+ All Categories
Home > Documents > BNR - FUNCTII SPECIFICE

BNR - FUNCTII SPECIFICE

Date post: 17-Jul-2015
Category:
Upload: alina-elena-marcu
View: 269 times
Download: 0 times
Share this document with a friend

of 13

Transcript

UNIVERSITATEA LUCIAN BLAGA DIN SIBIU FACULTATEA DE DREPT SIMION BRNU IU

BANCA NAIONAL A ROMNIEI

COORDONATOR TIINIFIC: CONF.UNIV.DR.CRISTINA ONET STUDENT: ELENA MARCU

SIBIU 2012

INTRODUCERE

n prezenta lucrare, s-a prezentat pe scurt a principalului document care reglementeaz activitatea bncii centrale a Romniei Banca Naional a Romniei Legea nr. 312 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei (din 28 iunie 2004 publicat n Monitorul Oficial, Partea I nr. 582 din 30 iunie 2004 i care a intrat n vigoare la 30 iulie 2004). Prima parte a proiectului conine informaii generale precum istoria BNR, statutul legal al BNR, obiectivul fundamental al BNR, colaborarea cu alte autoriti, cooperarea internaional. n capitolul 2, este descris conducerea i organizarea Bncii Naionale a Romniei. Ultima parte a lucrrii conine informaii legate de principalele atribuii ale BNR, precum i situaiile pentru anumite aspecte ale ndeplinirii atribuiilor BNR. Informaiile respective au fost colectate att din Statutul BNR, ct i din Raportul anual 2009 al BNR, precum i din buletinele lunare ale anului 2010.

12

CUPRINSINTRODUCERE............................................................................................................................. 2 CAPITOLUL 1. INFORMAII GENERALE..........................................................................................4 CAPITOLUL 2. CONDUCERE I ADMINISTRARE.............................................................................5 CAPITOLUL 3. ATRIBUII PRINCIPALE...........................................................................................5 Elaborarea i aplicarea politicii monetare i a politicii de curs de schimb................................5 Autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit, promovarea i monitorizarea bunei funcionri a sistemelor de pli pentru asigurarea stabilitii financiare........................................................................................................................ 8 Emiterea bancnotelor i a monedelor ca mijloace legale de plat pe teritoriul Romniei.........9 Stabilirea regimului valutar i supravegherea respectrii acestuia........................................10 Administrarea rezervelor internaionale ale Romniei...........................................................11 CONCLUZII................................................................................................................................ 11 BIBLIOGRAFIE............................................................................................................................ 13

12

CAPITOLUL 1. INFORMAII GENERALE Banca Naional a Romniei reprezint o instituie care a fost nfiinat prin legea de organizare publicata in Monitorul Oficial din 17 aprilie 1880, n baza creia, bncii i este acordat privilegiul de a emite moned naional. Din perspectiv cronologic, BNR se numr printre cele mai vechi bnci centrale din lume (a 16-a) devansnd bnci centrale de renume, precum Banca Japoniei, Banca Italiei, Fed, Banca Naional a Elveiei. Primul guvernator al BNR a fost Ion I. Cmpeanu. Forma tradiional de organizare a BNR a fost de societate comercial, ai crei acionari au fost att entiti private, ct i statul. Capitalul iniial al BNR a fost de 30 milioane lei 24.000 aciuni (10 milioane capital de stat, 20 milioane - capital privat cu precdere al familiei Brtianu). Inspirat dup modelul belgian, legea din 1880, a autorizat BNR de a emite bancnote convertibile n aur i argint, i de a efectua operaiuni specifice unei bnci centrale (rescontare, lombardare, credite guvernamentale). Primele bancnote emise de BNR au fost bancnotele cu valorile nominale de 20, 100 i 1000 lei n 1881. n anul 1929, unificarea i reforma monetar au reprezentat momentul n care a fost adoptat moneda naional cu denumirea leu i cu definirea legal de 10 miligram, cu titlu 900 . n anul 1946, BNR devine banc cu unic acionar, statul roman. Reglementarea activitii BNR a fost reprezentat n perioada 1991-1998 de Legea nr. 34/1991, n perioada 1998-2004, de Legea nr. 101/1998, iar din 2004, de Legea 312/2004 care ndeplinete n prezent, rolul de Statut al BNR. Conform acesteia din urm, Banca Naional a Romniei este banca central a Romniei, avnd personalitate juridic. Aceasta este o instituie public independent, cu sediul central n municipiul Bucureti i poate avea sucursale i agenii att n municipiul Bucureti, ct i n alte localiti din ar. n ndeplinirea atribuiilor sale, BNR beneficiaz de suportul unei reele teritoriale alctuite din 20 de sucursale, situate n zone cu un grad ridicat de bancarizare. Aceste sucursale sunt clasificate n trei tipuri, n funcie de gradul de importan pe care l prezint: sucursal cu grad special (cea din Bucureti), 3 sucursale de grad I (cele din Timioara, Iai i Cluj-Napoca) i 16 sucursale de grad II (cele din Arad, Piteti, Bacu, Oradea, Braov, Brila, Buzu, Constana, Craiova, Galai, Trgu Jiu, Baia Mare, Trgu Mure, Ploieti, Sibiu, Suceava). Obiectivul fundamental al BNR este asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. Conform Statutului, BNR sprijin politica economic general a statului, fr prejudicierea ndeplinirii obiectivului su fundamental privind asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. n ndeplinirea atribuiilor, BNR i membrii organelor sale de conducere nu vor solicita sau primi instruciuni de la autoritile publice sau de la orice alt instituie sau autoritate. BNR colaboreaz cu Ministerul Finanelor Publice n vederea stabilirii indicatorilor macroeconomici n baza crora se va elabora proiectul anual de buget. Pentru ndeplinirea angajamentelor rezultate din acorduri, tratate, convenii la care Romnia este parte, Banca Naional a Romniei colaboreaz cu autoritile din ar i din strintate prin furnizarea de informaii, adoptarea de msuri corespunztoare sau n orice alt mod compatibil cu prezenta lege. n scopul aplicrii prevederilor din legislaia privind activitatea bancar, referitoare la colaborarea cu autoritile competente din statele membre ale Uniunii Europene, [..], Banca Naional a Romniei va asigura condiiile necesare pentru realizarea schimbului de informaii cu aceste autoriti. ncepnd cu 1 ianuarie 2007, odat cu aderarea Romniei la Uniunea European, Banca Naional a Romniei a devenit membr a Sistemului European al Bncilor Centrale (SEBC), iar Guvernatorul BNR, membru al Consiliului General al Bncii Centrale Europene (BCE). Astfel BNR se implic activ n activitatea structurilor i substructurilor SEBC i ale altor organisme comunitare, participnd la mecanismele de analiz i luare a deciziilor. La data de 31 decembrie 2004, capitalul actual al BNR (de 100 miliarde lei) se majoreaz la 300 miliarde lei i aparine n ntregime statului. BNR exercit drepturi i ndeplinete obligaii care revin Romniei, n calitate de membru al Fondului Monetar Internaional, inclusiv utilizarea facilitilor acestei instituii de finanare pe termen mediu i lung, pentru nevoile balanei de pli i consolidarea rezervelor internaionale ale rii. Banca Naional a Romniei poate negocia i ncheia acorduri, convenii sau alte nelegeri privind mprumuturi pe termen scurt i alte operaiuni financiar-bancare cu instituii financiare internaionale, bnci centrale, societi bancare i nebancare, cu condiia rambursrii acestora n termen de 1 an. 12

CAPITOLUL 2. CONDUCERE I ADMINISTRARE BNR este condus de un consiliu de administraie. Membrii Consiliului de administraie al BNR, cu nominalizarea conducerii executive, sunt numii de Parlament, la propunerea comisiilor permanente de specialitate ale celor dou Camere ale Parlamentului. Numirile se fac pe o perioad de 5 ani, cu posibilitatea rennoirii mandatului. Structura executiv permanent a BNR este format din: - preedinte care este guvernatorul BNR; - vicepreedinte care este primvice-guvernator; - 7 membri, dintre care 2 sunt i viceguvernatori, iar ceilali 5 membri nu sunt salariai ai BNR La momentul de fa aceast guvernatorul BNR este Mugur Constantin Isrescu (absolvent al Facultii de Comer Exterior, A.S.E. Bucureti) - guvernator al BNR din 4 septembrie 1990. La edinele Consiliului de administraie al BNR pot participa ministrul finanelor publice i un secretar de stat din Ministerul Finanelor Publice, fr drept de vot. Membrii Consiliului de administraie al BNR nu pot fi deputai ori senatori, sau membri ai unui partid politic i nu pot face parte din autoritatea judectoreasc sau din administraia public. Consiliul de administraie este organismul cu drept de decizie n ceea ce privete politicile n domeniul monetar i al cursului de schimb, autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit, monitorizarea sistemelor de pli, organizarea intern a bncii. Consiliul de administraie hotrte, de asemenea, care sunt atribuiile ce revin structurilor executive i personalului Bncii Naionale a Romniei. n cazul descompletrii Consiliului de administraie, completarea locurilor vacante se face pe funcia respectiv pe ntreaga durat a mandatului. Revocarea din funcie a oricrui membru al consiliului de administraie se face de ctre Parlament, dac acesta nceteaz s ndeplineasc condiiile necesare pentru exercitarea atribuiilor sale sau dac se face vinovat de abateri grave. Membrii consiliului de administraie i salariaii Bncii Naionale a Romniei sunt obligai s pstreze secretul profesional asupra oricrei informaii nedestinate publicrii, de care au luat cunotin n cursul exercitrii funciilor lor, i nu vor folosi aceste informaii pentru obinerea de avantaje personale, orice abatere fiind sancionat conform legii. Acetia sunt obligai s pstreze secretul profesional i dup ncetarea activitii n cadrul bncii, orice nclcare fiind sancionat n condiiile legii. Pentru asigurarea eficienei procesului decizional, n cadrul BNR funcioneaz 4 structuri operative cu responsabiliti n exercitarea principalelor funcii ale unei bnci centrale: Comitetul de politic monetar, cu rol consultativ i decizional (9 membri) Comitetul de supraveghere, cu caracter deliberativ i decizional (10 membri) Comitetul de administrare a rezervelor internaionale (11 membri) Comitetul de audit (5 membri ai CA care nu fac parte din conducerea executiv a bncii). CAPITOLUL 3. ATRIBUII PRINCIPALE Conform art.2 alin (2) din Statutul BNR principalele atribuii ale Bncii Naionale a Romniei sunt: A) elaborarea i aplicarea politicii monetare i a politicii de curs de schimb; B) autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit, promovarea i monitorizarea bunei funcionri a sistemelor de pli pentru asigurarea stabilitii financiare; C) emiterea bancnotelor i a monedelor ca mijloace legale de plat pe teritoriul Romniei; D) stabilirea regimului valutar i supravegherea respectrii acestuia; E) administrarea rezervelor internaionale ale Romniei. Banca Naional a Romniei este autorizat s colecteze date i informaii statistice primare care sunt necesare pentru aducerea la ndeplinire a atribuiilor sale legale, asigurnd msuri de protecie a datelor care se refer la subieci individuali - persoane juridice sau fizice - date obinute direct sau indirect, din surse administrative sau din alte surse. Elaborarea i aplicarea politicii monetare i a politicii de curs de schimb Politica monetar. n cadrul politicii monetare pe care o promoveaz, BNR utilizeaz proceduri i instrumente specifice pentru operaiuni de pia monetar i de creditare a instituiilor de credit, precum i mecanismul rezervelor minime obligatorii. n vederea atingerii obiectivului su fundamental, BNR stabilete strategia de politic monetar i decide asupra instrumentelor i a procedurilor pe care le utilizeaz pentru implementarea politicii monetare. Strategia de politic monetar a BNR este intirea direct a inflaiei. 12

Ratele de inflaie corespunztoare fiecrei luni Valabile din: Rata dobnzii de Rata dobnzii la Rata dobnzii la din anul 2010 sunt prezentate Politic monetar Facilitatea de Facilitatea de n tabelul de mai jos. Trebuie (%p.a.) creditare (%p.a.) depozit (%p.a.) precizat faptul c inta de 5 mai 2010 6,25 10,25 2,25 inflaie pentru anul 2010 a 30 mar.2010 6,50 10,50 2,50 fost de 3,5%, iar intervalul de 4 feb.2010 7,00 11,00 3,00 variaiei al ratei inflaiei fiind 6 ian.2010 7,50 11,50 3,50 30 sep.2009 8,00 12,00 4,00 2,5%-4,5%. Deci se poate 5 aug.2009 8,50 12,50 4,50 observa c n lunile februarie, 1 iul.2009 9,00 13,00 5,00 martie, aprilie, mai i iunie 7 mai 2009 9,50 13,50 5,50 rata inflaiei s-a ncadrat n 5 feb.2009 10,00 14,00 6,00 intervalul de variaie din jurul punctului 1 aug.2008 10,25 14,25 6,25 central al intei stabilite prin strategia de politic monetar pentru anul 2010. O principal cauz a creterii semnificative a ratei inflaiei din luna iulie a2010 Ri (%) ian 5,2 febr 4,49 mart 4,2 apr 4,28 mai 4,42 iun 4,38 iul 7,14 aug 7,58 sept 7,77 oct 7,88 nov 7,73 dec 7,76

fost majorarea cotei de TVA de la 19% la 24%. Principalele instrumente de politic monetar pe care BNR le are la dispoziie conform reglementrilor n vigoare sunt: Operaiuni pe piaa monetar (operaiuni open market): Operaiunile de pia monetar reprezint cel mai important instrument de politic monetar al BNR. Acestea se realizeaz la iniiativa bncii centrale, avnd urmtoarele funcii: ghidarea ratelor de dobnd, gestionarea condiiilor lichiditii de pe piaa monetar i semnalizarea orientrii politicii monetare. Se interzice BNR achiziionarea de pe piaa primar a creanelor asupra statului, autoritilor publice centrale i locale, regiilor autonome, societilor naionale, companiilor naionale i altor societi cu capital majoritar de stat, inclusiv creanele asupra altor organisme i companii de drept public din Statele Membre ale UE. BNR poate efectua pe piaa secundar, cu respectarea prevederilor menionate mai sus, operaiuni reversibile, cumprri/vnzri directe sau poate lua n gaj, pentru acordarea de credite colateralizate, creane asupra sau titluri ale statului, autoritilor publice centrale i locale, regiilor autonome, societilor naionale, companiilor naionale i altor societi cu capital majoritar de stat, instituiilor de credit sau altor persoane juridice, poate efectua swap-uri valutare, emite certificate de depozit i atrage depozite de la instituii de credit, n condiiile pe care le consider necesare pentru a realiza obiectivele politicii monetare. Pn de curnd (n perioada 1997 - trimestrul III 2008), operaiunile de pia monetar ale BNR au fost utilizate aproape n exclusivitate n scopul drenrii excedentului de lichiditate din sistemul bancar. ncepnd din ultima parte a anului 2008, odat cu schimbarea poziiei nete de lichiditate a bncilor din excedent n deficit, operaiunile de pia monetar destinate injeciilor de lichiditate au devenit predominante, BNR trecnd astfel n poziia de creditor al sistemului bancar. Operaiuni de creditare: Facilitile permanente oferite de BNR instituiilor de credit au drept scop: i. absorbirea, respectiv, furnizarea de lichiditate pe termen foarte scurt (o zi); ii. semnalizarea orientrii generale a politicii monetare; iii. stabilizarea ratelor dobnzilor pe termen scurt de pe piaa monetar interbancar, prin coridorul format de ratele dobnzilor aferente celor dou instrumente. Se interzice Bncii Naionale a Romniei creditarea pe descoperit de cont sau orice alt tip de creditare a statului, autoritilor publice centrale i locale, regiilor autonome, societilor naionale, companiilor naionale i altor societi cu capital majoritar de stat precum i a altor organisme guvernate de legea public i companii publice din Statele Membre ale UE. Prin excepie, prevederile acestea nu se aplic instituiilor de credit cu capital majoritar de stat. Instituiile de credit pot accesa din proprie iniiativ cele dou faciliti permanente oferite de BNR: facilitatea de creditare, facilitatea de depozit. Participanii eligibili (contrapartidele eligibile) cu care BNR desfoar operaiuni de pia monetar i crora le acord faciliti permanente sunt: bncile, bncile de credit ipotecar, casele centrale ale cooperativelor de credit, casele de economii pentru domeniul locativ, persoane juridice romne i sucursalele din Romnia ale bncilor, persoane juridice strine. 12

n edina din 6 mai 2008, CA al BNR a decis imprimarea unui caracter simetric coridorului format de ratele dobnzilor facilitilor permanente n jurul ratei dobnzii de politic monetar i restrngerea amplitudinii acestuia la valoarea de +/- 4 puncte procentuale; msura a avut ca scop ameliorarea transmiterii semnalelor de politic monetar i reducerea amplitudinii fluctuaiilor ratelor dobnzilor de pe piaa monetar interbancar. Rezervele minime obligatorii: Rezervele minime obligatorii (RMO) sunt reprezentate de disponibiliti bneti ale instituiilor de credit, n lei i n valut, pstrate n conturi deschise la Banca Naional a Romniei. Funciile principale ale mecanismului RMO constituite n lei sunt cea de control monetar (aflat n strns corelaie cu cea de gestionare a lichiditii de ctre BNR) i cea de stabilizare a ratelor dobnzilor de pe piaa monetar interbancar. Rolul major al RMO n valut este acela de a tempera expansiunea creditului n valut. Banca Naional a Romniei stabilete regimul rezervelor minime obligatorii pe care instituiile de credit trebuie s le menin n conturi deschise la aceasta. Pentru resursele n valut, rezervele minime obligatorii se constituie numai n valut. La rezervele minime obligatorii, Banca Naional a Romniei va bonifica dobnzi cel puin la nivelul ratei dobnzii medii la depunerile la vedere practicate de instituiile de credit. Pentru nendeplinirea cerinelor privind nivelul rezervelor minime obligatorii se calculeaz i se percep dobnzi penalizatoare la nivelul stabilit de Banca Naional a Romniei. Rata rezervei minime obligatorii n lei este de 15% ncepnd cu 24 iulie 2009, iar n euro este de 25% ncepnd cu 24 noiembrie 2009. Politica cursului de schimb.Moneda de constituire Rata dobnzii penalizatoare %p.a. RMO constituite n lei 15,50 (24 mai 2010) 12,75 (24 ianuarie 2011) RMO constituite n EUR valut USD 12,75 (24 ianuarie 2011)

Regimul actual al cursului de schimb al leului este cel de flotare controlat. Acesta este n concordan cu utilizarea intei de inflaie ca ancor nominal a politicii monetare i permite un rspuns flexibil al acesteia la eventualele ocuri ce pot afecta economia. Cursul de schimb al leului fa de euro (valori la sfritul fiecrei luni n perioada 2007-2010). BNR este abilitat: a) s elaboreze balana de pli i alte lucrri privind poziia investiional internaional a rii; b) s stabileasc cursurile de schimb pentru operaiunile proprii pe piaa valutar, s calculeze i s publice cursurile medii pentru evidena statistic; c) s pstreze i s administreze rezervele internaionale ale statului. O depreciere semnificativ a leului ncepnd cu a doua jumtate a anului 2008 a avut drept cauze: nrutirea evoluiilor din economiile emergente, al deteriorrii severe a percepiei investitorilor financiari asupra perspectivelor acestora, dar i al incertitudinilor privind posibilitatea corectrii ordonate a dezechilibrelor macroeconomice. Raportndu-ne la 2010, cursul de schimb al leului fa de euro a atins cota maxim n iunie 2010 4,3688 lei/euro. Ulterior deciziei referitoare la eliberarea celei de-a V-a trane pentru Romnia adoptate de FMI n data de 2 iulie, tensiunile de pe piaa valutar interbancar s-au calmat, iar leul a recuperat o parte din pierderea consemnat fa de euro. Banca Naional a Romniei deschide i opereaz conturi ale instituiilor de credit, ale Trezoreriei Statului, ale caselor de compensare i ale altor entiti, rezidente i nerezidente, stabilite prin reglementri ale Bncii Naionale a Romniei. BNR ine n evidenele sale contul curent general al Trezoreriei Statului, deschis pe numele MFP. 12

Autorizarea, reglementarea i supravegherea prudenial a instituiilor de credit, promovarea i monitorizarea bunei funcionri a sistemelor de pli pentru asigurarea stabilitii financiare Instituie de credit nseamn: a) o entitate a crei activitate const n atragerea de depozite sau de alte fonduri rambursabile de la public i n acordarea de credite n cont propriu; b) o entitate, alta dect cea prevzut la lit. a), care emite mijloace de plat n form de moned electronic, denumit i instituie emitent de moned electronic; Instituiile de credit, persoane juridice romne, se pot constitui i funciona cu respectarea dispoziiilor generale aplicabile instituiilor de credit i a cerinelor specifice prevzute n Partea a II-a a OUG 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului, aprobat cu modificri i completri prin Legea nr.227/2007, n una din urmtoarele categorii: bnci; organizaii cooperatiste de credit; bnci de economisire i creditare n domeniul locativ; bnci de credit ipotecar; instituii emitente de moned electronic. Banca Naional a Romniei are competena exclusiv de autorizare a instituiilor de credit i rspunde de supravegherea prudenial a instituiilor de credit pe care le-a autorizat s opereze n Romnia, n conformitate cu prevederile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancar, cu modificrile i completrile ulterioare. Pentru asigurarea funcionrii i viabilitii sistemului bancar, BNR este mputernicit: a) s emit reglementri, s ia msuri pentru impunerea respectrii acestora i s aplice sanciunile legale n cazurile de nerespectare; b) s controleze i s verifice, pe baza raportrilor primite i prin inspecii la faa locului, registrele, conturile i orice alte documente ale instituiilor de credit autorizate, pe care le consider necesare. Un sistem de pli reprezint un ansamblu de instrumente, proceduri bancare i reguli care asigur transferul de fonduri ntre participanii la sistem (instituii de credit sau instituii financiare). Sistemul se bazeaz pe un acord ntre participanii la sistem i operatorul de sistem, iar transferul de fonduri este realizat prin intermediul unei infrastructuri tehnice agreate. BNR monitorizeaz sistemele de pli, inclusiv instrumentele de plat, n scopul asigurrii securitii i eficienei acestora i pentru a evita riscul sistemic. Pentru ndeplinirea acestei atribuii, Banca Naional a Romniei stabilete msurile necesare, le pune n aplicare i urmrete implementarea acestora, reglementeaz, autorizeaz i supravegheaz sistemele de pli, i poate reglementa instrumentele de plat. Banca Naional a Romniei reglementeaz, autorizeaz i supravegheaz administratorii sistemelor de pli i poate emite reglementri privind instrumentele de plat utilizate n cadrul acestor sisteme. BNR are ca atribuie statutar promovarea bunei funcionri a sistemelor de pli att n calitate de banc central a Romniei (Legea nr.312 din 28 iunie 2004 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei), ct i n calitate de membru al Sistemului European al Bncilor Centrale (art. 105 alin. (2) din Tratatul de instituire a Comunitii Europene i art. 3 din Statutul Sistemului European al Bncilor Centrale i al Bncii Centrale Europene), prin: furnizarea de mijloace de decontare pentru pli i instrumente financiare; n acest sens BNR opereaz un sistem pentru pli de mare valoare n lei (ReGIS), un sistem de depozitare i decontare pentru instrumente financiare (SaFIR), precum i un sistem de compensare a plilor cu instrumente de debit tip cecuri, cambii i bilete la ordin (PCH); supravegherea sistemelor de pli i a celor de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare; n acest sens BNR stabilete standarde n vederea asigurrii siguranei i eficienei sistemelor care proceseaz tranzacii n lei i evalueaz conformitatea sistemelor cu aceste standarde; cooperarea cu autoritile naionale, Sistemul European al Bncilor Centrale, Banca Central European, precum i cu orice alte organisme internaionale relevante, n vederea asigurrii unui cadru de reglementare i supraveghere a sistemelor de pli i de decontare a operaiunilor cu instrumente financiare armonizat cu standardele internaionale; 12

promovarea eficienei n sistemele de pli i adaptarea infrastructurilor la cerinele unei zone unice de pli n euro (SEPA). Instrumente de sprijin pentru supravegherea prudenial i stabilitatea financiar Centrala Riscurilor Bancare (CRB) reprezint o structur specializat n colectarea, stocarea i centralizarea informaiilor privind expunerea fiecrei persoane declarante (instituie de credit sau instituie financiar nebancar nscris n Registrul special) din Romnia fa de acei debitori care au beneficiat de credite i/sau angajamente al cror nivel cumulat depete suma limit de raportare (20.000 RON), precum i a informaiilor referitoare la fraudele cu card-uri produse de ctre posesori. Centrala Incidentelor de Pli (CIP) este un centru de intermediere care gestioneaz informaia specific incidentelor de pli att din punct de vedere bancar (tragerea n descoperit de cont) ct i din punct de vedere social (pierdere/furt/distrugere). Transmiterea informaiei la CIP se face pe cale electronic, prin utilizarea Reelei de Comunicaii Interbancare ce leag centrala BNR cu centralele tuturor bncilor.

Emiterea bancnotelor i a monedelor ca mijloace legale de plat pe teritoriul Romniei BNR este unica instituie autorizat s emit nsemne monetare, sub form de bancnote i monede, ca mijloace legale de plat pe teritoriul Romniei. Moneda naional este leul, iar subdiviziunea acestuia este banul. Banca Naional a Romniei este singura n drept s stabileasc valoarea nominal, dimensiunile, greutatea, desenul i alte caracteristici tehnice ale bancnotelor i monedelor. Bancnotele poart semntura guvernatorului Bncii Naionale a Romniei i a casierului central. Falsificarea sau contrafacerea bancnotelor i monedelor se pedepsete conform legii. Grafica bancnotelor i a monedelor este protejat prin nregistrarea la Oficiul de Stat pentru Invenii i Mrci din Romnia. Orice reproducere color a acestora, la scara1/1, parial sau integral, n scop publicitar, de informare sau n alte scopuri comerciale se poate face numai cu acordul prealabil, scris, al Bncii Naionale a Romniei. Banca Naional a Romniei elaboreaz programul de emisiune a bancnotelor i monedelor, astfel nct s se asigure necesarul de numerar, n strict concordan cu nevoile reale ale circulaiei bneti. Banca Naional a Romniei asigur tiprirea bancnotelor i baterea monedelor i ia msuri pentru pstrarea n siguran a celor care nu sunt puse n circulaie, precum i pentru custodia i distrugerea, cnd aceasta este necesar, a matrielor, cernelurilor i a bancnotelor i monedelor retrase din circulaie. Banca Naional a Romniei distribuie emisiunea monetar realizat i administreaz rezerva de numerar sub form de bancnote i monede. Bancnotele i monedele uzate sau necorespunztoare vor fi retrase din circulaie i distruse de ctre Banca Naional a Romniei, nlocuindu-se cu bancnote i/sau cu monede noi. Banca Naional a Romniei poate refuza nlocuirea bancnotelor i a monedelor care prezint deformri, sunt ilizibile sau dac lipsete mai mult de 40% din suprafaa lor. Aceste nsemne monetare vor fi retrase din circulaie i distruse, fr acordarea de compensaii deintorilor, exceptnd cazurile speciale menionate n regulamentele proprii. Banca Naional a Romniei nu poate fi obligat s acorde compensaii pentru bancnotele sau monedele care au fost pierdute, furate, distruse, contrafcute sau falsificate. La data de 1 iulie 2005, a avut loc denominarea monedei naionale a Romniei: 1 leu nou este echivalent cu 10.000 lei vechi. BNR poate emite moned i n scop numismatic, cu ocazia omagierii unor personaliti din viaa cultural i tiinific romneasc i internaional i aniversrii unor evenimente relevante. Dimensiunile bancnotelor dup denominare (1 iulie 2005) sunt la fel ca i cele ale bancnotelor euro n vederea reducerii cheltuielilor pentru adaptarea bancomatelor i a echipamentelor de procesat n momentul introducerii euro. Suportul de imprimare: polimer. La sfritul lunii noiembrie 2010, numerarul aflat n circulaie a avut valoarea de 26.227,4 mil.lei. La finele anului 2009, fiecrui locuitor i reveneau 31 de bancnote i 64 de monede din cele aflate n circulaie. Valoarea medie a unei bancnote n circulaie a fost de 40,7 lei. Structura monedelor aflate n afara sistemului Structura pe cupiuri a valorii totale a bancnotelor bancar (2009) n circulaie aflate n afara sistemului bancar (2009)

12

Stabilirea regimului valutar i supravegherea respectrii acestuia Banca Naional a Romniei poate elabora reglementri privind monitorizarea i controlul tranzaciilor valutare pe teritoriul rii i emite autorizaii pentru operaiuni valutare de capital, tranzacii pe pieele valutare i alte operaiuni specifice. Reglementrile Bncii Naionale a Romniei se refer n principal la: a) autorizarea i retragerea autorizaiei, precum i supravegherea persoanelor care au obinut autorizaia de a efectua tranzacii valutare; b) stabilirea de plafoane i alte limite pentru deinerea de active externe i operaiuni cu acestea, pentru persoane juridice i fizice; c) stabilirea plafonului i a condiiilor ndatorrii externe a persoanelor juridice i fizice care intr sub incidena regimului valutar. Principalul act normativ care cuprinde dispoziiile valutare este Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr.4/2005 i normele aferente, n Romnia neexistnd o lege valutar. Ulterior emiterii, Regulamentul a mai fost modificat i completat prin: Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr. 6/2005 i Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr. 4/2006. I. Drepturi ale rezidenilor i nerezidenilor Rezidenii i nerezidenii: - pot dobndi, deine i utiliza orice active financiare exprimate n valut i n moneda naional; - pot deschide i menine conturi n valut i n moneda naional, la instituii de credit sau la alte instituii asimilate acestora, dup caz; - pot efectua n mod liber i fr restricii operaiuni valutare curente i de capital; - nerezidenii pot repatria i transfera activele financiare deinute n Romnia. II. Accesul pe piaa valutar Accesul rezidenilor i nerezidenilor cu ordine de vnzare/cumprare de valut este liber pentru toate operaiunile valutare; Convertibilitatea operaiunilor, att cele de cont curent, ct si cele de cont de capital, este asigurat att pentru rezideni, ct i pentru nerezideni; Operaiunile de vnzare/cumprare de valut se pot efectua numai prin intermediari ai pieei valutare; Cumprarea/vnzarea de valut de ctre persoanele fizice rezidente prin casele de schimb valutar i instituii de credit este nelimitat. III. Operaiuni valutare de capital ncepnd cu data de 1 septembrie 2006 toate operaiunile valutare de capital au fost liberalizate. n scopul evidenei statistice, operaiunile de capital din care rezult obligaii externe derivnd din angajamente cu termene mai mari de 1 an, altele dect cele de natura datoriei publice externe, se nregistreaz la Banca Naional a Romniei in "Registrul datoriei private externe a Romniei". Alinierea la legislaia UE Regulamentul privind regimul valutar transpune n totalitate prevederile Tratatului European referitoare la liberalizarea micrilor de capital i la stabilirea msurilor de salvgardare privind operaiunile valutare, care pot fi luate n cazul n care apar variaii semnificative ale lichiditii interne si dezechilibre semnificative ale balanei de pli; Definirea operaiunilor valutare curente i de capital, precum i nomenclatorul acestora sunt armonizate cu directivele UE. Definirea operaiunilor curente este n linii generale pus de acord cu prevederile art. XXX din Statutul FMI.

12

Administrarea rezervelor internaionale ale Romniei. Banca Naional a Romniei, respectnd regulile generale privind lichiditatea i riscul specific activelor externe, stabilete i menine rezerve internaionale, n astfel de condiii nct s poat determina periodic mrimea lor exact, rezerve alctuite cumulativ ori selectiv din urmtoarele elemente: a) aur deinut n tezaur n ar sau depozitat n strintate; b) active externe, sub form de bancnote i monede sau disponibil n conturi la bnci sau la alte instituii financiare n strintate, exprimate n acele monede i deinute n acele ri, pe care le stabilete BNR; c) orice alte active de rezerv, recunoscute pe plan internaional, inclusiv dreptul de a efectua cumprri de la FMI n cadrul tranei de rezerv, precum i deinerile de drepturi speciale de tragere; d) cambii, cecuri, bilete la ordin, precum i obligaiuni i alte valori mobiliare, negociabile sau nu, emise sau garantate de persoane juridice nerezidente, clasificate n primele categorii de ctre ageniile de apreciere a riscurilor, recunoscute pe plan internaional, exprimate i pltibile n valut n locuri acceptabile pentru BNR; e) bonuri de tezaur, obligaiuni i alte titluri de stat, emise sau garantate de guverne strine sau de instituii financiare interguvernamentale, negociabile sau nu, exprimate i pltibile n valut n locuri acceptabile pentru Banca Naional a Romniei. BNR urmrete meninerea rezervelor internaionale la un nivel adecvat tranzaciilor externe ale Romniei. Dac exist pericolul diminurii rezervelor internaionale,pn la un nivel care ar periclita tranzaciile internaionale ale statului, precum i n cazul n care diminuarea s-a produs, Banca Naional a Romniei va prezenta Guvernului i Parlamentului un raport privind situaia rezervelor internaionale i cauzele care au condus sau care pot conduce la o astfel de reducere. Raportul va conine recomandrile Bncii Naionale a Romniei privind politicile guvernamentale macroeconomice necesare pentru prentmpinarea sau remedierea situaiei. BNR este autorizat, n condiiile pe care le stabilete i le poate modifica periodic, s efectueze urmtoarele operaiuni: s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii cu lingouri i monede din aur i cu alte metale preioase; s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii cu valute; s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii pe piaa secundar cu bonuri de tezaur, obligaiuni i alte titluri emise sau garantate de guverne strine sau de organizaii financiare interguvernamentale; s cumpere, s vnd i s efectueze alte tranzacii cu valori mobiliare emise sau garantate de bnci centrale, de instituii financiare internaionale, de societi bancare i nebancare; s deschid i s menin conturi la alte bnci centrale i autoriti monetare, societi bancare i la instituii financiare internaionale; s deschid i s in conturi i s efectueze operaiuni de corespondent pentru instituii financiare internaionale, bnci centrale i autoriti monetare, societi financiare i bancare, organizaii financiare interguvernamentale din strintate, precum i pentru guverne strine i ageniile lor. Activitatea de administrare a rezervelor internaionale se realizeaz cu respectarea principiilor fundamentale consacrate n practica internaional: siguran, lichiditate i realizarea de venituri din activitatea de investire. Rezervele internaionale aflate n administrarea BNR sunt alctuite din aur i rezerv valutar. La 31 decembrie 2010, rezervele valutare la Banca Naional a Romniei se situau la nivelul de 32 432 milioane euro, fa de 32 800 milioane euro la 30 noiembrie 2010. Rezerva de aur s-a meninut la 103,7 tone. n condiiile evoluiilor preurilor internaionale, valoarea acesteia s-a situat la 3 518 milioane euro. Rezervele internaionale ale Romniei (valute plus aur) la 31 decembrie 2010 au fost de 35 950 milioane euro, fa de 36 322 milioane euro la 30 noiembrie 2010. Plile scadente n luna ianuarie 2011 n contul datoriei publice externe, directe sau garantate de Ministerul Finanelor Publice, nsumeaz 139,8 milioane euro.

CONCLUZII Din prezenta lucrare trebuie reinute urmtoarele informaii cu privire la Banca Naional a Romniei: Este banca central a Romniei avnd personalitate juridic. A fost nfiinat n 1880 (a 16-a banc central din lume). Este o instituie public independent, cu sediul central n municipiul Bucureti. Are dreptul exclusiv de emisiune. 12

Are ca obiectiv principal: asigurarea i meninerea stabilitii preurilor. Are capital integral de stat de 300 miliarde lei. Este condus de un Consiliu de Administraie format din 9 membri numii de Parlament. Preedintele Consiliului de administraie este Guvernatorul BNR. Nu primete sau solicit instruciuni de la autoritile publice. ine n evidenele sale contul curent general al Trezoreriei statului, deschis pe numele MFP. Are ca funcii principale: Emisiune de moned Supraveghere a sistemului bancar Politica monetar i de credit Banca bncilor Banca statului Administrator al rezervelor valutare Asigurarea legturilor cu organizaiile financiar bancare internaionale. ncepnd cu 1 ianuarie 2007, odat cu aderarea Romniei la Uniunea European, Banca Naional a Romniei a devenit membr a Sistemului European al Bncilor Centrale (SEBC), iar Guvernatorul BNR, membru al Consiliului General al Bncii Centrale Europene (BCE).

12

BIBLIOGRAFIE1. http://www.bnr.ro/ surs accesat n intervalul 20-25 ianuarie 2011. 2. Lege nr. 312 din 28 iunie 2004 privind Statutul Bncii Naionale a Romniei. 3. Raport anul BNR, 2009. 4. Raport asupra inflaiei, noiembrie 2010, Anul VI, nr. 22. 5. Buletin lunar BNR, iunie 2010, Anul XVIII, nr. 200. 6. Buletin lunar BNR, noiembrie 2010, Anul XVIII, nr. 205.

7. OUG 99/2006 privind instituiile de credit i adecvarea capitalului. 8. Regulamentul Bncii Naionale a Romniei nr.4/2005 privind regimul valutar.

12


Recommended