MANAGEMENT DE PROIECTprof. dr. ing. Mircea Covrigas. ing. Cristina Gheorghe An universitar 2008- 2009, Semestrul ICURS 12: Gestionarea riscurilorJoi, 18 decembrie 2008

9.1. Definirea riscului

reprezint posibilitatea de a ajunge ntr-o primejdie, de a avea de nfruntat un necaz sau de a avea de suportat o pagub (DEX)

genereaz crize care pot influena funcionarea normal a proiectului

este determinat de totalitatea cauzelor care conduc la ntrzieri sau nerealizri n cadrul proiectelor, de exemplu: schimbarea condiiilor economice invalidarea experienei anterioare cunoaterea imperfect a diverilor parametrii care influeneaz proiectul optimismul sau pesimismul echipei de analiz erori tehnice, economice sau de analiz etc. 18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

este direct proporional cu complexitatea proiectului

scopul studiului riscurilor n cadrul managementului de proiect const n stabilirea fezabilitii acestuia n contextul constrngerilor proiectului

n momentul elaborrii propunerii de proiect constrngerile se pot clasifica n:

constrngeri cunoscute: legislaie, structuri organizatorice, buget, termen de execuie etc.

constrngerile necunoscute, care la rndul pot fi:constrngeri previzibile efecte cunoscute care pot aprea cu mare probabilitate n desfurarea proiectului: inflaie, modificri de preuri, plecarea unui membru al echipei, ntrzieri n livrarea unei piese etc.18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

constrngeri imprevizibile, care la rndul lor se pot:datora unor cauze care nu aparin echipei proiectului: accidente de transport, falimentul unor parteneri, defecte tehnologice etc.

datora unor surse care aparin echipei: greeli de planificare, lipsa personalului, reducerea finanrii etc.

domenii de risc potenial pentru un proiect:rezultatele proiectuluiimplementarea proiectuluiresursele proiectuluisntate i siguranamediul nconjurtoreecuri tehnice i tehnologiceimposibilitatea finanrii la timplegislaie18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

9.2 Studiul riscurilor unui proiect

presupune:

1. identificarea i clasificarea riscurilor

2. analiza riscurilor

3. gestionarea riscurilor18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

9.2.1 Identificarea i clasificarea riscurilor

ncepe nc din perioada de planificare vezi construirea matricii proiectului

continu pe ntreaga perioad de realizare a proiectului

se urmresc riscurile privind realizarea activitilor, obinerea rezultatelor i atingerea obiectivelor vezi matricea proiectului

particip echipa de conducerea proiectului, care poate s coopereze i cu specialiti n domeniu

ntreaga responsabilitate i revine managerului de proiect18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

se identific toate riscurile poteniale care pot influena realizarea unei activiti sau obiectiv

dintre acestea se pstrate numai riscurile posibile care se analizeaz din punct de vedere al predictibilitii i se catalogheaz18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Clasificarea riscurilor n funcie de natura lor:Riscul de pia se refer la modul n care este primit de ctre pia produsul oferit de proiect

se manifest prin variabilitatea volumului i/sau a preului produsului

caz limit - produsul nu va fi vandabil

msuri pentru reducerea riscului:realizarea unui studiu de piacunoaterea mediului concurenial

18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul tehnologic

se refer la posibilele efecte ale tehnologiei folosite asupra produselor, operatorilor sau a mediului (specific proiectelor cu caracter industrial)

riscurile tehnologice invizibilele (toxic, chimic, incendiu, nuclear); trebuie tratate separat

caz limit - tehnologia prevzut nu d rezultatele scontate; ideea tehnologic nu este corect i produce efecte nedorite

msuri pentru reducerea riscului:schimbarea tehnologieielasticitatea procesului tehnologic pentru a permite adaptri i schimbrieforturi tehnologice investiionale18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul fabricaiei generat de disfuncionalitile tehnologice i organizatorice n cadrul activitilor de producie

exemple: rebuturi, nencadrarea n consumurile planificate, defecte ale utilajelor etc.

caz limit: nerealizarea calitii i/sau a productivitii

msuri pentru reducerea riscului:controlul calitiicontrolul sistematic al proceselormonitorizarea proceselor cu risc mritcalificarea muncitorilorverificarea / schimbarea mainilor utilizateasigurarea unui management tehnic competent18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul economic

determinat de evoluiile conjuncturale ale mediului economiccuprinde tot ce cauzeaz incertitudini n solduri, n costuri i n preuri conduce la modificri de profitRisc economicRiscul de schimb valutarRiscul creterii costurilorRiscul investiional18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul schimbului valutar apare numai n cazul n care proiectul apeleaz la importuri, sau produsul finit este destinat exportului i poate avea efecte negative sau pozitive

caz limit: imposibilitatea derulrii proiectului datorit neefecturii importurilor

msuri pentru reducerea riscului:contractele de cumprare sau vnzare s prevad n moneda naional la un pre dinainte fixat

18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul creterii costurilor de fabricaie

apare datorit fenomenului inflaionist care se manifest pe o pia nestabilizat (n cazul proiectelor derulate pe o perioad mai ndelungat acest risc este important)

creterea costurilor de fabricaie i a preurilor pentru materia prim i combustibil se pot datora i erodrii puterii de cumprare a monedei ce urmeaz a fi ncasat dup o anumit perioad

caz limit: insuficiena resurselor

msuri pentru reducerea riscului:introducerea unei marje asiguratorie la preul negociatintroducerea n contract a unor clauze de revizuire sau de ajustare a preurilor18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul investiional

apare din cauza neobinerii profitului impus de investitori; acest profit este precizat iniial de prognoza financiar a proiectului iar pe termen ndelungat prognozele au erori relativ mari

caz limit: nerealizarea profitului planificat

msuri pentru reducerea riscului:mbuntirea prognozeloralegerea variabilelor timp-cost ale proiectului astfel nct s se obin profitul maximmodificri n planul de activiti

18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul social

decurge din relaiile cu membrii echipei proiectului

exemple: demotivarea membrilor echipei, numrul persoanelor din echip, experiena de lucru n echip, fluctuaiile de personal, afinitatea dintre persoane, colaboratorii, cheltuieli prea mari cu fora de munc, lipsa de calificare pe tema dat a membrilor echipei

caz limit: imposibilitatea terminrii proiectului din cauza lipsei personalului calificat

msuri pentru reducerea riscului:evaluri periodice ale membrilor echipeimodificri de salariirealizarea conexiunii dintre rezultate i salarii18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul juridic

decurge din incidena legislaiei naionale asupra activitilor desfurate n cadrul proiectului

exemple: riscul pierderii sau distrugerii mrfurilor cumprate, riscul plii unor impozite suplimentare, riscul unor penalizri economice, riscul unor raportri greite

caz limit: ntreruperea activitilor n cadrul proiectului cu penaliti financiare

msuri pentru reducerea riscului:

angajarea n echip a unui contabil performantasigurarea asistenei permanente din partea unui juristrespectarea recomandrilor primite18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscurile ecologice sunt legate de mediul nconjurtor

se datoreaz tehnologiilor presupuse a fi utilizate n proiect, care sunt poluante, sau a materialelor utilizate n proces, care sunt periculoase, deci interzise

caz limit: imposibilitatea realizrii sau valorificrii produsului obinut prin proiect

msuri pentru reducerea riscului:

aprofundarea legislaiei n vigoaretehnologie flexibil care s permit uor unele modificri.18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Clasificarea riscurilor18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Nr. Crt.Criteriul de clasificareLimite de evaluare1Modul de producere PurSpeculativ2Efectul la schimbarea mediului Dinamic Static3ntindereGlobal Parial4Condiionare n timpndeprtat De conjuctur5Probabilitate de apariieAccidentalStatistic6GravitateMajorMinor

clasificarea riscurilor ofer nelegerea de ansamblu a posibilitilor de apariie a riscurilor precum i o apreciere global a consecinelor nefavorabile

riscurile pure sunt consecine ale unor evenimente aparte care nu pot fi prevzute: incendiu, defeciune major la utilaje, defeciuni de alimentare cu energie etc.aceste riscuri apar brusc, provoac numai pierderi, pot afecta grav desfurarea proiectului

riscurile speculative sunt consecine ale deciziilor care se iau n planificarea i realizarea proiectuluiau o probabilitate mic de apariie pe perioada de derulare a proiectului cnd se aplic managementul de proiect18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

riscuri dinamice apar datorit schimbrilor n sistemul economic

riscuri statice apar chiar dac nu au loc schimbri n sistemul economic n cazul proiectelor care se deruleaz pe perioade scurte de timp se pot produce numai riscuri statice

riscuri globale pot aciona n toate fazele proiectuluiexemple: nemotivarea personalului, epidemii etc.

riscuri pariale pot aciona numai n anumite etape ale proiectului exemple: ntrzierile n aprovizionarea cu materii prime nu pot aprea n etapele de cercetare, ns are o probabilitate mare de apariie n etapele de realizare a prototipului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

riscuri ndeprtate sunt asociate cu dificultatea de a face prevederi pe timp ndelungat nu apar n cazul derulrii proiectelor care se desfoar pe perioade scurte de timp, dar pot s apar cu efecte asupra pieei de desfacere a produsului care a constituit obiectul proiectului

riscuri de conjunctur sunt asociate cu modificarea mediului economic i financiar exemple: modificri ale organizaiei unde se desfoar proiectul, modificri brute a ratei de schimb etc.

riscuri accidentale fac obiectul msurilor de prevedere utilizate n proiect; sunt riscuri previzibile exemple: accidente de munc, ntrzieri n aprovizionare, defectarea utilajelor etc.

18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

riscuri statistice se refer la imperfeciunea utilajelor, rebuturi etc.n general sunt acoperite prin mijloace financiare cel mai bun mijloc de reducere a riscurilor statistice este controlul calitii

riscuri minoreefectele pe care le produc sunt nesemnificative pentru rezultatul proiectuluianumite riscuri pot fi ignorate deliberat de ctre managerul de proiect

riscuri majore pot avea efecte distructive pentru proiecttrebuie analizate temeinic i reduse ca efect prin msuri corespunztoare18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

9.2.2 Analiza riscurilororice activitate, respectiv orice decizie implic un risc

riscul trebuie apreciat/msurat

msurarea riscului se face prin calculul unei probabiliti privind apariia pierderilor, neobinerea performanelor (beneficiu/profit) dorite

metodele de analiz a riscului se pot mpri n:

metode calitativemetode cantitative18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Metode calitative

au ca scop stabilirea categoriei de impact al riscului: sczut, mediu sau ridicat exemplu de metod calitativ - matricea riscului

metod calitativ folosit uzual

const n: ncadrarea riscului considerat n cinci clase referitoare la probabilitatea de apariie (tabelul 1) i n cinci clase privind consecinele riscului (tabelul 2) consecinele au fost explicate pentru trei tipuri de nivel: tehnic, program i cost18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Tabelul 1: Clasele de probabilitate de apariie18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Tabelul 2: Clase de consecine18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

ClasaEfectDefinireNivel tehnicNivel programNivel cost1neglijabilDac riscul se produce, atunci nu vor fi efecte, se ndeplinesc toate cerinele. - minim- fr impact - minim - fr impact - minim- fr impact 2minorDac riscul se produce atunci vor aprea creteri minime. - moderat- reduceri minime - activiti suplimentare- se pot rezolva - bugetul crete cu pn la 5% 3moderatDac riscul se produce, atunci programul va nregistra creteri modeste. - modest- reduceri -se depete termenul cu o lun - bugetul crete ntre 5 7% 4seriosDac riscul se produce, atunci programul va nregistra creteri majore. - reduceri majore - impact critic- bugetul crete ntre 7 10% 5criticDac riscul se produce, atunci programul va eua. - inacceptabil- nu suntalternative - nu se poate realiza- bugetul crete cu peste 10%

n conformitate cu clasa aleas, se consider o valoare pa pentru probabilitatea de apariie a riscului

determinarea consecinelor riscului se face pe baza experienei cu aplicaie pentru costurile concrete, respectiv problemele tehnice si de planificare specifice proiectului

clasa determinat pentru nivelul probabilitii de apariie i clasa consecinelor determin categoria impactului riscului asupra proiectului prin folosirea diagramei riscului - vezi diagrama riscului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

msuri recomandate pentru combaterea/scderea efectelor riscului analizat n raport cu categoria de impact: pentru impact sczut se recomand monitorizarea continu

pentru impact mediu se recomand aciuni de combatere, inclusiv considerarea alternativelor

pentru impact ridicat se implementeaz noi procese sau se schimb planul18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Metode cantitative

consider n principal probabilitatea ca riscul s se produce, asociat cu determinarea efectelor economice

presupun determinarea unor indicatori:riscul ca investitia s se piard (R) poate fi exprimat n raport cu probabilitatea succesului tehnic pt, respectiv cu probabilitatea succesului comercial pc:

probabilitile pc i pt se pot determina pe baza aprecierilor exprimate de membrii echipei i de ctre ali specialiti din organizaia care ofer proiectul 18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

dac aprecierea specialistului/membrului K este un numr ntreg pozitiv cuprins ntre 0 i 5 inclusiv, i dac se consult N specialiti /membrii, atunci valoarea probabilitilor este:

valorile obinute sunt subiective i conin implicit experiena celor care particip la evaluare

Indicele de performan este utilizat pentru proiecte mici: B - beneficiul net CT - valoarea costurilor totale ps - probabilitatea de succes a proiectului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

credibilitatea acestui indicator este limitat de luciditatea estimrilor efectuate pentru factorii si

acest indicator poate fi utilizat numai dup ce s-au considerat corespunztoare valorile prognozate pentru beneficiarul B i costul CT

Coeficientul de risc al proiectului/produsului se obine prin nmultirea coeficienilor de risc determinai pentru riscurile probabile determinate n analiza preliminar

N - numrul de riscuri considerate - coeficientul riscului notat cu indicele k:

- posibilitatea de apariie a riscului exprimat n uniti relative - coeficientul de importan a riscului 18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

n tabelul alturat sunt prezentate intervale de valori pentru coeficientul de apreciere a importanei riscului , bazate pe clasele de consecine n care a fost ncadrat riscul

valorile pentru probabilitatea riscului difer n raport cu etapa din proiect la care se face analiza18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

NivelClase de consecine Valori pentru coeficientul de importan a riscului 5risc critic{9, 10}4risc major {7, 8}3risc moderat{5, 6, 7}2risc minor{2, 3}1risc neglijabil{1}

Indicele proiectului se exprim n funcie de valoarea de vrf S a vnzrilor preconizate pentru produsul rezultat din proiect: ps - probabilitatea succesului proiectului, exprimat n uniti relative C - valoarea cheltuielilor totale cu fabricarea produsului proiectat P - profitul proiectului

Riscul strategic este utilizat n cazul proiectelor care au ca obiectiv realizarea unui produs cu caracteristici tehnice deosebite. Dac s-au determinat N riscuri care impiedic realizarea n timp a uneia din calitile produsului, atunci riscul strategic are expresia:

pak - probabilitatea ca riscul k s se produc csk - costul asociat pierderii proprietii k a produsului 18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Riscul de a nu termina proiectul la termen se poate determina calculnd probabilitatea de terminare a proiectului la termen: probabilitatea este considerat n uniti relative i este precizat n Anexe18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Concluzii schema de analiz a riscului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

9.3 Gestionarea risculuiprincipalele aciuni de gestionare a riscului:

A. asumarea riscului B. tratarea riscului C. evitarea riscului

una din responsabilitile managerului de proiect este de reduce la minim riscurile comerciale i fizice

deoarece unele dintre aceste riscuri sunt inevitabile, n cadrul aciunilor de asumare sau tratare a riscurilor poate fi inclus i a patra aciune asigurarea

gestionarea riscurilor este un proces permanent care evalueaz riscurile identificate i identific noi riscuri

n cazul apariiei unui nou risc, acesta va fi gestionat printr-un plan de urgen 18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

A. Asumarea riscului

numai pentru riscuri cu impact sczut

asumarea poate fi fcut total sau parial

asumarea total a riscurilormetod limit n procesul de gestionare a riscului nseamn practic neluarea nici unei msuri explicite privind riscul consideratmetod pasiv, inadmisibil din punct de vedere managerial

asumarea parial a riscurilormetod semipasiv utilizat n practicnu se iau msuri privind anumite tipuri de riscuri, pe baza unor evaluri care s indice dac expunerea la risc poate fi acceptat vezi figura 12.618.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Gestionarea riscurilor18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Metoda variantelor optimist i pesimist const n modificarea estimrilor din varianta de baz n sens favorabil, respectiv nefavorabil pentru a se vedea efectele acestei aciuni

rezultatele se cuantific printr-un factor de ajustare:

valoarea factorului de ajustare difer n raport cu riscul considerat

cu acest coeficient se nmulete valoarea fluxului viitor de venituri n calculele privind analiza financiar a proiectului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

Metoda analizei de sensibilitate const n schimbarea a numai unei estimri dintre variabile i calculul senzitivitii absolute a venitului V:

- variaia venitului n raport cu varianta iniial

- variaia elementului de calcul

n funcie de rezultatele obinute din analiza efectuat, managerul de proiect poate s hotrasc neluarea nici unei msuri privind riscul considerat sau efectuarea unei analize cantitative a riscului

n cazul n care s-a hotrt neluarea nici unei msuri, se trece direct la aciunile privind monitorizarea riscului respectiv18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

B. Tratarea riscului

numai pentru riscurile cu impact mediuse elaboreaz programe de protecie i control care privesc reducerea efectelor riscurilor prin:

prevenire conduce la scderea expunerii la riscprotecie conduce la reducerea agresivitii risculuiredundana presupune dublarea unor sistememetode dedicate se prevd planuri de aciune pentru situaiile n care apare un anumit risc

necesit activiti suplimentare pentru echipa proiectului i costuri suplimentare18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

C. Evitarea riscului

numai pentru riscurilor cu impact major

se elaboreaz noi planuri pentru proiect, modificnd, dup necesitate, principiile de execuie ale proiectului, tehnologiile, parametrii funcionali etc.

dac noile planuri ofer o variant acceptabil, atunci se elaboreaz programele de protecie i prevenire, se modific programul proiectului i se continu execuia acestuia

dac noile planuri nu ofer o variant acceptabil privind costul proiectului, costul produsului sau termenul de finalizare, atunci se renun la proiect

este o metod limit i foarte costisitoare de gestionare a riscului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

riscuri ce pot fi asigurate:riscuri care trebuie asigurate n mod obligatoriuriscuri care pot fi asigurate la cererea conducerii organizaiei, cu costurile suplimentare corespunztoare

categorii de riscuri care se asigur:daune legale: pli impuse prin lege, obligaii contractuale i/sau profesionale, compensaii hotrte n instana de judecatpierderea sau degradarea unor bunuri n posesiepli legate de probleme de personalpierderi financiare18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

situaii n care sunt necesare asigurrile contra daunelor legale:compensaii acordate persoanelor pentru diverse vtmri corporalenclcarea dreptului de proprietateaccidentedaune realizate de produsele proiectuluineglijen profesionaldisconfort cauzat de lucrriafectarea mediului18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

toi salariaii cu rspundere n proiect sau organizaiile partenere trebuie s dispun de o asigurare profesional care poate s acopere daunele cauzate de acetia n decursul exercitrii activitii

asigurarea general ofer protejarea lucrrilor n curs de desfurare, a instalaiilor i utilajelor tehnice, a materialelor i utilajelor n tranzit, a amenajrilor de antier, etc., mpotriva incendiilor, daunelor produse de furtuni, calamitilor naturale sau aciuni cu rea intenie

pe lng asigurrile impuse de cerine legale sau contract se mai pot face, la cerere, asigurri pentru:

accidente i mbolnviri pentru persoanele care cltoresc n strintate

asigurarea persoanelor cheie care ofer proiectului o protecie mpotriva pierderilor ce rezult din faptul c o persoan important din proiect este mpiedicat s-i exercite atribuiile din cauza bolilor, accidentelor sau a decesului

asigurri pentru defecte latente care acoper daune create de un defect de proiectare, de material sau de construcie al proiectelor18.12.2008Management de proiect2008 - 2009

*