Ghidul clienților persoane juridiceVolksbank România

Informații importante pentru perioadanoiembrie 2015 - ianuarie 2016

Indiferent unde ești,avem o sucursală sau

o agenție

Te așteptăm cu unmeniu complet de produse

Cele mai rapide creditepentru IMM-uri

Training, seminarii,networking

Schimburile valutare suntîn favoarea ta, mereu

Accesul la banii tăinu ține cont de geografie

Echipe dedicate pentrumedici și fermieri

REȚEA EXTINSĂ

GAMA DE PRODUSE

PLATFORMĂ RAPIDĂ

BT CLUB

CURSURI ATRACTIVE

REȚEA EXTINSĂ ATM

SPECIALIZARE

Ai un cont nou! Contactează-ți din timp toți partenerii de afaceri și transmite-le noul IBAN, vor avea nevoie de el pentru a-ți face plățile începând cu 04.01.2016.

Dacă vei avea cecuri și bilete la ordin emise înainte de 31.12.2015, dar cu scadență ulterioară, sau dacă vei emite cecuri și bilete la ordin începând cu 31.12.2015, te rugăm să le completezi cu noul IBAN BT. În acest fel ele vor fi decontate rapid, în 4 zile lucrătoare.

Dacă ai credite la Volksbank România, noi ți le-am transferat la Banca Transilvania. Nu te costă nimic și nu se pierde nimic, caracteristicile pe care le aveai la Volksbank România le vei regăsi în BT. Contactează sucursala BT care ți-a fost alocată și te va asista pentru utilizarea creditelor tale.

Începând cu data de 16.11.2015 cardurile tale te așteaptă în siguranță la sucursala care ți-a fost alocată. Nu e nevoie decât să treci pe la noi.

Suntem atât de entuziasmați de integrarea Volksbank România în BT, încât toată energia e îndreptată către tine; așteptăm cu drag întrebări, sugestii și opinii. Avem call-center, adresă de e-mail și o pagină pe site-ul www.bancatransilvania.ro special dedicată ție.

RECOMANDĂRI

Informații importante pentru perioadanoiembrie 2015 - ianuarie 2016

Ghidul clienților persoane juridiceVolksbank România

Cuprins

I. INTRODUCERE ...............................................................................................................................3

II. Business cu BT începând cu 31.12.2015 ............................................................................................4

II.1. Pentru clienții VBRO care nu au deschis un cont la BT înainte de 31.12.2015 . .............................4

Oferta de Bun Venit .....................................................................................................................4

Transferul produselor/serviciilor de la VBRO la BT ......................................................................4

Internet Banking .........................................................................................................................5

Produsele de creditare, alte angajamente (scrisorile de garanție bancară, acreditivele etc.) ........6

Depozitele, Cardurile de debit, Alte produse și servicii ................................................................6

II.2. Pentru clienții care la data de 30.12.2015 au conturi deschise atât la VBRO, cât şi la BT ............8

Oferta de Bun Venit .....................................................................................................................8

Transferul produselor/serviciilor de la VBRO la BT .......................................................................8

Internet Banking .........................................................................................................................9

Produsele de creditare, alte angajamente (scrisorile de garanție bancară, acreditivele etc.) ......10

Depozitele, Cardurile de debit, Alte produse și servicii ................................................................11

II.3. Banking cu BT ........................................................................................................................13

Servicii electronice de plăți (BT24, BT Ultra) ..............................................................................13

Facilități de credit ......................................................................................................................14

Plăți în lei și în valută .................................................................................................................14

Încasări în lei și valută ...............................................................................................................15

BT Club ......................................................................................................................................15

Alte produse și servicii ...............................................................................................................15

II.4. Orarul BT privind ordinele de plată, încasările, schimburile valutare, depozitele ....................16

III. Calendarul perioadei următoare. Detalii importante pentru activitatea dumneavoastră ............19

III.1. Repere ..................................................................................................................................19

III.2. 30.12.2015 – ultima zi de activitate a VBRO ............................................................................19

Dacă aveți întrebări legate de procesul de integrare VBRO în structura Băncii Transilvania, vă stăm la

dispoziție.

Condițiile Generale de Afaceri guvernează cadrul general de derulare a relației dintre bancă și client,

urmând să se aplice, respectiv să completeze contractele încheiate între bancă și client, aferente

fiecărui tip de produs sau serviciu.

Ca urmare a integrării, produsele și serviciile contractate de la VBRO vor fi preluate de către BT.

Vă invităm să parcurgeți cu atenție acest ghid pentru a afla detaliile relevante legate de integrarea

Volksbank România (VBRO) în structura Băncii Transilvania (BT), modificările aduse de BT clauzelor

contractuale și/sau produselor și serviciilor contractate de societatea dumneavoastră de la VBRO,

precum și beneficiile de care vă veți bucura în calitate de client BT.

Bine ați venit la Banca Transilvania!

Condițiile Generale de Afaceri

Date de contact

Începând cu data de 31.12.2015, societății dumneavoastră îi sunt aplicabile Condițiile Generale de

Afaceri ale Băncii Transilvania pentru Persoane Juridice, inclusiv Termenii și condițiile de utilizare a

cardurilor, pe care le puteți consulta accesând pagina de internet www.bancatransilvania.ro sau în

oricare unitate BT.

- Call center: 0800.800.881;

- E-mail: btvolksbank@btrl.ro;

- Pagina de internet: www.bancatransilvania.ro sau www.volksbank.ro;

- Oricare din cele aproape 650 unități BT și VBRO.

Octombrie 20153

I. INTRODUCERE

(i) Condițiile de preț al produselor/serviciilor:Comisioanele pentru operațiunile de cont curent (plăți și încasări, lei și valută, cu ordin de plată,

cec, bilet la ordin sau numerar) rămân la nivelul celor agreate în VBRO; comisioanele pentru

celelalte tipuri de operațiuni vor fi la nivelul standard BT; toate acestea le gasiți pe site-ul

www.bancatransilvania.ro în secțiunea dedicată integrării sau în oricare din cele aproape 650

unități BT. Oricare condiții speciale de preț agreate cu VBRO privind produsele de creditare și de cont se vor

menține în BT.(ii) Conturile curente, operațiuni de cont curent:Conturile curente: În vederea integrării structurii de conturi pe care le dețineți în VBRO, pentru

fiecare cont din VBRO s-a deschis un cont în BT. Pentru cele deschise până în 9.10.2015 inclusiv,

IBAN-urile v-au fost comunicate prin scrisoarea transmisă dumneavoastră. Pentru a afla

codurile IBAN pentru conturile deschise până la data de 9.10.2015, cât și pentru cele deschise

ulterior, puteți utiliza instrumentul de echivalare a conturilor, pe care vi-l punem la dispoziție pe

site-ul www.bancatransilvania.ro. Noile IBAN-uri vor fi funcționale începând cu 1.01.2016.Soldul: După închiderea zilei de 30.12.2015 se realizează transferul integral al soldurilor în BT.

Începând cu 4.01.2016 puteți să consultați soldul dumneavoastră în oricare unitate BT, prin

Internet Banking sau prin Call Center.Observație importantă: În cazul în care există debite neacoperite, începând cu 31.12.2015,

acestea se vor înregistra pe contul curent. De acest lucru vă rugăm să țineți cont atunci când

asigurați disponibilul pentru o anumită plată (ca de exemplu rata, plata unui bilet la ordin).

Noul IBAN BT: Începând cu 4.01.2016 în toate documentele de plată pe suport hârtie sau

electronic completate de plătitorii dumneavoastră, trebuie să figureze IBAN-ul Băncii

Transilvania. Este foarte important să transmiteți din timp tuturor partenerilor dumneavostră

de afaceri noul IBAN în care să efectueze plățile începând cu 4.01.2016. Modificarea cu noul

IBAN trebuie făcută de aceștia și în sistemele electronice de plată cu IBAN-uri VBRO

predefinite, dacă este cazul.

Octombrie 2015

II. Business cu BT începând cu 31.12.2015

OFERTA DE BUN VENIT, RECOMANDĂRI BT ȘI PROGRAMUL DE TRANSFER AL

PRODUSELOR ȘI SERVICIILOR

II.1. Pentru clienții VBRO care nu au deschis un cont la BT înainte de 31.12.2015

Oferta de Bun Venit: 3 luni GRATUIT comisionul de administrare cont curent și abonament Internet

Banking BT24.

Transferul produselor/serviciilor de la VBRO la BT:

4

(iii) Recomandări:

Informații personalizate: puteți obține informații despre produsele pe care le dețineți în VBRO

și modul în care acestea vor fi transferate în BT accesând în site-ul www.bancatransilvania.ro

pagina dedicată, introducând codul de acces comunicat în scrisoarea transmisă;Plățile în valută încasate: în afara noului cont IBAN BT în valută, recomandăm menționarea de către

plătitor și a codului swift BT: BTRLRO22;Decontarea cecurilor și biletelor la ordin: cecurile și bilete la ordin emise începând cu data de

31.12.2015 sau emise înainte de această dată, dar cu scadența ulterioară, trebuie completate cu noile

IBAN-uri BT, pentru a putea fi decontate prin circuitul electronic cu un termen de încasare de 4 zile

lucrătoare. Începând cu data de 4.01.2016, cecurile și biletele la ordin primite spre decontare care au

completat vechiul IBAN VBRO vor fi decontate, însă prin circuitul de compensare pe hârtie, caz în

care termenul de decontare va fi însă de 8 zile lucrătoare.

Începând cu 4.01.2016 este necesar să folosiți formularele BT pentru ordine de plată, cec, bilet la ordin.

Acestea se pot ridica de la orice unitate a Băncii Transilvania. Vă punem la dispoziție și opțiunea de a

descărca de pe pagina de internet www.bancatransilvania.ro ordinul de plată în format ”pdf”, care

poate fi completat electronic și procesat la orice unitate BT.

Internet Banking

Serviciul de Internet Banking VBRO va fi înlocuit cu un sistem de Internet Banking superior, care vă

oferă numeroase facilități, pe care le găsiți detaliate la secțiunea II.3.

Sistemul de Internet Banking VBRO va fi disponibil pentru efectuarea de operațiuni până la

30.12.2015 inclusiv, ulterior fiind disponibil doar pentru vizualizare.Sistemul de Internet Banking al Băncii Transilvania, BT24, se poate accesa începând cu data de

4.01.2016;

Accesarea serviciului de Internet Banking BT24 se poate face de pe site-ul Băncii Transilvania

https://bancatransilvania.ro sau https://www.bt24.ro.

Metoda de logare recomandată este prin SMS. Dacă totuși preferați autentificare prin token, aceste

dispozitive se pot ridica începând cu 16.11.2015 din oricare unitate BT. Token-urile VBRO vor funcționa

pentru autorizarea tranzacțiilor până la sfârșitul zilei de 30.12.2015. În cazul în care v-a fost reținută o garanție pentru token-urile VBRO, aceasta va fi deblocată și

creditată în contul curent până la data de 16.11.2015.

Dacă metoda de autentificare utilizată este prin lista TAN, vă rugăm ca până la data de 30.12.2015 să

optați pentru alternativele SMS sau token, în caz contrar serviciul de Internet Banking va înceta să

funcționeze la sfârșitul zilei de 30.12.2015.

Lista beneficiarilor predefiniți în sistemul de Internet Banking al Volksbank România va fi transferată

automat în sistemul BT24. În cazul în care aveți ordine de plată predefinite (șabloane), acestea nu vor

fi transferate automat în BT24.

În cazul în care utilizați aplicatia CIPonline prin Internet Banking VBRO, aceasta este disponibilă pe

site-ul Băncii Transilvania, www.bancatransilvania.ro.

Octombrie 20155

Disponibilitate:

În ceea ce privește formalitățile de publicitate și opozabilitatea garanțiilor transferate către BT (ex.

ipoteca pe disponibilitățile din contul curent, ipoteca pe conturi, depozite de cash colateral, ipoteci

imobiliare) acestea vor fi efectuate de către BT, în cel mai scurt timp după data fuziunii, fără să implice

vreun cost pentru dumneavoastră. Vă rugăm să aveți în vedere că odată cu expirarea polițelor de

asigurare asupra imobilelor aduse în garanție, noile polițe de asigurare vor fi încheiate în favoarea BT

prin desemnarea BT drept beneficiar al despăgubirilor în caz de producere a evenimentului asigurat.

Situația curentă a creditului dumneavoastră poate fi consultată la unitatea BT care vă deservește.

Drepturile și obligațiile părților se mențin în conformitate cu prevederile contractului de credit

încheiat cu VBRO.

În temeiul fuziunii, noul creditor aferent relației de creditare va fi BT, acesta preluând toate drepturile

și obligațiile asumate de către Volksbank Romania prin contractele de credit semnate / angajamentele

asumate. Astfel, toate sumele datorate în temeiul contractelor de credit vor fi rambursate către Banca

Transilvania în timp ce garanțiile aferente creditelor contractate în VBRO se vor transfera în favoarea

BT cu păstrarea rangului de preferință.

Octombrie 2015 6

Produsele de creditare, alte angajamente (scrisorile de garanție bancare, acreditivele etc.)

Toate contractele dumneavoastră de depozit la termen, inclusiv Contul de Economii, vor fi preluate în

BT, cu păstrarea clauzelor agreate cu VBRO. Metoda de calcul a dobânzii acordate depozitelor se

modifică în beneficiul dumneavoastră, raportându-se în BT la 360 de zile, față de 365 de zile în VBRO.

Modificarea este în avantajul dumneavoastră, dobânda calculată astfel fiind mai mare, prin împărțirea

aceleiași sume la un număr de zile mai mic. Noua metodă de calcul se aplică începând cu data de

31.12.2015.

Noile carduri BT, împreună cu codurile PIN aferente, se vor putea ridica începând cu data de 16.11.2015

din sucursala Băncii Transilvania care vă deservește, detalii care v-au fost comunicate. Cardul

multivalută VBRO va fi înlocuit cu unul sau două carduri emise de BT, în funcție de opțiunea

dumneavoastră menționată în sistemele VBRO. Cardurile VBRO vor mai funcționa până la data de

2.01.2016. În intervalul 31.12.2015 – 2.01.2016 cardurile emise de Volksbank România vor funcționa

atașate noilor conturi deschise la BT.

În cazul oricăror altor produse contractate de la VBRO – precum, dar fără a se limita la, convenții de

salarii, SMS Cont, SMS Card, conturile escrow, condițiile agreate în VBRO se vor menține și în BT.

Depozitele

Cardurile de debit

Alte produse și servicii

Depozitele, Cardurile de debit, Alte produse și servicii

www.bancatransilvania.ro

Dacă nu noi, atunci cine?Ne bucurăm să fim în aceeași echipă cu cei mai curajoșiromâni, oamenii întreprinzători.

Susținem cu pasiuneantreprenorii români

Oferta de Bun Venit: 3 luni GRATUIT comisionul de administrare cont curent pentru conturile

transferate din VBRO și abonament Internet Banking BT24.

Transferul produselor/serviciilor de la VBRO la BT:

(i) Condițiile de preț a produselor/serviciilor:

(ii) Conturile curente, operațiuni de cont curent

(iii) Drepturile de operare a conturilor:

Comisioanele pentru toate tipurile de operațiuni vor fi la nivelul practicat de BT, găsiți aceste

comisioane pe site-ul www.bancatransilvania.ro sau în oricare din unitățile BT; în cazul în care

beneficiați de condiții speciale de cont curent în VBRO și/sau în BT, vă recomandăm să vă adresați

unității BT sau echipei Call Center sau să accesați în site-ul www.bancatransilvania.ro pagina

dedicată produselor dumneavoastră, introducând codul de acces comunicat în scrisoarea

transmisă.

Condițiile de preț și funcționalitate agreate cu VBRO pentru produsele de creditare se vor menține

și în BT.

Conturile curente: În vederea integrării structurii de conturi pe care le dețineți în VBRO, pentru

fiecare cont din VBRO s-a deschis un cont în BT. Pentru cele deschise până în 9.10.2015 inclusiv,

IBAN-urile v-au fost comunicate prin scrisoarea transmisă dumneavoastră. Pentru a afla codurile

IBAN pentru conturile deschise până la data de 09.10.2015, cât și pentru cele deschise ulterior,

puteți utiliza instrumentul de echivalare a conturilor, pe care vi-l punem la dispoziție pe site-ul

www.bancatransilvania.ro. Noile IBAN-uri vor fi funcționale începând cu 1.01.2016. Conturile

transferate din VBRO se vor adăuga conturilor pe care le dețineți deja la BT.

Soldul: După închiderea zilei de 30.12.2015 se realizează transferul integral al soldurilor în BT.

Începând cu 4.01.2016 puteți să consultați soldul dumneavoastră în orice unitate BT, prin Internet

Banking sau prin Call Center.

Observație importantă: În cazul în care există debite neacoperite pe conturile existente în BT,

acestea se vor recupera, în măsura disponibilului din soldurile transferate din VBRO. În cazul în

care există debite neacoperite, începând cu 31.12.2015, acestea se vor înregistra pe contul curent.

De acest lucru vă rugăm să țineți cont atunci când asigurați disponibilul pentru o anumită plată

(ca de exemplu rata, plata unui bilet la ordin).

Pentru conturile transferate din VBRO, persoanele autorizate vor fi aceleași ca și pentru conturile

existente în BT și cu aceleași drepturi. Aceste drepturi se vor aplica atât operațiunilor efectuate

prin conturile curente, cât și pentru cele prin Internet Banking. Persoanele autorizate în VBRO să

efectueze tranzacții pe conturi nu vor fi preluate automat.

Important: Vă rugăm să verificați reprezentanții autorizați pe contul din BT și în cazul în care

doriți extinderea sau modificarea acestor drepturi să vă adresați unei unități BT.

8

II.2. Pentru clienții care la data de 30.12.2015 au conturi deschise atât la VBRO, cât şi la BT

Octombrie 2015

Octombrie 2015

Internet Banking

Noul IBAN BT: Începând cu 4.01.2016 în toate documentele de plată pe suport hârtie sau

electronic completate de plătitorii dumneavoastră, trebuie să figureze IBAN-ul Băncii

Transilvania. Este foarte important să transmiteți din timp tuturor partenerilor dumneavoastră

de afaceri noul IBAN în care să efectueze plățile începând cu 4.01.2016. Modificarea cu noul IBAN

trebuie făcută de aceștia și în sistemele electronice de plată cu IBAN-uri VBRO predefinite, dacă

este cazul;Noile conturi curente din BT: Conturile curente transferate din VBRO se vor adăuga conturilor

curente din BT. Ele pot funcționa în paralel atâta timp cât dumneavoastră aveți nevoie. În primele

trei luni, BT nu va percepe comision de gestiune lunară. Vă reamintim că orice cont curent poate fi

închis prin simpla solicitare adresată unei unități BT, fără comision.Informații personalizate: puteți obține informații despre produsele pe care le dețineți în VBRO și

modul în care acestea vor fi transferate în BT accesând în site-ul www.bancatransilvania.ro

pagina dedicată, introducând codul de acces comunicat în scrisoarea transmisă;Plățile în valută încasate: în afara noului cont IBAN BT în valută, recomandăm menționarea de

către plătitor și a codului swift BT: BTRLRO22;Decontarea cecurilor și biletelor la ordin: cecurile și bilete la ordin emise începând cu data de

31.12.2015 sau emise înainte de această dată, dar cu scadența ulterioară, trebuie completate cu

noile IBAN-uri BT, pentru a putea fi decontate prin circuitul electronic cu un termen de încasare de

4 zile lucrătoare. Începând cu data de 4.01.2016, cecurile și biletele la ordin primite spre decontare

care au completat vechiul IBAN VBRO vor fi decontate, însă prin circuitul de compensare pe

hârtie, caz în care termenul de decontare va fi însă de 8 zile lucrătoare.

Începând cu 4.01.2016 este necesar să folosiți documentele în formatul BT, acestea putând fi ridicate

de la oricare unitate a Băncii Transilvania. Vă punem la dispoziție și opțiunea de a descărca de pe

pagina de internet www.bancatransilvania.ro ordinul de plată în format “pdf”, care poate fi completat

electronic și procesat la orice unitate BT.

Dacă până în data de 30.12.2015 ați contractat serviciul BT24, serviciul de Internet Banking VBRO

va înceta la sfărșitul zilei de 30.12.2015, urmând să folosiți în continuare și pentru conturile transferate

din VBRO doar BT24, în condițiile deja agreate - inclusiv metoda de autentificare. Puteți să vă asigurați

importul beneficiarilor predefiniți în Internet Bankingul VBRO, online din aplicația BT24.

Dacă până în data de 30.12.2015 nu ați contractat serviciul BT24:Serviciul de Internet Banking VBRO va fi înlocuit cu un sistem de Internet Banking superior, care vă

oferă numeroase facilități, pe care le găsiți detaliate la secțiunea II.3.

Accesarea serviciului de Internet Banking BT24 se poate face de pe site-ul Băncii Transilvania

https://bancatransilvania.ro sau https://www.bt24.ro.

Disponibilitate:

Sistemul de Internet Banking VBRO va fi disponibil pentru efectuarea de operațiuni până la

30.12.2015 inclusiv, ulterior fiind disponibil doar pentru vizualizare;Sistemul BT24 al BT se poate accesa începând cu data de 4.01.2016.

(iv) Recomandări:

9

10 Octombrie 2015

Produsele de creditare, alte angajamente (scrisorile de garanție bancară, acreditivele etc.)

Metoda de logare recomandată este prin SMS. Dacă totuși preferați autentificare prin token, aceste

dispozitive se pot ridica începând cu 16.11.2015 din orice unitate BT. Token-urile VBRO vor funcționa

pentru autorizarea tranzacțiilor până la sfârșitul zilei de 30.12.2015.În cazul în care v-a fost reținută o garanție pentru token-urile VBRO, aceasta va fi deblocată și

creditată în contul curent până la data de 1.11.2015.

Dacă metoda de autentificare utilizată este prin lista TAN, vă rugăm ca până la data de 30.12.2015 să

optați pentru alternativele SMS sau Token. În caz contrar, serviciul de Internet Banking va înceta să

funcționeze la sfârșitul zilei de 30.12.2015.

Lista beneficiarilor predefiniți în sistemul de Internet Banking VBRO va fi transferată automat în

sistemul BT24. În cazul în care aveți ordine de plată predefinite (șabloane), acestea nu vor fi

transferate automat în BT24.

În cazul în care utilizați aplicația CIPonline prin Internet Banking VBRO, aplicația este disponibilă pe

site-ul Băncii Transilvania, www.bancatransilvania.ro.

În temeiul fuziunii, noul creditor aferent relației de creditare va fi BT, acesta preluând toate drepturile

și obligațiile asumate de către VBRO prin contractele de credit semnate / angajamentele asumate.

Astfel, toate sumele datorate în temeiul contractelor de credit vor fi rambursate către Banca

Transilvania în timp ce garanțiile aferente creditelor contractate în VBRO se vor transfera în favoarea

BT cu păstrarea rangului de preferință. În ceea ce privește formalitățile de publicitate și opozabilitatea

garanțiilor transferate către BT (ex. ipoteca pe disponibilitățile din contul curent, ipoteca pe conturi,

depozite de cash colateral, ipoteci imobiliare) acestea vor fi efectuate de către BT, în cel mai scurt timp

după data fuziunii, fără să implice vreun cost pentru dumneavoastră. Vă rugăm să aveți în vedere că

odată cu expirarea polițelor de asigurare asupra imobilelor aduse în garanție, noile polițe de asigurare

vor fi încheiate în favoarea BT prin desemnarea BT drept beneficiar al despăgubirilor în caz de

producere a evenimentului asigurat.

Situația curentă a creditului dumneavoastră poate fi consultată la unitatea BT care vă deservește.

Drepturile și obligațiile părților se mențin în conformitate cu prevederile contractului de credit încheiat

cu VBRO.

Depozitele

Cardurile de debit

Alte produse și servicii

Toate contractele dumneavoastră de depozit la termen, inclusiv Contul de Economii, vor fi preluate în

BT, cu păstrarea clauzelor agreate cu VBRO.

Metoda de calcul a dobânzii acordate depozitelor se modifică în beneficiul dumneavoastră,

raportându-se în BT la 360 de zile, față de 365 de zile în VBRO. Modificarea este în avantajul

dumneavoastră, dobânda calculată astfel fiind mai mare, prin împărțirea aceleiași sume la un număr

de zile mai mic. Noua metodă de calcul se aplică începând cu data de 31.12.2015.

Având în vedere prevederile legale referitoare la înființarea și funcționarea Fondului de Garantare a

depozitelor în sistemul bancar, în cazul în care valoarea însumată a depozitelor transferate din VBRO

în BT, pe de o parte, și a celor existente în BT, pe de altă parte, depășește nivelul plafonului de

garantare, compensația pe care Fondul de Garantare o va acorda fiecărui deponent garantat va fi în

limita nivelului prevăzut în Ordonanța Guvernului nr. 39/1996.

Noile carduri BT, împreună cu codurile PIN aferente acestora, vor putea fi ridicate începând cu data de

16.11.2015 din unitatea BT unde a fost deschis contul dumneavoastră.

Cardul multivalută VBRO va fi înlocuit cu unul sau două carduri emise de BT, în funcție de opțiunea

dumneavoastră reflectată în sistemele VBRO. Cardurile VBRO vor mai funcționa până la data de

2.01.2016. În intervalul 31.12.2015 – 2.01.2016 cardurile emise de Volksbank România vor funcționa

atașat noilor conturi deschise la BT.

În cazul altor produse: convențiile de salarii, notificările prin SMS card sau cont, conturile de gestiune,

conturile escrow etc. condițiile agreate în VBRO se vor menține.

Octombrie 2015 11

Depozitele, Cardurile de debit, Alte produse și servicii

Alege pachetele

Dorim să vă familiarizăm cu operațiunile pe care le puteți desfășura prin intermediul rețelei noastre

extinse de unități bancare sau prin canale electronice și de acces la distanță. Indiferent de unitatea la

care contul dumneavoastră a fost arondat, puteți efectua tranzacții din toate unitățile Băncii

Transilvania.

Vă stăm la dispoziție cu următoarele tipuri de produse și operațiuni bancare:

Serviciul de Internet Banking BT24 asigură acces rapid și sigur, prin intermediul Internet-ului, la

conturile proprii, oferind în același timp posibilitatea de a realiza cea mai diversificată gamă de

operațiuni bancare. Serviciul este disponibil 24 ore din 24, putând fi accesat de oriunde de pe glob, de

pe orice computer/smartphone conectat la Internet și care îndeplinește criteriile tehnice minimale.

BT24 Mobile Banking este aplicația de mobil care permite derularea principalelor tipuri de

operațiuni efectuate prin Internet Banking.

efectuare de plăți în lei și în valută inclusiv către Trezorerie, alimentare conturi de card ale

companiei;

programare plăți periodice (tip standing order) / plăți periodice utilități;

import fișiere plăți, inclusiv plăți de salarii în conturile angajaților;

constituire/lichidare depozite;

efectuare schimburi și conversii valutare la cursuri standard și negociate;

alte informații relevante (vizualizarea rapidă a situaţiei conturilor curente, a conturilor de card, a

istoricului de tranzacţii pe cont și a depozitelor existente; vizualizarea/căutarea facilă a stării

tranzacțiilor transmise către bancă; vizualizarea, exportarea și tipărirea istoricului de tranzacții și

a extraselor; informații despre paritățile între valute / convertor valutar);

achiziția online a rovinietei și încărcarea de cartele telefonice.

Octombrie 201513

II.3. Banking cu BT

Servicii electronice de plăți (BT24, BT Ultra)

Serviciul BT 24 oferă următoarele facilități:

BT vă oferă o paletă largă de produse de creditare. Puteți accesa produse pentru finanțarea activității

curente sau a investițiilor, produse de factoring și scontare, produse pentru cofinanțarea proiectelor

derulate cu fonduri europene, precum și finanțări din Programe Speciale în cadrul cărora puteți

beneficia de subvenții de dobândă, garanții, granturi și prețuri avantajoase. Vă invităm să le

descoperiți accesând site-ul nostru (www.bancatransilvania.ro/pentru-companii/).

De asemenea, la BT puteți beneficia de platforma rapidă de finanțare pentru firmele IMM precum și de

abordare personalizată adaptată nevoilor afacerii dumneavoastră.

Pentru orice fel de solicitare de finanțare nouă vă recomandăm să contactați sucursala care v-a fost

alocată pentru conturarea unei oferte adecvate pentru compania dumneavoastră.

Acestea pot fi efectuate la ghișeele unităților BT sau prin intermediul canalelor electronice de plată.

BT Ultra Sign: este o facilitate complementară aplicației clasice BT Ultra permițând semnarea de pe

orice smartphone/tableta /laptop/desktop a plăților inițiate prin BT Ultra.

procesare plăți în lei, plăți în valută și schimburi valutare din conturile dumneavoastră,

facilitarea plăților către furnizorii de utilități;

afișarea informațiilor referitoare la cursurile valutare;

sold online pentru conturile gestionate prin aplicație;

trei nivele de securitate: parola de intrare, parola de comunicații, parola de semnătură;

simplificarea transmiterii ordinelor de plată sub forma pachetelor, cu acceptarea unei singure

semnături;

managementul mai multor conturi, inclusiv aferente firmelor din grup, folosind aceeași aplicație.

Octombrie 2015 14

BT ULTRA: serviciul BT ULTRA este o platformă electronică pentru managementul financiar al

companiei și vă oferă următoarele facilități:

Facilități de credit

Plăți în lei și în valută

ordinele de plată pot fi depuse la orice agenție / sucursală, indiferent de unitatea Băncii

Transilvania unde aveți deschis contul;

rapiditate și eficiență: plățile BT - BT au loc în timp real; decontare azi cu azi pentru plățile cu

ordine de plată interbancare procesate până la orele limită conform programului BT;

rețea extinsă de bănci corespondente, pentru plățile în valută;

BT nu percepe comisioane swift.

rapiditate și eficiență: încasările BT - BT de la clienți au loc în timp real; informație oportună

despre încasările cu data valută viitoare: în extrasul de cont vor apărea sumele cu care contul

dumneavoastră urmează a fi creditat, precum și data valutei - data la care veți putea dispune de

sumele respective;

simplitate: cecurile și biletele la ordin pot fi depuse spre încasare la orice locație a Băncii

Transilvania, indiferent de sucursala la care este deschis contul;

BT nu comisionează încasările valutare.

Carduri Business;

Produse de trade finance (acreditive, scrisori de garanție, incasso-uri, ordine de plată

condiționate);

Produse speciale pentru gestiunea conturilor (produse de tip alertă prin SMS, servicii de

consultare CIP online, servicii în relația cu Trezoreria, cu Birourile Vamale).

BT Club – Clubul Întreprinzătorului Român, fondat de BT în 2006, este prima inițiativă adresată

oamenilor întreprinzători, pentru a oferi în mod continuu și gratuit, antreprenorilor, servicii și acces la

informații relevante într-un mediu interactiv, atât prin traininguri și seminarii, cât și online. Pentru a avea acces la conferințele, seminariile și programele de training subvenționate (total sau

parțial) de club, este suficient să vă înscrieți pe site-ul clubului, http://btclub.ro/, pentru a deveni

membru.

În plus față de produsele și serviciile prezentate anterior, vă stăm la dispoziție cu o gamă largă de

servicii și produse specifice activității dumneavoastră, pe care vă invităm să le accesați în unitățile

noastre sau pe site-ul Băncii Transilvania, www.bancatransilvania.ro:

Beneficii:

Încasări în lei și valută

BT Club

Beneficii:

Alte produse și servicii

Octombrie 201515

Octombrie 2015 16

II.4. Orarul BT privind ordinele de plată, încasările, schimburile valutare, depozitele

Ordine de plată învalută depuse laghișeele băncii

Ordine de platăintrabancare

Ordine de platăinterbancare

•În regim normal

EUR, USD, GBP, LEI

EUR, USD, GBP, LEI

EUR, USD, GBP, LEI

•În regim de urgență

Ora limită, ziua T

9.00 - 17.00 în agenții / 17.30 la sucursale

9.00 –14.00

9.00 –15.00

14:01 - 17.00 în agenții / 17.30 în sucursale

T

T

T

T

T

T T

T+1 T+1

T+1

-

Debit contplătitor(ziua)

Dataprocesării plățiiîn centrala BT

Datavalută

T (creditarecont

beneficiar)

Ordine de plată în LEIdepuse la ghișeeleBăncii Transilvania

Ora limită, ziua TDebit cont

plătitor (ziua)Prezentare TransFond sauCreditare bancă beneficiar

Ordine de platăintrabancare

Ordine de platăinterbancare

valori până la 49,999.99 LEI(inclusiv către conturi dinTrezoreria Statului)

valori egale sau mai mari de50,000.00 LEI și urgențe(inclusiv către conturi dinTrezoreria Statului)

9.00 - 17.00 în agenții /17.30 în sucursale

9.00 -13.00

13.01- 17.00 în agenții /17.30 în sucursale

9.00 –15.00

15.01 - 17.00 în agenții /17.30 în sucursale

T

T

T

T

T

T

T (creditare contbeneficiar)

T

T+1

T+1

Octombrie 201517

Ordine de platăintrabancare

Ora limită, ziua T

Ordine de plată în valută

ordonate prin BT24,

Mobile Banking BT24,

BT Ultra

Debit contplătitor(ziua)

Dataprocesării plățiiîn centrala BT

Datavalută

T (creditarecont

beneficiar)

T -În timp real,

24 de ore din 24

Ordine de platăinterbancare

•În regim normal

EUR, USD, GBP, LEI

EUR, USD, GBP, LEI

EUR, USD, GBP, LEI

•În regim de urgență

T

T

T

T

T+1 T+1

T+1

T

Până la ora 14:00

Până la ora 15:00

După ora 14:00

Cec-uri și bilete la ordinprimite la plată

15.00 - Ora maximă pentru asigurarea în conta fondurilor aferente plății

T

T+1T

T

T

T

T

T+1

Până la ora 13:00

După ora 13:00

Până la ora 15:00

După ora 15:00

Ordine de platăinterbancare

valori până la 49,999.99 LEI

(inclusiv către conturi din

Trezoreria Statului)

valori egale sau mai mari de

50,000.00 LEI și urgențe

(inclusiv către conturi din

Trezoreria Statului)

TOrdine de platăintrabancare

În timp real,24 de ore din 24

T (creditare contbeneficiar)

Ora limită, ziua T

Ordine de plată în leiordonate prin BT24,Mobile Banking BT24,BT Ultra

Prezentare TransFond sauCreditare bancă beneficiar

Debit contplătitor (ziua)

Schimburi valutareprimite la ghișeul băncii

Ordine de schimb valutar ordonateprin BT24, Mobile Banking BT24,BT Ultra

Ordine de schimb valutar– cotațiistandard

- Internet banking, Mobile Banking BT24

- Home banking

Ordine de schimb valutar– cotațiinegociate

Ora limită, ziua T

Luni – Vineri: 9.00 – 17.00în agenții / 17.30 în sucursale

Ora limită, ziua T

În timp real,24 de ore din 24

Luni – vineri: 9.00 - 17.30

Luni – vineri: 9.00 - 17.30 T

T

T

T

T

Executare Ordin

Constituire / desființare depozite

Primite prin BT24

Primite la ghișeele băncii

Ora limită, ziua T

Până la ora 19.00 de luni pânăvineri, sâmbătă până la ora 13.30

După ora 19.00 de luni pânăvineri, după ora 13.30 sâmbătă

În orarul de funcționareal unității

T+1

T

T

Executare Ordin

Octombrie 2015 18

Nota: ziua T este zi lucrătoare bancară, iar timpii de decontare sunt exprimați în zile lucrătoarebancare

Efectuarea plăților programate și plăților prin Direct Debit

Debitarea conturilor pentru aceste plăți se efectuează în mod automat, de către sistemul băncii,la începutul zilei bancare. Este important să existe disponibilul necesar efectuării lor din ziualucrătoare precedentă.

Ca urmare a procesului de fuziune, în data de 31.12.2015 nu veți putea efectua operațiuni pe conturilesocietății pe care o conduceți la ghișeu sau prin Internet Banking. De aceea, vă recomandăm:

Să efectuați toate plățile preconizate pentru ultimele zile ale anului, până la data de 30.12.2015 inclusiv;În cazul în care așteptați încasări în ultimele zile ale anului, să informați din timp partenerii de afaceri să efectueze aceste plăți până la data de 30.12.2015 inclusiv, luând în calcul orele limită astfel încât sumele să fie decontate în aceeași zi;

1.11.2015: începând cu această dată, în calitate de client Volksbank veți putea utiliza orice ATM

din rețeaua Băncii Transilvania în aceleași condiții de cost ca în cazul în care utilizați ATM-urile

din rețeaua Volksbank;16.11.2015: începând cu această dată, puteți ridica noile carduri BT;16.11.2015: începând cu această dată, puteți ridica token-urile pentru autentificare prin Internet

Banking BT24, în cazul în care ați optat pentru această modalitate de autentificare;30.12.2015: ultima zi lucrătoare a VBRO;31.12.2015: VBRO a fost absorbită de BT;4.01.2016: prima zi lucrătoare în BT în 2016.

III. Calendar important pentru activitatea dumneavoastră

III.1. Repere

III.2. 30.12.2015 – ultima zi de activitate a VBRO

Octombrie 201519

În cazul produselor de creditare, dacă ratele sau dobânzile sunt scadente în data de 31.12.2015, vă rugăm să vă asigurați că sumele datorate să fie disponibile în contul companiei dumneavoastră în data de 30.12.2015;În măsura posibilității, pentru Cecurile și Biletele la Ordin prezentate la încasare în 28.12. după ora 13, 29.12 și 30.12, să utilizați noul IBAN BT.

Prima zi a anului 2016 în care puteți efectua operațiuni pe conturile societății pe care o conduceți la

ghișeu sau prin Internet Banking va fi 4.01.2016.

Menționăm faptul că veți putea folosi cardurile VBRO în 31.12.2015, mai exact până la data de 2.01.2016.

În intervalul 31.12.2015 – 2.01.2016 cardurile emise de VBRO vor funcționa atașate noilor conturideschise la BT. Ulterior se vor putea utiliza doar cardurile BT.

Termenele limită pentru primirea instrucțiunilor pentru principalele tranzacții în data de 30.12.2015

Cecurile și Biletele la Ordin prezentate la încasare în datele de 28.12 după ora 13, 29.12 și 30.12 care conțin IBAN VBRO vor fi decontate pe circuitul de compensare pe hârtie. În acest caz durata încasării

va fi de 8 zile lucrătoare.

Tranzacții

1. Plăți interbancare în lei

de mică valoare

2. Plăți interbancare în lei

de mare valoare

3. Plăți în lei și valută

intrabancare

4. Plăți în valută interbancare

5. Cecuri și Bilete la Ordin

depuse spre încasare

Termene limită pentru primirea instrucțiunilor în 30.12.2015

Canalul de transmitere

Suport hârtie

Internet Banking

Suport hârtie

Internet Banking

Suport hârtie

Internet Banking

Suport hârtie

Internet Banking

Suport hârtie

Ora

limităData

decontării

13.00

15.00

17.30

14.00

17.00

30.12.2015

30.12.2015

30.12.2015

30.12.2015

8 zile

lucrătoare

20Octombrie 2015

www.investesteromaneste.ro

Program de finanţarepentru IMM-uri

INVESTEȘTEROMÂNEȘTE