Manual BT 24 - romana

INTERNET BANKING BT 24

Manual de utilizare

www.bancatransilvania.ro

Cluj-Napoca, Str. G. Bariiu nr. 8



Manual de utilizare


INTERNET BANKING BT 24Manual de utilizare

3

CUPRINS

I. Introducere...........................................................................................................................51.1 Ce este BT 24? .........................................................................................................51.2 Care sunt datele de conectare la aplicaia BT 24 i cum se pot obine acestea?.....51.3 Contact .....................................................................................................................5

II. Cerine tehnice ....................................................................................................................5III. Recomandri cu caracter general.........................................................................................6IV. Recomandri pentru utilizarea n siguran a programului de internet banking ..................7V. Conectarea n aplicaie.........................................................................................................9

5.1 Ce este un certificat digital de autentificare.............................................................95.2 Cum se obine un certificat digital de autentificare..................................................95.3 Cum se terge un certificat digital de autentificare................................................115.4 Prima conectare n aplicaie ...................................................................................11

VI. Structura meniului aplicaiei ...............................................................................................14VII. Schimbarea parolei .............................................................................................................15VIII. Creare beneficiari...............................................................................................................16

8.1 Beneficiari pentru Pli n Lei..................................................................................168.2 Beneficiari pentru Pli n Valut.............................................................................188.3 Modificri sau tergeri de beneficiari......................................................................19

IX. Consideraii generale importante pentru toate tipurile de operaiuni...............................21X. Ordine de plat n lei..........................................................................................................22

10.1 Ordine de plat Lei ctre beneficiari predefinii ..................................................2210.2 Ordine de plat ctre buget .................................................................................24

XI. Ordine de plat n valut la intern......................................................................................26XII. Pli externe (DPE) ............................................................................................................28XIII. Vnzri valut .....................................................................................................................29

13.1 Vnzri valut la curs ferm ...................................................................................2913.2 Vnzri valut la curs negociat..............................................................................3113.3 Vnzri valut la termen .......................................................................................32

XIV. Cumprri valut ................................................................................................................33XV. Constituiri/Rennoiri depozite ............................................................................................36XVI. Lichidare depozite..............................................................................................................37XVII. Seturi ordine.......................................................................................................................38

17.1 Ordine predefinite................................................................................................3817.2 Importuri ordine...................................................................................................3917.3 Generare duplicate ...............................................................................................40

XVIII. Autorizare operaiuni .........................................................................................................43XIX. Configurri .........................................................................................................................45

19.1 Fiiere cu ordine...................................................................................................4519.2 Ordine predefinite................................................................................................49

19.2.1 Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite ...........................4919.2.2 Modificarea i/sau tergerea seturilor de ordine existente.......................50

INTERNET BANKING BT 24 Manual de utilizare

4

XX. Rapoarte .............................................................................................................................5120.1 Extrase de cont ...................................................................................................5120.2 Export extrase .....................................................................................................5320.3 Alte rapoarte .......................................................................................................55

XXI. Modulul de comunicare cu operatorii................................................................................58Anexa 1: Ore limit operaiuni ....................................................................................................60


5

I. INTRODUCERE

1.1 Ce este BT 24?

BT 24 este produsul de Internet Banking al Bncii Transilvania. Aplicaia BT 24 asigur clieniloracces rapid i sigur, prin intermediul Internet-ului, la conturile proprii, oferind, n acelai timp, posi-bilitatea de a realiza o gam vast de operaiuni bancare: rapoarte (extrase de cont, evoluia sol-durilor, situaia depozitelor, etc); pli Lei; pli valut la intern; pli valut la extern; depozite; vn-zare / cumprare valut; comunicare securizat (ntre clieni i banc).

1.2 Care sunt datele de conectare la aplicaia BT 24 i cum se pot obine aceste date?

Dup finalizarea formalitilor de subscriere n Aplicaia BT 24, banca v va seta n sistem i va generapentru dumneavoastr o serie de identificatori necesari conectrii n aplicaie, i anume: PIN (cod nume-ric) valabil pentru obinerea a 10 certificate digitale de autentificare (a se vedea capitolul V., punctul 5.1),un identificator (ID) de utilizator i o parol temporar. Aceast parol temporar expir la prima conec-tare n aplicaie, sistemul obligndu-v s o nlocuii cu o parol confidenial, aleas de dumneavoastr.

Pentru a asigura un grad maxim de securitate a procesului de transmitere ctre dumneavoastr adatelor confideniale necesare conectrii n aplicaie, reprezentanii bncii din teritoriu vi le vor nmnapersonal n dou plicuri securizate (de tip letter pin) n cel mai scurt timp, dup cum urmeaz:

n primul se va regsi PIN-ul necesar obinerii certificatelor digitale de autentificare, mpre-un cu identificatorul de utilizator (ID)

n al doilea se va regsi Parola care mpreun cu identificatorul printat n interiorul primuluiplic, v permite accesul la sistem.

1.3 Contact

Pentru orice ntrebri legate de aplicaia BT 24, v rugm contactai Serviciul de HelpdeskInternet Banking la unul dintre urmtoarele numere de telefon: 0801 01 0128 (BT) (apelabil dinreeaua Romtelecom), 0264 30 8028 (BT) (apelabil din orice reea, inclusiv internaional), 0800 842 824 (TelVerde apeluri gratuite din reeaua ROMTELECOM), 0741881023 sau *8028 (BT) (pentru apeluri din reeaua Orange), 0725648023 sau *8028 (BT) (pentru apeluri dinreeaua Vodafone); sau prin e-mail: [email protected]; [email protected]

II. CERINE TEHNICE

Pentru utilizarea aplicaiei BT 24 este necesar folosirea sistemului de operare Windows NT /2000 / XP / VISTA i a browser-ului Internet Explorer, versiunea 5.5 (minim).

Dac dispunei de o versiune mai veche a acestui browser (versiunea 5.0, de exemplu) va tre-bui s instalai Internet Explorer 128 bits High Encryption Pack. Att Internet Explorer, ct ipachetul de criptare sunt disponibile pe site-ul Microsoft.


6

n caz c nu cunoatei nivelul de securitate al browser-ului pe care l avei instalat pe computerul propriu, va trebui s selectai opiunea About Internet Explorer din meniul Help. nfereastr ce se va deschide verificai Cypher Strength.

III. RECOMANDRI CU CARACTER GENERAL

Dezactivai programele de tip Popup Blocker.Exist o serie de programe gen popup-blocker care v permit s blocai apariia majoritii fe-

restrelor pop-up n faa paginilor pe care dorii s le vizualizai cnd navigai pe Internet. Aceste prog-rame nu au legtur cu aplicaia noastr de Internet Banking, dar afecteaz browserul dvs. de Internet.Recomandarea noastr este s le dezactivai pe perioada ct accesai aplicaia de Internet Banking.

Cum se terge dezactiveaz /dezinstaleaz un program Popup Blocker?

Pentru a dezinstala un program de acest gen, se utilizeaz opiunea Add/Remove Programs dinWindows, urmnd urmtorii pai:

1. Start Settings Control Panel Add/Remove Programs.2. Cutai numele programului instalat (de exemplu Popup Begone).3. Selectai programul i alegei Remove.4. Urmai instruciunile dup care iesii din Control Panel.

Cum se pot dezactiva aceste blockere n cadrul Windows XP Service Pack 2 (SP2)?

Pentru a dezactiva parial Pop-up Blocker trebuie urmai urmtorii pai:1. Deschidei Internet Explorer Tools Internet Options 2. Alegei opiunea Privacy i scoatei bifa din dreptul Block Popups

Pentru a dezactiva total Pop-up blocker-ul:1. Deschidei Internet Explorer2. Accesai meniul Tools alegeti opiunea Pop-up Blocker i selectai Turn off pop-up blocker.

tergeti cookie-urile / fiierele temporare din Internet Explorer:1. Se deschide Internet Explorer. 2. Se acceseaz meniul Tools Internet Options. 3. Se acioneaz butonul Delete Cookies. 4. Vei vedea mesajul Delete all cookies n the Temporary Internet File folder? click pe OK. 5. Se acioneaz butonul Delete Files. 6. Se pune bifa la Delete all offline content. 7. Click pe OK.

Parcurgei Manualul de utilizare al aplicaiei BT 24 1.Download-ai manualul din bara orizontal de meniu a aplicaiei BT 24, salvai-l local; l

putei deschide fie dnd click dreapt cu mouse-ul pe iconia manualului, selectai


7

Open/Open With Microsoft HTML Help Executable fie click dreapta, Properties,opiunea General i acionai butonul Unblock.

2.Accesai manualul n format PDF, existent n pagina de Intro a aplicaiei, la rubrica ntre-bri frecvente.

IV. SECURITATEA INFORMAIILOR IMPORTANT

Banca Transilvania, contient de pericolele ce decurg din furturile de identitate informatic, seangajeaz ferm s asigure confidenialitatea datelor clienilor si i a tranzaciilor acestora.Concomitent cu eforturile bncii pentru securizarea datelor, datorit creterii riscurilor privindatacurile ilegale, att online ct i prin alte mijloace i a metodelor din ce n ce mai sofisticate, estenecesar ca i clienii s fie contieni de potenialele ameninri, s poat identifica o aciune ru-voitoare i s aplice msurile de protecie corespunztoare.

Pentru pstrarea confidentialitii datelor personale i a securitii activitii desfurate online,v rugm s NU comunicai informaii cu privire la identitatea personal, conturile, numr decard, data expirrii, codul PIN sau alte produse i servicii bancare deinute. BancaTransilvania v asigur c nu v va solicita asemenea informaii.

Mai jos avei descris una dintre cele mai utilizate metode de atac informatic folosite, phishing-ul, precum i prezentarea unor msuri generale care pot fi luate pentru a evita astfel de atacuri.

Phishing-ul este o metod de furt de identitate prin care clienii unei organizaii sunt deter-minai s dezvluie date personale sau confideniale care pot fi folosite ulterior de o manier ilegalpentru a efectua tranzacii n contul clientului respectiv. Pentru aflarea datelor confideniale ale clien-tului atacurile de phishing se folosesc de un canal electronic de comunicaie (e-mail, telefon) sau de unprogram ru intenionat, cal troian, care exploateaz vulnerabilitile sistemului pentru a fura date.

Dac se folosete e-mail-ul: un mesaj electronic este trimis clienilor pretinznd a fi din parteaunei surse legitime (banca n cazul nostru), mesaj prin care se solicit introducerea de date confi-deniale folosind un link ctre un site indicat n textul mesajului. Acest link direcioneaz clieniictre un site fals dar care reproduce foarte bine pagina original a bncii sau a produsului e-Bankingfolosit. Prin introducerea datelor personale confideniale i validarea lor atacatorii intr n posesiaacestora i le pot folosi pentru a derula operaiuni n contul identitii furate.

Atacul de tip phishing poate fi realizat i prin telefon: o persoan pretinde c sun din parteabncii i, invocnd probleme tehnice (de ex. n sistemul de pli), solicit informaii confidenialecum sunt codul PIN, numrul contului, parola.

Banca Transilvania nu v trimite niciodat mesaje e-mail n care s fie incluse link-uri ctresite-uri unde Dvs. vi se cere s introducei informaii cu privire la identitatea personal, conturile,numr de card, data expirrii, codul PIN sau alte produse i servicii bancare deinute.

Banca Transilvania nu va solicita niciodat clienilor si s confirme utiliznd un canalelectronic informaii confideniale personale (de ex. numrul cardului, data la careexpir, PIN-ul, parola, etc.). V rugm s nu dai curs niciodat unor astfel de solicitri.

n cazurile n care utilizai online produse sau servicii bancare din partea bncii, v rugm s veri-ficai autenticitatea paginilor n care completai datele cu caracter personal sau financiar, prin con-sultarea valabilitii certificatelor digitale i a adresei Internet la care acestea sunt localizate.


8

Pentru a evita infectarea sistemului dumneavoastr cu virui informatici (inclusiv cai troieni) cear putea sustrage informaii sensibile pentru a le trimite eventualilor atacatori, asigurai-v c:

Instalai aplicaii antivirus (i le actualizai periodic) pe calculatoarele pe care utilizai apli-caia de Internet Banking.

sistemul dumneavoastr este actualizat din punct de vedere al securitii, avnd instalatecele mai recente actualizri aduse de productorul sistemului de operare

nu deschidei e-mail-uri suspecte i nici nu ncercai s accesai link-uri sau butoane din interiorulacestora deoarece n cazul unor asemenea aciuni pe calculatorul dvs. se pot instala de o maniertransparent aplicaii ru intenionate (cai troieni, coduri care spioneaz, etc.) care pot fura date

utilizati cea mai recent versiune de browser deoarece aceasta conine cele mai actualepatch-uri de securitate care v asigur o protecie sporit

Recomandri pentru utilizarea n siguran a programului de internet banking:

Protejai parola de acces n sistem: la fiecare logare n aplicaie, asigurai-v c nimeni nu v urmrete cu scopul aflrii datelor

dumneavoastr de identificare; n cazul n care se acceseaz aplicaia BT 24 dintr-o locaie nesigur (ex: Internet Cafe, dei nu

recomandm acest lucru), dup ieirea din aplicaie este important s tergei certificatul deautentificare instalat pe staia utilizat (vezi cap. 5.3) i fiierele temporare (vezi cap. III.). Deasemenea, pentru introducerea elementelor de autentificare, v rugm folosii mouse-ul itastatura simulat n ecranul de logare (vezi cap. 5.4) i nu cea fizic, a computerului.

alegeti o parol care s nu conin date uor de aflat de ctre alte persoane (ex. data denatere, nume etc);

nu dezvluii nimnui, cu bun tiin, elementele dumneavoastr de identificare n sistem(utilizator & parola);

memorai parola, iar n cazul n care dorii s o pstrai i pe suport de hrtie, arhivai doc-umentul respectiv ntr-un loc sigur, la care s nu aib acces alte persoane;

schimbai parola periodic i ori de cte ori considerai c elementele dumneavoastr de au-tentificare au fost compromise, existnd posibilitatea c ele s fi ajuns la cunotina unorpersoane neautorizate.

Utilizati screen-saver cu parol la calculatorul pe care lucrai, pentru blocarea ecranului dupun timp de inactivitate (recomandabil la 5 minute);

nchidei sesiunea de Internet Banking, de fiecare dat cnd plecai de lng computerul de pecare operai.

tergei fiierele temporare, dup fiecare utilizare a aplicaiei BT 24 (C:\Documents andSettings\nume_profil\Local Settings\Temporary Internet Files)

Asigurai-v c ai accesat pagina Web a produsului de pe site-ul autentic prin efectu-area urmtoarelor verificri:

autenticitatea site-ului bncii prin click pe icoana VeriSign i asigurai-v c n fereastra afiatse gsesc informaii despre securizarea site-ului i valabilitatea certificatului conform imaginiide mai jos:


9

Dac link-ul nu se deschide sau dac nu afieaz informaiile de mai sus despre certificat, vrugm s abandonai logarea i s contactai de urgen banca.

n situaia n care v aflai pe pagina care solicit introducerea datelor personale de identifi-care i utilizai Internet Explorer versiunea 7, verificai identitatea serverului prin dublu clickpe pictogram sub form de lact, de culoarea galben, din colul dreapta sus al paginii,urmnd a se afia existena i valabilitatea certificrii de securitate. n cazul n care pictograma este static i nu apare nici o opiune la dublu click v rugm snu accesai link-ul respectiv i s contactai de urgen banca.

Pentru orice problem de acest gen identificat se poate suna i raporta la numrul de tel.: 0-800-842-824 sau trimite un e-mail la [email protected]

V. CONECTAREA N APLICAIE

Prima conectare n aplicaia BT 24 se realizeaz printr-o procedur care implic dou etape:1. Obinerea unui certificat digital de autentificare 2. Introducerea ID-ului i a parolei temporare (primite de la banc)

5.1 Ce este un certificat digital de autentificare?

Certificatele digitale sunt mesaje electronice ataate informaiilor transmise ntre calculatoruldumneavoastr i serverul bncii, din msuri de securitate. Certificatele sunt folosite pentru verifi-carea identitii persoanei care trimite mesaje electronice ctre banc i pentru a oferi posibilitateadestinatarului (banc) de a codifica rspunsurile. Certificatele digitale de autentificare sunt aadaremise pentru sigurana conexiunii ntre calculatorul clientului i serverul de Internet al bncii, aflatla sediul acesteia. De aceea, dac folosii Aplicaia de Internet Banking BT 24 de pe mai multecalculatoare, va trebui s cerei cte un certificat pentru fiecare dintre acestea.

Valabilitatea certificatului de autentificare instalat pe calculator este de cel mult un an dup careexpir, iar accesul n aplicaie nu mai este posibil dect dup reinstalarea unui nou certificat.

Pentru a verifica valabilitatea certificatului d-voastr deja instalat, v rugm s accesai n brow-ser-ul Internet Explorer meniul Tools Internet Options Content Certificates View Valid to...

5.2 Cum se obine un certificat digital de autentificare?

Obinerea unui certificat presupune urmtoarele etape: 1. Transmiterea de ctre client a solicitrii de emitere a unui certificat. Pentru aceasta:

Accesai site-ul bncii www.bancatransilvania.ro, seciunea BT 24, apoi Login aplicaie; acionai butonul Cerere certificat, n pagina Bun venit n Aplicaia BT 24; selectai Request a certificate n pagina astfel deschis i apoi Web Browser Certificate completai cmpurile Name i Company/Name EXACT cum le avei tiprite pe faa

plicurilor securizate primite din partea bncii.


10

Atenie:n cazul persoanelor fizice titulare ale contului, cmpurile Company/Name i Name trebuie s

fie completate cu numele titularului. n cazul persoanelor fizice mputernicite pe cont, cmpulCompany/Name trebuie completat cu datele titularului de cont, iar cmpul Name cu datele mpu-ternicitului.

completai cmpul PIN EXACT ca n plicul securizat primit de la banc opional, completai i celelalte cmpuri; dai click pe butonul Submit.


11

2. Emiterea certificatului de ctre banc:Odat receptat de ctre banc, cererea dumneavoastr de emitere a certificatului va fi verifi-

cat. Dac datele coincid, certificatul va fi eliberat. n aceast pagin, apsai Install this certificate.

Acestea fiind parcurse, trebuie s primii un mesaj care v anun c respectivul certificat a fostinstalat cu succes. Dup primirea mesajului menionat, trebuie s repornii browser-ul de Internet.Certificatul va putea fi folosit abia dup ce finalizai operaiunea de repornire a browser-ului.

n cazul n care utilizai sistemul de operare Vista, va rugm s urmai link-ul de pepagina de intro seciunea ntrebri Frecvene.

5.3 Cum se terge un certificat digital de autentificare?

n cazul n care dorii tergerea unui certificat de autentificare, trebuie s parcurgei paii urmtori: deschidei Internet Explorer accesai meniul Tools opiunea Internet Options Content apsai pe butonul Certificates i alegei din lista aprut certificatul pe care dorii s-l tergei actionai butonul Remove confirmai finalizarea operaiunii cu Yes

5.4 Prima conectare n aplicaie

Imediat dup instalarea certificatului i restartarea browser-ului de Internet, trebuie s v conec-tai n aplicaie pentru prima oar, n vederea schimbrii parolei temporare primite de la banc, cuo parol confidenial, numai de dumneavoastr cunoscut.

Accesul la pagin de logare n aplicaia BT 24 se face prin intermediul site-ului bncii: www.bancatransilvania.ro, seciunea BT 24, Login Aplicaie, pagina Bun venit n Aplicaia BT 24,


12

butonul Log-in. Aceeai pagin de Bun Venit permite utilizatorilor aplicaiei selectarea n prealabil

a limbii dorite, opiunile fiind: roman, englez i francez. Durata transferului din pagina de Bun

Venit n aplicaie depinde i de calitatea conexiunii dumneavoastr la Internet, o rat mic de trans-

fer (ex: n cazul conexiunilor de tip dial-up) putnd genera ncetiniri ale procesului de transfer.

Introducerea parolei se poate realiza n dou moduri:

cu ajutorul tastaturii computerului de pe care operai

cu ajutorul tastaturii simulate pe ecranul de logare

Raiunea pentru care s-a oferit clienilor aplicaiei posibilitatea alegerii modului de introducere a

parolei ine de msurile minimale de precauie pe care fiecare client le poate utiliza la accesarea sis-

temului, n vederea reducerii la minimum a riscului compromiterii acestor date confideniale.

Introducerea parolei cu ajutorul tastaturii simulate n ecranul de logare se va face cu ajutorul

mouse-ului, prin selectarea caracterelor (litere/cifre) dorite. Schimbarea tipului literelor (mari/mici) se

realizeaz cu ajutorul butonului CapsLock, de asemenea prezent n acelai ecran (a se vedea imaginea

de mai jos).

Indiferent de modul de introducere a datelor de logare alese, este important s tastai caracterele

necesare exact aa cum sunt prezentate n plicul securizat primit de la banc (atenie la literele mici i

mari: se face diferen spre exemplu ntre a i A).

Procesul de introducere a datelor de logare se finalizeaz prin acionarea butonului

Conectare. Dac datele de logare au fost corect introduse, acionarea butonului amintit v va

permite accesul efectiv n aplicaie.

Fiind prima conectare, sistemul v va obliga s schimbai parola temporar, atribuit de banc,

cu o parol confidenial, aleas de dumneavoastr. Schimbarea parolei este un proces simplu (a se

vedea mai jos), ce implic trei pai: introducerea vechii parole (a parolei temporare), introducerea

noii parole (aleas de dumneavoastr) i confirmarea noii parole.


13

Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizeaz prin acionarea butonului Salveaz.Dac, dintr-un motiv sau altul, dorii s renunai la schimbarea parolei, va trebui s acionaibutonul Anulare, prezent n al 4-lea ecran al procesului de schimbare a parolei.

n cazul n care clienii i-au uitat elementele proprii de autentificare sunt rugai s contactezede urgen reprezentanii autorizai ai bncii, la unul dintre numerele de telefon din rubrica Contact(subcapitolul 1.3) sau prin e-mail: [email protected]; [email protected] le vor oferi suportul informaional i tehnic necesar remedierii situaiei n cel mai scurt timp.


14

VI. STRUCTURA MENIULUI APLICAIEI

Bara vertical de meniu este format din urmtoarele opiuni:Sesiune

Conectare permite introducerea parolei Schimbare parol permite schimbarea parolei

Beneficiari Beneficiari pli Lei permite vizualizarea listei cu beneficiarii plilor Lei salvai anterior i

crearea altora noi Beneficiari Pli buget permite vizualizarea listei cu beneficiarii plilor pentru buget, sal-

vai anterior i crearea altora noi Beneficiari pli valut permite vizualizarea listei cu beneficiarii plilor valut la intern i

la extern salvai anterior i crearea altora noiOperaiuni aceast opiune v permite s efectuai diferite operaiuni bancare i anume:

Pli Lei crearea de Pli Lei ctre beneficiari noi sau anterior creai i Pli ctre bugetul de stat Pli valut la intern plat valutar efectuat ntre rezideni sau ntre nerezideni i rezi-

deni Plat extern (DPE) plat valutar efectuat de rezideni/nerezideni ctre Nerezideni Vnzare valut permite vnzarea valutelor n care avei deschise conturi Cumprare valut permite cumprarea valutelor n care avei deschis cont Constituire depozite permite constituirea de depozite la termen Lichidare depozite desfiinarea unui depozit anterior constituit (nainte de scaden i la

scaden) Seturi ordine cu suboptiunile:

Ordine predefinite permite vizualizarea, modificarea i salvarea ordinelor coninute nseturi prefigurate n prealabil

Importuri ordine permite importul ordinelor dintr-un fiier configurat n prealabil Generare duplicate permite crearea de duplicate pentru ordinele executate n prealabil.

Autorizri permite autorizarea/semnarea ordinelor create anterior i vizualizarea strii ordinelorde plat create sau trimise la banc.Configurri cu subopiunile:

Fiiere ordine permite configurarea fiierelor de tip txt (coninnd informaiile necesarecompletrii unor ordine de plat) n vederea importului lor n aplicaie, sub form de ordinede plat

Ordine predefinite permite configurarea unor seturi de ordine (Pli n lei, Pli la buget)ce se doresc a fi executate cu regularitate (ex: Romtelecom).

Rapoarte furnizeaz informaii utile n legtur cu evoluia conturilor d-voastr prin intermediulurmtoarelor opiuni:

Extrase de cont permite crearea de extrase de cont Export extrase permite exportul, n format electronic, a extraselor de cont, pentru o

manipulare facil a acestora Alte Rapoarte

Situaia depozitelor la termen Micri pe conturi pe o anumit perioad aleas


15

Evoluia soldurilor generarea unui grafic n funcie de modificrile soldurilor n cadrul unuiinterval de timp prestabilit. Sold disponibil

nchidere sesiune permite prsirea sesiunii de lucruBT Trade permite accesul n pagina de Intro a aplicaiei BT Trade platforma de tranzacionareprin internet a BT SECURITIES S.A

Meniul orizontal conine urmtoarele opiuni:Data i Ora permite confruntarea dintre cursul valutar existent la momentul efecturii schimbu-lui valutar i cursul valutar la care s-a procesat efectiv operaiunea Stare ordine afieaz lista ordinelor cu stare schimbatMesaje noi permite recepionarea de mesaje de la Serviciul de Internet BankingContact permite trimiterea de mesaje securizate ctre Serviciul de Intenet Banking.Manual de utilizare permite download-ul manualului de utilizareHelp furnizeaz informaii contextuale referitoare la opiunile accesate.

VII. SCHIMBAREA PAROLEI

Schimbarea parolei o putei face n orice moment, sistemul obligndu-v s facei acest lucrudoar dup prima conectare. Este recomandat ca schimbarea parolei s fie fcut lunar. Pentru a vschimba parola, trebuie s selectai Schimbare Parol din meniul Sesiune. Schimbarea paroleieste un proces simplu, ce const n trei pai: introducerea vechii parole, introducerea noii parole iconfirmarea noii parole. Parola aleas trebuie s aib minim 8 caractere.

Finalizarea procesului de schimbare a parolei se realizeaz prin acionarea butonului Salveaz.Dac, dintr-un motiv sau altul, dorii s renunai la schimbarea parolei, va trebui s acionaibutonul Anulare, prezent n al 4-lea ecran al procesului de schimbare a parolei.


16

Important: n cazul n care un utilizator a introdus o parol greit de trei ori consecutiv, certificatul elec-

tronic instalat pe staia sa de lucru va fi revocat automat, concomitent cu blocarea accesului n sis-tem. Utilizatorul va trebui s emit o nou cerere de certificat, iar banca va efectua procedurile deemitere certificat i acordare de parol temporar exact ca la o prim conectare. Important:

Este interzis utilizarea caracterului (') n cadrul aplicaiei BT 24, indiferent de ecranul n care sepoate pune problem utilizrii lui (ex: creare beneficiari; creare operaiuni). Important:

Dac avei mai multe certificate instalate pe acelai calculator, este interzis utilizarea a dousesiuni deschise concomitent. Va trebui s v restartai browser-ul de Internet de fiecare dat cnddorii s lucrai pe un alt certificat.

VIII. CREARE BENEFICIARI

Exist 3 tipuri de beneficiari: Beneficiari pentru pli n lei Beneficiari pentru pli n lei ctre buget Beneficiari pentru pli n valut.

Pentru a crea un beneficiar, trebuie s alegei mai nti tipul acestuia, deoarece procedura decreare a beneficiarilor difer n funcie de deviza i felul pltii pentru care sunt creai, cmpurile caretrebuie completate fiind diferite.

Dup selectarea tipului de beneficiar dorit, va fi afiat lista beneficiarilor din categoria respec-tiv. Lista beneficiarilor va fi (evident) goal n momentul primei accesri a aplicaiei.

8.1 Beneficiari pentru pli n lei


17

Primul pas n crearea beneficiarilor pentru plile n lei este selectarea, din meniul vertical-stn-ga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti lei. n ecranul astfel deschis (Beneficiariplti lei) trebuie s dai click pe Adugai beneficiar nou. Operaiunea va avea c efectdeschiderea unui ecran special dedicat introducerii datelor beneficiarului pe care dorii s-l creai,ecranul: Editare beneficiari plti lei.

n ecranul menionat, completai Numele beneficiarului, Contul beneficiarului, iar n cm-pul Banca beneficiarului selectai numele bncii din lista existent n pop-up-ul respectiv. Odatselectat banca dorit, sistemul va afia i lista automat lista tuturor sucursalelor i filialelor bnciirespective.

Dac sucursala / unitatea bancar pe care dorii s o selectai nu exist n lista menionat (fiindnou nfiinat), v rugm s contactai banca. n cel mai scurt timp posibil, baza de date va fi actua-lizat, astfel nct s putei regsi n lista cu pricin i sucursala/unitatea dorit.

Dup completarea tuturor cmpurilor din ecran, beneficiarul creat se nregistreaz prinactionarea butonului Salveaz. n cazul n care nu mai dorii nregistrarea respectivului beneficiar,acionai butonul Anulare.

n cazul beneficiarilor pli buget trebuie s completai Numele beneficiarului, Cod fiscalbeneficiar, Trezoreria Beneficiar (selectai numele trezoreriei din lista existent n pop-up-ulrespectiv) i Codul IBAN beneficiar.


18

8.2 Beneficiari pentru pli n valut

Primul pas n crearea beneficiarilor pentru plile n valut este selectarea, din meniul vertical-stnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti valut. n ecranul astfel deschis(Beneficiari valut) trebuie s dai click pe Adugai beneficiar nou. Operaiunea va avea caefect deschiderea unui ecran special dedicat introducerii datelor beneficiarului pe care dorii s-lcreai, ecranul: Editare beneficiari plti valut. n acest ecran completai Numele beneficiaru-lui, Adresa, ara (pe care o selectai din list), Contul, Deviza. Dup completarea tuturor cm-purilor din ecran, beneficiarul creat se nregistreaz prin actionarea butonului Salveaz. n cazul ncare nu mai dorii nregistrarea respectivului beneficiar, acionai butonul Anulare.

Atenie: Dac avei de efectuat pli ctre un anumit beneficiar, dar pe valute diferite, acel beneficiar

trebuie creat pentru fiecare valut n parte. La prima conectare, n lista derulant aferent cmpului Banca Beneficiarului, se va afla

doar elementul Banc nou. n aceste condiii, n cmpul imediat urmtor vei completanumele bncii i apoi toate celelalte cmpuri aferente bncii beneficiarului.

Bncile beneficiarilor n valut, introduse de dumneavoastr, vor fi afiate de fiecare datcnd vei dori introducerea, actualizarea sau stergerea unui beneficiar n valut.


19

8.3. Modificri sau tergeri de beneficiari

Primul pas n modificarea / tergerea beneficiarilor pentru plile n lei este selectarea, din meni-ul vertical-stnga, a opiunii Beneficiari, submeniul Beneficiari plti lei. n ecranul astfel deschis(Beneficiari plti Lei) trebuie s dai click pe linia beneficiarului pe care dorii s l modificai /tergei. Vei accesa n acest fel pagina Editare beneficiari pli Lei. Cmpurile de text din ecra-nul beneficiarului respectiv se vor activa n vederea modificarii, dup actionarea butonului Modific.Finalizarea operaiunilor de modificare a datelor beneficiarului trebuie confirmat prin acionareabutonului Salveaz. n cazul n care dorii s tergei un beneficiar, n acelai ecran (Editare be-neficiari plti Lei), va trebui s acionai butonul terge i apoi s confirmai dorina de a tergebeneficiarul respectiv, printr-un OK n fereastra ce se va deschide.

Procedura de modificare / tergere a unui beneficiar este similar i n cazul n care se doretemodificarea / tergerea unui beneficiar pentru plti de buget sau valutare.


20


21

IX. CONSIDERAII GENERALE IMPORTANTE PENTRU TOATETIPURILE DE OPERAIUNI

Aplicaia BT 24 v permite realizarea urmtoarelor tipuri de operaiuni bancare: pli Lei (ctrebuget / ctre beneficiari predefiniti); pli valut la intern; pli valut la extern; depozite; vnzare /cumprare valut. Efectuarea oricrei operaiuni bancare, dintre cele menionate, presupune unproces ce cuprinde trei etape principale:

1.crearea ordinului2.salvarea ordinului3.semnarea / autorizarea ordinului

n funcie de tipul su (persoan fizic / persoan juridic) i/sau de drepturile pe care le are nsistem, un utilizator al aplicaiei poate parcurge n ntregime procesul de mai sus, sau numai parial.

Drepturile utilizatorilor n sistem sunt setate n funcie de fia de configurare pe care acetia o com-pleteaz n momentul realizarii formalitatilor de subscriere n aplicaie. n cadrul fisei de configurare, uti-lizatorii pot selecta tipurile de operaiuni dorite i tipurile de semnturi pe care urmeaz s le utilizeze.

Utilizatorii aplicaiei BT 24 pot fi setai n sistem cu urmtoarele tipuri de semnturi: Semnturade tip A, Semntura de tip B i Semntura de tip C. n funcie de tipul semnturii, procesul de auto-rizare / semnare a ordinelor poate fi realizat:

cu o singur semntur / autorizare n cazul persoanelor fizice / juridice cu drepturi com-plete n sistem i semntur de tip A

cu dou semnturi / dubl autorizare n cazul persoanelor juridice cu drepturi difereniatepe utilizatorii proprii din sistem i semntur de tip AB

cu trei semnturi / tripl autorizare n cazul persoanelor juridice cu drepturi difereniatepe utilizatorii proprii din sistem i semntur de tip ABC

alte mti complexe Dup crearea i salvarea operatiunilor, acestea sunt autorizate / semnate de utilizatorii cu drepturi

n acest sens (conectai n aplicaie cu identificatorul i parola proprie). Din momentul autorizrii /semnrii complete a operaiunilor, acestea sunt transferate automat la banc, sistemul urmnd a leprelucra i gestiona n funcie de orele limit pentru fiecare tip de operaiune. Detalii despre acestelimite orare, pentru fiecare tip de operaiune, gsii n Anexa 1 a prezentului manual. Important:

Operaiunile create cu data viitoare i complet autorizate, vor fi reinute de ctre sistem n stand-by i se vor transfera la banc doar n ziua care corespunde cu data aleas de dumneavoastr.

Dac s-au creat operaiuni i data acestora este anterioar datei (conform limitelor orare)la care se ncearc autorizarea lor, acestea vor aprea cu statutul Data depit i vei aveadisponibil opiunea Modific, pentru a putea reface operaiunea cu data corect.

Pentru toate tipurile de operaiuni trebuie s avei n vedere i limitele de timp prevzutede banc pentru ca operaiunile dumneavoastr s fie prelucrate cu data zilei respective.

Trebuie s urmrii n permanen explicaiile care se regsesc n partea de sus a ecranului,la opiunea Stare ordine. Fiecare operaiune efectuat se va regsi aici, mpreun cu unmesaj legat de starea sa (ordin transferat la banc sau refuzat de ctre banc).

Pentru a descongestiona ecranul rubricii Stare ordine, mesajele afiate se pot vizualiza de aseori, dup care sistemul va nceta a le mai afia. Sosirea mesajelor noi va fi semnalat prin schim-barea intermitenta a culorii textului butonului Stare ordine, dispus n bara de meniu orizontal.


22

Detalii privind starea operaiunilor se vor regsi de asemenea i n seciunea Autorizri,unde avei practic istoricul operaiunilor, mpreun cu starea lor.

n cazul operaiunilor ce pot fi realizate n mai multe valute, sistemul v va permite alegereadin list doar a valutelor pentru care avei conturi curente active, adic acele valute cu careai mai fcut operaiuni bancare pn acum. Dac dorii efectuarea operaiunii ntr-o valutpentru care nu avei activat cont, v rugm s solicitai Serviciului de Internet Banking acti-varea contului respectiv, cu cel puin o zi nainte de efectuarea primelor operaiuni pe acelcont. Cererea de activare trebuie s conin contul n valut precum i operaiunile pentrucare se dorete setarea lui n sistem: pli valutare interne, pli valutare, cumprare / vn-zare valut. Aceast solicitare se va face prin intermediul opiunii Contact, care reprezintun canal de comunicare securizat ntre d-voastr i banc, opiune explicitat detaliat nCapitolul Modulul de comunicare cu operatorii.

Semnturi

Sistemul de semnturi din Internet Banking este un sistem care permite o foarte mare flexibili-tate n acordarea de permisiuni.

Sunt definite un numr de tipuri de semnturi: A, B, C... Z. care se acord operatorilor. Implicit,un operator are drept de semntur A. Un ordin poate fi configurat s necesite diverse combinaiide semnturi, n funcie de sum i de tipul valutei. Implicit, ordinele necesit doar semntura A.Pentru majoritatea operatorilor aceasta este suficient. Pentru clienii care doresc un nivel de pro-tecie n plus, ordinele vor fi configurate la cerere. De exemplu, presupunem c exist un client caredorete ca toate ordinele n valoare de peste 10.000 EUR s necesite autorizare de ctre 2 opera-tori cu semntura A sau 1 operator cu semntura B. Acest client va adresa o cerere bncii, iar ope-ratorii de la banc vor configura tipurile de semnturi. Din acest moment, nici un ordin cu valoarepeste 10.000 EUR nu va fi trimis la banc dac nu este semnat AA sau B.

Operatorul i poate vedea tipul de semntura n fereastr cu datele personale afiat imediatdup login. Semnturile cu care a fost autorizat un ordin se pot vedea n fereastra Autorizri.

X. ORDINE DE PLAT N LEI

Exist dou tipuri de ordine de plat n lei, n funcie de tipul beneficiarilor: Transfer i Buget.Pentru a alege tipul de ordin de plat lei dorit, selectai opiunea Ordine de plat lei din meniulOperaiuni. Va fi afiat o pagin unde putei selecta tipul de plat (Transfer / Buget).

10.1 Ordine de plat lei, ctre beneficiari predefinii (transferuri)

Odat selectat opiunea Transfer, din ecranul premergtor ordinelor de plat lei, se acioneazbutonul Start, pentru accesul n ecranul dedicat completrii efective a ordinelor de plat lei (a sevedea imaginea de mai jos).


23

Vei observa c pagina include aceleai cmpuri ca i un ordin de plat normal, pe suport de hrtie.

La completarea unui ordin de plat n lei ctre beneficiari presetai (transfer), cmpurile obliga-torii sunt urmtoarele:

Numrul ordinului; Beneficiarul; Banca beneficiarului; Contul beneficiarului;


24

Suma; Contul din care se face plata; Data emiterii

Atunci cnd completai ordinul, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, laselectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat. Trebuie s completai doarnumrul ordinului, suma, detaliile despre plat i data emiterii ordinului.

Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonulAnulare i reluai completarea lor.

Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Veiprimi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fieautorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII.din prezentul manual.

10.2 Ordine de plat ctre buget (ordine de trezorerie)

Pentru completarea unui ordin de plat ctre buget, selectai opiunea Ordine de plat lei dinmeniul Operaiuni. Va fi afiat o pagin unde putei selecta tipul de plat. Alegei Buget pentrua creea un Ordin de plat la buget i apoi apsai Start.

Vei observa c pagina include aceleai cmpuri ca i un ordin de plat ctre buget pe suport dehrtie.


25

La completarea unui ordin de plat la buget, cmpurile obligatorii sunt urmtoarele: Numrul ordinului; Beneficiarul; Trezoreria beneficiar; Contul beneficiarului; Cod fiscal beneficiar; Suma; Data emiterii; Cmpurile de detalii;

Atunci cnd completai ordinul, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date, laselectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat.


Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Veiprimi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fieautorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII.din prezentul manual. Important!

Dac beneficiarul pentru care completeaz ordinul de plat nu exist n lista de beneficiari, selectaiopiunea --- Beneficiar nou --- din cmpul Alegei beneficiarul i completai datele acestuia n acest ecran,fr a mai fi nevoie s intrai n ecranul Editare beneficiar. Numele beneficiarului se va introduce n cm-pul imediat urmtor cmpului Alegei beneficiarul. Dup introducerea numelui beneficiarului, putei ale-ge banca/trezoreria unde acesta are deschis cont. Putei face aceast alegere din lista de bnci prezent ncmpul Banc beneficiar/Trezorerie, apoi completai i IBAN-ul acestuia, n cmpul IBAN Beneficiar.

Dup ce ai introdus datele despre beneficiar i ai operat plata, datele acestuia vor fi memorate auto-mat n baza de date a sistemului i vor fi disponibile n lista de beneficiari pentru orice utilizare ulterioar.


26

Dac n cmpul Data emiterii ai pus o dat viitoare, operaiunea va fi efectuat de banc n ziuarespectiv.

Dac dorii s efectuai o plat de mare valoare (peste 50.000 RON inclusiv), trebuie s avei nvedere ora limit pentru aceste operaiuni (vezi Anexa 1).

Dac ai depit ora limit, sistemul v va avertiza, afind n ecranul Lista de operaiuni (accesibilprin selectarea opiunii Autorizri din bara de meniu vertical-stnga) meniunea Dat depit, n zonan care n mod normal se activeaz butonul Semneaz (a se vedea capitolul XVIII. dedicat Autorizriiordinelor de plat). n acest fel, utilizatorul va fi obligat s modifice data ordinului, astfel nct s fie oper-at n cel mai scurt timp (n ziua urmtoare). Modificarea ordinului este posibil dup actionarea butonu-lui Modific, prezent n acelai ecran: Lista de operaiuni, n dreptul liniei ordinului respectiv. Atenie!

Salvarea ordinului nu este echivalent cu trimiterea sa ctre banc. Pentru trimiterea acestuiactre banc, va trebuie s l autorizai / semnai mai nti!

n cazul n care funcionarul bancar observ o anumit eroare n ordinul de plat sau nu aveidisponibiliti n cont, banca va refuza ordinul trimis de dumneavostr i vei primi mesajul Ordinrefuzat de banc. Contactai banca motivul refuzului. Acest mesaj l vei regsi cnd apsai pe Stareordine i de asemenea n seciunea Autorizri.

XI. ORDINE DE PLAT N VALUT LA INTERN

Pentru completarea unui ordin de plat n valut la intern, selectai opiunea Pli valutla intern din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga.

Selectai valuta n care va fi fcut plata din lista valutelor i apsai butonul Start.n acest fel vei ajunge n ecranul Ordin de Plat n valut la intern.


27

Cmpurile dedicate datelor de identificare a ordonatorului vor fi completate automat de ctresistem (aa cum se poate observa din imaginea de mai sus).

n cmpul Contul din care se efectueaz plata va fi afiat contul curent n valut selectat anterior.n caz n care avei deschise mai multe conturi curente n aceeai valut, selectai contul dorit din list. Laapsarea butonului T din dreptul contului, se schimb afisajul contului din format cifric n format letric.

Cmpul Beneficiar conine toi beneficiarii introdui anterior pentru valuta selectat, dar i v dposibilitatea de a crea alii noi. Dac nu exist beneficiari introdui n baza de date, singura opiunedisponibil este --- Beneficiar nou ---. Cnd selectai aceast opiune, cmpul urmtor devine activpentru a permite introducerea numelui beneficiarului. n continuare completai adresa beneficiarului,i detaliile despre banca acestuia (adres, localitatea, codul SWIFT), contul, suma i detaliile pltii. Laprima plat, nu vei regsi nici o banc n lista Banca beneficiarului. Dup completarea detaliilor refer-itoare la bnciile beneficiare noi, acestea se vor regsi n list la urmtoarele plti, pentru a facilitacrearea unor noi beneficiari care au conturile deschise la una din bncile anterior create.

Dac beneficiarul exist n lista de beneficiari, dup selectarea lui, cmpurile referitoare la aces-ta i la banca acestuia vor fi completate automat. Utilizatorul nu va trebui s mai completeze dectnumrul ordinului, suma, obiectul transferului, documente justificative (factur intern, facturextern etc.), data ntocmirii i tipul de comision.

Dac n cmpul Data emiterii ai pus o dat viitoare, operaiunea va fi efectuat de banc nziua specificat.


Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi unmesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat.Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual.

n cazul n care nu depunei documentele justificative necesare n original la banc n termen de 5 zile,Banca Transilvania i rezerv dreptul de a refuza la plat orice ordin de plat extern trimis ulterior.


28

XII. PLI EXTERNE (DPE)

Pentru completarea unei Dispoziie de plat extern, selectai opiunea Plti externe(DPE) din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valutan care se va face transferul, apsai butonul Start.

n acest fel vei ajunge n ecranul Dispoziie de plat extern.


29

La completarea unei dispoziii/declaraii de plat extern, cmpurile obligatorii sunt urm-toarele:

Rubrica 3: Suma ordonat sau pltit Rubrica 4: Instruciuni ale clientului privind plata Rubrica 5: Banca beneficiarului Rubrica 6: Beneficiar

Se va completa i cel puin un rnd din tabelul de la punctul 3 obligatoriu cu urmtoarele dateValoarea tranzaciei i Descrierea tranzaciei pentru care se dispune plata / efectueaz plata.

Atunci cnd completai DPE, dac beneficiarul a fost introdus anterior n baza de date cu beneficia-ri, la selectarea acestuia din list, datele sale vor fi completate automat de sistem. n cazul n care doriis creai un beneficiar nou folosii opiunea Beneficiar nou de la rubrica 4. Dup completarea detaliilorlegate de noul beneficiar se trece la completarea informaiilor despre Banca beneficiarului. Dac noulbeneficiar are contul la o banc aflat n lista de bnci, la selectarea acesteia, datele sunt completateautomat de sistem.

n cmpul Contul din care se efectueaz plata va fi afiat contul curent n valut selectat ante-rior. n cazul n care avei deschise mai multe conturi curente n aceeai valut, selectai contul dorit dinlist. La apsarea butonului T din dreptul contului, se schimb afisajul contului din format cifric n for-mat letric.

n cmpul Data putei alege i o dat viitoare, iar plata se va efectua n ziua respectiv. Dac ai observat erori n datele introduse n cmpurile ordinului de plat, apsai butonul Anulare

i reluai completarea lor. Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei

primi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fieautorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII.din prezentul manual.

n cazul n care nu depunei documentele justificative necesare n original la banc n termen de5 zile, Banca Transilvania i rezerv dreptul de a refuza la plat orice ordin de plat extern trimisulterior.

XIII. VNZRI VALUT

Pentru a crea un Ordin de vnzare valut selectai opiunea Vnzare valut din meniulOperaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga.

Va fi afiat un formular care v permite selectarea valutei ce se dorete a fi vndut i tipulordinului: la curs ferm, negociat sau la termen.

13.1 Vnzri valut la curs ferm

Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la curs ferm, selectai opiunea Vnzare va-lut din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valuta ncare se va face transferul i tipul operaiunii la curs ferm, apsai butonul Start.


30

Pentru operaiunea de vnzare valut la curs ferm, cmpul obligatoriu a se completa este VINDEIsuma de. Dup completarea sumei n valut, se va afia automat contravaloarea n Lei a acesteia.


Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Vei primi unmesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i c ateapt s fie autorizat / semnat.Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII. din prezentul manual.


31

13.2. Vnzri valut la curs negociat

ATENIE!Negocierea cursului valutar se poate face doar pentru sume mai mari de 10.000 EUR sau echiva-

lentul a 10.000 EUR, cu activarea opiunii la cerere. Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la curs negociat, selectai opiunea Vnzare

valut din meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valutn care se va face transferul i tipul operaiunii la curs negociat, apsai butonul Start.


32

Negocierea cursului valutar se face cu unul dintre dealerii BT, fie telefonic, fie prin e-mail. Pentru operaiunea de vnzare valut la curs negociat, cmpurile obligatoriu a se completa sunt

la CURSUL NEGOCIAT de, unde trebuie s trecei cursul care a fost negociat n prealabil cudealerul nostru (ATENIE! separatorul de zecimale este punctul ., nu virgula ,, i valoare tre-buie exprimat n RON), Negociat cu (nume dealer) i VINDEI suma de. Dup completareasumei n valut, se va afia automat contravaloarea n Lei a acesteia.


Dup ce ai completat i verificat toate informaiile / cmpurile, apsai butonul Salveaz. Veiprimi un mesaj de confirmare a faptului c ordinul dumneavoastr a fost salvat i ateapt s fieautorizat / semnat. Procedura de autorizare / semnare a ordinelor este prezentat n capitolul XVIII.din prezentul manual.

n cazul n care informaiile completate nu sunt n conformitate cu cele convenite anterior cureprezentanii bncii, ordinul de vnzare valut va fi refuzat.

13.3 Vnzare valut la termen

ATENIE!Ordinele de schimb valutar la termen se pot iniia doar pentru sume peste 200.000 EUR sau

echivalent a 200.000 EUR cu livrare, sau 500.000 EUR sau echivalentul a 500.000 EUR frlivrare.

Pentru completarea unui ordin de vnzare valut la termen, selectai opiunea Vnzare valutdin meniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga. Dup ce alegei valuta n carese va face transferul i tipul operaiunii la termen, apsai butonul Start.


33

Procedura de lucru n cazul acestor tipuri de ordine este similar cu cea prezentat n cazul cur-sului negociat, cap. 13.2, diferena constnd n faptul c se negociaz cu dealerul att cursul ct idata valutei.

XIV. CUMPRRI VALUT

Pentru a crea un Ordin de cumprare valut selectai opiunea Cumprare valut dinmeniul Operaiuni, poziionat n bara de meniu vertical-stnga.

Va fi afiat un formular care v permite selectarea valutei ce se dorete a fi vndut i tipulordinului: la curs ferm, negociat sau la termen.

Modul de completare a acestor 3 tipuri de ordine, la curs ferm, negociat i la termen este iden-tic cu cel prezentat n cap. XIII. Vnzare valut.


34

Cumprare valut la curs ferm


35

Cumprare valut la curs negociat

Cumprare valut la termen


36

XV. CONSTITUIRI DEPOZITE

Pentru a crea un depozit la termen, selectai opiunea Constituiri depozite din meniulOperaiuni, prezent pe bara de meniu vertical-stnga. n ecranul astfel deschis va trebui s selec-tai deviza n care dorii s constituii depozitul.

Dup selectarea devizei apsai Start i se va ncrca pagina Ordin de constituire / rennoiredepozit.

Primul cmp care trebuie completat n acest ecran este Operaiunea executat. Acest cmpse completeaz prin alegerea din list a tipului de depozit ce se dorete a fi constituit / rennoit. ncmpul Numr cont curent debitat va fi afiat automat o list cu conturile d-voastr curente,aferente valutei n care dorii constituirea / rennoirea depozitului i pe care ai setat-o n ecranulpremergtor. n continuare trebuie s selectai doar contul curent care se va debita pentru a se con-stitui depozitul. Urmeaz completarea cmpului Suma depozitului; Perioada pe care acesta seconstituie, Dobnda, Data constituirii i opiunile referitoare la Scadena depozitului fiindcompletate automat de ctre sistem. La cmpul Data constituirii, putei selecta i o dat viitoare,iar depozitul va fi constituit ncepnd cu acea data, n funcie de disponibil.




37

XVI. LICHIDRI DEPOZITE

Pentru lichidarea unui depozit, selectai opiunea Lichidri depozite din meniul Operaiuni,prezent pe bara de meniu vertical-stnga. n ecranul astfel deschis va trebui s selectai devizadepozitului pe care dorii s-l lichidai. Dup selectarea devizei apsai Start i se va ncrca pagi-na Ordin de lichidare depozit. n aceast pagin selectai din list Codul depozitului pe caredorii s-l lichidai. Aceste coduri pot fi vizualizate i n format explicativ (text), prin actionareabutonului T. De asemenea, codurile menionate pot fi vizualizate i n meniul Alte rapoarte Situaia depozitelor. Aici vizualizai toate depozitele dumneavostr active i aflai codul fiecruia(atribuit de banc).

Aadar n ecranul de Ordin de lichidare depozit, dup selectarea acestui cod depozit i amodalitii de lichidare a depozitului (la scaden sau nainte de scaden), aplicaia va comple-ta automat celelalte informaii despre depozit. n cazul lichidrii depozitului nainte de scaden, tre-buie s mai completai doar cmpul Data lichidrii dac dorii lichidarea la o alt dat dect ceaimplicit. Aici putei alege i o dat viitoare, prealabil scadenei, iar banca va lichida depozitul ladata respectiv.


38



XVII. SETURI ORDINE

17.1 Ordine predefinite

Ordinele predefinite reprezint seturi de ordine (Pli n Lei, Pli la buget) create i denumitede utilizatori, care le permit acestora gestiunea facil a plilor ce trebuie efectuate cu o anumitfrecven (ex: Romtelecom, Plti la Buget, etc). Ordinele de plat cuprinse n seturile mai susmenionate trebuie configurate n prealabil (vezi seciunea Configurri Ordine predefinite).Pentru generarea listei de ordine de plat deja existente ntr-un anumit set de ordine, v rugmalegei setul de ordine dorit, urmnd exemplul din imaginea de mai jos:


39

Dup ce ai selectat setul de ordine dorit, apsai butonul de start pentru a genera lista de operaiuni.

17.2 Importuri ordine

Pentru a importa ordinele dintr-un fiier txt, alegei fiierul apsnd butonul Browse, apoi daiclick pe Start. Formatul fiierului trebuie configurat n prealabil. (vezi Configurare fiier). Ordineleimportate cu ajutorul fiierului txt se vor regsi la Autorizri, unde se vor urma aceiai pai ca pentru operaiunile create direct prin intermediul programului de Internet Banking.


40

17.3. Generare duplicate

Aceast opiune v permite s generai duplicate la ordinele executate n trecut, astfel nct sle putei refolosi, atunci cnd acest lucru se dorete.

Aa dup cum este prezentat n imaginea de mai jos, primul pas n generarea duplicatelor estecutarea ordinele ce se doresc a fi duplicate. Aceast cutare se poate face dup urmtoarele cri-terii: perioada n care au fost executate ordinele; tipul ordinului i beneficiarul ordinului. Iniiereacutrii se face prin apsarea butonului Start.


41

n continuare, aplicaia va genera o list coninnd operaiunile efectuate de d-voastr n perioa-da selectat mai devreme (a se vedea imaginea de mai jos).

Pentru a crea copii (duplicate) dup anumite ordine, trebuie s marcai ordinele dorite, bifndcsuele aferente fiecrui ordin ce se dorete a fi duplicat (dispuse n partea stnga a liniilor) i sapsai pe butonul Genereaz duplicate, dispus n partea stnga-sus (a se vedea imaginea de maisus). Aplicaia va genera un set de copii ale ordinelor respective, dar cu suma 0.00 (a se vedea ima-ginea de mai jos). Noul ordin generat va apare n meniul Autorizri, cu mesajul Copie a Ordinuluinr....


42

Acionnd butonul Modific, dispus n partea dreapt a fiecrui rnd aferent ordinelor de plat, apli-caia v va permite pregtirea respectivelor ordine pentru salvarea i transmitere ctre banc. Vei puteaintroduce suma dorit i modifica cmpurile de detalii (acolo unde acest lucru se impune) sau vei puteachiar terge un anumit ordin, pe care nu mai dorii s l executai (a se vedea imaginea de mai jos).

Dup finalizarea modificrilor ce se doreau a fi aplicate asupra unui anumit ordin, salvarea aces-tuia n forma final (realizat prin actionarea butonului Salveaz din ecranul prezentat n imagineade mai sus) va avea ca efect afiarea ordinului respectiv n rubrica Autorizri, pentru a permitesemnarea lui (i deci transmiterea ctre banc) dar i revenirea n lista cu ordinele de plat ce sedoresc a fi modificate, unde ordinul salvat se va regsi avnd ataat butonul Verific.


43

Procedura descris mai sus se repet pn la pregtirea de autorizare a fiecrui ordin duplicat.Atunci cnd sunt pregtite de autorizare toate ordinele duplicate, va trebui s mergei nAutorizri i s parcurgei paii clasici de autorizare a unui ordin de plat (descrii n capitolulAutorizare operaiuni).

XVIII. AUTORIZARE OPERAIUNI

Pentru semnarea (autorizarea) ordinelor pe care dorii s le trimitei la banc pentru procesare,selectai opiunea Autorizri din bara de meniu vertical-stnga. n ecranul astfel deschis vei puteaselecta ordinele pe care dorii s le vizualizai n pagina Lista de operaiuni, n vederea semnrii /Autorizrii i nu numai. Practic, pagina Lista de operaiuni servete i ca istoric al tuturor oper-aiunilor dumneavoastr, cu afiarea strii acestora (transferate la banc, refuzate de banc, nesem-nate etc.). n funcie de nivelul dumneavoastr de acces, putei selecta tipul ordinelor i perioada ncare acestea au fost completate.

Lista Starea ordinului v ofer posibilitatea s selectai ordinele n funcie de statutul lor. Toate va cuta i afia toate ordinele, indiferent de statutul lor. Introduse dar nesemnate va cuta i afia toate ordinele introduse de utilizator, dar care nu

au fost nc semnate. Semnate parial va cuta i afia toate ordinele care au fost semnate de un utilizator care

are drept de semntur parial (n cazul n care sunt necesare mai multe semnturi). Semnate dar netransferate va cuta i afia toate ordinele care sunt complet semnate, dar

nu au ajuns nc la banc. Transferate la banc va cuta i afia toate ordinele transferate la banc. Refuzate de banc va cuta i afia toate ordinele refuzate de banc din cauza erorilor.


44

Dup ce ai selectat Starea ordinului, selectai Tipul ordinului: Toate, Ordine de plat n lei,Ordine de plat la buget, etc. Trebuie s introducei i perioada n care acestea au fost create i sapasasi pe butonul Caut. Aplicaia va afia pagina Lista de operaiuni, o pagin tabelar ce vainclude doar acele ordine care corespund criteriilor dumneavoastr de cutare.

n aceast pagin, la cmpul Aciune se pot regsi urmtoarele variante: Semneaz Modific Revoc Verific Dat depit

Pentru a semna un ordin din list, trebuie s apsai pe butonul Semneaz din dreapta ordinu-lui. Vei observa o fereastr care v va cere s confirmai autorizarea ordinului. Apsai pe butonulOK pentru a semna ordinul.

Pentru a semna toate ordinele din lista de operaiuni trebuie s apsai butonul Semneaztoate ordinele, buton poziionat sub meniul din bara orizontal a paginii Autorizri.

Dup ce un ordin a fost semnat, acesta va fi transferat automat la banc. Dac un ordin a fost semnat, n dreapta lui va fi afiat pentru scurt timp, pn la preluarea aces-

tuia de ctre banc, opiunea Revoc. Dac apsai Revoc, ordinul nu va mai fi transferat la banc. Dac dorii s modificai un ordin din list, apsai pe butonul Modific aflat n dreapta ordinu-

lui i pagina corespunztoare va fi deschis. n aceast pagin putei aciona butonul Modific pen-tru a modifica ordinul. Pentru a salva modificrile, apsai pe butonul Salveaz. Dac dorii sterg-erea ordinului, acionai butonul tergere.

Dac un ordin de plat a fost refuzat de banc acesta va avea n dreapta opiunea Duplic.Apsnd Duplic, aplicaia v va face o copie a ordinului care a fost refuzat de banc i avei posi-bilitatea s modificai ce cmpuri dorii n noul ordin.

Dac dorii s vizualizai / verificai un ordin, apsai Verific.


45

Dac ai depit ora limit de transmitere a unui ordin (vezi Anexa 1), acesta avea n dreaptameniunea Data depit. n acest caz, va trebui s modificai data ordinului. Modificarea ordinu-lui este posibil dup actionarea butonului Modific.

Tot din acesta pagin se poate efectua exportul operatiunilor din lista de operaiuni. Pentruaceasta se apas butonul Export ordinele. Acest buton este dispus sub bara de meniu orizontala aplicaiei i permite exportarea listei de operaiuni din pagina Autorizri ntr-un fiier de tip CSV(format Excel, coloanele nu au lungime fix i sunt desprite de separatori). La acionarea butonu-lui Export Ordinele se va deschide o fereastr n care avei 3 opiuni:

Open deschiderea fiierului Save salvarea fiierului pe disc; se va deschide o nou fereastr n care se poate selecta

calea la care va fi salvat fiierul Cancel renunare

Fiierul CSV care rezult n urma exportului va conine urmtoarele cmpuri:Id Ref. Nume Data completrii Ora Stare Beneficiar Suma Ccy

Unde:Id numrul de ordine dat de ctre sistemRef numrul de ordine dat de ctre utilizatorNume tipul ordinuluiData completrii data la care s-a completat ordinulOra ora completrii ordinuluiStare starea n care se afl ordinul n momentul exportuluiBeneficiar numele beneficiaruluiSuma suma din ordinCcy tipul valutei

Atenie!Fiecare utilizator cu drept de semntur trebuie s acceseze programul de Internet Banking cu

propriul identificator i propria parol ca s poat autoriza ordinele de plat! Pentru transmiterea unei operaiuni la banc, trebuie doar s autorizai (cu toate semnturile

necesare) operaiunea respectiv!

XIX. CONFIGURRI

19.1 Fiiere cu ordine

Datele din aplicaia pe care o avei la sediul dumneavoastr (ex. Aplicaie de salarii) trebuieexportate ntr-un fiier text i puteti alege ntre dou formate posibile:

Cu coloane de dimensiune fix; CSV (format Excel, coloanele nu au lungime fix i sunt desprite de separatori)

Atenie!Alegei ca separator un caracter care nu se va regsi niciodat n informaiile incluse n fiier

(numele beneficiarului, cont etc.). Fiierul creat de dumneavoastr trebuie obligatoriu s conin cmpurile necesare crerii unui ordin de

plat n lei sau a unui ordin de plat n lei ctre buget. Aceste cmpuri se regsesc n ecranele de mai jos.


46

Mod de lucru:Alegei opiunea Configurri fiiere cu ordine, alegei tipul de ordin pe care dorii s-l

creai, tipul de fiier i apsai Start.

Fiiere cu coloane de dimensiune fix

Dac ai ales Ordin de plat n lei i Fiier cu coloane de dimensiune fix, vei regsi urm-torul ecran:


47

Acest ecran va fi deschis n paralel cu fiierul text i ecranul trebuie completat cu datele necesare.Pentru fiecare cmp din ecran ncepnd cu Nr.Ordin, trebuie completat Poziie start i

Poziie sfrit n funcie de locul unde se regsete informaia corespunztoare cmpuluiNr.Ordin n fiierul creat de dumneavoastr.

Poziie start = la al ctelea caracter ncepe aceast informaie. Poziie sfrit = la al ctelea caracter se termin aceast informaie.

Cu Browse selectai fiierul dorit. Apsai butonul Salveaz pentru salvarea n baza de date. Dac ai ales Ordin de plat la buget i Fiier cu coloane de dimensiune fix, vei regsi

urmtorul ecran:

Fiiere de tip CSV

Dac ai ales Ordin de plat n lei i Fiier de tip CSV, vei regsi urmtorul ecran:


48

Ecranul trebuie completat astfel:n dreptul fiecrui cmp ncepnd cu Nr.Ordin, n rubrica Cmp nr. se va completa numrul

de ordine al cmpului respectiv din fiierul creat de dumneavoastr. Fiierele de tip CSV sunt fiieren care informaia este delimitat de un separator, pe care l vei introduce n cmpul Separator.Pentru evitarea unor eventuale trunchieri ale informaiei, acest separator nu trebuie s se afle ninteriorul cmpurilor. (exemplu:|).

Specificai separatorul folosit. Cu Browse selectai fiierul dorit. Apsai butonul Salveaz pen-tru salvarea n baza de date.

Dac ai ales Ordin de plat la buget i Fiier de tip CSV, vei regsi urmtorul ecran:


49

19.2 Ordine predefinite

n aceast rubric vei putea efectua urmtoarele tipuri de operaiuni: Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente

19.2.1 Crearea / configurarea de seturi de ordine predefinite

Primul pas n crearea unui set de ordine predefinite este selectarea din lista de opiuni Setordine a suboptiunii Set nou i alegerea tipului de ordine care se doresc incluse n noul set (a sevedea imaginea de mai jos).

Acionai apoi butonul Caut. Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care trebuie s:

setai denumirea / numele setului de ordine aflat n curs de creare (cu ajutorul cmpuluiNume set)

adugai ordinele ce vor compune setul aflat n curs de creare (cu ajutorul butonuluiAdaug)

completai cmpurile: Beneficiar, Detalii plat 1 i Detalii plat 2, pentru fiecare ordin inclusn set

salvai setul de ordine creat (cu ajutorul butonului Salveaz)


50

Dup salvarea setului de ordine, vei primi urmtorul mesaj: Setul de ordine predefinite a fostsalvat cu succes. Pentru a-l utiliza, v rugm s mergei la Seturi Ordine Ordine predefinite.

19.2.2 Modificarea i/sau stergerea seturilor de ordine existente

Primul pas n modificarea / tergerea unui set de ordine predefinite este selectarea din lista deopiuni Set ordine a setului care se dorete modificat / ters i actionarea butonului Caut (a sevedea imaginea de mai jos).


51

Aplicaia v va afia ecranul prezentat mai jos, n care putei s: modificai denumirea / numele setului de ordine aflat n curs de creare (operaiune care tre-

buie s se finalizeze prin apsarea butonului Salveaz) adugati noi ordine, pe lng cele deja incluse n setul existent (cu ajutorul butonului

Adaug), completnd i pentru acestea cmpurile: Beneficiar, Detalii plat 1 i Detalii plat2. Obs: i aceste noi ordine astfel adugate se vor regsi n seciunea Seturi ordine Ordine predefinite

tergeti unele dintre ordinele , bifnd de pe rndul terge acionnd butonul Salveaz terge ntreg setul de ordine existent (cu ajutorul butonului terge setul)

XX. RAPOARTE

20.1 Extrase de cont

Opiunea Extrase de cont, prezent n meniul vertical stnga v ofer posibilitatea de a vizua-liza Lista Extraselor de Cont pentru fiecare din conturile d-voastr. Primul pas este acela de a selec-ta perioada cnd au fost emise extrasele pe care le dorii s le vizualizai n ecranul deschis dupactionarea butonului Extrase de cont prezent n bara de meniu.


52

Dup selectarea perioadei dorite acionai butonul Start iar aplicaia v va afia lista extraselorde cont.

Pentru a vizualiza detaliile despre soldul i rulajele aferente unui anumit cont, extrasele de contafiate, selectai IBAN-ul i tabelul se va extinde ca n imaginea de mai jos.


53

Important!Vei regsi afiate numai extrasele din zilele cu micri pe conturi. n timpul zilei, cu actualizare la intervale de maxim o or, putei s vizualizai operaiunile efec-

tive nregistrate pe conturile dumneavoastr n cursul zilei respective, avnd de asemenea disponi-bil i un sold intermediar. Extrasul final este disponibil a doua zi.

Apsai butonul Vizualizeaz i va fi afiat extrasul de cont cu toate operaiunile perioadeirespective. Avei disponibil i opiunea de tiprire a extrasului.

20.2 Export extrase

n aceast seciune din meniu, avei posibilitatea de a exporta extrasele de cont existente.Selectai perioada dorit, contul pentru care dorii s vizualizai extrasele i formatul extrasului(MT940, CSV sau FIX) i apsai butonul Start.


54

n continuare, aplicaia va genera lista cu extrasele de cont cerute, dup modelul din imagineade mai jos:

n partea de sus a ferestrei, deasupra titlului exist butonul de Export extras. n cazul n caredorii acest lucru, apsai butonul respectiv i v va aprea o nou fereastr unde putei alege cedorii s facei n continuare: s salvai extrasul, s l deschidei sau s anulai aciunea.


55

20.3. Alte rapoarte

Selectnd Alte Rapoarte din seciunea Rapoarte, aplicaia va afia fereastra ListaRapoartelor prezentat mai jos, i care va conine numele rapoartelor i descrierea lor.


56

Selectai raportul pe care dorii s-l vizualizai i tabelul se va extinde cu nc un rnd afiat maijos. Introducei datele pentru care dorii s vedei raportul i acionai butonul Vizualizeaz, po-ziionat n partea de sus-dreapta a ecranului.

Lista depozitelor

Micri pe conturi


57

Evoluia soldurilor

Sold disponibil


58

XXI. Modulul de comunicare cu operatorii

n unele cazuri este necesar comunicarea cu operatorii bncii, fie pentru obinerea de infor-maii suplimentare, fie pentru semnalarea de probleme n utilizare. Pentru aceasta, aplicaia BT 24v ofer modulul de comunicare, care poate fi accesat fcnd click pe butonul Contact, poziio-nat n bara orizontal de meniu, aflat n partea superioar a ecranului.

Acionarea butonului menionat deschide o pagin unde putei concepe i transmite mesajuladresat serviciului Internet Banking. Pagina conine o serie de cmpuri n cadrul crora putei selec-ta operatorul bancar destinatar al mesajului, tipul cererii, precum i cmpuri narative n care trebuiecompletat subiectul mesajului i mesajul n sine. La final, facei click pe butonul Trimite. Dac doriis renunai, facei click pe Anulare.

La sosirea mesajelor ce v sunt adresate de ctre reprezentanii Serviciului de Internet Banking,aplicaia v semnal acest lucru prin intermediul butonului Mesaje noi, poziionat n bara orizon-tal de meniu. Acesta va colora n rou i se va activa. n aceste condiii, cnd facei click pe butonulMesaje noi, vei putea vedea o list cu mesajele sosite.


59

n continuare, prin selectarea unui mesaj din list, l vei putea deschide pentru a-l citi. Fcndclick pe butonul Rspuns, putei trimite un mesaj de rspuns reprezentanilor Serviciului deInternet Banking.

Anexa 1

TIPUL DE OPERATIUNE ORE LIMITA* OPERATIUNI IN LEI

Ordine de plata lei-intrabancare si interbancare (de luni pana vineri)

09,00-18,00

Ordine de plata lei-intrabancare si interbancare (sambata) 09,00-12,30 Ordine de plata de trezorerie (de luni pana vineri) 09,00-18,00 Ordine de plata de trezorerie (sambata) 09,00-12,30 OPERATIUNI IN VALUTA Ordine de plata in valuta-intrabancare si interbancare (de luni pana vineri)

09,00-18,00

Ordine de plata in valuta-intrabancare si interbancare (sambata) 09,00-12,30 Ordine de cumparare/vanzare valuta (de luni pana vineri) 09,00-17,00 ORDINE DE CONSTITUIRE / LICHIDARE DEPOZITE Ordine de constituire/lichidare depozite (de luni pana vineri) 09,00-17,00 Ordine de constituire/lichidare depozite (sambata) 09,00-12,30

*Ordinele trimise dupa ora limita se vor procesa in ziua bancara lucratoare urmatoare. Plati lei Banca asigura introducerea n circuitul operatiunilor de compensare multilaterala a platilor interbancare a ordinelor de plata n lei de la Client n functie de momentul receptionarii acestora astfel (abrevierile T, T+1 se refera la zile bancare lucratoare, de luni pana vineri):

platile de mica valoare adresate bancilor comerciale din Romania si Trezoreriei Statului (sub 50.000 lei) receptionate pana la ora 13:00 in cursul zilei lucratoare T vor fi procesate si prezentate in sistemul electronic de compensare in aceeasi zi; cele receptionate intre orele 13:00-18:00 vor fi procesate in ziua T si prezentate in compensarea electronica in ziua lucratoare T+1.

platile de mare valoare adresate bancilor comerciale din Romania si Trezoreriei Statului (peste sau egale cu 50.000 lei) receptionate pana la ora 15:00 in cursul zilei lucratoare T vor fi procesate si prezentate in sistemul electronic de compensare in aceeasi zi; cele receptionate in ziua T dupa ora 15:00 vor fi procesate in ziua T si prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T+1 toate platile adresate bancilor comerciale din Romania si Trezoreriei Statului receptionate in cursul zilei T dupa ora 18:00 sau in zilele lucratoare nebancare (sambata) vor prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T+1 platile interbancare in lei receptionate sambata (zi lucratoare nebancara) se proceseaza de catre banca pana la ora 12:30 si vor prezentate in sistemul electronic de compensare in ziua T (urmatoarea zi bancara lucratoare)

Plati valuta Banca asigura procesarea platilor valutare ordonate de Client si introducerea lor in circuitul de decontare bilaterala valutara n functie de momentul receptionarii acestora astfel (abrevierile T, T+1, T+2 si T+3 se refera la zile bancare lucratoare):

ordinele de plata in valuta interbancare, in regim de urgenta , receptionate in cursul zilei T , intre orele 09- 18:00 vor fi procesate (acceptate) in cursul zilei T cu data valuta maximala T+1. ordinele de plata in valuta interbancare receptionate in cursul zilei T intre orele 09-18:00 , vor fi procesate (acceptate) in cursul zilei T cu data valuta maximala T+3. Ordinele de plata in valuta interbancare receptionate sambata(zi lucratoare nebancara) se vor procesa pana la ora 12:30 si se vor introduce in circuitul de decontare in urmatoarea zi lucratoare bancara conform primelor 2 puncte anterioare


Manual de utilizare


Cluj-Napoca, Str. G. Bariiu nr. 8


HistoryItem_V1 InsertBlanks Where: after current page Number of pages: 4 same as current

4 1 1 402 304 CurrentAVDoc

SameAsCur AfterCur

QITE_QuiteImposing2 Quite Imposing 2 2.0 Quite Imposing 2 1

1

HistoryList_V1 qi2base

Date post:	02-Mar-2016
Category:	Documents
Upload:	nicubratu
View:	1,394 times
Download:	4 times