FINANTE INTERNATIONALE FC 2201 4 DS 5 2 2 - - Popa ... analitice romana/fin/an 2 sem 2 fb.pdf ·...

FIŞA DISCIPLINEI

Universitatea UNIVERSITATEA BOGDAN VODĂ DIN CLUJ NAPOCA

Facultatea FACULTATEA DE ȘTIINȚE ECONOMICE

Specializarea FINANȚE ȘI BĂNCI

I.

Denumire disciplină FINANTE INTERNATIONALE

II.

Structură disciplină (Nr. ore săptămânal)

Cod disciplină Semestrul3)

Categoria2)

Credite Curs Seminar Laborator Proiect

FC 2201 4 DS 5 2 2 - -

III.

Statut disciplină Obligatorie Opţională Facultativă

(se marchează cu x) x

IV.

Titular disciplină

Curs Seminar Laborator Proiect

Numele şi prenumele Popa Anamaria Popa Anamaria - -

Instituţia UNIVERSITATEA BOGDAN VODĂ din CLUJ NAPOCA

Departament Finanțe-contabilitate-informatică - -

Titlul ştiinţific Doctor în finanțe - -

Gradul didactic Lector universitar - -

Încadrare (norma bază) norma bază norma bază - -

Vârsta 37 ani

V.

Obiectivele disciplinei

Disciplina Finanţe internaţionale îşi propune familiarizarea studenţilor cu principalele probleme cu care se

confruntă mediul financiar internaţional. Cursul poate constitui câmp de cercetare pentru aprofundarea

ideilor şi pentru găsirea celor mai potrivite căi în direcţia soluţionării problemelor presante şi complicate ale

manifestărilor finanţelor internaţionale.

VI.

Conţinutul disciplinei Nr. ore/săpt.

VI.1. Curs (capitole/subcapitole)

CAP. 1. CONCEPTUL ŞI SFERA FINANŢELOR INTERNAŢIONALE

1.1. Conţinutul şi sfera finanţelor internaţionale

1.2. Mutaţii şi tendinţe în finanţelor internaţionale

2 ore/ săpt. 1

CAP. 2. SISTEME DE COOPERARE INTERNAŢIONALĂ ÎN DOMENIUL

VALUTAR ŞI FINANCIAR

2.1. Sistemul valutar de la Bretton Woods

2.2. Uniunea Monetară Europeană

2 ore/ săpt. 2

CAP. 3. VALUTELE ŞI DREPTURILE SPECIALE DE TRAGERE

3.1. Valutele – concept, forme, regim de schimb

3.2. Drepturile Speciale de Tragere

2 ore/ săpt 3

CAP. 4. CAMBIILE, BILETELE LA ORDIN, CECURILE ŞI CARDURILE –

INSTRUMENTE DE PLATĂ INTERNAŢIONALE

4.1. Cambia – instrument de plată în relaţiile economice internaţionale

4.2. Biletul la ordin

4.3. Cecul

4.4. Cartea de plată (cardul)

2 ore/ săpt. 4

CAP. 5. CURSUL DE SCHIMB ŞI IMPACTUL SĂU ÎN RELAŢIILE ECONOMICE

INTERNAŢIONALE

5.1. Cursul valutar: concept, funcţii, forme

5.2. Flotarea cursurilor valutare

2 ore/ săpt. 5

5.3. Factori care influenţează cursul valutar

5.4. Teorii asupra determinării cursului valutar

5.5. Influenţa cursului valutar asupra relaţiilor economice internaţionale

5.6. Riscul valutar şi măsuri de protecţie

CAP. 6. PIEŢELE VALUTARE ŞI PIEŢELE DERIVATE DE VALUTE

6.1. Sfera pieţelor valutare şi participanţii

6.2. Operaţiile pe pieţele valutare

6.3. Pieţele futures de valute

6.4. Pieţele opţiunilor de valute

2 ore/ săpt.6

CAP. 7. PIAŢA EUROVALUTELOR ŞI PIEŢELE FINANCIARE INTERNAŢIONALE

7.1. Piaţa eurovalutelor

7.2. Pieţele financiare internaţionale

7.3. Tehnici financiare de gestiune a riscurilor de pe pieţele financiare internaţionale

2 ore/ săpt. 7

CAP.8. ORGANISME MONETARE ŞI FINANCIARE INTERNAŢIONALE

8.1. Cadrul organizatoric actual al activităţii monetar-financiare internaţionale

8.2. Banca Reglementelor Internaţionale

8.3. Fondul Monetar Internaţional

8.4. Formarea şi utilizarea resurselor Fondului Monetar Internaţional

8.5. Banca Mondială

8.6. Formarea şi utilizarea resurselor Băncii Mondiale

8.7. Banca Centrală Europeană

8.8. Banca Europeană pentru Reconstrucţie şi Dezvoltare

8.9. Banca Europeană de Investiţii

8.10. Banca Interamericană de Dezvoltare

8.11. Participarea României la organisme monetare şi financiare internaţionale

2 ore/ săpt. 8

CAP. 9. INVESTIŢIILE STRĂINE DIRECTE 2 ore/ săpt. 9

CAP. 10. FORMAREA ŞI UTILIZAREA REZERVELOR INTERNAŢIONALE

10.1. Lichiditatea internaţională: sferă şi forme de exprimare

10.2. Rezervele internaţionale

10.3. Rezervele internaţionale ale României

2 ore/ săpt. 10

CAP. 11. CREDITUL INTERNAŢIONAL: TRĂSĂTURI, FORME, GARANŢII

11.1. Creditul internaţional, trăsături şi clasificare

11.2. Formele creditului internaţional

11.3. Forfaitingul şi factoringul

11.4. Creditele în valută acordate de băncile comerciale din România

2 ore/ săpt. 11

CAP. 12. MODALITĂŢI ŞI ACORDURI DE PLATĂ INTERNAŢIONALE

12.1. Sfera şi gruparea plăţilor internaţionale

12.2. Acreditivul documentar

12.3. Incasso documentar

12.4. Ordinul de plată

12.5. Decontările internaţionale prin SWIFT şi MONEY GRAM

12.6. Scrisoarea de garanţie bancară

12.7. Compensaţia

2 ore/ săpt. 12

CAP. 13. BALANŢA DE PLĂŢI

13.1. Echilibrul extern şi conexiunile sale

13.2. Conceptul de balanţă de plăţi şi structurarea datelor

13.3. Capitolele balanţei de plăţi

13.4. Balanţa de plăţi a României

13.5. Impactul politicilor monerare şi bugetare asupra echilibrului balanţei de plăţi

2 ore/ săpt. 13

CAP. 14. RISCUL DE ŢARĂ ŞI IMPORTANŢA SA PE PLAN INTERNAŢIONAL

14.1. Definirea riscului de ţară si fapte generatoare de risc de ţară

14.2. Estimarea şi acoperirea riscului de ţară

2 ore / sapt. 14

VI.2. Seminar (dacă este cazul)

CONCEPTUL ŞI SFERA FINANŢELOR INTERNAŢIONALE 2 ore/ săpt. 1

SISTEME DE COOPERARE INTERNAŢIONALĂ ÎN DOMENIUL VALUTAR ŞI 2 ore/ săpt. 2

FINANCIAR , Sistemul valutar de la Bretton Woods, Uniunea Monetară Europeană

VALUTELE ŞI DREPTURILE SPECIALE DE TRAGERE 2 ore/ săpt. 3

CAMBIILE, BILETELE LA ORDIN, CECURILE ŞI CARDURILE – INSTRUMENTE DE

PLATĂ INTERNAŢIONALE

2 ore/ săpt. 4

CURSUL DE SCHIMB ŞI IMPACTUL SĂU ÎN RELAŢIILE ECONOMICE

INTERNAŢIONALE

2 ore/ săpt. 5

PIEŢELE VALUTARE ŞI PIEŢELE DERIVATE DE VALUTE 2 ore/ săpt. 6

PIAŢA EUROVALUTELOR ŞI PIEŢELE FINANCIARE INTERNAŢIONALE 2 ore/ săpt. 7

ORGANISME MONETARE ŞI FINANCIARE INTERNAŢIONALE 2 ore/ săpt. 8

INVESTIŢIILE STRĂINE DIRECTE 2 ore/ săpt. 9

FORMAREA ŞI UTILIZAREA REZERVELOR INTERNAŢIONALE 2 ore/ săpt. 10

CREDITUL INTERNAŢIONAL: TRĂSĂTURI, FORME, GARANŢII 2 ore/ săpt. 11

MODALITĂŢI ŞI ACORDURI DE PLATĂ INTERNAŢIONALE 2 ore/ săpt. 12

BALANŢA DE PLĂŢI 2 ore/ săpt. 13

RISCUL DE ŢARĂ ŞI IMPORTANŢA SA PE PLAN INTERNAŢIONAL 2 ore/ săpt. 14

VII.

Bibliografie

1. C. Iliescu, A. Popa, Finanţe internaţionale, Ed. Risoprint, Cluj-Napoca, 2008

2. Florin Bonciu, Investitiile straine directe si noua ordine economica mondiala Ed. Universitara, 2009

3. Gaftoniuc Simona, Finanţe Internaţionale, Ed. Economică, Bucureşti, 2000;

4. Gheorghe M. Voinea, Relaţii valutar-financiare internaționale, Ed. Universităţii „Alexandru Ioan Cuza”,

2007

5. Minica Boaja, Relatii financiar - monetare internaționale, Ed.: Universitara, 2008

6. Miron D., Păun C., Aspecte financiar-monetare ale relaţiilor economice internaţionale, Ed. ASE,

Bucureşti, 2001;

VIII.

Forme de

activitate

Metode didactice folosite

Curs La primele două ore de curs introductiv, se prezintă studenţilor structura cursului

împărţită pe cele 14 săptămâni ale semestrului, bibliografia obligatorie, cerinţele

necesare însușirii materiei precum şi modul de evaluare a cunoştinţelor la sfârşitul

semestrului. Cursurile următoare se desfăşoară prin expunerea conceptelor şi

problemelor specifice fiecărui capitol şi pe baza dialogului interactiv cu studenţii.

Seminar Desfăşurarea orelor de seminar se bazează pe cunoştinţele studenţilor însuşite la curs şi

a bibliografiei recomandate pentru problematica fiecărei teme de seminar. Totodată se

vor face aplicaţii prin utilizarea unor chestionare psihosociologice.

Laborator -

IX.

Forme de

activitate

Evaluare % din nota

finală

Examen Cunoştinţe pentru nota 5:

- să dovedească însuşirea minimă a materiei (cunoştinţe fundamentale),

însuşirea unor concepte şi teorii de bază;

- lucrarea să nu conţină erori grave;

- se ţine cont de activitatea din timpul semestrului şi de prezenţa la minimum

80% din cursuri.

Cunoştinţe pentru nota 10:

- răspuns corect la toate subiectele

- extinderea cadrului teoretic oferit de suportul de curs prin consultarea

unor surse bibliografice suplimentare.

- participarea activă la seminarii

- oferirea de soluţii la studiile de caz

- prezenţa la minimum 80% din cursuri.

80 %

Seminar - Răspunsurile finale la lucrările practice de seminar

- Testarea continuă pe parcursul semestrului 20%

Abilităţi (competenţe) dobândite de student:

1. Cunoaştere şi

înţelegere

Formarea unei concepţii ştiinţifice necesare pentru o corectă înţelegere a fenomenelor,

proceselor şi operaţiunilor financiare internaţionale. Formarea unei imagini sistematice

asupra finanţelor contemporane şi apoi aprofundarea domeniului, punând accent pe

însuşirea strategiilor şi tehnicilor financiare internaţionale.

2. Explicare şi

interpretare

Dezvoltarea spiritului de analiză şi interpretare a fenomenelor, proceselor şi fluxurilor

financiare internaţionale.

Surprinderea celor mai de seamă căutări din domeniul sistemului financiar internaţional

menite a adapta instituţiile, instrumentele, tehnicile şi metodele de lucru, normele

juridice cu caracter financiar, la exigenţele economiei .

3. Instrumental-

aplicative

Pe baza metodelor şi procedeelor de transmitere a cunoştinţelor ce se vor utiliza la

explicarea conţinutului fenomenelor, proceselor, operaţiunilor şi relaţiilor social

economice la nivel internaţional , atât cursul predat cât şi activitatea din seminarii, au

menirea de a incita pe studenţi la reflecţii şi analize personale asupra celor mai

semnificative aspecte ce constituie obiect al unor controverse atât în domeniul teoriei cât

şi al practicii financiare. Ţinând seama de orientările vizând integrarea României în

U.E., cursul este astfel orientat încât să poată fi surprinse preocupările României de

apropiere a elementelor mecanismului financiar din ţara noastră de cel al statelor

Uniunii Europene.

4. Atitudinale

Formarea unui spirit de orientare în aprecierea realistă a fenomenelor, proceselor şi

operaţiunilor financiare ce constituie conţinutul finanţelor internaţionale, a raporturilor

dintre finanţele naţionale şi internaţional, precum şi a capacităţii de a soluţiona

problemele practice în activitatea profesională.

Data:

26.09.2013

Titular curs,

Lect. Univ. dr. Popa Anamaria

Date de contact: [email protected]

FIŞA DISCIPLINEI

Universitatea UNIVERSITATEA BOGDAN VODĂ din CLUJ NAPOCA

Facultatea FACULTATEA DE ȘTIINȚE ECONOMICE

Specializarea FINANȚE și BĂNCI

I.

Denumire disciplină INSTITUTII DE CREDIT

II.



Categoria2)

Credite Curs Seminar Laborator Proiect

FC 2207 4 DS 3 2 1 - -

III.


(se marchează cu

x) X

IV.

Titular disciplină


Numele şi prenumele Popa Anamaria Popa Anamaria - -


Departament Finanțe-contabilitate-informatică - -

Titlul ştiinţific Doctor în finanțe - -

Gradul didactic Lector universitar - -

Încadrare (norma

bază) norma bază norma bază - -

Vârsta 37 ani

V.


Disciplina INSTITUŢII DE CREDIT îşi propune familiarizarea studenţilor cu principalele probleme cu care se

confruntă instituţiile de credit în contextul globalizării. Cursul poate constitui câmp de cercetare pentru

aprofundarea ideilor şi pentru găsirea celor mai potrivite căi în direcţia soluţionării problemelor presante şi

complicate ale instituţiilor de credit din Romania, în perioada actuală.

VI.



1 SISTEMUL INSTITUŢIILOR DE CREDIT

Aspecte privind instituţiile de credit în condiţiile globalizării

Instituţiile de credit

o Băncile comerciale, Cooperativele de credit, Băncile de economisire şi creditare

în domeniul locativ, Băncile de credit ipotecar, Alte bănci şi instituţii de credit

specializate

2 ore/ săpt. 1

Instituţiile financiare nebancare 2 ore/ săpt. 2

Rolul instituțiilor de credit în condițiile globalizării

Funcțiile instituțiilor de credit în cadrul sistemului instituțiilor de credit

Tendințe privind globalizarea sistemului instituțiilor de credit

2 ore/ săpt 3

2.BANCA CENTRALĂ – NUCLEUL SISTEMULUI INSTITUŢIILOR DE CREDIT

Banca Națională a României - rolul si funcțiile in calitate de banca centrala

2 ore/ săpt. 4

Bănci centrale renumite

Banca Centrală Europeană

2 ore/ săpt. 5

o Sistemul Rezervei Federale

o Banca Angliei

o Banca Japoniei

o Banca Elveţiei

2 ore/ săpt.6

3. MEDIUL BANCAR DIN ROMANIA

Analiza în dinamică a performanţelor sistemului bancar din România

Reglementări prudenţiale bancare

Supravegherea bancară prudenţială

2 ore/ săpt. 7

Instrumentele de sprijinire indirectă a supravegherii bancare

o Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

o Centrala Incidentelor de Plăţi

Centrala Riscurilor Bancare

2 ore/ săpt. 8

4 SISTEME BANCARE COMPARATE, SISTEMUL BANCAR DIN UNIUNEA

EUROPEANA Sisteme bancare: structură şi indicatori de apreciere ai gradului de dezvoltare

Sistemele bancare din ţările dezvoltate

o Sistemul Bancar al Marii Britanii

o Sistemul Bancar al SUA

Sistemul Bancar din Japonia

2 ore/ săpt. 9

Sistemul bancar din uniunea europeană

o Sistemul Bancar Al Franţei

o Sistemul Bancar Al Germaniei

o Sistemul Bancar Din Italia

o Sistemul Bancar Din Nordul Europei

Sistemele bancare ale ţărilor emergente

2 ore/ săpt. 10

5. STRUCTURI DE ACTIVE ȘI PASIVE FINANCIARE COMPARATE

Activele bancare – modalităţi de reflectare a plasamentelor

Analiza activelor cu ajutorul ratelor de structură

Resursele atrase

Analiza resurselor atrase cu ajutorul ratelor de structură

Resursele proprii ale băncii

o Analiza capitalurilor proprii cu ajutorul ratelor de structură

o Adecvarea capitalului instituţiei de credit

2 ore/ săpt. 11

6. RATINGUL INSTITUŢIILOR DE CREDIT. PERFORMANŢE BANCARE VERSUS

RISC

Tipologia riscurilor bancare

Conceptul de rating

Sistemele de identificare timpurie a băncilor în dificultate

Aprecierea poziţiei de risc pe baza sistemului CAMEL

Analiza riscului global pe baza sistemului de rating CAAMPL

o Ratingurile compuse

o Caracterizarea componentelor CAAMPL care stau la baza ratingului compus

2 ore/ săpt. 12

Performanţe bancare versus falimente bancare 2 ore/ săpt. 13

Sinteza 2 ore / sapt. 14


1 SISTEMUL INSTITUŢIILOR DE CREDIT

Aspecte privind instituţiile de credit în condiţiile globalizării

o Instituţiile de credit

Băncile comerciale

Cooperativele de credit

Băncile de economisire şi creditare în domeniul locativ

Băncile de credit ipotecar

Alte bănci şi instituţii de credit specializate

1 ore/ săpt. 1

o Instituţiile financiare nebancare 1 ore/ săpt. 2

Rolul instituțiilor de credit în condițiile globalizării

Funcțiile instituțiilor de credit în cadrul sistemului instituțiilor de credit

Tendințe privind globalizarea sistemului instituțiilor de credit

1 ore/ săpt. 3

2.BANCA CENTRALĂ – NUCLEUL SISTEMULUI INSTITUŢIILOR DE CREDIT 1 ore/ săpt. 4

Banca Națională a României - rolul si funcțiile in calitate de banca centrala

Bănci centrale renumite

Banca Centrală Europeană

1 ore/ săpt. 5

o Sistemul Rezervei Federale

o Banca Angliei

o Banca Japoniei

o Banca Elveţiei

1 ore/ săpt. 6

3. MEDIUL BANCAR DIN ROMANIA

Analiza în dinamică a performanţelor sistemului bancar din România

Reglementări prudenţiale bancare

Supravegherea bancară prudenţială

1 ore/ săpt. 7

Instrumentele de sprijinire indirectă a supravegherii bancare

o Fondul de garantare a depozitelor în sistemul bancar

o Centrala Incidentelor de Plăţi

Centrala Riscurilor Bancare

1 ore/ săpt. 8

4 SISTEME BANCARE COMPARATE, SISTEMUL BANCAR DIN UNIUNEA

EUROPEANA Sisteme bancare: structură şi indicatori de apreciere ai gradului de dezvoltare

Sistemele bancare din ţările dezvoltate

o Sistemul Bancar al Marii Britanii

o Sistemul Bancar al SUA

Sistemul Bancar din Japonia

1 ore/ săpt. 9

Sistemul bancar din uniunea europeană

o Sistemul Bancar Al Franţei

o Sistemul Bancar Al Germaniei

o Sistemul Bancar Din Italia

o Sistemul Bancar Din Nordul Europei

Sistemele bancare ale ţărilor emergente

1 ore/ săpt. 10

5. STRUCTURI DE ACTIVE ȘI PASIVE FINANCIARE COMPARATE

Activele bancare – modalităţi de reflectare a plasamentelor

Analiza activelor cu ajutorul ratelor de structură

Resursele atrase

Analiza resurselor atrase cu ajutorul ratelor de structură

Resursele proprii ale băncii

o Analiza capitalurilor proprii cu ajutorul ratelor de structură

o Adecvarea capitalului instituţiei de credit

1 ore/ săpt. 11

6. RATINGUL INSTITUŢIILOR DE CREDIT. PERFORMANŢE BANCARE VERSUS RISC

Tipologia riscurilor bancare

Conceptul de rating

Sistemele de identificare timpurie a băncilor în dificultate

Aprecierea poziţiei de risc pe baza sistemului CAMEL

Analiza riscului global pe baza sistemului de rating CAAMPL

o Ratingurile compuse

o Caracterizarea componentelor CAAMPL care stau la baza ratingului compus

1 ore/ săpt. 12

Performanţe bancare versus falimente bancare 1 ore/ săpt. 13

Sinteza 1 ore/ săpt. 14

VII.

Bibliografie

1. A. Popa, Instituţii de credit, Suport de curs - UBV, Cluj-Napoca, 2010

2. Motocu Marius, coordonator, Activități bancare, Editura Risoprint, Cluj-Napoca, 2009

3. Legea privind Statutul Băncii Naţionale a României nr.312 din 28 iunie 2004 (Monitorul Oficial al României,

Partea I, nr.582 / 30 iunie 2004);

4. Ordonanţa de Urgenţă a Guvernului nr. 99 din 6.12.2006 privind instituţiile de credit şi adecvarea capitalului

Publicată in Monitorul Oficial, Partea I, nr. 1027 din 27/12/2006;

5. Bătrâncea I., Trenca I. (coordonatori), Bejenaru A., Borlea S.N., Analiza performanţelor şi riscurilor bancare,

Editura Risoprint, Cluj-Napoca, 2008

6. Beju D.G., Banca Naţională a României, Banca Centrală a ţării, Editura Casa Cărţii de Ştiinţă, Cluj-Napoca,

2007

7. Bogdan Capraru, Activitatea bancara. Sisteme, operatiuni si practici, Editura CH Beck, 2010

8. Dragos Mihail Manescu, Regimul juridic al societatilor bancare, Editura Hamangiu, 2010

9. Iliescu C., Popa A., Managementul riscului bancar, Editura Risoprint, Cluj-Napoca, 2008

10. Trenca I., Metode şi tehnici bancare, Ediţia a II-a, Editura Casa Cărţii de Ştiinţă, Cluj - Napoca, 2006

VIII.

Forme de

activitate

Metode didactice folosite

Curs La primele două ore de curs introductiv, se prezintă studenţilor structura cursului împărţită

pe cele 14 săptămâni ale semestrului, bibliografia obligatorie, cerinţele necesare însușirii

materiei precum şi modul de evaluare a cunoştinţelor la sfârşitul semestrului. Cursurile

următoare se desfăşoară prin expunerea conceptelor şi problemelor specifice fiecărui capitol

şi pe baza dialogului interactiv cu studenţii.

Seminar Desfăşurarea orelor de seminar se bazează pe cunoştinţele studenţilor însuşite la curs şi a

bibliografiei recomandate pentru problematica fiecărei teme de seminar. Totodată se vor

face aplicaţii prin utilizarea unor chestionare psihosociologice.

Laborator -

IX.

Forme de

activitate

Evaluare % din nota

finală

Examen Cunoştinţe pentru nota 5:

- să dovedească însuşirea minimă a materiei (cunoştinţe fundamentale), însuşirea

unor concepte şi teorii de bază;

- lucrarea să nu conţină erori grave;

- se ţine cont de activitatea din timpul semestrului şi de prezenţa la minimum 80%

din cursuri.

Cunoştinţe pentru nota 10:

- răspuns corect la toate subiectele

- extinderea cadrului teoretic oferit de suportul de curs prin consultarea

unor surse bibliografice suplimentare.

- participarea activă la seminarii

- oferirea de soluţii la studiile de caz

- prezenţa la minimum 80% din cursuri.

80 %

Seminar - Răspunsurile finale la lucrările practice de seminar

- Testarea continuă pe parcursul semestrului 20%


1. Cunoaştere şi

înţelegere

- identificarea de termeni, relaţii, procese, perceperea unor relaţii şi conexiuni

- utilizarea corectă a termenilor de specialitate specifici instituţiilor de credit

2. Explicare şi

interpretare

- realizarea de conexiuni între rezultate, în scopul fundamentării corecte a deciziilor

- generarea, demonstrarea problemelor specifice managementului instituţiilor de credit

- capacitatea de analiză şi sinteză

3. Instrumental-

aplicative

- rezolvarea de probleme prin modelare şi algoritmizare şi utilizarea de metode şi tehnici specifice

analizei financiare a instituţiilor de credit

- capacitatea de a soluţiona probleme

4. Atitudinale

- reacţia pozitivă la sugestii, cerinţe, sarcini didactice, satisfacţia de a răspunde

- implicarea în activităţi ştiinţifice în legătură cu disciplina

- abilitatea de a colabora cu specialiştii din alte domenii

Data:

26.09.2013

Titular curs,

Lect. Univ. dr. Popa Anamaria

Date de contact: [email protected]

http://www.librarie.net/editura/CH%2BBeck

http://www.librarie.net/autor/50508/dragos-mihail-manescu

FIŞA DISCIPLINEI

Universitatea Bogdan Vodă Cluj -Napoca

Facultatea Ştiinţe Economice

Specializarea MC, FC, CC, ECTS, MT, MB I.

Denumire disciplină ECONOMIE EUROPEANĂ II.



Categoria2)

Credite Curs Seminar Laborator Proiect EC 2203 4 DF 5 2 2 - -

III.


(se marchează cu x) x - - IV.

Titular disciplină


Numele şi prenumele Glogoveţan Oana Glogoveţan Oana - -

Instituţia Univ. Bogdan Vodă Univ. Bogdan Vodă - -

Catedră/Departament Management şi

Economie

Management şi

Economie

- -

Titlul ştiinţific Doctorand Doctorand - -

Gradul didactic Lector Lector - -

Încadrarea (norma de

bază/asociat) Normă de bază Normă de bază - -

Vârsta 43 43 - - V.


- formarea unei concepţii ştiinţifice necesare pentru înţelegerea fenomenelor şi proceselor ce se

desfăşoară în cadrul Uniunii Europene;

- cunoaşterea şi înţelegerea fenomenelor vieţii economice europene în interdependenţa lor;

- cunoaşterea organizaţiilor europene şi locul lor în sistemul organizaţional internaţional;

- studierea mecanismelor instituţiilor organizaţiilor europene;

- implementarea aquisului comunitar în România. VI.

Conţinutul disciplinei Nr.

ore/săpt. VI.1. Curs (capitole/subcapitole)

Curs metodologic 1

1.CONCEPTUL DE INTEGRARE

1.1.Integrare în sens general

1.2.Integrare economică

1.3.Integrare economică internaţională

1

2. FORMELE INTEGRĂRII

2.1..De la colaborarea economică la integrarea economică completă 2

3. ISTORICUL FORMĂRII UNIUNII EUROPENE

3.1. Scurt istoric al formării Uniunii Europene 1

4. STATELE MEMBRE ALE UNIUNII EUROPENE

4.1. Statele membre ale UE

4.2. Tratatele UE

4.3. Instituţiile UE

1

5. POLITICA COMERCIALĂ A UNIUNII EUROPENE

5.1. Politica comercială a UE 2

6.UNIUNEA ECONOMICĂ ŞI MONETARĂ

6.1. Uniunea economică şi monetară 2

7. POLITICA ECONOMICĂ COMUNĂ

7.1. Politica economică comună 2

8. POLITICA AGRICOLĂ COMUNĂ

8.1. Politica de control a pieţei

8.2. Politica structurală

2

9. POLITICA AGRICOLĂ COMUNĂ

9.3.Costurile şi beneficiile PAC

9.4. Structura legislativ-instituţională şi financiară

2

10.EXTINDEREA SPRE EST A UNIUNII EUROPENE

10.1.Extinderea spre est a UE 1

11. INSTRUMENTELE ASOCIERII ŞI ADERĂRII

11.1. Instrumentele asocierii şi aderării 2

12. ADERAREA ROMÂNIEI LA UNIUNEA EUROPEANĂ

12.1.Etapele aderării României la UE 2

Curs recapitulativ 1


1. Seminar metodologic 2

2. Introducere în economia europeană. 2

3. Uniunea Europeană şi politica sa economică. 2

4. Uniunea Europeană şi integrarea economică 2

5. Politica agricolă comună. 2

6. Politica economică. 2

7. Politica financiară şi monetară. 2

8. Politica de concurenţă. 2

9. Politica socială şi de mediu. 2

10. Cercetarea ştiinţifică şi învăţământul în Uniunea Europeană 2

11. Zonele economice libere şi rolul lor în economia europeană. 2

12. Dezvoltarea economică regională în Uniunea Europeană. 2

13. Raporturile economice externe ale Uniunii Europene 2

14. România ţară membră a Uniunii Europene 2 VII.

Bibliografie

1. Bărbulescu I. GH, Politicile extinderii, Ed. Triton, Bucureşti, 2007;

2. Diaconescu, Mirela, Economie europeană, ediţia a III- a revăzută şi adăugită, Ed. Uranus,

Bucureşti, 2009;

3. Drăgan, Gabriela, UE între federalism şi multilateralism. Politici comune ale UE,

Bucureşti, Editura ASE, 2005

4. Ghica Luciana-Alexandra (coord.), Enciclopedia Uniunii Europene, ediţia a III- a, Ed.

Meronia, Bucuresti, 2007;

5. Jinga I., Uniunea Europeană în căutarea viitorului. Studii Europene, Ed. C.H. Beck,

Bucureşti, 2008;

6. Luţaş Mihaela, Câlea S., Economie Europeană, Ed. Imprimeria Ardealul, Cluj-Napoca,

2005.

7. McCormick, J. Să înţelegem Uniunea Europeană: o introducere concisă, Ed. CODECS,

Bucureşti, 2006; 8. Socol Aura Gabriela, Macroeconomia integrării monetare europene. Cazul României, Ed.

Economică, Bucureşti, 2009;

9. Suian P., Integrare economică europeană, Ed. Risoprint, Cluj Napoca, 2006.

10. * * - site-ul Uniunii Europene : www.europa.eu.int

VIII.

http://www.europe.eu.int/

Forme de activitate Metode didactice folosite

Curs La primele două ore de curs introductiv, prezint studenţilor structura cursului împărţită

pe cele 14 săptămâni ale semestrului, bibliografia obligatorie şi cerinţele necesare

însuşuirii materiei. Totodată, pentru cursul imediat următor prezint structura cursului şi

bibliografia necesară pentru însuşirea noţiunilor, fenomenelor, definiţiilor, clasificărilor,

etc. La cursul următor prezint din nou structura cursului ţinând cont de faptul că

studenţii în prealabil şi-au însuşit noţiunile legate de acesta, iar apoi cursul se desfăşoară

interactiv, pe baza intrebărilor şi a răspunsurilor.

Seminar Desfăşurarea orelor de seminar se bazează pe cunoştinţelor studenţilor însuşite la curs.

Pe baza acestor cunoştinţe se realizează punerea în practică a acestora prin intermediul

calculatorului. Se lucrează la seminar cu Anuarul Statistic al României şi Anuarul

Statistic al Uniunii Europene şi cu site-urile UE

Laborator -

Proiect - IX.

Forme de

activitate

Evaluare % din nota

finală

Examen

(Colocviu)

Examenul este tip grilă.

- pentru nota 5 – să aibă cunoştinţe minime în ceea ce priveşte Uniunea

Europeană

- pentru nota 10 – să aibă cunoştinţe vaste în ceea ce priveşte Uniunea

Europeană, istoricul formării acesteia, instituţiile ei şi modul cum

funcţionează, ţările membre, politicile uniunii europene şi în special

politica economică

100%

Seminar - -

Laborator - -

Proiect - -


După parcurgerea şi promovarea disciplinei de macroeconomie competenţele dobândite de student constau în

înţelegerea fenomenelor şi proceselor în domeniul economiei de piaţă, formarea unui spirit de orientare în

aprecierea proceselor economice la nivel macroeconomic, capacitatea de a rezolva problemele practice la nivel

macroeconomic în activitatea profesională şi nu în ultimul rând însuşirea noţiunilor teoretice necesare pentru

alte materii pe care le vor parcurge în anii următori.

1.Cunoaştere şi înţelegere

- identificarea şi însuşirea de termeni, relaţii, procese şi fenomene proprii economiei europene;

- formarea unei concepţii ştiinţifice necesare pentru înţelegerea fenomenelor şi proceselor în domeniul

economiei europene;

- înţelegerea şi utilizarea corectă a termenilor specifici economiei europene.

2. Explicare şi interpretare

- interpretarea economică a rezultatelor obţinute, în vederea fundamentării unor decizii corecte, la nivel

de management al Uniunii Europene

3.Instrumental aplicative

- transpunerea exemplelor practice în teoria economică şi invers;

4.Atitudinale

- reacţia pozitivă la sugestii, cerinţe, sarcini didactice, satisfacţia de a răspunde la cerinţele impuse;

-implicarea în activităţi ştiinţifice, promovarea inovaţiilor ştiinţifice;

-capacitatea de a colabora cu specialişti din alte domenii.

Data: Titular curs,

24.09.2013 Lect. drd. Glogoveţan Oana Eleonora

[email protected]

FIŞA DISCIPLINEI

Universitatea Bogdan Vodă Cluj -Napoca Facultatea Ştiinţe Economice

Specializarea FINANȚE și BĂNCI I.

Denumire disciplină CONTABILITATE BANCARA II.

Structură disciplină (Nr. ore săptămânal) Cod disciplină Semestrul

3) Categoria

2) Credite Curs Seminar Laborator Proiect

FC 2204 4 DS 5 2 2 - -

III.

Statut disciplină Obligatorie Opţională Facultativă (se marchează cu x) x - -

IV.

Titular disciplină


Numele şi prenumele Oprean Delia Oprean Delia - - Instituţia Univ. Bogdan Vodă Univ. Bogdan Vodă - -

Catedră/Departament Finante-

Contabilitate Finante-

Contabilitate - -

Titlul ştiinţific Doctorand Doctorand - - Gradul didactic Lector Lector - -


bază/asociat) Normă de bază Normă de bază - -

Vârsta 39 39 - - V.

Obiectivele disciplinei - Obiectivul urmarit este acela de a oferi studentilor posibilitatea cunoasterii modului de

organizare si conducere a activitatii in bancile comerciale, a principiilor, a tehnicilor si

instrumentelor de infaptuire a operatiilor prin conturi bancare si de a dezvolta, pe aceasta cale,

aptitudini necesare unui bun specialist.

- In curs sunt vizate cateva mari probleme, precum:organizarea si conducerea activitatii in

unitatile bancare, tehnica, evidenta si controlul operatiunilor bancare propriu-zise, care

impreuna dau o imagine concludenta asupra institutiei bancare. VI.


ore/săpt. VI.1. Curs (capitole/subcapitole)

1. Organizarea contabilitatii in societatile bancare 2

2. Decontari inter si intrabancare 2


4. Operatiuni de trezorerie 2

5. Credite pentru clientela 2

6. Depozitele bancare si alte operatiuni cu clientela 2

7. Operatiuni cu titluri 2

8. Operatiuni diverse 2

9. Valori imobilizate 2

10. Capitaluri proprii si asimilate 2

11. Cheltuieli și venituri bancare 2


15. Bancile comerciale, planul de conturi 2


17. Imprumuturi de refinantare de la BNR 2

18. Operatiuni de casa, Cecul, carti de plata 2

19. Abordarea creditelor, dobanda, garantii bancare 2

20. Depozitele bancare, valori de recuperate si sume datorate 2

21. Operatiuni cu titluri 2

22. Datorii si creante, stocuri 2

23. Imobilizari financiare, necorporale, corporale, leasing 2

24. Capital social, reserve, provizioane assimilate capitalurilor 2

25. Cheltuieli și venituri bancare 2 VII.

Bibliografie

1. Trenca I.Ioan-Metode si Tehnici Bancare, Ed.Casa de Stiinta, Cluj-Napoca2002

2. Rosca Teodor-Moneda si credit, Ed.Altip, Alba-Iulia 2001 3. Diaconescu Maria-Banci, sisteme de plati, riscuri, Ed.Economica, Bucuresti 1999

4. Trenca I.Ioan-Tehnica Bancara, cursuri universitare

5. Circularele BNR nr.33,34,37,38/1995

6. Legea bancara nr.58/05.03.1998

7. Sisteme de plati in Romania-BNR, Directia Generala de Plati si Urmarire a Riscurilor Bancare,

Bucuresti 1997

8. Contabilitate bancara-Studii de caz, Ed. Risoprint, Cluj-Napoca 2010

Data: Titular curs,

03.10.2013 Lect. drd. Oprean Delia Beatrice

[email protected]

FIŞA DISCIPLINEI

Universitatea BOGDAN VODĂ Cluj-Napoca

Facultatea ŞTIINŢE ECONOMICE

Specializarea MANAGEMENT I.

Denumire disciplină LIMBA ENGLEZĂ PENTRU AFACERI II.



Categoria2)

Credite Curs Seminar Laborator Proiect FC 2205 4 DC 3 - 2 - -

III.


(se marchează cu x) X - - IV.

Titular disciplină


Numele şi prenumele Pacurar Corina

Instituţia Univ.Bogdan Vodă

Catedră/Departament Management

Titlul ştiinţific doctor

Gradul didactic lector


bază/asociat)

Norma de baza

Vârsta 44 V.

Obiectivele disciplinei: Însuşirea teoretică şi practică a limbajului de specialitate şi accentuarea utilizării

practice a cunoştinţelor VI.


ore/săpt. VI.1. Seminar

The language of banking I

A new bank account

Working in a bank

Loans

2

The language of banking II

An email from the bank

Loan application

The language of bank account

2

The language of contract law

A contract case

More about precedent

The elements of a contract

The end of an offer

What is consideration

Contract and statute

Reading contract law

Going to court

2

The language of employment law

Finding a job

2

Working in employment law

Possible clause from an employment contract

An employment tribunal

What does an employment tribunal do

An employment claim

2

How to understand contracts I

The style of written contracts

How to understand formal expressions

Understanding technical words

Understanding archaic words

Meaning of some ‘here’ words

‘There’ words

2

How are some common words to be understood

The structure of a contract

The different parts of a written contract

Contract parties and recitals

Defined terms

The key obligations

Delivery of goods and services

2

How to write a modern letter I

The layout of a letter

Dates

Salutations

Attention to how to write to women ! How to use Mrs., Ms., and Miss

Salutation and complementary close

References

Subject lines

The body of a letter

2

II

How to put a letter together

The register of letter writing

The content of a letter

Distinctive/typical sentences found in letters written to persons engaged in legal

activities

Habitual mistakes in letter writting that are corrected

Uncountable nouns

It is easy to take a verb for a noun

Incorrectly used articles

2

Text building with business related terms,

Word choice and expression

2

Workshops 1

Review

- Translation,

Oral presentation

1


Seminar Orele de seminar încep cu explicarea termenilor de specialitate în exemplificări, după

care se trece la tratarea temei cuprinse în documentul de faţă. Va urma apoi rezolvarea

exerciţiilor aferente temelor discutate. De fapt, însuşirea cunoştinţelor de specialitate se

bazează pe rezolvarea exerciţiilor construite pe subiectele temelor tratate. Se va acorda

atenţia cuvenită şi gramaticii limbii de specialitate care diferă de cea obişnuită. IX.

Forme de

activitate

Evaluare % din nota

finală

Examen

(Colocviu)

Seminar Participarea la seminar şi interesul studentului pentru disciplina studiată,

precum şi calificativele acordate cu ocazia efectuării lucrărilor de control

contribuie la evaluarea studentului, exprimată prin nota finală acordată.

100%


Abilităţile dobândite de student, după parcurgerea şi promovarea disciplinei în cauză, vor fi cele care îl vor ajuta

să utilizeze cunoştinţele de limbă cu eficienţă, în activitatea sa profesională.Cunoaşterea limbii engleze de către

viitorul economist sau jurist duce la aprecierea sporită a absolventului pentru ocuparea unui job, după absolvirea

facultăţii, iar după aceea, la o foarte bună activitate în practicarea vocaţiei alese.

Data: Titular curs,

Octombrie 2013 Lector

Corina Pacurar,

doctor în filologie germanistică

e-mail : [email protected]

FIŞA DISCIPLINEI

Universitatea UNIVERSITATEA BOGDAN VODĂ din CLUJ NAPOCA

Facultatea FACULTATEA DE ŞTIINŢE ECONOMICE

Specializarea Management I.

Denumire disciplină MONEDĂ ŞI CREDIT II.



Categoria2)

Credite Curs Seminar Laborator Proiect FC2203 4 DC 3 2 1 - -

III.


(se marchează cu x) x IV.

Titular disciplină


Numele şi prenumele Daniela Bojan Daniela Bojan - -


Catedră/Departament Finanţe-contabilitate-informatică

Titlul ştiinţific Doctorand în economie

Gradul didactic Lector universitar


bază/asociat) norma bază

Vârsta 37 ani

V.

Obiectivele disciplinei (a) Însuşirea noţiunilor fundamentale legate de economia de piaţă, monedă, bani, schimb şi bănci;

(b) Cunoaşterea modului de organizare şi funcţionare a sistemului bancar la nivel naţional;

(c) Aprofundarea cunoştinţelor teoretice dar şi practice despre: funcţiile şi caracteristicile monedei, sistemele

monetare, politicile monetare, masă monetară, puterea de cumpărare a monedei, inflaţie;

(d) Cunoasterea modalitaților moderne de abordare a monedei unice EU, formele în care ea se prezinta în

economiile moderne, legaturile care exista între emisiunea monetara si operațiunile de creditare ale bancilor,

precum si modul în care se exercita politica monetara;

(e) Pregătirea studenţilor pentru a deveni angajaţi în bănci şi în serviciile financiare din întreprinderi. VI.



CAP. I ORGANIZAREA MONETARĂ CONTEMOPORANĂ

1.1. Principalii indicatori monetari şi semnificaţia lor

1.2. Sistemul monetar: conţinut şi elemente

1.3. Formarea şi evoluţia sistemului monetar naţional al României

1.4. Teorii monetare contemporane

2 ore/săpt. 1

CAP. I ORGANIZAREA MONETARĂ CONTEMOPORANĂ

1.5 Formarea şi evoluţia sistemului monetar naţional al României

1.6. Teorii monetare contemporane

2 ore/săpt. 2

CAP. II CREDITUL ÎN ECONOMIA CONTEMPORANĂ

2.1. Conţinutul, necesitatea, funcţiile şi rolul creditului

2.2. Dobânda în economia de piaţă

2.3 Formele creditului

2 ore/săpt. 3

CAP. II CREDITUL ÎN ECONOMIA CONTEMPORANĂ

2.4. Problemele de bază ale creditului în economia de piaţă

2.5. Titlurile de credit

2.6. Problemele de bază ale creditării în România

2 ore/săpt. 4

CAP. III SISTEMUL BANCAR ÎN ECONOMIA DE PIAŢĂ

3.1. Conţinutul şi funcţiile sistemuli bancar

3.2. Băncile comerciale: conţinut, operaţii, prezentarea lor în lume, lichiditatea bancară

3.3. Băncile centrale şi operaţiile lor

2 ore/săpt. 5


3.4. Profit, performanţe şi riscuri bancare

3.5. Politici monetare şi de credit promovate de bănci

2 ore/săpt. 6


3.6. Pieţele creditului

3.7. Relaţiile bancher-client

2 ore/săpt. 7


3.8. Supravegherea bancară

3.9. Reforma sistemului bancar românesc

2 ore/săpt. 8

CAP. IV PLASAMENTE DE CAPITAL

4.1. Conţinutul, principiile şi formele plasamentelor de capital

4.2. Rolul bursei de valori în efectuarea acestora

2 ore/săpt. 9

CAP. V INFLAŢIA ÎN ECONOMIA CONTEMPORANĂ

5.1. Conceptul de inflaţie

5.2. Problemele sale în prezent

2 ore/săpt. 10

CAP. V INFLAŢIA ÎN ECONOMIA CONTEMPORANĂ

5.3. Feluri de inflaţie

5.4. Deprecieri-aprecieri, devalorizări-revalorizări, stabilizări, reforme

5.5. Politici antiinflaţioniste

2 ore/săpt. 11

VI.2. Seminar

Principalii indicatori monetari. 1 oră/săpt. 1

Analiza situaţiei monetare. Mecanismele de funcţionare a sistemelor monetare 1 oră/săpt. 2

Reglarea circulaţiei monetare în condiţiile funcţionării etalonului devize (putere de cumpărare) 1 oră /săpt. 3

Plăţile prin virament (ordinul de plată, cecul, cambia, cardurile) 1 oră /săpt. 4

Cardurile bancare. Operaţiuni cu cardurile decontarea tranzacţiilor cu carduri. 1 oră/săpt. 5

Compensaţia bancară multilaterală. Plăţile electronice. 1 oră/săpt. 6

Creditul. Analiza econ fin în activitatea de creditare. 1 oră/săpt. 7

Acordarea şi rambursarea creditelor. 1 oră/săpt. 8

Dobânda. Metode de calcul a dobânzii. Tipuri de dobânzi. Dobânda activităţii de creditare. 1 oră/săpt. 9

Acordarea şi rambursarea creditelor. 1 oră/săpt. 10

Profitul, performanţele şi riscurile bancare. Politici monetare şi de credit promovate de către

bănci în perioada actuală.

1 oră/săpt. 11

VII.

Bibliografie

1. Beju Daniela, Mecanisme monetare şi instituţii bancare, Ed. Casa Cărţii de Ştiinţă, Cluj-Napoca, 2006

2. Dardac N., Vâşcu T., Monedă şi credit, Editura ASE, Bucureşti, 2003

3. Dănilă N., Berea O. A., Managementul bancar – fundamente şi orientări, Editura Economică, 2000.

4. Dardac N., Barbu T, „Moneda. Bănci şi politici monetare”, Editura Didactică şi Pedagogică, 2005.

5. Iliescu C., Managementul riscului, Editura Dacia, Cluj-Napoca, 2003.

6. Trenca I., Metode şi tehnici bancare, Ed. Casa Cărţii de Ştiinţă, Cluj-Napoca, 2006

7. Tudorache D-tru, Monedă şi instituţii de credit, Ed. Universitară, Bucureşti 2008

8. Tudorache D-tru coord., Radu L., Dinu R., Panait N., Monedă şi instituţii de credit. Lucrări practice Studii de

caz, Ed. Universitară, Bucureşti 2008

9. Turliuc V., Cocriş V., Stoica O., Roman A., Dornescu V., Chirleşan D., Monedă şi credit, ediţia a treia,

revăzută şi adăugită, Ed. Universităţii “Alexandru Ioan Cuza” Iaşi 2009

10. Norme metodologice ale băncilor privind operaţiile în numerar, de decontare şi creditare (actualizate)

VIII.


Curs - Discurs/prelegere;

- Prezentare interactiva a noțiunilor

Seminar - Verificarea gradului de acumulare a cunostin�elor pe parcursul semestrului

- Discutarea si soluționarea de cazuri practice din incidența disciplinei

- Simularea de situatii, metode de lucru în grup si individual IX.

Forme de

activitate

Evaluare % din nota

finală

Examen Cunoştinţe pentru nota 5

Pentru examenul final se acordă nota 5 (cinci) în condiţiile în care studentul face

dovada stăpânirii unui nivel minim satisfăcător de cunoştinţe teoretice regăsite în

lucrarea scrisa de verificare.

Cunoştinţe pentru nota 10

Studentul face dovada stăpânirii la un nivel foarte bun a tuturor conceptelor

teoretice şi aplicative cu care s-a operat pe parcursul cursului, furnizând răsunsuri

exacte la 90% din totalul subiectelor alocate prin lucrarea scrisă.

100%


COMPETENȚE GENERALE

1. Competențe de cunoaștere;

- Cunoaşterea, înţelegerea şi utilizarea limbajului specific domeniului de studii în scopul comunicării adecvate;

- Capacitatea de a explica şi interpreta procese, fenomene, stări, teorii/idei şi tendinţe circumscrise GestB;

2. Competenţe funcţional – acţionale;

- Aplicarea şi transferul abilităţilor conceptual-tehnice şi rezolvarea de probleme în domeniul de studii;

- Reflecţia critică şi capacitatea de evaluare a situaţiilor concrete sub forma judecăţilor de valoare;

COMPETENŢE DE SPECIALITATE

1. Cunoastere, întelegere, explicare si interpretare

- stapânirea limbajului financiar-bancar, pentru a-i permite sa comunice în scris si verbal;

- gestionarea si prelucrarea informatiilor financiar-bancare;

- executarea de operatiuni specifice institutiilor financiar-bancare;

- participarea în echipa la executarea unor programe specifice sectorului bancar;calităţilor psihologice şi

trăsăturilor de personalitate implicate în realizarea sarcinilor încredinţate.

2. Instrumental-aplicative

- aplicarea procedurilor de creditare bancara;

- aplicarea operatiunilor specifice bancii, produselor si serviciilor bancare, constituiri de depozite, emitere

carduri, acorduri credite;

- modelarea rentabilitatii unui portofoliu de credit;

3. Atitudinale

- valorificarea optima si creativa a propriului potential;

- implicarea în citirea şi cunoaşterea legislaţiei specifice sistemului bancar şi a presei financiare şi bancare.

Data: Titular curs,

27.09.2013 lector universitar doctorand DANIELA BOJAN

Date de contact: [email protected].

Date post:	08-Feb-2018
Category:	Documents
Upload:	vuongnhi
View:	216 times
Download:	1 times

FINANTE INTERNATIONALE FC 2201 4 DS 5 2 2 - - Popa ... analitice romana/fin/an 2 sem 2 fb.pdf ·...

Documents