

• Alerte SMS


2EUR/lunã


3EUR/lunã

• NotificăriPush 1RONpelună/utilizator - indiferent de număruldealertetransmise

1110


A. OTPdirekt2 Costuri mesaje Alerte SMS (se adaugã TVA)

• soldul contului 0,09EUR/SMS

• control cont curent 0,11EUR/SMS

• control card bancar 0,13EUR/SMS

• curs BNR 0,09EUR/SMS

• electronic RM 0,10EUR/SMS

• instrumente de debit la platã 0,12EUR/SMS

• popriri 2,00EUR/SMS

Pentru reþelele de telefonie mobilã din Ungaria

• cost alertã (indiferent de tipul de alertã, exceptând Alerta Popriri23)

0,15EUR/SMS

PentrureþeleledetelefoniemobilãdinEuropa (exceptând România ºi Ungaria)

• cost alertã (indiferent de tipul de alertã, exceptând Alerta Popriri23)

0,20EUR/SMS

3 ConfigurareAlerteSMS/NotificăriPush24

(adăugare,modificare,eliminaretipAlertă/NotificarePush/activare,renunțareserviciu)

2 RON/zi

4 Plãþi în lei25


• în favoarea clienþilor altor bãnci

• tip A

• InternetBanking+SmartBank • pentru sume < 1.000 RON 3,75 RON/ordin de

platã • pentru sume între 1.000 - 4.999,99 RON 5 RON/ordin de platã



• pentru sume egale cu 50.000 RON ºi urgente, indiferent de valoare


• Contact Center • pentru sume < 1.000 RON 8 RON/ordin de platã • pentru sume între 1.000 - 4.999,99 RON 9 RON/ordin de platã

• pentru sume între 5.000 - 49.999,99 RON 10 RON/ordin de platã


A. OTPdirekt4 • tip B

• InternetBanking+SmartBank

• pentru sume < 1.000 RON


• pentru sume între 1.000 - 4.999,99 RON 5 RON/ordin de platã



• pentru sume ≥50.000RONºiurgente,indiferent de valoare


5 Plãþi în valutã


• în favoarea clienþilor altor bãnci26, 27

• tip A28

• InternetBanking

• persoane juridice cu cifra de afaceri sub 2milioaneEURechivalentșicategoriiasimilate

0,075%, min.7,50EUR-max.500EUR

• persoane juridice cu cifra de afaceri peste 2milioaneEURechivalent

0,10%, min.10EUR-max.500EUR

• Contact Center 0,20% min.20EUR-max.1.000EUR

• tip B29

• InternetBanking





• speze SWIFT/ XML (per mesaj trimis, echivalent în valuta plãþii)30

10EUR

1312


A. OTPdirekt6 PlãþiOTPExpress31, 32

• în regim normal

• tip A

• InternetBanking



• persoane juridice cu cifra de afaceri peste 2 milioane EURechivalent


• Contact Center





• tip B

• InternetBanking 0,075% min.7,50EUR-max.375EUR

• în regim de urgenþã

• tip A

• InternetBanking 0,055%min.7,50EUR-max.375EUR

• Contact Center 0,11% min.15EUR-max.750EUR

• tip B

• InternetBanking 0,0825% min.11,25EUR-max.563EUR

• speze SWIFT33 (per mesaj trimis, echivalent în valuta plãþii) 5EUR

B. DIRECT DEBIT1 DirectDebitIntrabancar

• comision platã efectuatã Gratuit

• comision refuz la platã Gratuit

2 DirectDebitInterbancar

• comision platã efectuatã 1,50 RON/platã

• comision refuz la platã 0,55 RON/refuz la platã, dacã soldul contului curent plãtitoreste≥0,55RON

valoare sold cont curent plãtitor, dacã soldul contului curent plãtitor este < 0,55 RON

Gratuit/refuzlaplatã,dacãsoldul contului curent plãtitor este 0 RON

C. MESAJ SWIFT MT 101 (CERERE DE TRANSFER)1 Taxã administrare serviciu34 25EUR/contcurent/lunã

2 Plãþi Se percep comisioanele aferente operaþiunilor de plãþi electronice în lei ºi valutã instructate prin internet banking,înacordcutipuldecontractOTPdirektutilizat

1514

VII. INCASSO ÎN LEI ªI VALUTÃ35, 36, 37

1 Incasso-uri simple (cambii, bilete la ordin, cecuri)

• import

• avizare de documente pentru platã sau acceptare

0,10% min.10EUR-max.150EUR

• acceptare 15EUR

• platã 0,20% min.20EUR-max.1000EUR

• documente restituite neplãtite 30EUR

• export

• remitere de documente financiarepentruîncasaresauacceptare


• documente returnate neplãtite de la bãnci din strãinãtate 15EUR

• eliberare (import)/remitere (export) documente franco de platã


2 Incasso-uri documentare

• import

• avizare de documente primite pentru platã sau acceptare


• acceptare 15EUR

• platã 0,15% min.15EUR-max.1000EUR

• documente restituite neplãtite 30EUR

• export

• remitere de documente pentru încasare sau acceptare


• documente returnate neplãtite de la bãnci din strãinãtate 15EUR

• eliberare (import)/remitere (export) documente franco de platã


3 Investigaþie 10EUR/investigaþie

4 Modificare/reeºalonare 20EUR

VIII. ACREDITIVE ÎN LEI ªI ÎN VALUTÃ38, 39, 40, 41

1 Import

• deschidere42 0,20%min.75EUR(pe trimestru sau fracþiune)

• prelungirea valabilitãþii43 0,20%min.75EUR(pe trimestru sau fracþiune)

• majorare sumã 0,20%min.75EUR(pe trimestru sau fracþiune)

• platã/negociere 0,20% min.75EUR-max.1.000EUR

• discrepanþe constatate la controlul documentelor

75EUR/setdocumente

2 Export

• preavizare Gratuit

• avizare 0,15%min.75EUR-max.1500EUR

• confirmare 0,25%min.100EUR(pe trimestru sau fracþiune)

• prelungirea valabilitãþii (pentru acreditiveconfirmate)

0,25%min.100EUR(pe trimestru sau fracþiune)

• majorare sumã (pentru acreditiveconfirmate)

0,25%min.100EUR(pe trimestru sau fracþiune)

• notificare/avizare/modificarecesiune de creanþe 50EUR

• transmitereacreditivcătreoterțăbancă 100EUR

• transmitere amendament acreditivcătreoterțăbancă 50EUR

3 Altemodificãri 30EUR/modificare

4 Verificareºiremiterededocumente 0,20%min.75EUR

5 Ramburs/Manipulare documente 25EUR

6 Angajament de platã diferatã 0,20%min.100EUR(pe trimestru sau fracþiune)

7 Angajament de acceptare 0,15%min.100EUR

8 Returnare documente refuzate la platã 50EUR

9 Anulare acreditiv în valabilitate 75EUR

10 Expirareacreditivneutilizat 75EUR

11 Eliberare/remiteredocumentefranco de platã 0,15%min.30EUR

12 Investigaþie 10EUR/investigaþie

13 Emitere/platăcesiunedecreanțe 0,12%min.75EUR

1716

IX. SCRISORI DE GARANÞIE ÎN LEI ªI VALUTÃ 44, 45

Scrisoridegaranțieemise

1 Scrisoridegaranțieînlei


• emitere scrisoare de garanþie bancarã

0,50%min.50EUR (pe trimestru sau fracþiune de trimestru)46

• majorare/prelungire valabilitate scrisoare de garanþie bancarã

0,50%min.50EUR(pe trimestru sau fracþiune de trimestru)46

• confirmareadecãtreOTPBankRomânia a unei scrisori de garanþiebancară


• modificareasauanulareauneiscrisoridegaranþiebancară 40EUR

• platã/negociere în cadrul unei scrisoridegaranþiebancară


2 Scrisori de garanþie în valutã47


• emitere scrisoare de garanþie bancarã

0,50%min.50EUR (pe trimestru sau fracþiune de trimestru)48

• majorare/prelungire valabilitate scrisoare de garanþie bancarã


• modificãri 40EUR/modificare

• anulare 40EUR

• platã (în cazul în care suma garanþiei este cerutã)

0,15% min. 15EUR-max.1000EUR

Scrisori de garanþie primite

3 • Scrisoridegaranțieînlei


• avizare 50EUR

• modificãri 40EUR/modificare

• anulare 40EUR

4 • Scrisoridegaranțieînvalută

• preavizare 25EUR

• avizare 50EUR

• remitere documente cerere executare 50EUR

• verificareasemnãturilorautorizate 25EUR

X. SCRISORI DE CONFORT1 Scrisori de confort angajante

• emitere 0,25%49 (se adaugã TVA)

• prelungirea valabilitãþii 0,25%49 (se adaugã TVA)

• majorare sumã 0,25%49 (se adaugã TVA)

• altemodificãri 50 RON (se adaugã TVA)

XI. CONCENTRAREA LICHIDITÃÞILOR1 Concentrarea lichiditãþilor negociabil

XII. TRANSPORT DE VALORI1 Transport de valori negociabil

XIII. OTP TREZOR1 OTP Trezor


50EUR/lună


negociabil

XIV. AGENT DE PLATÃ1 Agent de platã negociabil

XV. ADMINISTRAREA ÎNCASĂRILOR1 Administrareaîncasărilor negociabil

1918

XVI. CARD DE CREDIT VISA BUSINESS SILVER (LEI)

NormalCard distribuþie

1 TaxãdeEmitereCard 50 RON 50 RON

2 Taxã Lunarã de Administrare Card (în primele 12 luni este gratuit)

5 RON 5 RON

3 Comision Tranzacþii la Comercianþi (oriunde în lume)

Gratuit Gratuit

4 Comision Retragere Numerar laATM-urileOTPBankRomânia

1% 1%

5 Comision Retragere Numerar laghiºeeleOTPBankRomânia 1% 1%

• retragere neprogramatã de numerar de la ghiºeele OTP BankRomânia,pentrusumecedepãºesc5.001EURsauechivalent (se adaugã comisionul standard de retragere de numerar ºi se aplicã pe client/zi)

0,50% din suma retrasã

0,50% din suma retrasã

• sume programate ºi neretrase, de la ghiºeele OTPBank,cedepãºesc10.000EURsauechivalent

0,20% din suma programatã ºi neretrasã

0,20% din suma programatã ºi neretrasã

6 Comision Retragere Numerar laATM/EPOS-urilealtorbãnci (în România)

1% +10RON

1% +10RON

7 Comision Retragere Numerar laATM/EPOS-urilealtorbãnci (în strãinãtate)

1%+10RON 1%+10RON

8 Comision Retragere Numerar laATMOTPBankGroup(în strãinãtate)

3,50 RON 3,50 RON

9 Taxã Reînnoire Card Gratuit Gratuit

10 Taxã Reemitere Card (pierdut/furat/deteriorat)

10 RON 10 RON

11 Taxã adiþionalã Reemitere Card în regim de urgenþã 100 RON 100 RON

12 Taxã Reemitere PIN (pierdut, furat, uitat)

5 RON 5 RON

13 Comision Interogare Sold (la ATM) 1 RON 1 RON

14 Comision Printare Mini-extras Card (la ATM)

1 RON 1 RON

15 Comision Schimbare PIN (la ATM) 3,50 RON 3,50 RON

16 Taxã Blocare Card (pierdut/furat) 35 RON 35 RON

17 Taxã Reactivare Card Gratuit Gratuit

18 Taxã pentru refuz la platã nefondat 35 RON 35 RON

19 Procent sumã minimã de platã lunarã 5% 5%

20 Perioadã de graþie pânã la 55 de zile

pânã la 55 de zile

21 TaxăEmitereCardînregimdeurgență 100 RON 100 RON

XVII. CARDURI DE DEBIT VISA BUSINESS SILVER

LEI EURO1 TaxãdeEmitereCard 20 RON 6EUR

2 Taxã Lunarã de Administrare Card (în primele 12 luni este gratuit)

1,66 RON 0,50EUR


Gratuit Gratuit

4 Comision Retragere Numerar la ATM-urileOTPBankRomânia 0,35% 0,35%

5 Comision Retragere Numerar laghiºeeleOTPBankRomânia 0,40% 0,40%

6 Comision Retragere Numerar laATM/EPOS-urilealtorbãnci(în România)

0,50% +2,50RON

0,50% +0,70EUR

7 Comision Retragere Numerar laATM/EPOS-urilealtorbãnci(în strãinãtate)

0,50% +2,50RON

0,50% +0,70EUR


3,50 RON 1EUR

9 Taxã Reînnoire Card Gratuit Gratuit

10 Taxã Reemitere Card (pierdut/furat/deteriorat)

10 RON 2EUR

11 Taxã adiþionalã Reemitere Card în regim de urgenþã 100 RON 20EUR


5 RON 1,50EUR

13 Comision Interogare Sold (la ATM)

1 RON 0,20EUR

14 Comision Printare Mini-extras Card (la ATM)

1 RON 0,20EUR

15 Comision Schimbare PIN (la ATM) 3,50 RON 1EUR

16 Taxã Blocare Card (pierdut/furat)

35 RON 10EUR

17 Taxã Reactivare Card Gratuit Gratuit

18 Taxã pentru refuz la platã nefondat 35 RON 10EUR

19 TaxãEmitereCardînregimdeurgenþã 100 RON 20EUR

2120

XVII. CARDURI DE DEBIT VISA BUSINESSLEI EURO

1 TaxãdeEmitereCard 10 RON 4EUR2 Taxã Lunarã de Administrare

Card (în primele 12 luni este gratuit)0,83 RON 0,25EUR


Gratuit Gratuit

4 Comision Retragere Numerar laATM-urileOTPBankRomânia 0,30% 0,30%

5 Comision Retragere Numerar laghiºeeleOTPBankRomânia 0,40% 0,40%

6 Comision Retragere Numerar laATM/EPOS-urilealtorbãnci(în România)

0,50% +2,50RON

0,50% +0,70EUR

7 Comision Retragere Numerar laATM/EPOS-urilealtorbãnci(în strãinãtate)

0,50% +2,50RON

0,50% +0,70EUR


3,50 RON 1EUR

9 Taxã Reînnoire Card Gratuit Gratuit10 Taxã Reemitere Card

(pierdut/furat/deteriorat)5 RON 1,50EUR

11 Taxã adiþionalã Reemitere Card în regim de urgenþã 5 RON 1,50EUR


5 RON 1,50EUR

13 Comision Interogare Sold (la ATM) 0,30 RON 0,10EUR14 Comision Printare Mini-extras

Card (la ATM)0,30 RON 0,10EUR

15 Comision Schimbare PIN (la ATM) 3,50 RON 1EUR16 Taxã Blocare Card (pierdut/furat) 3,50 RON 1EUR17 Taxã Reactivare Card Gratuit Gratuit18 Taxã pentru refuz la platã

nefondat 35 RON 10EUR

XVIII. ACCEPTAREA LA PLATÃ A CARDURILOR1 Comisionprocesaretranzacții

• POS NegociabilînfuncțiedepachetșirulajullunarPOS

• E-commerce 1,70%

2 Comisiondeadministrarelunară

• POS GratuitîncadrulpachetuluiOTP POS;Negociabilînfuncțiederulajul lunar POS50

• E-commerce 25 RON/website

3 Comision de instalare

• POS Gratuit

• E-commerce 700 RON

XXI. PACHETE DESTINATE CASELOR DE SCHIMB VALUTAR55

1 TaxãabonamentlunarpachetSTANDARD 5,99EUR

2 Taxã abonament lunar pachet PLUS 9,99EUR

3 TaxãabonamentlunarpachetPREMIUM 14,99EUR

XX. PACHETE DESTINATE SEGMENTULUI AGRICOL1 Taxã abonament lunar

pachet OTP Agricol53

- pentru clienþi de tip composesorat6,99EUR54

2 Taxã abonament lunar pachet Agribusiness

• clientipersoanejuridice,persoanefiziceautorizate, intreprinderi individuale, intreprinderi familiale

6 RON

• producătoriagricoliindividuali Gratuit

XIX. PACHETE DE PRODUSE ªI SERVICII BANCAREA Persoane juridice1 Taxã abonament lunar pachet

OTP Smart Business51 20 RON

• Taxã abonament lunar Opþiune Info 5 RON

• TaxãabonamentlunarOpþiuneEficient 30 RON

• Taxã abonament lunar Opþiune Complet 200 RON

• TaxãabonamentlunarOpþiuneExclusive 300 RON

2 Taxã abonament lunar pachet OTP POS 30 RON

3 Taxã abonament lunar pachet Start-UpHero52 Gratuit

4 Taxã abonament lunar pachet pentru Asociațiideproprietari 18 RON

5 Taxãabonamentlunarpachetpentruentitățireligioase 18 RON

B Entități fără personalitate juridică1 Taxã abonament lunar pachet Practic 25 RON

2 TaxãabonamentlunarpachetDinamic 50 RON

ListadetaxeșicomisioaneafișatăpentruCarduldeDebitVisaBusinessestevalabilășipentruCarduldeDebitVisaBusinessElectron,retrasdinoferta de vânzare.

2322

XXII. ALTE TAXE ȘI COMISIOANE22 Emiteredocumenteduplicate

(contracte de credit, garanþii, scadenþar etc.)

10 RON (TVA inclus) pentru documente cu vechime de pânã la 6 luni

25 RON (TVA inclus) pentru documente mai vechi de 6 luni

23 Transmitere documente prin fax la cerere

6 RON/paginã (TVA inclus)

24 Eliberareadresãceconþinedetaliidespre poprire debitor

15 RON (se adaugã TVA)

25 Înfiiþare/desfiinþare/suspendarepopriri Gratuit

26 Casete de valori

• Tip A 55RON/lună(TVA inclus)

• Tip B 80RON/lună(TVA inclus)

• Tip C 100RON/lună(TVA inclus)

27 Comisionconfirmareordinedeplată(non-sepa)învalută 5EUR

28 Taxătokenpierdut/furat/distrussaunepredatînmomentulîncetăriicontractului

25EUR

XXII. ALTE TAXE ȘI COMISIOANE1 Eliberareextrasdecont Gratuit

2 Copie dupã extrasul de cont sau oricare altã anexã

1 RON/paginã ºi orice altã anexã

2 RON/paginã pentru documente mai vechi de o lunã

3 Transmitere informaþii privind cursurile valutare, dobânzi bonificatedebancã,lasolicitareaclienþilor

• abonament lunar 20 RON

• transmitere la cerere 2 RON/transmitere

4 Pãstrarea in trust a unor hârtii de valoare

0,30%,min.10EUR (pe trimestru sau fracþiune)

5 Investigaþii legate de operaþiuni mai vechi de 3 luni 50EUR

6 Servicii de consultanþã negociabil

7 Confirmaresoldurisaurulaj 30EUR(sau echiv. RON) (TVA. inclus)

8 Confirmareasemnãturilorautorizate, a efectuãrii plãþilor, a deschiderilor de conturi (la cererea clientului)

20EUR(sau echiv. RON)

9 Verificareautenticitatetest(SWIFT) 10EUR(sau echiv. RON)

10 Emiterescrisoridebonitate

• fãrãindicatorifinanciari 20EUR/scrisoare,(TVA inclus)

• cuindicatorifinanciari 35EUR/scrisoare,(TVA inclus)

11 Consultare CIP la cererea clientului 5EUR(sau echiv. RON)

12 ConsultareRECOMlacerereaclientului 10EUR(sau echiv. RON)

13 Creare de proiecte de Acreditive, ScrisorideGaranþie,rãmaseneemise

50EUR(sau echiv. RON)

14 Certificareacecurilor 0,50%/cec

15 Certificareacecurilorcudepozitcolateral 12 RON/instrument

16 EliberarecarnetCEC 10 RON/carnet, (TVA inclus)

17 Eliberarebiletlaordin 0,50RON/filã,(TVA inclus)

18 Eliberarecambie 2,50RON/filã,(TVA inclus)

19 Consemnãri de capital social/patrimoniu în vederea constituirii uneisocietãþi/entități

15 RON

20 SpezămesajSWIFT 10EUR/mesajtrimis

21 Constituire depozite garanþii gestionari 2 RON/depozit

2524

26. Idem 11.27. ComisioanelepentruInvestigații,ModificărișiAnulărisuntaplicatesimilar

celormenționatelaCapitolulVOperațiunideîncasărișiplățiînvalută.28. Acestecomisioaneseaplicãpentruplãþileînlimitaa10.000EURsau

echivalent.PentruplãþileînleiînafarateritoriuluiRomânieișipentruplățileîneuroînSpațiulEconomicEuropeansepercepcomisioaneleaferenteplãþilor în lei instructate prin acelaºi canal bancar cãtre alt cont deschis la o altã bancã din România.

29. Idem 10.30. Idem 13.31. Idem 14.32. Idem 15.33. Idem 13.34. Taxa de administrare serviciu se percepe cu frecvenþã lunarã, indiferent de

numãrul cererilor de transfer MT 101 primite lunar prin SWIFT de la alte bãnciºiexecutatedeOTPBanksaudenumãrulcererilordetransferMT101emisedeOTPBankºitransmiseprinSWIFTînatenþiaaltorbãnci.

35. Comisioanele se suportã de trãgãtor dacã sunt refuzate de tras. Comisioanele sunt datorate chiar dacã ulterior documentele rãmân neplãtite sau sunt abandonate sau returnate.

36. SeadaugăSpezamesajSWIFT10EUR(sauechivalentînvalutatranzacțieilacursulBNR),încazulutilizăriiserviciilorSWIFT.

37. SeaplicăSpezacurieratextern(50EUR)/intern(10EUR)-sauechivalentînvalutatranzacțieilacursBNR-încazulutilizăriiserviciilordecurieratpentru transmiterea documentelor comerciale.

38. În situaþiile în care valoarea acreditivelor admite toleranþe, comisioanele aferente se calculeazã ºi se percep în raport cu valoarea maximã a acreditivelor.

39. Aceste comisioane se aplicã ºi acreditivelor stand-by.40. Idem 36.41. Idem 37.42. Comisionuldedeschideresecalculeazăcufrecvențăanualășisepercepe

integrallamomentuldeschideriiacreditivuluipentruvaloareamaximă(incluzândtoleranța)aacestuiapentrutoatăperioadavalabilitățiisale(deladataemiteriipânăladataexpirării).

43. Însituațiaîncarenouadatăavalabilitățiiacreditivuluiesteîntr-untrimestrupentrucaredejaafostperceputcomisiondedeschidere,pentruaceastămodificarevaloareacomisionuluieste30EUR,lacareseadaugăspezamesaj SWIFT.

44. Idem 36.45. Idem 37.46. Prinfracțiunedetrimestruseînțelegeoricediviziuneaunuitrimestru

pentrucarecomisionulvafiperceputintegral(capentruuntrimestruîntreg,indiferentdacăestevorbașinumaide1zidedepășire)înoricaredinsituațiilecândseintrăcuvalabilitateafacilitățiiîntr-unnoutrimestru.

47. Acestecomisioaneseaplicășipentruscrisoriledegaranțiebancarăemiselaordinulnonclienților(inclusivpentrutranzacțiileînlei).

48. Idem 46.49. Comisionul se aplicã la valoarea scrisorii de confort/la valoarea cu care se

suplimenteazã scrisoarea de confort.50. Comisionuldeadministrarelunară(indiferentdemodelterminalDial-upsau

GPRS)sepoatenegociadela6EURla0EURlunar,înfuncțiederulajullunarPOS.

51. PachetulOTPSmartBusinessșiopțiunilesaleadiționaleseadreseazăpersoanelorjuridicecucifradeafaceripânăla5.000.000EUR.

52. Înprimele12luni,valoareaabonamentuluiesteZERO.Ulterior,dupăprimaaniversareapachetului,seaplicăcondițiiledecostaferentePachetuluiSmartBusinesscuopțiuneaEficient.

53. Gratuitînprimele12luni.54. AbonamentulsepercepeînleilacursulBNRvalabilînziuascadenței

acestuia.55. Idem 54.

1. ValuteleacceptatepentruoperațiunilecunumerarsuntEUR,USD,HUF,GBP,CHF.

2. AceastănotănuseaplicăîncazulpachetelorStart-UpHero,PremiumșiSmartBusiness-opțiuneaExclusive.

3. Comisionul se aplicã la întreaga sumã depusã în monedã.4. Pentruretrageriledenumerardincontulcurentcedepășesc5.001EUR

sauechivalentestenecesarăprogramareaînprealabilcu1zilucrătoareînintervalul9:00-16:00.Cliențiicaredeținpachetedestinatecaselordeschimbvalutarșidorescsăretragăînnumerarsumemaimaride5.001EURsauechivalent,vorefectuaprogramareadenumerarînprealabilcu1zilucrătoareînintervalulorar09:00-14:00.Dupăora16:00respectiv14:00,sepotfaceprogramărideretragerinumerarpentrucelmaidevremedouăziledeladataprogramării.Programăriledenumerarsepotefectuafielaunitateateritorialădeundesefaceretragerea,fieprinContactCenter.

5. Comisioaneleaferenteordinelordeplatăinstructatelaghișeuseaplicășicelor instructateprinfax/e-mail.Comisioaneleaplicabileoperațiunilorinstructate prinfaxsuntaplicabiledoarconvențiilorprinfaxdejaîncheiatecuclienții.

6. Idem 5.7. Aceleaºi comisioane se aplicã ºi în cazul în care detaliile sunt incorecte,

chiar dacã suma se returneazã.8. Idem 5. 9. Pentruplățileîneurosepercepcomisioaneleaferenteplãțilorînlei

instructateprinacelașicanalbancarîntrecliențiiOTPBankRomânia.10. PentruplãþileînleiînafarateritoriuluiRomânieișipentruplățileîneuroîn

SpațiulEconomicEuropeansepercepcomisioaneleaferenteplãþilorînleiinstructate prin acelaºi canal bancar cãtre alt cont deschis la o alta bancã din România. Plățileînvalutăsepotinstructaconformmențiunilordelapunctul9dinsecțiunea“Principiigenerale”.

11. La acest comision se vor adãuga spezele SWIFT/XML corespunzãtoare, precumșicomisioanelebãncilorcorespondenteîncazulplãțilorinițiatecuopțiunea“OUR”conformmențiunilordelapunctul9dinsecțiunea“Principiigenerale”.

12. Idem 5.13. Nuseaplicăpentruplățileînleiinstructatecătreobancădinafara

teritoriuluiRomânieișipentruplățileîneuroinstructatecătreobancădinSpațiulEconomicEuropean.

14. În cazul în care plata este ordonatã cu instrucþiunea “OUR”, clientul ordonator va plãti ulterior comisionul bãncii corespondente, conform mențiunilordelapunctul9dinsecțiunea“Principiigenerale”.

15. PentruplățileîneuroinstructatecătreobancădinSpațiulEconomicEuropeansepercepcomisioaneleaferenteplãțilorînleiinstructateprinacelașicanalbancarcãtrealtcontdeschislaoaltăbancãdinRomânia.

16. Idem 13.17. Acestecomisioaneseaplicãșipentruplãþileînleiînafarateritoriului

Românieiºipentrurefinanþãri.18. Idem 10.19. Idem 13.20. Idem 13.21. Maximum 2 utilizatori suplimentari.22. Maximum 6 utilizatori suplimentari.23. AlertaPopririîºimenþinecomisionulde2EUR/SMSindiferentdetipul

reþeleidetelefoniemobilã(România,UngariasauEuropa).24. Indiferentdenumăruldeadăugări,modificări,eliminăriefectuateînziua

respectivăprinintermediulaplicației.25. În limita a 50.000 RON pentru contractul tip A.

NOTE

Întocmitde:OTPBankRomânia,Marketing,broºurãTaxeºicomisioanepersoanejuridiceșicategoriiasimilate, decembrie 2019.

Poþi obþine mai multe informaþii despre produsele noastre prin:

www.otpbank.ro • 0800 88 22 88Delunipânãvineriîntre8:30ºi21:00Apelabilgratuit,dinoricerețeadetelefoniefixăsaumobilă

OTPBankRomâniaS.A.,societateadministratăînsistemdualist,cusediulînBucurești,str.Buzeștinr.66-68,Sector1,EUID:ROONRC.J40/10296/1995,înregistratălaRegistrulComerțuluiJ40/10296/1995,codunicdeînregistrare7926069,coddeidentificarefiscalăRO7926069,înregistratăînRegistrulBancarsubnr.RB–PJR–40–028/1999,cunumărde înregistrare operator de date cu caracter personal nr. 2689.

reprezentanþiiOTPBankdinunitãþileteritoriale

adresa de e-mail:[email protected]

apel telefonic la urmãtorul numãr:021 308 57 10 (tarif normal, apelabil ºi din strãinãtate)

pagina noastrã de internet:www.otpbank.ro

AM REUȘIT SĂ ÎȚI ATRAGEM ATENȚIA?

Date post:	15-Jan-2020
Category:	Documents
Upload:	others
View:	14 times
Download:	0 times

Persoane juridice și categorii asimilate...8. OTP Bank România S.A. poate practica ºi comisioane...

Documents