Facultatea de tiine Economice ,Universitatea Ovidius Constana Specializarea:Contabilitate i Informatic de Gestiune,Anul II

Proiect: Contabilitatea instituiilor de credit

Falimentul instituiilor de credit

Prof.univ. : Mirea Mariana Studeni : Asan Arzu (Grupa 3) Beiu Stelua Mdlina (Grupa 3) Gafar ( Septar ) Umeiran (Grupa 3) Muraru Elena (Grupa 3) Safta Corina Mihaela (Grupa 3)

CUPRINS

CAPITOLUL I. Ordonana de Guvern nr. 10/2004privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit 3 CAPITOLUL II. Legea nr. 278/2004pentru aprobarea Ordonanei 10/2004 23 CAPITOLUL III. Ordonana de Guvern nr. 37/2010pentru modificarea i completarea Ordonanei 10/2004 ... 36 BIBLIOGRAFIE 40

CAPITOLUL I

Ordonan nr. 10 din 22.ian.2004Monitorul Oficial, Partea I 84 30.ian.2004Intrare n vigoare la 29.feb.2004privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit

n temeiulart. 108 din Constituia Romniei, republicat, i al art. 1 pct. II.9 din Legeanr. 559/2003 privind abilitarea Guvernului de a emite ordonane,

Guvernul Romniei adopt prezenta ordonan.

TITLUL IProcedura reorganizrii judiciare i a falimentuluiinstituiilor de credit

CAPITOLUL IDispoziii generale

Art. 1.-(1)Procedura reorganizrii judiciare i a falimentului, reglementat prin prezenta ordonan, se aplic instituiilor de credit, persoane juridice romne, inclusiv sucursalelor acestora cu sediul n strintate.(2)Cooperativelor de credit li se aplic prevederile prezentei ordonane n condiiile Ordonanei de urgen a Guvernuluinr. 97/2000 privind organizaiile cooperatiste de credit, aprobat i modificat prin Legeanr. 200/2002.Art. 2.-(1)n nelesul prezentei ordonane, termenii i expresiile de mai jos au urmtoarele semnificaii:a)administrator - persoana ori organismul desemnat de autoritile administrative sau judiciare a crui sarcin este de a administra msurile de reorganizare;b)lichidator - persoana ori organismul desemnat de autoritile administrative sau judiciare a crui sarcin este de a administra procedurile de lichidare;c)autoriti administrative sau judiciare - autoritile stabilite conform legii naionale, care decid cu privire la luarea msurilor de reorganizare sau de ncepere a procedurilor de lichidare;d)procedura reorganizrii - msurile adoptate de autoritile administrative sau judiciare, destinate s menin ori s restabileasc situaia financiar a unei instituii de credit i care ar putea afecta drepturile preexistente ale unor teri, inclusiv msurile care implic posibilitatea unei suspendri a plilor, a unei suspendri a msurilor de executare sau a unei reduceri a creanelor; persoanele care sunt implicate n activitatea intern a instituiilor de credit, administratorii i acionarii nu sunt considerai teri;e)procedura falimentului - procedura colectiv iniiat i controlat de autoritile administrative sau judiciare, cu scopul de a realiza activele unei instituii de credit sub supravegherea acestor autoriti, inclusiv n cazul n care procedura se nchide printr-un concordat sau alt msur similar;f)instrumente financiare - valori mobiliare, titluri de participare ale organismelor de plasament colectiv, instrumente ale pieei monetare, contracte futures, inclusiv contracte care implic plata unor diferene n numerar, contracte forward pe rata dobnzii, swap-uri pe rata dobnzii, cursul de schimb i aciuni, opiuni pe orice instrument financiar prevzut n aceste categorii, inclusiv contracte care implic plata unor diferene n numerar, precum i opiuni pe cursul de schimb, rata dobnzii i instrumente financiare derivate pe mrfuri i orice alt instrument admis la tranzacionare pe o pia reglementat ntr-un stat membru sau pentru care s-a fcut o cerere de admitere la tranzacionare pe o astfel de pia;g)piee reglementate - reprezint piaa instrumentelor financiare reglementate i supravegheate i care: funcioneaz regulat, este caracterizat de faptul c reglementrile emise sau supuse aprobrii definesc condiiile de funcionare, de acces pe pia, condiii ce guverneaz listarea instrumentelor financiare i condiiile ce trebuie ndeplinite de un instrument financiar nainte de a fi tranzacionat pe pia i respect cerinele de raportare i transparen stabilite de reglementri n vederea asigurrii proteciei investitorilor;h)insolven - reprezint acea stare a instituiei de credit aflate n una dintre urmtoarele situaii:1.incapacitatea vdit de plat a datoriilor exigibile cu disponibilitile bneti;2.scderea sub 2% a indicatorului de solvabilitate a instituiei de credit;3.retragerea autorizaiei de funcionare a instituiei de credit, n conformitate cu prevederile Legiinr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile i completrile ulterioare, ca urmare a imposibilitii de redresare financiar a unei instituii de credit aflate n administrare special;i)contract de compensare bilateral - oricare dintre urmtoarele:1.orice contract sau clauz cuprins ntr-un contract ncheiat ntre instituia de credit debitoare i orice alt entitate, inclusiv persoane fizice, avnd ca obiect operaiuni cu instrumente financiare derivate realizate pe pieele reglementate, pieele asimilate sau prin pieele la buna nelegere, prin care se stipuleaz compensarea unor obligaii de plat sau obligaii de a face, prezente sau viitoare, decurgnd din sau avnd legtur cu unul sau mai multe astfel de contracte, inclusiv orice garanie accesorie ori avnd legtur cu acestea; sau2.orice contract sau clauz, de natura celor prevzute la pct. 1, prin care se stipuleaz compensarea unor obligaii de plat sau obligaii de a face, prezente sau viitoare, decurgnd din unul sau mai multe contracte de compensare bilateral, inclusiv orice garanie accesorie ori avnd legtur cu acestea, n temeiul crora compensarea bilateral contractual se poate realiza prin una sau mai multe dintre urmtoarele modaliti:a)stingerea i/sau devansarea scadenei oricrei obligaii de plat sau obligaii de a face decurgnd din unul sau mai multe contracte din categoria celor prevzute mai sus;b)calcularea sau estimarea unei valori de compensare, valori de pia, valori de lichidare ori valori de nlocuire a oricrei obligaii care a fost stins sau a crei scaden a fost devansat potrivit prevederilor lit. a);c)conversia ntr-o singur moned a oricrei valori calculate potrivit prevederilor lit. b);d)compensarea, pn la obinerea unei sume nete, a oricror valori calculate potrivit prevederilor lit. b), aa cum au fost convertite potrivit prevederilor lit. c).(2)Termenii: instituie de credit, stat membru, stat membru de origine, stat membru gazd, sucursal i autoritate competent au nelesul prevzut n Legea nr. 58/1998.

CAPITOLUL II Participanii la procedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit

Art. 3.-(1)Organele care aplic procedura sunt: instanele judectoreti, judectorul-sindic, administratorul special, administratorul, lichidatorul.(2)Procedurile prevzute de prezenta ordonan, cu excepia recursului, sunt de competena exclusiv a tribunalului n circumscripia cruia se afl sediul social al instituiei de credit debitoare, astfel cum acesta figureaz n registrul comerului, i sunt exercitate de tribunal i un judector-sindic.(3)Judectorul-sindic este nominalizat, n fiecare caz, de preedintele tribunalului dintre judectorii desemnai ca judectori-sindici, n temeiul art. 12 alin. 3 din Legeanr. 92/1992 pentru organizarea judectoreasc, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.(4)Principalele atribuii ale tribunalului, potrivit prezentei ordonane, sunt:a)darea hotrrii de deschidere a procedurii;b)judecarea contestaiei instituiei de credit debitoare mpotriva cererii introductive formulate de Banca Naional a Romniei sau de creditori, pentru deschiderea procedurii;c)desemnarea, prin hotrre, a judectorului-sindic, a administratorului sau a lichidatorului, stabilirea atribuiilor acestora i, dac este cazul, nlocuirea lor;d)judecarea aciunilor introduse de judectorul-sindic ori de comitetul creditorilor pentru anularea unor constituiri de garanii sau a unor transferuri cu caracter patrimonial, anterioare hotrrii de deschidere a procedurii;e)judecarea contestaiilor formulate de instituia de credit debitoare sau de creditori mpotriva msurilor luate de judectorul-sindic, administratorul special, administrator i de lichidator;f)confirmarea planului de reorganizare dup votarea lui de ctre creditori;g)confirmarea planului de distribuire a sumelor obinute din lichidare;h)autentificarea actelor juridice ncheiate de lichidator, pentru a cror validitate este necesar forma autentic;i)aprobarea modalitii de lichidare i confirmarea tranzaciilor de cumprare de active i asumare de pasive;j)stabilirea rspunderii civile a organelor de conducere, a cenzorilor i a personalului de execuie sau cu atribuie de control din instituia de credit ajuns n stare de insolven;k)darea hotrrii de nchidere a procedurii.(5)Hotrrile tribunalului sunt definitive i executorii. Ele pot fi atacate cu recurs n condiiile legii.Art. 4.-(1)Pentru hotrrile date de tribunal n baza prevederilor art. 3, curtea de apel va fi instana de recurs.(2)Recursul va fi judecat n termen de 15 zile de la nregistrarea dosarului la curtea de apel, citarea prilor urmnd s fie fcut, n condiiileart. 86-94 din Codul de procedur civil, n cazul Bncii Naionale a Romniei, Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, administratorului special, administratorului sau lichidatorului, i prin publicitate n dou ziare de difuzare naional, n cazul celorlalte pri.(3)Prin derogare de laart. 300 alin. 2 i 3 din Codul de procedur civil, hotrrile tribunalului nu vor putea fi suspendate de instana de recurs. Instana de recurs va putea suspenda urmtoarele hotrri:a)hotrrea de respingere a contestaiei instituiei de credit debitoare, fcut n condiiile art. 16 alin. (2);b)ncheierea prin care se decide intrarea n faliment, pronunat n condiiile art. 26 alin. (1);c)hotrrea prin care se soluioneaz obieciunile la planul de distribuire a fondurilor obinute din lichidare, pronunat n condiiile art. 107 din Legeanr. 64/1995 privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.Art. 5.- Potrivit prezentei ordonane, principalele atribuii ale judectorului-sindic sunt:a)controlul asupra activitii administratorului special, administratorului sau lichidatorului;b)stabilirea programului edinelor adunrilor creditorilor ori de cte ori consider necesar i prezidarea edinelor;c)avizarea planului de reorganizare, anterior supunerii acestuia spre aprobarea creditorilor, i remiterea planului aprobat tribunalului, n vederea confirmrii;d)avizarea planului de distribuire a sumelor obinute din lichidare i supunerea acestuia tribunalului, spre confirmare;e)luarea msurilor care se impun din analiza rapoartelor prezentate de lichidator i soluionarea obieciilor la acestea, inclusiv avizarea modalitii de lichidare i a tranzaciilor de cumprare de active i asumare de pasive;f)introducerea de aciuni pentru anularea actelor frauduloase ncheiate de instituia de credit debitoare n dauna drepturilor creditorilor n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii;g)introducerea de aciuni pentru anularea constituirilor de garanii sau transferurilor de drepturi patrimoniale ctre teri i pentru restituirea de ctre acetia a bunurilor transmise i a valorii altor prestaii executate, realizate de instituia de credit debitoare n dauna intereselor creditorilor, prin:1.acte de transfer cu titlu gratuit, efectuate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii; sunt exceptate sponsorizrile n scop umanitar, derulate conform prevederilor legale;2.operaiuni comerciale n care prestaia instituiei de credit debitoare o depete vdit pe cea primit, efectuate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii;3.acte ncheiate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii, cu intenia tuturor prilor implicate n aceasta de a sustrage bunuri de la urmrirea de ctre creditori sau de a le leza n orice alt fel drepturile;4.acte de transfer de proprietate ctre un creditor pentru stingerea unei datorii anterioare sau n folosul acestuia, efectuate n cele 180 de zile anterioare deschiderii procedurii, dac suma pe care creditorul ar putea s o obin n caz de faliment al instituiei de credit debitoare este mai mic dect valoarea actului de transfer;5.constituirea ori perfectarea unei garanii reale pentru o crean care era chirografar n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii;6.pli anticipate ale datoriilor efectuate n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii, dac scadena lor fusese stabilit pentru o dat ulterioar deschiderii procedurii;7.acte ncheiate cu persoane aflate n relaii speciale cu instituia de credit debitoare, n anul anterior deschiderii procedurii; persoanele aflate n relaii speciale cu instituia de credit debitoare sunt cele stabilite prin Ordonana Guvernuluinr. 39/1996 privind nfiinarea i funcionarea Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, republicat;h)admiterea planului de lichidare a unor bunuri din averea instituiei de credit debitoare pn la acoperirea pasivului;i)sesizarea tribunalului cu orice problem care ar impune o soluionare de ctre acesta, n conformitate cu atribuiile conferite prin prezenta ordonan;j)efectuarea oricror acte de procedur cerute de prezenta ordonan.Art. 6.-(1)n ndeplinirea atribuiilor lor, care implic aplicarea unor reglementri bancare, tribunalul, judectorul-sindic, administratorul special, administratorul i lichidatorul pot cere i punctul de vedere al Bncii Naionale a Romniei, n calitatea sa de autoritate de supraveghere bancar.(2)Prevederile cap. II seciunea a 3-a "Adunarea creditorilor. Comitetul creditorilor" din Legeanr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, se vor aplica n mod corespunztor i procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit, cu excepia art. 131alin. (6) i art. 16 alin. (2).(3)Comitetul creditorilor poate introduce aciuni pentru anularea unor transferuri cu caracter patrimonial fcute de instituia de credit debitoare n dauna creditorilor atunci cnd astfel de aciuni nu au fost introduse de judectorul-sindic.(4)Prevederile cap. II seciunea a 31-a "Adunarea general a asociailor/acionarilor. Comitetul asociailor/acionarilor" din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, se vor aplica n mod corespunztor i procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit.Art. 7.-(1)n cursul derulrii planului de reorganizare judiciar, la cererea comitetului creditorilor formulat n cazurile i n condiiile prevzute la art. 16 din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, a judectorului-sindic sau a Bncii Naionale a Romniei, tribunalul poate ridica organelor de conducere ale instituiei de credit debitoare dreptul de a reprezenta instituia de credit, de a administra bunurile instituiei respective i de a dispune de acestea; n acest caz, tribunalul va desemna administratorul, i va preciza atribuiile i i va stabili remuneraia.(2)Prin hotrrea judectoreasc privind deschiderea procedurii falimentului, tribunalul ridic administratorilor instituiei de credit debitoare dreptul de a reprezenta instituia de credit, de a administra bunurile instituiei respective, de a dispune de ele, va desemna lichidatorul, va preciza atribuiile acestuia i i va stabili remuneraia. Prin derogare de la prevederile art. 3 din Ordonana Guvernuluinr. 79/1999 privind organizarea activitii practicienilor n reorganizare i lichidare, aprobat prin Legeanr. 505/2002, Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar va putea fi desemnat lichidator.(3)Tribunalul ridic drepturile tuturor organelor de conducere - adunarea general, membrii consiliului de administraie, conducerea executiv - n situaia n care Banca Naional a Romniei cere intrarea direct n faliment a instituiei de credit.(4)Prevederile Legii nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, referitoare la remuneraia administratorului i lichidatorului, se aplic n mod corespunztor.Art. 8.- Instituia de credit debitoare i oricare dintre creditori pot face contestaie mpotriva msurilor luate de judectorul-sindic, administratorul special, administrator i de lichidator, n cazurile expres prevzute de lege. O astfel de contestaie va trebui s fie nregistrat n termen de 5 zile de la data la care msura a fost luat, iar soluionarea acesteia se va face n maximum 15 zile de la data nregistrrii contestaiei. Dac socotete necesar, tribunalul va ine o edin, cu citarea autorului contestaiei, a instituiei de credit debitoare, a creditorilor i a Bncii Naionale a Romniei, cu participarea judectorului-sindic.Art. 9.-(1)n orice stadiu al procedurii, pentru motive temeinice, tribunalul poate nlocui judectorul-sindic, administratorul special, administratorul sau lichidatorul, prin ncheiere irevocabil, dat n Camera de consiliu; pentru aceasta tribunalul va putea solicita punctul de vedere al Bncii Naionale a Romniei.(2)Pe data stabilirii atribuiilor noului judector-sindic/administrator special/administrator/lichidator de ctre tribunal vor nceta atribuiile celui numit anterior. Judectorul-sindic nou-numit va prelua activitatea de la judectorul-sindic nlocuit, sub controlul tribunalului. Administratorul special/administratorul/lichidatorul nou-numit va prelua activitatea de la administratorul special/administratorul/lichidatorul nlocuit, sub controlul judectorului-sindic.(3)Atribuiile administratorului special sunt cele stipulate la art. 81 din Legeanr. 58/1998, cu modificrile i completrile ulterioare, respectiv la art. 200 i 201 din Ordonana de urgen a Guvernuluinr. 97/2000, aprobat i modificat prin Legeanr. 200/2002, iar ale administratorului sunt cele prevzute la art. 18 din Legeanr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, cu excepia celor de la lit. d) i e).(4)Instituia de credit debitoare pentru care a fost desemnat administratorul special sau administratorul este supus reglementrilor generale n domeniu ale Bncii Naionale a Romniei.Art. 10.- Potrivit prezentei ordonane, principalele atribuii ale lichidatorului sunt:a)n momentul primirii hotrrii judectoreti privind deschiderea procedurii falimentului va deschide la o banc, care funcioneaz pe teritoriul Romniei, selectat n cel mult 10 zile, prin licitaie n raport de criterii de eficien n vederea aprrii intereselor creditorilor, inclusiv din punctul de vedere al dezvoltrii reelei teritoriale, dou conturi, unul n lei i altul n valut, cu meniunea "cont tip instituie de credit n faliment", cu drept exclusiv de dispoziie n interesul procedurii falimentului. n conturile tip instituie de credit n faliment vor fi virate de ctre lichidator sumele existente n conturi la alte instituii financiar-bancare. Lichidatorul va comunica imediat Bncii Naionale a Romniei denumirea bncii comerciale i conturile deschise la aceasta, dup care Banca Naional a Romniei va transfera imediat n aceste conturi disponibilitile aflate n evidenele sale ale instituiei de credit. Operaiunile instituiei de credit n faliment se vor desfura n continuare prin aceste conturi;b)inventarierea bunurilor instituiei de credit debitoare i luarea msurilor corespunztoare pentru conservarea lor, aplicarea sigiliilor la deschiderea procedurii falimentului, n conformitate cu prevederile Legii nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;c)examinarea activitii instituiei de credit debitoare n raport cu situaia de fapt, ntocmirea unui raport amnunit asupra cauzelor i mprejurrilor care au dus la starea de insolven, cu menionarea persoanelor crora le-ar fi imputabil, i supunerea acestui raport judectorului-sindic spre aprobare, n termen de cel mult 30 de zile de la deschiderea procedurii falimentului; la cererea lichidatorului, judectorul-sindic va putea prelungi aceast perioad, pentru motive temeinice, prin ncheiere irevocabil;d)angajarea, cu respectarea prevederilor legale, a personalului necesar n vederea lichidrii i conducerea activitii acestuia, angajarea putndu-se face i din cadrul personalului existent al instituiei de credit debitoare;e)conducerea activitii instituiei de credit debitoare, respectiv efectuarea de operaiuni n interesul procedurii falimentului, inclusiv reealonri de credite i stabiliri de noi rate ale dobnzilor aferente activelor instituiei de credit debitoare, cu condiia ca orice nou nivel al ratei dobnzilor s nu fie mai mic dect nivelul ultimei dobnzi de referin comunicat de Banca Naional a Romniei, precum i participri la piaa valutar interbancar, luarea tuturor msurilor, cum ar fi redimensionarea personalului angajat n scopul reducerii permanente a cheltuielilor de funcionare i lichidare;f)meninerea, rezilierea sau denunarea unor contracte ncheiate de instituia de credit debitoare, precum i ncheierea de noi contracte n interesul procedurii falimentului;g)examinarea creanelor asupra instituiei de credit debitoare i, atunci cnd este cazul, formularea de obieciuni la acestea; nu sunt supuse examinrii creanele bugetare, n cazul crora se vor observa dispoziiile legale speciale;h)primirea sumelor n lei i n valut pe seama instituiei de credit debitoare i consemnarea acestora, n termen de 24 de ore, n noile conturi ale instituiei de credit debitoare;i)luarea msurilor corespunztoare privind conturile n valut ale instituiei de credit debitoare, deschise la instituii de credit corespondente, prin:1.notificarea corespondenilor asupra declarrii n stare de faliment a instituiei de credit debitoare, precum i asupra blocrii disponibilitilor din conturile respective n valut;2.transferarea ulterioar, n termenul cel mai scurt, a disponibilitilor n noul cont deschis n valut la banca comercial, ce se dezvolt pe analitice - pentru fiecare valut; sumele aflate n contul n valut vor fi convertite n lei i transferate n contul deschis n lei;3.efectuarea de pli pentru operaiunile n curs ale instituiei de credit debitoare, precum i administrarea eficient a disponibilitilor;j)urmrirea ncasrii creanelor din averea instituiei de credit debitoare, rezultate din transferul de bunuri sau de sume de bani efectuat de aceasta nainte de deschiderea procedurii;k)lichidarea bunurilor i drepturilor din averea instituiei de credit debitoare - ansamblul procedeelor, msurilor i tehnicilor pentru realizarea activelor instituiei de credit n faliment, cu respectarea principiului costului minim presupus, respectiv al valorificrii optime a acestora, n scopul achitrii datoriilor ctre creditori prin:1.tranzacii privind cumprarea de active i asumarea de pasive, prin care o instituie de credit cu o situaie financiar bun achiziioneaz, parial sau total, activele instituiei de credit debitoare i i asum, parial sau total, pasivele acesteia, incluznd totalitatea depozitelor garantate. Tranzaciile privind cumprarea de active i asumarea de pasive pot fi efectuate la vedere sau la termen cu opiune. Pentru tranzaciile prevzute la acest alineat, lichidatorul poate s perceap de la instituia de credit achizitoare o prim negociat, n funcie de calitatea activelor cumprate i pasivelor asumate, pltibil la momentul transferului proprietii, precum i o prim pentru exercitarea opiunii, n funcie de termenul opiunii, pltibil la momentul negocierii. Dup cumprare, pentru activele care fac obiectul unor operaiuni frauduloase pentru care se probeaz c au la baz fraude sau c provin din furturi de instrumente financiare, prile pot modifica tranzacia iniial, urmnd ca instituia de credit achizitoare s primeasc de la lichidator, n contravaloare, alte active ori sume de bani;2.vnzarea de bunuri, cum ar fi cldiri, terenuri, valori mobiliare, operaiuni de lichidare ce se realizeaz cu respectarea prevederilor seciunii a 6-a "Falimentul" a cap. III din Legeanr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;3.alte tehnici de realizare a activelor, cum ar fi cesiuni de crean ori novaii, realizate n interesul procedurii falimentului la o valoare negociat;l)ntocmirea unui raport lunar asupra evoluiei procedurii falimentului, respectiv asupra stadiului ndeplinirii atribuiilor de ctre lichidator, pe care l va prezenta judectorului-sindic, spre aprobare; un astfel de raport va include informaii referitoare la valoarea total a creanelor asupra instituiei de credit debitoare i la valoarea total a activelor acesteia care au fost valorificate, la sumele obinute din lichidarea i ncasarea de creane, la planul de distribuire ntre creditori;m)ntocmirea bilanului final de lichidare; dac lichidarea se prelungete peste durata unui exerciiu financiar, lichidatorul este obligat s ntocmeasc situaiile financiare anuale i s le depun la organele i la termenele prevzute de lege;n)sesizarea judectorului-sindic despre orice problem care ar cere o soluionare de ctre acesta;o)ncheierea oricrui document n numele instituiei de credit debitoare, iniierea i coordonarea, n numele acesteia, a oricrei aciuni sau proceduri legale;p)efectuarea oricror acte de procedur cerute de lege.

CAPITOLUL IIIProcedura

SECIUNEA 1Deschiderea procedurii. Efectele deschiderii procedurii

Art. 11.- Procedura reorganizrii judiciare i a falimentului se deschide pe baza unei cereri introduse de ctre instituia de credit debitoare sau de creditorii acesteia ori de Banca Naional a Romniei.Art. 12.-(1)Instituia de credit debitoare aflat n stare de insolven, astfel cum aceasta este definit la art. 2 alin. (1) lit. h) pct. 1 sau/i 2, este obligat s adreseze tribunalului o cerere pentru a fi supus prevederilor prezentei ordonane, n termen de maximum 30 de zile de la data intervenirii/crerii strii de insolven.(2)Prevederile pct. 1 "Cererea debitorului" al seciunii 1 din cap. III "Procedura" din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, se aplic n mod corespunztor instituiei de credit debitoare.Art. 13.-(1)Orice creditor care are o crean cert, lichid i exigibil poate introduce la tribunal o cerere, n condiiile prevzute la art. 29 alin. (1) i (2) din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, mpotriva unei instituii de credit debitoare care nu a onorat integral o astfel de crean pe o perioad de cel puin 30 de zile lucrtoare de la scaden, n cazul caselor centrale ale cooperativelor de credit, inclusiv n cazul cooperativelor de credit afiliate la acestea, respectiv pe o perioad de cel puin 7 zile lucrtoare de la scaden, n cazul celorlalte instituii de credit.(2)Creditorul nu va putea introduce cererea fr s fac dovada c, n prealabil, ca urmare a introducerii unei aciuni de executare silit asupra contului instituiei de credit debitoare, Banca Naional a Romniei, n calitate de ter poprit, a comunicat c instituia de credit respectiv nu deine disponibilitile necesare pentru onorarea plilor respective.Art. 14.-(1)Banca Naional a Romniei, n calitatea sa de autoritate de supraveghere bancar, va introduce cerere pentru deschiderea procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului mpotriva instituiei de credit aflate n una dintre situaiile prevzute la art. 2 alin. (1) lit. h).(2)Banca Naional a Romniei va cere intrarea imediat n faliment a instituiei de credit debitoare aflate n una dintre situaiile prevzute la art. 2 alin. (1) lit. h) pct. 2 sau/i 3.(3)Cererea Bncii Naionale a Romniei va trebui s fie nsoit de urmtoarele documente:a)hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei de retragere a autorizaiei instituiei de credit respective;b)dovada numirii administratorului special, n cazul n care instituia de credit debitoare nu se afl n procedura de administrare special naintea introducerii cererii;c)orice alte documente necesare justificrii actului de sesizare a tribunalului.Art. 15.-(1)n urma nregistrrii cererii, introdus conform art. 12, 13 i 14, tribunalul va notifica imediat despre aceasta prilor menionate la aceste articole.(2)Banca Naional a Romniei va desemna un administrator special i i va stabili remuneraia la data primirii notificrii menionate la alin. (1), n situaia n care instituia de credit nu se afl n procedura de administrare special la acea dat. Administratorul special va avea atribuiile prevzute la art. 9 alin. (3).(3)Toate cheltuielile aferente procedurii instituite prin prezenta ordonan, inclusiv remuneraia, vor fi suportate din averea instituiei de credit debitoare.(4)n lipsa disponibilitilor n conturile prevzute la art. 10 lit. a), se vor utiliza disponibiliti din fondul de lichidare prevzut de Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare.Art. 16.-(1)La primul termen de judecat, tribunalul va analiza cererea i, n situaia n care instituia de credit debitoare nu contest starea de insolven n cazul cererilor introduse de prile prevzute la art. 13 i 14, va da hotrrea privind deschiderea procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului.(2)Contestaia mpotriva cererii de deschidere a procedurii reorganizrii judiciare sau a falimentului se poate face n termen de 5 zile de la data comunicrii cu privire la depunerea acestei cereri.(3)Tribunalul se va pronuna asupra contestaiei n termen de 10 zile de la nregistrarea contestaiei.(4)n cazul n care cererea de deschidere a procedurii, formulat de Banca Naional a Romniei, cuprinde i propunerea de intrare imediat n faliment a instituiei de credit debitoare, aceasta va putea contesta, n termen de 15 zile de la data comunicrii cererii, sub sanciunea decderii, att starea de insolven, ct i propunerea de intrare imediat n faliment. n acest caz, tribunalul se va pronuna asupra ambelor capete de cerere prin aceeai hotrre.(5)n urma pronunrii hotrrii de deschidere a procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului i, dup caz, de intrare n faliment, ca urmare a cererii introduse conform art. 12, 13 i 14 i a desemnrii administratorului special sau a lichidatorului, tribunalul va comunica aceasta prilor prevzute la articolele menionate, administratorului special sau lichidatorului i Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, precum i oficiului registrului comerului la care instituia de credit debitoare este nregistrat, pentru efectuarea meniunii "instituie de credit n insolven", respectiv "instituie de credit n faliment". Comunicarea va fi fcut public n dou ziare de difuzare naional. n situaia n care instituia de credit are deschise sucursale n alte ri, Banca Naional a Romniei va comunica de ndat despre deschiderea procedurii reorganizrii judiciare sau a falimentului autoritii de supraveghere bancar din ara gazd a sucursalei respective, n conformitate cu prevederile legale.(6)De la data deschiderii procedurii, toate actele instituiei de credit debitoare vor purta, dup caz, una dintre meniunile prevzute la alin. (5).Art. 17.-(1)De la data deschiderii procedurii reorganizrii judiciare sau a falimentului se suspend toate aciunile judiciare sau extrajudiciare pentru realizarea creanelor asupra instituiei de credit debitoare sau bunurilor sale, dac legea nu prevede altfel.(2)Deschiderea procedurii suspend orice termene de prescripie a aciunilor prevzute la alin. (1). Termenele vor rencepe s curg dup 30 de zile de la nchiderea procedurii.(3)Aciunile introduse de lichidator n aplicarea dispoziiilor prezentei ordonane sunt scutite de taxe de timbru.(4)Data deschiderii procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului reprezint data la care depozitele devin indisponibile.(5)n afara cazurilor prevzute de lege sau a celor autorizate de tribunal, toate actele, operaiunile i plile efectuate de instituia de credit debitoare ulterior deschiderii procedurii reorganizrii judiciare sau a falimentului sunt nule.(6)De la data la care depozitele devin indisponibile, deponenii sunt ndreptii s primeasc, n condiiile legii, compensaiile aferente depozitelor garantate. De la aceeai dat Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar se subrog n toate drepturile deponenilor garantai, proporional cu cuantumul reprezentnd valoarea garantat a depozitelor.Art. 18.- Nici o dobnd, penalitate de orice fel ori cheltuial nu va putea fi adugat creanelor asupra instituiei de credit debitoare de la data deschiderii procedurii reorganizrii judiciare sau a falimentului.Art. 19.-(1)Dup ce s-a dispus deschiderea procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului potrivit art. 16 alin. (1), este interzis, sub sanciunea nulitii, persoanelor care au deinut funcii de conducere, precum i acionarilor semnificativi ai instituiei de credit debitoare s nstrineze fr acordul judectorului-sindic aciunile sau, dup caz, prile sociale deinute la instituia de credit debitoare.(2)Judectorul-sindic va dispune indisponibilizarea aciunilor, respectiv a prilor sociale, potrivit prevederilor alin. (1), n registrele speciale de eviden sau n conturile nregistrate electronic.Art. 20.- Salariaii instituiei de credit aflate n procedura reorganizrii judiciare i a falimentului vor desemna dou persoane care s i reprezinte n cursul procedurii pentru recuperarea creanelor reprezentnd salariile i alte drepturi bneti.

SECIUNEA a 2-aPlanul de reorganizare. Reorganizarea instituiilor de credit

Art. 21.-(1)Prevederile cap. III seciunea a 4-a "Planul" din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare, se aplic n mod corespunztor i procedurii reorganizrii judiciare a instituiilor de credit, cu excepia art. 60 alin. (3).(2)Executarea planului de reorganizare a unei instituii de credit nu va putea depi un an de la data confirmrii acestuia.Art. 22.- O copie a planului propus va fi transmis i Bncii Naionale a Romniei, care va fi citat la edina convocat de judectorul-sindic, potrivit dispoziiilor art. 62 alin. (2) din Legeanr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare. Tribunalul va putea solicita opinia Bncii Naionale a Romniei cu privire la ansele obiective de realizare a planului propus.Art. 23.- Dac nici un plan nu este confirmat i termenul pentru propunerea unui plan, n condiiile art. 59 din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare, a expirat, judectorul-sindic constat ndeplinirea condiiilor prevzute la art. 77 alin. (1) din legea menionat i va sesiza tribunalul n vederea deschiderii de ndat a procedurii falimentului.Art. 24.-(1)Prevederile cap. III seciunea a 5-a "Reorganizarea" din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare, se aplic n mod corespunztor i procedurii reorganizrii judiciare a instituiilor de credit.(2)Banca Naional a Romniei va putea solicita tribunalului intrarea n faliment a instituiei de credit debitoare n cazul situaiei prevzute la art. 73 alin. (1) din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare.Art. 25.- Toate rapoartele pe care administratorul special, administratorul sau lichidatorul este obligat s le ntocmeasc n conformitate cu prevederile legii vor fi transmise n mod obligatoriu i Bncii Naionale a Romniei.

SECIUNEA a 3-aFalimentul instituiilor de credit debitoare. Tranzaciiprivind cumprarea de active i asumarea de pasive

Art. 26.-(1)Tribunalul va decide prin ncheiere intrarea n faliment a instituiei de credit debitoare:a)n cazurile prevzute la art. 77 din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare;b)n cazul prevzut la art. 16 alin. (4).(2)Prevederile cap. III seciunea a 6-a "Falimentul" din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare, se vor aplica n mod corespunztor i procedurii falimentului instituiilor de credit, cu excepia art. 100 alin. (2), n ceea ce privete nceperea lichidrii dup afiarea tabelului de creane, i a art. 108, n ceea ce privete ordinea de plat a creanelor creditorilor asupra instituiei de credit n faliment.Art. 27.- Dup darea hotrrii judectoreti privind deschiderea procedurii falimentului unei instituii de credit, lichidatorul ntocmete raportul prevzut la art. 10 lit. c), care trebuie s includ, ntre altele, i propuneri privind modalitatea de lichidare prevzut la art. 10 lit. k) pct. 1.Art. 28.- Dup avizarea de ctre judectorul-sindic i aprobarea de ctre tribunal a modalitii de lichidare prevzute la art. 10 lit. k) pct. 1, lichidatorul organizeaz imediat, n situaia n care modalitatea de lichidare aprobat prevede, negocierea privind tranzacia de cumprare de active i asumare de pasive; n acest scop, lichidatorul organizeaz o edin de informare cu toate instituiile de credit considerate de acesta eligibile n vederea prezentrii condiiilor i termenilor negocierii. Prealabil edinei de informare, lichidatorul semneaz cu toate instituiile de credit prezente la edin un acord de confidenialitate, prin care acestea se angajeaz s pstreze, n condiiile legii, secretul profesional cu privire la informaiile din cererea de ofert referitoare la instituia de credit aflat n stare de faliment ce urmeaz a face obiectul negocierii.Art. 29.- n funcie de interesul manifestat de instituiile de credit participante la edin, lichidatorul redacteaz o cerere de ofert privind cumprarea de active i asumarea de pasive, care cuprinde, n principal, urmtoarele elemente:a)categoriile de active i pasive ce urmeaz a face obiectul tranzaciei i volumul acestora, ncadrate n funcie de gradul de lichiditate i exigibilitate;b)valoarea de lichidare pentru fiecare categorie de active;c)prima ce poate fi stabilit de ctre lichidator i care va fi pltit de instituiile de credit ofertante i care se stabilete n funcie de mai multe elemente, ntre care calitatea activelor i pasivelor, celeritatea operaiunii;d)termenul de naintare ctre lichidator a ofertelor instituiilor de credit respective.Art. 30.- Lichidatorul transmite, n regim de confidenialitate, cererea de ofert privind cumprarea de active i asumarea de pasive instituiilor de credit ofertante, stabilite de acesta, participante la edina de informare i care i-au manifestat interesul pentru o astfel de tranzacie.Art. 31.- n cadrul termenului pentru primirea ofertelor prevzut n cererea de ofert, care nu poate fi mai mare de 15 zile calendaristice, instituiile de credit ofertante transmit lichidatorului, n plic nchis, ofertele privind tranzaciile propuse de cumprare de active i asumare de pasive.Art. 32.- n cel mai scurt timp, lichidatorul analizeaz ofertele primite i alege, pe principiul costului minim presupus, oferta instituiei/instituiilor de credit ofertante cu care urmeaz s se ncheie convenia de cumprare de active i asumare de pasive.Art. 33.- n funcie de calitatea activelor instituiei de credit aflate n stare de faliment, instituiile de credit achizitoare pot s i asume difereniat, conform legii, pasivele, respectiv numai depozitele garantate ori depozitele n totalitate, att garantate, ct i negarantate, ajungndu-se pn la preluarea n ntregime a instituiei de credit declarate n stare de faliment.Art. 34.- n cazul n care nu se primesc oferte n termenul stabilit n cererea de ofert ori ofertele primite nu se ncadreaz n cerinele de fezabilitate ale unei astfel de tranzacii sau dac tribunalul nu aprob tranzacia, lichidarea urmeaz a se efectua prin celelalte metode prevzute n prezenta ordonan, iar lichidatorul, altul dect Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar, va comunica de ndat despre aceasta Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, care va trece nentrziat la plata compensaiilor, n conformitate cu prevederile legii.Art. 35.- n situaia n care tranzacia privind cumprarea de active i asumarea de pasive este aprobat de ctre tribunal, acesta va stabili i remuneraia lichidatorului.Art. 36.- Prevederile art. 17 alin. (4nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare, sunt aplicabile administratorului special, administratorului i lichidatorului, cu excepia Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar atunci cnd acesta deine una dintre aceste caliti.Art. 37.-(1)Fondurile obinute din vnzarea bunurilor din averea instituiei de credit debitoare, grevate, n favoarea creditorului, de ipoteci, gajuri sau alte garanii reale mobiliare ori drepturi de retenie de orice fel, vor fi distribuite n urmtoarea ordine:a)taxele, timbrele i orice alte cheltuieli aferente vnzrii bunurilor respective, inclusiv cheltuielile necesare pentru conservarea i administrarea acestora, precum i plata remuneraiei administratorului special, administratorului sau lichidatorului;b)creanele creditorilor garantai, cuprinznd tot capitalul, dobnzile, majorrile i penalitile de orice fel, precum i cheltuielile.(2)n cazul n care sumele realizate din vnzarea acestor bunuri vor fi insuficiente pentru plata n ntregime a respectivelor creane garantate, creditorii vor avea pentru diferen creane chirografare care vor veni n concurs cu cele cuprinse n categoria corespunztoare, potrivit naturii lor prevzute la art. 18. Dac dup plata sumelor prevzute la alin. (1) rezult o diferen n plus, aceasta va fi depus, prin grija lichidatorului, n contul averii instituiei de credit debitoare.(3)Un creditor cu crean garantat este ndreptit s participe la orice distribuire de sum, fcut naintea vnzrii bunului supus garaniei lui. Sumele primite din acest fel de distribuiri vor fi sczute din cele pe care creditorul ar fi ndreptit s le primeasc ulterior din preul obinut prin vnzarea bunului supus garaniei sale, dac aceasta este necesar pentru a mpiedica un astfel de creditor s primeasc mai mult dect ar fi primit dac bunul supus garaniei sale ar fi fost vndut anterior distribuirii.Art. 38.- Creanele vor fi pltite n lei, n cazul falimentului, n urmtoarea ordine:1.taxele, timbrele i orice alte cheltuieli aferente procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului, inclusiv cheltuielile necesare pentru conservarea i administrarea bunurilor din averea instituiei de credit debitoare, precum i plata remuneraiei persoanelor angajate n condiiile legii, inclusiv a administratorului special, a administratorului sau a lichidatorului, dup caz;2.creanele rezultnd din activitatea debitorului dup deschiderea procedurii;3.creanele izvorte din raporturi de munc pe cel mult 6 luni anterioare deschiderii procedurii;4.creanele bugetare, creanele Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, precum i creanele Bncii Naionale a Romniei decurgnd din credite acordate de aceasta instituiei de credit;5.creanele decurgnd din operaiuni de trezorerie, din operaiuni interbancare, din operaiuni cu clientel, din operaiuni cu titluri, din alte operaiuni bancare, precum i din cele rezultate din livrri de produse, prestri de servicii sau alte lucrri, din chirii, precum i alte creane chirografare;6.creanele subordonate, n urmtoarea ordine de preferin: a) creditele acordate persoanei juridice debitoare de ctre un asociat sau acionar deinnd cel puin 10% din capitalul social; b) creanele izvornd din acte cu titlu gratuit;7.creanele acionarilor instituiei de credit n faliment, respectiv creanele membrilor cooperatori ai cooperativelor de credit afiliate casei centrale a cooperativelor de credit n faliment, derivnd din dreptul rezidual al calitii lor, n conformitate cu prevederile legale i statutare.

CAPITOLUL IVRspunderea organelor de conducere, a cenzorilor i a personaluluide execuie sau cu atribuii de control din instituia de creditajuns n stare de insolven

Art. 39.-(1)Tribunalul poate dispune ca o parte din pasivul instituiei de credit ajunse n stare de insolven s fie suportat de ctre membrii organelor de conducere, cenzori, auditori financiari, personalul de execuie i/sau cu atribuii de control care au deinut funciile respective n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii, dac au contribuit la ajungerea acesteia n stare de insolven prin una dintre urmtoarele fapte:a)au folosit bunurile sau creditele instituiei n folosul propriu;b)au fcut acte de comer n interes personal, sub acoperirea instituiei de credit;c)au dispus n interesul personal continuarea unei activiti care ducea n mod vdit instituia de credit la ncetarea de pli;d)au inut o contabilitate fictiv, au fcut s dispar unele documente contabile sau nu au inut contabilitatea n conformitate cu legea;e)au deturnat sau au ascuns o parte din activul instituiei de credit ori au mrit n mod fictiv pasivul acesteia;f)au folosit mijloace ruintoare pentru a procura instituiei de credit fonduri, n scopul ntrzierii ncetrii de pli;g)au acordat credite cu nclcarea cerinelor prudeniale aprobate prin normele n vigoare, precum i cu nerespectarea normelor interne n vigoare;h)n luna precedent deschiderii procedurii au pltit sau au dispus s se plteasc, cu preferin, unui creditor n dauna celorlali creditori;i)au ntocmit situaii financiare, alte situaii contabile ori raportri cu nerespectarea prevederilor legale;j)n cadrul aciunilor interne de verificare nu au identificat i nu au sesizat, prin nerespectarea atribuiilor de serviciu, faptele care au condus la fraude i gestiune defectuoas a patrimoniului.(2)Aplicarea dispoziiilor alin. (1) nu nltur aplicarea legii penale pentru faptele care constituie infraciune.Art. 40.- Sumele pltite potrivit art. 39 alin. (1) vor intra n averea instituiei de credit debitoare i vor fi destinate plii datoriilor.Art. 41.- n vederea lurii msurilor prevzute la art. 39 alin. (1), tribunalul poate fi sesizat de ctre judectorul-sindic, administratorul special, administrator, lichidator sau de ctre oricare dintre creditori, de Banca Naional a Romniei ori se poate sesiza din oficiu, pe baza datelor din dosarul cauzei, i va putea dispune msuri asigurtorii.Art. 42.- Executarea silit mpotriva persoanelor prevzute la art. 39 alin. (1) se efectueaz potrivit prevederilorCodului de procedur civil, cu excepia cazurilor n care legea special dispune altfel.Art. 43.-(1)Procedura reorganizrii judiciare i a falimentului va fi nchis dup cum urmeaz:a)procedura reorganizrii judiciare prin continuarea activitii sau prin lichidare pe baz de plan va fi nchis de ctre tribunal, la solicitarea judectorului-sindic, printr-o hotrre de nchidere, n urma ndeplinirii tuturor obligaiilor de plat asumate n planul confirmat. Dac o procedur se deschide ca reorganizare, dar apoi devine faliment, aceasta va fi nchis n conformitate cu prevederile lit. b);b)procedura falimentului a fost nchis de ctre tribunal, la solicitarea judectorului-sindic, printr-o hotrre de nchidere, atunci cnd tribunalul a aprobat raportul final, cnd toate fondurile sau bunurile din averea instituiei de credit n faliment au fost distribuite i fondurile nereclamate de ctre cei ndreptii n termen de 90 de zile de la data raportului final au fost consemnate de ctre lichidator la Casa de Economii i Consemnaiuni - C.E.C. - S.A. sau au fost depuse la o alt instituie de credit, iar extrasul de cont va fi depus la tribunal. Hotrrea va fi comunicat n scris sau prin pres n cel puin dou ziare de difuzare naional tuturor prilor implicate conform prevederilor Legiinr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare.(2)Dup intrarea n faliment a instituiei de credit debitoare, lichidatorul va depune spre pstrare la direcia arhivelor naionale judeean sau, dup caz, a municipiului Bucureti documentele instituiei de credit debitoare, arhivate conform Legii Arhivelor Naionalenr. 16/1996, cu modificrile i completrile ulterioare. n termen de 60 de zile lucrtoare de la pronunarea hotrrii de nchidere a procedurii falimentului, lichidatorul va depune la direcia arhivelor naionale judeean sau, dup caz, a municipiului Bucureti restul de documente ale instituiei de credit debitoare.Art. 44.- n orice stadiu al procedurii, tribunalul va putea pronuna o sentin de nchidere a procedurii dac se constat c nu exist active n averea instituiei de credit debitoare ori c acestea sunt insuficiente pentru a acoperi cheltuielile administrative i nici un creditor nu se ofer s avanseze sumele creditoare.Art. 45.- Dispoziiile prezentei ordonane se completeaz, n msura compatibilitii, cu cele ale Legii nr. 64/1995, republicat, cu modificrile ulterioare, precum i cu cele ale Codului de procedur civil.

TITLUL IIReglementarea raporturilor de drept internaional privatn domeniul insolvenei instituiilor de credit

CAPITOLUL IDomeniul de aplicare

Art. 46.- Prezentul titlu cuprinde:a)norme pentru determinarea legii aplicabile procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului, care privesc instituiile de credit, persoane juridice romne, inclusiv sucursalele acestora cu sediul n strintate, precum i sucursalele din Romnia ale instituiilor de credit strine, aflate n stare de insolven;b)norme privind condiiile n care autoritile implicate se informeaz i se consult reciproc cu privire la msurile de reorganizare i la procedurile de lichidare ale instituiilor de credit.

CAPITOLUL IIProcedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilorde credit, persoane juridice romne, i a sucursalelor acestorastabilite n alte state membre

SECIUNEA 1Competena i legea aplicabil

Art. 47.-(1)Instana competent determinat conform legii romne este singura autoritate mputernicit s decid aplicarea unei proceduri a reorganizrii judiciare i a falimentului cu privire la o instituie de credit, persoan juridic romn, inclusiv la sucursalele acesteia stabilite n alte state membre.(2)Instana competent va informa de ndat, prin intermediul Bncii Naionale a Romniei, autoritile competente din statele membre gazd asupra deciziei de a deschide o procedur a reorganizrii judiciare i a falimentului, inclusiv asupra efectelor practice pe care o astfel de procedur le poate avea. Dac nu este posibil informarea nainte de adoptarea deciziei, aceasta va fi fcut imediat dup aceea.(3)Dispoziiile alin. (1) i (2) nu aduc atingere prevederilor referitoare la exercitarea cilor de atac mpotriva hotrrilor instanei.Art. 48.-(1)Deschiderea unei proceduri a reorganizrii judiciare i a falimentului cu privire la o instituie de credit autorizat n Romnia, inclusiv cu privire la sucursalele acesteia stabilite n alte state membre, este guvernat de legea romn n ceea ce privete:1.regimul i aplicarea procedurii reorganizrii judiciare;2.regimul i aplicarea procedurii falimentului, n special cu privire la:a)bunurile care fac obiectul procedurii falimentului i regimul bunurilor dobndite de instituia de credit dup deschiderea procedurii;b)atribuiile instituiei de credit i ale lichidatorului;c)condiiile n care poate fi invocat compensarea legal;d)efectele procedurii falimentului asupra contractelor n derulare n care este parte instituia de credit;e)efectele procedurii falimentului asupra procedurilor individuale de executare silit promovate de creditori, cu excepia proceselor aflate pe rolul instanelor din alte state membre, caz n care se aplic dispoziiile alin. (2);f)creanele care trebuie s fie declarate asupra instituiei de credit i regimul creanelor care iau natere dup deschiderea procedurii falimentului;g)regulile privind declararea, verificarea i admiterea creanelor;h)regulile privind distribuirea veniturilor obinute din realizarea activelor, ordinea de prioritate a achitrii creanelor i drepturile creditorilor care au obinut o plat parial dup deschiderea procedurii falimentului n temeiul unui drept real sau prin invocarea compensrii legale;i)condiiile i efectele nchiderii procedurii falimentului;j)drepturile creditorilor dup nchiderea procedurii falimentului;k)cine suport costurile i cheltuielile aferente procedurii falimentului;l)regulile privind nulitatea, anularea sau inopozabilitatea actelor juridice care prejudiciaz drepturile tuturor creditorilor.(2)Fac excepie de la dispoziiile alin. (1):a)actele juridice, drepturile i procedurile prevzute la art. 37-40, 42, 43 i 45-47 din Legeanr. 637/2002 cu privire la reglementarea raporturilor de drept internaional privat n domeniul insolvenei, caz n care se vor aplica, n mod corespunztor, dispoziiile legii respective;b)exercitarea dreptului de proprietate sau a altor drepturi asupra unor instrumente financiare a cror existen ori transmitere este supus nregistrrii ntr-un registru, ntr-un cont sau ntr-un sistem centralizat de depozitare, inut ori localizat ntr-un stat membru, care va fi guvernat de legea statului membru respectiv;c)contractele de report i contractele care stau la baza tranzaciilor desfurate pe o pia reglementat, care vor fi guvernate de legea aplicabil contractelor respective;d)compensarea contractual, caz n care se aplic legea care guverneaz contractele respective.

SECIUNEA a 2-aPublicarea hotrrii de deschidere a procedurii reorganizriijudiciare i a falimentului i desemnarea administratorilorsau lichidatorilor

Art. 49.-(1)Instana competent va lua de ndat msurile necesare pentru publicarea unui extras din hotrrea de deschidere a procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului n Jurnalul Oficial al Comunitilor Europene i n dou ziare de difuzare naional din fiecare stat membru gazd.(2)Coninutul extrasului din hotrrea care face obiectul publicrii va trebui s menioneze, n limba oficial sau n una dintre limbile oficiale ale statelor membre n cauz, obiectul i temeiul juridic al hotrrii adoptate. Coninutul extrasului va trebui s menioneze clar termenul de introducere a recursului, inclusiv data la care expir acest termen, precum i adresa instanei competente.(3)Procedura reorganizrii judiciare i a falimentului se aplic indiferent de efectuarea publicitii prevzute la alin. (1) i produce efecte depline asupra creditorilor.Art. 50.-(1)Instana competent are dreptul de a solicita nregistrarea n registrul imobiliar, n registrul comerului i n orice alt registru public inut n celelalte state membre a hotrrii de deschidere a unei proceduri de reorganizare judiciar sau de faliment fa de o instituie de credit.(2)Instana competent va lua msurile necesare pentru a asigura nregistrarea ori de cte ori aceasta este obligatorie, conform legii statului membru respectiv.(3)Cheltuielile de nregistrare vor fi considerate cheltuieli ale procedurii.Art. 51.-(1)Administratorul sau, dup caz, lichidatorul desemnat conform legii va putea aciona, fr alt formalitate, pe teritoriul statelor membre gazd n baza unei copii certificate de pe hotrrea instanei competente care l-a numit sau n baza unui certificat, emise de aceasta.(2)Administratorul sau, dup caz, lichidatorul va putea exercita pe teritoriul statelor membre gazd toate competenele care i revin potrivit legii romne. El va putea s numeasc alte persoane care s l sprijine sau s l reprezinte n derularea procedurii pe teritoriul acestor state, n special n scopul de a surmonta dificultile ntmpinate eventual de creditorii din aceste state.(3)n exercitarea competenelor sale lichidatorul va respecta legislaia statului membru pe teritoriul cruia acioneaz, n special cu privire la procedurile de valorificare a activelor i la furnizarea de informaii angajailor instituiei de credit din statul membru respectiv. Competenele nu pot include utilizarea forei sau dreptul de a soluiona litigii ori dispute.Art. 52.-(1)Persoana care execut o obligaie ntr-un stat n beneficiul unei instituii de credit fr personalitate juridic supuse unei proceduri de insolven deschise ntr-un alt stat, n loc s o execute n beneficiul lichidatorului desemnat n cadrul acelei proceduri, este liberat dac nu a avut cunotin de deschiderea procedurii.(2)Persoana care execut obligaia respectiv anterior ndeplinirii msurilor de publicitate prevzute la art. 49 este prezumat, pn la proba contrarie, c nu a avut cunotin de deschiderea procedurii de insolven; executarea obligaiei ulterior ndeplinirii msurilor de publicitate prezum, pn la proba contrarie, c persoana a avut cunotin de deschiderea procedurii.

SECIUNEA a 3-aInformarea i drepturile creditorilor

Art. 53.-(1)Dup deschiderea procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului unei instituii de credit, persoan juridic romn, avnd sucursale deschise n alte state membre, autoritatea administrativ sau judectoreasc ori administratorul sau lichidatorul, dup caz, i va informa de ndat i n mod individual pe creditorii cunoscui care au reedina obinuit, domiciliul ori sediul social n celelalte state membre.(2)Informarea sub forma unei notificri scrise trebuie s se refere, n special, la termenele limit, sanciunile prevzute pentru nerespectarea acestor termene i cerinele legale pentru luarea n considerare a creanelor de ctre instana competent s nregistreze cererile de admitere a acestora sau observaii n legtur cu aceste creane, precum i cu celelalte msuri ori proceduri prevzute. Notificarea va indica i dac creanele prefereniale sau cele pentru care au fost constituite garanii reale sunt sau nu sunt supuse verificrii.Art. 54.-(1)Orice creditor al instituiei de credit debitoare, avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social ntr-un alt stat membru dect Romnia, inclusiv autoritile publice, au dreptul s i declare creanele sau s formuleze observaii scrise n legtur cu creanele lor asupra instituiei de credit, care vor fi adresate lichidatorului. Declaraia de creane sau, dup caz, observaiile formulate pot fi naintate n limba oficial sau n una dintre limbile oficiale ale acelui stat membru, dar trebuie s poarte meniunea n limba romn: "Declaraie de creane" sau, dup caz, "Observaii privind creanele".(2)Creanele creditorilor avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social n afara teritoriului Romniei vor fi tratate n acelai mod i vor avea acelai rang de preferin ca i creanele de aceeai natur ale creditorilor avnd domiciliul/reedina sau, dup caz, sediul social pe teritoriul Romniei.(3)Creditorii care i exercit dreptul prevzut la alin. (1) vor transmite copii de pe actele care atest creanele lor, dac exist, i vor indica natura creanei, data la care aceasta a luat natere i valoarea acesteia, dac exist privilegii, garanii reale i alte asemenea drepturi n legtur cu creanele respective i care sunt creanele garantate astfel.(4)La solicitarea lichidatorului, creditorii trebuie s furnizeze i traducerea n limba romn a "Declaraiei de creane" sau, dup caz, a "Observaiilor privind creanele" i a documentelor prezentate.(5)Lichidatorul va asigura informarea periodic a creditorilor, n modalitatea considerat corespunztoare, n special cu privire la progresele nregistrate n valorificarea activelor instituiei de credit debitoare.

CAPITOLUL IIIProcedura reorganizrii judiciare i a falimentului aplicabilsucursalelor din Romnia ale instituiilor de credit dinalte state membre

Art. 55.- Autoritile administrative sau judiciare ale statului membru de origine sunt singurele mputernicite s decid cu privire la aplicarea uneia sau mai multor msuri de reorganizare ori deschiderea unei proceduri de lichidare cu privire la o instituie de credit, inclusiv n sucursalele acesteia stabilite n alte state membre. Legea statului membru de origine se va aplica n conformitate cu dispoziiile art. 48 alin. (1). Dispoziiile art. 48 alin. (2) se vor aplica i sucursalelor din Romnia ale instituiilor de credit din alte state membre.Art. 56.-(1)Dac asupra unei instituii de credit dintr-un stat membru care desfoar activitate pe teritoriul Romniei a fost dispus o procedur de reorganizare judiciar sau de faliment, acestea se vor aplica fr alte formaliti pe teritoriul Romniei i vor produce efecte n condiiile i de la data prevzute n legislaia din statul membru respectiv.(2)Procedura de reorganizare judiciar sau de faliment se va aplica n conformitate cu legislaia din statul membru de origine, cu excepiile prevzute la art. 48 alin. (2).(3)La primirea notificrii corespunztoare de la autoritatea competent a statului membru de origine, Banca Naional a Romniei va informa de ndat, prin publicarea n Monitorul Oficial al Romniei, Partea a IV-a, despre decizia de deschidere a unei proceduri de reorganizare judiciar sau de faliment.(4)Autoritile administrative sau judiciare competente din statul membru de origine, administratorul sau lichidatorul vor comunica cu privire la decizia de deschidere a unei proceduri de reorganizare judiciar sau de faliment oficiului registrului comerului la care instituia de credit respectiv este nregistrat, n vederea efecturii meniunilor corespunztoare. De asemenea, comunicarea va fi transmis de autoritile menionate la dou ziare de difuzare naional din Romnia, n vederea publicrii.(5)Persoanele mputernicite s pun n aplicare msurile dispuse de autoritatea administrativ sau judiciar din statul membru de origine vor putea aciona, fr alt formalitate, pe teritoriul Romniei n baza unei copii certificate de pe actul de numire sau a unui certificat emis de respectiva autoritate, nsoite de o traducere n limba romn.(6)Persoanele prevzute la alin. (5) vor putea exercita pe teritoriul Romniei toate competenele care le revin potrivit legislaiei din statul membru de origine. Aceste persoane vor putea s numeasc alte persoane care s le reprezinte pe teritoriul Romniei, inclusiv n scopul de a acorda asisten creditorilor pe parcursul aplicrii msurilor n cauz.(7)n exercitarea competenelor sale pe teritoriul Romniei, persoanele prevzute la alin. (5) vor respecta legislaia romn, n special cu privire la procedurile de valorificare a activelor i la furnizarea de informaii angajailor din Romnia ai instituiei de credit strine. Competenele nu pot include utilizarea forei sau dreptul de a soluiona litigii ori dispute.

TITLUL IIIDispoziii generale

CAPITOLUL IAlte dispoziii

Art. 57.-(1)Dispoziiile prezentei ordonane se completeaz, n msura compatibilitii, cu dispoziiile Legiinr. 105/1992 cu privire la reglementarea raporturilor de drept internaional privat.(2)Instana competent potrivit legii romne va informa fr ntrziere, prin intermediul Bncii Naionale a Romniei, autoritile competente din statele membre gazd asupra hotrrii de deschidere a procedurii, inclusiv asupra efectelor practice pe care o astfel de procedur le poate avea, dac o astfel de hotrre a fost luat cu privire la o sucursal din Romnia a unei instituii de credit avnd sediul n alt stat dect un stat membru, dar care are deschise sucursale pe teritoriul altor state membre. Dac nu este posibil informarea nainte de adoptarea hotrrii, aceasta va fi fcut imediat dup aceea. n cazul pronunrii unei hotrri de deschidere a procedurii falimentului, n comunicare se va meniona i faptul c autorizaia de funcionare a sucursalei respective a fost retras.Art. 58.- Persoanele care trebuie s primeasc sau s transmit informaii n legtur cu procedurile de informare ori consultare prevzute n prezenta ordonan au obligaia de a pstra secretul profesional n conformitate cu prevederile art. 3 alin. (7) i ale art. 55 din Legeanr. 101/1998 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei, cu modificrile i completrile ulterioare, i cu dispoziiile cuprinse n cap. VIII din Legeanr. 58/1998, cu modificrile i completrile ulterioare, cu excepia oricror autoriti judiciare crora li se aplic prevederile naionale n vigoare.Art. 59.- n cazul intrrii n faliment, pentru scopuri statistice, instituiile de credit vor fi considerate ca aparinnd n continuare sectorului bancar. Raportrile care trebuie ntocmite i transmise de ctre lichidator Bncii Naionale a Romniei, periodicitatea i modalitatea de transmitere a acestora vor fi stabilite prin norme de ctre Banca Naional a Romniei.Art. 60.- Tribunalul va comunica Bncii Naionale a Romniei hotrrea sa privind deschiderea procedurii falimentului instituiei de credit debitoare n ziua pronunrii acesteia. La data comunicrii hotrrii privind deschiderea procedurii falimentului, Banca Naional a Romniei va nchide imediat, dup finalizarea decontrii plilor din ziua respectiv n conformitate cu reglementrile n vigoare, conturile instituiei de credit debitoare deschise n evidenele sale i va transfera disponibilitile n conturile tip "instituie de credit n faliment", deschise la o banc comercial, conform art. 10.Art. 61.-(1)Orice contract de compensare bilateral, astfel cum este prevzut la art. 2 lit. i), ncheiat de instituia de credit debitoare este valabil i poate fi executat i/sau este opozabil acesteia, debitorului sau oricrui garant al acestuia, conform condiiilor rezultnd din nelegerea prilor, i nu va putea fi suspendat, anulat ori limitat n orice alt mod printr-un act al organelor care aplic procedura reorganizrii judiciare i a falimentului.(2)Singura obligaie care poate fi datorat, respectiv pretins a fi executat n contul averii instituiei de credit debitoare, n baza unui contract de compensare bilateral, este aceea de a executa, respectiv de a pretinde s fie executat, obligaia net rezultat din compensarea realizat n baza contractului de compensare, obligaie care poate consta n plata unei sume nete i/sau n executarea unei obligaii de a face.(3)Nici o atribuie conferit prin prezenta ordonan organelor care aplic procedura nu va avea ca efect nlturarea aplicrii contractului de compensare bilateral prin stingerea i/sau devansarea scadenei, n baza contractului, a obligaiilor de plat sau obligaiilor de a face decurgnd din unul sau mai multe contracte din categoria celor prevzute la art. 2 lit. i) pct. 1 i 2, aceste atribuii putnd fi exercitate numai asupra sumei nete care rezult din aplicarea contractului de compensare bilateral.(4)n sensul prezentului articol, un contract de compensare bilateral i toate contractele care fac obiectul acestuia vor fi considerate un singur contract i, n acest sens, cu excepia cazurilor n care se dovedete intenia frauduloas a prilor, organele care aplic procedura nu vor putea mpiedica, cere anularea ori decide desfacerea, dup caz, a operaiunilor cu instrumente financiare derivate, realizate n baza contractelor care fac obiectul unui contract de compensare bilateral, pe motiv c aceste operaiuni instituie un tratament preferenial n favoarea unor creditori n perioada de 180 de zile anterioar datei deschiderii procedurii.(5)Nici o cerere de ordonan preedinial sau o alt procedur de urgen nu poate fi utilizat pentru a limita, ntrzia sau suspenda executarea unui contract de compensare bilateral potrivit prezentului articol.

CAPITOLUL IIDispoziii tranzitorii i finale

Art. 62.- Profitul obinut n cadrul derulrii procedurii reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit se impoziteaz potrivit prevederilor legale.Art. 63.-(1)Prevederile prezentei ordonane vor intra n vigoare la 30 de zile de la data publicrii ei n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, cu excepia prevederilor titlului II, care vor intra n vigoare la data aderrii Romniei la Uniunea European.(2)Romnia va informa, la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane, Comisia European cu privire la intrarea n vigoare a dispoziiilor exceptate.Art. 64.- Dispoziiile prezentei ordonane se aplic numai procedurilor deschise dup data intrrii n vigoare a acesteia, cu excepia prevederilor art. 43 alin. (2), care se aplic i procedurilor aflate n derulare la data intrrii n vigoare a prezentei ordonane.Art. 65.- Pe data intrrii n vigoare a prezentei ordonane se abrog Legeanr. 83/1998 privind procedura falimentului instituiilor de credit, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 159 din 22 aprilie 1998, cu modificrile i completrile ulterioare.

CAPITOLUL II

Lege nr. 278 din 23.iun.2004Monitorul Oficial, Partea I 579 30.iun.2004Intrare n vigoare la 3.iul.2004pentru aprobarea Ordonanei Guvernului nr. 10/2004 privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit

Parlamentul Romniei adopt prezenta lege.

Articol unic.- Se aprob Ordonana Guvernuluinr. 10 din 22 ianuarie 2004 privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului instituiilor de credit, adoptat n temeiul art. 1 pct. II.9 din Legeanr. 559/2003 privind abilitarea Guvernului de a emite ordonane, publicat n Monitorul Oficial al Romniei, Partea I, nr. 84 din 30 ianuarie 2004, cu urmtoarele modificri i completri:1.Titlul ordonanei va avea urmtorul cuprins:

"ORDONANprivind falimentul instituiilor de credit"

2.Denumirea titlului I va avea urmtorul cuprins:

"TITLUL IProcedura falimentului instituiilor de credit"

3.Alineatul (1) al articolului 1 va avea urmtorul cuprins:"Art. 1. - (1) Procedura falimentului, reglementat prin prezenta ordonan, se aplic instituiilor de credit, persoane juridice romne, inclusiv sucursalelor acestora cu sediul n strintate."4.La articolul 2, litera a) a alineatului (1) va avea urmtorul cuprins:"a) administrator interimar - persoan fizic sau juridic desemnat de Banca Naional a Romniei, iar, n cazul cooperativelor de credit, i comitetul de administrare special desemnat de casa central a cooperativelor de credit, abilitate s ia msuri conservatorii, n scopul prevenirii diminurii activului i a creterii pasivului instituiei de credit, de la momentul depunerii unei cereri de deschidere a procedurii falimentului i pn la data numirii lichidatorului;"5.La articolul 2 alineatul (1), literele b), c), d) i e) se abrog.6.La articolul 2 alineatul (1), punctul 3 al literei h) va avea urmtorul cuprins:"3. retragerea autorizaiei de funcionare a instituiei de credit, n conformitate cu prevederile legale, ca urmare a imposibilitii de redresare financiar a unei instituii de credit;"7.Alineatul (2) al articolului 2 va avea urmtorul cuprins:"(2) Termenii: instituie de credit, stat membru, stat membru de origine, stat membru gazd, sucursal i autoritate competent au nelesul prevzut n Legeanr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile i completrile ulterioare."8.La titlul I, denumirea capitolului II va avea urmtorul cuprins:

"CAPITOLUL IIParticipanii la procedura falimentului instituiilor de credit"

9.Articolul 3 va avea urmtorul cuprins:"Art. 3. - (1) Organele care aplic procedura sunt: instanele judectoreti, judectorul-sindic i lichidatorul.(2) Procedurile prevzute de prezenta ordonan, cu excepia recursului, sunt de competena exclusiv a tribunalului n circumscripia cruia se afl sediul social al instituiei de credit debitoare, astfel cum acesta figureaz n registrul comerului, i sunt exercitate de un judector-sindic.(3) Judectorul-sindic este nominalizat, n fiecare caz, de preedintele tribunalului dintre judectorii desemnai ca judectori-sindici, n temeiul art. 12 alin. 3 din Legeanr. 92/1992 pentru organizarea judectoreasc, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare.(4) Principalele atribuii ale judectorului-sindic, potrivit prezentei ordonane, sunt:a) emiterea hotrrii de deschidere a procedurii;b) judecarea contestaiei instituiei de credit debitoare mpotriva cererii introductive formulate de Banca Naional a Romniei sau de creditori, pentru deschiderea procedurii;c) desemnarea, prin hotrre, a lichidatorului, stabilirea atribuiilor acestuia, controlul activitii sale i, dac este cazul, nlocuirea sa;d) judecarea aciunilor introduse de lichidator ori de comitetul creditorilor pentru anularea unor constituiri de garanii sau a unor transferuri cu caracter patrimonial, anterioare hotrrii de deschidere a procedurii;e) judecarea contestaiilor formulate de reprezentantul acionarilor instituiei de credit debitoare sau de creditori mpotriva msurilor luate de lichidator;f) luarea msurilor care se impun din analiza rapoartelor prezentate de lichidator i soluionarea obieciilor la acestea;g) confirmarea planului de distribuire a sumelor obinute din lichidare;h) autentificarea actelor juridice ncheiate de lichidator, pentru a cror validitate este necesar forma autentic;i) aprobarea modalitii de lichidare i a tranzaciilor de cumprare de active i asumare de pasive;j) stabilirea rspunderii civile a organelor de conducere, a cenzorilor i a personalului de execuie sau cu atribuie de control din instituia de credit ajuns n stare de insolven;k) emiterea hotrrii de nchidere a procedurii.(5) Hotrrile judectorului-sindic sunt definitive i executorii. Ele pot fi atacate separat cu recurs."10.Articolul 4 va avea urmtorul cuprins:"Art. 4. - (1) Pentru hotrrile date de judectorul-sindic n baza prevederilor art. 3, curtea de apel va fi instana de recurs.(2) Recursul va fi judecat n termen de 15 zile de la nregistrarea dosarului la curtea de apel, citarea prilor urmnd s fie fcut n condiiileart. 86-94 din Codul de procedur civil, n cazul Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar i al lichidatorului, i prin publicitate n dou ziare de circulaie naional, n cazul celorlalte pri. Atunci cnd Banca Naional a Romniei a fcut cererea pentru declanarea procedurii, aceasta va fi citat n condiiile art. 86-94 din Codul de procedur civil.(3) Prin derogare de la prevederileart. 300 alin. 2 i 3 din Codul de procedur civil, hotrrile judectorului-sindic nu vor putea fi suspendate de instana de recurs. Instana de recurs va putea suspenda urmtoarele hotrri:a) hotrrea de respingere a contestaiei instituiei de credit debitoare, fcut n condiiile art. 16 alin. (2);b) hotrrea prin care se soluioneaz obieciunile la planul de distribuire a fondurilor obinute din lichidare, n condiiile art. 26 alin. (2)."11.Articolul 5 va avea urmtorul cuprins:"Art. 5. - Potrivit prezentei ordonane, principalele atribuii ale lichidatorului sunt:a) n momentul primirii hotrrii judectoreti privind deschiderea procedurii falimentului va deschide la o banc, persoan juridic romn sau sucursal a unei bnci strine autorizat s funcioneze pe teritoriul Romniei, dou conturi, unul n lei i altul n valut, cu meniunea cont tip instituie de credit n faliment, cu drept exclusiv de dispoziie n interesul procedurii falimentului. n conturile tip instituie de credit n faliment vor fi virate la ordinul lichidatorului sumele existente n conturi la alte instituii financiar-bancare. Lichidatorul va comunica imediat Bncii Naionale a Romniei denumirea bncii comerciale i conturile deschise la aceasta, dup care Banca Naional a Romniei va transfera imediat n aceste conturi disponibilitile instituiei de credit aflate n evidenele sale. Operaiunile instituiei de credit n faliment se vor desfura n continuare prin aceste conturi;b) inventarierea bunurilor instituiei de credit debitoare i luarea msurilor corespunztoare pentru conservarea lor, aplicarea sigiliilor la deschiderea procedurii falimentului, n conformitate cu prevederile Legiinr. 64/1995 privind procedura reorganizrii judiciare i a falimentului, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;c) examinarea activitii instituiei de credit debitoare n raport cu situaia de fapt, ntocmirea unui raport iniial amnunit asupra cauzelor i mprejurrilor care au dus la starea de insolven, cu menionarea persoanelor crora le-ar fi imputabil, i supunerea acestui raport judectorului-sindic spre aprobare, n termen de cel mult 30 de zile de la deschiderea procedurii falimentului; la cererea lichidatorului, judectorul-sindic va putea prelungi aceast perioad, pentru motive temeinice, prin ncheiere irevocabil;d) angajarea, cu respectarea prevederilor legale, a personalului necesar n vederea lichidrii i conducerea activitii acestuia, angajarea putndu-se face i din cadrul personalului existent al instituiei de credit debitoare;e) conducerea activitii instituiei de credit debitoare, respectiv efectuarea de operaiuni n interesul procedurii falimentului, inclusiv reealonri de credite i stabiliri de noi rate ale dobnzilor aferente activelor instituiei de credit debitoare, cu condiia ca orice nou nivel al ratei dobnzilor s nu fie mai mic dect nivelul ultimei dobnzi de referin comunicat de Banca Naional a Romniei, precum i participri la piaa valutar interbancar, luarea tuturor msurilor, cum ar fi redimensionarea personalului angajat n scopul reducerii permanente a cheltuielilor de funcionare i lichidare;f) meninerea, rezilierea sau denunarea unor contracte ncheiate de instituia de credit debitoare, precum i ncheierea de noi contracte n interesul procedurii falimentului;g) ncheierea de tranzacii, descrcarea de datorii, descrcarea fidejusorilor, renunarea la garanii reale, sub condiia confirmrii de ctre judectorul-sindic;h) ncheierea oricrui document n numele instituiei de credit debitoare, iniierea i coordonarea, n numele acesteia, a oricrei aciuni sau proceduri legale;i) introducerea de aciuni pentru anularea constituirilor de garanii sau a transferurilor de drepturi patrimoniale ctre teri i pentru restituirea de ctre acetia a bunurilor transmise i a valorii altor prestaii executate, realizate de instituia de credit debitoare n dauna intereselor creditorilor, prin:1. acte de transfer cu titlu gratuit, efectuate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii; sunt exceptate sponsorizrile n scop umanitar, derulate conform prevederilor legale;2. operaiuni comerciale n care prestaia instituiei de credit debitoare o depete vdit pe cea primit, efectuate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii;3. acte ncheiate n cei 3 ani anteriori deschiderii procedurii, cu intenia tuturor prilor implicate n aceasta de a sustrage bunuri de la urmrirea de ctre creditori sau de a le leza n orice alt fel drepturile;4. acte de transfer de proprietate ctre un creditor pentru stingerea unei datorii anterioare sau n folosul acestuia, efectuate n cele 180 de zile anterioare deschiderii procedurii, dac suma pe care creditorul ar putea s o obin n caz de faliment al instituiei de credit debitoare este mai mic dect valoarea actului de transfer;5. constituirea ori perfectarea unei garanii reale pentru o crean care era chirografar n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii;6. pli anticipate ale datoriilor efectuate n cele 120 de zile anterioare deschiderii procedurii, dac scadena lor fusese stabilit pentru o dat ulterioar deschiderii procedurii;7. acte ncheiate cu persoane aflate n relaii speciale cu instituia de credit debitoare, n anul anterior deschiderii procedurii; persoanele aflate n relaii speciale cu instituia de credit debitoare sunt cele stabilite prin Ordonana Guvernuluinr. 39/1996 privind nfiinarea i funcionarea Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;j) examinarea creanelor asupra instituiei de credit debitoare i, atunci cnd este cazul, formularea de obieciuni la acestea; nu sunt supuse examinrii creanele bugetare, n cazul crora se vor observa dispoziiile legale speciale;k) primirea sumelor n lei i n valut pe seama instituiei de credit debitoare i consemnarea acestora, n termen de 24 de ore, n noile conturi ale instituiei de credit debitoare i plata cheltuielilor curente necesare pentru conservarea i administrarea averii instituiei de credit debitoare, inclusiv cheltuielile personalului angajat n conformitate cu lit. d), plata efectuat anterior definitivrii tabelului creditorilor, cu excepia remuneraiei cuvenite lichidatorului i persoanelor angajate de acesta;l) luarea msurilor corespunztoare privind conturile n valut ale instituiei de credit debitoare, deschise la instituii de credit corespondente, prin:1. notificarea corespondenilor asupra declarrii n stare de faliment a instituiei de credit debitoare, precum i asupra blocrii disponibilitilor din conturile respective n valut;2. transferarea ulterioar, n termenul cel mai scurt, a disponibilitilor n noul cont deschis n valut la banca comercial, ce se dezvolt pe analitice pentru fiecare valut; sumele aflate n contul n valut vor fi convertite n lei i transferate n contul deschis n lei;3. efectuarea de pli pentru operaiunile n curs ale instituiei de credit debitoare, precum i administrarea eficient a disponibilitilor;m) urmrirea ncasrii creanelor din averea instituiei de credit debitoare, rezultate din transferul de bunuri sau de sume de bani efectuat de aceasta nainte de deschiderea procedurii;n) lichidarea bunurilor i drepturilor din averea instituiei de credit debitoare - ansamblul procedeelor, msurilor i tehnicilor pentru realizarea activelor instituiei de credit n faliment, cu respectarea principiului costului minim presupus, respectiv al valorificrii optime a acestora, n scopul achitrii datoriilor ctre creditori, prin:1. tranzacii privind cumprarea de active i asumarea de pasive, prin care o instituie de credit cu o situaie financiar bun achiziioneaz, parial sau total, activele instituiei de credit debitoare i i asum, parial sau total, pasivele acesteia, incluznd totalitatea depozitelor garantate. Tranzaciile privind cumprarea de active i asumarea de pasive pot fi efectuate la vedere sau la termen, cu opiune. Pentru tranzaciile prevzute la prezentul punct, lichidatorul poate s perceap de la instituia de credit achizitoare o prim negociat, n funcie de calitatea activelor cumprate i a pasivelor asumate, pltibil la momentul transferului proprietii, precum i o prim pentru exercitarea opiunii, n funcie de termenul opiunii, pltibil la momentul negocierii. Dup cumprare, pentru activele care fac obiectul unor operaiuni frauduloase, pentru care se probeaz c au la baz fraude sau c provin din furturi de instrumente financiare, prile pot modifica tranzacia iniial, urmnd ca instituia de credit achizitoare s primeasc de la lichidator, n contravaloare, alte active ori sume de bani;2. vnzarea de bunuri, cum ar fi: cldiri, terenuri, valori mobiliare, operaiuni de lichidare ce se realizeaz cu respectarea prevederilor seciunii a 6-a Falimentul a cap. III din Legeanr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare;3. alte tehnici de realizare a activelor, cum ar fi cesiuni de crean ori novaii, realizate n interesul procedurii falimentului la o valoare negociat;o) convocarea primei edine a adunrii creditorilor i stabilirea programului edinelor comitetului creditorilor, ori de cte ori se consider necesar, i prezidarea edinelor;p) ntocmirea unui raport lunar asupra evoluiei procedurii falimentului, respectiv asupra stadiului ndeplinirii atribuiilor sale, pe care l va prezenta judectorului-sindic spre aprobare; un astfel de raport va include informaii referitoare la valoarea total a creanelor asupra instituiei de credit debitoare i la valoarea total a activelor acesteia care au fost valorificate, la sumele obinute din lichidarea i ncasarea de creane, la planul de distribuire ntre creditori, la cheltuielile efectuate;q) ntocmirea bilanului final de lichidare; dac lichidarea se prelungete peste durata unui exerciiu financiar, lichidatorul este obligat s ntocmeasc situaiile financiare anuale i s le depun la organele i la termenele prevzute de lege;r) sesizarea judectorului-sindic despre orice problem care ar cere o soluionare de ctre acesta, n conformitate cu atribuiile conferite prin prezenta ordonan;s) efectuarea oricror acte de procedur cerute de lege."12.Articolul 6 va avea urmtorul cuprins:"Art. 6. - (1) n ndeplinirea atribuiilor lor, judectorul-sindic i lichidatorul pot cere i punctul de vedere al Bncii Naionale a Romniei, n calitatea sa de autoritate de supraveghere bancar, privitor la orice aspecte de natur bancar.(2) Prevederile cap. II seciunea a 3-a Adunarea creditorilor. Comitetul creditorilor din Legea nr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare, se vor aplica n mod corespunztor i procedurii falimentului instituiilor de credit, cu excepia art. 131alin. (6) i art. 16 alin. (2).(3) Comitetul creditorilor poate introduce aciuni pentru anularea unor transferuri cu caracter patrimonial fcute de instituia de credit debitoare n dauna creditorilor, atunci cnd astfel de aciuni nu au fost introduse de lichidator.(4) Dup deschiderea procedurii, adunarea general a acionarilor numete un reprezentant, care va aciona n numele ei pn la nchiderea procedurii."13.Articolul 7 va avea urmtorul cuprins:"Art. 7. - (1) Prin hotrrea judectoreasc privind deschiderea procedurii falimentului, judectorul-sindic desemneaz lichidatorul i stabilete atribuiile acestuia. Prin derogare de la prevederile art. 3 din Ordonana Guvernuluinr. 79/1999 privind organizarea activitii practicienilor n reorganizare i lichidare, aprobat prin Legeanr. 505/2002, Fondul de garantare a depozitelor n sistemul bancar va putea fi desemnat lichidator.(2) La momentul deschiderii procedurii falimentului prin hotrre judectoreasc, drepturile i atribuiile adunrii generale, ale consiliului de administraie i ale conducerii executive a instituiei de credit nceteaz de plin drept.(3) Judectorul-sindic va stabili prin hotrrea de deschidere a procedurii falimentului cuantumul remuneraiei lichidatorului, n conformitate cu prevederile Legiinr. 64/1995, republicat, cu modificrile i completrile ulterioare."14.Articolul 8 va avea urmtorul cuprins:"Art. 8. - (1) Reprezentantul acionarilor instituiei de credit debitoare i comitetul creditorilor pot face contestaie mpotriva msurilor luate de lichidator.(2) Contestaia trebuie s fie nregistrat n termen de 5 zile de la depunerea rapoartelor prevzute la art. 5 lit. c) i p).(3) Judectorul-sindic va soluiona contestaia, n termen de 10 zile de la nregistrarea ei, n Camera de consiliu, cu citarea contestatorului i a lichidatorului, putnd, dac va considera necesar, s suspende executarea msurii contestate. Judectorul-sindic va cita i Banca Naional a Romniei, dac cererea introductiv a fost formulat de aceasta."15.Articolul 9 va avea urmtorul cuprins:"Art. 9. - (1) n orice stadiu al procedurii, pentru motive temeinice, judectorul-sindic poate nlocui lichidatorul, prin ncheiere dat n Camera de consiliu.(2) Pe data stabilirii atribuiilor noului lichidator vor nceta atribuiile celui numit anterior. Lichidatorul nou-numit va prelua activitatea de la lichidatorul nlocuit, sub controlul judectorului-sindic."16.Articolul 10 se abrog.17.Articolul 11 va avea urmtorul cuprins:"Art. 11. - Procedura falimentului ncepe pe baza unei cereri introduse de ctre instituia de credit debitoare sau de creditorii acesteia ori de Banca Naional a Romniei."18.Articolul 14 va avea urmtorul cuprins:"Art. 14. - (1) Banca Naional a Romniei, n calitatea sa de autoritate de supraveghere bancar, va introduce cerere pentru deschiderea procedurii falimentului mpotriva instituiei de credit aflate n una dintre situaiile prevzute la art. 2 alin. (1) lit. h).(2) Cererea Bncii Naionale a Romniei va fi nsoit de hotrrea Consiliului de administraie al Bncii Naionale a Romniei de retragere a autorizaiei instituiei de credit respective i de orice alte documente necesare justificrii actului de sesizare a tribunalului."19.Articolul 15 va avea urmtorul cuprins:"Art. 15. - (1) n urma nregistrrii cererii, introdus conform art. 12, 13 i 14, judectorul-sindic va notifica imediat despre aceasta prilor menionate la aceste articole.(2) Banca Naional a Romniei va desemna un administrator interimar i i va stabili remuneraia la data depunerii cererii sale sau la data primirii notificrii menionate la alin. (1). Dac instituia de credit se afl n procedura de administrare special la acea dat, atribuiile administratorului interimar vor fi exercitate de persoana care a fost administrator special sau de membrii comitetului de administrare special, dup caz, n condiiile prezentei ordonane.(3) Cheltuielile legate de administrarea interimar se suport de ctre instituia de credit debitoare. Administratorul interimar poate fi revocat de Banca Naional a Romniei.(4) Dac instituia de credit nu s-a aflat n administrare special, atribuiile consiliului de administraie al instituiei de credit debitoare se suspend de plin drept la data numirii administratorului interimar pn la expirarea mandatului acestuia. Consiliul de administraie poate contesta cererea introdus, conform art. 13 i 14, i pe durata suspendrii sale.(5) Administratorul interimar nu poate lua dect acele msuri care sunt necesare pentru a mpiedica diminuarea activului i sporirea pasivului.(6) De la data depunerii cererii de ctre un creditor sau de ctre instituia de credit debitoare, n condiiile art. 12 i 13, i a numirii administratorului interimar, autorizaia instituiei de credit se consider acordat numai pentru luarea msurilor conservatorii i pentru derularea operaiunilor curente. Administratorul interimar nu va putea accepta noi depozite i nu va putea acorda noi credite. Contractele n curs se vor executa conform termenilor acestora ori potrivit acordului prilor.(7) n cazul unei instituii de credit aflate n situaia prevzut la alin. (4), conducerea executiv a acesteia este subordonat administratorului interimar. n cazul n care preedintele consiliului de administraie este i preedintele instituiei de credit, acesta pstreaz funcia de preedinte i dup suspendarea consiliului de administraie, n condiiile alin. (4), pn la expirarea mandatului administratorului interimar.(8) La data numirii lichidatorului, atribuiile administratorului interimar nceteaz de plin drept."20.Articolul 16 va avea urmtorul cuprins:"Art. 16. - (1) La primul termen de judecat, judectorul-sindic va analiza cererea i, n situaia n care instituia de credit debitoare nu contest starea de insolven n cazul cererilor introduse de prile prevzute la art. 13 i 14, va emite hotrrea privind deschiderea procedurii falimentului.(2) Contestaia mpotriva cererii de deschidere a procedurii falimentului se poate face n termen de 5 zile de la data comunicrii cu privire la depunerea acestei cereri.(3) Judectorul-sindic se va pronuna asupra contestaiei n termen de 10 zile de la nregistrarea contestaiei.(4) n urma pronunrii hotrrii de deschidere a procedurii falimentului, judectorul-sindic va comunica aceasta de ndat persoanelor prevzute la art. 12 i 13, lichidatorului, Fondului de garantare a depozitelor n sistemul bancar, precum i oficiului registrului comerului la care instituia de credit debitoare este nregistrat, pentru efectuarea meniunii instituie de credit n faliment. Comunicarea va fi fcut public n dou ziare de circulaie naional.(5) n situaia n care instituia de credit are deschise sucursale n alte ri, Banca Naional a Romniei va comunica de ndat autoritii de supraveghere bancar din ara gazd a sucursalei respective despre deschiderea procedurii falimentului, n conformitate cu prevederile prezentei ordonane.(6) Judectorul-sindic va comunica Bncii Naionale a Romniei hotrrea sa privind deschiderea procedurii falimentului instituiei de credit debitoare, de ndat, n ziua pronunrii acesteia, prin fax, e-mail sau prin telefon. Banca Naional a Romniei va nchide imediat, dup finalizarea decontrii plilor din ziua respectiv, n conformitate cu reglementrile n vigoare, conturile instituiei de credit debitoare deschise n evidenele sale. Disponibilitile vor fi transferate n conturile tip instituie de credit n faliment, deschise l