1
AVEREA PERSONALĂ NETĂ (APN) l CE DEȚII - CE DATOREZI Nume .................................................. Vârsta .............. Venitul anual mediu ......................... EUR Now I Know. © www.adrian.asoltanie.com ACTIVE = ce deții cu valoare >500 EUR (VÂRSTA - 25) X VENITUL MEDIU ANUAL / 5 NASOL! REZONABIL ONORABIL UNICORN APN < APR - 20% l APN = APR ± 20% l APN > APR + 20% l APN > APR + 50% Altele ................................................. .................... Fond de SIGURANȚĂ .................... Conturi curente .................... LICHIDITĂȚI VALOARE (€) CASH .................... Creanțe (bani de recuperat) .................... TOTAL LICHIDITĂȚI .................... Conturi de economii .................... TOTAL PROPRIETĂȚI ................... Auto / moto / barcă... ................... Bijuterii, artă și alte obiecte de valoare ................... Locuința personală ................... PROPRIETĂȚI VALOARE (€) Terenuri ................... Alte imobile ................... Altele ................................................. ................... INVESTIȚII VALOARE (€) Fonduri de pensii (pilon 2 și 3) .................... Asigurări cu acumulare de capital .................... Titluri de stat / Obligațiuni .................... Fonduri mutuale / ETF-uri / Acțiuni bursă .................... Altele ................................................. .................... FOREX / Cryptomonede / CAR & P2P .................... TOTAL INVESTIȚII .................... Metale prețioase .................... Afaceri .................... Credit / Leasing auto ................... DATORII VALOARE (€) Credit ipotecar ................... Credit nevoi personale / IFN-uri ................... Card de credit (suma consumată) ................... Overdraft (suma consumată) ................... Împrumuturi personale (rude, prieteni...) ................... Altele ................................................. ................... TOTAL DATORII ................... Taxe și impozite ................... PASIVE = ce datorezi cu valoare >500 EUR TOTAL ACTIVE (lichidități + proprietăți + investiții) (datorii) TOTAL PASIVE AVEREA PERSONALĂ NETĂ .............................................. EUR -- ...................... EUR = ......................... EUR APN AVEREA PERSONALĂ DE REFERINȚĂ (APR) l CÂT AR TREBUI SĂ AI? VÂRSTA TA < 30 ani VÂRSTA TA > 30 ani (........ - 25) X .............. EUR / 5 = ................... EUR APR VÂRSTA X VENITUL MEDIU ANUAL / 10 ........ X ............... EUR / 10 = .................. EUR APR MOMENTUL ADEVĂRULUI l averea personală netă vs. averea personală de referință
